Ringkasan dari dokumen tersebut adalah: 1. Tiga pimpinan BSM Cabang Bogor ditangkap terkait kasus kredit fiktif 2. Nasabah BSM merasa khawatir dengan kejadian tersebut dan memeriksa rekeningnya 3. Kementerian BUMN meminta BSM meningkatkan modal menjadi Rp5 triliun agar bisa menjadi bank trustee dan menyediakan layanan perbankan penuh.

1. RISIKO KEPATUHAN
(COMPLAINCE RISK)
SYAFRIL.SE,.MM
UIN ANTASARI

2. DEFINISI
• Resiko kepatuhan merupakan risiko yang
disebabkan bank tidak mematuhi/ tidak
melaksanakan peraturan perundang-undangan
dan ketentuan yang lain.

3. PEDOMAN PENERAPAN
MANAJEMEN RISIKO KEPATUHAN
1. Bank melakukan identifikasi dan analisis thd
beberapa faktor yg dapat meningkatkan
eksposur risiko kepatuhan dan brpengaruh
secara kuantitatif kepada rugi laba dan
pedoman bank, seperti :
a) Aktivitas usaha bank;
b) Ketidakpatuhan bank;
c) Litigasi, yaitu jumlah dan materialitas
dari tuntutan litigasi dan keluhan
nasabah.

4. 2. Bank harus memastikan efektivitas penerapan
manajemen risiko kepatuhan, antara lain :
a) Kebijakan
 Ketetapan penetapan limit risiko yg telah ditetapkan;
 Konsistensi kebijakan manajemen risiko dengan arah
dan strategi usaha bank;
 Penerapan kepatuhan, pengaturan tanggung jawab
dan akuntabilitas pada seluruh jenjang organisasi;
 Kebijakan mengecualikan suatu pengambilan
keputusan yg menyimpang (irregularities);
 Penerapan kebijakan pengecekan kepatuhan melalui
prosedur secara berkala.

5. LANJUTAN...
b) Prosedur
 Ketetapan waktu mengkomunikasikan kebijakan kepada
seluruh pegawai pada setiap jenjang organisasi;
 Kecukupan pengendalian terhadap pengembangan
produk baru;
 Kecukupan laporan dan sistem data;
 Kecukupan pengawasan komisaris dan direksi bank;
 Kecukupan pengendalian intern bank, termasuk aspek
pemisahan fungsi dan pengendalian berlapis (dual
control);
 Sistem informasi manajemen yang tepat waktu dan tepat
guna;

6. LANJUTAN
 Efektivitas dari pengendalian terhadap akurasi,
kelengkapan, dan integritas data;
 Kecukupan proses menginterpretasikan (penafsiran)
perindang-undangan dan ketentuan yg berlaku;
 Komitemen bank untuk memastikan bahwa sumber daya
Bank telah tepat dialokasikan untuk kepentingan
pelatihan karyawan dan peningkatan budaya kepatuhan;
 Identifikasi dan tindakan korektif yang tepat waktu
terhadap perundang-undangan dan ketentuan berlaku;
 Kecukupan menginterpretasikan aspek kepatuhan pada
setiap tahap perencanaan bank

7. SUMBER DAYA INSANI
1. Ketetapan program kompensasi dan
pengolaan kinerja karyawan dan pejabat
bank;
2. Tingkat turn over karyawan dan pejabat
bank yg menduduki posisi yg strategis
pada bank;
3. Kecukupan program pelatihan;
4. Kecukupan kompensasi Komisaris dan
direksi bank;
5. Tingkat pemahaman dan kesusaian arah
strategis usaha dengan risk tolerance;

8. SISTEM PENGENDALIAN
1. Efektivitas dan independensi fungsi audit, quality assurance
unit (bila ada), dan Satuan Kerja Manajemen Risiko;
2. Akurasi, kelengkapan, dan integritas laporan serta sistem
informasi manajemen;
3. Keberadaan sistem pemantauan terhadap irregularities yang
mampu mengindentifikasi dan mengukur peningkatan terhadap
frekuensi dan jumlah eksposur risiko;
4. Tingkat responsif Bank terhadap penyimpangan terhadap
kebijakan dan prosedur intern bank;
5. Tingkat responsif Bank terhadap penyimpangan dalam
pengendalian intern bank;

9. KASUS RISIKO KEPATUHAN

10. Nasabah BSM Khawatir Soal
Dana Simpanannya
REPUBLIKA.CO.ID, BOGOR -- Direktorat Tindak
Pidana Ekonomi Khusus (Dittipideksus) Badan
Reserse dan Kriminal (Bareskrim) Mabes Polri pada
Rabu (23/10) kemarin mengamankan tiga
pimpinan Bank Syariah Mandiri (BSM) Cabang
Bogor terkait kasus kredit fiktif di bank syariah
tersebut. Peristiwa tersebut cukup mengejutkan
nasabah BSM Cabang Bogor.
Pratiwi (25) salah satu nasabah BSM Cabang
Bogor, sempat merasakan kekhawatiran dengan
peristiwa tersebut. Ia mengaku sempat mengecek
nominal rekening dan transaksi pengiriman gaji di
BSM pasca mendapat kabar kejadian penangkapan
tersebut.
"Memang saya sedikit ada kekhawatiran, meski
nominal uang saya tidak begitu banyak. Tapi saya

11. BANK SYARIAH MANDIRI DIMINTA
TINGKATKAN MODAL
REPUBLIKA.CO.ID, JAKARTA -- Kementerian Badan Usaha Milik
Negara mendorong Bank Syariah Mandiri (BSM) untuk
meningkatkan modal hingga menjadi Rp 5 triliun sebagai syarat
menjadi bank trustee. Dengan menjadi bank "trustee", menurut
Menteri BUMN Dahlan Iskan, BSM dapat menjalankan sejumlah
kegiatan antara lain agen pembayar, agen investasi dana secara
konvensional atau syariah, dan agen peminjaman.
"Kami sudah minta Bank Syariah Mandiri meningkatkan ekuitas
menjadi Rp 5 triliun, dari saat ini sekitar Rp4,8 triliun," kata Dahlan
usai menggelar Rapat Pimpinan Kementerian BUMN di Gedung
Sarinah, Jakarta, Kamis (3/10).
Menurut Dahlan, dengan terpenuhinya ekuitas Rp 5 triliun, BSM
yang merupakan anak usaha PT Bank Mandiri ini bisa
menyelenggarakan semua jenis jasa perbankan. "Selama ini Bank
Syariah Mandiri memiliki keterbatasan pelayanan karena kelasnya
belum memenuhi syarat yang ditetapkan oleh Bank Indonesia itu,"
ujar Dahlan