1. ПОДХОДЫ К ПОВЫШЕНИЮ ЭФФЕКТИВНОСТИ
БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, ИТ 2016:
Владимир ЧЕРКАШИН,
Начальник управления информационных технологий
ООО «Экспобанк»
Декабрь 2015
2. • Прозрачная структура собственности
• Независимость от финансово-
промышленных групп
• Значительный опыт акционеров в
банковском бизнесе
•Сбалансированный рост как за счет
органического роста, так и сделок M&A
«Экспобанк» сегодня - основные факты
2
•Универсальный частный банк
•Ориентация на корпоративный бизнес и
частное банковское обслуживание
•АA- (национальный)
•ВВВ- (международный)
Примечание 1: По данным рейтингового агентства «Русрейтинг».
Примечание 2: По данным рэкинга портала Banki.ru.
Позиционирование
Стратегия
Кредитные
рейтинги
Корпоративное
управление
• В 2012-2014 годах Экспобанк приобрел банки WestLB Vostok, чешский LBBW Bank CZ,
были присоединены Стромкомбанк, Сиббизнесбанк, лизинговая компания «ФБ
Лизинг» («дочка» немецкой лизинговой компании VR-Leasing). В 2015 у холдинга
«АЛРОСА» куплен МАК-банк.
• В кредитно-финансовую структуру также входят AS Expobank (Латвия) и Expobank CZ
as (Чехия)
• 23 офиса в 14 городах России в 7 федеральных округах
1
Статья
На 01.10.2015
млн руб.
Активы 64 296
Средства клиентов 40 919
Чистая прибыль с начала
года
1 786
Рыночная позиция 2
37 место по чистой прибыли
88 место по капиталу
89 место по чистым активам
3. «Экспобанк» – цели и задачи ИТ
3
Банк:
• Получение прибыли за счет
расширения клиентской базы
за счет органического роста и
сделок M&A
• Операционная прибыльность
бизнеса (в т.ч. сокращение
операционных расходов)
• Качественное обслуживание
клиентов, расширение спектра
предлагаемых услуг
ИТ:
•Обеспечить возможность совершения
сделок с клиентами
•Выполнение регуляторных
требований
•Поддержка M&A – максимально
быстрая интеграция ИТ приобретаемых
организаций
•Снижение затрат на обеспечение
операционной деятельности при
сохранении качества ИТ услуг
•Обеспечение непрерывности бизнеса
и снижение операционных рисков
•Быстро и с минимальными затратами
удовлетворять запросы бизнеса на
изменения
4. Эффективное ИТ
4
ТРАДИЦИОННЫЕ СПОСОБЫ СОКРАЩЕНИЯ ЗАТРАТ:
• Аудит и оптимизация ИТ систем
• Ревизия договоров с поставщиками ИТ услуг и пересмотр их условий -
уменьшение затрат за счет снижения тарифов или понижения уровня
технической поддержки оборудования и ПО
• Сокращение затрат на ИТ персонал
КОМПЛЕКСНЫЙ АУТСОРСИНГ АБС, ПРОЦЕССИНГ, ДБО:
•Возможность оперативно варьировать объемы бизнес операций без
привязки к имеющимся ИТ ресурсам
•Снижение сроков внедрения новых бизнес процессов
•Снижение затрат на техническую поддержку оборудования и ПО
•Снижение затрат на ИТ персонал
•Снижение затрат на содержание ЦОД
•Качественная поддержка пользователей АБС в течение рабочего времени
во всех часовых поясах
5. ИТ бюджет 2016
5
• Быстро меняющаяся ситуация на банковском рынке привела к тому что
• У банков появились новые возможности
• Появились новые риски
• сузились горизонты планирования
• необходимо тщательно выбирать в какие направления инвестировать
средства
• никто не хочет инвестировать в долгосрочные проекты и приобретать
оборудование, рассчитанное на длительные сроки эксплуатации
• Что изменилось в наших подходах при планировании бюджета 2016?
• Как изменились наши затраты ?
6. ИТ бюджет 2016
6
* В 2012 изменилась операционная модель банка и подходы к
управлению сервисами, обеспечивающими основную деятельность
100%
16,0% 13,6% 14,5% 14,5% 15,9%17млрд
30,5 млрд
48 млрд
54 млрд
64 млрд
2011 2012 2013 2014 2015 2016
Бюджет ИТ Активы на конец года
7. ИТ бюджет 2016
7
• Мы по прежнему широко используем аутсорсинг – АБС, ПЦ, ДБО,
сопровождение сервисов печати, обслуживание банкоматов,
техническая поддержка пользователей в регионах
• Долгосрочные контракты с зафиксированными в рублях ценами
позволяют банку сохранять затраты на ИТ на прежнем уровне.
• При этом мы не отказываемся от обновлений приложений и внедрения
новых технологий.
• Численность ИТ остается на прежнем уровне, ФОТ несколько
увеличился за счет повышения зарплат в 2015
• Задачи ИТ остались прежними, только решать их необходимо более
оперативно
8. ИТ в банке
8
Цель - увеличения прибыли банка
Задача - управлением параметрами ИТ сервисов
Ключевой вопрос - как каждое решение скажется на балансе?
9. Спасибо за внимание!
ООО «Экспобанк»
107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 29, стр. 2
Телефон: +7 (495) 228-31-31
www.expobank.ru
Editor's Notes
Визитка банка:
Добрый день коллеги! Я Владимир Черкашин, начальник управления информационных технологий в Экспобанке, Я хочу рассказать о том какие подходы используются в банке для управления сервисами ИТ и как это в целом помогает повысить эффективность работы банка и что изменилось в планировании затрат на информационные технологии на следующий год
Пара слов о банке:
Экспобанк присутствует на рынке более 20 лет, за это время он претерпел множество преобразований, последняя смена владельцев и управленческой команды произошла в конце 2011 тогда банк назывался Барклайсбанк, в 2012 банк вернул прежнее название
Экспобанк сегодня – это универсальный банк, ориентированный на корпоративный бизнес и частное банковское обслуживание, по размеру активов и капитала банк входит в первую сотню российских банков
активы банка составляют 64 млрд руб.
Чистая прибыль за первые три квартала текущего года составила 1 и 7 десятых млрд руб.
По размеру чистой прибыли заработанной за три квартала текущего года банк находится на 37 месте.
У банка высокие кредитные рейтинги и прозрачная структура собственности
Экспобанк развивается как за счет органического роста, и за счет приобретения других кредитных организаций. Последние три года банк проводит активную политику в этом направлении – за это время Экспобанк приобрел банки WestLB Vostok, чешский LBBW, так же были присоединены Стромкомбанк, Сиббизнесбанк и лизинговая компания «ФБ Лизинг» - «дочка» немецкой лизинговой компании ВИАР-Лизинг. В этом году у холдинга «АЛРОСА» куплен и присоединен МАК-банк.
В кредитно-финансовую структуру также входят Expobank в Латвии и Expobank Чехии.
Цель банка – увеличение прибыли с наименьшими затратами и минимальными рискам, ИТ оказывает прямое влияние на достижение этих целей, так как непосредственно влияет на качество обслуживания клиентов, на эффективность сделок слияний и поглощений и на размер затрат на сопровождение бизнеса
Понятно, что ИТ тем эффективнее, чем меньше стоимость ИТ сервисов при существующих объемах бизнеса. Соответственно способ повышения эффективности – снижение стоимости сервисов без потери качества.
Итак, Эффективность ИТ в первую очередь определяется стоимостью ИТ сервисов
На прошлой встрече в декабре 2014 я уже говорил о том что при планировании своей деятельности (и соответственно затрат) мы исходим из того, что ИТ в банке (и соответственно затрат на ИТ) должно быть ровно столько, сколько необходимо для обеспечения текущей деятельности банка.
Наряду с традиционными способами снижения затрат на ИТ, мы широко используем аутсорсинг, который является решающим фактором повышения эффективности. Мы пользуемся услугами полного технологического аутсорсинга АБС, процессинга и ДБО, эти услуги мы получаем от одного провайдера, который обеспечивает и системное администрирование, и прикладное администрирование, и управление производительностью, обеспечивает обмен данными между приложениями, работающими на его площадке, а так же их взаимодействие с приложениями, работающими на территории банка, этот провайдер так же обеспечивает безопасность данных и качество работы перечисленных сервисов.
Аутсорсинг обеспечивает нам гибкость и скорость изменения технологий, при этом мы не несем затраты на содержание избыточных ресурсов и компетенций, которые могут нам потребоваться для быстрого запуска новых направлений бизнеса.
При этом Мы не платим за ресурсы, от которых нет реальной отдачи «здесь и сейчас».
Аутсорсинг предоставляет нам следующие возможности
оперативно варьировать объемы бизнес операций без привязки к имеющимся ИТ ресурсам
Снижение сроков внедрения новых бизнес процессов
Снижение затрат на техническую поддержку оборудования и ПО
Снижение затрат на ИТ персонал
Снижение затрат на содержание инфраструктуры
Аутсорсер обеспечивает качественную поддержку пользователей АБС в течение рабочего времени во всех часовых поясах от Якутска до Краснодара
Бюджет 2016 мы формируем в условиях быстро изменяющейся ситуации на банковском рынке
у банков появились новые возможности,
появились и новые риски
Возможности, которые не хотелось бы упускать – это возможности приобретать другие кредитные организации, возможность привлекать качественных клиентов, которые не могут удовлетворить свои потребности в банках в которых они ранее обслуживались, появились возможности освоения новых территорий с высоким потенциалом, на которых ослабли позиции других банков, появились возможности привлекать наиболее квалифицированных и эффективных менеджеров из других банков
- Понятно что на реализацию этих возможностей требуются средства
Как уже было отмечено,
появились новые риски – (политические, экономические) - поддержка оборудования и ПО в одночасье может стать слишком дорогой или вообще недоступной.
В таких условиях банк тщательно выбирает в какие направления инвестировать средства и поверьте, руководство точно не ломает голову над тем «а как бы нам еще развить ИТ», - такой задачи в банке не существует в принципе.
Как следствие упомянутых изменений, сузились горизонты планирования - в новых условиях- никто не хочет инвестировать большие средства в долгосрочные проекты и приобретать оборудование, рассчитанное на длительные сроки эксплуатации – мы не знаем какие направления бизнеса будем развивать через пару лет, какая будет от них отдача и какие потребуются ИТ ресурсы для их развития и поддержки
Что же изменилось в наших подходах при планировании бюджета ИТ 2016?
Как изменились наши затраты ?
Практически ничего не изменилось ,
За исключением того, что необходимо более оперативно решать стоящие перед нами задачи
Подходы остались прежними, затраты так же не претерпели радикальных изменений
Мы по прежнему планируем широко использовать аутсорсинг – для АБС, процессинга и ДБО, для сопровождения сервисов печати и для технической поддержки пользователей в регионах
Количество сотрудников ИТ остается прежним при увеличении численности сотрудников банка и появлении двух новых филиалов
Нам не потребовалось изменять подходы, потому что, принципы управления ИТ о которых я рассказал, позволяют эффективно обеспечивать банк ИТ и в относительно спокойное, тучное время, и во время так называемых кризисов.
Если у вас нет излишков, то вам не от чего избавляться, нечего оптимизировать
Из сказанного можно сделать следующий вывод:
Если мы, при повседневной работе помним, что мы вместе с другими подразделениями банка работаем для увеличения прибыли, что мы занимаемся управлением сервисами, обеспечивающими работу банка, а не строительством неких ИТ систем, если мы анализируем как каждое наше решение скажется на балансе банка
… то у нас не возникнет необходимости ломать голову над тем, как избавиться от лишних расходов и сотрудников…, от реализации каких проектов можно отказаться без ущерба для бизнеса
Если от проекта можно отказаться – значит это был ненужный банку проект
Если сотрудника можно сократить – значит он не был нужен банку, значит он зря проедал прибыль банка
Я понимаю что Не существует универсальных рецептов управления ИТ
У каждого банка своя, уникальная операционная модель, с учетом которой формируются принципы обеспечения банка ИТ сервисами
На примере Экспобанка я хотел показать, что такой подход существует и он в нашем случае приносит хорошие результаты,
(напомню - ничего лишнего, вкладываемся только в то, что приносит результат здесь и сейчас, а реализовать такой подход помогает аутсорсинг)
Возможно наш опыт пригодится кому либо из вас. использовать его или нет – решать ВАМ
Спасибо за внимание!, я готов ответить на Ваши вопросы.