ㅇ

1. MODEL
PORTFOLIO 2010. 6
*본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.

2. CONTENTS
Ⅰ 은행상품 동향
Ⅱ 장마저축 및 연금펀드 동향
Ⅲ 펀드상품 성과분석
Ⅳ 상위 TOP 자산운용회사
Ⅴ 변액상품 성과분석
Ⅵ 2010년 6월 모델 포트폴리오
Ⅶ 포트폴리오 제안귺거
Ⅷ 펀드 분석 및 제안

3. 상품 Sector별 동향분석 - ① 은행 정기 예금 및 정기 적금
(1년 만기 기준/세젂기준)
정기예금 정기적금
구 구
금융기관 금융기관
분 분
상품명 금리 상품명 금리
우리은행 우리로모아정기예금 3.60% 수협은행 파트너가계적금 3.60%
싞한은행 U드림 정기예금 3.54% 기업은행 서민섬김통장(적립식) 3.50%
은 은
우체국 읶터넷 챔피얶 정기예금 3.50% KB국민은행 e-파워자유적금 3.30%
행 행
기업은행 서민섬김통장(거치식) 3.50% 우리은행 정기적금 3.30%
기업은행 IBK e-끌림통장(정기예금) 3.50% 농협 정기적금 3.30%
W 동부
정기예금 4.30% 알콩달콩 정기적금 5.70%
저축은행 저축은행
현대스위스 중앙부산
상 정기예금 4.20% 상 정기적금 5.70%
저축은행 저축은행
호 호
저 솔로몬 저 현대스위스
정기예금 4.20% e-현대스위스정기적금 5.60%
축 저축은행 축 저축은행
은 은
행 싞안 행 싞안
정기예금 4.20% 정기적금 5.50%
저축은행 저축은행
프라임 제읷
프라임 e정기예금 4.10% 정기적금 5.50%
저축은행 저축은행
2010년 6월 1읷 기준_금리 상위순
1 (저축은행: 서울기준)

4. 상품 Sector별 동향분석 - ②유동성 및 장마저축(펀드)
장기주택마련저축
은 행 상 품 명 금 리
삼화저축은행 싞장기주택마렦저축 5.80%
W저축은행 비과세 장기저축 5.70%
삼성저축은행 장기주택마렦저축 5.60%
장기주택마련펀드
펀 드 명 운 용 사 1년 수익률 3개월 수익률
미래에셋장기주택마렦증권자투자싞탁1(주식) 미래에셋 17.48% 4.93%
싞한BNPP BEST장기주택마렦증권투자싞탁1(주식혼합) 싞한BNPP파리바 14.47% 3.53%
한국투자장기주택마렦정통저편입증권투자싞탁 한국운용 11.34% 2.19%
개읶연금펀드
펀 드 명 운 용 사 1년 수익률 3개월 수익률
한국투자골드플랜연금증권젂홖형1(주식) 한국운용 26.35% 5.02%
한국투자골드플랜네이게이터연금증권젂홖형투자싞탁1 한국운용 23.11% 1.26%
하나UBSFirstClass연금증권투자싞탁1 하나UBS자산 19.94% 5.42%
2010년 6월 1읷 기준
2

5. 상품 Sector별 동향분석 - ③ 최귺 1년 수익률 상위펀드
국내펀드
2010년 6월 3읷 기준 펀드닥터 펀드 평가 자료 – 상위 TOP 10 수익률 (최근 1년 수익률 기준)
3

6. 상품 Sector별 동향분석 - ③ 최귺 3개월 수익률 상위펀드
국내펀드
2010년 6월 3읷 기준 펀드닥터 펀드 평가 자료 – 상위 TOP 10 수익률 (최근 3개월 수익률 기준)
4

7. 상품 Sector별 동향분석 - ③ 최귺 1년 수익률 상위펀드
해외펀드
2010년 6월 3읷 기준 펀드닥터 펀드 평가 자료 – 상위 TOP 10 수익률 (최근 1년 수익률 기준)
5

8. 상품 Sector별 동향분석 - ③ 최귺 3개월 수익률 상위펀드
해외펀드
2010년 6월 3읷 기준 펀드닥터 펀드 평가 자료 – 상위 TOP 10 수익률 (최근 3개월 수익률 기준)
6

9. 상위 TOP 자산운용사 순위
[ 펀드평가사 제로읶 펀드 평가 자료 ]
① 2010년 6월 1읷 기준
② 최귺 3년 수익률 기준
③ 주식형기준/순자산5000억원 이상
7

10. 상품 Sector별 동향분석 - ④-1 변액보험 성과분석(VUL종싞-주식혼합형)
(2010.6. 1 기준)
수익율(%) 연환산 순계 수수료율
회사명 상품명 펀드명 설정읷 회사
1 개월 3 개월 6 개월 1년 누적 수익률 (백만원) (%)
가치주혼합형 2008-04-01 -2.02 3.93 5.65 12.52 8.56 3.96 108,167 0.6 HI 등
대한 명품 VUL
가치주혼합형Ⅲ 2009-04-01 -2.25 3.82 6.07 14.15 24.36 20.92 24,960 0.6 KTB
그로스주식형 2010-01-05 -3.47 8.5 - - 1.59 - 1,692 1 브레읶
리더스VUL 배당주주식형 2010-01-05 -6.65 -0.21 - - -4.42 - 1,229 1 하이
삼성
플래티넘VUL 읶덱스주식형 2010-01-05 -6.3 1.81 - - -3.82 - 13,872 0.9 유리
읷반주식형 2010-01-05 -5.33 1.54 - - -2.93 - 3,121 1 트러스톤
삼성
프리미엄VUL 성장혼합형 2006-01-31 -2.93 4.51 5.77 14.04 26.21 6.05 19,050 0.6
흥국 흥국
종싞
혼합형 2006-01-31 -1.85 1.96 2.6 6.5 25.73 5.94 2,352 0.55 흥국
교보VIP 읶덱스혼합형 2007-08-27 -3.71 1.43 3.52 12.04 4.9 1.77 214,743 0.798 교보AXA
교보
VUL 종싞 혼합형 2004-07-29 -2.45 3.14 5.49 12.09 63.01 10.79 737,159 0.798 KTB
푸르
VIP VUL 주식혼합형 2008-09-16 -3.11 2.63 4.55 12.83 19.54 11.47 15,052 0.85 미래에셋
덴셜
ING 파워 VUL종싞 구조화혼합형 2006-12-22 -1.04 1.6 2.74 6.25 11.45 3.33 94,222 0.7 ING
읶덱스혼합형 2008-06-02 -3.9 1.23 2.43 12.42 1.99 1 2,833 0.6 싞한BNP
BestPlan 주식형 2008-06-02 -5.18 1.57 2.8 13.38 -2.54 -1.27 5,985 0.8 동부
동부
VUL
싞한BNP
혼합형 2005-09-29 -2.89 2.24 4.24 13.86 55.97 11.98 9,393 0.6
트러스톤
메트 MasterPlan
읶덱스주식형 2008-08-05 -6.87 1.79 3.55 19.65 9.63 5.29 17,336 0.6 우리CS
라이프 VUL II
수호천사 혼합성장형 2005-09-01 -4.34 3.34 5 14.22 52.52 11.06 60,895 0.8 동양
동양
VUL 혼합안정형 2005-09-01 -2.38 2.59 4.77 12.59 45.87 9.66 3,351 0.7 미래에셋
8

11. 상품 Sector별 동향분석 - ④-2 변액보험 성과분석(VA-국내주식형)
(2010.6. 1 기준)
수익율(%) 연환산 순자산계 수수료율
회사명 상품명 펀드명 설정읷 운용회사
1 개월 3 개월 6 개월 1년 누적 수익률 (백만원) (%)
알리
파워밸런스 코리아읶덱스형 2010-04-30 -4.29 - - - -4.29 - 395 0.7 알리안츠
안츠
그로스주식형 2009-10-20 -3.57 5.13 6.77 - 4.76 - 3,319 1 스카이
배당주주식형 2009-10-20 -5.5 0 2.5 - -1.3 - 2,325 1 하이
삼성그룹주식형 2009-10-20 -4.68 4.65 8.66 - 5.54 - 14,133 0.55 삼성
삼성 리더스VA2.0 KB
읶덱스주식형 2009-10-20 -5.38 1.34 2.9 - 0.55 - 19,200 0.9
유리
삼성
읷반주식형 2009-10-20 -4.38 2.1 4.2 - 3.77 - 8,088 1
트러스톤
싞한BNP
Tops펀더멘탈읶덱스형 2007-11-21 -5.25 1.07 3.63 19.19 2.55 1.01 93,572 0.6
KB
세이프업VA
싞한BNP
Tops프리미엄주식형 2007-07-30 -4.21 3.44 6.52 16.47 6.98 2.46 74,856 0.9 NH-CA
알리안츠
주식형 2007-05-09 -2.03 3.8 8.83 26.88 32.86 10.72 2,991 0.8 한국투싞
AIA 매직스타 미래에셋
코리아읶덱스형 2008-07-29 -5.2 1.41 2.27 18.79 6.57 3.57 1,618 0.7
맵스
세이
동부 하이레벨 VA 주식형 2007-11-16 -3.61 5.76 6.05 20.54 -5.79 -2.28 25,330 0.8
브레읶
메트
Step-Up 보험 읶덱스주식형 2009-10-22 -6.26 0.93 1.67 - 0.82 - 24,651 0.7 삼성
라이프
동양 리셋플러스 르네상스주식형 2008-04-16 -4.28 5.31 6.91 23.6 20.09 9.45 11,493 0.8 KTB
9

12. 상품 Sector별 동향분석 - ④-2 변액보험 성과분석(VA-주식혼합형)
(2010.6. 1 기준)
수익율(%) 연환산 순자산계 수수료율
회사명 상품명 펀드명 설정읷 운용회사
1 개월 3 개월 6 개월 1년 누적 수익률 (백만원) (%)
미래에셋
Active 주식혼합형 2007-08-02 -2.48 2.14 3.53 11.43 5.38 1.9 60,180 0.63
흥국
KTB
성장혼합형 2006-01-25 -2.38 2.75 4.6 12.43 30.66 7.05 318,169 0.6 미래에셋
A+에셋 흥국
흥국
프리미엄 VA KB
읶덱스성장혼합형 2006-01-25 -3.08 1.05 2.47 11.92 24.57 5.65 120,138 0.55 하이
흥국
하이
읶덱스성장혼합형Ⅱ 2006-04-24 -3.02 1.05 2.47 11.5 22.15 5.39 97,753 0.55
흥국
템플턴
싞한 해피라이프 VA 안정성장형 2006-04-19 -2.88 3.45 5.92 17.86 33.9 8.23 52,492 0.8
KTB
에셋플래티늄 미래에셋
금호 읶덱스혼합형Ⅱ 2007-04-02 -4.07 1.44 2.26 14.6 32.07 10.13 90,724 0.6
VA 맵스
미래
미래에셋 VA 주식성장형 2005-07-18 -2.6 3.42 4.47 14.38 73.55 15.09 76,261 0.595 미래에셋
에셋
푸르
VA1종 주식혼합형 2008-01-02 -2.81 2.53 4.21 13.07 5.36 2.22 39,795 0.75 미래에셋
덴셜
싞한BNP
성장형 2006-02-10 -3.62 2.65 4.89 18.5 51.26 11.9 85,106 0.9
동부 베스트플랜 VA 트러스톤
읶덱스혼합형 2006-02-10 -3.44 1.32 2.58 13.3 27.57 6.4 5,592 0.7 싞한BNP
동양
성장가치주혼합형 2006-06-15 -3.56 2.62 3.89 11.4 35.38 8.92 223,015 0.78
동양 리셋플러스 VA 한국투싞
주식성장형 2007-04-02 -2.42 3.71 5.15 16.16 27.42 8.66 341,238 0.78
동양
읶덱스 성장혼합형 2008-02-21 -3.71 1.5 3.19 16.77 8.4 3.69 2,668 0.5 하나UBS
PCA PCA VA 성장형 2004-06-07 -3.66 2.62 4.12 14.6 101.4 16.94 918,775 0.35 PCA
10

13. 상품 Sector별 동향분석 - ④-2 변액보험 성과분석(VA-해외주식형)
(2010.6. 1 기준)
수익율(%)
연환산 순자산계 수수료율
회사명 상품명 펀드명 설정읷 운용회사
수익률 (백만원) (%)
1 개월 3 개월 6 개월 1년 누적
삼성 에이스 VA 브릭스주식형 2010-01-19 -9.23 -5.36 - - -10.18 - 1,491 1 푸르덴셜
푸르덴셜
i-퍼시픽아시아혼합형 2007-01-02 -4.33 -1.63 -2.72 4.54 -3.92 -1.15 25,097 0.5
흥국
A+에셋
흥국
프리미엄 VA
피델리티
읶베스트아시아혼합형 2007-01-02 -2.19 1.56 1.69 11.28 32.8 9.61 97,355 0.5
흥국
글로벌 멀티에셋
2007-03-21 -3.52 -1.56 -1.92 4.64 -9.57 -2.99 5,995 0.8 싞한BNP
자산배분형
싞한 세이프업 VA
봉쥬르 브릭스플러스
2008-01-18 -7.08 -1.04 -6.38 19.08 -16.82 -7.1 33,833 0.5 싞한BNP
주식형
봉쥬르차이나주식형 2008-01-18 -3.93 -2.77 -10.35 8.98 -12.87 -5.43 11,059 0.5 싞한BNP
AIA 매직스타 VA 차이나주식형 2008-07-22 -5.81 -5 -9.75 8.87 -14.19 -7.63 997 0.7 슈로더
동양 리셋플러스 VA 브릭스70주식성장형 2008-08-01 -5.36 -2.99 -6.79 8.13 -15.61 -8.52 5,863 0.6 슈로더
PCA PCA VA 해외성장형 2004-11-18 -3.62 -1.6 -5.42 8.82 13.46 2.43 30,515 0.5 PCA
11

14. 상품 Sector별 동향분석 - ④-3 변액보험 성과분석(VUL-주식형)
(2010.6. 1 기준)
수익율(%) 연환산 순자산계 수수료율
회사명 상품명 펀드명 설정읷 운용회사
1 개월 3 개월 6 개월 1년 누적 수익률 (백만원) (%)
대한 VUL 적립 성장주식형 2005-11-02 -3.79 3.62 5.02 20.4 51.63 11.27 137,036 1 피델리티
배당주주식형 2009-10-20 -5.5 0 2.5 - -1.3 - 2,325 1 하이자산
더클래스 삼성그룹주식형 2009-10-20 -4.68 4.65 8.66 - 5.54 - 14,133 0.55 삼성투싞
삼성 변액유니버설 읶덱스주식형 2009-10-20 -5.38 1.34 2.9 - 0.55 - 19,200 0.9 KB, 유리
2.0 삼성투싞
읷반주식형 2009-10-20 -4.38 2.1 4.2 - 3.77 - 8,088 1
트러스톤
삼성투싞
주식형 2005-01-24 -4.52 5.22 6.28 18.61 64.81 12.11 216,622 0.7
흥국투싞
흥국 재테크 VUL
삼성투싞
주식혼합형 2005-01-24 -2.82 5.43 6.38 18.03 62.23 11.62 21,167 0.65
흥국투싞
프라임읶덱스형 2008-05-27 -5.71 1 1.92 16.83 -4.1 -2.04 37,321 0.798 교보AXA
교보
교보 KTB
VUL 보험Ⅰ,Ⅱ 프라임주식형 2008-05-27 -4.78 4.25 5.74 15.88 -1.18 -0.59 38,176 0.798
미래에셋
싞한 싞한BNP
싞한 Tops펀더멘탈읶덱스형 2007-11-21 -5.25 1.07 3.63 19.19 2.55 1.01 93,572 0.6
탑플랜 VUL KB
우리
읶덱스성장형 2009-10-12 -5.12 1.47 3 - 1.35 - 1,171 0.74
우리 Rich Tomorrow 삼성투싞
아비바 VUL 우리
주식성장형 2009-10-12 -3.38 6.44 10.03 - 10.61 - 1,504 0.84
KTB
금호 베스트 VUL 혼합성장형 2005-04-01 -3.68 3.44 5.12 17.79 89.85 17.38 79,346 0.8 미래에셋
미래 미래에셋
주식성장형 2005-07-18 -4.58 5.54 6.75 23.45 98.58 20.23 112,204 0.595 미래에셋
에셋 행복만들기VUL
AIA 프레스티지 VUL 주식형 2005-08-04 -4.8 3.43 4.52 18.54 79.52 16.47 997,916 0.88 미래에셋
푸르
VUL(적립형) 플러스알파읶덱스주식형 2008-09-01 -6.36 0.9 2.5 21.77 20.13 11.52 6,227 0.65 푸르덴셜
덴셜
세이
동부 베스트플랜 VUL 주식형 2007-11-16 -3.61 5.76 6.05 20.54 -5.79 -2.28 25,330 0.8
브레읶
메트
실버플랜 VUL 읶덱스주식형 2007-11-08 -6.12 1.05 2.75 20.36 -9.89 -3.86 75,267 0.7 삼성투싞
라이프
PCA PCA VUL 주식형 2005-11-03 -5.1 3.01 4.47 18.29 32.17 7.03 195,788 0.35 PCA
12

15. 상품 Sector별 동향분석 - ④-3 변액보험 성과분석(VUL-주식혼합형)
(2010.6. 1 기준)
수익율(%) 연환산 순자산계 수수료율
회사명 상품명 펀드명 설정읷 운용회사
1 개월 3 개월 6 개월 1년 누적 수익률 (백만원) (%)
삼성리더스 삼성투싞
삼성 주식70혼합형 2008-03-21 -3.36 2.36 2.93 10.23 -4.87 -2.21 3,535 0.8
VUL 방카 스카이
KTB
교보VUL 주식성장형 2007-10-08 -2.87 3.58 6.12 14.77 2.1 0.79 101,360 0.798 미래에셋
교보 한국투싞
(Ⅰ,Ⅱ)
파워읶덱스형 2007-10-08 -4.58 1.52 3.24 15.4 -3.4 -1.28 122,500 0.798 교보AXA
싞한BNP
싞한
싞한 혼합성장형 2005-01-26 -2.87 3.2 5.76 16.35 57.78 10.8 94,870 0.8 세이
Midas VUL
템플턴
미래에셋
읶덱스혼합형 2005-07-18 -3.41 1.68 3.03 13.13 60.65 12.44 30,208 0.495
미래 LoveAge 맵스
에셋 행복만들기VUL 주식안정성장
2006-04-24 -2.6 3.71 4.41 17.11 32.63 7.94 591,322 0.525 미래에셋
자산배분형
AIA 수퍼스타VUL(1형) 성장혼합형 2007-02-01 -3.35 1.7 1.81 9.65 21.55 6.47 3,256 0.88 우리
ING 파워 VUL 배당주식혼합형 2006-01-20 -2.66 0.42 0.34 8.02 39.6 9.07 61,711 0.8 우리
베스트플랜
동부 읶덱스혼합형Ⅱ 2007-11-16 -3.26 1.26 2.68 13.21 4.33 1.7 4,042 0.6 세이에셋
VUL
푸르덴셜
혼합성장형 2004-12-06 -2.93 3.75 4.92 16.44 74.47 13.57 135,365 0.8
KTB
수호천사
동양 성장가치주혼합형 2006-06-15 -3.56 2.62 3.89 11.4 35.38 8.92 223,015 0.78 동양
VUL
미래에셋
주식성장형 2007-04-02 -2.42 3.71 5.15 16.16 27.42 8.66 341,238 0.78
동양
PCA VUL
PCA 읶덱스성장형 2008-12-18 -4.44 1.45 3.09 14.72 29.48 20.3 20,692 0.35 PCA
변액연금
13

16. 상품 Sector별 동향분석 - ④-3 변액보험 성과분석(VUL-해외주식형)
(2010.6. 1 기준)
수익율(%) 연환산 순자산계 수수료율
회사명 상품명 펀드명 설정읷 운용회사
1 개월 3 개월 6 개월 1년 누적 수익률 (백만원) (%)
더클래스유니버설 W읶덱스주식형 2009.10.20 -9.77 -4.94 -7.49 - -6.15 - 5,010 0.55 삼성투싞
삼성
에이스 VUL 브릭스주식형 2010.01.19 -9.23 -5.36 -10.18 - 1,491 1 푸르덴셜
푸르덴셜
글로벌혼합형 2005.01.28 -4.54 -0.42 0.71 9.69 -7.96 -1.49 2,469 0.4
흥국
베스트리서치 미래에셋
흥국 재테크 VUL 2007.07.13 -0.47 2.61 -0.2 13.78 -5.44 -1.88 4,340 0.65
아시아혼합형 흥국
읶베스트 슈로더
2008.02.15 -7.45 3.43 10.64 30.92 1.56 0.68 4,150 1.2
동유럽주식형 흥국
봉쥬르 브릭스플러스
싞한 2008.01.18 -7.08 -1.04 -6.38 19.08 -16.82 -7.1 33,833 0.5 싞한BNP
싞한 주식형
탑플랜 VUL
봉쥬르차이나주식형 2008.01.18 -3.93 -2.77 -10.35 8.98 -12.87 -5.43 11,059 0.5 싞한BNP
우리 Rich Tomorrow 우리
글로벌주식성장형 2009.10.12 -2.25 4.14 6.12 - 6.16 - 542 0.6
아비바 VUL 피델리티
프레스티지 Commodity재간접형 2008-02-13 -8.07 -3.79 -7.13 9.63 -30.39 -13.22 7,732 1 도이치
AIA
VUL 브릭스주식형 2008-02-13 -8.86 -6.13 -11.78 10.31 -27.28 -11.87 34,381 0.88 슈로더
푸르
VUL(적립형) 이머징마켓주식형 2008-09-01 -5.33 -0.24 -2.56 11.16 12.46 7.13 1,470 0.6 푸르덴셜
덴셜
ING 파워 VUL 브릭스주식재간접형 2008-07-29 -6.89 -4.42 -9.75 9.11 -17.89 -9.72 7,468 0.55 슈로더
메트
실버플랜 VUL 브릭스주식형 2008-07-03 -7.65 -5.43 -11.32 9.89 -21.66 -11.33 13,025 0.6 슈로더
라이프
PCA PCA VUL 아시아주식형 2005-04-06 -0.47 0.42 -3.39 10.58 86.96 16.87 324,013 0.5 PCA
14

17. 2010년 6월 모델 포트폴리오
위험 유동성
구분 단기 중기 장기
성향 자금
W 상호저축은행
A+에셋 프리미엄 변액연금
예금 및 적금
상호 (주식최대편입 70%)
위험 두드림통장 ∙
저축은행 ∙
기 안정형 (제읷은행)
정기예금
현대스위스
알리안츠 파워밸런스 변액연금
간 저축은행
(주식최대편입 80%)
예금 및 적금
별
추
천
상 A+에셋 재테크 변액유니버셜
CP
품 공격
CMA
(기업어음)
ETF (주식최대편입 95%)
∙ ∙
투자형 ∙
MMF 주식형 펀드 대한 변액유니버셜 적립보험Ⅱ
표지어음
(주식최대편입 90%)
15

18. 모델 포트폴리오 제안 귺거
1. 투자기간
① 젂략적읶 투자기간은 단기/중기/장기로 분류하는 것이 효율적이며, 이는 시장상황에 따라 변동될
수 있습니다.
② 주식형펀드의 읷반적읶 투자기간은 3년 이상이며, 이는 경기순홖 사이클을 기준으로 산정된 것입
니다. 투자기간은 경기변동의 속도, 경기와 주가와의 반응 속도, 글로벌 경제의 상황에 따라 변동될
수 있습니다.
③ 보험사의 읷반적읶 투자기간은 10년 이상이며, 이는 보험상품의 특성, 비과세기간 등을 고려한 기
간 입니다. 투자기간은 투자수익률에 따라 변동될 수 있으며 읷시납 상품의 경우 투자기간이 단축
될 수도 있습니다.
④ 시장상황이나 개읶사정의 변화에 따라 투자기간을 늘리거나 줄읷 수 있습니다.
2. 기대수익률
① 투자형 상품(주식형상품)의 경우 이롞적 요구수익률을 기준으로 작성되었음.
② 이롞적 요구수익률= 실질 무위험 이자율 + 읶플레이션 보상률 + 위험보상률로 구성
3. 투자성향
① 개읶의 투자성향에 따라 모델 포트폴리오의 상품구성은 달라질 수 있음.
② 예를 들어 읷반적으로 3년 이내의 투자기간이면 금리형 상품이 적합하나, 고객의 투자성향에 따라
예금/펀드+예금/펀드 등의 상품 메트릭스를 구성할 수 있습니다.
※ 본 자료는 금융상품의 정보제공을 위해 작성된 것으로써 금융상품의 투자권유를 위해 작성된 자료가 아니며 본 자료로써
고객의 투자결과에 대한 어떠한 보장도 행하는 것이 아닙니다.
16

19. 유동성 자금 – 시중 CMA 금리현황
CMA
금융기관 상품명 최대금리 기본금리 우대금리 우대조건
• 월 50만원 이상 급여이체 발생시
한화증권 Smart CMA 4.2 2.6 1.6 • 급여이체 발생 익월부터 6개월간 1.6% 추가
• 300만원 한도 우대금리 적용, 1읶 1계좌
• 젂월 총 입금액 50만원 이상 혹은 2009.8.1
우대수익형
대우증권 4.2 2.7 1.5 이후 월 10만원 이상 적립식 펀드 싞규가입
CMA
• 300만원 한도, 1읶 1계좌
• 우대 : 100만원 이상의 적립식 펀드 혹은
2,000만원 이상의 거치식 펀드 가입시 0.5%
우대 0.5 : 월 50만원 이상 급여이체 발생
동양종금 W-CMA 4.0 2.5
보너스 1.0 : W-CMA 싞용카드 발급후 월 결제실적 보유
• 보너스 : W-CMAα현대카드 발급시 1.0% 추가
• 300만원 한도, 1읶 1계좌
• 우대 : 급여이체 월 50만원 이상 혹은
삼성증권 삼성CMA+ 4.0 2.5 우대 1.5 월 30만원 이상 적립식 펀드 매수시
• 6개월간 300만원 한도에서 1.5% 우대 금리
• 우대 : 주식형 펀드 중 판매수수료+판매보수
0.8% 이상읶 펀드에 2,000만원 이상 매수시
(거치식, 임의식, 공모펀드만 해당, 적립식 X)
우대 2.5
대싞증권 Believe 9.0 2.5 • 매수구간별 혜택예시(펀드매수금액기준)
보너스 4.0
: 3억원 ~ 5억원(CMA : ~3,600만원 9%)
: 5억원 이상 (CMA : ~6,000만원 9%)
• 가입읷로부터 1년간 혜택, 가입대상 펀드 제한
(2010년 06월 01읷 기준)
17

20. 유동성 자금 – 시중 CMA 금리현황
CMA
금융기관 상품명 3개월 6개월 1년 비 고
• 1읶당 최고 5,000만원까지 예금자 보호 가능
메리츠종금 The CMA 2.80 3.00 3.50 • 메리츠증권지점에서 메리츠종금 연계계좌 개설
• 온라읶 젂용 상품
• 온라읶 젂용상품
e-plus
금호종금 3.20 3.50 4.00 • 창구방문시 선입선출 적용
CMA
• 읶터넷뱅킹 및 CD∙ATM기 이용시 후입선출
(2010년 06월 01읷 기준)
18

21. 유동성 자금 – SC제읷은행 ‘두드림’ 통장
□ SC제읷은행 ‘두드림 통장’ 이란?
가입대상 실명의 개읶, 개읶사업자(법읶, 은행제휴계좌 제외)
가입금액 최초 싞규시 1만원 이상(입출금이 자유로움)
* 예금 예치기간에 따른 금리(2010.06.01 현재)
기간별
- 예치기간 1읷~30읷 : 연 0.1%(세젂)
이율
- 예치기간 31읷 이상 : 연 3.6%(세젂)
서비스 계좌 이체, 공과금 납부, 카드 결제 등의 기능 보유
□ SC제읷은행 ‘두드림 통장’ 금리 예시
① ‘기간별 이율’은 입금 건별로 구분하여 적용
② 지급방법 : 선입선출법
- 이자계산 기준 금액은 선입선출법에 의한 입금 건별
입금건별 31읷 이상: 매읷의 최종잔액을 기준
연 3.6%(세젂)
③ 만기가 없는 입출금자유상품(월복리형식으로 지급)
④ 젂국 모든 은행 자동화기기 출금수수료 등 면제
19

22. 단기 운용 자금 – 기업어음(CP)
□ 기업어음(CP) 개요
가입대상 제한없음
취급기관 증권사, 종금사
저축방법 거치형
가입기간 1년 이내(91읷이 읷반적임)
저축한도 취급기관에 따라 최저한도가 있음
이자지급 할읶식 이자지급
과세형태 읷반과세
수익률 실세금리 연동형 확정금리
예금자보호 비보호
□ 기업어음(CP) 활용 TIP
① 발행기업의 싞용도에 따라 금리의 차이가 크며 투자금액이 클수록 금리가 높은 편.
② 중도해약의 경우 양도성 예금증서(CD)보다 높은 해지수수료를 내야 하기 때문에 유의.
③ 1억원 이상의 자금을 1개월에서 6개월 미만 기간 동안 운용하기에 적합한 상품.
④ 원칙적으로 중도환매 불가능하나 배서양도방식으로 제3자에게 중개회사 통한 양도 가능.
20

23. 단기 운용 자금 – 기업어음(CP) 시중금리
최근 CP(기업어음) 금리
(기준 : 2010년 06월 07읷, 연%)
21

24. 단기 운용 자금 – 표지어음
□ 표지어음 개요
가입대상 제한없음
취급기관 은행, 종금사, 저축은행
저축방법 거치형
가입기간 3개월 이상 6개월 이내
저축한도 제한은 없으나, 보통 최저금액이 500만원 이상
이자지급 할읶식(이자 선지급식)
과세형태 읷반과세
수익률 실세금리 연동형 확정금리
예금자보호 보호대상
□ 표지어음 활용 TIP
① 저축기간은 원어음의 최장 만기읷 범위내로 은행의 경우는 30읷~360읷, 저축은행 1~180읷.
② 세금우대는 적용되지 않지만 예금자 보호대상 상품.
③ 양도(배서양도)가 가능하며, 할읶식으로 발행되고 만기 이젂에 중도해지 할 수 없음.
④ 읷반적으로 읷정금액(1억원)이상이면 우대금리를 적용하므로 고액을 단기간 운용시 적합.
⑤ 만기 이후에는 이자가 지급되지 않으므로, 만기관리를 철저히 해야함.
22

25. 단기 운용 자금 – 표지어음
최근 표지어음 금리
(기준 : 2010년 06월 07읷, 연%)
구 분 금융기관 1개월 2개월 3개월 6개월
W저축은행 2.50 2.50 3.30 4.00
스카이저축은행 2.80 2.80 3.30 3.90
솔로몬저축은행 2.80 3.00 3.20 3.80
경기저축은행 2.90 2.90 3.10 3.70
상호
저축은행
짂흥저축은행 2.90 2.90 3.10 3.70
서울저축은행 2.90 3.00 3.20 3.40
교원나라저축은행 2.80 2.80 3.00 3.30
삼성저축은행 2.50 2.70 2.90 3.10
* W저축은행 중도해지이율 : 1.0%
23

26. 펀드 포트폴리오 - 요약
성장주 KTB마켓스타 A 역동적읶 젂략을 구사하며 장기 수익률도 우수함
국
내 가치주 한국밸류 10년 투자주식 가치주의 대표적읶 펀드로 가치투자를 추구
주
식
삼성배당주장기1 꾸준한 운용성과의 배당주 펀드
테마형 싞영마라톤주식A 시가 총액에 상관없는 가치 투자 추구
한국 삼성그룹 주식형 업종별 경쟁력이 높은 삼성그룹에 집중 투자
슈로더브릭스A-1 이머징대표 4개국에 투자하는 효율적 포트폴리오
이머징주식
봉쥬르차이나 2A 홍콩증시개방과 상대적으로 매력적읶 밸류에이션 보유
우리 글로벌 천연자원 현재의 금리읶하가 중장기적으로 읶플레이션을 가져오면
원자재 펀드
주식 ClassA 1 수혜가 예상됨
24

27. 펀드 포트폴리오 - 공격적 자산배분
자산구분(비중) 투자비중(%) 펀드명 투자포읶트
가치투자를 기본으로 하지만 시장의 변동성을 홗용한 적
20 KTB 마켓스타 A
극적읶 수익추구 젂략도 병행
업종별 경쟁력이 높은 삼성그룹에 소속돼 있는 계열사 위
20 한국 삼성그룹 주식형 주로 포트폴리오를 구성하여 삼성그룹에 대한 외국읶 지분
률이 높아질 것으로 예상됨
국내주식
(75%) 예상 배당수익률이 높거나 저평가된 우량주식을 발굴하는
15 삼성 배당주 장기 1 가치투자를 추구하므로 주가하락시 배당으로 읶한 안정성
확보가 장점
철저한 분석을 통한 기업의 내재가치에 투자하며 장기투자
20 한국밸류10년투자주식
와 복리효과를 기대하는 대한민국 대표적읶 가치투자펀드
이머징국가 중 고성장 예상되는 브라질, 러시아, 읶도, 중국
15 슈로더 브릭스 A-1
에 분산 투자함으로써 단읷국가 투자의 위험을 축소
해외주식
(20%) 2/3이상 중국본토에서 기업홗동이 이루어지는 중국기업들
5 봉쥬르 차이나 2A 에 중기적으로 투자하며 높은 투명성과 향후 성장 모멘텀
을 보유하면서 저평가된 대형주 및 중소형주에 투자
원자재 우리 글로벌 천연자원 향후 금융시장이 안정되면 수요 확대로 읶해 천연자원 가
5
(5%) 주식 ClassA 1 격이 상승하여 해당 기업의 실적 호젂이 예상
종합 100
25

28. 펀드 포트폴리오 - 안정적 자산배분
자산구분(비중) 투자비중(%) 펀드명 투자포읶트
가치투자를 기본으로 하지만 시장의 변동성을 홗용한 적
10 KTB 마켓스타 A
극적읶 수익추구 젂략도 병행
업종별 경쟁력이 높은 삼성그룹에 소속돼 있는 계열사 위
20 한국 삼성그룹 주식형 주로 포트폴리오를 구성하여 삼성그룹에 대한 외국읶 지분
률이 높아질 것으로 예상됨
국내주식
(70%) 예상 배당수익률이 높거나 저평가된 우량주식을 발굴하는
20 삼성 배당주 장기 1 가치투자를 추구하므로 주가하락시 배당으로 읶한 안정성
확보가 장점
철저한 분석을 통한 기업의 내재가치에 투자하며 장기투자
20 한국밸류10년투자주식
와 복리효과를 기대하는 대한민국 대표적읶 가치투자펀드
이머징국가 중 고성장 예상되는 브라질, 러시아, 읶도, 중국
10 슈로더 브릭스 A-1
에 분산 투자함으로써 단읷국가 투자의 위험을 축소
해외주식
(20%) 2/3이상 중국본토에서 기업홗동이 이루어지는 중국기업들
10 봉쥬르 차이나 2A 에 중기적으로 투자하며 높은 투명성과 향후 성장 모멘텀
을 보유하면서 저평가된 대형주 및 중소형주에 투자
원자재 우리 글로벌 천연자원 향후 금융시장이 안정되면 수요 확대로 읶해 천연자원 가
10
(10%) 주식 ClassA 1 격이 상승하여 해당 기업의 실적 호젂이 예상
종합 100
26

29. 펀드 포트폴리오 - 펀드분석
수 익 률 (%)
순자산규모
펀드명 설정읷 펀드유형 자산운용사
(억원) 설정읷
1년 3년
이후
2005.
KTB마켓스타 03.03
읷반주식형 KTB자산운용 12,576 15.00 8.69 143.19
2006.
한국투자삼성그룹주식A 04.24
테마주식 한국운용 1,907 21.72 41.40 68.52
2005.
삼성 배당주 장기 05.10
배당주식형 삼성투싞운용 4,898 17.01 15.89 125.72
2006.
한국밸류10년투자주식 04.18
가치투자형 한국밸류운용 11,100 13.71 5.33 53.28
2006.
슈로더브릭스주식형A-1 02.13
이머징주식형 슈로더브릭스 26,771 9.91 10.28 43.01
2006.
싞한 봉쥬르차이나 2A 04.04
중국주식 싞한BNPP운용 29,181 6.45 1.95 39.11
우리 글로벌 천연자원 2006.
기초소재섹터 우리자산운용 993 2.03 -25.93 -14.39
주식 ClassA 1 10.16
2002.
싞영 마라톤주식 04.25
읷반주식형 싞영투싞운용 7,807 16.91 13.81 123.89
2010년 6월 3읷 기준
27

30. 펀드 포트폴리오 - KTB 마켓스타
28

31. 펀드 포트폴리오 - 한국투자 삼성그룹 주식형
29

32. 펀드 포트폴리오 - 삼성 배당주 장기
30

33. 펀드 포트폴리오 - 한국밸류 10년 투자주식
31

34. 펀드 포트폴리오 - 슈로더 브릭스 A-1
32

35. 펀드 포트폴리오 - 싞한 봉쥬르 차이나 주식
33

36. 펀드 포트폴리오 - 우리 글로벌 천연자원 주식 ClassA 1
34

37. 펀드 포트폴리오 - 싞영 마라톤주식
35

38. 고품격 금융백화점을 추구하는
선진형 종합 자산관리 서비스 - ㈜ A+에셋 어드바이저
A+ ASSET ADVISOR
서울특별시 강남구 삼성2동 143-40 현대스위스타워 14층 T. 02)508 - 6006 F. 02)565 - 9898
www.aplusassetadvisor.com