Презентация Михаила Попова,(EasyFinance) с конференции «ДБО: новые возможности и точки роста»

1. PFM в действии:
привлечение и удержание
выгодных клиентов в кризис
PFM EasyFinance Platform - система управления личными финансами №1 в России
Докладчик
Михаил Попов
Президент EasyFinance

2. Проблема многих людей в том, что у них
нет сбережений, чтобы изменить их жизни и
они не знают, как это сделать.
Люди хотят найти выход из сложившейся у них
ситуации, поэтому им нужен
финансовый навигатор.
ЛЮДЯМ НУЖЕН ФИНАНСОВЫЙ НАВИГАТОР

3. источник: Aite Group
PFM РЕШЕНИЯ ВНЕДРЕНЫ УЖЕ В БОЛЬШИНСТВЕ
АМЕРИКАНСКИХ БАНКОВ
PFM (Personal Financial Management) – сервис управления личными финансами клиентами,
встраиваемый в систему online-банкинга

4. 0%
20%
40%
60%
80%
100%
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Проникновение PFM за 12 месяцев при
встроенных социальных функциях
PFM Только онлайн банкинг
Источник: Финансовые услуги: перезагрузка
80%
15%
5%
20%
Проникновение PFM в онлайн банкинге
за первые 6 месяцев
59%
PFM С ВСТРОЕННЫМ ТАРГЕТИНГОМ НА ПОРЯДОК ЭФФЕКТИВНЕЕ,
ЧЕМ PFM БЕЗ ВСТРОЕННОГО ФУНКЦИОНАЛА ВОВЛЕЧЕНИЯ
Пользователи онлайн
банкинга
PFM Ежедневно

5. PFM ОБЕСПЕЧИВАЕТ НЕ ТОЛЬКО ВЫСОКУЮ ЛОЯЛЬНОСТЬ,НО И
ПРИВЛЕЧЕНИЕ НОВОЙ ЗНАЧИТЕЛЬНОЙ АУДИТОРИИ
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
Лояльность Интернет-банку с PFM
Адвокаты
бренда
Сторонники
Критики
71%
29%
Хотят видеть все финансы в
одном сервисе
Да, хорошо,
когда в банке
есть PFM
Не имеет
особого
значения
13%
0%
20%
40%
60%
80%
100%
120%
Клиенты
PFM как фактор
выбора основного
банка
Новые
Текущие
Источник: Финансовые услуги: перезагрузка

6. ЛИДИРУЮЩИЕ РОССИЙСКИЕ БАНКИ
СЕЙЧАСТОЖЕ АКТИВНО ВНЕДРЯЮТ PFM
PFM EasyFinance Platform успешно внедрен в Банке Русский Стандарт

7. Загружает операции
по банковским картам и счетам
Позволяет управлять
доходами и расходами
Предлагает
планирование целей
с возможность накопления в банке
Обеспечивает регулярность и
своевременность и внесения
платежей + реккурентные
платежи
Рекомендует пользователям
дополнительные продукты
банка
Наглядно представляет сложную
информацию в доступной форме
55% пользователей заметно улучшают свое финансовое состояние
ФУНКЦИОНАЛ EASYFINANCE ПОМОГАЕТ СТАТЬ
ВАШИМ КЛИЕНТАМ УСПЕШНЕЕ

8. PFM EASYFINANCE PLATFORM ВОВЛЕКАЕТ КЛИЕНТА В ПРОЦЕСС
УПРАВЛЕНИЯ ДЕНЬГАМИ И НЕ ТРЕБУЕТ СПЕЦИАЛЬНЫХ ЗНАНИЙ

9. 1. Высокие издержки на инкассацию Доля безналичных оборотов клиентов возрастает
до 80%
2. Низкие перекрестные продажи и
выручка на клиента
3. Недостаточная глубина
проникновения продуктов банка
Предоставляется расширенная аналитика по
поведению клиентов банка
Увеличивается эффективность продвижения
банковских продуктов за счет автоматизированной
системы таргетирования
4. Недостаточный уровень
удержания клиентов
Повышается лояльность существующих клиентов и
вовлеченность новых в пользование online-банком
5. Просроченная задолженность по
кредитам
Повышается количество использования регулярных
автоматических платежей
Контроль за бюджетом делает клиентов
благонадежнее
6. Высокая нагрузка на call-центр В системе PFM EasyFinance клиентам предоставляется
расширенная информация об операциях,
используемых и новых продуктах
PFM EASYFINANCE –ГОТОВОЕ РЕШЕНИЕ ПРОБЛЕМ БАНКА
ПРОБЛЕМЫ РЕШЕНИЯ

10. PFM EASYFINANCE УВЕЛИЧИВАЕТ БЕЗНАЛИЧНЫЕ ОБОРОТЫ
Функционал EasyFinance построен таким
образом, чтобы мотивировать клиентов
пользоваться безналичным расчетом:
Все операции по картам и счетам
автоматически заносятся в бюджет клиента,
наличные операции необходимо вводить
вручную
Это приводит к увеличению ликвидности и
снижению ее стоимости
 В среднем доля безналичных оборотов
клиентов возрастает до 80%

11. PFM EASYFINANCE ПОВЫШАЕТ ЛОЯЛЬНОСТЬ КЛИЕНТОВ БАНКА
 Усиливается восприятия бренда банка как инновационного и социально-
ответственного за счет повышения автоматизации и персонификации услуг
 Удобные инструменты планирование бюджета
и контроль расходов семьи, малого бизнеса
 Красочные финансовые цели и мониторинг их
достижения
 Понятные информеры, интерактивная система
оценки финансового состояния
 Мобильные приложения на iOS и Android
 Рекомендации по улучшению финансового
состояния и оповещения по sms, e-mail
 Синхронизация данных операций по
пластиковым картам
 Time-machine и backup данных
 Предоставление дополнительных платных услуг
(кредитная история, билеты на самолет и др.)
 Повышается вовлеченность клиентов в продолжительное взаимодействие
с системой за счет расширения функционала онлайн-банка
 Клиенты чаще используют карту банка как основную, переводят на нее зарплату

12. PFM EASYFINANCE PLATFORM ОБЪЕДИНЯЕТ ОФФЛАЙН И
ОНЛАЙН

13. PFM EASYFINANCE ПОВЫШАЕТ ПРОДАЖИ БАНКА
Интеллектаульная аналитика по финансовому
поведению клиентов банка
Встроенная система продвижения банковских
продуктов на основе более точного
таргетирования рекламных сообщений
 Достигается высокий уровень
эффективности маркетинговых активностей
недоступный ранее
 Снижаются расходы на рекламу через
точное таргетирование
 Оказываются консалтинговые услуги
+

14. PFM EASYFINANCE ПОВЫШАЕТ БЛАГОНАДЕЖНОСТЬ КЛИЕНТОВ
 Снижается уровень просроченной задолженности
по кредитам – клиенты получают советы и
оповещения о финансовом состоянии, превышении
лимитов семейного бюджета, начинают использовать
регулярные платежи
 Клиенты берут кредиты,
которые способны обслуживать
 Увеличиваются продажи непроцентных
комиссионных продуктов, так как клиенты не
забывают оплачивать ЖКХ, интернет, мобильный
телефон и прочие услуги провайдеров через
интернет-банк

15. PFM EASYFINANCE СНИЖАЕТ НАГРУЗКУ НА CALL-ЦЕНТР
 Снижаются издержки на
содержание call-центра, так как
информация будет располагаться в
доступном виде в системе онлайн
Система PFM EasyFinance предоставляет
клиентам расширенную информацию
 об операциях,
 используемых продуктах,
 новых продуктах банка и т.п.

16. PFM EASYFINANCE ЛЕГКО КАСТОМИЗИРУЕТСЯ ПОД БАНК
* кастомизация не ограничивается только цветовой гаммой
и шрифтами, но также позволяет подбирать визуализацию
элементов под задачи банка

17. ЭТАП 1 ЭТАП 2 ЭТАП 3
срок внедрения 2 месяца
* все варианты совместимы с
BSS частный клиент, QBIS.ONLINE и самописными ДБО
PFM EASYFINANCE PLATFORM БЫЛ ИНТЕГРИРОВАН
В СИСТЕМУ ONLINE-БАНКИНГА РУССКОГО СТАНДАРТА
В 3 ЭТАПА ЗА 2 МЕСЯЦА
 брендирование под банк
 настройка
синхронизации
 встраивание iframe в
интернет-банк
 интеграция с бек-эндом
банка
 тестирование обмена данных
 переход к бесшовной
интеграции
 пилотный запуск
 общий запуск

18. ЭЛЕМЕНТ ВАРИАНТ №1 ВАРИАНТ №2 ВАРИАНТ №3 ВАРИАНТ №4
ИНТЕРФЕЙС стандартный
EasyFinance
стандартный
EasyFinance
кастомизированный
EasyFinance
кастомизированный
EasyFinance
РАЗМЕЩЕНИЕ
БАЗЫ ДАННЫХ,
ЛОГИКИ
сервера
EasyFinance
сервера банка,
движок EasyFinance
сервера
EasyFinance
сервера банка,
движок EasyFinance
EASYFINANCE PFM ПРЕДОСТАВЛЯЕТ ГИБКУЮ СИСТЕМУ
ВАРИАНТОВ ИНТЕГРАЦИИ
* возможны различные варианты подключения через API
Русский Стандарт

19. Special FinTech Award StartmeupHK
1 место FinTech Russia 2014
Top-20 Team SBC FinTech
London 2014
1 место FinNext 2013
1 место Chain Reaction 2013
«Лучший независимый PFM»
«EasyFinance признана одной из лучших
[систем] в России»
«EasyFinance – личный финансовый
директор»
«EasyFinance – одна из наиболее
популярных систем управления личными
финансами»
EASYFINANCE -ПРИЗНАННЫЙ ЛИДЕР РЫНКА
FinTech
Официальное
партнерство

20. прямых пользователей
комментариев и предложений было обработано
улучшений и доработок было внедрено
инициатив в планах реализации
PFM EASYFINANCE РАЗРАБОТАН С УЧЕТОМ ОПЫТА
И ТРЕБОВАНИЙ БОЛЬШОГО ЧИСЛА ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ
260 000
45 000
450
150
в том числе:
 развитие магазина финансовых приложений
 интеграция дополнительных сторонних сервисов для
увеличения прибыли банка

21. Компания «EasyFinance»
123458, Москва,
ул. Твардовского, 8
Михаил Попов
popovmb@easyfinance.ru
Тел.: +7 (495) 971 00 52
Моб.: +7 (926) 074 31 95
КОНТАКТЫ
EasyFinance Platform - готовое PFM решение для интеграции в систему online-банка