Successfully reported this slideshow.
We use your LinkedIn profile and activity data to personalize ads and to show you more relevant ads. You can change your ad preferences anytime.
Розничный банк
ставка на успех
или как удвоить капитал банка
За что ценят
ипотеку
акционеры?
ОТВЕТ - За результаты
«Любой банк с капиталом от
10 млрд в состоянии показать
такие резуль...
Так может выглядеть динамика успеха
На старте:
Капитал - 30 млрд руб.
Ипотечный портфель –
16 млрд руб.
На финише:
Капитал...
Ключевые критерии успеха
ТЕХНОЛОГИИ
Перспективные
технологии - основа
низких издержек и
неограниченного,
качественного рос...
Технологии
● низкие издержки
● эффективность
● маржа
Задача:
• Скорость одобрения стандартного
клиента - online
• Скорость...
Технологии успеха для банка будущего
1. Гибкая система IT и методология, реализующие принцип "каждому
клиенту свой продукт...
Системность
● управляемость
● экономия
● доходность
Задача:
100% выполнение плана и точно в срок
7
Системность для успеха банка будущего
1. Разработка системы сбалансированных показателей и системы
управления проектом.
2....
Стратегическое
управление
● достижение целей
● предсказуемость
● синергия
Задача:
• Место на рынке – ТОП-Х
• Годовой объем...
Стратегическое управление
для успеха банка будущего
1. Разработка миссии, системы целей проекта и их связи с постулатами
р...
Клиенто-
центричность
● качество
● пожизненная лояльность
● персонализация
● кросс-продажи
Задача:
• 0 стоимость клиентов
...
Клиентоцентричность - ключевые задачи
1. Разработка стратегии клиентоцентричности и методов ее
реализации.
2. Разработка с...
Решение
Партнер с безупречной
репутацией
Аналитический центр
13
Полезность РУСИПОТЕКИ для ВАС
Шаг 1 - Check-up - независимая экспертная проверка текущего состояния
ипотечного бизнеса (от...
ООО «РУСИПОТЕКА»
• 10 лет на рынке информационно-аналитических услуг
в сфере ипотечного кредитования
• Организатор крупней...
Почему РУСИПОТЕКА?
• Независимость от интересов каких-либо
коммерческих или госструктур.
• Учет стратегических интересов
с...
Первый шаг к удвоению капитала
Для того, чтобы вы могли получить независимую точку зрения о потенциале вашего
ипотечного б...
Upcoming SlideShare
Loading in …5
×

Ипотечный бизнес как основа развития банка

64 views

Published on

Как удвоить капитал коммерческого банка за 4 года с помощью современного ипотечного конвейера

Published in: Economy & Finance
  • Be the first to comment

  • Be the first to like this

Ипотечный бизнес как основа развития банка

  1. 1. Розничный банк ставка на успех или как удвоить капитал банка
  2. 2. За что ценят ипотеку акционеры? ОТВЕТ - За результаты «Любой банк с капиталом от 10 млрд в состоянии показать такие результаты» Успех, это результаты: • Место на рынке – ТОП-X * • Годовая выдача - XXX млрд руб. * • Продажа акций - с коэффициентом 2 к капиталу • ROE – до 25 % • Банк с нулевой стоимостью привлечения • Увеличение капитала • IPO * - зависит от задач заказчика 2
  3. 3. Так может выглядеть динамика успеха На старте: Капитал - 30 млрд руб. Ипотечный портфель – 16 млрд руб. На финише: Капитал - 59 млрд руб. Ипотечный портфель * - 170 млрд руб. SPV – 135 млрд руб. * - размер всего кредитного портфеля зависит от универсальной или моностратегии, показана только ипотечная часть. 3
  4. 4. Ключевые критерии успеха ТЕХНОЛОГИИ Перспективные технологии - основа низких издержек и неограниченного, качественного роста ЛОЯЛЬНОСТЬ Клиентоцентричность - основа эффективного привлечения и пожизненного удержания клиентов СИСТЕМНОСТЬ Единство управления проектом, продуктами, продажами, сервисом на всех уровнях Front-Middle- Back СТРАТЕГИЯ Стратегическое управление, как способ достижения амбициозных целей (план на 7 лет) 4
  5. 5. Технологии ● низкие издержки ● эффективность ● маржа Задача: • Скорость одобрения стандартного клиента - online • Скорость одобрения нестандартного клиента – 30 минут • Количество основных документов для всех клиентов - 2 • Время выхода на сделку – 1 день • Начало работы в новом регионе – 1 неделя • Подключение нового агента/партнера – 1 день 5
  6. 6. Технологии успеха для банка будущего 1. Гибкая система IT и методология, реализующие принцип "каждому клиенту свой продукт" - для запуска новых продуктов за 1 день. 2. Дистанционная работа с клиентом и партнерами от заявки до сделки и сбора платежей. 3. Мобильные приложения для сотрудников, партнеров, клиентов - работа вне офиса. 4. Централизованная дистанционная поддержка всех функций- all in one кредитный конвейер. 5. Электронная система хранения кредитной информации- для снижения издержек по сопровождению секьюритизации. 6. Автоматизация системы клиентских отношений, включая программу лояльности и CRM. 7. Полный запрет на ручную работу, запрет на двойной ввод, принцип второй пары глаз. 8. Дистанционное обучение и контроль. Чем может быть полезна РУСИПОТЕКА, какие мы даем решения: Главная задача: Разработка схемы дистанционной идентификации клиентов 6
  7. 7. Системность ● управляемость ● экономия ● доходность Задача: 100% выполнение плана и точно в срок 7
  8. 8. Системность для успеха банка будущего 1. Разработка системы сбалансированных показателей и системы управления проектом. 2. Управленческая отчетность на принципах моделирования, нормирования (онлайн прогноз выдач и портфеля). 3. Система непрерывной обратной связи с персоналом и клиентами. 4. Разработка порядка взаимодействия подразделений по функциям Front-Middle-Back для центра и регионов. 5. Единая система подготовки, оценки, мотивации и развития персонала. 6. Дуальная модель управления ипотечным активом. 7. Адаптивная система продаж. Сочетание продаж и выкупа. Использование всех методов продаж: прямые продажи, продажи при обслуживании, партнерские продажи, дистанционные продажи. 8. Разработка продуктового ряда. 9. Оргструктура ипотечного бизнеса Чем может быть полезна РУСИПОТЕКА, какие мы даем решения: Главные задачи: Обеспечить единство функционирования системы Продукт- Сервис-Продажи 8
  9. 9. Стратегическое управление ● достижение целей ● предсказуемость ● синергия Задача: • Место на рынке – ТОП-Х • Годовой объем - ХХХ млрд руб. • Увеличение капитала от емкостного ипотечного продукта • IPO 9
  10. 10. Стратегическое управление для успеха банка будущего 1. Разработка миссии, системы целей проекта и их связи с постулатами развития. 2. Расчет основных показателей проекта на 7 лет 3. Разработка плана проекта методом программно-целевого управления 4. Разработка системы вовлечения персонала в реализацию проекта 5. Организация интеллектуального PR для формирования имиджа банка с профессиональным подходом к ипотечному кредитованию и особым отношением к клиенту (банк для человека, банк на всю жизнь) 6. Разработка программы расширения ипотечного бизнеса за счет перехода от ипотечного жилищного кредитования к сложным, взаимосвязанным продуктам для юридических и физических лиц Чем может быть полезна РУСИПОТЕКА, какие мы даем решения: Главные задачи: Разработка системы сбалансированных показателей 10
  11. 11. Клиенто- центричность ● качество ● пожизненная лояльность ● персонализация ● кросс-продажи Задача: • 0 стоимость клиентов • Текучесть персонала 5% • Удовлетворенность клиентов • 4 продукта на клиента • 20 лет - средний срок обслуживания в банке 11
  12. 12. Клиентоцентричность - ключевые задачи 1. Разработка стратегии клиентоцентричности и методов ее реализации. 2. Разработка системы претензионной работы. 3. Разработки системы измерения и управления лояльностью, включая методологию NPS (пожизненная лояльность). 4. Разработка расширенного продуктового ряда (вне рамок ипотечного жилищного кредитования) и системы коммуникаций с клиентом. 5. Программа вовлечения персонала в стратегию клиентоцентричности. Чем может быть полезна РУСИПОТЕКА, какие мы даем решения: Главные задачи: Включение клиентоцентричности в миссию банка 12
  13. 13. Решение Партнер с безупречной репутацией Аналитический центр 13
  14. 14. Полезность РУСИПОТЕКИ для ВАС Шаг 1 - Check-up - независимая экспертная проверка текущего состояния ипотечного бизнеса (от 1 до 3 месяцев) и перечень рекомендаций, план действий в краткосрочной перспективе. Шаг 2 - Стратегический консалтинг - комплекс мероприятий по разработке целей и стратегии развития ипотечного бизнеса коммерческого банка. Шаг 3 - Проектный менеджмент - проектное управление, участие в проекте по реализации стратегии развития ипотечного бизнеса, либо выполнение отдельных функций. Сопровождение – «Скорая помощь» - поддержка проекта Внешняя экспертиза “Второе мнение”, «Абонентское обслуживание». 14
  15. 15. ООО «РУСИПОТЕКА» • 10 лет на рынке информационно-аналитических услуг в сфере ипотечного кредитования • Организатор крупнейшего мероприятия на ипотечном рынке – «Российский ипотечный конгресс» • Издатель сборника аналитических материалов «Энциклопедия российской секьюритизации», профильной литературы, рейтингов, исследований • РУСИПОТЕКА.РФ – специализированный интернет- ресурс по рынку ипотеки и секьюритизации • ЛюдиИпотеки.рф – сообщество участников инфраструктуры ипотечного рынка • Партнер: АРБ, IFC, Ассоциация Россия, АИЖК, Информационные агентства АКМ и Cbonds 15
  16. 16. Почему РУСИПОТЕКА? • Независимость от интересов каких-либо коммерческих или госструктур. • Учет стратегических интересов собственников • Использование лучших практик и экспертов. • Возможность посмотреть на проект шире, чем наемный сотрудник с четким функционалом и планом • Безупречная репутация на протяжении 15 лет • Выгода - в 10 раз по сравнению с крупными консалтинговыми компаниями 16
  17. 17. Первый шаг к удвоению капитала Для того, чтобы вы могли получить независимую точку зрения о потенциале вашего ипотечного бизнеса, предлагаем начать со знакомства. Свяжитесь с нами и мы с удовольствием расскажем, как значительно повысить эффективность ипотечного бизнеса и ответим на ваши вопросы при личной встрече. Альберт Ипполитов project@rusipoteka.ru +7 (916) 113-80-01 Сергей Гордейко gordeiko@rusipoteka.ru + 7 (916) 632-91-83 Дмитрий Шапочкин shapochkin@rusipoteka.ru +7 (903) 721-55-00 17

×