Il documento descrive il ruolo del patrimonialista come consulente finanziario indipendente, senza conflitti d'interesse, che assiste investitori nella pianificazione e gestione del patrimonio. La sua mission è garantire consulenze ad alto valore aggiunto, puntando sulla trasparenza e sulla tutela degli interessi del cliente. Viene anche evidenziata l'importanza di una consulenza personalizzata e della professionalità nella pianificazione patrimoniale.

2. il Patrimonialista non vende prodotti e quindi non ha conflitti d’interesse : assiste gli investitori privati e le aziende nella corretta allocazione del proprio patrimonio Il consulente indipendente si pone tra l'investitore e l'intermediario (banca, sim, compagnia assicurativa) ed assiste il cliente nelle proprie scelte economiche. La nostra mission è quella di garantire una consulenza ad alto valore aggiunto per il cliente, nel suo esclusivo interesse. Siamo convinti che solo mettendo l'interesse del cliente al primo posto e assicurandogli massima trasparenza e disponibilità sia possibile soddisfarne le esigenze e mantenere un rapporto soddisfacente e duraturo.

4. il Patrimonialista è attivo: nella gestione degli investimenti nella pianificazione assicurativa e previdenziale nella rinegoziazione e sostituzione di mutui casa nella consulenza sui finanziamenti (agevolati e non) nell’ analisi di prodotti finanziari (azioni, obbligazioni, fondi, polizze, gestioni…)

6. La pianificazione patrimoniale personale è un processo articolato che richiede analisi, competenze specifiche e azioni mirate: Pianificazione dello stato patrimoniale e del bilancio familiare : con l’intento di migliorare la destinazione della ricchezza posseduta Pianificazione delle tutele personali e familiari : per garantirsi sicurezza e protezione dai rischi Pianificazione previdenziale : per raggiungere il tenore di vita desiderato in pensione Pianificazione degli investimenti : per risparmiare i costi (anche quelli occulti) dei prodotti finanziari e proteggere il capitale

8. Siamo membri della Nafop , l'associazione nazionale dei consulenti remunerati solo a parcella La Nafop garantisce il rispetto dell'unico codice etico del settore finanziario dove è prevista l’assenza di conflitti d’interessi a tutela dell’investitore : oggettività competenza imparzialità riservatezza correttezza diligenza

11. il Patrimonialista si avvale dei servizi Consultique, società leader in Italia nella consulenza finanziaria senza conflitto d’interessi , il cui Ufficio Studi e Ricerche è riconosciuto dalla comunità finanziaria per competenza e professionalità (le analisi sono pubblicate dai più importanti quotidiani tra cui il Sole24 ore e Il Messaggero). Consultique è nostro fornitore di sistemi informatici e tecnologici unici nel panorama nazionale che consentono di monitorare e analizzare l’intera offerta del mercato mondiale .

12. I benefici ottenibili dalla consulenza patrimoniale indipendente: Protezione dai consigli viziati dal conflitto d’interessi Risparmio dei costi inutili del risparmio gestito Affiancamento costante nelle proprie decisioni previdenziali, assicurative e d'investimento Unico interlocutore stabile nel tempo, in grado di valutare l'operato di terzi e di monitorare costantemente l'andamento degli assets Ottimizzazione e pianificazione fiscale degli investimenti Trasparenza e consapevolezza nelle scelte Eliminazione del fattore emotivo e della pressione commerciale Attento controllo del livello di rischio e protezione del capitale

14. La nostra consulenza indipendente consiste nel valutare e comprendere le esigenze del cliente e nell’ elaborare delle soluzioni personalizzate più idonee ed efficienti per raggiungere gli obiettivi nel tempo stabilito. La parcella è stabilita, in funzione del tipo di servizio erogato, dal tariffario dei Consulenti Indipendenti e, nella maggior parte dei casi, è una percentuale del risparmio/guadagno che il cliente ottiene affidandosi alla consulenza indipendente. Grazie ad un' analisi preliminare gratuita della posizione del cliente, vengono quantificati i benefici economici ottenibili e il preventivo richiesto per l'assistenza.