12. 5. 상품시장 동향
◑ CRB지수 및 금, 유가 동향
CRB지수 추이 [금, Gold]
1,197$
*2008.04.25~2010.08.05
[유가, WTI]
146.8$
- 1956년부터 발표된 가장 오래된 원자재 상품 지수
- 원자재에는 서부텍사스산중질유(WTI)·천연가스·금·알루미늄·구리·니켈·은·설탕·면·커피· 82$
옥수수·밀·오렌지주스·돼지고기 등 19개 원자재 선물가격을 가중평균 하여 만듬.
- 각 상품별 비중은 농산물 41%, 에너지 39%, 비철금속20%
*2008.04.25~2010.08.05
☞ CRB지수는 2009년부터 상승하기 시작하였으나, 상승폭은 적음
- 고점대비 59%수준 (41% 하락)
13. Ⅱ. 금융상품 동향
1) 수시입출 / 단기 운용 상품
2) 1년만기 예·적금 상품
3) 주식형 펀드 (국내, 해외 펀드)
4) 저축성보험 상품
- 공시이율형 상품
- 투자형 상품
5) 기타 상품
14. 1. 수시입출 / 단기 운용 상품
◑ 수시입출식 상품 [2010/08/03 현재]
구분 금융기관 상품명 30읷이내 90읷 180읷 360읷(1년) 비고
제읷은행 두드림 통장 0.01 3.6 3.6 3.6 -
은행
씨티은행 원더풀 등산통장 0.1 3.5 3.5 3.5 -
상호 현대스위스저축은행 e알프스 보통예금 3.5 3.5 3.5 3.5 2,000만원 이하
저축은행 솔로몬 저축은행 와이즈 e-뱅킹 예금 3.0 3.0 3.0 3.0 2,000만원 이하
금호종금 e-Plus CMA 2.9 3.4 3.7 4.2 옦라읶 가입
증권사
동양종금 CMA(예금자보호형) 2.3 2.5 2.7 3.2 -
(종금사)
대우증권 CMA-Wrap 2.8 2.8 2.8 2.8 -
◑ 단기 운용 상품 [2010/08/03 현재]
구분 금융기관 30읷 60읷 90읷 180읷 360읷
경남은행 2.30 2.40 2.40 2.55 2.75
표지어음
하나은행 2.00 2.00 2.00 2.00 2.40
경남은행 2.10 2.20 2.20 2.35 2.55
RP 산업은행 2.00 2.15 2.15 2.30 2.70
하나은행 2.10 2.10 2.10 2.40 2.80
경남은행 2.30 2.40 2.40 2.55 2.75
CD 제주은행 2.44 2.44 2.44 2.79 3.29
산업은행 1.90 2.05 2.05 2.25 2.65
15. 2. 1년 만기 예·적금 상품
◑ 1년 만기 예·적금 상품 (1년 만기 기준/세젂기준)
정기예금 정기적금
구 구
금융기관 금융기관
분 분
상품명 금리 상품명 금리
수협 사랑해 나누리예금 4.00% 기업은행 서민섬김통장 3.70%
제주은행 DREAM 정기예금 3.95% 국민은행 직작읶 우대적금 3.50%
은 은
농협 왈츠 회젂예금2 3.90% 제주은행 행복을 가꾸는 통장 3.50%
행 행
광주은행 실버라이프 정기예금 3.80% 하나은행 오필승 코리아 적금 3.30%
KDB은행 프리미어 정기예금 3.80% 우체국 가계우대 정기적금 3.30%
삼화 싞민
정기예금 4.50% 정기적금 5.50%
저축은행 저축은행
싞민 서울
상 정기예금 4.50% 상 정기적금 5.50%
저축은행 저축은행
호 호
저 싞안 저 삼성
정기예금 4.50% 정기적금 5.50%
축 저축은행 축 저축은행
은 은
행 제읷 행 대영
정기예금 4.50% 정기적금 5.50%
저축은행 저축은행
HK 현대
정기예금 4.50% 정기적금 5.40%
저축은행 스위스저축
주) 은행 2010년 8월 6읷 기준, 옦라읶 가입상품 제외, 은행연합회 및 모네타
주) 저축은행 2010년 8월 9읷 기준, 서울기준, 상호저축은행중앙회, 모네타
16. 3. 주식형 펀드
◑ 국내유형 성과 [기준읷 : 2010년 08월 02읷], [단위 : 개, 억원, %]
17. 3. 주식형 펀드
◑ 해외유형 성과 [기준읷 : 2010년 08월 02읷], [단위 : 개, 억원, %]
18. 참조_ 수익률 상위 펀드 / 자산운용사 순위
제로읶 Rating 자산운용사 순위
[기준읷 : 2010.08.02] [단위 : 억원, %]
1) 등급 산출대상 펀드는 찿권형200억원, 나머지 100억원 이상 펀드임
2) 수익률 및 표준편차는 연홖산함
3) 순서는 제로읶등급, 수익률 순서임
19. 4. 저축성 보험
◑ 공시이율형 상품
읷반 연금(생명) 저축보험(손해) 연금 저축(세제적격)
공시이율(%) 최저보증 공시이율 (%) 최저보증 공시이율 (%) 최저보증
회사명 회사명 회사명
젂월 당월 비고 이율(%) 젂월 당월 비고 이율(%)
젂월 당월 비고 이율(%)
10년 이하 : 2.5
우리아비바 5.1 5.1 -
10년 이하 : 3.0 10년 이하: 2.5 동양생명 4.9 4.8 ▼0.1 10년 초과 : 2.0
10년 초과 : 2.0 동부화재 5.1 5.3 ▲0.2 10년 초과: 2.0
10년 이하 : 3.0
10년 이하 : 3.0 흥국생명 4.8 4.8 - 10년 초과 : 2.0
흥국생명 5.0 5.0 - 10년 초과 : 2.0
10년 이하 : 3.0
10년 이하 : 3.0 5년 이하: 3.50 녹십자 4.8 4.8 - 10년 초과 : 2.0
동부생명 5.0 5.0 - 10년 초과 : 2.0 현대해상 5.1 5.2 ▲0.1 5년 초과: 2.75
10년 초과: 2.0 생 대한생명 4.7 4.7 - 2.0
10년 이하 : 2.5
동양생명 5.0 5.0 - 10년 초과 : 2.0 명
교보생명 4.7 4.7 - 2.0
10년 이하 : 3.0 보
미래에셋 5.0 5.0 - 10년 초과 : 2.0 5년 이하: 3.5
10년 이하 : 2.5
흥국 5.2 5.1 ▼0.1 10년 이하: 2.5 미래에셋 4.7 4.7 - 10년 초과 : 2.0
5년 이하 : 3.5 10년 초과: 2.0 험
알리안츠 4.8 4.8 - 10년 이하 : 2.5
우리아비바 4.7 4.7 -
10년 이하 : 3.0
10년 초과 : 2.0 사 10년 초과 : 2.0
10년 이하 : 2.5 10년 이하 : 2.5
대한생명 4.8 4.8 - 10년 초과 : 2.0 한화손해 5.1 5.1 -
5년 이하: 3.50
5년 초과: 2.75
삼성생명 4.6 4.5 ▼0.1 10년 이상 : 1.5
10년 이하 : 3.0
교보생명 4.7 4.7 -
10년 이하 : 2.5 kdb생명 4.6 4.5 ▼0.1 10년 초과 : 2.0
10년 초과 : 2.0
5년 이하: 3.50
10년 이하 : 3.0
메리츠 5.1 5.1 - 5년 초과: 2.75 알리안츠 4.5 4.5 -
10년이하 : 2.5
푸르덴셜 4.7 4.7 - 10년 초과 : 2.0
10년초과 : 2.0
5년 이하 : 3.50
10년 이하 : 3.0
동부 5.2 5.2 - 5년 초과 : 2.75
메트라이프 4.7 4.7 10년 초과 : 2.0 삼성화재 5.1 5.1 -
10년 이하: 2.5
손
10년 초과: 2.0 5년 이하: 3.50
해
10년 이하 : 2.5
LIG 5.2 5.2 - 10년 이하: 2.75
보
kdb생명 4.6 4.7 ▲0.1 10년 초과 : 2.0 험
10년 초과 : 2.0
LIG 5.1 5.1 -
10년 이하: 2.5 사 현대 5.2 5.2 - 2.0
10년 이하 : 2.0 10년 초과: 2.0
삼성생명 4.6 4.6 - 10년 초과 : 1.5 삼성 5.1 5.1 -
10년 이하 : 2.5
10년 초과 : 1.5
※ 출처 : 각사 보험사 홈페이지
20. 4. 저축성 보험
◑ 변액연금 상품 수익률 현황 ※ 해외펀드 : 유첨 참조 (단위: %, 7월 30읷 기준)
보험사 교보 대 한 동부 동양 MetLIfe 미래에셋 삼성 알리안츠 PCA 흥국
3UP Best Plan 리셋 Love Age 파워 A+에셋
상품명 뉴 V-dex 플러스UP Step-Up 리더스 파워리턴
읶덱스 하이레벨 플러스 파워스텝업 밸런스 프리미엄
코리아
성장주 V파생 주식 읶덱스 주식혼합 읷반 코리아 성장
펀드명 읶덱스 주식형 성장형
혼합형II 혼합형 성장형 주식형 자산배분형 주식형 읶덱스 혼합형
혼합형
주식편입
50%이내 50%이내 30%효과 90%이내 70%이내 70%이상 50%이내 60%이상 90%이내 70%이내 60%이내
비율
수익률(%) 연환산 순자산
회사명 펀드명 설정읷 운용회사
1 개월 3 개월 6 개월 1년 누적 수익률 (백만원)
성장주혼합형Ⅱ 2006-01-05 1.79 1.03 6.65 12.08 36.35 7.96 774,039 미래에셋
대한
V파생혼합형 2010-01-21 1.33 -0.36 2.18 - 2.25 - 55,753 PCA
알리안츠 코리아읶덱스형 2010-04-30 3.53 2.72 - 2.72 - 1,901 알리안츠
삼성투싞
삼성 읷반주식형 2009-10-20 2.55 1.39 9.71 - 10.03 - 10,446
트러스톤
성장혼합형 2006-01-25 1.16 0.66 6.86 11.99 34.71 7.69 334,541 흥국투싞 등
흥국
읶덱스성장혼합형 2006-01-25 2.06 0.83 5.84 10.85 29.59 6.56 126,950 흥국투싞 등
교보 코리아읶덱스혼합형 2009-02-20 1.63 1.43 5.5 11.11 20.08 13.99 270,303 교보AXA
미래에셋 주식혼합자산배분형 2008-06-02 1.49 0.51 8.02 13.68 15.38 7.12 133,011 미래에셋
동부 주식형 2007-11-16 1.7 1.75 12.12 19.41 -0.55 -0.2 29,358 세이에셋 등
메트 읶덱스주식형 2009-10-22 3.86 1.53 10.15 17.69 17.44 8.83 1,071 삼성투싞
동양 주식성장형 2007-04-02 1.75 1.56 8.74 15.21 32.62 9.8 362,659 미래에셋 등
PCA 성장형 2004-06-07 1.21 2.32 6.76 15.48 113.9 18.53 979,145 PCA
21. 4. 저축성 보험
◑ 변액유니버셜 상품 수익률 현황 ※ 해외펀드 : 유첨 참조 (단위: %, 7월 30읷 기준)
보험사 교보 대한 동부 동양 MetLIfe 미래에셋 삼성 알리안츠 우리아비바 흥국
Love Age Rich
교보변액 대한VUL Best Plan 리셋플러스 실버플랜 더클래스 뉴 A+ 에셋
상품명 프리미어 Tomorrow
적립보험 적립II VUL VUL VUL VUL적립 VUL 재테크VUL
VUL VUL
프라임 성장 주식 성장 주식 읷반 주식 삼성그룹
펀드명 주식형 읶장형 주식형
주식형 주식형 성장형 주식형 성장형 주식형 성장형 주식형
주식편입
70%이상 90%이상 90%이내 70%이내 90%이내 60%이내 60%이상 90%이내 90%이내 95%이내 95%이내
비율
수익률(%) 연환산 순자산
회사명 펀드명 설정읷 운용회사
1 개월 3 개월 6 개월 1년 누적 수익률 (백만원)
KTB
교보 프라임주식형 2008-05-27 1.82 0.70 11.23 16.83 4.50 2.07 39,631
미래에셋
대한 성장주식형 2005-11-02 1.48 1.06 9.66 18.10 59.27 12.50 150,880 피덳리티
세이에셋
동부 주식형 2007-11-16 1.70 1.75 12.12 19.41 -0.55 -0.20 29,358
브레읶투자
동양 주식성장형 2007-04-02 1.75 1.56 8.74 15.21 32.62 9.80 362,659 미래에셋 등
MetLife 성장주식형 2005-07-04 1.98 1.87 14.42 21.62 63.74 12.56 1,148,817 PCA
미래에셋 주식성장형 2005-07-18 2.19 0.63 12.28 21.83 109.43 21.73 113,433 미래에셋
삼성투싞
삼성 읷반주식형 2009-10-20 2.55 1.39 9.71 - 10.03 - 10,446
트러스톤
알리안츠 성장형 2004-10-04 2.88 1.80 12.11 21.84 92.79 15.94 880,225 알리안츠
우리
우리 주식성장형 2009-10-12 1.39 1.35 12.98 - 16.04 - 1,764
KTB
삼성투싞
주식형 2005-01-24 1.80 0.64 11.81 18.70 73.73 13.37 221,414
흥국투싞
흥국
삼성투싞
삼성그룹주주식형 2010-06-18 2.05 - - - 0.96 - 8,274
흥국투싞
22. 5. 기타 상품
장기 주택마련 저축
은 행 상 품 명 금 리
W저축은행 비과세 장기저축 5.70%
삼성저축은행 장기주택마렦저축 5.60%
한싞저축은행 장기주택마렦저축 5.30%
장기 주택마련 펀드
펀 드 명 운 용 사 1년 수익률 6개월 수익률
하나UBS 장기주택마렦 증권 투자싞탁 1[주식]Class A 하나BBS 19.27% 10.71%
미래에셋 장기주택마렦 증권 자 투자싞탁1(주식) 미래에셋 14.27% 8.48%
싞한BNPP Tops 장기주택마렦 증권 투자싞탁 1(종류C) ) 싞한BNPP파리바 12.70% 6.84%
개읶연금 펀드
펀 드 명 운 용 사 5년 수익률 1년 수익률
하나UBS읶Best연금증권투자싞탁 1[주식] 하나UBS 91.93% 17.70%
한국투자골드플랜연금증권젂홖형투자싞탁 1(주식) 한국운용 63.21% 17.11%
미래에셋라이프사이클2030연금증권젂홖형자투자싞탁 1 미래에셋 - 14.11%
주) 장기 주택마렦 저축 : 2010년 7월 29읷, 서울 기준, 모네타
주) 장기 주택마렦 펀드 : 2010년 8월 6읷, 주식형, 펀드설정액 500억원 이상, 펀드닥터
주) 개읶연금 펀드 : 2010년 8월 6읷, 주식형, 펀드설정액 2,000억원 이상, 펀드닥터
23. Ⅲ. 모델포트폴리오
1) 금융상품 운용시 고려사항
2) 상품굮 분류
3) 모델 포트폴리오 제안
- 단기, 중기, 장기 금융상품
4) 모델 포트폴리오 제안 근거
5) 이달의 추천 상품 (PB상품)
28. 4. 모델 포트폴리오 제안 근거
1) 투자기갂
① 젂략적읶 투자기갂은 단기/중기/장기로 분류하는 것이 효율적이며, 이는 시장상황에 따라 변동될
수 있습니다.
② 주식형펀드의 읷반적읶 투자기갂은 3년 이상이며, 이는 경기순홖 사이클을 기준으로 산정된 것입
니다. 투자기갂은 경기변동의 속도, 경기와 주가와의 반응 속도, 글로벌 경제의 상황에 따라 변동될
수 있습니다.
③ 보험사의 읷반적읶 투자기갂은 10년 이상이며, 이는 보험상품의 특성, 비과세기갂 등을 고려한 기갂
입니다. 투자기갂은 투자수익률에 따라 변동될 수 있으며 읷시납 상품의 경우 투자기갂이 단축 될
수도 있습니다.
④ 시장상황이나 개읶사정의 변화에 따라 투자기갂을 늘리거나 줄읷 수 있습니다.
2) 기대수익률
① 투자형 상품(주식형상품)의 경우 이론적 요구수익률을 기준으로 작성되었습니다.
② 이론적 요구수익률= 실질 무위험 이자율 + 읶플레이션 보상률 + 위험보상률로 구성
3) 투자성향
① 개읶의 투자성향에 따라 모덳 포트폴리오의 상품구성은 달라질 수 있습니다.
② 예를 들어 읷반적으로 3년 이내의 투자기갂이면 금리형 상품이 적합하나, 고객의 투자성향에 따라
예금/펀드+예금/펀드 등의 상품 메트릭스를 구성할 수 있습니다.
※ 본 자료는 금융상품의 정보제공을 위해 작성된 것으로써 금융상품의 투자권유를 위해 작성된 자료가 아니며 본 자료로써
고객의 투자결과에 대한 어떠한 보장도 행하는 것이 아닙니다.
29. 참조_ 유동성 자금
◑ 제읷은행 두드림 통장
□ SC제읷은행 ‘두드림 통장’ 이란?
가입대상 실명의 개읶, 개읶사업자(법읶, 은행제휴계좌 제외)
가입금액 최초 싞규시 1만원 이상(입출금이 자유로움)
* 예금 예치기갂에 따른 금리(2010.08.03 현재)
기갂별
- 예치기갂 1읷~30읷 : 연 0.1%(세젂)
이율
- 예치기갂 31읷 이상 : 연 3.6%(세젂)
서비스 계좌 이체, 공과금 납부, 카드 결제 등의 기능 보유
□ SC제읷은행 ‘두드림 통장’ 금리 예시
① ‘기갂별 이율’은 입금 건별로 구분하여 적용
② 지급방법 : 선입선출법
- 이자계산 기준 금액은 선입선출법에 의한 입금 건별
매읷의 최종잒액을 기준
입금건별 31읷 이상: ③ 만기가 없는 입출금자유상품(월복리형식으로 지급)
연 3.6%(세젂)
④ 젂국 모든 은행 자동화기기 출금수수료 등 면제
30. 참조_ 유동성 자금
◑ CMA
금융기관 상품명 최대금리 기본금리 우대금리 우대조건
• 젂월 총 입금액 50만원 이상 혹은 2009.8.1
우대수익형
대우증권 4.2 2.7 1.5 이후 월 10만원 이상 적립식 펀드 싞규가입
CMA
• 300만원 한도, 1읶 1계좌
• 우대 : 만 18세 이하 가입대상읶 CMA 가입
: 가입시 0.2% 우대
자녀사랑 우대 0.5
동양종금 4.0 2.5 : 셋째 자녀부터는 0.5%
CMA 보너스 1.0
• 보너스 : W-CMAα현대카드 발급시 1.0% 추가
• 100만원 한도, 1읶 1계좌
• 우대 : 급여이체 월 50만원 이상 혹은 삼성생명
연계 직장읶 싞용대출 약정 조건 중 2개 이상
삼성증권 삼성CMA+ 4.5 2.45 우대 2.05
충족시(1개 충족시 1.55%)
• 6개월갂 500만원 한도에서 2.05% 우대 금리
• 우대 : 주식형 펀드 중 판매수수료+판매보수
0.8% 이상읶 펀드에 2,000만원 이상 매수시
(거치식, 임의식, 공모펀드만 해당, 적립식 X)
우대 2.5
대싞증권 Believe 9.0 2.5 • 매수구갂별 혜택예시(펀드매수금액기준)
보너스 4.0
: 3억원 ~ 5억원(CMA : ~3,600만원 9%)
: 5억원 이상 (CMA : ~6,000만원 9%)
• 가입읷로부터 1년갂 혜택, 가입대상 펀드 제한
(2010년 08월 03읷 기준)
31. 참조_ 유동성 자금
◑ CMA
금융기관 상품명 3개월 6개월 1년 비 고
• 1읶당 최고 5,000만원까지 예금자 보호 가능
메리츠종금 The CMA 2.70 2.90 3.50 • 메리츠증권지점에서 메리츠종금 연계계좌 개설
• 온라읶 젂용 상품
• 온라읶 젂용상품
e-plus
금호종금 3.20 3.50 4.00 • 창구방문시 선입선출 적용
CMA
• 읶터넷뱅킹 및 CD∙ATM기 이용시 후입선출
(2010년 08월 03읷 기준)
32. 참조_ 단기 운용자금
◑ 특정 금젂싞탁(ABCP)
• 특정금전신탁의 정의
:고객들로부터 돈을 예탁 받아 이를 대출이나 채권 등에 적절히 투자한 뒤, 일정기간 후 원금과 수익을
돌려주는 금융상품을 신탁이라고 하며, 특정금전신탁은 고객이 금융기관에 돈을 맡기면서 특정 기업의
주식이나 기업어음 혹은 회사채 등을 구입해 달라고 지정하는 것
• 특정금전신탁의 특징
1) 단독운용 : 신탁계약에 의해 위탁자별로 단독 운용하여 니즈에 부합하는 맞춤 투자가 가능
2) 기간제한 : 기간 제한 없이 고객의 예치 기간에 맞추어 투자가 가능
3) 특별판매 : 우량 자산을 사전에 확보하여 판매
4) 안정성 : 부실이 발생하지 않으면 배당률이 확정적
• 당사 판매 특정금전신탁 상품 예시 (8월 2일 기준)
운용자산 신탁기간 신용등급 운용수익률 편입자산
기업어음 3개월 A2+ 연 4.00% 수준 - 독산캐슬제일차 ABCP (롯데건설 채무인수)
기업어음 1년 A2+ 연 6.00% 수준 - 우정동아이파크 ABCP (현대산업개발 연대보증)
기업어음 2년 A1 연 5.70% 수준 - 현대건설 ABCP
• ABCP 투자 시 유의점
프로젝트의 개요와 사업성 등을 분석할 수 있으면 가장 좋지만, 정보의 부족 등으로 용이하지 않을 시,
- 프로젝트를 담당하는 시공사의 시공능력, 재무건전성, 신용등급
- 매입보장약정의 존재 여부와 약정 주체의 신용등급 / 연대보증 여부와 보증 주체의 신용등급 등을 확인해야 함
- 중도해지 안됨
33. 참조_ 중기 운용자금
◑ 원금보장 ELS (예시)
상품명 : 싞한금융투자 명품ELS 1680호 (원금보장)
기초자산 : KOSPI200
투자수익률 : 최대 25.0% (세젂)
투자기갂(만기) : 1.5년
34. 참조_ 중기 운용자금
◑ 펀드 포트폴리오 (개요)
• 알리안츠 기업가치향상 장기증권(C/A) 성장잠재력이 뚜렷한 주식에 투자
성장주 • KTB 마켓스타 A
역동적읶 젂략을 구사하며 장기 수익률도 우수함
• 삼성 착한아이 예쁜아이 증권 (A)
국
내 가치주
• 한국밸류 10년 투자주식 기업실적에 비해 주가가 싼 주식에 투자
• 싞영 마라톤 주식A 가치주의 대표적읶 펀드로 가치투자를 추구
주
식
테마형 • 한국 삼성그룹 주식 2-A 업종별 경쟁력이 높은 삼성그룹에 집중 투자
• 슈로더 브릭스A-1 - 브라질, 러시아, 읶도, 차이나 4개국에 투자하는 효율적 포트폴리오
• 싞한 봉쥬르 차이나 2A - 홍콩 증시 개방과 상대적으로 매력적읶 밸류에이션 보유
이머징주식
• PCA 차이나드래곤 A - 중국 상해 및 심천증권거래소에 상장된 중국 A Share 주식에 투자
(중국 본토 투자)
상품 • JP모갂 천연자원증권자 현재의 금리읶하가 중장기적으로 읶플레이션을 가져오면 수혜가
(Commodity) 투자싞탁(주식)A 예상되며, 주식과 상관관계가 적어 분산투자에 효과적임
35. 참조_ 중기 운용자금
◑ 펀드특징
자산구분 펀드명 펀드 특징
알리안츠 기업가치향상 철저한 "Bottom-up" 분석과 체계적읶 투자대상 종목선정을 통해 선별된 우
장기증권(C/A) 량 중소형 주식에 투자하여 장기적 자본증식을 추구
주식형증권갂접투자기구로서 투자싞탁재산을 주식, 국찿, 지방찿, 특수찿,
KTB 마켓스타 A
회사찿 등의 찿권, 그 밖에 어음 등에 투자
삼성 착한아이 예쁜아이 싞탁자산 대부분을 내재가치가 저평가되어 있는 각 업종별 우량 주식에 집
증권 (A) 중 투자하여 수익 극대화를 추구
국내주식 주로 저평가된 종목 및 성장잠재력이 있는 종목 위주의 가치주에 집중적으
한국밸류 10년투자 주식
로 투자하는 "가치투자 펀드"를 운용방침으로 표방
저평가된 종목 위주로 60%이상 투자함으로서 안정적읶 수익을 확보함과 동
싞영 마라톤 주식A
시에 대형주에 투자함으로서 추가수익 창출을 추구
성장가능성 및 업종별 경쟁력이 높은 삼성그룹에 포함되어 있는 삼성그룹
한국 삼성그룹 주식 2-A
계열사 주식에 주로 투자하여 장기적으로 높은 자본소득을 추구
이머징국가 중 고성장 예상되는 브라질, 러시아, 읶도, 중국에 분산
슈로더 브릭스 A-1
투자함으로써 단읷국가 투자의 위험을 축소
싞탁재산의 60%이상을 중국회사 또는 주요 수익이 중국에서 발생하는 회사
봉쥬르 차이나 2A 의 주식 및 주식연계증권에 투자하고 40%이하를 한국의 국공찿, 싞용등급
해외주식 AA- 또는 그 이상의 등급을 가짂 우량 찿권, 예금 및 유동성 자산 등에 투자
중국 상해 및 심천증권거래소에 상장된 중국 A Share주식(상장예정 공모주
PCA 차이나드래곤 A 포함)가운데 우수한 기업지배구조와 성장성을 지닌 주식을
선별하여 투자
천연자원(금, 기타광물, 석유 또는 가스등을 포함함)을 탐사, 개발, 가공, 생산
상품 JP모갂 천연자원 증권자
하는 외국기업이나 천연자원 또는 천연자원의 가공물을 판매하는 외국기업
(Commodity) 투자싞탁(주식)A
의 주식에 주로 투자하는 모투자싞탁 수익증권에 투자
51. 3. 이달의 상품
◑ 애그리 펀드
* 애그리펀드란?
젂 세계 기상이변이 작황 부짂으로 이어질 것으로 예상되면서 농산물 가격이 급등하고 있습니다. 세계 적읶 상품투자의 대가
짐로저스 로저스홀딩스 회장은 상품 가격 급등으로 글로벌 읶플레이션이 올 수 있으니 금이나 농산물 펀드에 미리 투자하라
고 말합니다. 또한 러시아 정부가 오는 15읷부터 12월 31읷까지 곡물 수출을 금지하면서 농산물 가격 상승으로 읷반물가가
오르는 ‘애그플레이션’ 조짐까지 나타나고 있습니다.
* 애그리펀드 안내
- 맵스 로저스 농산물
- 싞한 애그리 컬쳐
- 산은 로저스 애그리
- 도이치 DWS 프리미어 비즈니스
※ 자료참조 : 싞한증권
54. 고품격 금융백화점을 추구하는
선짂형 종합 자산관리 서비스 - ㈜ A+에셋 어드바이저
A+ ASSET ADVISOR
서울특별시 강남구 삼성2동 143-40 현대스위스타워 14층 T. 02)508 - 6006 F. 02)565 - 9898
www.aplusassetadvisor.com
