HBL - TINDAK PENCUCIAN UANG

1. TINDAKPIDANAPENCUCIANUANG
TindakPidanaPencucianuang(MoneyLaundry)sebagaisuatukejahatanmempunyaicirikhas
yaitubahwakejahataninibukanmerupakankejahatantunggaltetapikejahatanganda.Halini
ditandaidenganbentukpencucianuangsebagaikejahatanyangbersifatfollowupcrimeatau
kejahatanlanjutan,sedangkankejahatanutamanyaataukejahatanasalnyadisebutsebagai
predicateoffenseataucorecrimeatauadanegarayangmerumuskannyasebagaiunlawful
actifityyaitukejahatanasalyangmenghasilkanuangyangkemudiandilakukanproses
pencucian.
DalamketentuanPasal1angka(1)UUNo.8Tahun2010disebutkanbahwapencucianuang
adalahsegalaperbuatanyangmemenuhiunsur-unsurtindakpidanasesuaidenganketentuan
dalamundang-undangtersebut.Dalampengertianini,unsur-unsuryangdimaksudadalahunsur
pelaku,unsurperbuatanmelawanhukumsertaunsurmerupakanhasiltindakpidana.
Sedangkanpengertiantindakpidanapencucianuangdapatdilihatketentuandalampasal(3),
(4),dan(5)UUNo.8Tahun2010.Intinyadalahbahwatindakpidanapencucianuang
merupakansuatubentukkejahatanyangdilakukanbaikolehseseorangdan/ataukorporasi
dengansengajamenempatkan,mentransfer,mengalihkan,membelanjakan,membayarkan,
menghibahkan,menitipkan,membawakeluarnegeri,mengubahbentuk,menukarkandengan
matauangatausuratberhargaatauperbuatanlainatashartakekayaanyangdiketahuinyaatau
patutdiduganyamerupakanhasiltindakpidanadengantujuanmenyembunyikanatau
menyamarkanasalusulhartakekayaanitu,termasukjugayangmenerimadanmengusainya.
Parapakartelahmenggolongkanprosespencucianuang(moneylaundering)kedalamtiga
tahap,yakni:
TahapPlacement:tahapdimanamenempatkandanayangdihasilkandarisuatuaktivitas
kriminal,misalnyadenganmendepositkanuangkotortersebutkedalamsistemkeuangan.
Sejumlahuangyangditempatkandalamsuatubank,akankemudianuangtersebutakanmasuk
kedalamsistemkeuangannegarayangbersangkutan.Jadimisalnayamelaluipenyelundupan,
adapenempatandariuangtunaidarisuatunegarakenegaralain,menggabungkanantarauang
tunaiyangbersifatilegalitudenganuangdiperolehsecaralegal.Variasilaindengan
menempatkanuanggiralkedalamdepositobank,kedalamsaham,mengkonversidan
mentransferkedalamvalutaasing.

2. TahapLayering:yangdimaksuddengantahaplayeringialahtahapdengancarapelapisan.
Berbagaicaradapatdilakukanmelaluitahapiniyangtujuannyamenghilangkanjejak,baikciri-
ciriaslinyaataupunasal-usuldariuangtersebut.Misalnyamelakukantransferdanadari
beberaparekeningkelokasilainnyaataudarisatunegarakenegaralaindandapatdilakukan
berkali-kali,memecah-mecahjumlahdananyadibankdenganmaksudmengaburkanasal
usulnya,mentransferdalambentukvalutaasing,membelisaham,melakukantransaksiderivatif,
danlain-lain.Seringkalikalipulaterjadibahwasipenyimpandanaitusudahmerupakanlapis-
lapisyangjauh,karenasudahdiupayakanberkali-kalisimpanmenyimpansebelumnya.Bisajuga
carainidilakukanmisalnyasipemilikuangkotormemintakreditdibankdandenganuang
kotornyadipakaiuntukmembiayaisuatukegiatanusahasecaralegal.Denganmelakukancara
sepertiini,makakelihatanbahwakegiatanusahanyayangsecaralegaltersebuttidak
merupakanhasildariuangkotoritumelainkandariperolehankreditbanktadi.
TahapIntegration:merupakantahapmenyatukankembaliuang-uangkotortersebutsetelah
melaluitahap-tahapplacementataulayeringdiatas,yanguntukselanjutnyauangtersebut
dipergunakandalamberbagaikegiatan-kegiatanlegal.Dengancarainiakantampakbahwa
aktivitasyangdilakukansekarangtidakberkaitandengankegiatan-kegiatanilegalsebelumnya,
dandalamtahapinilahkemudianuangkotoritutelahtercuci.
(sumber,http://72legalogic.wordpress.com)
Daripenjelasandiatas,daptdisimpulkanbahwatujuanpelakumelakukanpencucianuang
adalahuntukmenyembunyikanataumenyamarkanhasildaripredicateoffenceagartidak
terlacakuntukselanjutnyadapatdigunakan.Jadibukanuntuktujuanmenyembunyikansajatapi
mengubahperformanceatauasalusulnyahasilkejahatanuntuktujuanselanjutnyadan
menghilangkanhubunganlangsungdengankejahatanasalnya.Dengandemikianjelasbahwa
dalamberbagaikejahatandibidangkeuangan(interprisecrimes)hampirpastiakandilakukan
pencucianuanguntukmenyembunyikanhasilkejahatanituagarterhindardarituntutanhukum.
UnsurTindakPidanaPencucianUang
Daridefenisitindakpidanapencucianuangsebagaimanadijelaskandiatas,makatindakpidana

3. pencucianuangmengandungunsur-unsursebagaiberikut:
1.pelaku
2.perbuatan(transaksikeuanganataufinancial)denganmaksuduntukmenyembunyikanatau
menyamarkanasalusulhartakekayaandaribentuknyayangtidaksah(ilegal)seolah-olah
menjadihartakekayaanyangsah(legal).
3.merupakanhasiltindakpidana
Secaragarisbesarunsurpencucianuangterdiridari:unsurobjektif(actusreus)danunsur
subjektif(mensrea).Unsurobjektif(actusreus)dapatdilihatdenganadanyakegiatan
menempatkan,mentransfer,membayarkanataumembelanjakan,menghibahkanatau
menyumbangkan,menitipkan,membawakeluarnegari,menukarkanatauperbuatanlainatas
hartakekayaan(yangdiketahuiataupatutdidugaberasaldarikejahatan).Sedangkanunsur
subjektif(mensrea)dilihatdariperbuatanseseorangyangdengansengaja,mengetahuiatau
patutmendugabahwahartakekayaanberasaldarihasilkejahatan,denganmaksuduntuk
menyembunyikanataumenyamarkanhartatersebut.
KetentuanyangadadalamUUNo.8Tahun2010terkaitperumusantindakpidanapencucian
uangmenggunakankata“setiaporang”dimanadalampasal1angka(9)ditegaskanbahwa
Setiaporangadalahorangperseoranganataukorporasi.Sementarapengertiankorporasi
terdapatdalampasal1angka(10).DalampasalinidisebutkanbahwaKorporasiadalah
kumpulanorangdan/ataukekayaanyangterorganisasibaikmerupakanbadanhukummaupun
bukanbadanhukum.Sementaraitu,yangdimaksuddengantransaksimenurutketentuandalam
Undang-undanginiadalahseluruhkegiatanyangmenimbulkanhakataukewajibanatau
menyebabkantimbulnyahubunganhukumantaraduapihakataulebih.Adapuntransaksi
keuangandiartikansebagaitransaksiuntukmelakukanataumenerimapenempatan,penyetoran,
penarikan,pemindahbukuan,pentransferan,pembayaran,hibah,sumbangan,penitipan,dan
ataukegiatanlainyangberhubungandenganuang.Transaksikeuanganyangmenjadiunsur
tindakpidanapencucianuangadalahtransaksikeuanganyangmencurikanataupatutdicurigai
baiktransaksidalambentuktunaimaupunmelaluiprosespentransferan/memindahbukukan.
TransaksiKeuanganMencurigakanmenurutketentuanyangtertuangpadapasal1angka(5)UU

4. No.8Tahun2010adalah:transaksikeuanganyangmenyimpangdariprofil,karakteristik,atau
kebiasaanpolatransaksidarinasabahyangbersangkutan;
1.transaksikeuanganolehpenggunajasakeuanganyangpatutdidugadilakukandengan
tujuanuntukmenghindaripelaporantransaksiyangbersangkutanyangwajibdilakukanoleh
PenyediaJasaKeuangansesuaidenganketentuanUndang-Undangini;
2.transaksikeuanganyangdilakukanmaupunyangbataldilakukandenganmenggunakan
hartakekayaanyangdidugaberasaldarihasiltindakpidana;atau
3.transaksikeuanganyangdimintaolehPPATKuntukdilaporkanolehPihakPelaporkarena
melibatkanhartakekayaanyangdidugaberasaldarihasiltindakpidana.
Menyebutkantindakpidanapencucianuangsalahsatunyaharusmemenuhiunsuradanya
perbuatanmelawanhukumsebagaimanadimaksuddalampasal3UUNo.8Tahun2010,
dimanaperbuatanmelawanhukumtersebutterjadikarenapelakumelakukantindakan
pengelolaanatashartakekayaanyangmerupakanhasiltindakpidana.Pengertianhasiltindak
pidanadiuraikanpadaPasal2UUUUNo.8Tahun2010.PadapasaliniHartakekayaanyang
dikualifikasikansebagaihartakekayaanhasiltindakpidanaadalahhartayangberasaldari
kejahatanseperti:korupsi,penyuapan,narkotika,psikotropika,penyelundupantenagakerja,
penyelundupanmigrant,bidangperbankan,bidangpasarmodal,bidangasuransi,kepabeanan,
cukai,perdaganganorang,perdagangansenjatagelap,terorisme,penculikan,pencurian,
penggelapan,penipuan,pemalsuanuang,perjudian,prostitusi,bidangperpajakan,bidang
lingkunganhidup,bidangkehutanan,bidangkelautandanperikanansertatindakpidanalain
yangdiancamhukuman4tahunpenjara.
Perludijadikancatatan,bahwadalampembuktiantindakpidanapencucianuangnantinyahasil
tindakanpidanamerupakanunsurdelikyangharusdibuktikan.Pembuktianapakahbenaratau
tidaknyahartakekayaantersebutmerupakanhasiltindakpidanaadalahdenganmembuktikan
adanyatindakpidanayangmenghasilkanhartakekayaantersebut.Bukanuntukmembuktikan
apakahbenartelahterjaditindakpidanaasal(predicatecrime)yangmenghasilkanharta
kekayaan.
Dalamketentuansebagaimanayangsebutkanpadapasal3UUNo.8Tahun2010,

5. teridentifikasibeberapatindakanyangdapatdikualifikasikedalambentuktindakpidana
pencucianuang,yaknitindakanatauperbuatanyangdengansengaja:
1.Menempatkanhartakekayaankedalampenyediajasakeuanganbaikatasnamasendiri
atauatasnamaoranglain,padahaldiketahuiataupatutdidugabahwahartatersebutdiperoleh
melaluitindakpidana.
2.Mentransferhartakekayaanyangdiketahuinyaataupatutdidugamerupakanhasildari
tindakpidanapencucianuang,darisuatupenyediajasakeuangankepenyediajasakeuangan
yanglain,baikatasnamasendirimaupunatasnamaoranglain.
3.Membelanjakanataumenggunakanhartakekayaanyangdiketahuiataupatutdiduga
merupakanhartayangdiperolehdaritindakpidana.Baikatasnamadirinyasendiriatauatas
namapihaklain.
4.Menghibahkanataumenyumbangkanhartakekayaanyangdiketahuiataupatutdiduga
merupakanhartayangdiperolehdarihasiltindakpidana,baikatasnamanyasendiriataupun
atasnamapihaklain.
5.Menitipkanhartakekayaanyangdiketahuiataupatutdidugamerupakanhartayang
diperolehberdasarkantindakpidana,baikatasnamanayasendiriatauatasnamapihaklain.
6.Membawakeluarnegerihartayangdiketahuiataupatutdidugamerupakanhartayang
diprolehdaritindakpidana.
7.Menukarkanatauperbuatanlainnyaterhadaphartakekayaanyangdiketahuiataupatut
didugamerupakanhartahasiltindakpidanadenganmatauangatausuratberhargalainnya,
dengantujuanuntukmenyembunyikan/menyamarkanasalusulhartakekayaantersebut.

6. Sumber:http://72legalogic.wordpress.com
http://www.negarahukum.com/hukum/1562.html
Contohkasusdaritindakpidanapencucianuang
KasusDjokoSusiloTerbuktiKorupsidanCuciUang
JAKARTA:MajelishakimPengadilanTindakPidanaKorupsi(Tipikor)Jakartamenyatakan
mantanKepalaKorpsLaluLintasMabesPolri,IrjenPolDjokoSusilo,terbuktimelakukantindak
pidanakorupsidantindakpidanapencucianuang(TPPU).Tetapi,majelishakimyangdiketuai
Suhartoyohanyamenjatuhkanhukuman10tahunpenjaraterhadapDjokoSusilokemarin.Djoko
dinyatakanterbuktimerugikankeuangannegarasenilaiRp121miliardariproyekpengadaan
alatsimulatormengemudikendaraanbermotoruntukujiansuratizinmengemudi(SIM)di
KorlantasPolritahun2011.Selainpidanapenjara,majelishakimjugamenghukumterdakwa
membayardendaRp500jutayangbisadigantidengankurunganselamaenambulan.Menurut
majelishakim,DjokoterbuktitelahmengarahkanTeddyRusmawanselakuketuapanitia

7. pengadaansimulatormengemudiagarmenunjukBudiSusantoselakuDirutPTCitraMandiri
MetalindoAbadi(CMMA)sebagaipelaksanapengadaan.Djokojugadinyatakanterbukti
memberikanpersetujuanatauverifikasiataspengajuankreditmodalkerja(KMK)olehBudi
SusantokeBankBNIsebesarRp101miliar.Padahal,suratperintahkerja(SPK)proyek
pengadaansimulatorrodaduabelumdikeluarkanolehKorlantasPolri.
Djokodianggapmengetahuimark-up(penggelembungan)hargayangdilakukandalamproyek
itu,sehingganegararugihinggaRp121miliar.Djokojugadinyatakanmenerimauangsebesar
Rp30miliarplusRp2miliardalamkesempatanlaindariDirutPTCMMABudiSusanto.Itu
didugaterkaitdenganpenunjukanPTCMMAsebagaipemenanglelangpengadaansimulator
tahun2011.Djokotidakdibebanikewajibanmembayaruangpenggantikerugiannegaradengan
pertimbangan,hartaataupunasetnyatelahdinyatakandirampasuntuknegara.JikaDjoko
dibebanikewajibanmembayaruangpengganti,ituakandianggaptidakadil.Majelishakim
menolaktuntutanjaksapenuntutumum(JPU)padaKomisiPemberantasanKorupsi(KPK)yang
memintamajelishakimmenghilangkanhakDjokountukmemilihdandipilihsertahakpolitik.
Majelishakimmenilaituntutanituberlebihan.Alasannya,pidanapenjaraselama10tahun
terhadapDjokodinilaicukuplama.Selaintindakpidanakorupsi,majelishakimjugamenyatakan
Djokoterbuktibersalahtelahmelakukantindakpidanapencucianuang.Diadinyatakan
melakukantindakpidanapencucianuangselamatahun2010sampaitahun2012.Praktikitu
berkaitandengantindakpidanakorupsiproyekpengadaansimulator,terutamaberkaitan
denganpemberianuangRp32miliardariBudiSusantoselakurekanan.
Djokojugadianggapterbuktimelakukanpencucianuangterkaitdenganhartayangdibeliatau
diperolehselamatahun2003sampai2010sebesarRp54,6miliardan60ribudolarAS.Uang
sebesaritutidaksesuaidenganpenghasilanterdakwasebagaianggotaPolri."Setelahmajelis
lihatbukti,ternyatatidakcukupuntukdipertimbangkankarenaterdakwatidakdapat
membuktikankekayaantersebut.Olehkarenaitu,majelisberpendapat,hartakekayaantersebut
patutdidugadaritindakpidanakorupsi,"katahakimanggota,Anwar,saatmembacakanamar
putusan.VonisuntukDjokojauhlebihringandarituntutanJPUberupapidanapenjaraselama
18tahundandendaRp1miliaryangbisadigantidengankurunganselamasatutahun.Jaksa
jugamenuntutDjokomembayaruangpenggantikerugiannegaraRp32miliardenganketentuan
dibayarkansatubulansetelahputusanberkekuatanhukumtetap.Jikatidak,hartanyadisitadan
jikatidakmencukupi,jugadigantidenganpidanapenjaraselamalimatahun.
Bambangmenyebutkan,konstruksihukumyangdibangunmajelishakimmengakomodasi
konstruksihukumKPKdanberdasarkanfaktadipersidangan."Putusaninimenarikkarena
rumusandakwaanmengintegrasikantindakpidanakorupsidantindakpidanapencucianuang,"
ujarnya.Diajugamengatakan,undang-undangyangdipakaisebagaikonstruksihukumbukan

8. hanyaUUNo8Tahun2010tentangPencegahandanPemberantasanTindakPidanaPencucian
Uang,melainkanUUNo15Tahun2002junctoUUNo25Tahun2003tentangTPPU."Iniyang
palingmenarik.Inibisamenjadimodelputusankarenamengintegrasikanduaundang-undang,
undang-undangyangsekarangdanundang-undangsebelumnya,"kataBambang.Diajuga
menghargaikeputusanmajelishakimmengabulkanpenyitaanseluruhkekayaanDjokoSusilo,
kecualirumahyangdidapatkanDjokosebelumUUNo15Tahun2002berlakudanduamobil
ToyotaAvanzayangkepemilikannyajelas.
DaftarPustaka
https://www.kpk.go.id/id/berita/berita-sub/1334-djoko-susilo-terbukti-korupsi-dan-cuci-uang