Аккредитив и гарантии полезные банковские инструменты для экспортера.
Толкачева Елена Николаевна, Банк «Левобережный»
Оператор мероприятия: Агентство стратегических коммуникаций ВДА
Аккредитив и гарантии полезные банковские инструменты для экспортера.
1.
2. Аккредитив и гарантия
полезные банковские
инструменты для экспортера
16 декабря 2016 год
Новосибирск
Елена Толкачёва
Банк «Левобережный» (ПАО) 3-600-900
Заместитель начальника валютного управления
3. Почему Экспортеру важно закрыть риск
непоступления оплаты за товар?
ИНТЕРЕС
ЭКСПОРТЕРА:
173-ФЗ, ст.19 Валютное
законодательство
ИЗБЕЖАТЬ
нарушение валютного
законодательства
штрафов
ОБЕСПЕЧИТЬ
получение оплаты
во время и
В 100% сумме
«как
договорились»
КОАПП ст.15.25
Административная
ответственность
4. Почему Экспортеру важно закрыть риск
непоступления оплаты за товар
КОАПП ст.15.25
Административная
ответственность
ШТРАФ:
75 000 ДОЛЛАРОВ США
НЕ ПОСТУПЛЕНИЕ
ЭКСПОРТНОЙ
ВЫРУЧКИ :
В сумме 100 000
ДОЛЛАРОВ США
5. 1 ) банковский перевод
(аванс, оплата после поставки)
2) аккредитив
3) инкассо,
Формы расчетов, разрешенные валютным
законодательством:
6. 1 ) гарантии надлежащего
исполнения контракта,
2) гарантии возврата авансового
платежа,
3) гарантии выполнения
платежных обязательств
по контрактам,
Виды гарантий
7. Зачем Экспортеру использовать
ГАРАНТИИ?
1. Цель Э.–
получить от
покупателя аванс
Гарантия
покупателю
надлежащего
исполнения
контракта
гарантия
покупателю
возврата
авансового
платежа
11. АККРЕДИТИВ :
Letter of Credit LC
Аккредитив – это платежное
обязательство банка покупателя
произвести платеж продавцу против
представления последним документов в
строгом соответствии с условиями
аккредитива
Аккредитив –
это письмо с описанием всех условий
оплаты товара. Письмо передается до
отгрузки товара. Письмо передается между
банками покупателя и продавца по СВИФТ.
12. АККРЕДИТИВ – СХЕМА ПРИМЕНЕНИЯ
ПОКУПАТЕЛЬ
BANK
ПРОДАВЕЦ
BANK
1.
АККРЕДИТИВ
13. АККРЕДИТИВ – ОБЕСПЕЧИВАЕТ БАЛАНС
ИНТЕРЕСОВ
ИНТЕРЕС
ПОКУПАТЕЛЯ:
ИНТЕРЕС
ПРОДАВЦА:
Аккредитив
защищает:
ОБЕСПЕЧИТЬ
получение платежа
в срок,
в полном объеме,
в нужной валюте
ОБЕСПЕЧИТЬ
получение товара,
выполнение услуг
своевременно и
соответствующего
качества
14. Чем для Экспортера аккредитив лучше,
чем отсрочка платежа ?
ИНТЕРЕС
ПОКУПАТЕЛЯ:
Аккредитив
Дисциплинирует
ПОКУПАТЕЛЯ
Сделать оплату в срок
«как договорились»
Аккредитив дает 100%
вероятность платежа если
отгрузка товара исполнена
Продавцом
«как договорились»
СДЕЛКУ
КОНТРОЛИРУЕТ
БАНК:
15. СТОРОНЫ СДЕЛКИ
С АККРЕДИТИВНОЙ ФОРМОЙ РАСЧЕТОВ
Подтверждающий и Авизующий
банки
BANK BANK
АККРЕДИТИВ
Продавец
Банк
продавца
Покупатель
Банк
покупателя
BANK BANK
18. от 1,5% годовых
ВАРИАНТЫ СТОИМОСТИ АККРЕДИТИВА
Стоимость покрытого собственными
средствами Клиента подтвержденного
ххххххбанком
сроком на 6 мес.
19. КЛЮЧЕВЫЕ ТОЧКИ НАДЕЖНОСТИ LC
БАНКИ – УЧАСТНИКИ ,
РОЛЬ ИХ
(КОЛИЧЕСТВО, ПОДТВЕРЖДЕНИЕ LC)
КАКОЙ БАНК ИСПОЛНЯЕТ
КАКИЕ ДОКУМЕНТЫ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ
ДЛЯ РАСКРЫТИЯ АККРЕДИТИВА
20. КЛЮЧЕВЫЕ ТОЧКИ LC ДЛЯ РОССИЙСКОГО
ЭКСПОРТЕРА
ИМЕТЬ ПОДТВЕРЖДЕНИЕ LC
ИЛИ
ПРЯМОЙ АККРЕДИТИВ МЕЖДУ БАНКОМ ПОКУПАТЕЛЯ И
БАНКОМ ПРОДАВЦА
НАЗНАЧИТЬ ИСПОЛНЕНИЕ В БАНКЕ
ЭКСПОРТЕРА
ОПРЕДЕЛИТЬ ПРОСТЫЕ ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ
РАСКРЫТИЯ АККРЕДИТИВА
21. ПРАКТИКА БАНКА – ПРИМЕРЫ РЕШЕНИЙ
ВИД
КОНТРАКТА
ЭКСПОРТ
Продажа оборудования
собственного производства
ИНСТРУМЕНТ
Безотзывный делимый аккредитив At sight с оплатой
против счета-фактуры, транспортной накладной,
сертификата качества завода-изготовителя.
ЧЕМ ПОМОГ
ИНСТРУМЕНТ
Исполнено требование
Покупателя об оплате контрактов
аккредитивами, условия которых
жестко регламентировали список
наименований товаров и их
качественные характеристики,
а также сроки поставок
22. ПРАКТИКА БАНКА – ПРИМЕРЫ РЕШЕНИЙ
ВИД
КОНТРАКТА
ЭКСПОРТ
Продажа березовой фанеры
ИНСТРУМЕНТ
Безотзывный аккредитив против мультимодального
транспортного коносамента, коммерческого счета и
упаковочного листа, сертификата качества
ЧЕМ ПОМОГ
ИНСТРУМЕНТ
Покупатель получил условие оплаты под
выполнение продавцом показателей качества и
состава продукции
Аккредитив решил вопрос покупателя
касательно контроля качества товара