971201 hamayesh tamin mali-site vezarat niro

1. 1
‫پنبه‬ ‫پهلوان‬‫سرمایه‬ ‫بازار‬ ‫های‬
‫شرکت‬ ‫آمار‬ ‫ارائة‬ ‫در‬‫سرمایه‬ ‫راهنمای‬ ‫برتر‬ ‫های‬:‫کرد‬ ‫ارائه‬ ‫را‬ ‫زیر‬ ‫آمار‬ ‫وی‬ ‫امریکا‬ ‫در‬ ‫گذاری‬
40‫سرمایه‬ ‫راهنمای‬ ‫برتر‬ ‫شرکت‬‫امریکا‬ ‫در‬ ‫گذاری‬
15/8‫دالر‬ ‫میلیارد‬ ‫مدیریت‬ ‫تحت‬ ‫دارایی‬ ‫متوسط‬
31‫کار‬ ‫محل‬ ‫تعداد‬‫مشاوره‬ ‫دفاتر‬ ‫متوسط‬
83‫نفر‬ ‫سرمایه‬ ‫مشاور‬ ‫کارشناسان‬ ‫متوسط‬ ‫تعداد‬‫گذاری‬
012‫ر‬8‫نفر‬ ‫مشتریان‬ ‫متوسط‬ ‫تعداد‬
1/97‫دالر‬ ‫میلیون‬ ‫سرمایه‬ ‫متوسط‬‫مشتری‬ ‫هر‬ ‫گذاری‬
40‫سرمایه‬ ‫راهنمای‬ ‫برتر‬ ‫شرکت‬‫امریکا‬ ‫در‬ ‫گذاری‬
‫رتبه‬‫شرکت‬ ‫بندی‬‫کارشناس‬ ‫به‬ ‫مشتری‬ ‫نسبت‬‫کارشناس‬ ‫یک‬ ‫برابر‬ ‫در‬ ‫مشتری‬ ‫تعداد‬
137351
163
229‫مشتری‬‫حساب‬ ‫مدیر‬ ‫هر‬ ‫برای‬
221.021
221
95‫حساب‬ ‫مدیر‬ ‫هر‬ ‫برای‬ ‫مشتری‬
314.890
205
73‫حساب‬ ‫مدیر‬ ‫هر‬ ‫برای‬ ‫مشتری‬
44.395
95
46‫حساب‬ ‫مدیر‬ ‫هر‬ ‫برای‬ ‫مشتری‬
5722
27
27‫حساب‬ ‫مدیر‬ ‫هر‬ ‫برای‬ ‫مشتری‬
640.933
27
66‫حساب‬ ‫مدیر‬ ‫هر‬ ‫برای‬ ‫مشتری‬
7223
48
4/5‫حساب‬ ‫مدیر‬ ‫هر‬ ‫برای‬ ‫مشتری‬
8136
28
5‫حساب‬ ‫مدیر‬ ‫هر‬ ‫برای‬ ‫مشتری‬
9406
37
11‫حساب‬ ‫مدیر‬ ‫هر‬ ‫برای‬ ‫مشتری‬
106.866
150
46‫حساب‬ ‫مدیر‬ ‫هر‬ ‫برای‬ ‫مشتری‬
121.100.1000
263
182‫ر‬4‫حساب‬ ‫مدیر‬ ‫هر‬ ‫برای‬ ‫مشتری‬
131654
73
5/22‫حساب‬ ‫مدیر‬ ‫هر‬ ‫برای‬ ‫مشتری‬
169.000
64
141‫حساب‬ ‫مدیر‬ ‫هر‬ ‫برای‬ ‫مشتری‬
17110
12
9‫حساب‬ ‫مدیر‬ ‫هر‬ ‫برای‬ ‫مشتری‬

2. 2
18309
60
5‫حساب‬ ‫مدیر‬ ‫هر‬ ‫برای‬ ‫مشتری‬
1972
14
5‫حساب‬ ‫مدیر‬ ‫هر‬ ‫برای‬ ‫مشتری‬
202958
37
107‫حساب‬ ‫مدیر‬ ‫هر‬ ‫برای‬ ‫مشتری‬
3065
4
16‫حساب‬ ‫مدیر‬ ‫هر‬ ‫برای‬ ‫مشتری‬
311.150
7
164‫حساب‬ ‫مدیر‬ ‫هر‬ ‫برای‬ ‫مشتری‬
3745
10
4/5‫حساب‬ ‫مدیر‬ ‫هر‬ ‫برای‬ ‫مشتری‬
40888
16
55‫حساب‬ ‫مدیر‬ ‫هر‬ ‫برای‬ ‫مشتری‬
‫جمع‬‫داده‬ ‫از‬ ‫بندی‬‫این‬ ‫مورد‬ ‫در‬ ‫باال‬ ‫های‬40:‫که‬ ‫است‬ ‫آن‬ ‫شرکت‬
‫مشتری‬ 45‫تا‬000‫ر‬100‫ر‬1 ‫از‬ ‫مشتریان‬ ‫تعداد‬
‫کارشناس‬ 4‫تا‬620 ‫از‬ ‫سرمایه‬ ‫مشاوران‬ ‫تعداد‬‫گذاری‬
‫کارشناس‬ 4‫تا‬180‫ر‬4 ‫از‬ ‫دامنة‬‫مشاور‬ ‫یک‬ ‫به‬ ‫مشتری‬ ‫تعداد‬ ‫نسبت‬
‫شرکت‬ ،‫بنابراین‬‫های‬‫سرمایه‬ ‫مشاور‬‫سرمایه‬ ‫محدودی‬ ‫بسیار‬ ‫تعداد‬ ‫به‬ ‫فقط‬ ‫بعضی‬ .‫دارند‬ ‫مختلفی‬ ‫مخاطبان‬ ‫گذاری‬‫می‬ ‫پاسخ‬ ‫گذار‬‫دهند‬
‫عده‬ ‫و‬‫می‬ ‫پاسخ‬ ‫مشاوران‬ ‫از‬ ‫زیادی‬ ‫بسیار‬ ‫عدة‬ ‫به‬ ‫و‬ ‫دارند‬ ‫استاندارد‬ ‫محصوالت‬ ‫ای‬‫سرمایه‬ ،‫بنابراین‬ .‫دهند‬‫می‬ ‫گذار‬‫مشاوران‬ ‫بین‬ ‫از‬ ‫باید‬
‫سرمایه‬‫آن‬ ،‫گذاری‬‫کند‬ ‫انتخاب‬ ‫را‬ ‫هایی‬‫وضعیت‬ ‫با‬ ‫متناسب‬ ‫که‬.‫است‬ ‫خودش‬
‫آن‬ ‫وی‬‫نمی‬ ‫که‬ ‫گفت‬ ‫مشاورانی‬ ‫از‬ ‫گاه‬‫حرف‬ ‫به‬ ‫توان‬‫ادعا‬ ‫و‬ ‫کرد‬ ‫اعتماد‬ ‫آنان‬ ‫های‬‫ها‬:‫دارند‬ ‫زیر‬ ‫قبیل‬ ‫از‬ ‫یی‬
1.ً‫ا‬‫حتم‬‫خ‬‫ی‬‫ل‬‫ی‬‫بهتر‬‫از‬‫بازار‬‫عمل‬‫م‬‫ی‬‫کنم‬‫و‬‫بازده‬‫باالتر‬‫دارم‬.
2.‫مشاور‬‫ی‬‫که‬‫قسم‬‫م‬‫ی‬‫خورد‬‫هم‬‫ی‬‫شه‬‫منافع‬‫شما‬‫را‬‫بر‬‫همه‬‫چ‬‫ی‬‫ز‬‫مقدم‬‫داشته‬‫است‬.
3.‫ا‬‫ی‬‫ن‬‫سهم‬‫را‬‫بخر‬‫ی‬،‫د‬‫زندگ‬‫ی‬‫تان‬‫عوض‬‫م‬‫ی‬‫شود‬.
4.‫تخصص‬‫سرمایه‬ ‫من‬‫رشته‬ ‫همة‬ ‫در‬ ‫گذاری‬.‫هاست‬
5.‫ما‬‫ه‬‫ی‬‫چ‬‫دستمزد‬‫ی‬‫نم‬‫ی‬‫گ‬‫ی‬‫ر‬‫ی‬‫م‬.
6.‫االن‬‫وقت‬‫عمل‬،‫است‬‫ی‬‫ک‬‫روز‬،‫بگذرد‬‫ه‬‫ی‬‫چ‬‫چ‬‫ی‬‫ز‬‫معلوم‬‫ن‬‫ی‬‫ست‬.
7.‫بازده‬‫شما‬‫رو‬‫ی‬‫ا‬‫ی‬‫ن‬‫سرما‬‫ی‬‫ه‬‫گذار‬‫ی‬‫عظ‬‫ی‬‫م‬‫است‬.

3. 3
8.‫ا‬‫ی‬‫ن‬‫اوراق‬‫ه‬‫ی‬‫چ‬‫ر‬‫ی‬‫سک‬‫ی‬‫ندارد‬.
9.‫مهم‬ ‫شما‬‫تر‬‫ی‬‫ن‬‫مشتر‬‫ی‬‫باال‬ ‫در‬ ‫همواره‬ ‫و‬ ‫من‬‫ی‬‫اولو‬ ‫فهرست‬‫ی‬‫ت‬‫ها‬‫ی‬‫هست‬ ‫من‬‫ی‬‫د‬.
10.‫سرما‬‫ی‬‫ه‬‫گذار‬‫ی‬‫ن‬ ‫شما‬ ‫بلندمدت‬‫ی‬‫از‬‫تعق‬ ‫به‬‫ی‬‫ب‬‫ندارد‬ ‫را‬ ‫مربوطه‬ ‫سهام‬ ‫وضع‬.
11.‫ه‬ ‫ما‬‫ی‬‫چ‬‫نم‬ ‫وقت‬‫ی‬‫گذار‬‫ی‬‫م‬‫کن‬ ‫ضرر‬ ‫شما‬‫ی‬‫د‬.
12.‫سرما‬ ‫مشاور‬ ‫من‬‫ی‬‫ه‬‫گذار‬‫حساب‬ ‫و‬ ‫درست‬‫ی‬‫خ‬ ،‫هستم‬‫ی‬‫ل‬‫ی‬‫ها‬‫مدع‬‫ی‬‫هستند‬ ‫بودن‬ ‫مشاور‬.
13.‫اعتماد‬ ‫من‬ ‫به‬ ‫خودشان‬ ‫پول‬ ‫با‬ ‫مردم‬‫کا‬‫مل‬‫م‬‫ی‬‫کنند‬.
14.‫ا‬‫ی‬‫ن‬‫سرما‬‫ی‬‫ه‬‫گذار‬‫ی‬ً‫ا‬‫حتم‬‫ر‬ ‫به‬‫ی‬‫سک‬‫م‬ ‫آن‬‫ی‬‫ارزد‬.‫نکنید‬ ‫شک‬ ‫و‬
15.‫سرما‬‫ی‬‫ه‬‫گذار‬‫ی‬‫در‬‫این‬‫استارت‬‫آپ‬‫به‬ ‫نیاز‬‫بررس‬‫ی‬‫ر‬ ‫و‬‫ی‬‫زکاو‬‫ی‬‫ندارد‬.
‫سرمایه‬ ‫که‬ ‫است‬ ‫معتقد‬ ‫عبده‬ ‫دکتر‬‫فرصت‬ ‫نباید‬ ‫گذاران‬‫سرمایه‬ ‫مشاوران‬ ‫به‬ ‫را‬ ‫زیر‬ ‫های‬:‫بدهند‬ ‫گذاری‬
‫درهم‬‫آمیزی‬
To Commingle
‫از‬ ‫استفاده‬‫سرمایه‬ ‫نام‬ ‫از‬ ‫غیر‬ ‫نامی‬‫در‬ )‫خودش‬ ‫نام‬ ‫(حتی‬ ‫گذار‬
‫سرمایه‬ ‫حساب‬‫راه‬ .‫گذار‬‫خود‬ ‫نام‬ ‫به‬ ‫را‬ ‫حساب‬ ‫همیشه‬ :‫حل‬
.‫دارید‬ ‫نگاه‬
‫(وکالت‬ ‫وکالت‬)‫بالعزل‬
power of attorney
‫شنیده‬‫می‬ ‫را‬ ‫دیگران‬ ‫سهام‬ ‫وکالت‬ ‫با‬ ‫که‬ ‫کسانی‬ ‫از‬ ‫اید‬،‫فروشند‬
‫می‬ ‫جیب‬ ‫به‬ ‫را‬ ‫آنان‬ ‫پول‬ ‫و‬‫راه‬ .‫زنند‬‫ناچارید‬ ‫اگر‬ :‫حل‬‫چنین‬
‫وکالت‬.‫کنید‬ ‫محدود‬ ‫را‬ ‫آن‬ ‫عمل‬ ‫حوزة‬ ،‫بدهید‬ ‫هایی‬
‫تسهیالت‬ ‫پرداخت‬ ‫پیشنهاد‬‫به‬‫شما‬
‫جبران‬ ‫برای‬ ‫ملکی‬ ‫مالکیت‬ ‫اسناد‬ ‫واگذاری‬ :‫مثال‬‫وجه‬‫الضمان‬
(call margin)‫شما‬
‫سرمایه‬‫گذاری‬‫غلط‬ ‫ها‬
‫دارایی‬ ‫خرید‬‫غیر‬ ‫و‬ ‫ندارد‬ ‫بازده‬ /‫نقدینگی‬ ‫که‬ ‫شما‬ ‫برای‬ ‫هایی‬
،‫شما‬ ‫به‬ ‫زیان‬ ‫تحمیل‬ ‫از‬‫برای‬ ‫باشید‬ ‫ناچار‬ ‫است‬ ‫ممکن‬
‫آن‬ ‫نقدکردن‬‫مدت‬ ،‫ها‬.‫بمایند‬ ‫منتظر‬ ‫ها‬
‫می‬ ‫که‬ ‫داد‬ ‫ارائه‬ ‫را‬ ‫نکاتی‬ ‫همایش‬ ‫مخاطبان‬ ‫به‬ ‫پایان‬ ‫در‬ ‫سخنران‬‫سرمایه‬ ‫مشاور‬ ‫انتخاب‬ ‫در‬ ‫باید‬.‫کنند‬ ‫رعایت‬ ‫گذاری‬
4‫سرمایه‬ ‫عملکرد‬ ‫که‬ ‫مشاورانی‬ .‫می‬ ‫تضمین‬ ‫را‬ ‫گذاری‬.‫کنند‬
‫را‬ ‫حداقلی‬ ‫نرخ‬ ‫اخذ‬ ‫شما‬ ‫مشاور‬ ‫اگر‬‫می‬ ‫تضمین‬‫یا‬ ‫کند‬
‫می‬ ‫تضمین‬‫نمی‬ ‫چندان‬ ،‫کند‬ ‫عمل‬ ‫بهتر‬ ‫بازار‬ ‫از‬ ‫که‬ ‫کند‬‫توانید‬
.‫کنید‬ ‫کامل‬ ‫اطمینان‬ ‫او‬ ‫به‬
1‫می‬ ‫شما‬ ‫از‬ ‫ثابتی‬ ‫دستمزد‬ ‫که‬ ‫مشاوری‬ .‫یا‬ ‫ساعتی‬ ‫(نرخ‬ ‫گیرد‬
‫که‬ ‫دارد‬ ‫بیشتری‬ ‫احتمال‬ )‫بهادار‬ ‫اوراق‬ ‫سبد‬ ‫ارزش‬ ‫از‬ ‫درصدی‬
‫می‬ ‫کمیسیون‬ ‫که‬ ‫مشاوری‬ ‫تا‬ ‫کند‬‫دفاع‬ ‫شما‬ ‫منافع‬ ‫از‬‫گیرد‬.

4. 4
5.‫ناظر‬ ‫مقام‬‫مورد‬ ‫در‬ ‫اطالعاتی‬‫سرمایه‬ ‫مشاوران‬‫گذاری‬
‫رسمی‬‫می‬ ‫و‬ ‫دارد‬‫آن‬ ‫کاری‬ ‫سابقة‬ ‫توانید‬.‫کنید‬ ‫کنترل‬ ‫را‬ ‫ها‬
‫می‬ ‫شما‬ ‫به‬ ‫اطالعاتی‬ ‫نیز‬ ‫بازار‬‫که‬ ‫مشاورانی‬ ‫از‬ ‫باید‬ .‫دهد‬
.‫کرد‬ ‫اجتناب‬ ،‫ندارند‬ ‫مناسب‬ ‫سابقة‬
2‫با‬ ‫مشاور‬ .«‫امین‬».‫است‬ ‫متفاوت‬ ‫شما‬«‫مشاور‬»ً‫ا‬‫قانون‬ ‫شما‬
‫وکیل‬.‫ندارد‬ ‫وکالتی‬ ‫مسؤولیت‬ ‫مشاور‬ .‫نیست‬ ‫هم‬ ‫شما‬
3.‫مفهوم‬ ‫باید‬ ‫مشاور‬«‫سبد‬»‫مشاوری‬ ‫اگر‬ .‫دریابد‬ ‫را‬
‫سرمایه‬‫خاص‬ ‫ابزار‬ ‫یک‬ ‫در‬ ‫را‬ ‫شما‬ ‫وجوه‬ ‫کامل‬ ‫گذاری‬
.‫بگیرید‬ ‫فاصله‬ ‫او‬ ‫از‬ ،‫داد‬
‫سرمایه‬ ‫مشاوران‬ ‫ارزیابی‬ ‫برای‬ ‫معیارهایی‬ ‫وی‬ ،‫عالوه‬ ‫به‬.‫داد‬ ‫ارائه‬ ‫گذاری‬
‫آیا‬‫کارشناس‬‫مشاوره‬‫دهنده‬‫است؛‬ ‫کارآمد‬‫همة‬‫جوانب‬‫مربوط‬‫به‬‫سرما‬‫ی‬‫ه‬‫گذار‬‫ی‬‫می‬ ‫بیان‬ ‫را‬‫می‬ ‫و‬ ‫کند‬‫تواند‬‫سبد‬
‫سرما‬‫ی‬‫ه‬‫گذار‬‫ی‬‫متناسب‬‫با‬‫مشتر‬‫ی‬‫آمادة‬ ً‫ا‬‫دائم‬ ‫آیا‬ .‫کند‬ ‫طراحی‬ ‫را‬‫مشاورة‬‫چهره‬‫به‬‫چهره‬‫است؟‬
‫عملکرد‬‫سرما‬‫ی‬‫ه‬‫گذار‬‫ی‬.‫است‬ ‫مثبت‬ ‫او‬(‫سوگ‬‫ی‬‫ر‬‫ی‬‫خاص‬‫م‬‫ی‬‫ان‬‫سرما‬‫ی‬‫ه‬‫گذاران‬‫است‬ ‫آماده‬ ‫همواره‬ ‫و‬ ‫ندارد‬‫که‬‫شرح‬
‫ابزارها‬‫ی‬‫مورداستفاده‬‫کند؟‬ ‫ارائه‬ ‫را‬
‫آیا‬‫اطالعات‬‫حساب‬‫را‬ ‫مشتری‬‫می‬ ‫صحیح‬‫دهد؟‬(‫گزارشده‬‫ی‬،‫مناسب‬‫صورت‬‫حساب‬‫ها‬‫ی‬،‫شفاف‬‫برخط‬‫بودن‬‫اطالعات‬
‫حساب‬)
‫آیا‬‫خدمات‬‫جانبی‬‫به‬‫حساب‬‫می‬ ‫ارائه‬ ‫شما‬‫شود؟‬(‫ارائة‬‫خدمات‬‫ی‬،‫کپارچه‬‫دامنة‬‫دسترس‬‫ی‬‫مناسب‬‫به‬‫مشتر‬‫ی‬،‫ان‬‫آموزش‬‫و‬‫خدمات‬
‫توسعة‬‫دانش‬‫مشتر‬‫ی‬‫ان‬)
‫آیا‬‫کارمزدها‬‫و‬‫دستمزدها‬‫ی‬‫در‬‫ی‬‫افت‬‫ی‬‫روشن‬‫و‬‫قابل‬‫فهم‬‫و‬ ‫است‬‫توض‬‫ی‬‫ح‬‫کاف‬‫ی‬‫قبل‬‫از‬‫سرما‬‫ی‬‫ه‬‫گذار‬‫ی‬‫است؟‬ ‫شده‬ ‫داده‬
‫مشاور‬ ‫آیا‬‫وبگاه‬‫برای‬ ‫مناسبی‬‫حل‬‫مسئله‬‫دارد؟‬(‫ک‬‫ی‬‫ف‬‫ی‬‫ت‬APP،‫ارائة‬‫رو‬‫ی‬‫کردها‬‫ی‬‫حل‬‫مسئله‬‫به‬‫مشتر‬‫ی‬،‫روابط‬‫نزد‬‫ی‬‫ک‬)