Part A dan Part C PCE Bahasa Malaysia Set A (Answers)Diyana Arus
This document contains the answers to a Malaysian language exam called PCE Bahagian (A+C) Set A. It lists the 100 questions from the exam along with the corresponding answers, which are single letters A through D. The document provides the answers for an exam taken by employees at AIA Co. Ltd as part of their agency training and development program through the Center for Learning Excellence.
Part A dan Part C PCE Bahasa Malaysia Set B (Jawapan)Diyana Arus
This document contains the answers to a Malaysian language exam for section A+C. It lists 100 questions from the exam along with the corresponding answers, which are single letters A through D. The document provides the answers as prepared by the Center for Learning Excellence Training and Education Department for AIA Company Limited.
This document contains a multiple choice quiz with 58 questions related to insurance concepts. The questions cover topics like types of risks, roles of insurance agents, characteristics of insurable risks, principles of insurance contracts, types of insurance policies and annuities. The correct answers are also provided.
Buku teks ini memberikan panduan mengenai ujian pra-kontrak untuk ejen insurans di Malaysia. Buku ini telah diterbitkan sejak 1996 hingga 2009 oleh The Malaysian Insurance Institute dan mencakupi topik-topik asas insurans termasuk jenis-jenis insurans, prinsip-prinsip insurans, undang-undang dan peraturan yang berkaitan, serta tanggungjawab dan peranan seorang ejen insurans.
This document contains a practice exam for Part A and C of the PCE (Professional and Commercial Examination). Part A focuses on the basics of insurance, including definitions of key terms like insurance, risk, and probability. It also covers topics like the development of the insurance industry, regulation of insurance in Malaysia, risk management techniques, and characteristics of insurable risks. Part C focuses specifically on life insurance, testing knowledge of topics like determining premium rates, concepts of utmost good faith and insurable interest. The exam contains multiple choice questions testing understanding of these insurance fundamentals.
Sharing with you my dear readers who may find it useful.
Feel free to connect with me at maxermesilliam@gmail.com.
P/S: taken the insurance exam but has yet to practice as an insurance agent.
ADIB YAZID - Nota Ringkas PCEIA Study Guide (Bahasa Melayu).pdfDrRizal1
Dokumen tersebut memberikan ringkasan mengenai bab-bab tertentu dalam mata pelajaran pra-kontrak insurans. Ia menyenaraikan topik-topik utama seperti pengenalan insurans, ciri-ciri risiko, prinsip-prinsip asas insurans, takaful dan pasaran insurans. Dokumen ini memberikan gambaran menyeluruh tentang konsep asas dan prinsip insurans syariah.
Part A dan Part C PCE Bahasa Malaysia Set A (Answers)Diyana Arus
This document contains the answers to a Malaysian language exam called PCE Bahagian (A+C) Set A. It lists the 100 questions from the exam along with the corresponding answers, which are single letters A through D. The document provides the answers for an exam taken by employees at AIA Co. Ltd as part of their agency training and development program through the Center for Learning Excellence.
Part A dan Part C PCE Bahasa Malaysia Set B (Jawapan)Diyana Arus
This document contains the answers to a Malaysian language exam for section A+C. It lists 100 questions from the exam along with the corresponding answers, which are single letters A through D. The document provides the answers as prepared by the Center for Learning Excellence Training and Education Department for AIA Company Limited.
This document contains a multiple choice quiz with 58 questions related to insurance concepts. The questions cover topics like types of risks, roles of insurance agents, characteristics of insurable risks, principles of insurance contracts, types of insurance policies and annuities. The correct answers are also provided.
Buku teks ini memberikan panduan mengenai ujian pra-kontrak untuk ejen insurans di Malaysia. Buku ini telah diterbitkan sejak 1996 hingga 2009 oleh The Malaysian Insurance Institute dan mencakupi topik-topik asas insurans termasuk jenis-jenis insurans, prinsip-prinsip insurans, undang-undang dan peraturan yang berkaitan, serta tanggungjawab dan peranan seorang ejen insurans.
This document contains a practice exam for Part A and C of the PCE (Professional and Commercial Examination). Part A focuses on the basics of insurance, including definitions of key terms like insurance, risk, and probability. It also covers topics like the development of the insurance industry, regulation of insurance in Malaysia, risk management techniques, and characteristics of insurable risks. Part C focuses specifically on life insurance, testing knowledge of topics like determining premium rates, concepts of utmost good faith and insurable interest. The exam contains multiple choice questions testing understanding of these insurance fundamentals.
Sharing with you my dear readers who may find it useful.
Feel free to connect with me at maxermesilliam@gmail.com.
P/S: taken the insurance exam but has yet to practice as an insurance agent.
ADIB YAZID - Nota Ringkas PCEIA Study Guide (Bahasa Melayu).pdfDrRizal1
Dokumen tersebut memberikan ringkasan mengenai bab-bab tertentu dalam mata pelajaran pra-kontrak insurans. Ia menyenaraikan topik-topik utama seperti pengenalan insurans, ciri-ciri risiko, prinsip-prinsip asas insurans, takaful dan pasaran insurans. Dokumen ini memberikan gambaran menyeluruh tentang konsep asas dan prinsip insurans syariah.
Sharing with you my dear readers who may find it useful.
Feel free to connect with me at maxermesilliam@gmail.com.
P/S: taken the insurance exam but has yet to practice as an insurance agent.
This document appears to be a study guide or practice exam for an insurance licensing exam. It contains multiple choice questions across 7 chapters covering topics like the definition of insurance, types of risks, insurable risk characteristics, roles of different insurance industry professionals and organizations, insurance contracts and regulations. The questions are at a basic level, testing foundational insurance concepts.
This document contains 34 multiple choice questions that assess knowledge of insurance concepts and practices. The questions cover topics such as essential features of insurance, insurable and non-insurable risks, risk management techniques, loss prevention methods, insurance contracts and considerations, roles of intermediaries, regulation of the insurance industry, and marketing and sales strategies. The questions appear to be part of a practice exam or training assessment for the insurance industry.
Sharing with you my dear readers who may find it useful.
Feel free to connect with me at maxermesilliam@gmail.com.
P/S: taken the insurance exam but has yet to practice as an insurance agent.
Dokumen tersebut berisi soalan-soalan untuk ujian insurans hayat berkaitan pelaburan. Soalan-soalan tersebut meliputi konsep dasar seperti istilah-istilah, jenis-jenis pelaburan dan produk insurans hayat berkaitan pelaburan serta peraturan yang terkait.
The document provides an introduction to insurance concepts, including the basic principles of insurance, risk management, the insurance market and regulatory framework. It discusses key insurance concepts such as insurable interest, utmost good faith, indemnity, subrogation and proximate cause. It also introduces the role of agents and intermediaries and the importance of marketing and after-sales services in the insurance industry.
Sharing with you my dear readers who may find it useful.
Feel free to connect with me at maxermesilliam@gmail.com.
P/S: taken the insurance exam but has yet to practice as an insurance agent.
Sharing with you my dear readers who may find it useful.
Feel free to connect with me at maxermesilliam@gmail.com.
P/S: taken the insurance exam but has yet to practice as an insurance agent.
This document provides a sample of examination questions for the Pre-Contract Examination for Insurance Agents conducted by The Malaysian Insurance Institute. It contains instructions for candidates on the exam format and procedures. The exam consists of 100 multiple choice questions divided into two parts - Part A on basics of insurance (questions 1-50) and Part C on life insurance (questions 101-150). The duration of the exam is two hours.
Sharing with you my dear readers who may find it useful.
Feel free to connect with me at maxermesilliam@gmail.com.
P/S: taken the insurance exam but has yet to practice as an insurance agent.
This document provides an overview of different types of common insurance policies. It defines insurance as an arrangement between an individual and insurer to protect against risk of financial loss. The main types of insurance discussed are automobile, health, life, disability, and homeowners insurance. For each type, key details are provided such as typical coverage, purpose, and importance. The summary restates that insurance helps limit financial losses from accidents by defining premiums as fees paid to insurers and deductibles as out-of-pocket amounts before coverage begins.
The document provides an overview of life insurance products in India. It begins by defining insurance and life insurance, and outlines the key principles of insurance including insurable interest, utmost good faith, and indemnity. It then describes various types of life insurance policies like whole life, term life, endowment plans, annuities, and group life insurance. The document concludes by summarizing popular life insurance products offered by LIC and private insurers in India.
This presentation gives an brief introduction about the growth of insurance sector in India. It also give description about the major players existing in the finance market of insurance.
Property & Casualty Insurance Top Trends 2021Capgemini
The Property & Casualty insurance landscape is evolving quickly with the changing risk landscape, entry of new players, and changing customer expectations. The ripple effects of COVID-19 on the P&C insurance industry and natural disasters such as forest fires have adversely impacted insurance firm books.
In this scenario, to ensure growth and future-readiness, the most strategic insurers strive to be ‘Inventive Insurers’ – assuming a customer-centric approach, deploying intelligent processes, practicing business resilience and go-to-market agility, and embracing an open ecosystem.
Read our Property & Casualty Insurance Top Trends 2021 report to explore the strategies insurers are adapting to remain competitive amidst the evolving business landscape and how they can explore new ways to enhance their profitability.
Repaso Examen de Licencia de Productor de Seguros P&C 2011Richard Dunnam
El documento resume los conceptos clave del seguro de propiedad y responsabilidad. Explica los diferentes métodos para manejar riesgos, como el seguro. Detalla los requisitos de interés asegurable y ocultación/fraude. Describe las partes de una póliza, incluyendo declaraciones, acuerdo, condiciones y exclusiones. Resalta términos como deducible, valor en efectivo, costo de reemplazo y responsabilidad prorrateada. Finalmente, explica cubiertas como la responsabilidad legal y la póliza CGL.
(http://optimuminsurance.com.au/Blog/tabid/158/ArticleID/6/The-benefits-of-engaging-an-insurance-broker.aspx) - We ask you to consider the following which should help you make a better informed decision:
Sharing with you my dear readers who may find it useful.
Feel free to connect with me at maxermesilliam@gmail.com.
P/S: taken the insurance exam but has yet to practice as an insurance agent.
This document appears to be a study guide or practice exam for an insurance licensing exam. It contains multiple choice questions across 7 chapters covering topics like the definition of insurance, types of risks, insurable risk characteristics, roles of different insurance industry professionals and organizations, insurance contracts and regulations. The questions are at a basic level, testing foundational insurance concepts.
This document contains 34 multiple choice questions that assess knowledge of insurance concepts and practices. The questions cover topics such as essential features of insurance, insurable and non-insurable risks, risk management techniques, loss prevention methods, insurance contracts and considerations, roles of intermediaries, regulation of the insurance industry, and marketing and sales strategies. The questions appear to be part of a practice exam or training assessment for the insurance industry.
Sharing with you my dear readers who may find it useful.
Feel free to connect with me at maxermesilliam@gmail.com.
P/S: taken the insurance exam but has yet to practice as an insurance agent.
Dokumen tersebut berisi soalan-soalan untuk ujian insurans hayat berkaitan pelaburan. Soalan-soalan tersebut meliputi konsep dasar seperti istilah-istilah, jenis-jenis pelaburan dan produk insurans hayat berkaitan pelaburan serta peraturan yang terkait.
The document provides an introduction to insurance concepts, including the basic principles of insurance, risk management, the insurance market and regulatory framework. It discusses key insurance concepts such as insurable interest, utmost good faith, indemnity, subrogation and proximate cause. It also introduces the role of agents and intermediaries and the importance of marketing and after-sales services in the insurance industry.
Sharing with you my dear readers who may find it useful.
Feel free to connect with me at maxermesilliam@gmail.com.
P/S: taken the insurance exam but has yet to practice as an insurance agent.
Sharing with you my dear readers who may find it useful.
Feel free to connect with me at maxermesilliam@gmail.com.
P/S: taken the insurance exam but has yet to practice as an insurance agent.
This document provides a sample of examination questions for the Pre-Contract Examination for Insurance Agents conducted by The Malaysian Insurance Institute. It contains instructions for candidates on the exam format and procedures. The exam consists of 100 multiple choice questions divided into two parts - Part A on basics of insurance (questions 1-50) and Part C on life insurance (questions 101-150). The duration of the exam is two hours.
Sharing with you my dear readers who may find it useful.
Feel free to connect with me at maxermesilliam@gmail.com.
P/S: taken the insurance exam but has yet to practice as an insurance agent.
This document provides an overview of different types of common insurance policies. It defines insurance as an arrangement between an individual and insurer to protect against risk of financial loss. The main types of insurance discussed are automobile, health, life, disability, and homeowners insurance. For each type, key details are provided such as typical coverage, purpose, and importance. The summary restates that insurance helps limit financial losses from accidents by defining premiums as fees paid to insurers and deductibles as out-of-pocket amounts before coverage begins.
The document provides an overview of life insurance products in India. It begins by defining insurance and life insurance, and outlines the key principles of insurance including insurable interest, utmost good faith, and indemnity. It then describes various types of life insurance policies like whole life, term life, endowment plans, annuities, and group life insurance. The document concludes by summarizing popular life insurance products offered by LIC and private insurers in India.
This presentation gives an brief introduction about the growth of insurance sector in India. It also give description about the major players existing in the finance market of insurance.
Property & Casualty Insurance Top Trends 2021Capgemini
The Property & Casualty insurance landscape is evolving quickly with the changing risk landscape, entry of new players, and changing customer expectations. The ripple effects of COVID-19 on the P&C insurance industry and natural disasters such as forest fires have adversely impacted insurance firm books.
In this scenario, to ensure growth and future-readiness, the most strategic insurers strive to be ‘Inventive Insurers’ – assuming a customer-centric approach, deploying intelligent processes, practicing business resilience and go-to-market agility, and embracing an open ecosystem.
Read our Property & Casualty Insurance Top Trends 2021 report to explore the strategies insurers are adapting to remain competitive amidst the evolving business landscape and how they can explore new ways to enhance their profitability.
Repaso Examen de Licencia de Productor de Seguros P&C 2011Richard Dunnam
El documento resume los conceptos clave del seguro de propiedad y responsabilidad. Explica los diferentes métodos para manejar riesgos, como el seguro. Detalla los requisitos de interés asegurable y ocultación/fraude. Describe las partes de una póliza, incluyendo declaraciones, acuerdo, condiciones y exclusiones. Resalta términos como deducible, valor en efectivo, costo de reemplazo y responsabilidad prorrateada. Finalmente, explica cubiertas como la responsabilidad legal y la póliza CGL.
(http://optimuminsurance.com.au/Blog/tabid/158/ArticleID/6/The-benefits-of-engaging-an-insurance-broker.aspx) - We ask you to consider the following which should help you make a better informed decision:
CV Suretyindo Tri Star adalah perusahaan konsultan manajemen risiko dan asuransi yang menawarkan berbagai jasa layanan asuransi dan jaminan, seperti surety bond, bank garansi, asuransi kendaraan, properti, personal, kesehatan, dan lainnya. Perusahaan ini didirikan pada 2011 dan bergerak dalam memberikan solusi manajemen risiko kepada klien untuk melindungi aset dan pekerjaan mereka.
Dokumen ini membahas kasus penolakan klaim asuransi oleh PT Jasa Raharja Putera atas kerugian yang dialami PT Dharmawan Subekti akibat gempa bumi. PT Jasa Raharja Putera menolak klaim karena diajukan setelah batas waktu pertanggungan berakhir meskipun gempa terjadi hanya dua hari setelahnya. Analisis menunjukkan penolakan ini sesuai dengan ketentuan polis dan peraturan perusahaan mengenai batas wak
Bisnis dan keuangan asuransi modul kurikulum baru - sample1Afrianto Budi
Bab 1 menjelaskan struktur industri asuransi di Inggris yang terdiri dari perusahaan asuransi proprietary, Lloyd's, dan perantara seperti broker asuransi. Industri asuransi memainkan peran penting dalam perekonomian dan masyarakat Inggris melalui investasi dan dukungan terhadap berbagai isu sosial.
Dokumen tersebut membahas beberapa hal penting dalam menciptakan etika bisnis seperti pengendalian diri, tanggung jawab sosial, mempertahankan jati diri, dan menciptakan persaingan yang sehat. Selain itu juga membahas kontrak kerja, kontrak bisnis, pakta integritas, dan tantangan dalam bisnis teknologi informasi seperti inovasi yang cepat dan tanggung jawab sosial.
Dokumen tersebut membahas tentang asuransi, mulai dari definisi, prinsip-prinsip, produk, dan fungsinya. Asuransi adalah alat untuk mengurangi risiko dengan menggabungkan sejumlah unit yang terkena risiko sama agar kerugian dapat diperkirakan dan dibagi secara merata.
Sistem informasi PT. Asuransi Harta memberikan jasa asuransi kepada konsumen seperti asuransi kecelakaan diri, kendaraan, dan aset lainnya. Perusahaan berusaha meningkatkan pelayanan dan akses informasi kepada pelanggan, serta mengembangkan informasi melalui website dan media sosial untuk menarik minat konsumen.
Dokumen tersebut membahas tentang pengertian asuransi, perkembangan, jenis, keuntungan, prinsip, dan jenis risiko asuransi. Asuransi adalah perjanjian antara penanggung dan tertanggung dimana penanggung menerima premi untuk memberikan kompensasi atas kerugian yang mungkin diderita tertanggung. Dokumen ini juga menjelaskan berbagai jenis asuransi serta manfaatnya bagi perusahaan asuransi dan nasabah.
Hbl, kevin biondy, hapzi ali, aspek hukum lembaga pembiayaan, universitas mer...Kevin Biondy
Modul ini membahas aspek hukum lembaga pembiayaan dan jenis-jenis asuransi di Indonesia dalam kurang dari 3 kalimat. Modul ini menjelaskan fungsi utama dan tambahan lembaga pembiayaan serta menyebutkan 9 jenis asuransi yaitu asuransi jiwa, kesehatan, kendaraan, properti, pendidikan, bisnis, umum, kredit dan kelautan.
Similar to Part A dan Part C PCE Bahasa Malaysia Set A (20)
Formulir ini digunakan untuk mengesahkan tandatangan pada berbagai dokumen terkait asuransi, seperti surat penerimaan bersyarat, borang pemeriksaan medis, dan borang pendaftaran. Formulir ini juga digunakan untuk mengubah tandatangan yang tercatat dan disaksikan oleh saksi yang berwenang.
This document is a policyholder consent form for appointing a new servicing agent. It contains 3 sections:
1) To be completed by the policyholder providing their name, policy number, and signature.
2) To be completed by the new servicing agent providing their signature.
3) To be completed by QL (Quality Leader) of the terminated agent, indicating whether they agree to the transfer of servicing only or servicing and commission. The bottom section provides space for the policyholder's signature agreeing to appoint the new agent listed after their previous agent resigned.
The document contains a transfer of servicing request form for an insurance policyholder to change their servicing agent, requiring signatures from the policyholder, new agent, and existing agent if transferring commission. Additional documentation is needed for transfers of 7 or more policies, including justification and approval from regional managers. The form also provides information on reasons a transfer request may be denied, such as an incomplete form or invalid signatures.
This document is a template for a Personal Medical Attendant's Report (PMAR) from an insurance company. It requests medical information about a life proposed for insurance. It asks the medical attendant questions about their history with the patient, past illnesses and treatments, investigation results like blood pressure readings and tests, and other relevant medical details. The completed PMAR must be returned to the insurance company in a sealed envelope.
Formulir ini digunakan untuk mengesahkan tandatangan pada berbagai dokumen terkait asuransi, seperti surat penerimaan bersyarat, borang pemeriksaan medis, dan borang pendaftaran. Formulir ini juga digunakan untuk mengubah tandatangan yang tercatat dan mensahkan identitas penandatang baru.
Formulir ini meminta informasi personal dan kesehatan untuk tiga orang (Hayat A, B, C). Informasi yang diminta meliputi nama, jenis kelamin, status perkawinan, pekerjaan, penghasilan, riwayat merokok, riwayat penyakit keluarga, kondisi medis pribadi, dan riwayat pengobatan.
This document is a policyholder consent form for appointing a new servicing agent. It contains 3 sections:
1) To be completed by the policyholder providing their name, policy number, and signature.
2) To be completed by the new servicing agent providing their signature.
3) To be completed by QL (Quality Leader) of the terminated agent, indicating whether they agree to the transfer of servicing only or servicing and commission. The bottom section provides space for the policyholder's signature agreeing to appoint the new agent listed after their previous agent resigned.
This document is a form for appointing a new servicing agent for an insurance policy or certificate. It contains sections for the policyholder to provide their contact details and signature approving the change. There are also sections for the new servicing agent to provide their details and signature accepting the appointment. The existing agent and quality leader must also sign to agree to the transfer of servicing, commission, or both to the new agent. The policyholder is asked to return the completed form by a specified date so the insurance agency can process the change of servicing agent on the policy.
Form Topup Surrender Switching WithdrawalDiyana Arus
This document is an application form for a participant to request a top-up, switch, withdrawal, surrender or contribution redirection for their takaful certificate.
The participant provides their personal details and certificate information. They then select the type of request and provide additional details such as amounts or fund types. Some requests require a signature and date. The form also includes terms and conditions for the different request types as well as guidelines for completing the form.
Borang cadangan asurans tambahan ini meminta maklumat peribadi dan kesihatan tiga orang hayat (A, B, C) untuk tujuan penambahan atau perubahan polisi asurans. Borang ini perlu diisi sepenuhnya dengan huruf besar dan tanda kotak yang berkenaan serta menggunakan dakwat hitam. Maklumat yang diperlukan termasuk nama, kad pengenalan, tarikh lahir, taraf perkahwinan, bangsa, pekerjaan, pendapatan t
1. PCE BAHAGIAN (A+C)
Center for Learning Excellence – AT&D Dept 1
PCE A & C
BAHASA MALAYSIA
SET A
AGENCY TRAINING & DEVELOPMENT DEPT.
AIA CO. LTD
2. PCE BAHAGIAN (A+C)
Center for Learning Excellence – AT&D Dept 2
1) Fungsi utama insurans adalah untuk
A. menyediakan modal
B. menyediakan peluang pekerjaan
C. memberi pampasan kepada beberapa orang yang kurang bernasib baik melalui sumbangan
daripada ramai orang
D. menyediakan perkhidmatan sosial
2) Yang manakah di antara berikut BUKAN tugas seorang ejen insurans?
A. Ejen mendorong tabiat menyimpan di karangan masyarakat
B. Ejen membuat tuntutan palsu supaya penuntut memperolehi sebahagian wang
C. Ejen meringankan beban kewangan sekiranya berlaku kerugian harta
D. Ejen meringankan beban kewangan tanggungan insured yang mungkin bertemu dengan
kematian yang TIDAK menentu
3) Industri insurans di Malaysia dikawal oleh satu Akta Parlimen Akta tersebut ialah
A. Ordinan Insurans, 1963/1996
B. Akta Insurans 1963/1996
C. Ordinan Jalan Raya 1958
D. Peraturan Insurans 1962/1996
4) Kebarangkalian empirik (empirical probability) adalah ditentukan aras dasar
A. data kebetulan (chance data)
B. data diketahui (known data)
C. data perubatan (medical data)
D. data bersejarah (historical data)
5) Sebab berlakunya sesuatu kerugian dikenali sebagai
A. kebetulan
B. peril
C. risiko
D. hazad
6) Yang manakah di antara berikut BUKAN cara mengendalikan risiko insurans?
A. Pengelakan risiko
B. Pengawalan risiko
C. Spekulasi
D. Bendungan risiko
7) Yang manakah di antara berikut BUKAN ciri-ciri risiko boleh insurans?
A. Bilangan besar risiko yang sama
B. Premium yang berpatutan
C. Kepentingan boleh insurans
D. Bertentangan dengan polisi umum
3. PCE BAHAGIAN (A+C)
Center for Learning Excellence – AT&D Dept 3
8) Satu sistem di mana seseorang individu membendung risiko ialah
A. bendungan risiko
B. pengelakan risiko
C. pemindahan risiko
D. pengawalan kerugian
9) Pertaruhan usaha niaga dan pelaburan dalam pelaburan saham adalah contoh
A. risiko asas
B. risiko spekulasi
C. risiko tulen
D. risiko buruk
10) Bagaimanakah penginsurans menggalakkan pengurangan dan pengelakan kerugian?
A. Dengan memberikan kadar diskaun kepada mereka yang mengambil langkah-langkah
sedemikian
B. Dengan mengenakan premium tambahan (loading) atas mereka yang mengambil langkah-
langkah sedemikian
C. Dengan mengadakan lebih ramai ejen
D. Kesemua di atas
11) Definisi risiko untuk tujuan insurans ialah
A. pendedahan kepada bahaya
B. peril berinsurans
C. ketidaktentuan dalam kerugian
D. kemalangan
12) Yang manakah di antara berikut BUKAN prinsip insurans?
A. Kepentingan boleh diinsurans
B. Kebakaran
C. Indemniti
D. Subrogasi
13) Yang manakah di antara berikut BUKAN kontrak indemniti?
A. Insurans hayat
B. Insurans kebakaran
C. Insurans motor
D. Insurans penerbangan
14) Yang manakah di antara berikut BUKAN satu cara indemniti?
A. Membendung kerugian
B. Tunai
C. Membaiki
D. Penggantian
4. PCE BAHAGIAN (A+C)
Center for Learning Excellence – AT&D Dept 4
15) Peril yang dilindungi secara jelas dalam satu polisi dikenali sebagai
A. peril serentak
B. peril TIDAK diinsuranskan
C. peril terkecuali
D. peril diinsuranskan
16) Apabila berlaku kerugian, tanggungjawab membuktikan kerugian berdasarkan kepada
A. ejen
B. insured
C. insurer
D. adjuster kerugian
17) Pelanggaran prinsip penuh percaya mutlak pada pihak insured
A. TIDAK mempunyai sebarang akibat atas kontrak
B. akan menyebabkan kontrak terbatal atas pilihan insurer
C. membuatkan ejen bertanggungjawab
D. A dan C
18) Di bawah prinsip indemniti, bayaran untuk kerugian atau kerosakan
A. adalah terhad kepada jumlah sebenar kerugian atau kerosakan tertakluk kepada kecukupan
jumlah diinsuranskan
B. ialah jumlah yang diinsuranskan
C. adalah terhad kepada amaun sebenar kerugian atau kerosakan TIDAK kira jumlah yang
diinsuranskan
D. Tiada satu pun di atas
19) Prinsip subrogasi adalah hasil daripada:
A. prinsip penuh percaya mutlak
B. prinsip indemniti
C. prinsip sumbangan
D. prinsip kepentingan boleh diinsuranskan
20) Maksud “insured memindahkan hak dan remedinya kepada insurer yang telah memberikan
pampasan terhadap kerugian yang berlaku” dirujuk sebagai
A. Prinsip Penggantian
B. Prinsip Kepentingan Boleh Insurans
C. Prinsip Sumbangan
D. Prinsip Subrogasi
5. PCE BAHAGIAN (A+C)
Center for Learning Excellence – AT&D Dept 5
21) Apabila terdapat dua atau lebih polisi yang melindungi risiko yang sama, prinsip sumbangan
menyatakan bahawa insured
A. hendaklah membuat tuntutan di bawah satu polisi
B. TIDAK boleh membuat sebarang tuntutan
C. Hendaklah membuat tuntutan di bawah kesemua polisi mengikut bahagian-bahagian tertentu
dari setiap insurer.
D. Tiada satupun di atas.
22) Selalunya kepentingan boleh insurans diperlukan pada ketika mendapatan insurans dan juga pada
ketika kerugian berlaku. Bagaimanapun, dalam satu kes, kepentingan boleh diinsuranskan hanya
diperlukan pada masa kerugian. Ini terdapat dalam
A. insurans motor
B. insurans kebakaran
C. insurans marin
D. insurans peribadi
23) Apakah yang dimaksudkan dengan “Penyembunyian”?
A. TIDAK mampu untuk memberikan prestasi yang telah depersetujui
B. Salah satu pihak hilang kewarasannya
C. Gagal untuk mengemukakan fakta matang
D. Perkara berikan dengan kontrak telah musnah
24) Badan yang ditubuhkan untuk melindungi kepentingan broker insurans ialah
A. PIAM
B. IBAM
C. MIB
D. LIAM
25) Manakah di antara persatuan-persatuan atau biro-biro berikut menyediakan tuntutan atau elaun
kepada individu yang cedera atau kepada tanggungan seseorang yang mati, akibat penggunaan
kenderaan bermotor
A. PIAM
B. MII
C. MIB
D. Tiada
26) Manakah di antara berikut ditubuhkan untuk menggalakkan keprofessionalan di dalam bidang
insurans dan untuk mengendalikan peperiksaan professional insurans?
A. PIAM
B. LIAM
C. MII
D. IBAM
6. PCE BAHAGIAN (A+C)
Center for Learning Excellence – AT&D Dept 6
27) Manakah di antara berikut dilantik oleh syarikat-syarikat insurans untuk mewakili mereka?
A. Reinsurer-reinsurer
B. Insurer-insurer
C. Broker-broker insurans
D. Ejen-ejen insurans
28) Manakah di antara berikut menerima sebahagian daripada risiko daripada insurer lain?
A. Reinsurer
B. Ejen Insurans
C. Adjuster kerugian
D. Insured
29) Dua jenis syarikat insurans ialah
A. milikan tunggal dan milikan bersama
B. perkongsian dan milikan tunggal
C. milikan sendiri dan perkongsian
D. B dan C
30) Di dalam syarikat milikan bersama, _____ akan menanggung kerugian yang dialami oleh syarikat.
A. pihak ketiga
B. pemegang polisi
C. pihak awam
D. pengarah-pengarah
31) Apabila sesebuah organisasi itu dikatakan sebagai disentralisasi, apakah yang anda faham
mengenainya?
A. Apabila urusan penyediaan kesemua polisi, pembaharuan dan lain-lain lagi dilakukan di ibu
pejabat
B. Apabila hanya penyediaan polisi dan urusan pembaharuan polisi sahaja dilakukan di
cawangan-cawangan terbabit
C. Tiadanya cawangan-cawangan
D. Apabila urusan pengunderaitan, tuntutan dan perkhidmatan cawangan dikendalikan di
cawangan-cawangan terbabit sehinggalah ke tahap yang ditentukan
32) Manakah di antara jabatan-jabatan berikut TIDAK terdapat di dalam insurans biasa?
A. Jabatan Pemproses Data Elektronik
B. Jabatan Pelaburan
C. Jabatan Pemasaran
D. Jabatan Belian
7. PCE BAHAGIAN (A+C)
Center for Learning Excellence – AT&D Dept 7
33) Penerimaan, Penolakan dan Pengkadaran Risiko adalah merupakan tanggungjawab
A. Jabatan Pengunderaitan
B. Jabatan Pemasaran
C. Jabatan Pelaburan
D. Jabatan Pentadbiran
34) Seseorang Ejen akan bersara apabila mencapai umur
A. 45
B. 50
C. 55
D. Tiada umur persaraan
35) Seseorang ejen diberikan ganjaran melalui
A. komisyen
B. elaun
C. melancung secara percuma
D. Kesemua di atas
36) Manakah di antara berikut BUKAN merupakan matlamat syarikat insurans mengenakan swa
peraturan?
A. Menerapkan disiplin di dalam industri insurans
B. Menggalakkan persaingan yang sihat
C. Menyediakan satu pasaran yang lebih besar untuk operasi insurans
D. Melindungi kepentingan pelanggan insurans
37) Mereka yang TIDAK berkemampuan dari segi undang-undang untuk memasuki sesuatu kontrak
ialah seorang
A. pekerja kerajaan
B. minor
C. tua
D. pekerja
38) Sebuah Agensi boleh ditubuhkan
A. melalui persetujuan
B. melalui perlaksanaan kuasa jelas
C. melalui ratifikasi
D. Kesemua di atas
39) Perkhidmatan selepas jualan yang diberikan oleh ejen termasuklah
A. penyelesaian tuntutan secepat mungkin
B. penghantaran dokumen polisi dengan selamat
C. menguatkuasakan semula polisi yang telah lupus
D. Kesemua di atas
8. PCE BAHAGIAN (A+C)
Center for Learning Excellence – AT&D Dept 8
40) Manakah di antara berikut TIDAK dilindungi di dalam Insurans Am?
A. Insurans Motor
B. Insurans Penerbangan
C. Insurans Marin
D. Penyakit
41) Manakah di antara berikut TIDAK dilindungi di dalam Insurans Hayat?
A. Kematian Promasa
B. Penyakit
C. Insurans kenderaan Motor
D. Hilang Upaya
42) Apakah perlindungan yang diberikan oleh insurans?
A. Untuk membantu insured mengelakkan semua kerugian
B. Untuk membantu insured menghindari kesemua jenis risiko
C. Menyebabkan kerugian kewangan secara rata di kalangan semua insured
D. Tiada satupun di atas
43) Apakah dua kelas perniagaan insurans yang terdapat di pasaran?
A. Insurans Hayat & Am
B. Insurans Hayat & Anuiti
C. Insurans Am & Motor
D. Tiada satupun di atas
44) Akta apakah yang mengawal perniagaan insurans?
A. Akta Insurans Kawalan 1963
B. Akta Bank Negara
C. Akta Insurans 1963/1996
D. Akta Perniagaan Insurans
45) Keadaan yang meningkatkan kebarangkalian berlakunya kerugian dipanggil _____
A. Hazad
B. Kerugian
C. Peril
D. Risiko
46) Manakah di antara berikut TIDAK berkaitan dengan hazad moral?
A. TIDAK bertimbang rasa
B. Ketidakjujuran
C. Pembinaan bangunan
D. Kecuaian
9. PCE BAHAGIAN (A+C)
Center for Learning Excellence – AT&D Dept 9
47) Risiko spekulatif dan perjudian adalah
A. boleh diinsuranskan
B. TIDAK boleh diinsuranskan
C. diterima oleh syarikat insurans
D. Tiada satupun di atas
48) Situasi di mana jumlah peristiwa adalah diketahui dikenali sebagai _____
A. kebarangkalian priori
B. kebarangkalian penganggaran
C. kebarangkalian empirikal
D. Tiada satupun di atas
49) Risiko Tulen terdapat di dalam keadaan di mana
A. tiada kerugian atau mendapat keuntungan
B. tiada kerugian atau mendapat kerugian
C. keuntungan sahaja
D. Tiada satupun di atas
50) “Pengurusan Risiko” ialah
A. satu kaedah yang diambil oleh insurer untuk mengendalikan risiko
B. satu pendekatan formal di dalam menangani risiko yang terdapat di sekitar firma
C. satu cara untuk mengelakkan kesemua risiko yang terdapat di sekitar firma
D. Tiada satupun di atas
51) Keadaan di mana terdapat hak undang-undang yang wujud dari kepentingan kewangan yang
samaan dimiliki oleh insured di dalam sesuatu perkara pokok insurans itu ialah
A. keuntungan sahaja
B. kepentingan boleh insurans
C. subrogasi
D. sumbangan
52) Bilakah penyerahan hak polisi kebakaran boleh dilakukan?
A. Bila-bila masa
B. Selepas polisi diisukan
C. Sebelum insured berpisah dengan kepentingan perkara pokok tersebut
D. Selepas insured berpisah dengan kepentingan perkara pokok tersebut
10. PCE BAHAGIAN (A+C)
Center for Learning Excellence – AT&D Dept 10
53) Dalam undang-undang lazimnya, bilakah tanggungjawab untuk memberitahu akan diamalkan oleh
semua pihak?
A. Sepanjang tempoh perbincangan
B. Pada sepanjang masa
C. Semasa tempoh polisi
D. Tiada satupun di atas
54) Siapakah yang mempunyai tanggungjawab untuk memberitahu apabila memasuki sesuatu kontrak?
A. Insurer
B. Ejen
C. Pemegang Polisi
D. A & C
55) Kenalpasti kaedah Indemniti yang digunakan oleh insurer.
A. Membaiki dan mengganti
B. Pembayaran Tunai
C. Pengembalian Semula
D. Kesemua di atas
56) Insured mempunyai tugas untuk mendedahkan kesemua fakta-fakta matang dengan tepat yang
mana?
A. Pencadang tahu dan patut tahu mengenainya
B. Ianya diketahui umum
C. Telah dilaporkan oleh penilai pengunderait
D. Kesemua di atas
57) Lebihan dari kerugian atau kerosakan dipanggil
A. Sisa
B. Barang yang hilang
C. Salvaj
D. Tiada
58) Konsep Takaful ialah Skim
A. tanggungjawab individu dan membantu diri sendiri
B. Tidak membantu segelintir mereka yang mungkin menghadapi kerugian kewangan
C. perjanjian TIDAK berkongsi keuntungan di antara dua parti
D. tanggungjawab bersama dan bantu-membantu
11. PCE BAHAGIAN (A+C)
Center for Learning Excellence – AT&D Dept 11
59) Syarikat Insurans yang dimiliki oleh pemegang saham dipanggil
A. Syarikat Mutual
B. Syarikat Proprietari
C. Syarikat Co-operatif
D. Tiada satupun di atas
60) Nama lain untuk Agensi atau Jabatan jualan ialah
A. Jabatan Pentadbiran
B. Jabatan Pengunderaitan
C. Jabatan Pemasaran
D. Jabatan Aktuari
61) “Sentralisasi” bermaksud
A. kesemua penyediaan polisi, pembaharuan dan sebagainya dijalankan di ibu pejabat
B. kesemua penyediaan polisi pembaharuan dan sebagainya dijalankan di cawangan-cawangan
C. tiadanya cawangan-cawangan
D. kesemua pengunderaitan dan tuntutan dikendalikan oleh cawangan
62) Objektif utama Biro Perantaraan Insurans (IMB) ialah untuk menyelesaikan perbalahan di antara
insurer dan _____.
A. broker
B. pemegang polisi
C. ejen
D. Kesemua di atas
63) PIAM bermakna _______
A. Persatuan Insurans dan Ejen Malaysia
B. Persatuan Insurans Am Malaysia
C. A & B
D. Tiada satupun di atas
64) LIAM bermakna _______
A. Persatuan Insurer Hayat Malaysia
B. Persatuan Ejen Insurans Hayat
C. A dan B
D. Tiada satupun di atas
65) Di dalam Insurans Am, seseorang ejen itu boleh mewakili berapa syarikat insurans?
A. 1
B. 3
C. 2
D. 4
12. PCE BAHAGIAN (A+C)
Center for Learning Excellence – AT&D Dept 12
66) Berikut merupakan tujuan DGI diwujudkan kecuali
A. menguatkuasakan Akta Insurans 1963/1996
B. mentadbirkan Akta Insurans 1963/1996
C. menentukan kadar sesuatu risiko
D. mengawal syarikat Insurans dari segi akaun
67) Perlantikan Pengarah Urusan (MD), Ketua Eksekutif (CEO), atau Pegawal Prinsipal sesebuah
syarikat adalah tertakluk kepada kelulusan oleh DGI. Di dalam peruntukan Akta Insurans,
MD/CEO hendaklah _______.
A. yang layak dan sesuai sahaja
B. seorang yang setia
C. seorang yang kukuh kewangannya
D. Tiada satupun di atas
68) Pihak insurer mungkin TIDAK menerima cadangan asal tetapi mungkin menawarkan perlindungan
insurans yang berbeza dari cadangan asal. Ini merupakan
A. tawaran semula dari insurer
B. penerimaan dari insurer
C. persetujuan dari insurer
D. pertimbangan dari insurer
69) Perkara yang dipertimbangkan oleh insured ialah
A. berjanji untuk menerima kesemua kerugian
B. berjanji untuk melengkapkan borang permohonan
C. berjanji untuk menanggung kesemua risiko
D. membayar atau berjanji untuk membayar premium
70) Kontrak yang TIDAK memenuhi satu atau lebih elemen yang diperlukan adalah dianggap:
A. Kontrak batal
B. Kontrak boleh batal
C. Kontrak TIDAK boleh berkuatkuasakan
D. Kontrak boleh berkuatkuasa
71) Seksyen 44A Akta Insurans 1963/1996 menyatakan bahawa sebarang tindakan yang dilakukan
oleh ejen adalah dianggap sebagai pengetahuan insurer kecuali:
A. dia adalah ejen insurer itu
B. dia bertindak bagi pihak insurer
C. terdapat berbalahan di antara ejen dan pencadang
D. dia mencari perniagaan baru
13. PCE BAHAGIAN (A+C)
Center for Learning Excellence – AT&D Dept 13
72) Syarikat insurans berorientasikan pasaran mestilah mempunyai
A. ajensi yang berorientasikan jualan
B. keluaran yang bagus
C. ejensi yang berorientasikan pasaran
D. Tiada satupun di atas
73) Seorang ejen yang menghantar polisi melalui penjualan personal memerlukan:
A. Pengetahuan produk
B. Pengetahuan market
C. Teknik penjualan
D. Semua yang di atas
74) Siapakah yang mempunyai kepentingan boleh insurans ke atas rumah kedai yang dicagarkan
kepada pihak bank?
A. Bank sahaja
B. Bank dan pemilik sahaja
C. Pemilik sahaja
D. Tiada satupun di atas
75) Cepat Kaya Sdn.Bhd. telah menginsuranskan bangunan dan stoknya dengan amaun insurans
sebanyak RM500,000. Pada 25 Jun 1997, satu kebakaran telah berlaku dan menyebabkan
sebahagian daripada bangunan dan stok itu musnah. Jumlah kerosakan
Bangunan RM100,000
Stok RM 50,000
Nilai Salvaj RM 10,000
Berapa banyakkah yang perlu dibayar?
A. RM500,000
B. RM150,000
C. RM140,000
D. RM160,000
76) Insured hendaklah mendedahkan kesemua fakta matang dengan tepat. Fakta matang ialah:
I Fakta yang akan meningkatkan lagi risiko
II Sejarah perubatan insured
III Pekerjaan insured
IV Fakta yang diperlukan untuk menjelaskan keadaan risiko itu di mana tanpanya insurer akan
menganggap ianya cuma risiko normal
A. I dan III
B. I, II dan III
C. I, III dan IV
D. I, II, III dan IV
14. PCE BAHAGIAN (A+C)
Center for Learning Excellence – AT&D Dept 14
77) Siapakah yang perlu bersikap “Penuh Percaya Mutlak” di dalam sesuatu kontrak insurans hayat?
A. Hanya pihak insurer sahaja
B. Hanya pihak insured sahaja
C. Pihak insured dan insurer
D. Pihak ejen sahaja
78) Sekiranya insured melanggar syarat “Penuh Percaya Mutlak”,
A. polisi akan menjadi batal
B. polisi menjadi boleh batal, terpulang kepada insurer
C. polisi menjadi polisi haram
D. insured boleh menyerahkan polisi
79) Menurut Seksyen 40, Akta Insurans 1963, manakah di antara berikut TIDAK benar mengenai
kepentingan boleh insurans?
A. Setiap Individu mempunyai kepentingan boleh insurans yang TIDAK terbatas terhadap
hayatnya sendiri
B. Syarikat mempunyai kepentingan boleh insurans ke atas Ketua Eksekutif dan Pengurusnya
C. Seorang abang mempunyai kepentingan boleh insurans yang TIDAK terbatas terhadap hayat
adik perempuannya
D. Pemiutang mempunyai kepentingan boleh insurans ke atas hayat penghutang
80) Apabila memasuki sesuatu kontrak insurans hayat, pemohon mesti mendedahkan kesemua
maklumat/fakta matang yang berkaitan dengan risiko hayat itu. Bilakah tanggungjawab untuk
mendedahkan itu berakhir?
A. Sehingga borang permohonan dihantar ke syarikat
B. Sehingga premium awal dibayar
C. Sehingga polisi mempunyai nilai tunai
D. Selagi polisi masih berkuatkuasa
81) Kontrak di mana salah satu pihak bersetuju untuk membayar sejumlah wang yang tetap sekiranya
berlaku sesuatu insiden, tanpa menghiraukan jumlah sebenar kerugian dipanggil
A. Kontrak Indemnity
B. Kontrak Amaun Tetap
C. Kontrak Harga Tetap
D. Kontrak Bertuah
82) Seseorang individu yang menginsuranskan hayatnya sendiri mempunyai kepentingan boleh
insurans
A. yang TIDAK terhad
B. yang terhad kepada pendapatan tahunanya sahaja
C. yang bergantung kepada keadaan kesihatannya
D. yang bergantung kepada kemempuannya untuk menabung
15. PCE BAHAGIAN (A+C)
Center for Learning Excellence – AT&D Dept 15
83) Manakah di antara berikut merupakan kontrak insurans hayat yang berbeza?
I Insurans Perkhidmatan Rumah-Ke-Rumah
II Insurans Kumpulan
III Insurans Am
IV Perkhidmatan Aset dan Harta
A. I, II
B. I, II dan IV
C. II, dan IV
D. I, II, III dan IV
84) Manakah di antara berikut BUKAN merupakan keterangan mengenai insurans sementara?
A. Ianya merupakan satu bentuk kontrak insurans yang terawal
B. Ianya merupakan insurans sementara
C. Ianya dibeli semata-mata untuk perlindungan
D. Ianya dibeli untuk tabungan dan perlindungan
85) Amaun diinsuranskan untuk polisi ini boleh dibayar beransur-ansur di dalam tempoh masa
tertentu. Sekiranya insured mati di dalam tempoh perlindungan, keseluruhan jumlah diinsuranskan
akan dibayar. Sekiranya insured masih hidup ke tempoh matang, sejumlah baki wang daripada
pembayaran terdahulu itu akan dibayar. Manakah di antara berikut merupakan polisi yang
dimaksudkan
A. Polisi seumur hidup dengan opsyen Tahuan Kritikal
B. Insurans Endowment Berjangka
C. Insurans Sementara Menyusut
D. Insurans Sementara Boleh Tukar
86) Apakah jenis polisi yang anda akan cadangkan kepada prospek yang berhasrat untuk membuat
pinjaman daripada polisi?
A. Polisi Seumur Hidup
B. Insurans Sementara
C. Anuiti
D. Insurans Simpanan
87) Had “Pengunderaitan Tanpa Perubatan” bermakna
A. permohonan itu dikecualikan dari pemeriksaan perubatan
B. insurans sementara yang disediakan oleh insurer dan sedang menunggu kelulusan perubatan
C. perlindungan sementara yang disediakan oleh insurer disebabkan oleh jumlah diinsuranskan
yang agak besar
D. amaun insurans untuk perlindungan tidak-boleh-tukar ke atas insured
16. PCE BAHAGIAN (A+C)
Center for Learning Excellence – AT&D Dept 16
88) Manakah di antara polisi berikut akan membuat pembayaran sebaik sahaja insured dikenalpasti
menghidap penyakit-penyakit tertentu?
A. Perlindungan Penyakit Kritikal
B. Polisi Tabungan
C. Faedah Hospital
D. Anuiti Pasti
89) Manakah di antara keterangan mengenai insurans kesihatan jangka panjang berikut adalah TIDAK
benar?
A. Polisi ini biasanya mempunyai nilai serahan ataupun nilai matang
B. Polisi ini akan mula membuat pembayaran apabila insured menderita akibat penyakit
sehinggalah beliau sembuh atau sehingga umur tertentu
C. Biasanya premium akan diketepikan sebaik sahaja dikenalpasti menghidap penyakit
D. Insurer tidak boleh membatalkan polisi atas sebab rekod tuntutan pemohon yang buruk atau
tiadanya faedah kepada syarikat
90) Manakah di antara berikut merupakan fungsi polisi simpanan:
I Menggalakkan tabungan yang bersistemetik
II Menyediakan dana terkumpul untuk tujuan tertentu
III Sekiranya berlaku kematian yang TIDAK terjangka
IV Cara yang mudah untuk persediaan hari tua
A. I, II dan III
B. I, II dan IV
C. I, II, III dan IV
D. II, III dan IV
91) Yang manakah di antara berikut membenarkan insured menukar nilai tunai untuk satu insurans
berbayar bagi jumlah penuh yang diinsuranskan.
A. Polisi insurans berbayar automatik
B. Pinjaman premium automatik
C. Insurans sementara lanjutan automatik
D. Insurans terjamin automatik
92) Hak sah di bawah polisi insurans hayat boleh dipindahkan oleh pemegang polisi kepada
A. pasangan
B. pemiutang
C. penghutang
D. sesiapa saja
17. PCE BAHAGIAN (A+C)
Center for Learning Excellence – AT&D Dept 17
93) Fasal tak boleh tanding mengikut seksyen 15(C) dalam Akta Insurans 1963 menyatakan bahawa
tiada polisi hayat, selepas tempoh ___ tahun daripada tarikh polisi bermula, boleh dipersoalkan
oleh insurer atas alasan yang maklumat yang diberikan adalah TIDAK tepat kecuali berlakunya
penipuan.
A. 1
B. 2
C. 5
D. 3
94) Pinjaman secara amnya diberi sehingga 90 atau 95 peratus daripada
A. nilai serahan
B. jumlah diinsuranskan
C. bonus
D. nilai berbayar
95) Di bawah pinjaman premium automatik setiap premium akan dibayar secara automatik apabila
mencapai tempoh masanya daripada
A. nilai serahan
B. jumlah yang diinsuranskan
C. bonus
D. nilai berbayar
96) Pekerjaan berbahaya termasuk yang berikut kecuali
A. pekerja kuari
B. tukang cuci pejabat
C. pekerja pembinaan
D. pemandu kereta lumba
97) Aminah lebih suka pembayaran premium tahunan yang sampai tempoh pada 1hb Jan setiap tahun.
Dalam tahun ke-4, dia mengalami sedikit masalah kewangan menyebabkan pembayaran
premiumnya dibuat pada 29hb Februari. Polisinya dikatakan
A. tidak lupus
B. telah lupus
C. dilucutkan hak
D. dibatalkan
98) Yang manakah di antara berikut TIDAK benar?
A. Penyerahan hak ialah pindahmilik “hak” dan “tanggungjawab” di bawah satu kontrak daripada
seorang kepada seorang yang lain
B. Penyerahan hak secara efektif memindah hakmilik atau hak undang-undang di bawah polisi
C. Orang yang memindahkan hakmilik dipanggil pemegang serah hak dan orang yang
dipindahkan hak dipanggil penyerah hak
D. Orang yang memindah milik hak dipanggil penyerah hak dan orang yang dipindahkan hak
dipanggil pemegang serah hak
18. PCE BAHAGIAN (A+C)
Center for Learning Excellence – AT&D Dept 18
99) Bilakah sebuah syarikat insurans hayat boleh membatalkan satu polisi hayat?
A. Apabila satu pinjaman belum dibayar tambah faedahnya bersamaan dengan nilai tunai polisi
B. Apabila satu pinjaman polisi belum dibayar tambah faedah bersamaan dengan nilai muka polisi
C. Apabila pemegang polisi tidak membuat bayaran atas pinjaman
D. Apabila pemegang polisi menukar kepada polisi berbayar
100) Fasal tidak boleh tanding dalam polisi insurans hayat adalah bertujuan untuk
A. menghadkan masa di mana pemegang polisi mempunyai hak untuk membatalkan polisi
B. menghadkan masa di mana syarikat insurans boleh menafikan tuntutan atas dasar penyataan
yang dibuat dalam permohonan
C. mencegah kelewatan dalam pihak syarikat insurans dalam pembayaran tuntutan sah
D. menyediakan had masa untuk pencadang mencabar keputusan pengunderait di bawah
cadangannya
Powered by TCPDF (www.tcpdf.org)Powered by TCPDF (www.tcpdf.org)Powered by TCPDF (www.tcpdf.org)