Dokumen tersebut membahas tentang praktik pencucian uang dalam perbankan di Indonesia, meliputi pengertian pencucian uang, perkembangan kejahatan ini di Indonesia, objek dan tujuan pencucian uang, serta mekanisme dan modus operandinya. Dokumen ini juga menjelaskan upaya pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang di Indonesia.

1. HUKUM PERBANKAN
“PRAKTEK PENCUCIAN UANG DALAM
PERBANKAN”
DISUSUN OLEH :
CICILIA REZAYANTI 181010250198
HILDA FATIKHAHSARI 191010201411
M. ABDUL KHOLIK 191010200120
M. ALFAD YAZID 191010200213
NUR NAHAR 191010201421

2. Pendahuluan
Saat ini seiring perkembangan masa yang ditandai dengan majunya ilmu
pengetahuan dan teknologi serta arus globalisasi yang membuat dunia kejahatan
pun mulai mengalami kemajuan.
Namun pada saat sekarang ini dunia internasional dikejutkan dengan maraknya
tindak pidana pencucian uang dan bahkan kejahatan ini merupakan salah satu
delik ekonomi yang bisa menembus batas-batas negara dan dimensi
internasional melalui system perbankan

3. PENGERTIAN TINDAK PIDANA
PENCUCIAN UANG
Istilah pencucian uang atau money laundring telah di kenal sejak tahun 1930 di
Amerika Serikat,yaitu ketika Mafia membeli perusahaan yang sah dan resmi sebagai
salah satu strateginya .Investasi terbesar adalah perusahaan pencucian pakaian atau
Laundromat yang ketika itu terkenal di Amerika Serikat ,yaitu
ketika Mafia membeli perusahaan pencucian pakaian ini perkembang maju, dan
berbagai perolehan uang hasil kejahatan seperti dari cabang usaha lainnya ditanamkan
ke perusahaan pencucian pakaian ini,seperti uang hasil minuman keras illegal,hasil
perjudian dan hasil usaha pelacuran

4. Problematik pencucian uang yang dalam bahasa Inggris di kenal dengan sebutan money
laundering sekarang telah menjadi pembahasan oleh khalayak. Saat ini bahkan banyak sekali
literatur yang menerangkan tentang kejahatan ini terutama buku yang berkaitan dengan
kriminologi. Permasalahan mengenai money laundry telah menjadi topik dan buah bibir
tersendiri oleh masyarakat dunia internasional. Hal ini dikarenakan kejahatan ini telah
menembus ruang dan batas-batas Negara

5. PERKEMBANGAN PENCUCIAN UANG
DI INDONESIA
Terdapat perbedaan penggunaan istilah misalnya kejahatan di bidang perbankan, kejahatan
perbankan, kejahatan terhadap perbankan dan tindak pidana perbankan. Kejahatan
perbankan bisa diartikan sebagai tindak pidana di bidang perbankan yang dalam pengertian
ini mencangkup segala perbuatan yang melanggar hukum yang ada kaitannya dengan bisnis
perbankan. Dalam pengertian ini pula tercakup bank sebagai pelaku dan sebagai korban

6. OBJEK MONEY LOUNDRING DAN TUJUAN DARI
KEJAHATAN
PENCUCIAN UANG INI
Bahwa money laundering itu dimulai dari adanya uang haram atau uang kotor
(dirty money) dan jelaslah bahwa tindak pidana pencucian uang ini bertujuan
untuk menyembunyikan asal-muasal uang haram tersebut. Uang haram itu
diperoleh dari suatu sector usaha yang juga haram atau illegal seperti usaha
pelacuran bahkan pengedaran narkotika
Pencucian uang ini kemudian dikenal sebagai organizated crime dan tentu saja hal
ini menimbulkan kerugian, bahkan jumlah terakhir dari data bank dunia uang
haram yang tercatat sebagai pencucian uang adalah US
1.500.000.000.000/tahun. Dengan nominal yang sebesar itu tentu saja
menimbulkan dampak yang sangat buruk bagi system perekonomian dunia

7. TAHAP-TAHAP ATAU MEKANISME PENCUCIAN UANG
Secara umum terdapat beberapa tahap dalam melakukan usaha pencucian
uang, yaitu sebagai berikut :
1. Placement
Tahap ini merupakan tahap pertama, yaitu pemilik uang tersebut mendepositkan uang haram
tersebut ke dalam sistem keuangan (financial system).
2. Layering
Layering (pelapisan) adalah suatu proses pemindahan dana dari beberapa rekening atau
lokasi tertentu sebagai hasil upaya placement ke tempat lainnya melalui serangkaian transaksi
yang kompleks yang didesain untuk menyamarkan/mengelabui sumber uang haram tersebut
3. Integration
Integration (penggabungan) adalah proses pengalihan uang yang diputihkan hasil kegiatan
placement maupun layering ke dalam aktivitasaktivitas atau performa bisnis yang resmi tanpa
ada hubungan/links ke dalam bisnis haram sebelumnya

8. BEBERAPA MODUS OPERANDI
PENCUCIAN UANG
1. Melalui Kerjasama Modal
Uang hasil kejahatan secara tunai dibawa keluar negeri. Uang tersebut masuk kembali dalam
bentuk kerja sama modal (joint venture project).
2. Melalui Agunan Kredit
Uang tunai diselundupkan ke luar negeri, lalu disimpan di bank Negara tertentu yang prosedur
perbankannya termasuk lunak.
3. Melalui Perjalanan Luar Negeri
Uang tunai ditansfer ke luar negeri melalui bank asing yang ada dinegaranya
4. Melalui Penyamaran Usaha Dalam Negeri
Dengan uang tersebut didirikan perusahaan samaran, tidakdipermasalahkan apakah uang
tersebut berhasil atau tidak, namun kesannya usaha tersebut telah menghasilkan uang bersih

9. PENCEGAHAN DAN PEMBERANTASAN TINDAK PIDANA
PENCUCIAN UANG
a. Mengumpulkan , menyimpan , menganalisis , mengevaluasi,informasi yang diperoleh PPATK
sesuai dengan dengan Undang – Undang ini;
b. Memantau catatan dalam buku daftar pengecualian yang dibuat oleh Penyedia Jasa keuangan;
c. Membuat pedoman mengenai tata cara pelaporan transaksi keuangan mencurigakan;
d. memberikan nasihat dan bantuan kepada instansi yang berwenang tentang informasi yang
diperoleh PPATK sesuai dengan ketentuan dalam Undang – Undang ini;
e. membuat pedoman dan publikasi kepada Penyedia Jasa keuangan tentang kewajibannya yang
ditentukannya dalam Undang – Undang ini atau dengan peraturan perundang- undangan lain,dan
membantu dalam mendeteksi perilaku nasabah yang mencurigakan;

10. Sekian &Terima
kasih!