Dokumen tersebut membahas tentang perencanaan keuangan, termasuk komponen-komponen pentingnya seperti balance sheet, cash flow statement, rasio keuangan, pencatatan keuangan, serta proses perencanaan keuangan secara umum. Tujuan akhir dari perencanaan keuangan adalah mencapai keberhasilan keuangan melalui pembuatan dan implementasi rencana keuangan yang tepat untuk setiap individu atau keluarga.
2. 2 - 2
Tujuan Pembelajaran
1. Menjelaskan komponen dari perencanaan
keuangan
2. Menjelaskan the balance sheet dan the cash-flow
statement.
3. Menggunakan rasio keuangan untuk
mengevaluasi kekuatan & kemajuan keuangan.
4. Memahami pentingnya menjaga & menyimpan
catatan keuangan.
5. Memahami faktor yang dipertimbangkan dalam
memilih perencana keuangan sebagai profesi.
26. 2 - 29
(Lanjutan)
• Beberapa catatan dapat disimpan
dalam secara aman dalam kotak/lemari
yang tahan api di rumah.
– Contohnya?
• Catatan lainnya bisa disimpan dalam
kotak deposit di bank.
– Contohnya?
• Buat daftar barang yang ada di kotak
atau lemari
27. 2 - 30
Bagaimana mencari nasihat
perencanaan keuangan profesional
• Perencana keuangan yang sebenarnya
harus dapat menganalisis kebutuhan
keluarga dalam ...
– Investasi
– Pajak
– Asuransi
– Tujuan pendidikan
– Perencanaan pensiun
– Perencanaan Estate
• Membuat rencana yang kohesif (padu)
28. 2 - 31
Golden Rules dalam perencanaan
keuangan
1. Buat a balance sheet; perbaharui setiap tahun
2. Buat laporan cash-flow bulanan atau tiga bulanan
dan satukan menjadi laporan tahunan
3. Hitung rasio keuangan secara periodik dan
pergunakan untuk menilai kemajuan keuangan
4. Buat daftar tujuan keuangan. Perbaharui dan
sempurnakan tujuan setiap tahun
5. Mulai dengan sistem pencatatan yang sederhana
guna memenuhi kebutuhan anda