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105.05.25 計畫書撰寫技巧-詹翔霖教授-創業進階班
- 2. 現職
• 台灣文化大學國企系兼任教授
• 廣東藥學院講座教授
• 行政院中小企業處創業諮詢輔導顧問
• 經濟部中小企業升級轉型諮詢輔導健診顧
問
• 台灣教育局教學策略聯盟專任委員
主要經歷主要經歷
▪ 大陸國務院發展研究中心訪問教授
▪ 大陸清華大學醫藥經營管理所教授
▪ 大葉大學企管、休管系副教授
▪ 實踐大學國企系副教授
▪ 高苑科技大學企管系助理教授
▪ 建國科技大學產學訓中心講座教授
▪ 中國生產力中心顧問師班授課講師
▪ 日本產經協會 MTP 講師
▪ 實和聯合醫院副院長
- 3. 著 作
• 2001.07- 顧客導向之服務系統與作業流程規劃
• 2001.08- 公司多元經營管理策略
• 2002.08- 加盟連鎖體制與運作
• 2003.02- 產業知識管理運用
• 2007.11- 知識管理價值及運用機制
• 2008.06- 【 EAPs 】在企業之運用及建置流程
• 2008.11- 創新管理與企業改革之運用
• 2009.09-MBA 企業個案實務分析
• 2010.01- 共通核心職能課程實務
• 2010.07- 如何建立 TTQS 系統為企業教育訓練架構
• 2011.10- 管理與人生【有聲書】
• 2011.12-EMBA 管理學決勝關鍵 / EMBA 領導學決勝關鍵
• 2012.06- 領導統御 - 主管職責與管理技巧【有聲書】
• 2015.01- 香港青年研究學報 - 青年創業與國家政策
• 2015.03- 香港青年研究學報 - 探討台灣青年的創業資源與
方向
• 2015.05- 文化大學健康城市與產業研究中心 - 青年創業發
展趨勢
- 4. 4
為何要寫創業計畫書
• 創業計畫書 -- 「 BP 」( Business Plan )
• 計畫書就是向外人介紹自己新創事業的一份
文件,通常在金融貸款機構或投資者交涉時
都需要這樣的書面資料。
• 寫好「營運計畫書」是一個相當重要的步驟
,營運計畫書除了關係到企業未來的營運藍
圖、財務規劃之外,更是創業者與銀行、創
投機構往來一個非常重要的參考依據。
- 9. 創業計劃書常犯的錯誤
• 30 %的計劃書沒有提出獨特的經營策略
• 40 %的創業團隊缺乏行銷經驗,導致市場分
析與行銷的內容非常薄弱
• 55 %的計劃書沒有討論到專利保護與智財權
問題
• 75 %計劃書沒有明確定義競爭者或進行競爭
分析
• 10 %的計劃書沒有提供銷售預測與財務計畫
• 15 %忽略了資產負債表
• 80 %的計劃書無法證明財務預測的正確性與
- 13. 規劃要點
要:
• 符合 SMART 原則
• 評估指標(如次數、百分比)
• 與發展計畫的願景、目標配合
不要:
• 過於抽象、無法評估
• 過於理想、無法達成
• 與事業發展計畫無關
- 14. SMART 法則
— 具體、明確( specific )
— 可測量( measurable )
— 可達成( achievable )
— 實際、實務( realistic )
— 有時間期程( time-related )
- 16. 財務規劃考量
• 資本投資宜謹慎
( 設備 , 裝潢 , 權利金…… )
• 人事成本細細估
( 底薪 , 獎金 , 勞健保 , 勞工退休金 , 培訓 )
• 初期獲利應保守
( 營運準備金 )
• 稅金負擔需重視
( 公司營所稅 , 公司營業稅 , 個人所得稅 )
- 19. 守 破 離守 破 離
• 知
• 做
• 得
• 悟
• 百聞
• 思
• 得
• 做
思考
實踐尋找
- 22. • 準備文書資料
– 創業計畫書正本
– 創業研習證明文件
– 稅登或營登或主管機關
核 准設立登記文件影本
– 國民身分證正反面影本
– 切結書正本
– 聯合徵信
– 營業場所房租契約影本
– 財務報表
– 估價單
– 加盟契約
– 貸款紀錄
– ------
- 26. 26
一、申請人基本資料
【出生年月日】:須符合 20~65 歲之女性。
【最近一次失業週期】
所填寫之週期須與經歷之最後離職日期相符。申請人若仍在職,則
填寫「無」。
【身分別】若欲勾選
2. 特殊境遇婦女 ( 需附證明 )
3. 負擔家計婦女 ( 需符合就業服務法第 24 條第一項第一款之認定 )
【服務處所及名稱】
盡量請申請人將「到職日期」及「離職日期」填寫清楚。
【職業訓練】
請確實填寫職業訓練課程及開訓、結訓日期 ( 並附上相關證
書 ) ,以增加審查優勢 , 若無則填寫【無】
由於創業鳳凰入門 / 進階班屬於【創業研習】,因此在職業訓練欄
內不可填入創業鳳凰課程
- 29. 29
說明 1: 經營型態
• 目前的營利事業單位 , 其組織大致可分為非法
人資格與法人資格。
• 非法人資格
– 依商業登記法規定 , 分為獨資及合夥組織兩種。
• 法人資格
– 依公司法規定 , 分為無限公司、有限公司、兩合
公司及股份有限公司等四種。
• 目前中小企業及行號、工作室組織型態以獨資
、合夥組織、有限公司及股份有限公司等四種
為限。
- 31. 31
二、創辦事業資料
七、創業經營計畫
(一)經營概況
– 說明服務或產品之名稱、主要用途、功能、特點及現有
(或潛在)客源
• (二)市場與行銷分析
– 說明服務或產品之市場所在、銷售方式、競爭優勢、市
場潛力、如何擴大客源及未來展望
• (三)財務分析:初期第 1 個月、累計至 6 個
月及累計至 12 個月之營業損益預估
- 35. 35
創業資金配置
一、資本支出
固定資產(機器設
備)
裝潢
保證金
二、營運準備
以 3 個月估計
員工薪資
水電費
營業場所租金
應收帳款
存貨
三、合計
一 . 資本支出 + 二 . 營運
準備
原則上「二、營運準備
(進貨、薪資、消耗品
、週轉金等流動資
金)」最高不得高於貸
款總額 40﹪ ,即貸款總
額 60﹪ 最好購買「生財
(機器)設備」,如裝潢
、貨車、公務用事務機器
- 36. 36
二、創辦事業資料
• (三)申請貸款金額:新台幣 _____ 元整
– 本計畫資金總額 - 申請人自籌(登記)資金總額
• (四)申請貸款用途:
– 1. 購置機器設備
– 2. 營運週轉金
– 3. 租用營業場所
– 4. 其他 _____________________ (請詳填)
• 九、還款來源:
– 盈餘 / 折舊 / 營業收入(請填寫年收入)
– 其他 __________
- 39. 附帶文件
◎ 創業計畫書正本 1 份
◎ 設立登記文件影本 1 份
◎ 切結書 1 份
◎ 國民身分證影本 1 份
◎ 聯徵中心信用報告影本 1 份
◎ 研習課程結業證書影本 1 份
◎ 特殊身分者相關證明文件影本 1 份
( 非自願離職勞工達 6 個月者、特境、家暴、職災戶
、被害犯罪人等 )
- 40. ◎ 房租契約 ( 且 1 年期以上 )/ 房屋、土地證
明
◎加盟契約 ( 加盟者必附 )
◎ 資金分配說明
◎近 3 個月的內帳明細
◎ 401 報表或 405 報表
◎相關證照 / 相關培訓證明
◎機器 / 裝潢估價單
◎合約書 / 報價單
◎商址地圖
- 42. 銀行授信評估準則- 5P 原則
• 借款戶(借款戶( PeoplePeople ))
• 資金用途(資金用途( PurposePurpose ))
• 還款來源(還款來源( PaymentPayment ))
• 債權保障﹛債權保障﹛ ProtectionProtection ))
• 授信展望(授信展望( PerspectivePerspective ))