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金融服務創新
台北科技大學. 2023.4.12.王思如
王思如
Winny Wang
學歷:義大利Domus Academy.Master in Business Design、
交通大學應用藝術研究所(工業設計組)碩士、
大同大學 工業設計系 工學士。
專長:使用者經驗研究(user experience research)、
體驗設計(experience design)。
經歷:2004, 震旦辦公傢俱,產品設計師。
2007-2012, 應用劇本實驗室,設計研究員。
2008-2014, 易禧創意科技,設計方法講師。
2013-2017, 美思科技,醫材創新與服務設計部主任。
2013至今, 臺灣科技大學 設計系,業師。
2017-2019, 應用劇本實驗室,設計總監。
2020至今, 服務策略顧問
角色分配
請小組成員
決定各自的角色
導
演
副
導
演
設
計
師
看
護
員
研
究
員
1 2 3 4 5
請組長提供email取得該組Notion共享權限
課程
規劃
設計思考
設計
思考
人物
誌
Persona
主軸命題
創新矩陣
Story Map
Function Map
概念
原型
田野調查
Persona
UI Flow
顧客歷程 Prototype
經驗故事
4/12 4/26 5/24
設計思考 Design Thinking
Reference: https://www.ndu.ac.at/studium/lehrgaenge/design-thinking-und-innovation/
設計的要義
Design 這個字有兩種意思 Design = De + Sign=解構符號
Design = De + Sign=建造符號
(di-, dis-)
(去除、解除)
(to make, through)
(做、造)
設計的過程
Design squiggle 設計抽搐
By Damien Newman
思維
差異 設計思考 分析式思考
• 解決問題
• 改善優化
• 邏輯推論
• 經驗越多能力越強
• 批判找錯
• 挖掘機會
• 突破創新
• 情境敘事
• 做中學、錯中學
• 正面加值
• 團隊共創
設計思考
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破 立
解構符號 建造符號
解方
洞察 創意 原型
探索 定義 發展 產出
設計思考
經驗故事
Persona
主軸命題
創新矩陣
概念具體化
Story Map
Function Map
UI Flow
顧客歷程
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田野調查
金融詐騙防制
“
金融詐騙的
經驗故事
每人回想 1 則自己過去
曾經遭遇疑似詐騙
的經驗故事
必須是自己真實經歷的經驗故事
典型的
樣態
關鍵的
活動
深刻的
經驗
正面的
模式
劇本敘事
甚麼人在甚麼時間、空間形成的情境下
利用甚麼工具,如何進行活動
來滿足他甚麼樣的活動目的
進行的過程造成甚麼不便或問題
完成活動後,造成甚麼正面或負面的影響
境
物
人
活動
經驗故事
表單
網購媽媽
Winny
接到奇怪口音的客服電話,先是詢問我
是不是XXX,然後告知我在momo
購物上的某一天,購買了一件商品,因
為重複刷卡,想協助我退款。
因為對方口音非常奇怪,我根本不想理
會,就直接掛了電話。
有口音的客服電話
每人回想 1 則自己過去
曾經遭遇疑似詐騙
的經驗故事
Link: https://reurl.cc/VjyLan
從經驗故事中
看金融詐騙的
行為細節
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設計研究 Design Research
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設計研究
是為了幫助設計師
看見創新機會
現
象
故
事
意
義
反
思
機會點
用戶研究
從不同面向探究使用者的
樣貌與需求
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Observation
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User Dairy
Interview
Focus Group Meeting
Culture Probes
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收集資料 分析資料 表達資料
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…
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招募
研究
採集
原始
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洞察
與
呈現
設計
篩選問卷
尋找
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篩選
受訪者
約訪
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影音紀錄
整理
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訪談摘要
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彙整
經驗故事
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顧客圖鑑
事拾圖
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Persona
答謝 需求洞察
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1. 找到對的人 2. 問出好問題 3. 發現意義看到洞見
“
Reference: https://medium.com/@jigartewar/user-research-methods-and-best-practices-from-idf-94fa8236016a
Filter 篩選條件:
- Rich Experience 豐富的經驗
- Field Expert 領域專家
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Diversity 多樣性:
Male Female
30 40 50
Gander
Age
單
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族
頂
客
族
育
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族
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熟
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篩選受訪者
找到對的人
請各組討論
金融詐騙防制主題下
經驗豐富的受訪者
應該具備哪些具體特質
篩選問卷
找到對的人
篩選問卷說明稿
1.自我介紹
2.要做什麼
3.吸引打動受訪者
「金融詐騙防制」訪談篩選問卷
您好,我們是北科大的研究團隊,一個以
人為中心引導顧客進行創新思考的設計團
隊。我們正在為客戶進行一項『金融詐騙
防制的研究』。
我們正在招募對於經融詐騙感到困擾的對
象,成為本研究的受訪者。若您願意參與
我們的研究,請協助填寫下列篩選問卷;
被選上的受訪者,我們將預約您60分鐘的
時間,與您進行深入的訪談。
被選上的受訪者,我們將在未來一週內主
動與您聯繫,配合您方便的時間與地點,
與您進行面對面的訪談。您寶貴的經驗分
享,將會是金融服務業進步的力量,我們
將提供一份精美禮物作為答謝。
篩選問卷聯絡資料
1.讓有疑慮的人,
可以找到提問窗口
2.正式進入訪談前,
用來預約受訪候選人
1. 研究團隊
電話:0922-123456
Email:Winny@gmail.com
聯絡窗口:王同學
2. 受訪者
推薦人:
電話:
Email:
方便聯絡時段:
篩選問卷去哪發
哪裡可以找到你的目標
族群就去哪發問卷
網路社群
朋友的朋友
實體場所
網路論壇
實體社群
其他
問卷設計
請副研究員主持討論
問卷的內容
以及發問卷的通路
設計師進行彙整紀錄
個人資料
量化問題
主題活動習慣
重度用戶鑑別
開放式問題
問題排序
篩選問卷
找到對的人
1. 您曾經遭遇過(疑似的)詐騙經驗
A. 電話詐騙 B. 釣魚網路 C. 假冒網站 D. 假貸款 E. 假投資
F. 假仲介 G. 虛擬貨幣詐騙 H. 假訊息 I. 其他
2. 您曾經採取預防詐騙的方法
A. 避免點選不明連結 B. 避免透露個人資訊 C. 監控個人帳戶
D. 安裝防毒軟體 E.建立多重認證 F. 停止可疑交易 G. 其他
3. 詳述一次讓您感到極度沮喪或懊惱的被詐騙經驗?
開放式問答
量化問題
主題活動習慣
重度用戶鑑別
開放式問題
擬定訪談大綱 關於behavior行為的問題
(請您回顧上一次接到疑似詐騙電話,為我們詳述通話的過程?)
關於attitude態度的問題
(針對一個您採用保護個資最有效的方式,你會怎麼介紹它給身邊的親友?)
關於motivation動機的問題
(請您回顧上一次主動確認詐騙訊息的經驗,為我們詳述確認的歷程?)
最基本的通用性問題
(請您回想您過去使用金融服務的經驗中,讓您印象深刻的一項保護個資服務)
問出好問題
追問問句:
• 請你詳細描述一下事情發生的經過?
• 你是如何…?
• 在什麼情況下…?
設計好問題
提問原則:
• 基本資料:年齡、家庭、工作、喜好
• 行為的模式:一日生活、關鍵活動
• 行為背後的動機:產生動機的事
• 行為當下的態度:面對事件的處理方式
• 產生議題的切入點:有感受、印象、體驗的經驗
提問誤區:
• 是非題:你會不會、有沒有、是不是…
• 選擇題:你會A還是B
• 對方的通則:通常你會…、一般而言…
• 假設性問題
• 追問為什麼
開放性問題
開放性問題
具體的一次經驗
從感受去找活動細節
是因為什麼事
請導演帶領大家討論
設計5題關鍵的問題,作為大綱
由研究員彙整問句
目標產出:
• Persona:人格喜好、典型作息、期望夢想
• CJM:典型活動、社群、通路、工具、方式、感受
追問問句:
• 請您詳細描述一下事情發生的經過?
• 您是如何…?
• 您在什麼情況下…?
訪談五要點
• 開放式問題
• 詢問具體的經驗
• 從他最有想法的事情開始暖身
• 建立關係
• 觀察言行不一的細節
田野筆記
重點包含:
• 經典的、必然的資訊
• 值得分享的發現
• 值得討論的議題
• 呼應主題的收穫
• 能產生創意連結的啟發
訪談摘要:
1. 重聽訪談錄音
2. 將片段資訊整理成句子
3. 將梳理後的資訊
有邏輯的進行分類整理
4. 以word編排建檔
訪談
事前準備
• 篩選問卷(Notion) 回收至少20份
• 訪談大綱(Notion)
• 2位受訪者約訪
訪談要求
• 2位受訪對象 x (30~120分鐘訪談)
• 涵蓋不同性別、年齡、背景等特質
訪談採集
• 整理成訪談摘要
Reference: https://uxdesign.cc/picking-the-best-participant-source-for-research-recruiting-
f4dee8c8a818
4/25(二) 前完成
經驗故事
表單
網購媽媽
Winny
接到奇怪口音的客服電話,先是詢問我
是不是XXX,然後告知我在momo
購物上的某一天,購買了一件商品,因
為重複刷卡,想協助我退款。
因為對方口音非常奇怪,我根本不想理
會,就直接掛了電話。
有口音的客服電話
Link: https://reurl.cc/VjyLan
依據兩位受訪者的訪談內容
每組彙整20則經驗故事
4/25(二) 12:00前完成
Persona
幫助設計師可以設身處地的,以使用者的角度思考設計
“
Reference: https://transbiz.com.tw/buyers-persona/
Persona
是什麼?
Reference: https://www.iiba.org/business-analysis-blogs/whats-your-persona-lity/
Persona
由一位明確定位的角色來代表一群:具有相似行為
模式的使用者,他們有可能在購買決策、科技使用、
消費性服務的偏好、生活風格的選擇上有相同的喜
好。
這群人會在行為、態度、動機上有相似處,但是有
別於傳統市場區隔的概念,他們可能會打破人口統
計的分佈方式,也就是說他們可能分佈在不同的年
齡層、教育程度、甚至不分性別。
- 受訪者的經典名言
- 信仰、態度、人格、喜好
- 典型的生活作息
- 需求、期望、夢想
Reference: https://www.thisisservicedesigndoing.com/methods/creating-personas
Persona
用在哪?
Reference: https://www.iiba.org/business-analysis-blogs/whats-your-persona-lity/
應用
價值
用戶中心思考 團隊溝通共識 勾勒未來想像
如何創造
Persona ?
Reference: https://www.iiba.org/business-analysis-blogs/whats-your-persona-lity/
依據田野調查
建構Persona
主軸形象
3個主要訴求
資料解構
從他們的
故事裡找出
設計的機會點
成為人物敘事裡
可以埋入的梗
特質鋪陳
建立一個有特色的
Persona
讓他可以帶領設計師
進入他的生活
從而為他創造
未來生活樣貌
人物細節
細節讓角色變得生動真
實、更加人性化。細節
的填補可以是虛構的,
但使用者會做出何種反
應,則要回到使用者研
究資料的實証數據佐證。
基本資料
人物誌表單 作者名:
我是誰 (生活方式、人格特質、習慣喜好) 我需要 (需求、期望)
人物誌圖像
經常說的一句話
Persona對防治金融詐騙服務的主要訴求
姓名:
性別:
年齡:
職業:
“ “
徐可彤
女
34
高科技產業經理
Winny
3. 可以信賴的投資訊息
我雖然是高學歷的專業人士,但是因為不是金融專業背景,其實很
缺乏對新興金融產品的理解和評估能力;我很希望能像善於投資的
表妹那樣,可以將自己辛苦賺來的錢做妥善的投資,非常希望有套
值得信賴的服務,輔助我進行投資風險的警示和評估。
我是擁有碩士學歷和不錯經濟能力的專業工作者,我有一定的理財
觀念,也有經驗進行投資。但由於平時忙於工作,缺乏時間對投資
和金融市場做足夠的研究,很容易不小心就被不實的宣傳和訊息給
誤導。
我願意從投資小白開始累積財富
但是一點都不想成為別人眼裡的韭菜
2. 積極但是能承擔的風險
1. 掌握跟得上趨勢的投資
1 2
3
4
5
Persona
的價值存在於
進入情境中的角色
重點不在於如何描繪出角色,
而是以使用者需求為起點,創造解決方案。
Persona 真正的目的是從角色說明中創造情境,角色如何行動。
當設計者建立一個角色,要設計符合該角色的產品,
就會融入角色的生活脈絡、想像他們的生活經驗,
並從中尋找意義,形成情境規劃。
為 Persona 訂出明確的目標和行為模式,
並結合以情境為基礎的(scenario-based)方法,
使之成為強而有力的設計解決方式。
回顧
與
回饋
設計思考
設計
思考
田野調查 Persona
經驗故事
金融服務創新
台北科技大學. 2022.4.12.王思如
練習成果上傳區:Google
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SBD 20230412

Editor's Notes

  1. 如何防治受騙 從哪些管道遭遇詐騙 什麼狀態下容易受騙 典型容易受騙、典型不易受騙、非典型容易受騙、非典型不容易受騙 知識與經濟能力x對金融資訊的判斷能力 遭遇詐騙時的應對 遭遇詐騙的即時處置
  2. 訪談是為了能聆聽對方的經驗、了解受訪者看世界的觀點 產生對話更勝於進行調查 我們可以用來開頭的句子: How: 你是如何~ When: 在什麼情況下~ Tel me about: 告訴我有關~ 有疑慮時,你只要詢問Why 盡可能讓受訪者用一個具體的例子/經驗來說明,更勝於讓他說一般而言的看法 脈絡非常重要,那能使你看見發生在人周圍的事情 讓受訪者展示給你看或提供照片來說明 請你示範一下你是如何使用手機的,用示範的而不是用說的 挖掘他們在乎的事 可以從最有趣、有話題性的事情開始 使他們在對話中感到舒服自在,才會分享他真正的想法 當我們感受到對方的倉促、批判時,就可以先結束該話題 請用心的感受對方的感受 你的表情與姿態將勝過你的提問 專注聆聽,讓受訪者感受到他自己是特別的、備受尊重的 在過程中盡量少表現自己,研究員的觀點與之是不是對話的重點 善用聆聽與觀察來判斷真假 受訪者有說的與沒說的事都一樣重要 建立信任是非常關鍵的 尖銳、負面、讓人感到不舒服的問題通常都無法得到答案 研究員需要帶著不批判的好奇心去探究 例如:我聽你說小孩吃糖是不好的,但是你好像給糖作為獎勵,你可以多說些關於孩子吃糖的經驗嗎?
  3. 訪談是為了能聆聽對方的經驗、了解受訪者看世界的觀點 產生對話更勝於進行調查 我們可以用來開頭的句子: How: 你是如何~ When: 在什麼情況下~ Tel me about: 告訴我有關~ 有疑慮時,你只要詢問Why 盡可能讓受訪者用一個具體的例子/經驗來說明,更勝於讓他說一般而言的看法 脈絡非常重要,那能使你看見發生在人周圍的事情 讓受訪者展示給你看或提供照片來說明 請你示範一下你是如何使用手機的,用示範的而不是用說的 挖掘他們在乎的事 可以從最有趣、有話題性的事情開始 使他們在對話中感到舒服自在,才會分享他真正的想法 當我們感受到對方的倉促、批判時,就可以先結束該話題 請用心的感受對方的感受 你的表情與姿態將勝過你的提問 專注聆聽,讓受訪者感受到他自己是特別的、備受尊重的 在過程中盡量少表現自己,研究員的觀點與之是不是對話的重點 善用聆聽與觀察來判斷真假 受訪者有說的與沒說的事都一樣重要 建立信任是非常關鍵的 尖銳、負面、讓人感到不舒服的問題通常都無法得到答案 研究員需要帶著不批判的好奇心去探究 例如:我聽你說小孩吃糖是不好的,但是你好像給糖作為獎勵,你可以多說些關於孩子吃糖的經驗嗎?