BLK PRESENTASI 2016 Kelompok 3 Stie Perbanas

1. Disusun Oleh :
Kelas Q - Kelompok 3
MANAJEMEN
BANK UMUM
Anggota Kelompok :
1. Ratna Wita 2015210212
2. Dwinanda 2015210213
3. Hardeana Budi P 2015210219
4. Adhitya Krisnanda R 2015210412
5. M. Rizal Setiawan 2015210412
6. Charis Andi Pamungkas 2015210421
2016/04/04 Manajemen bank umumKelompok 3

2. PENGERTIAN BANK
• UU No. 7 tahun 19192,:
a. Bank adalah badan usaha yang menghimpun dana dari
masyarakat dalam bentuk simpanan, dan menyalurkannya
kepada masyarakat dalam bentuk kredit dan atau bentuk-bentuk
lainnya, dalam rangka meningkatkan taraf hidup masyarakat
banyak.
b. Bank Umum adalah, bank yang melaksanakan kegiatan usaha
secara konvensional dan atau berdasarkan prinsip syariah yang
dalam kegiatannya memberikan jasa dalam lalulintas
pembayaran.
2016/04/04 Manajemen bank umumKelompok 3
Ratna

3. Pengertian…
c. Bank Perkreditan rakyat adalah, bank yang melaksanakan kegiatan
usaha secara konvensional atau berdasarkan prinsip-prinsip syriah
yang dalam kegiatannya tidak memberikan jasa dalam lalulintas
pembayaran
2016/04/04 Manajemen bank umumKelompok 3
Ratna

4. Definisi bank di atas memberikan tekanan bahwa:
• Usaha utama bank adalah menghimpun dana dalam bentuk
simpanan yang merupakan sumber dana bank.
• Dari segi penyaluran dananya, bank tidak semata-mata memperoleh
keuntungan, tapi juga diarahkan pada peningkatan taraf hidup
masyarakat.
2016/04/04 Manajemen bank umumKelompok 3
Hardeana

5. FUNGSI DAN USAHA BANK UMUM
Fungsi Pokok Bank umum:
a. Menyediakan mekanisme dan alat pembayaran yang lebih efisien
dalam kegiatan ekonomi.
b. Menciptakan uang
c. Menghimpun dana dan menyalurkannya kepada masyarakat.
d. Menawarkan jasa-jasa keuangan lainnya.
2016/04/04 Manajemen bank umumKelompok 3
Hardeana

6. Usaha Bank Umum:
a. Menghimpun dana dari masyarakat
b. Memberikan kredit
c. Menerbitkan surat pengakuan hutang
d. Membeli, menjual, atau menjamin surat-surat atas resiko sendiri
maupun untuk kepentingan dan atas perintah nasabahnya. Surat-
surat berharga tersebut: Surat-surat wesel termasuk wesel yang
diaksep oleh bank, surat pengakuan utang, kertas
perbendaharaan negara dan surat jaminan pemerintah, sertifikat
bank indonesia (SBI), obligasi, surat dagang berjangka waktu
sampai dengan 1tahun, instrumen surat berharga lain yang
berjangka waktu sd 1 thn.
2016/04/04 Manajemen bank umumKelompok 3
Adhitya

7. Usaha…
e. Memindahkan uang, untuk kepentingan sendiri atau nasbah.
f. Menempatkan dana pd, menjamin dari, atau menjaminkan dana
ke bank lain.
g. Menerima pembayaran dari tagihan atas surat berharga dan
melakukan perhitungan denan atau antar pihak ketiga.
h. Menyediakan tempat untuk menyimpan barang dan surat
berharga.
2016/04/04 Manajemen bank umumKelompok 3
Adhitya

8. i. Melakukan kegiatan penitipan untuk kepentingan pihak lain
berdasarkan surat kontrak.
j. Melakukan penempatan dana dari menambah kepada nasabah
lainnya dalam bentuk surat berharga.
k. Membeli melalui pelelangan agunan baik semua maupun
sebahagian dalam hal debitur tidak memenuhi kewajibannya
kepada bank, dengan ketentuan agunan yang dibeli tersebut
wajib dicairkan secepatnya.
l. Melakukan kegiatan anjak piutang (factoring), karti kredit, dan
kegiatan wali amanat (trustee).
2016/04/04 Manajemen bank umumKelompok 3
Usaha…
Rizal

9. m. Menyediakan pembiayaan dg prinsip bagi hasil.
n. Melakukan kegiatan lain, misalnya: valuta asing, penyertaan
modal, sewa guna usaha, modal ventura, perusahaan efek, dan
asuransi.
o. Kegiatan lain yg tdk bertentangan dengan UU.
2016/04/04 Manajemen bank umumKelompok 3
Usaha…
Rizal

10. SASARAN MANAJEMEN BANK UMUM
1. Sasaran Jangka Pendek: Pemenuhan likuiditas terutama likuiditas
wajib minimum yang ditetapkan oleh otoritas moneter, memenuhi
kebutuhan likuiditas untuk penarikan dana oleh nasabah sehari-hari,
menyediakan jasa-jasa lalulintas pembayaran, penanaman dana
dalam bentuk surat-surat berharga jangka pendek atau instrumen
pasar uang.
2016/04/04 Manajemen bank umumKelompok 3
Dwinanda

11. Sasaran Jangka Panjang:
Yaitu bagaimana memperoleh keuntungan dari kegiatan bank untuk
meningkatkan nilai perusahaan dan memaksimalkan kekayaan
pemilik bank.
Kesimpulannya, sasaran pokok manajemen bank adalah
memaksimalkan nilai investasi dari pemilik bank. Untuk itu beberapa
hal harus diperhatikan dalam pengelolaan aktiva dan kewajiban
sebagai berikut:
2016/04/04 Manajemen bank umumKelompok 3
Dwinanda

12. Sasaran…
1. Mengelola likuiditasnya.
2. Memperkecil resiko dengan mengalokasikan dananya pada aset
yang berisiko rendah atau melakukan diversifikasi.
3. Memperoleh dana dengan biaya rendah.
4. Menentukan jumlah modal yang harus dipertahankan dan
meningkatkan modal sesuai kebutuhan.
2016/04/04 Manajemen bank umumKelompok 3
Dwinanda

13. FAKTOR-FAKTOR YANG MEMPENGARUHI
MANAJEMEN BANK:
1. Faktor Internal: a). Struktur organisasi bank yang mempengaruhi
proses pengambilan keputusan, kebijakan, perencanaan. B).
Budaya kerja perusahaan, c). Filosofi dan gaya manajemen:
konvensional atau agresif, d). Ketersediaan sumber daya
manusia dan penggunaan teknologi, f). Komitmen pemilik
terhadap pengembangan usaha bank.
2. Faktor eksternal: a). Kebijakan moneter, b). Fluktuasi nilai tukar
dan tingkat inflasi, c). Vilatilitas tingkat bunga, d). Sekuritisasi, e).
Treasury management, f). Globalisasi, g). Persaingan antar bank
maupun lembaga keuanagnan non bank, h). Perkembangan
teknologi, i). Inovasi Instrumen keuangan.
2016/04/04 Manajemen bank umumKelompok 3
Charis

14. RESIKO-RESIKO USAHA BANK:
Resiko kredit (credit atau default risk), resiko investasi (investment
risk), resiko likuiditas (liquidity risk), Risiko Operasional (operating
risk), resiko penyelewengan (fraud risk), Resiko Fidusia (fiduciary
risk), Resiko tingkat bunga (interest rate risk), risiko solvensi
(Solvency risk).
2016/04/04 Manajemen bank umumKelompok 3
Charis

15. DASAR-DASAR OPERASI BANK
• Operasi bank didasarkan pd suatu proses transformasi aset dengan
mempertimbangkan faktor-faktor likuiditas, risiko, dan keuntungan.
• Transformasi aset adalah proses pengalihan dana yang dihimpun
bank dari berbagai sumber, yang merupakan kewajiban bank,
menjadi kekayaan (asset) berupa persyaratan kredit, pembelian
surat-surat berharga, dan bentuk-bentuk aset lainnya. Contoh:
2016/04/04 Manajemen bank umumKelompok 3
Charis

16. Sesi Tanya Jawab 1
2016/04/04 Manajemen bank umumKelompok 3

17. 2016/04/04 Manajemen bank umumKelompok 3
Sesi Tanya Jawab II

18. 2016/04/04 Manajemen bank umumKelompok 3
Sesi Tanya Jawab III