Ingegna Finanza è una società di consulenza che combina tecniche tradizionali di gestione aziendale con competenze moderne nel settore finanziario, fornendo assistenza alle aziende nella gestione dei rapporti con istituti bancari e nelle operazioni di finanza, ristrutturazione del debito e sviluppo strategico. I servizi offerti includono analisi finanziaria, consulenza direzionale, gestione del rischio e formazione, con un focus particolare sulle piccole e medie imprese. Con sedi operative in diverse città italiane, la società promuove la crescita e l'ottimizzazione delle risorse per migliorare le organizzazioni dei clienti.

1. cINGEGNA FINANZA
Presentazione

2. Presentazione
Ingegna Finanza è una società di consulenza Partners della società
direzionale che abbina alle tradizionali tecniche della
gestione aziendale le più moderne conoscenze in
Prof. Roberto Cappelletto (Responsabile Scientifico)
ambito finanziario.
Daniele Cescutti
I servizi offerti alle aziende risultano così trasversali Paolo Di Antonio
ed abbracciano gran parte delle problematiche di Maurizio Lucchetti
competenza della direzione e del management.
Roberto Fattori
L’obiettivo principale è di assistere i nostri clienti nella
costruzione e gestione dei rapporti con il mondo
bancario e finanziario. Ingegna Finanza S.r.l. - P.iva 03655680407
Sede legale: Forlì - Via G. Regnoli 10/A
I valori che ispirano i partner fondatori di Ingegna Sedi operative: Venezia, Udine e Teramo
Finanza sono la costante ricerca per la crescita ed il
miglioramento della conoscenza, della cultura del
rapporto con il cliente e nella valorizzazione delle
risorse umane.
Questi valori ispirano Ingegna Finanza nella
realizzazione di servizi ad alto valore per i propri clienti
ai fini della crescita e del miglioramento delle loro
organizzazioni.
Le aree di competenza riguardano la Finanza d’impresa,
la Gestione Aziendale, con il supporto di strumenti
proprietari di Business Intelligence ed il Financial Risk
Management.
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3. cINGEGNA FINANZA
Finanza d’impresa

4. Finanza d’impresa
La forte spinta competitiva dei mercati e la necessità Operazioni di M&A e private equity
di ottimizzare la gestione aziendale richiedono alle
imprese una spiccata competenza nelle tematiche Ingegna Finanza ha sviluppato nel corso degli anni
connesse al mondo finanziario. una fitta rete di relazioni con i maggiori players di
Il nostro compito è quello di assicurare che ogni singola settore (Fondi di private equity e merchant banks)
operazione di finanza sia coerente con la strategia che avvantaggia il cliente nella selezione del corretto
aziendale, facendo della finanza una leva competitiva. interlocutore.
In particolare, affianchiamo le imprese nella In particolare il servizio prevede:
progettazione e realizzazione di interventi e piani di • definizione di dettaglio degli obiettivi strategici e
sviluppo, volti al potenziamento delle strutture e degli predisposizione del piano industriale;
investimenti di un’azienda. • screening dei target e definizione del percorso da
Ingegna Finanza offre alle aziende servizi relativi seguire;
ad operazioni di finanza ordinaria che di finanza • contatti e negoziazione con le controparti
straordinaria. interessate;
• strutturazione dell’operazione dal punto di vista
In particolare i servizi offerti riguardano: finanziario e societario;
• assistenza in tutte le fasi sino al closing.
Assistenza periodica rapporti con le banche
Il servizio prevede l’affiancamento periodico nella Piani di ristrutturazione del debito
gestione dei rapporti con le banche partner del
cliente. Ingegna Finanza interviene a supporto delle aziende
In particolare, Ingegna Finanza supporta il cliente che intendano avviare un intervento rivolto a riequilibrare
fornendo assistenza riguardo a: la struttura del debito. In particolare, Ingegna Finanza
assiste i propri clienti nella:
• predisposizione di un piano finanziario a partire dal • analisi e definizione della struttura finanziaria
budget economico e dal budget patrimoniale; ottimale;
• individuazione della struttura di finanziamento ottimale • predisposizione di piani di ristrutturazione finanziaria
per il raggiungimento dei risultati; in ambito stragiudiziale e concorsuale;
• individuazione dei partner bancari maggiormente • negoziazione con le controparti nelle trattative inerenti
competitivi; la ristrutturazione del debito bancario;
• realizzazione di una reportistica di comunicazione • gestione di eventuali operazioni di rifinanziamento e/o
bancaria e finanziaria da illustrare al sistema bancario di dismissione di assets.
con cadenza trimestrale o semestrale.
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5. cINGEGNA FINANZA
Management - consulenza direzionale

6. Management - consulenza direzionale
I servizi di consulenza direzionale di Ingegna Finanza Strategy development:
sono strutturati per dare una risposta mirata e fattiva • definizione e realizzazione del modello strategico e
alle aziende che si trovano ad affrontare le diverse fasi degli obiettivi aziendali
della propria vita.
L’esperienza del team di consulenti di Ingegna Finanza Value based management:
consente all’azienda di avvalersi di servizi costruiti e • Identificazione delle competenze distintive ed
realizzati sulle sue specifiche esigenze. implementazione del modello organizzativo in linea;
Lo scopo dei servizi offerti è indirizzato a trasferire agli obiettivi
all’organizzazione la cultura e gli stili di management
più moderni e adatti al contesto e al clima aziendale. Family business:
Assistiamo con successo l’impresa nei processi più • cambio generazionale;
critici di trasformazione e cambiamento. • allineamento delle politiche aziendali e delle esigenze
Ingegna Finanza vanta clienti su tutto il territorio della proprietà;
nazionale e in diversi settori industriali, tra i quali: • leadership e gestione del conflitto.
• Automotive; Pianificazione e controllo direzionale
• Consumer Goods;
• Packaging; Business planning:
• Industrial Machinery. • identificazione degli obiettivi aziendali (start-up,
sviluppo, ristrutturazione) e degli stakeholders;
Analisi del settore e dei concorrenti • sviluppo del piano ed analisi di sostenibilità;
• presentazione agli stakeholder;
Analisi delle politiche di settore: • monitoraggio degli obiettivi ed identificazione delle
• studio dei principali attori del settore (Value chain); azioni di follow-up.
• rilevazione ed identificazione dei fattori critici di
successo del settore; Strumenti di supporto alle decisioni
• rilevazione delle caratteristiche di trend e delle linee
di sviluppo del settore. Controllo di gestione:
• realizzazione del modello di controllo di gestione
Analisi della concorrenza: e di monitoraggio dei processi e assistenza
• benchmarking e scoring rispetto alla concorrenza; all’implementazione;
• analisi e definizione del posizionamento del brand
rispetto alla concorrenza; Business intelligence:
• implementazione di strumenti di BI per le funzioni
Strategia ed organizzazione aziendali e la direzione (BSC);
Change management: Software selection:
• definizione degli obiettivi del cambiamento e analisi • assistenza per la selezione dei sistemi informativi
dei potenziali ostacoli (doom scenario); aziendali.
• costruzione del programma e definizione dei ruoli
responsabili per il successo del change managment.
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7. cINGEGNA FINANZA
Financial risk management

8. Financial risk management
La rilevazione e la gestione dei rischi legati alla gestione Treasury Management
aziendale costituisce sempre più un fattore di successo
in un mercato competitivo e globalizzato. Il servizio offerto prevede l’affiancamento al cliente per
l’implementazione di strumenti e tecniche che migliorino
In particolare, la gestione dei rischi relativi all’area la gestione della funzione della tesoreria aziendale.
finanziaria (Financial Risk Management) ha conosciuto In particolare, l’intervento si propone di:
nel corso degli ultimi anni un evidente sviluppo, segno
del crescente interesse delle aziende verso questi • analisi della funzione aziendale Amministrazione
strumenti capaci di rendere più competitiva la gestione e Finanza e dei flussi finanziari aziendali anche in
finanziaria ed operativa. relazione all’integrazione con il sistema contabile e a
fonti d’informazione terze (CBI);
Ingegna Finanza è in grado di valutare la strategia più • rilevazione delle principali criticità;
adatta alla gestione del rischio di natura finanziaria • assistenza nell’individuazione della migliore soluzione
analizzando nel complesso la situazione aziendale. informatica per la realizzazione di un sistema evoluto di
gestione della tesoreria aziendale.
I nostri servizi prevedono altresì la verifica di efficacia
delle coperture e la documentazione richiesta dal
decreto legislativo n. 394 del 30 dicembre 2003 e dai
princìpi contabili internazionali IAS 32 e IAS 39.
Pricing & Valuation
Il servizio viene solitamente fornito in outsourcing e
riguarda:
• l’analisi e ristrutturazione del portafoglio derivati
coerentemente con le strategie di gestione e copertura
dei rischi;
• il pricing in outsourcing di strumenti finanziari;
• il supporto alle aziende corporate nella definizione
e negoziazione ex-ante di operazioni in strumenti
derivati.
Financial Risk Management
Ingegna Finanza può assistere i propri clienti che
vogliono dotarsi di una struttura interna dedicata al risk
management attraverso:
• il disegno e l’implementazione di un modello per la
gestione dei rischi coerente con l’attività svolta del
cliente;
• lo sviluppo di un sistema di risk reporting;
• l’organizzazione della funzione di risk management.
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9. cINGEGNA FINANZA
Servizi alle PMI - valutazione aziendale

10. Servizi alle PMI - valutazione aziendale
I servizi alle PMI sono studiati per fornire uno strumento
semplice ed immediato all’imprenditore per valutare la Analisi bancaria
propria realtà aziendale ed assisterlo nelle scelte più
appropriate. • analisi del rapporto “andamentale” con il sistema
bancario ed i singoli istituti di credito per tipologia di
Il servizio offre una valutazione analitica ed esaustiva affidamento;
dell’azienda nei tre aspetti più critici: la capacità di • analisi del grado di utilizzo e dell’esposizione in
creare valore, il suo posizionamento rispetto al settore rapporto al volume d’affari;
ed il rapporto con il sistema finanziario. • calcolo del costo del capitale di terzi (TEG) e
confronto con i tassi di mercato.
Ingegna Finanza per la realizzazione del servizio
si avvale di un comitato scientifico (Eu-Ra Rating,
Università di Udine e Trieste) che opera nel settore
bancario e finanziario da oltre 25 anni.
Il comitato scientifico è presieduto dal Prof. Roberto
Cappelletto, Senior Partner della società e docente
del corso di Finanza Aziendale presso l’Università di
Udine.
I servizi offerti riguardano:
Scoring aziendale
• analisi della situazione economico-finanziaria d’impresa
(autodiagnosi);
• valutazione degli equilibri aziendali: analisi del grado
di solvibilità aziendale;
• valutazione del rischio imprese Clienti e Fornitori;
• scoring aziendale Clienti e Fornitori;
• analisi del grado di solvibilità Clienti e Fornitori. In collaborazione con:
Scoring di settore
• analisi di posizionamento della propria azienda
rispetto al settore di appartenenza;
• analisi del trend di settore.
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11. cINGEGNA FINANZA
Formazione

12. Formazione
La scuola di formazione di Ingegna Finanza vanta tra le I nostri principali clienti:
proprie risorse interne Docenti Universitari in discipline Unicredit Banca
economiche e finanziarie e Formatori Professionisti che
operano con Banche, Associazioni di categoria ed MPS
Aziende. Intesa San Paolo
La nostra attività di formazione è coordinata dal Prof. Agrileasing
Roberto Cappelletto che sin dalla fine degli anni ’70
Veneto Banca
inizia a tenere i primi corsi presso l’associazione
FOPECRI, divenuta successivamente ACRI ed oggi ABI servizi formazione
ABI Formazione. Unoformat – CGN
I servizi di formazione sono bilanciati sulle specifiche
esigenze del cliente e rivolti a: Ingegna Finanza, grazie all’apporto di alcune Università
italiane, è in grado di offrire inoltre un percorso formativo
• Banche, Consorzi Fidi, SIM e Società Finanziarie che "certificato", valido per la crescita professionale
desiderino accrescere le competenze del personale nel nell’ambito del settore bancario e finanziario.
campo della gestione d’impresa, dell’analisi di bilancio,
della finanza e della gestione dei risparmi;
• Medie Aziende commerciali ed industriali, al fine di
In collaborazione con:
ampliare ed affinare le tecniche di gestione e cogliere
le opportunità offerte dal mercato;
• Consulenti aziendali, Dottori Commercialisti e
Promotori Finanziari che vogliono aggiornarsi
attraverso specifici approfondimenti.
Le aree tematiche sono:
• Valutazione del merito di credito;
• Finanza dei mercati;
• Finanza d’impresa, Pianificazione e Controllo di
gestione;
• Legale e Diritto Societario.
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13. cINGEGNA FINANZA
Servizi per l’internazionalizzazione

14. Servizi per l’internazionalizzazione
Ingegna Finanza, grazie alla partnership con la società Recupero del credito
IS&C, è in grado di fornire un supporto commerciale per
lo sviluppo di un progetto imprenditoriale riguardante i In ultima analisi, dopo avere svolto le opportune
Paesi Russia, Ukraina e Kazakistan. verifiche e grazie all'accordo con alcuni studi legali
Ingegna Finanza è oggi in grado di sviluppare il vostro esteri (Mosca, Kiev, New York, Boston, Toronto, Perth
business ed il vostro mercato potenziale attraverso una e Melbourne), Ingegna Finanza può assistere il cliente
crescita calibrata dall’esperienza del nostro team di nel difficile processo di recupero del credito.
sviluppo internazionale in grado di selezionare i migliori
canali di distribuzione con i relativi attori.
Responsabili:
Ingegna Finanza è in grado di sviluppare il vostro
business in Russia, Ukraina e Kazakistan, includendo
Nick Tiepolo
servizi come: (international business developer)
• l'analisi ed implementazione della struttura Michael Barry Calnon
commerciale ottimale; (international business advisor)
• la costituzione e registrazione della società
adempiendo a tutte le relative richieste. Valery Kusinov
(
(head of russian's legal affaires)
Research and Market Analytics
Siamo in grado, grazie alla nostra pluridecennale In collaborazione con:
esperienza, di selezionare un team in outsourcing in
grado di accedere alle più analitiche informazioni di
mercato relative a svariati settori industriali.
Questo assisterà il vostro management nel prendere
la decisione quanto più vicina in relazione al prodotto,
al prezzo, posizionamento ed alla penetrazione del
mercato.
Affidabilità dei creditori
Ingegna Finanza offre oggi la possibilità di verificare
la solvibilità dei nostri Prospects, ovvero di quei clienti
potenziali con cui abbiamo una trattativa in corso.
Altresì possiamo verificare il grado di affidabilità dei
clienti in essere onde dover ridiscutere le condizioni di
vendita.
Al contrario questa verifica può essere effettuata anche
sui fornitori per garantirci la consegna degli ordini senza
evidentemente doverli finanziare qualora versassero in
cattive condizioni.
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15. cINGEGNA FINANZA
Servizio legale

16. Servizio legale
Ingegna Finanza, al fine di offrire ai propri clienti un Contenzioso bancario e finanziario
servizio professionale e qualificato, ha concluso nel
corso degli anni accordi di collaborazione con alcuni Ingegna Finanza collabora con diversi studi legali
studi legali specializzati nelle tematiche riguardanti nazionali ed esteri specializzati nelle controversie
aspetti di natura finanziaria e societaria. riguardanti problematiche di natura bancaria e
In particolare, il cliente può avvalersi di un supporto finanziaria. Il servizio offerto dalla nostra società
professionale ed assolutamente indipendente, consente di beneficiare di una consulenza oggettiva e
riguardante le seguenti aree: professionale che abbracci aspetti sia economici che
legali al fine di assistere il cliente anche nell’ambito di
una possibile controversia.
Operazioni di ristrutturazione del debito
Il servizio, articolato in diverse fasi, prevede dapprima Pianificazione patrimoniale
un’attenta analisi della situazione attuale riguardante
sia i partner bancari coinvolti che i fornitori e le La tutela patrimoniale dei soggetti che svolgono attività
organizzazioni sindacali. Successivamente, si procede di impresa, è un problema particolarmente sentito in
alla predisposizione di un business plan contenente un periodo di forte incertezza economica come quello
le scelte strategiche che l’azienda intenderà adottare attuale. Ingegna Finanza può affiancare il cliente nella
ed una serie di documenti informativi confluenti in un scelta e costruzione di nuovi strumenti idonei a creare
piano di ristrutturazione attestato. Ingegna Finanza, un’adeguata forma di protezione patrimoniale, come i
durante l’intero processo, fornisce altresì l’assistenza patrimoni destinati ad uno specifico affare e i vincoli di
nella gestione del rapporto con gli istituti di credito destinazione previsti dall’art. 2645-ter del codice civile,
coinvolti, i fornitori e le organizzazioni sindacali al fine di che vanno ad affiancare istituti già noti quali il fondo
raggiungere il miglior risultato possibile per il cliente. patrimoniale o il trust.
Grazie al team di professionisti di cui gode la nostra
struttura, siamo in grado di assistere il cliente anche
nell’ambito di eventuali procedure concorsuali.
Operazioni di fusione ed acquisizione
Il servizio prevede l’assistenza di Ingegna Finanza
nella valutazione della convenienza economica alla
fattibilità di operazioni di carattere straordinario. I casi
più frequenti, infatti, riguardano la consulenza nei
processi di fusione, scorporo, conferimento e scissione.
I vantaggi offerti dalla nostra struttura riguardano la
trasversalità delle competenze professionali del nostro
team che sono in grado di valutare tutti gli aspetti
dell’operazione analizzata.
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