Portwin asset 자산관리 리포트 샘플

한국재무설계(주)
상담사 : 이경석
The unique financial solution providing comprehensive services of financial planning and asset management Provided by

이행복 고객님을 위한 모니터링 리포트
시장전망
주식
주식전망과 주가지수(KOSPI)
최대 : 2,076
최소 : 2,029
8/8 8/18 8/25 9/1 9/11 9/18
최근 1~2년 동안 한국의 경제현황과 동
떨어진 주가흐름 그리고 다른 이머징마
켓에 비해 견조한 경제상황에 비추어 단
기적인 상승모멘텀은 충분하다고 판단
하지만 금리전망과 물가상승률 등의 지
표로 본다면 그 상승폭과 지속성에 대해
서는 다소 부정적이다.
금리
금리전망과 국고채(3년) 금리동향
최대 : 2.58%
최소 : 2.35%
8/8 8/18 8/25 9/1 9/11 9/18
한국은행의 8월14일 기준금리하락 발표
에는 두 가지 정도의 의미를 내포하고
있다. 하나는 안정적인 물가상승률이며
다른 하나는 현재 경제상황에 불안감이
다. 즉 금리를 상승시킬 요인은 크지않
으며 중립상태 또는 추가적인 하락 가능
성에 무게를 두는 것이 바람직하다.
[ ● 상승 ● 하락 ● 보합 ]
환율
원/달러 환율전망
최대 : 1,044.5
최소 : 1,012.0
8/8 8/18 8/25 9/1 9/11 9/18
펀더멘탈로 본다면 한국의 경상수지 흑
자폭 급등이나 금리상승전환 그리고 주
가의 지속적인 상승흐름이 유지되지 않
는다면 최근 저점인 1/008.40원 이하를
장기간 유지한다는 것은 쉽지 않은 일이
다. 반면 1년 이내 미국의 금리가 상승
전환하거나 주가가 추가적인 상승을 한
다면 환율은 상승요인이 강화되는 모습
을 나타낼 것이다.
리포트에서 제공되는 정보는 작성자(또는 Advisor)의 개인의견으로 투자 참고사항이며 (주)이재원은 제공된 정보에 의한 투자결과에 대한 법적인 책임을 지지 않습니다.

주가시그널
주식시그널 및 주가지수(KOSPI) 긍정요인 상승요인 부정요인 하락요인
8/8
▲
11 12 13 14
▲
18 19 20 21
▲
22 25 26 27
▲
28 29 9/1 2 3
▲
4 5 11 12 15 16 17 18 19 22
▲
23
최대 : 2,076
최소 : 2,029
주가시그널 (분석내용은 온라인상에서 조회하실 수 있습니다)
● 상승/긍정요인 : [09월03일] 우크라이나 사태 해결 및 중국 PMI 상승 [08월27일] 사적연금 주식투자 비중 확대 [08월14일] IT 수요, 긍정적인 신호들이 ...
● 하락/부정요인 : [09월22일] 중국 경기부양 기대감 희석 [08월21일] 중국 8월 제조업 PMI 악화 [08월05일] 중국의 서비스 구매자관리지수 하락

자산배분전략
이행복님 금융자산구성
총자산
대비
금융자산
대비
주식 31% 83%
채권 - -
현금 2% 5%
혼합형 4% 11%
보험 0% 1%
합계 38% 100%
금융자산 구성비율
자산배분전략
리포트

이슈분석
(자료작성일 : 2014-05-12)
편집

Self 자산배분
현재 금융자산
주식 7,623 만원
채권 -
현금 500 만원
혼합형 1,000 만원
저축성보험 81 만원
보험상품이나 혼합형펀드는 주로
주식과 채권으로 이루어진 혼합자
산이며, 상품을 입력할 때 설정하는
주식비율에 의해 주식과 채권 등 원
천자산으로 재분류 한 후 자산배분
실행 즉, 원천자산 기준의 주식은
주식형 상품뿐만 아니라 혼합형펀
드나 보험상품에 포함된 주식까지
포함된 금액(또는 비중)을 의미함
현재 금융자산구성
(주식, 채권, 현금 등 원천자산 기준)
주식 48%
채권 14%
현금 38%
기대수익률 7.4%
표준편차 9.9%
고객님의 시장전망
고객님 전망
주식 주가하락
채권 금리상승/채권하락
현금 (원화강세: 해외상품 점검)
조정후 배분안
(고객님이 설정한 금융자산배분 기준)
주식 89%
채권 6%
현금 5%
기대수익률 9.5%
표준편차 18.0%
자산배분 조정안
조정전 조정후 증감
주식 48% 89% 41%
채권 14% 6% -8%
현금 38% 5% -33%
포트폴리오의 기대수익률과 투자위험은 미국의 금융데이터(1926~2012년)을 사용해서 산출한 시뮬레이션 결과값 (세금 및 수수료 공제전 총수익률 기준)

Self 자산배분
현재 총자산
금융자산 9,411 만원
부동산 -
기타자산 15,000 만원
고객님께서 설정하신 자산배분안을 기준으로 생성된 총자산 조정액
(단위 : 만원, % of 총자산)
현재금액 목표금액 조정액
주식 4,510 18.5% 4,988 20.4% 478
채권 1,300 5.3% 3,576 14.6% 2,276
현금 3,601 14.8% 847 3.5% -2,754
혼합형 - - - - -
저축성보험 - - - - -
기타금융자산 - - - - -
현재금액 목표금액 조정액
거주부동산 - - na na
투자부동산 - - na na
기타고정자산 15,000 61.4% na na
목표금액 및 배분조정액은 'My 자산배분' 화면에서 설정하신 자산배분 비율을 기준으로 설정 ('My 자산배분' 화면에서 배분비율 변경으로 목표금액 재설정 가능)

상품수익률
C 모니터링 상품명
(코드입력된 개별주식 및 펀드)
기간수익률
(기간 : 2013-08-26 ~ 2014-09-24)
이전평가액
(2013-08-26)
기간손익 추정액*
(평가액*수익률)
기준가격
(이전/현재)
C 기아차 -10.7% 600 만원 -64 만원
59,700
53,300
C 삼성중소형FOCUS증권투자신탁 1[주식... -10.4% 400 만원 -42 만원
1,112
996
C 트러스톤칭기스칸증권투자신탁[주식]A... 9.4% 450 만원 42 만원
950
1,038
C 신한BNPP국공채단기증권모투자신탁[채... 0.5% 1,300 만원 6 만원
1,003
1,007
* 기간손익 추정액: 이전평가일 (2013년 08월 26일)에 보유한 상품을 그대로 가지고 있다는 가정하에 해당 상품가격 변동만 반영한 손익 추정액

평가액변동
(단위 : 만원)
C Code 입력상품 (기준가변동 반영)
M Manual 입력상품 (기대수익률 반영)
기간손익
반영기준
이전평가액
2013-08-26
평가액증감 (추정액)
기간손익 기간적립금 기타조정*
현재평가액
2014-09-24
C 기아차 [기준가격] 600 -64 - 39 575
C 삼성중소형FOCUS증권투자신탁 1[주식](A) [기준가격] 400 -42 390 -217 531
C 트러스톤칭기스칸증권투자신탁[주식]A클래스 [기준가격] 450 42 390 -327 555
C 신한BNPP국공채단기증권모투자신탁[채권] [기준가격] 1,300 6 - 0 1,306
M [삼성증권] 삼성CMA (CMA) [기대수익] 1,000 0 - 3 1,003
M 정기적금 [기대수익] 2,500 0 1,300 -985 2,815
M (무)실버플랜변액유니버셜보험(월납) [기대수익] 0 0 39 -34 5
M (무)알리안츠파워밸런스변액연금보험 [기대수익] 0 0 260 -224 36
M 전세보증금 [기대수익] 15,000 0 - - 15,000
M 삼성글로벌리츠부동산자투자신탁 1[REITs-재간접... [기대수익] 350 7 - -17 340
합계 21,600 -51 2,379 -1,762 22,166
* 기타조정 : 평가기간 중 상품 추가매수 또는 매도에 따른 금액변경이나 적립금액에서 발생하는 평가손익 포함 (기타조정액 = 현재평가액 - 이전평가액 - 기간손익 - 기간적립금)

상품리포트
펀드정보
기준가격
(-)
설정액 3,126억원
유형분류 국내 대형주 주식형
펀드등급
총수수료 1.41%
운용사 KB자산운용
설정일 2009-11-09
펀드스타일 / 주식 중형/성장
대형
중형
소형
성장 혼합 가치
대형주 25.8%
중형주 34.1%
소형주 23.8%
[데이터 : 모닝스타 코리아]
펀드수익률 및 투자포인트
■ 유형(벤치마크) 대비 초과수익률
(a)펀드수익률 (b)유형수익률 유형대비 초과수익률 (a-b)
1개월 -1.2% -1.0% -0.2%
3개월 5.4% 3.6% 1.8%
1년 7.3% 3.2% 4.2%
3년 37.5% 10.0% 27.5%
리포트에서 제공되는 정보는 Advisor의 개인의견으로 투자 참고사항이며 (주)이재원은 제공된 정보에 의한 투자결과에 대한 법적인 책임을 지지 않습니다.

상품리포트
펀드정보
기준가격
(-)
펀드등급
총수수료 1.70%
운용사 신영자산운용
설정일 2005-12-09
펀드스타일 / 주식 대형/성장
대형
중형
소형
대형주 46.2%
중형주 16.2%
소형주 26.9%
1개월 0.5% -1.0% 1.5%
3개월 3.0% 3.6% -0.6%
1년 6.4% 3.2% 3.3%
3년 33.6% 10.0% 23.5%

상품리포트
펀드정보
기준가격
(-)
펀드등급
총수수료 1.18%
운용사 신영자산운용
설정일 2007-04-13
대형
중형
소형
대형주 50.6%
중형주 12.4%
소형주 11.7%
1개월 -0.1% -1.0% 0.9%
3개월 9.5% 3.6% 6.0%
1년 17.4% 3.2% 14.3%
3년 68.6% 10.0% 58.6%

상품리포트
펀드정보
기준가격
(-)
설정액 81억원
유형분류 국내 채권혼합형
펀드등급 n/a
총수수료 0.78%
운용사 트러스톤자산운용
설정일 2011-10-06
대형
중형
소형
대형주 34.9%
중형주 23.8%
소형주 10.9%
1개월 0.1% 0.2% -0.1%
3개월 2.8% 1.9% 1.0%
1년 7.3% 3.5% 3.8%
3년 - 9.6%

상품리포트
주식정보
주가
(2014-09-24)
투자의견(컨센서스) 매수(4.0)
목표주가 72,267원
시가총액 216,059억원
외국인지분율 37.4%
기간수익률
1달 수익률 -10.1%
3달 수익률 -1.3%
1년 수익률 -21.6%
3년 수익률 -21.3%
52주 최고종가 68,700원
52주 최저종가 50,100원
[데이터 : (주)와이즈에프엔]
기업가치지표 및 투자포인트
■ 기업가치지표 (Valuation Index) [컨센서스 14개사 평균 | GAAP개별/IFRS연결]
매출GR 영업이익GR PER(배) PBR(배) EV/EBITDA(배)
2012 (A)IFRS 0.1% 0.0% 5.9 1.4 3.6
2013 (A)IFRS 0.0% -0.1% 6.0 1.1 3.3
2014 (A)IFRS - - 6.1 0.9 4.2
2015 (A)IFRS 0.0% 0.1% 5.8 0.8 3.5
2016 (A)IFRS 0.0% 0.1% 5.4 0.7 2.9

상품리포트
주식정보
주가
(2014-09-24)
투자의견(컨센서스) 매수(4.0)
목표주가 1,600,357원
시가총액 1,914,504억원
외국인지분율 55.6%
기간수익률
1달 수익률 -6.9%
3달 수익률 -12.2%
1년 수익률 -14.6%
3년 수익률 53.2%
52주 최고종가 1,503,000원
52주 최저종가 1,161,000원
[데이터 : (주)와이즈에프엔]
기업가치지표 및 투자포인트
■ 기업가치지표 (Valuation Index) [컨센서스 14개사 평균 | GAAP개별/IFRS연결]
매출GR 영업이익GR PER(배) PBR(배) EV/EBITDA(배)
2012 (A)IFRS 0.2% 0.9% 11.2 2.0 4.9
2013 (A)IFRS 0.1% 0.3% 7.8 1.4 3.4
2014 (A)IFRS - - 8.4 1.1 2.6
2015 (A)IFRS 0.0% 0.0% 8.5 1.0 2.2
2016 (A)IFRS 0.0% 0.1% 8.0 0.9 1.8

상품리포트
펀드정보
기준가격
(-)
펀드등급
총수수료 1.70%
운용사 트러스톤자산운용
설정일 2008-06-27
대형
중형
소형
대형주 61.1%
중형주 26.0%
소형주 2.5%
1개월 -0.4% -1.0% 0.6%
3개월 5.1% 3.6% 1.5%
1년 7.4% 3.2% 4.3%
3년 25.1% 10.0% 15.1%

인생설계결과
순자산 (거주부동산 1채 제외)
(억원, 현재가치/연말기준)
6.0
5.0
4.0
3.0
2.0
1.0
-
-1.0
-2.0
38 41 44 47 50 53 56 59 62 65 68 71 74 77 80 83 86 89 92 95 98 101 104
적정수준 2.8억
조정후 2.2억
조정전 -2.0억
적정 여유자금 2.8 억원
1. 생존기간 연장 비용 5년간 월200만원
(기대수명 초과생존 대비) 총 12,000 만원
2. 간병인/요양병원비용 5년간 월100만원
(치매,뇌졸중 등 발병대비) 총 6,000 만원
3. 비상예비자금 비정기
(예기치 못한 비용발생대비) 총 10,000 만원
조정후 최종순자산 2.2억원
최종 순자산 21,774 만원
(투자자산-부채) (거주목적 집1채 제외)
최종 총순자산 103,422 만원
(총자산-부채) (거주부동산 포함)
종료시점 상속가능순자산 103,422 만원
종료시점 이전 상속증여액 -
은퇴설계 평가
설계종료시점의 순자산이
적자입니다. 이는 현재 설정
하신 지출계획을 감당할 수
없다는 것을 의미합니다.
안정적인 노후생활을 위해
재무계획 수정이 필요합니다.
조정후는 담당 상담사가 재무계획 등을 조정해서 나온 인생시뮬레이션 결과이며 고객님께서 입력한 결과와 다를 수 있습니다.

은퇴자금준비
필요금액 및 준비자금
은퇴자금준비율 (조정후) 54%
은퇴시점(65세)에 필요한 일시금 20.8 억원
은퇴생활비 현재가치 9.1
은퇴생활비 일시금 (세/FV) 20.8 억원
은퇴준비자금 미래가치 (65세) 11.3 억원
은퇴후 정기수입 현재가치 4.9
- 공적연금 2.3 억원
- 퇴직연금 1.3 억원
- 개인연금 1.3 억원
- 임대소득 -
- 근로사업소득 -
> 은퇴후 정기수입 미래가치 11.2
> 현재보유상품 미래가치 0.1
> 신규추천상품 미래가치 -
은퇴자금용 상품
연금소득 현재가치 4.9 억원
미래가치 적립금 만기
(무)알리안츠파워밸런스변액연금보험 0.5억원 월20만원 2021
연금저축 골드연금보험 0.3억원
월222,222
원
2019
삼성중소형FOCUS증권투자신탁 1[주... 0.3억원 월30만원 2013
은퇴준비자금으로 배정된 자산 (1개)
미래가치 적립금 만기
(무)실버플랜변액유니버셜보험(월납) 0.1억원 월3만원 2026
은퇴자금 준비율은 담당 상담사가 재무계획 조정 및 상품배정 등을 실행해서 나온 시뮬레이션 결과이며 고객님께서 입력한 결과와 다를 수 있습니다.

목적자금준비율
1 은퇴자금
설계년도(발생기간) 2041년(38년간)
(a) 필요자금 (FV, 일시금) 20.8억원
(b) 준비자금 (FV, 조정후) 11.3억원
자금준비율(b/a) 54%
50% 54%
조정전 조정후
(무)실버플랜변액유니버셜보험(월납)
2 해외여행
설계년도 2015년
(a) 필요자금 (FV) 0.1억원
(b) 준비자금 (FV, 조정후) 0억원
60%
0%
조정전 조정후
3 자동차
(b) 준비자금 (FV, 조정후) 0억원
68%
0%
조정전 조정후
목적자금 준비율은 담당 상담사가 재무계획 조정 및 상품배정 등을 실행해서 나온 시뮬레이션 결과이며 고객님께서 입력한 결과와 다를 수 있습니다.

4 이유리 교육자금
0%
53%
조정전 조정후
(무)KidsPlan변액유니버셜III보험
5 이승기 교육자금
0%
48%
조정전 조정후
(무)KidsPlan변액유니버셜III보험
6 내집마련자금
29% 36%
조정전 조정후
전세보증금
신영마라톤증권투자신탁A 1(주식)

7 임차(전세)보증금
32%
76%
조정전 조정후
트러스톤칭기스칸증권투자신탁[주식]...
트러스톤다이나믹코리아50증권자투자...
한국패러랠

자금조달계획
재무목표 / 배정상품 이행복님 나이 > 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67
해외여행 (39세) (만원) 39
준비기간 0.3년 39세 필요자금 0.1억 / 준비자금 - / 준비율 -
임차(전세)보증금 (39세) (만원) 39
트러스톤다이나믹코리... (추천) 1,000 1,014 만원
한국패러랠 (추천) 601 611 만원
트러스톤칭기스칸증권... 557 691 만원 (월30만원, 납입만기 2014-06)
준비기간 0.3년 > 주식 78%, 채권 22% 39세 필요자금 0.3억 / 준비자금 0.2억 / 준비율 76%
자동차 (42세) (만원) 42
준비기간 3.3년 42세 필요자금 0.2억 / 준비자금 - / 준비율 -
내집마련자금 (47세) (만원) 47
신영마라톤증권투자신... (추천) 1,000 3,891 만원 (월30만원, 납입만기 2018-08)
전세보증금 15,000 15,000 만원
준비기간 8.3년 > 주식 21% 47세 필요자금 5.2억 / 준비자금 1.9억 / 준비율 36%
재무목표별 자금조달 계획은 담당 상담사가 목표별 상품배정을 실행해서 나온 시뮬레이션 결과입니다.

자금조달계획
재무목표 / 배정상품 이행복님 나이 > 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67
이승기교육 (52~55세) (만원) 52 53 54 55
(무)KidsPlan변액유니... (추천) 0 4,381 만원 (월30만원, 납입만기 2023-06)
이유리교육 (54~57세) (만원) 54 55 56 57
(무)KidsPlan변액유니... (추천) 0 5,172 만원 (월30만원, 납입만기 2023-12)
은퇴생활비 (65~104세) (만원) 65 66 67
(무)실버플랜변액유니... 5 1,055 만원
준비기간 26.3년 > 주식 50%, 채권 50% 65세 필요자금 20.8억 / 준비자금(연금 등 은퇴후소득 포함) 11.3억 / 준비율 54%
재무목표별 자금조달 계획은 담당 상담사가 목표별 상품배정을 실행해서 나온 시뮬레이션 결과입니다.

수입/지출
수입 (월간)
근로사업소득 775 만원
부동산임대소득 -
연금소득 -
투자수익 37 만원
기타소득 -
812 만원
지출 (월간)
부부생활비 255 만원
자녀양육비 62 만원
보장보험료 29 만원
지급이자 0 만원
원금상환액 50 만원
기타지출 72 만원
469 만원
현금흐름 및 저축(월간)
(+) 총수입 812 만원
(-) 총지출 469 만원
순수입 343 만원
(-) 투자수익 37 만원
적정저축액(*) 306 만원
현재월적립액 201 만원
추가저축가능액 105 만원
775
670
유입 유출
(단위 : 만원, %)
고정지출 (100, 15%)
변동지출 (369, 55%)
월저축액 (201, 30%)
(유입 = 총수입 - 투자수익)
* 적정저축액 (=순수입-투자수익) : 투자수익이 모두 해당상품에 재투자 된다고 가정하면 순수입에서 투자수익을 공제한 금액이 정기적으로 적립할 수 있는 금액
고정지출은 생활비중에서 세금, 관리비, 월세, 등록금 등 줄일 수 없는 고정비용에 원리금상환액, 보장보험료를 포함한 금액
투자수익은 보유자산에 대한 기대수익률을 반영한 예상금액으로 실제 자산수익률에 따라 변경될 수 있음
원금상환액은 금융부채만 해당 (기타부채 원금상환액 미포함)
수입과 지출 내용은 고객님께서 제공하신 정보를 기초로 작성됐으며 고객님의 현재(조정전) 가계수지를 나타냅니다.

자산/부채
자산과부채
총자산 24,411 만원
거주부동산 -
투자자산 24,411 만원
부채 1,750 만원
총순자산 22,661 만원
(총자산-부채) 거주부동산포함
순자산 22,661 만원
(투자자산-부채) 거주부동산제외
투자자산
투자부동산 -
주식 4,510 만원
채권 1,300 만원
현금 3,601 만원
혼합형 -
저축성보험 -
기타 15,000 만원
24,411 만원
재무비율
부동산비율 -
(기준비율 : 60% 이하) -
금융자산비율 39 %
(기준비율 : 40% 이상) 점검
부채비율 7 %
(기준비율 : 40% 이하) 적정
2.4억
0.2억
2.3억
총자산 부채 총순자산
장기적으로 적정한 자산구조는 부동산 60% 이하, 금융자산 30%이상입니다. 현재 고객님이 보유하신 금융자산비율은 총자산의 39%로 적정한 유동성을 유지하고 있
다고 판단됩니다.
부동산비율=총부동산/총자산, 금융자신비율=금융자산/총자산,부채비율=부채/총자산
(부채비율은 총자산의 20% 이하일 경우는 정상, 40%를 초과하면 위험한 것으로 평가)
자산과 부채 내용은 고객님께서 제공하신 정보를 기초로 작성됐으며 고객님의 현재(조정전) 재무상태를 나타냅니다.

재무상태표
총자산 (24,411 만원)
1. 유동성 (현금성자산) 1,000
일반예금 -
기타 (CMA, MMF, CD, RP 등) 1,000
2. 투자자산 7,861
정기예금/적금 2,601
주식형상품 (주식형펀드, 개별주식) 3,610
대안투자 (리츠, ELS/ELW, 금/원자재/곡물 등) 350
채권형상품 (채권형펀드, 개별채권) 1,300
혼합형상품 (주식혼합형, 채권혼합형) -
저축성보험 -
3. 연금자산 550
퇴직연금상품 -
개인연금상품 550
4. 부동산 -
거주부동산 (1채) -
투자부동산 (아파트, 상가, 빌딩, 토지 등) -
5. 기타자산 15,000
임차(전세)보증금 15,000
기타 (회원권, 예술품, 귀금속, 자동차 등) -
부채와 순자산
1. 금융부채 1,650
단기 (잔존만기 : 1년 미만) -
중기 (잔존만기 : 1 ~ 5년) 1,650
장기 (잔존만기 : 5년 이상) -
2. 기타부채 100
임대보증금 -
기타 (개인차입금 등) 100
순자산 (총자산 - 총부채) 22,661
총자산 24,411
총부채 1,750
재무상태표는 고객님께서 제공하신 정보를 기초로 작성됐으며 고객님의 현재 보유자산을 유형별로 보여줍니다.

현시점 재무비율
가계수지지표 = 총지출 / 총소득 총저축성향지표 = 총저축 / 총소득 총부채상환지표 = 총부채상환액 / 총소득
현재 소비지출 비율은 가이드라인
대비 낮은 수준입니다
30대 가이드라인 : 70% 이하
> 총지출 / 총소득 = 61%
● 총지출 : 469만원
● 총소득 : 775만원
추가 적립식 저축가능액은
105만원 입니다
30대 가이드라인 : 30% 이상
> 적립식저축액 / 총소득 = 26%
● 적립식저축액 : 201만원
● 총소득 : 775만원
부채상환비율은 가이드라인
> 총부채상환액 / 총소득 = 7%
● 총부채상환액 : 50만원
● 총소득 : 775만원
보장성보험 준비지표 = 보장성보험료 / 총소득 금융자산비중지표 = 금융자산 / 총자산 총부채부담지표 = 총부채 / 총자산
미래 위험에 대한 대비책을
점검할 필요가 있습니다
30대 가이드라인 : 8~10%
> 보장성보험료 / 총소득 = 3%
● 보장성보험료 : 27만원
● 총소득 : 775만원
금융자산비율이 가이드라인
30대 가이드라인 : 40% 이상
> 금융자산 / 총자산 = 39%
● 금융자산 : 9,411만원
● 총자산 : 24,411만원
부채비율은 가이드라인
> 총부채 / 총자산 = 7%
● 총부채 : 1,750만원
● 총자산 : 24,411만원
재무비율 가이드라인은 2012년 12월 개최된 한국FP학회 학술대회에서 발표된 '한국형 가계 재무비율 가이드라인'을 사용하였습니다.

자산구성변동
총자산 (만원)
만원
보험 -
혼합형 -
현금 3,601
채권 1,300
주식 4,510
금융자산(계) 9,411
기타자산 15,000
투자부동산 -
보유자산(계) 24,411
거주부동산 -
총자산(계) 24,411
금융자산 & 총자산
금융자산 (억원)
2013
08-26
2013
08-30
2013
09-09
2013
10-15
2014
09-24
0.7 0.7 0.7 0.7
0.9
금융자산(%)
보험
혼합형
현금
채권
주식
2013
08-26
-
-
53%
20%
27%
2013
08-30
-
-
52%
19%
29%
2013
09-09
-
-
52%
19%
29%
2013
10-15
-
-
52%
19%
29%
2014
09-24
-
-
38%
14%
48%
총자산 (억원)
2013
08-26
2013
08-30
2013
09-09
2013
10-15
2014
09-24
2.2 2.2 2.2 2.2
2.4
총순자산 (억원) 부채 총순자산
2013
08-26
2013
08-30
2013
09-09
2013
10-15
2014
09-24
1.9
0.2
2.0
0.2
2.0
0.2
2.0
0.2
2.3
0.2
자산구성변동은 고객님께서 입력하신 자산정보를 기초로 작성됐으며, 자산 금액 및 유형별 보유현황의 증감 내용을 나타냅니다.

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