Download to read offline
Uploaded byProstobank Consulting
Экспресс-кредиты для предприятий МСБ (август 2014)
Документ анализирует условия экспресс-кредитов для малого и среднего бизнеса в Украине, охватывая более 50 банков. Основные характеристики включают комиссии, процентные ставки и максимальные суммы займов, которые варьируются от 100 тыс. до 1 млн грн, а сроки кредитования составляют от 1 до 5 лет. Также рассматриваются кредитные карточки с различными номинальными ставками и условиями для юридических лиц и физических лиц-предпринимателей.
More Related Content
Similar to Экспресс-кредиты для предприятий МСБ (август 2014)
Экспресс-кредиты для предприятий МСБ (август 2014)
- 1. Анализ условий экспресс-кредитовдля предприятий малого и среднего бизнеса
- 2. Легенда Объект исследования: экспресс-кредит – виднебольшой ссуды, которая предоставляется банком в течение 1-2 дней юр. лицам или ФЛП без залога на основании мин. пакета документов. Может выдаваться как путем перечисления средств на т.с., так и через установление лимита на карту. Исследуемые банки: более 50 крупнейших банков Украины. Примечание 1 Источник информации: телефонный опрос сотрудников банков методом «тайного покупателя», сбор информации с официальных сайтов банков Дата исследования: 24.07.2014
- 3. Раздел 1. Экспресс-кредитына текущий счет клиента
- 4. 75% экспресс-кредитов предусматриваютодноразовую комиссию за выдачу ссуды 75% 25% с одноразовой комиссией без одноразовой комиссии
- 5. Одноразовые комиссии варьируютсяв диапазоне от 0,99% до 10% от суммы кредита 10% 5.99% 5% 2.50% 2.00% 0.99% 0% 2% 4% 6% 8% 10% 12% Альфа-Банк / Кредит наличными (без страховки) Имэксбанк / Кредит для предпринимателя ВБР / Экспресс-Кредитование (без залога и поручителя) Кредобанк / Экспресс-Кредитование (без залога) ПроКредит Банк / Простое решение Райффайзен Банк Аваль / Доверие
- 6. В 75% программахэкспресс-кредитования используется ежемесячная комиссия 75.0% 25.0% с ежемесячной комиссией без ежемесячно комиссии
- 7. Ежемесячные комиссии варьируютсяв пределах от 0,1% до 3,39% от суммы кредита 3.39% 2.50% 2.20% 1.70% 1% 0.10% 0.0% 0.5% 1.0% 1.5% 2.0% 2.5% 3.0% 3.5% 4.0% Имэксбанк / Кредит для предпринимателя ВБР / Экспресс-Кредитование (без залога и поручителя) Альфа-Банк / Кредит наличными (без страховки) Альфа-Банк / Кредит наличными (со страховкой) ВБР / Экспресс-Кредитование (без залога) Кредобанк / Экспресс-Кредитование (без залога)
- 8. Номинальные % ставкиварьируются в пределах от 0,01% до 25% годовых 0.001% 16% 17.99% 17.99% 18% 18% 19% 25% 0.0% 5.0% 10.0% 15.0% 20.0% 25.0% 30.0% ВБР / Экспресс-Кредитование (без залога и поручителя) Имэксбанк / Кредит для предпринимателя Альфа-Банк / Кредит наличными (без страховки) Альфа-Банк / Кредит наличными (со страховкой) ВБР / Экспресс-Кредитование (без залога) ПроКредит Банк / Простое решение Кредобанк / Экспресс-Кредитование (без залога) Райффайзен Банк Аваль / Доверие
- 9. Эффективные % ставкиколеблются в диапазоне от 21,59% («Простое решение» в ПроКредит Банке) до 100,12% годовых («Кредит для предпринимателя» от Имэксбанка) 100.12% 83.41% 64.62% 54.65% 39.57% 26.76% 25.64% 21.59% 0% 20% 40% 60% 80% 100% 120% Имэксбанк / Кредит для предпринимателя Альфа-Банк / Кредит наличными (без страховки) ВБР / Экспресс-Кредитование (без залога и поручителя) Альфа-Банк / Кредит наличными (со страховкой) ВБР / Экспресс-Кредитование (без залога) Райффайзен Банк Аваль / Доверие Кредобанк / Экспресс-Кредитование (без залога) ПроКредит Банк / Простое решение
- 10. Максимальная сумма займаколеблется в пределах от 100 тыс. грн. до 1 млн. грн. 100,000₴ 100,000₴ 200,000₴ 200,000₴ 200,000₴ 200,000₴ 500,000₴ 1,000,000₴ 0.00₴ 500,000.00₴ 1,000,000.00₴ 1,500,000.00₴ Райффайзен Банк Аваль / Доверие Имэксбанк / Кредит для предпринимателя Альфа-Банк / Кредит наличными (без страховки) Альфа-Банк / Кредит наличными (со страховкой) ВБР / Экспресс-Кредитование (без залога и поручителя) ВБР / Экспресс-Кредитование (без залога) ПроКредит Банк / Простое решение Кредобанк / Экспресс-Кредитование (без залога)
- 11. Максимальный срок кредитованияварьируется в пределах от 1 до 5 лет 1 1 2 2 2 2 5 5 0 1 2 3 4 5 6 Кредобанк / Экспресс-Кредитование (без залога) Райффайзен Банк Аваль / Доверие ВБР / Экспресс-Кредитование (без залога и поручителя) ВБР / Экспресс-Кредитование (без залога) ПроКредит Банк / Простое решение Имэксбанк / Кредит для предпринимателя Альфа-Банк / Кредит наличными (без страховки) Альфа-Банк / Кредит наличными (со страховкой)
- 12. Более 62,5% экспресс-кредитовпредлагается только для ФЛП 62.5% 25.0% 12.5% ФЛП юр.лица ФЛП и юр.лица
- 13. Минимальный срок принятиярешения о выдаче кредита составляет 2 дня 14 4 4 3 2 2 2 2 0 2 4 6 8 10 12 14 16 Кредобанк / Экспресс-Кредитование (без залога) Альфа-Банк / Кредит наличными (без страховки) Альфа-Банк / Кредит наличными (со страховкой) ПроКредит Банк / Простое решение ВБР / Экспресс-Кредитование (без залога и поручителя) ВБР / Экспресс-Кредитование (без залога) Райффайзен Банк Аваль / Доверие Имэксбанк / Кредит для предпринимателя
- 14. Базовые условия поэкспресс-кредитам, которые выдаются путем перечисления средств на текущий счет клиента в банке *Эффективная ставка рассчитана при сроке кредита 1 год и не включает страховыеплатежи Банк Альфа-Банк Альфа-Банк ВБР ВБР Кредобанк ПроКредит Банк Райффайзен Банк Аваль Имэксбанк Название программы кредитования Кредит наличными (без страховки) Кредит наличными (со страховкой) Экспресс- Кредитование (без залога и поручителя) Экспресс- Кредитова ние (без залога) Экспресс- Кредитовани е (без залога) Простое решение Доверие Кредит для предпринимателя Максимальная сумма 200 тыс. грн. 200 тыс. грн. 200 тыс. грн. 200 тыс. грн. 1 млн. грн. 500 тыс. грн. 100 тыс. грн., (не более 25% от оборота) 100 тыс. грн. Максимальный срок 5 лет 5 лет 2 года 2 года 1 год 2 года 1 год 2 года Номинальная ставка 17,99% 17,99% 0,001% 18% 19% 18% 25% 16% Одноразовая комиссия 10% от суммы кредита нет 5% от суммы кредита нет 2,5% от суммы кредита 2% от суммы 0,99% от суммы 5,99% от суммы Ежемесячная комиссия 2,2% от суммы кредита 1,7% от суммы кредита 2,5% от суммы кредита 1% от суммы кредита 0,1% от суммы кредита нет нет 3,39% от суммы Страховка нет 0,3% ежемесячно нет нет нет нет нет нет Срок выдачи ссуды 4 дня 4 дня 2 дня 2 дня до 14 дней 3 дня 2 дня 2 дня Форма собственности ФЛП ФЛП ФЛП ФЛП юр.лица юр.лица юр.лица и ФЛП ФЛП Эффективная ставка* 83,41% 54,65% 64,62% 39,57% 25,64% 21,59% 26,76% 100,12%
- 15. Раздел 2. Экспресс-кредитына платежную карту клиента
- 16. Базовые условия поэкспресс-кредитам, которые выдаются путем установки кредитного лимита по корпоративной карте клиента Банк РБА Unicredit Bank Название программы кредитования Компаньон Кредитная карта Максимальная сумма 100 тыс. грн. 50% от всех поступлений на счета клиента в банке/10% от лимита овердрафта установленного по некарточному счету клиента Максимальный срок 2 года 1 год Номинальная ставка 30% 28% Одноразовая комиссия нет (за снятие наличных: 3,5% от суммы; страховка 0,4% от суммы кредита (насчитывается даже в льготный период при использовании средств) 2,5% от суммы кредита Ежемесячная комиссия нет стоимость пользования картой составляет: 150 грн. в год (Visa Business Standard/Chip Visa Business Standard/MasterCard Business Standard) / 350 грн. в год (Visa Business Premium/ Chip Visa Business Premium/MasterCard Business Premium Форма собственности ФЛП юр.лица/ФЛП Льготный период 47 дней 45 дней Строк выдачи ссуды До 2 недель До 2 недель
- 17. Приложение. Перечень исследуемыхбанков Credit Agricole Глобус ПроКредит Банк Idea Bank (Идея Банк) Дельта Банк Проминвестбанк Platinum Bank ЕВРОБАНК Радикал Банк Universal Bank Златобанк Райффайзен Банк Аваль VAB Банк Имэксбанк Сбербанк России Авант-банк Инвестбанк ТАСкомбанк АктаБанк Киевская Русь Терра Банк Актив-банк Кредобанк Укргазбанк Банк Кипра МЕРКУРИЙ УКРИНБАНК БАНК КРЕДИТ ДНЕПР Надра Банк УкрСиббанк Банк Первый ОКСИ Банк UniCredit Bank ™ Банк Русский Стандарт ОТП Банк Укрэксимбанк Банк Сич Ощадбанк Финансовая инициатива Банк Финансовый Партнер ПУМБ Финансы и Кредит БМ Банк Пивденкомбанк Хрещатик ВЕРНУМ БАНК Пивденный ЭНЕРГОБАНК Всеукраинский Банк Развития Правэкс-Банк Юнекс Банк ВТБ Банк ПриватБанк
- 18. О компании Простобанк Консалтинг- первая в Украине компания, которая проводит профессиональные маркетинговые исследования рынка банковских услуг, публикуя их на страницах собственных интернет-проектов. С 2006 года экспертами компании проведено более 1 000 исследований по всем сегментам бизнеса по г. Киеву и регионам Украины. Клиентами компании являются более 20 банков.