Документ описывает инновационное решение SWIFT для обеспечения прозрачности и повышения качества комплаенса через систему KYC Registry. В нем рассматриваются проблемы с соблюдением норм KYC и предложены методы их решения, включая стандартизированные проверки и управление рисками. Также указаны условия доступа и стоимость использования KYC Registry для банков и финансовых учреждений.

1. FINNOPOLIS
17 августа 2015г.
Инновационное решение
SWIFT для обеспечения
прозрачности
контрагентов

2. SWIFT : защищенная передача
сообщений
22.68 million
FIN пиковый день
10,500+
Пользователей SWIFT
200+
Страны
5+billion
FIN за год

3. Новые возможности SWIFT в сфере
комплаенс
4
Sanctions*
Screening
Специализирован
ное решение по
ПОД/ФТ.
• Все форматы
сообщений
• 30+ списков
ПОД/ФТ
• 300 клиентов в 100
странах
• 15 центральных
банков
Sanctions
Testing
Проверка
внутренних
систем
комплаенса.
• Экспертиза
внутренних
фильтров
• Контроль за
процессами
• Анализ
показателей
The KYC
Registry
Единый KYC
ресурс для
банков-
корреспондентов.
• Простой,
защищенный,
стандартизирован
ный**
• Поддерживается
крупнейшими
международными
банками
• SWIFT Profile
Compliance
Analytics
Управление
рисками в
сфере
комплаенс
• Уникальный набор
данных
• Интерактивный
инструмент по
проведению
расследования
• Отчеты
• Уведомления по
событиям

4. Система
KYC
Стоимость сервисов, способствующих выполнению требований
KYC финансовыми организациями становится чрезмерно высокой
Качество информации часто вызывает сомнения
Сложности соблюдения требований KYC
Сложные и
непоследовательные
требования различных
юрисдикций
Трудоемкие,
повторяющиеся и
неэффективные
двусторонние обмены
Недоступность и
низкое качество
информации
Увеличение давления в
вопросах согласования
и снижения рисков
Увеличение штрафов в
области ПОД/ФТ/KYC
(>$3 млрд./ 2 года)
Усложнение KYC:
ФАТФ/FATCA

5. 5 основных принципов KYC Registry
 Данные для стандартной и
расширенной комплексных
проверок (CDD/EDD)
 FATCA
 MIFID
 100+ заполняемых полей
 34+ документов
Стандартный набор данных KYC: 5 категорий информации:
1. Идентификация клиента,
2. Структура собственности и управления,
3. Типы клиентов и виды деятельности,
4. Информация комплаенс (ПОД/ФТ),
5. Налоговая информация
Многофункциональная платформа
1. Контролируемый пользователем доступ,
2. Управление задачами,
3. Возможность экспорта данных, получения отчета
и проведения проверки
Валидация данных
 Прозрачность и валидация
Уникальное содержание
 Знай клиентов своего корреспондента
Вовлеченность сообщества

6. KYC Registry – Поля для заполнения (1/2)
Название
организации
и основные
сведения
• Юридическое наименование на
английском языке
• Торговое наименование
• Юридический адрес и страна
регистрации
• Фактический адрес и страна ведения
деятельности
• BIC код и LEI код
• Тип организации (головной офис, филиал,
отделение)
• Вид организации (Банк/Кооператив/Центральный
банк и т.д.)
• Головной офис: юридическое наименование, страна
регистрации и BIC-код
• Материнская организация: юридическое
наименование и страна регистрации
КАТЕГОРИЯ ДАННЫЕ ПОДТВЕРЖДАЮЩИЕ ДОКУМЕНТЫ
I. Идентифика-
ционная
информация
• Правовая форма на английском
языке
• Юридическое наименование на
национальном языке
• Торговое наименование на
национальном языке
• Предшествующее юридическое
наименование
• Дата переименования
• Телефон и факс
• Веб-сайт организации
• Номер регистрации
• Орган, выдавший регистрационный
номер
• Дата регистрации/создания
• Статус регулирования
• Название основного регулятора или надзорного
органа и ссылка на веб-сайт (остальные –
факультативно)
• Тип лицензии (полная/оффшорная)
• Номер лицензии и орган, выдавший лицензию
 Устанавливающий документ и лицензия на
осуществление банковской деятельности
или положение закона/местный указ
 Выписка из регистрирующего органа или
сертификат о регистрации юридического лица
 Документ о смене наименования
II. Структура
собственности
и управления
• Организационная форма:
□ частная
□ акционерная
 Название основной фондовой биржи в стране (остальные – факультативно)
 Ссылка на веб-сайт основной фондовой биржи (остальные – факультативно)
 Код организации на основной фондовой бирже (остальные – факультативно)
• Информация о держателе ценных бумаг
• Организации-акционеры (компании, владеющие пакетом, превышающим 10% -
обязательно, 5% - рекомендовано для частных и оффшорных банков)
• Декларация бенефициарного владения
• Конечные бенефициарные владельцы (10% порог владения)
• Руководящий состав (Совет директоров, Члены правления, Наблюдательный совет и т.д.)
 Меморандум и учредительные документы (регламент или
устав)
 Структура собственности
 Документальное подтверждение о компаниях-акционерах
 Декларация бенефициарного владения
 Список акционеров
 Состав Совета директоров
 Состав Высшего менеджмента
 Наблюдательный совет/Правление
 Годовой отчет, прошедший аудит
 Функционально-организационная структура
 Удостоверение личности конечных бенефициарных
владельцев и руководящего состава
 Свидетельство постоянного места жительства конечных
бенефициарных владельцев и руководящего состава
Обязательные – Расширенный KYC

7. КАТЕГОРИЯ ДАННЫЕ ПОДТВЕРЖДАЮЩИЕ ДОКУМЕНТЫ
III. Виды
деятельности и
типы клиентов
• Виды предлагаемых продуктов и
сервисов
• Тип клиентов
• География присутствия и
деятельности
• Основная деятельность
 Документ по видам деятельности и клиентам
организации
IV. Информация
комплаенс
• Офицер ПОД/ФТ или контакты корпоративного отдела и контроля
• ФИО начальника корпоративного отдела и контроля
• Контакты лица, ответственного за ПОД/ФТ
• Количество сотрудников отдела
• Количество лиц, отвечающих за ПОД/ФТ
• ФИО аудиторов по ПОД/ФТ
• Такие вопросы, как:
• Санкционные списки, используемые организацией
• Проверка PEP/ проверка санкционных списков/ мониторинг используемых
процедур по ПОД/ФТ
• Процедуры/информация, требуемая при установлении отношений с
клиентом
• Расследования и штрафы
 Заполненный опросный лист Wolfsberg или
аналогичный опросный лист по ПОД/ФТ
 Перечень мер/процедур по ПОД/ФТ или
применяемое законодательство
 Подробное описание мер и процедур по
ПОД/ФТ
 Опросный лист по ПОД/ФТ юридического лица
 Сертификация в соответствии с USA Patriot
Act
 Опросный лист MIFID
 Организационный регламент управления
комплаенс
 Реакция на отрицательные заявления прессы
V. Налоговая
информация
• Статус и классификация FATCA
• GIIN
• Контактные детали FATCA
• ИНН (Tax Identification Number) и информация о налоговом резидентстве
 Форма FATCA
Обязательные – Расширенный KYC
KYC Registry – Поля для заполнения (2/2)

8. Доступ контролируется пользователем
KYC Registry Организация
запрашивает
доступ
Организация
предоставляет
доступ

9. Предоставление информации
(со стороны банка)
Лицо,
предоставляющее
информацию №2
(факультативно)
Лицо,
предоставляющее
информацию №1
Валидация информации
(со стороны SWIFT)
Проверяющий №2Проверяющий №1
KYC Registry
Предоставление данных: Правильное заполнение полей требует
ответственности и поддержки

10. Тщательная и подкрепленная
фактическими данными валидация
Прозрачность и валидация:
• Полнота и достоверность информации сверяются с подтверждающими
документами
• Проверки соответствия между документами
• Проверка документов на соответствие с открытыми источниками (если
возможно)
• Документы локального формата с приложенным переводом на
английский язык
• Отсутствие оценочных и субъективных проверок (например, проверка
достоверности информации по ПОД/ФТ)
• Валидацию проводят специалисты, которые имеют экспертные знания в
данной области
1 проверка каждого поля данных и в среднем 8 проверок каждого
документа
для 98 полей данных и 34 документов

11. KYC Registry: вместе мы сильнее

12. KYC Registry: вместе мы сильнее
… и еще 50 российских
банков

14. KYC Registry
13 July 2015
805 entities
in 138 countries

15. Presentation title – dd month yyyy – Confidentiality: xxx 16
Minister Sprawiedliwości - Minister of
Justice - Krajowy Rejestr Sądowy -
Polish National Court Register

16. Presentation title – dd month yyyy – Confidentiality: xxx 17
Giełda Papierów Wartościowych w
Warszawie - Warsaw Stock
Exchange

17. Presentation title – dd month yyyy – Confidentiality: xxx 18
Example f a divider slide

18. Presentation title – dd month yyyy – Confidentiality: xxx 19
Example of a divider slide

19. Presentation title – dd month yyyy – Confidentiality: xxx 20

20. Ценовая политика:
• В 2015 году использование KYC Registry бесплатно: необходимо заполнить
информацию о своей организации
• В 2016 году:
– Предоставление и обновление информации всегда будут бесплатными.
– Оплата будет зависеть от фактического использования системы (учитываются
исходящие запросы). Когда Ваша организация получает доступ к данным другой
организации, Вы платите €120 за календарный год; при этом количество
сотрудников Вашей организации, которые имеют доступ к полученной информации,
не ограничивается.
– Дополнительно, в интересах сообщества, устанавливается предельная стоимость
KYC Registry, которая рассчитывается на основе показателей SWIFT-трафика Вашей
организации.
– Предельная стоимость составляет от €3 000 до €180 000 для крупнейших
организаций, имеющих корпоративную лицензию.
– После того, как вы достигнете предельной стоимости, Вы сможете получать доступ к
данным, но уже без дополнительной платы.

21. 22
Вопросы….
Роман Чернов
РОССВИФТ
roman.chernov@swift-russia.ru
+7 (499) 272-02-32
www.betterkyc.com