5. Definisi investasi reksa dana
menurut Undang-Undang No. 8
Tahun 1995, Pasal 1 angka 27
tentang Pasar Modal adalah:
"Reksa Dana adalah
wadah yg dipergunakan
untuk menghimpun dana
dari masyarakat pemodal
untuk selanjutnya
diinvestasikan dlm
Portofolio Efek oleh
Manajer Investasi (MI)"
25. Nilai Aktiva Bersih per Unit
Penyertaan (NAB/UP)
NAB/UP adalah harga/nilai setiap satu unit penyertaan
Reksa Dana yang dapat dihitung dengan membagi NAB
dengan total unit penyertaan yang dimiliki seluruh investor
dalam Reksa Dana tersebut.
Saat membeli suatu produk Reksa Dana, seorang
investor akan disebut sebagai pemegang unit
penyertaan.
Banyaknya unit penyertaan yang ia miliki tergantung
pada NAB/UP Reksa Dananya serta dana investasinya.
Sama seperti NAB, NAB/UP juga akan berfluktuasi
setiap hari mengikuti harga pasar dari instrumen
investasi yang terdapat dalam portofolionya.
26.
27. Nilai investasi Reksa Dana
Sesuai dengan peraturan
yang berlaku, dihitung setiap
hari sesuai dengan
periode/hari perdagangan
bursa (hari bursa).
Total nilai investasi di dalam
produk Reksa Dana itulah
yang disebut dengan Nilai
Aktiva Bersih (NAB).
28. Cara Menghitung L/R
Jumlah Unit Penyertaan (UP) yg didapat
saat membeli reksa dana:
Hasil Penjualan
Rp1.100
x
1%)
(1
Rp100.000
beli
saat
NAB/UP
beli)x
fee
(1
awal
Investasi
29. Contoh
PT. Mayora memiliki dana sebesar
Rp5.000.000 untuk diinvestasikan
pada Reksa Dana A yang memiliki
NAB/UP sebesar Rp2.500.
Jika fee beli 0,20% dan fee jual
0,25%.
a. Hitunglah unit peyertaan
reksadana tersebut
b. Hitunglah L/R penjualan
reksadana tersebut