L’evoluzione della relazione Banca-Impresa e l'importanza della pianificazione finanziaria

1. L’EVOLUZIONE DELLA RELAZIONE BANCA-IMPRESA
L’IMPORTANZA DELLA PIANIFICAZIONE FINANZIARIA
9 giugno 2010
Pietro Spina
Responsabile Tesoreria Gruppo Falck
Segretario di AITI - Associazione Italiana Tesorieri d’Impresa (www.aiti.it)
d’

2. La RELAZIONE BANCA - IMPRESA
Come le aziende possono valorizzare la Relazione ?
Sviluppando gli Intangibles ?
Crescita Culturale (Finanza, Business, Gestione dei Rischi)
Processi organizzativi Interni
Corporate Governance
Efficienza delle Funzioni di Staff
Policies e Procedure
Sistemi Informativi
Reporting

3. La Relazione Banca-Impresa
LA BANCA DEVE CONOSCERE BENE IL PROPRIO CLIENTE ! MOLTO
DIPENDE DALL’AZIENDA.
Business
focus sul mercato di riferimento, sui paesi in cui si opera, sui
competitors)
Trasparenza (informazioni qualitative al Sistema Bancario)
Bilancio
Budget & Piano
Reporting Finanziario

4. Processo Organizzativo Interno
Elaborazione del Piano Industriale pluriennale
partecipazione e supporto della Direzione Finanziaria
sostenibilità finanziaria
strategie di copertura finanziaria
Approvazione del Piano Industriale (CdA – Vertice Aziendale)
comunicato e condiviso con le funzioni di staff (AFC)
Proattività della Direzione Finanza
ricerca di nuove Linee di Credito
monitoraggio del cash-flow e della Posizione Finanziaria Netta
relazioni sistematiche con banche

5. Proattività e Follow Up della Direzione Finanza
Dopo il Piano Industriale
budget mensilizzato
Monitoraggio cash-flow e Posizione Finanziaria Netta
rolling forecast finanziario (proiezione 6 o 12 mesi)
analisi mensile degli scostamenti finanziari
Follow Up sugli scostamenti
indicazioni alle Funzioni di Staff/Business Unit che incidono
sul capitale circolante
sugli investimenti

6. La Relazione Banca-Impresa: quale obiettivi
Migliorare il Rating Interno (profilo di rischio)
monitoraggio
feed back dalla banca (potenzialità – criticità)
come migliorare (ed evitare downgrade)
Riunioni con le banche
Sistematiche
Bisogna lavorare sulla partnership