E-Shop Expo 2015 Europabank Patrick Nijs
•Download as PPT, PDF•
1 like•901 views
Presentaties tijdens E-Shop Expo in Tour & Taxis Brussel
Recommended
Recommended
More Related Content
Similar to E-Shop Expo 2015 Europabank Patrick Nijs
Similar to E-Shop Expo 2015 Europabank Patrick Nijs (20)
More from webwinkelvakdag
More from webwinkelvakdag (20)
E-Shop Expo 2015 Europabank Patrick Nijs
- 2. Agenda Optimale conversie met maximale betalingsgarantie 2 • Conversie in de e-shop • Respectieve rollen PSP en acquirer • Hogere conversie in de betaalmodule › Flexibiliteit › Intelligente foutbehandeling › Trechteranalyse - cijfers • Remarketing › Second Change › Aangepaste betaalmethode
- 3. Conversie in de e-shop Usability/navigation Design and logo Copywriting Eyecatcher Offer you can’t refuse Speedoptimization Illustration Call to action 3Optimale conversie met maximale betalingsgarantie
- 4. PSP Payment Service Provider (zonder acquiring) • Technische partner • Encrypteren communicatie • Veiligheidsparameters • Partner voor betaalmethodes • Link naar acquirer(s) • 3D authenticatieproces • Communicatie decision acquirer 4Optimale conversie met maximale betalingsgarantie
- 5. PSP - 3D authentication 5Optimale conversie met maximale betalingsgarantie
- 6. Acquirer Acquirer (in combinatie met PSP) • Licentiehouder betaalmethode › Bank bij bankknop › Kaartschema’s (Visa/MasterCard/BCMC/Amex/ …) • Partner voor betaalapplicaties › , , , , … 6Optimale conversie met maximale betalingsgarantie
- 7. Acquirer Acquirer voor betaalkaarttransacties • Voert “authorization” uit • Voert “Clearing and Settlement” uit • Is “Financial Liabel” 7Optimale conversie met maximale betalingsgarantie
- 8. Betaalproces 8Optimale conversie met maximale betalingsgarantie
- 9. In combinatie PSP én Acquiring • In overeenstemming betaalproduct • en ingevoerde data • Gebruik géén vooraf voorgestelde data • Laat gecontroleerd aanpassingen toe 9Optimale conversie met maximale betalingsgarantie Hogere Conversie - Flexibiliteit
- 10. In combinatie PSP én Acquiring • Selectief 3D • Dynamisch 3D • Combinatie van beiden Maximale betalingsgarantie 10Optimale conversie met maximale betalingsgarantie Hogere Conversie - Flexibiliteit
- 11. In combinatie PSP én Acquiring • Intelligente actie op basis van foutcode • Positieve authenticatie blijft geldig • Check-out heraanbieden met fout-info • Andere betaalmethode voorstellen Maximale betalingsgarantie 11Optimale conversie met maximale betalingsgarantie Hogere Conversie Intelligente Foutbehandeling
- 12. Hogere Conversie - Trechter analyse In combinatie PSP én Acquiring • Verlaten check-outpagina’s • Analyse geweigerde transacties • Op basis van Reason Codes • In combinatie met geo-spreiding • Met voorstel tot optimalisatie 12Optimale conversie met maximale betalingsgarantie
- 13. 13Optimale conversie met maximale betalingsgarantie Cijfers – Activiteit webshop Cijfers activeit webshop 2014 – eigen bron
- 14. 14 Cijfers - Analyse weigeringen Cijfers weigeringen 2014 – eigen bron Optimale conversie met maximale betalingsgarantie
- 15. 15Optimale conversie met maximale betalingsgarantie Geografische spreiding weigeringen Cijfers weigeringen 2014 – Geografische spreiding – eigen bron
- 16. • Second change • Aangepaste betaalmethode › Pay by Mail › Pay with other card › Pay with other product Geweigerde tx heraanbieden in achteraf betalen Remarketing 16Optimale conversie met maximale betalingsgarantie
- 17. 17 Contactgegevens Europabank NV - Kredietgever - Burgstraat 170 - 9000 Gent - BTW BE 0400.028.394 - RPR Gent E-mail : mpi@europabank.be Tel : 09/224.74.07 www.europabank.be/e-commerce Dank u voor uw aandacht.
Editor's Notes
- 1. Consumer uses a credit card for payment. The merchant enters the cardholder data into their payment system, (either point-of-sale terminal/software or e-commerce site). 2. The acquirer / processor receives card data from merchant. The credit card data is routed through the payment system for processing. 3. The acquirer /processor sends the data to the payment card brand (Visa, MasterCard, …). The credit card data is then forwarded to the issuing bank for verification. 4. Credit card is verified by issuing bank / processor. Card verification checks for sufficient funds and account status. 5. Upon verification, a payment authorization number is generated by issuing bank. The authorization number indicates acceptance of transaction and is routed back to the payment card brand. 6. The acquirer / processor receives the authorization number from the payment card brand. 7. The acquirer / processor sends the authorization number back to the merchant. 8. Merchant completes the sale. Customer receives the goods or services.