Downloaded 11 times
More Related Content
16
- 1. Лекц 16 “Олонулсын худалдааны санхүүжилт” М.Халиун 1
- 2. Агуулга Аккертидив санхүүжилтийннэг хэлбэр болох нь Факторинг Форфейтинг Лизинг санхүүжилтийн нэг хэлбэр болох нь 2
- 3. Гадаад худалдаандоролцогчдын өнөөгийн байдал 3 Харилцагч судалгаа хийх /ТТ, Бараа бүтээгдэхүүн сонгох/ Банкинд хандах, зөвлөгөө авах Санхүүжилт шийдэх /Бизнесийн зээл / Худалдааны гэрээ хийх Урьдчилгаа төлбөр шилжүүлэх Тоног төхөөрөмж, бараа бүтээгдэхүүн ачигдах Тоног төхөөрөмж хүлээн авах, суурилуулах Барааны үлдэгдэл төлбөр шилжүүлэх Үйлдвэрлэл, Худалдаа
- 4. Гадаад худалдаандоролцогчдод тулгардаг асуудал 4 Санхүүжилтийг хэрхэн шийдэх Бараа бүтээгдэхүүн, тоног төхөөрөмжөө хэрхэн сонгох Ямар нийлүүлэгчээс / экспортлогчоос авах Экспортлогч найдвартай эсэхэд эргэлзэх Худалдааны гэрээг хэрхэн хийх, нөхцөл нь ямар байх Төлбөрийг хэрхэн хийх, төлбөр төлөхөд найдвартай эсэх Тээвэрлэлт хэрхэн хийх, бараа материал бүрэн ирэх эсэх Барааг хүлээн авах, гэмтэлтэй бараа бүтээгдэхүүн хэрхэн шийдэх Хэдий хэмжээний зардал гарах эсэх
- 5. 5 Гадаад худалдаандоролцогч талуудад юу чухал вэ? Импортлогч /Худалдан авагч/ Экспортлогч /Худалдагч/ Бараа материалыг тохирсон хугацаанд, тохирсон чанар, тоо хэмжээтэй хүлээн авах нь чухал Төлбөрийг тохирсон валютаар, тохирсон хугацаанд хүлээж авах нь чухал
- 6. Гадаад худалдааны санхүүжилтынхэлбэрүүд
- 7. Экспортлог Импортлогч ч 7 ГАДААД ХУДАЛДААНЫ САНХҮҮЖИЛТИЙН ХЭЛБЭРҮҮД Төлбөрийн эрсдэл Нээлттэй данс Open account Экспортлогч талд илүү Импортлогч талд илүү Инкасс Collection Аккредитив Letter of Credit Урьдчилсан төлбөр Advance Payment Buyer Takes ? ? All the Risk Seller Takes All the Risk ?
- 8. LETTER OF CREDIT– АККРЕДИТИВ САНХҮҮЖИЛТИЙН НЭГ ХЭЛБЭР БОЛОХ НЬ
- 9. 9 LETTER OFCREDIT - АККРЕДИТИВ Аккредитив гэдэг нь компанийн харилцагч банкнаас гадаадын нийлүүлэгчид гаргаж өгдөг, гэрээний бүх нөхцөл биелснийг баримтаар илэрхийлсэн тохиолдолд нэхэмжлэлийн дагуу төлбөрийг хийхийг заасан банкны баталгаа юм. Худалдагч / экспортлогч Ачуулсан барааныхаа төлбөрийг банкаар дамжуулан найдвартай хүлээн авах БАТАЛГАА юм. Худалдан авагч / импортлогч Бараагаа найдвартай хүлээн авах БАТАЛГАА юм. Дэлхий даяар эрх зүйн орчинг өндөр түвшинд бүрдүүлсэн байдаг.
- 10. 10 Аккредитивийндавуу, сул тал Худалдагч/экспортлогч Худалдан авагч/импортлогч Төлбөр нь бараа хүргэгдсэн хугацаанаас биш ачилт хийсэн хугацаанаас хамаарна Импортлогч төлбөр хийсэн эсэхээс үл хамааран төлбөрөө авна Бараанд хяналт тавьж чадна Банкнаас санхүүжилт авах боломжтой Бусад аргатай харьцуулахад өртөг өндөр / Баримт бичиг бэлтгэхэд хянамгай байх хэрэгтэй ба зүтгэл шаардана Нарийн мэдлэг шаардагдана Төлбөр төлөх нөхцөлийг аккредитивт заах боломжтой Бараа хэзээ, хаана, хэрхэн ачигдсаныг хянана Зохих бичиг баримтууд баталгаажтал төлбөр хийхгүй Банкнаас санхүүжилт авах боломжтой Банкны зээлийн эрх ашиглана Бусад аргатай харьцуулахад өртөг өндөр Нарийн мэдлэг шаардагдана
- 11. 11 Аккредитивийгяагаад хэрэглэдэг вэ? Худалдан авагч талыг сайн мэдэхгүй, түүнийг хүлээн авсан бараа бүтээгдэхүүнийхээ төлбөрийг тохирсон хугацаандаа, тохирсон валютаар саадгүй төлнө гэдэгт эргэлзсэн үед ихэвчлэн экспортлогчийн талаас аккредитив нээлгэхийг шаарддаг. Худалдагч талыг сайн мэдэхгүй, түүнийг бараа бүтээгдэхүүнээ захиалгын дагуу гэрээнд тохиролцсон тоо хэмжээгээрээ, тохирсон хугацаандаа, тохирсон чанартайгаар нийлүүлнэ гэдэгт эргэлзсэн үед импортлогчийн талаас аккредитив нээлгэхийг хүсдэг. хэрэглэдэггүй вэ? Дийлэнхдээ мэдлэггүй, зааж зөвлөх түншгүй учир
- 12. 12 ИМПОРТЫНАККРЕДИТИВ –ХХБ-НЫ ЖИШЭЭНД Үйлчилгээ Шимтгэл Аккредитив нээх 0.2% (мин. 150 ам.доллар, макс. 350 ам.доллар) Аккредитивийн баримтыг шалгаж төлбөр гүйцэтгэх 50 ам.доллар Аккредитивийн дүнг нэмэгдүүлэх (нэмэгдүүлсэн дүнгээс) 0.2% (мин. 50 ам.доллар, макс. 150 ам.доллар) Аккредитивийн нөхцөлд өөрчлөлт оруулах 50 ам.доллар Аккредитив цуцлах 50 ам.доллар Эдийн засгийн хамтын ажиллагаа, хөгжлийн байгууллагын гишүүн орнууд (OECD орнууд)-аас хийх Экспортын санхүүжилтийн агентлаг (ECA)-аар даатгагдсан урт хугацаатай (10 хүртэл жил), бага хүүтэй импортын санхүүжилтийн зээлийг өндөр үнэтэй үйлвэрлэл, үйлчилгээний тоног төхөөрөмж, машин механизмыг худалдан авахад зориулан олгож байна
- 13. 13 ИМПОРТЫНАККРЕДИТИВ –ХХБ-НЫ ЖИШЭЭНД Худалдааны санхүүжилтийн хэрэгслүүдэд гадаадын банкны баталгаа нэмэх Хөгжиж буй орны хувьд гадаадын экспортлогчид олон улсын нэр хүнд бүхий томоохон банкуудаар импортлогчийн нээсэн аккредитив, баталгаанд нэмж баталгаа авах сонирхолтой байдаг. Худалдаа, хөгжлийн банк нь олон улсын 35 банкны нийт 300 гаруй сая ам.долларын зээлийн шугамын хүрээнд харилцагчийн нээж буй аккредитив, баталгаанд гадаадын дээд зэрэглэлийн банкуудын баталгааг нэмдэг.
- 14. 14 ИМПОРТЫНАККРЕДИТИВ –ХХБ-НЫ ЖИШЭЭНД Голлох баталгаажуулагч банкууд:
- 15. Post Finance /Импортын санхүүжилт ...
- 16. 1 6 Импортындараахь санхүүжилт – Post finance Импортын төлбөрийг өөрийн эх үүсвэрээр санхүүжүүлсний дараа импортын дараах зээлийг хөнгөлөлттэй нөхцлөөр олгох тусгай нөхцлүүд. Бараа ачигдсанаас хойш . . . Хоног дотор олгох нөхцөлтэй.
- 17. 1 7 Импортынсанхүүжилт – Post finance давуу тал Экспортын эрсдлийг бууруулна Бараа бүтээгдэхүүний нийлүүлэлтийг санхүүжилтийн мөчлөгтэй уялдуулна Бараа бүтээгдэхүүнд тээвэрлэлтийн явцад хяналт тавих боломжтой Олон улсын санхүүгийн зах зээл дахь санхүүжилтийн эх үүсвэрийг ашиглах боломжтой Урт хугацааны санхүүжилтэд хүрэх боломжтой Худалдаанд зориулсан хөнгөлөлттэй нөхцлөөр санхүүжилт авах боломжтой Бэлэн мөнгөний удирдлага хялбаршина Нийлүүлэгчийн зээлийн санхүүжилтэд хүрэх боломж бүрдэнэ Зээлийн түүх сайжирч, улам баялаг болно
- 18. Экспортлогчийн банк Шинханбанк 5. Тээвэрлэлт, Хүргэлт 1. 1. POST FINANCE KEXIM Монгол дахь худалдан авагч / Импортлогч 18 Issuing Bank, 6. Бичиг баримт 11. Бичиг баримт Худалдан авалтын нөхцөлөө тохирох 12 13. 7. 4. Баталгаата й L/C Гадаад дахь худалдагч /Экспортлог ч 2. Хүсэлт гаргах L/C POST FINANCE – KEXIM банк жишээ 9.
- 19. 1 9 Улс,банкны нэр Зээлийн шугам Манайд үзүүлэх үйлчилгээ Харилцагчид тавих онцлог шаардлага Хятад улс, Bank of China Дүн кэйс кэйсээр -L/C баталгаа -L/C Post finance Онцлог шаардлага байхгүй Хятад улс, Baoshang Bank 5 сая ам.дол -L/C баталгаа -L/C Post finance -Зээл -Онцлог шаардлага байхгүй, хүлээн авч буй болон зээл авч буй харилцагч нь Baoshang bankны харилцагч бол хүүний хувьд илүү уян хатан Хятад улс, Taiwan Exim Bank 10 сая ам.дол -Зээл Тайваны экспортлогчоос бараа, тоног төхөөрөмж, түүхий эд худалдан авч буй тохиолдолд Хятад улс, China Development Bank 30 сая ам.дол - Зээл Энерги, уул уурхай, тээвэр, ложистик, дэд бүтцийн болон харилцаа холбооны салбартай холбоотой Хятад улс Industrial commercial bank of china 9 caя ам.дол -L/C post finance -Зээл Онцлог шаардлага байхгүй
- 20. 2 0 Улс,банкны нэр Зээлийн шугам Манайд үзүүлэх үйлчилгээ Харилцагчид тавих онцлог шаардлага EUROPE – BHF –Bank AG, Frankfurt am Main 4 сая евро -L/C баталгаа -L/C Post finance Онцлог шаардлага байхгүй Worldwide– Commerz Bank 5 cая.дол - L/C Post finance - L/C баталгаа -Зээл -Guarantee Онцлог шаардлага байхгүй Worldwide Atlantic forfaiterungs Case by case - L/C Post finance - L/C баталгаа -Зээл Онцлог шаардлага байхгүй Worldwide ING Bank 15 сая ам.дол -L/C Post finance - L/C баталгаа Онцлог шаардлага байхгүй Worldwide Deutsche Bank Case by case -L/C Post finance - L/C баталгаа Онцлог шаардлага байхгүй
- 21. 2 1 Улс,банкны нэр Зээлийн шугам Манайд үзүүлэх үйлчилгээ Харилцагчид тавих онцлог шаардлага Kazakhstan – JSC Kazkommertsbank, Almaty 2 сая ам.дол -L/C баталгаа Онцлог шаардлага байхгүй Scandinavia- Nordea Bank Finland PLC, Helsinki Хэмжээ кэйс кэйсээр -L/C баталгаа Онцлог шаардлага байхгүй Turk – Kuveyt Turk Katilim Bankasi A.S, Istanbul Хэмжээ кэйс кэйсээр -L/C баталгаа Онцлог шаардлага байхгүй KOREA – Daegu Bank, Daegu 5 сая ам.дол -L/C баталгаа Экспортлогч нь Өмнөд Солонгос улсад буй KOREA – The Export – Import Bank of Korea, Seoul 10 сая ам.дол -L/C баталгаа -L/C Post finance -Зээл -Баталгаа Солонгос улсын экспортлогчдоос бараа, түүхий эд, материал худалдан авч буй
- 22. 22 Факторинг Факторинггэдэг нь бусдын авлагыг худалдан авах буюу факторын үйлчилгээ үзүүлэгч-фактор нь өөрийн харилцагчаас тухайн харилцагчийн хэрэглэгч буюу худалдан авагчийн худалдан авсан бараа, ажил үйлчилгээний харилцагчид төлөгдөх ёстой хүлээгдэж буй мөнгөн төлбөрийн хүрээнд харилцагчаас тухайн авлагыг / хүлээгдэж буй нэхэмжлэлийн шаардлагыг / худалдан авч, харилцагчдаа урьдчилгаа төлбөр хийх санхүүгийн үйлчилгээний нэг төрөл юм.
- 23. 23 Факторинг –Оролцогч талууд Энэ харилцаанд факторингийн үйлчилгээ үзүүлэгч-фактор, энэ үйлчилгээг хүлээн авагч-харилцагч, харилцагчаас бараа, ажил үйлчилгээг худалдан авагч буюу харилцагчийн хэрэглэгч гэсэн 3 субъект оролцдог байна.
- 24. 24 Форфейтинг <<A forfait >> гэсэн франц үгнээс гаралтай <<бүтэн, нийт дүн>> гэсэн утгатай. Форфейтинг гэдэг нь зээлдүүлэгч экспортлогч -н өмнө хүлээсэн зээлдэгч импортлогч -н худалдааны үүргийг эргэлтийн бичиг баримтаар илэрхийлэгдсэн санхүүгийн зуучлагч форфейтер эзэмших үйл ажиллагаа юм.
- 25. Шалгуур Факторинг Форфейтинг Объект Авлагын данс Вексель Хугацаа Богино180 хоног хүртэл Урт 180 хоног-10 жил Хэмжээ Факторингийн компанийн боломжоор хязгаарлагдана 500,0-2 сая $ Санхүүжилт 70-90%, 10-30% 100% Эрсдэл Валютын болон улс төрийн эрсдлийг экспортлогч хариуцдаг Бүх эрсдлийг банк хариуцдаг Нэмэлт үйлчилгээ ННБ, реклам, борлуулалт, даатгал болон бусад Байхгүй Объектоо цааш худалдах боломж Боломжгүй 2-догч ЗЗ дээр худалдах 3-дагч этгээдийн баталгаа Шаардлаггүй Шаардлагатай
- 26. 26 Факторинг Форфейтингийнялгаа Шалгуур Факторинг Форфейтинг Объект Авлагын данс Вексель Хугацаа Богино180 хоног хүртэл Урт 180 хоног-10 жил Хэмжээ Факторингийн компанийн боломжоор хязгаарлагдана 500,0-2 сая $ Санхүүжилт 70-90%, 10-30% 100% Эрсдэл Валютын болон улс төрийн эрсдлийг экспортлогч хариуцдаг Бүх эрсдлийг банк хариуцдаг Нэмэлт үйлчилгээ ННБ, реклам, борлуулалт, даатгал болон бусад Байхгүй Объектоо цааш худалдах боломж Боломжгүй 2-догч ЗЗ дээр худалдах 3-дагч этгээдийн баталгаа Шаардлаггүй Шаардлагатай
- 27. • Факторингийг: Жижиг,дунд хэмжээний нийлүүлэгч, үйлдвэрлэгч Дээр дурьдсан нэмэлт үйлчилгээ шаардлагатай компаниуд Их хэмжээний нөөцтэй хирнээ үйлдвэрлэл явуулахад хүндрэлтэй бол ашиглахад илүү ашигтай байдаг байна.
- 28. • Форфейтинг: Томхэмжээний нийлүүлэгч, үйлдвэрлэгч өртөг өндөртэймашин, тоног төхөөрөмж бараа бүтээгдэхүүнээ урт хугацааны гэрээгээр өгөх үед мөнгөн хуримтлал бий болгох зорилгоор ашигладаг.
- 29. 29 Лизинг Санхүүгийнхөрөнгө оруулалтын үндсэн эх үүсвэрийн нэг нь лизингийн үйл ажиллагаа юм. Лизинг нь түрээсийн нэг төрөл бөгөөд зээлийн үйл ажиллагаатай төстэй, гадаад худалдааны болон хөрөнгө оруулалтын шинж чанарыг агуулдаг. Лизинг гэдэг нь үйлдвэрлэлийн зориулалттай тоног төхөөрөмж, техник хэрэгслийг урт хугацаагаар өмчлөгчөөс ашиглагчдад өмчлөх эрхгүйгээр шилжүүлэн ашиглуулах харилцаа юм. Лизинг нь лизингийн гэрээний үндсэн дээр хэрэгждэг бөгөөд гэрээг лизинг өгөгч ба лизинг авагчийн хооронд байгуулж лизингийн объектыг ашиглах тухай баримт бичигт гарын үсэг зурснаар хүчин төгөлдөр болдог.
- 30. 30 Лизингийн зүйл Лизингийн зүйл нь үйлдвэрлэл үйлчилгээ явуулж болохуйц томоохон тоног төхөөрөмж, техник хэрэгсэл байдаг.
- 31.
Editor's Notes
- #20 Улаанаар бичсэн хэсгийг шинээр орууллаа, хугацааг нь оруулаагүйм байна. ер нь ихэнх банкууд нь 180-360 хоногийн санхүүжилт олгож байгаа, зөвхөн Kexim болон Atlantic forfaiterungs 2 жилийн хугацаатай байгаа.