1. 國泰人壽 Cathay Life
投 資 型 保 險
國泰人壽創世紀變額萬能壽險（甲、乙型）
身故保險金或喪葬費用保險金、完全殘廢保險金、祝壽保險金
創甲：中華民國 91 年 5 月 7 日台財保字第 0910703927 號核准
中華民國 98 年 4 月 10 日國壽字第 98040361 號備查
創乙：中華民國 91 年 5 月 7 日台財保字第 0910703927 號核准
中華民國 98 年 4 月 10 日國壽字第 98040362 號備查
「本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容
業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保
權益，基於保險公司與消費者衡平對等原則，
消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文
件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽不實
或違法情事 應由本公司及負責人依法負責 」
， 。
商 品 說 明 書
※本保險為不分紅保險單，不參與紅利分配，並無紅利給付項目。
※本商品說明書僅提供參考，詳細內容請以保險單條款為準。
※商品說明書發行日期：98 年 4 月
※要保人可透過免費服務電話（0800-036-599）或本公司網站
（www.cathaylife.com.tw）、總公司、分公司及通訊處所提
供之電腦查閱資訊公開說明文件。

2. 國泰人壽創世紀變額萬能壽險（甲、乙型）
為結合投資與保障之壽險商品，
同時滿足您風險規劃及金融理財的需求。
變額代表契約的身故、完全殘廢保險金隨投資績效而變動。
注意事項
※本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契
約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱本說明書。
※本說明書之內容如有虛偽、隱匿或不實，應由本公司及負責人與其他在說明書上簽章者依法負責。
※請注意您的保險業務員是否主動出示「人身保險業務員登錄證」及投資型保險商品測驗機構所發之投
資型商品測驗合格證。
※投保本商品除需承擔投資風險外，當配置之投資標的為外幣計價者，尚需承擔匯率風險，各項給付之
金額均需以當時外幣兌換新台幣之匯率計算。
※契約撤銷權：要保人於保險單送達翌日起算十日內，得以書面檢同保險單親自或掛號郵寄向本公司撤
銷本契約。
※保單帳戶價值之通知：本公司將按要保人約定方式，每季寄發書面或電子對帳單告知要保人保單帳戶
價值的狀況，及其他相關重要通知事項，要保人亦可於國泰人壽網站（www.cathaylife.com.tw）中查
詢。
※稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額。
※本投資型保險商品除投資部分外，保險保障部分依保險法及其他相關規定受「人身保險安定基金」之
保障。
國泰人壽保險股份有限公司
臺北市仁愛路四段二九六號
簽章日期: 98 年 4 月 15 日
※本商品說明書僅提供參考，詳細內容請以保險單條款為準。

3. 本保險之詳細說明
一、投資標的（簡介請參考本說明書第 14 頁）
本保險為一變額萬能壽險，由國泰人壽保險股份有限公司（以下簡稱本公司）提供，在保險期間客戶
可依本身資金運用的狀況，彈性決定繳交保費的時間及金額。此外，本公司精選國內外多支投資標的，
內容涵蓋股票型基金、債券型基金、平衡型基金與貨幣型基金供客戶做為配置保險費之用。
投資標的的評選原則及理由，主要以基金型態的全面性為主，並考量基金過去歷史的績效及規模，選
擇相對表現較佳且穩健的基金，以提供客戶一系列完整投資標的陣容。本公司有權中途增加或減少投
資標的，增加或減少標的原則及理由同前項。
投資標的名稱、計價幣別如下表：
計價
投資標的名稱 簡稱(註) 類型
幣別
群益安穩證券投資信託基金 群益安穩基金 國內類貨幣市場基金 新台幣
群益馬拉松證券投資信託基金 群益馬拉松基金 國內股票型基金 新台幣
群益創新科技證券投資信託基金 群益創新科技基金 國內科技股票型基金 新台幣
摩根富林明 JF 新興科技證券投資信託基金 摩根富林明 JF 新興科技基金 國內科技股票型基金 新台幣
JF 東協基金 JF 東協基金 亞洲股票型基金 美元
JF 太平洋證券基金 JF 太平洋證券基金 亞洲股票型基金 美元
摩根富林明基金-摩根富林明 JF 中國基金 JF 中國基金 單一國家股票型基金 美元
摩根富林明環球均衡基金(美元)-摩根富林明環球均
摩根富林明環球均衡基金 國外平衡型基金 美元
衡(美元)-A 股(累積)
國泰債券證券投資信託基金 國泰債券基金 國內類貨幣市場基金 新台幣
國泰大中華證券投資信託基金 國泰大中華基金 國內股票型基金 新台幣
國泰科技生化證券投資信託基金 國泰科技生化基金 國內科技股票型基金 新台幣
國泰平衡證券投資信託基金 國泰平衡基金 國內平衡型基金 新台幣
國泰全球債券證券投資信託基金 國泰全球債券基金 全球債券型基金 新台幣
國泰國泰證券投資信託基金 國泰國泰基金 國內股票型基金 新台幣
國泰小龍證券投資信託基金 國泰小龍基金 國內股票型基金 新台幣
國泰豐利平衡證券投資信託基金 國泰豐利平衡基金 國內平衡型基金 新台幣
國泰幸福階梯傘型證券投資信託基金之全球積極組
國泰全球積極組合基金 全球組合型基金 新台幣
合基金
國泰幸福階梯傘型證券投資信託基金之全球穩健組
國泰全球穩健組合基金 全球組合型基金 新台幣
合基金
國泰幸福階梯傘型證券投資信託基金之全球保守組
國泰全球保守組合基金 全球組合型基金 新台幣
合基金
國泰全球貨幣市場證券投資信託基金 國泰全球貨幣市場基金 國外貨幣型基金 新台幣
國泰全球基礎建設證券投資信託基金 國泰全球基礎建設基金 全球產業股票型基金 新台幣
國泰全球環保趨勢證券投資信託基金 國泰全球環保趨勢基金 全球產業股票型基金 新台幣
元大高科技證券投資信託基金 元大高科技基金 國內科技股票型基金 新台幣
元大多福證券投資信託基金 元大多福基金 國內股票型基金 新台幣
元大新主流證券投資信託基金 元大新主流基金 國內股票型基金 新台幣
元大巴菲特證券投資信託基金 元大巴菲特基金 國內股票型基金 新台幣
寶來台灣加權股價指數證券投資信託基金 寶來台灣加權股價指數基金 國內股票指數型基金 新台幣
寶來全球不動產證券化證券投資信託基金 寶來全球不動產證券化基金 全球產業股票型基金 新台幣
富蘭克林坦伯頓成長基金 A 股 富蘭克林坦伯頓成長基金 全球股票型基金 美元
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金美元 A
富蘭克林坦伯頓美國政府基金 美國債券型基金 美元
(Mdis)股
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元
富蘭克林坦伯頓全球債券基金 全球債券型基金 美元
A(acc)股
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A
富蘭克林坦伯頓大中華基金 新興市場股票型基金 美元
(acc)股
貝萊德歐洲特別時機基金 A2 美元 貝萊德歐洲特別時機基金 歐洲股票型基金 美元
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元 貝萊德環球資產配置基金 國外平衡型基金 美元
貝萊德世界能源基金 A2 美元 貝萊德世界能源基金 全球產業股票型基金 美元
貝萊德世界礦業基金 A2 美元 貝萊德世界礦業基金 全球產業股票型基金 美元
本商品說明書僅供參考，詳細內容請以保單條款為準 1

4. 計價
投資標的名稱 簡稱(註) 類型
幣別
貝萊德新興歐洲基金 A2 歐元 貝萊德新興歐洲基金 新興市場股票型基金 歐元
貝萊德新興市場基金 A2 歐元 貝萊德新興市場基金 新興市場股票型基金 歐元
貝萊德新能源基金 A2 歐元 貝萊德新能源基金 全球產業股票型基金 歐元
貝萊德世界黃金基金 A2 美元 貝萊德世界黃金基金 全球產業股票型基金 美元
霸菱歐洲精選信託基金 霸菱歐洲精選信託基金 歐洲股票型基金 歐元
霸菱拉丁美洲基金歐元 霸菱拉丁美洲基金 新興市場股票型基金 歐元
霸菱全球資源基金歐元 霸菱全球資源基金 全球產業股票型基金 歐元
霸菱全球新興市場基金美元 霸菱全球新興市場基金 新興市場股票型基金 美元
霸菱東歐基金美元 霸菱東歐基金 新興市場股票型基金 美元
富達基金-歐洲基金 富達歐洲基金 歐洲股票型基金 歐元
富達基金-全球工業基金 富達全球工業基金 全球產業股票型基金 歐元
富達基金-星馬泰基金 富達星馬泰基金 新興市場股票型基金 美元
富達基金-全球科技基金 富達全球科技基金 全球產業股票型基金 歐元
德盛德利全球成長基金 德盛德利全球成長基金 全球股票型基金 歐元
德盛德利國際債券基金 德盛德利國際債券基金 全球債券型基金 歐元
德盛德利歐洲債券基金 德盛德利歐洲債券基金 歐洲債券型基金 歐元
德盛東方入息基金-A 類股份 德盛東方入息基金 國外平衡型基金 美元
聯博-全球成長趨勢基金 A 股美元 聯博全球成長趨勢基金 全球股票型基金 美元
聯博-國際醫療基金 A 股美元 聯博國際醫療基金 全球產業股票型基金 美元
聯博-新興市場成長基金 A 股美元 聯博新興市場成長基金 新興市場股票型基金 美元
聯博-美國收益基金 A2 股美元 聯博美國收益基金 美國債券型基金 美元
聯博-歐洲收益基金 A2 股歐元 聯博歐洲收益基金 歐洲債券型基金 歐元
聯博-全球高收益債券基金 A2 股美元 聯博全球高收益債券基金 全球高收益債券型基金 美元
聯博-全球價值型基金 A 股歐元 聯博全球價值型基金 全球股票型基金 歐元
聯博-美國成長基金 A 股美元 聯博美國成長基金 美洲股票型基金 美元
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份-累積單位 施羅德歐元流動基金 國外貨幣型基金 歐元
施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份-累積單位 施羅德美元流動基金 國外貨幣型基金 美元
施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 A1 類股份-累積
施羅德歐洲進取股票基金 歐洲股票型基金 歐元
單位
施羅德環球基金系列-亞洲債券 A1 類股份-累積單位 施羅德亞洲債券基金 亞洲債券型基金 美元
施羅德環球基金系列-新興亞洲 A1 類股份-累積單位 施羅德新興亞洲基金 新興市場股票型基金 美元
施羅德環球基金系列-美國中小型股票 A1 類股份-
施羅德美國中小型股票基金 美洲股票型基金 美元
累積單位
施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) A1
施羅德新興市場債券基金 新興市場債券型基金 歐元
類股份 - 累積單位
施羅德環球基金系列-歐元股票 A1 類股份-累積單位 施羅德歐元股票基金 歐洲股票型基金 歐元
施羅德環球基金系列-歐元債券 A1 類股份-累積單位 施羅德歐元債券基金 歐洲債券型基金 歐元
摩根士丹利美國價值股票基金 A 摩根士丹利美國價值股票基金 美洲股票型基金 美元
摩根士丹利拉丁美洲股票基金 A 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 新興市場股票型基金 美元
摩根士丹利歐洲、中東及非洲新
摩根士丹利歐洲、中東及非洲新興股票基金 A 新興市場股票型基金 歐元
興股票基金
摩根士丹利美元流動性基金 A 摩根士丹利美元流動性基金 國外貨幣型基金 美元
摩根士丹利環球房地產基金 A 摩根士丹利環球房地產基金 全球產業股票型基金 美元
摩根士丹利印度股票基金 A 摩根士丹利印度股票基金 單一國家股票型基金 美元
安盛羅森堡 Alpha 基金-安盛羅森堡日本大型企業 安盛羅森堡日本大型企業 Alpha
日本股票型基金 日圓
Alpha 基金 B 基金
安盛羅森堡 Alpha 基金-安盛羅森堡日本小型企業 安盛羅森堡日本小型企業 Alpha
日本股票型基金 日圓
Alpha 基金 B 基金
安盛羅森堡 Alpha 基金-安盛羅森堡亞太(日本除外) 安盛羅森堡亞太(日本除外)大型
亞洲股票型基金 美元
大型企業 Alpha 基金 B 企業 Alpha 基金
安盛羅森堡 Alpha 基金-安盛羅森堡環球大型企業 安盛羅森堡環球大型企業 Alpha
全球股票型基金 美元
Alpha 基金 B 基金
註：本契約之要保書、銷售文件或其他約定書，關於投資標的名稱（或基金名稱）之使用，得以「簡稱」代之。
本商品說明書僅供參考，詳細內容請以保單條款為準 2

5. 投資標的管理公司如下表：
發行公司 總代理人 連絡電話 網址與地址
網址：www.cathaysite.com.tw
國泰證券投資信託股份有限公司 - 02-27008399
地址：台北市大安區仁愛路四段 296 號 18 樓
網址：www.capitalfund.com.tw
群益證券投資信託股份有限公司 - 02-27067688
地址：台北市大安區 106 敦化南路二段 69 號 15 樓
摩根富林明證券投資信託股份有 網址：www.jpmrich.com.tw
- 02-27558686
限公司 地址：台北市敦化南路二段 65 號 17 樓
摩根富林明基金(亞洲)有限公司/
摩根富林明證 網址：www.jpmrich.com.tw
摩根富林明資產管理(歐洲)有限公 02-27558989
券 地址：台北市敦化南路二段 71 號 17 樓
司
網址：www.yuantafunds.com
元大證券投資信託股份有限公司 - 02-27175555
地址：台北市南京東路三段 225 號 6 樓
網址：www.polarisfund.com.tw
寶來證券投資信託股份有限公司 - 02-25169339
地址：台北市民生東路二段 141 號 6 樓
坦伯頓全球顧問公司/
02-27810088 網址：www.franklin.com.tw
富蘭克林顧問公司/ 富蘭克林投顧
0800-885-888 地址:台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓
坦伯頓資產管理公司
ALLIANZ GLOBAL INVESTORS
KAPITALANLAGEGESELLSCHAFT 網址：www.allianzglobalinvestors.com.tw
MBH/ 德盛安聯投信 02-25028889
地址：台北市復興北路 378 號 5-7 樓及 9 樓
ALLIANZ GLOBAL INVESTORS
LUXEMBOURG S.A.
網址：www.blackrock.com.tw
貝萊德(盧森堡)公司 貝萊德投顧 02-23261600
地址：台北市敦化南路 2 段 95 號 28 樓
網址：www.alliancebernstein.com/investments
聯博資產管理公司 聯博投顧 02-87583888
地址：台北市信義路 5 段 7 號 57F-1
網址：
摩根士丹利投資管理有限公司/愛
國泰投顧 02-77117260 www.cathaylife.com.tw/bc/cathayconsult/index.jsp
爾蘭安盛羅森堡有限公司
地址：台北市仁愛路四段 296 號 9 樓
網址：www.schroders.com.tw
施羅德投資管理(香港)有限公司 施羅德投信 02-27221868
地址：台北市信義區信義路五段 108 號 2 樓 B1 室
BARING FUND MANAGERS
網址：www.barings.com
LIMITED/ 霸菱投顧 02-66388188
地址：台北市 11012 基隆路一段 333 號 21 樓 2112 室
霸菱國際基金經理(愛爾蘭)公司
02-27302200 網址：www.fidelity.com.tw
富達基金管理有限公司 富達證券
0800-009-911#2 地址: 台北市敦化南路二段 207 號 15 樓
二、保險費交付原則：
(一)本保險之保險費分為定期保險費與彈性保險費二種。選擇定期繳者，可繳定期保險費及彈性保險
費；選擇彈性繳者，可繳交彈性保險費。本契約第二次以後的保險費可彈性繳納，但每次所繳付
之金額須符合本契約規定之上、下限。(請參考本說明書第 5 頁)
(二)本保險的保單帳戶價值扣除保險單借款本息後不足支付每月扣除費用時，本公司按日數比例扣除
至保單帳戶價值為零，本公司應自前述保單帳戶價值為零之日起催告要保人交付保險費，自催告
日到達翌日起三十日內為寬限期間。逾期仍未交付者，本保險自寬限期間終了翌日起停止效力。(請
參考本說明書第 5 頁)
三、保險給付項目：
本保險之給付項目與條件、計算範例說明請參考本說明書第 4 頁。
四、部分提領費用：
本保險提供保戶每保單年度有四次免費部分提領的權利，但若同一保單年度提領次數超過四次者，每
次自提領金額中扣除新台幣 1000 元作為提領之費用。請參考本說明書第 7 頁。
五、解約費用：
本保險無解約費用。
本商品說明書僅供參考，詳細內容請以保單條款為準 3

6. 六、重要特性陳述：
下列重要特性陳述係依主管機關所訂「投資型保險資訊揭露應遵循事項」辦理，可以幫助您瞭解以決
定本項商品是否切合您的需要：
(一)保險費繳納方式如約定採定期繳費，只有在您確認可進行長期投保，您才適合選擇本計畫。您必
須先謹慎考慮未來其他一切費用負擔後，再決定您可以繳付之保險費額度。因這是一項長期投保
計畫，若一旦早期解約，您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費。
(二)保險費繳納方式如約定採彈性繳費，您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬，扣除
保單相關費用、借款本息及已解約或已給付金額來決定。若一旦早期解約，您可領回之解約金有
可能小於已繳之保險費。
七、契約撤銷權：
要保人於保險單送達翌日起算十日內，得以書面檢同保險單親自或掛號郵寄向本公司撤銷本契約。
保險給付項目及條件(詳見保單條款)
一、 身故或喪葬費用、完全殘廢保險金：
(1)甲型＝(保險金額, 申領文件送達之次一評價日為準的保單帳戶價值)之較大值
+已扣除之未到期的危險保險費
※但如因部分提領累積有保險金扣除額者，給付身故或完全殘廢保險金時之保險金額改以扣除保
險金扣除額後之數額計算之。
(2)乙型＝保險金額 + 申領文件送達之次一評價日為準的保單帳戶價值
+已扣除之未到期的危險保險費
訂立本契約時，以未滿 14 足歲之未成年人，或心神喪失或精神耗弱之人為被保險人，其身故保險
金之保險金額部分（不論其給付方式或名目） ，均變更為喪葬費用保險金。喪葬費用保險金額，不
包含其屬投資部分之保單帳戶價值。保單帳戶價值與未到期的危險保險費將給付予要保人或其他
應得之人。
※身故喪葬費用、完全殘廢保證金經給付後，契約即行終止。
二、 祝壽保險金：
被保險人於本契約有效期間且年齡到達 99 歲之保險單週年日仍生存時 本公司以該週年日次一評
，
價日的保單帳戶價值為準，給付祝壽保險金，本契約即行終止。
範例：陳先生今年 40 歲，投保國泰人壽創世紀變額萬能壽險（甲型） ，保額 100 萬，每年定期定
額繳交 80,000 元，預計繳交 20 年，並選擇以初年度最低保險費方式計算契約附加費用。初年度
最低保險費為 64,100 元。假設保單帳戶價值每年之投資報酬率分別為 6%、2％及 -6%，陳先生
每年度期末保單帳戶價值與身故保險金如下：
假設保單帳戶價值每年之投資報酬率
年 年 投入 保費 6% 2% -6%
度 齡 金額 費用 期末保單帳 期末保單 期末保單
身故保額 身故保額 身故保額
戶價值 帳戶價值 帳戶價值
1 40 80,000 64,100 15,641 1,000,000 15,007 1,000,000 13,811 1,000,000
2 41 80,000 0 97,656 1,000,000 93,116 1,000,000 84,675 1,000,000
3 42 80,000 0 184,751 1,000,000 172,816 1,000,000 151,376 1,000,000
4 43 80,000 0 277,282 1,000,000 254,147 1,000,000 214,155 1,000,000
5 44 80,000 0 375,638 1,000,000 337,179 1,000,000 273,244 1,000,000
6 45 80,000 0 480,262 1,000,000 422,000 1,000,000 328,868 1,000,000
20 59 0 0 1,594,928 1,594,928 1,033,799 1,033,799 772,656 1,000,000
25 64 0 0 2,144,309 2,144,309 1,136,115 1,136,115 542,335 1,000,000
30 69 0 0 2,885,340 2,885,340 1,249,180 1,249,180 335,168 1,000,000
59 98 0 0 16,273,732 16,273,732 2,182,803 2,182,803 - -
99 歲祝壽保險金 16,273,732 2,182,803 -
註：
1. 範例中之保單帳戶價值已扣除管理費及危險保險費。
本商品說明書僅供參考，詳細內容請以保單條款為準 4

7. 2. 範例中費用假設基礎見第 7 頁。
3. 範例之保單帳戶價值試算以新台幣為計價基礎，未考慮匯率變動。
4. 範例之報酬率僅供參考，不能代表未來之收益。
5. 於範例中投資報酬率 6%之假設前提下，第 9 保單年度即達最低比率規定（有關最低比率規範詳見第 5~6 頁）之
繳費上限，在保險金額無任何變更事項下，第 10~20 年將無法繼續繳交保費。
6. 範例之保單帳戶價值及身故保險金係假設保單無任何變更事項下之試算結果，不代表未來之投資績效。
7. 投資報酬因費用收取方式或契約型別各有其計算方式，故仍須依照要保人與本公司所約定之保險契約內容為計算依據。
8. 當保單帳戶價值扣除保險單借款本息後不足支付每月危險保險費與管理費時，將導致契約停效。
投保規定
一、保險期間：終身（至 99 歲止）
二、繳費方式：彈性繳費或定期定額
三、保費交付原則、限制及不交付之效果說明：
1. 上限：每年所繳保險費投入保單帳戶價值的部分，累計不得超過當年度之保險金額
2. 下限：主約保險費每次所繳金額不得低於新台幣 3,000 元，且：
(1) 費用收取選擇初年度最低保險費方式者：
（第一年度累計所繳保險費不得低於初年度最低保險費）
a.彈性繳費：第一次保險費不得低於初年度最低保險費。
b.定期定額：依初年度最低保險費及基本繳費別（年、半年、季、月繳）計算每期最低應繳之
定額保險費。選擇月繳者第一次保險費需大於兩個月最低月繳金額（且次月仍會繼續扣款） 。
(2) 費用收取選擇保費費用方式者： （僅甲型可選擇適用）
a.彈性繳費：第一次保險費不得低於保額的二分之一，且不得低於新台幣 50 萬元。
b.定期定額：每次不得低於新台幣 3,000 元，且第一次保險費（含彈性繳費與定期定額）不得
低於保額的二分之一，並不得低於新台幣 50 萬元。
3. 本契約有下列情形之一者，自發生日之翌日起三十日內為寬限期間，本公司應以書面通知要保人
交付保險費：
(1) 第一年度：選擇適用初年度最低保險費相關規範者，要保人交付之保險費不足按日數比例計
算之初年度最低保險費時。
(2) 在無『契約不停效保證』之情況下，保單帳戶價值扣除保險單借款本息後不足支付『每月扣
除費用』時。
4. 逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。如在寬限期間內發生保險事故
時，本公司仍負保險責任。
5. 最低比率規範：
新契約投保、要保人申請繳交保險費時或本公司檢覈應扣款資料時皆應符合最低比率規範:
☆ 新契約保費限制：(繳費後須符合下列規範方得投保)
甲型
投保保額÷新契約淨保險費不得小於「最低比率」註。
乙型
(i) 未滿 14 足歲者
投保保額÷新契約淨保險費不得小於「最低比率」註。
(ii) 14 足歲以上
(投保保額+新契約淨保險費)÷新契約淨保險費不得小於「最低比率」註。
※ 淨保險費請參考本說明書第 8 頁之名詞定義。
☆ 續期保費限制：(須符合下列規範方得繳交保費)
甲型
註
繳費時保額÷(投資標的價值+預定投資金額)不得小於「最低比率」
乙型
(i) 未滿 14 足歲者
繳費時保額÷(投資標的價值+預定投資金額)不得小於「最低比率」註。
本商品說明書僅供參考，詳細內容請以保單條款為準 5

8. (ii) 14 足歲以上
(繳費時保額+投資標的價值+預定投資金額)÷(投資標的價值+預定投資金額)不
得小於「最低比率」註。
※ 淨保險費請參考本說明書第 8 頁之名詞定義。
註：繳費當時到達年齡所應適用之最低比率如下表
到達年齡 0 歲~40 歲 41 歲~70 歲 71 歲以上
最低比率 130% 115% 101%
上述投資標的價值之計算如下：
以開單、滿期金回流申請日或轉帳抽扣日(檢核應扣款資料日)為計算基準日之前三評價日之單
位數、單位淨值及買入匯率計算而得。
上述預定投資金額之計算如下：
含自計算基準日前三評價日至計算基準日間公司已入帳之淨保險費及此期間內申請開單、滿期
金回流及轉帳扣款但公司未實際入帳之淨保險費。
四、年齡限制：
1. 要保人實際年齡須年滿 20 足歲。
2. 甲型被保險人自實際年齡 14 足歲起至 65 歲止（66 歲以上且費用收取選擇保費費用方式者，請
洽本公司服務人員） 。
3. 乙型被保險人 0 歲至 65 歲止。
五、保險金額限制：最低新台幣 30 萬元，最高新台幣 3000 萬元，乙型實際年齡未滿 14 足歲者最高
200 萬元。
註：甲型選擇保費費用方式者保險金額最低新台幣 50 萬元。
以實際年齡未滿 14 足歲之未成年人，或心神喪失或精神耗弱之人為被保險人，於民國 90.7.11（含）以後所投保之
喪葬費用保險金額總和（不限本公司） ，不得超過主管機關所訂定之喪葬費用額度上限（民國 91.12.31（含）以前不
得逾新台幣一百萬元；民國 92.1.1 起合併上開金額則不得逾新台幣二百萬元（92.10.1 起要保之簡易人壽保險契約
應納入合併計算），其超過部分本公司不負給付責任。
）
六、保額與所繳保險費合計限制：
甲型:
(1) 投保當時：MAX「保險金額，淨保險費」≦3,000 萬。
(2) 續期保費繳交當時：MAX「保險金額-保險金扣除額，保單帳戶價值」＋當期淨保險費≦6,000 萬。
(3) 單一險種保額通算以3,000 萬為限；MAX「保險金額-保險金扣除額，保單帳戶價值」通算則以6,000 萬為
限。
乙型:
(1) 投保當時：投保保額＋淨保險費≦6,000 萬。
(2) 續期保費繳交當時：保額＋保單帳戶價值＋當期淨保險費≦6,000 萬。
(3) 單一險種保額通算以 3,000 萬為限；保額+保單帳戶價值通算則以 6,000 萬為限。
註:淨保險費請參考第 8 頁之名詞定義。
七、附約附加規定：限一年期之附約，附約保費一律年繳且額外收取，不由保單帳戶價值中直接扣除。
本商品說明書僅供參考，詳細內容請以保單條款為準 6

9. 費用說明
費用項目 收費標準及費用上限
一、前置作業
(一) 初年度最低保險費方式：
初年度最低保險費之 100%(第一年度僅繳足初年度最低保險費
第一年度
者，第一年度底無保單帳戶價值)
續年度 無
(二) 保費費用方式
(僅甲型適用)：
第一年度 最高 5%
續年度 最高 5%
二、保險相關費用
「管理費」係本公司維持保單及投資管理所需費用。每月新台幣
100 元逐月由保單帳戶價值中扣除。本公司得調整管理費並於三
(一)管理費：
個月前通知要保人，但對要保人有利之費用調降，不在此限。前
述費用之調整每月最高以新台幣 200 元為上限。
「危險保險費」係依據被保險人性別、到達年齡、死亡指數與當
(二)保險成本(危險保險費)： 月初之淨危險保額計算並逐月收取。其中甲、乙型淨危險保額之
計算方式隨保險金給付型態而不同。(原則上逐年提高)
三、投資相關費用
(一)申購基金手續費： 完全不收取
(二)基金經理費： 已反映在基金淨值中
(三)基金保管費： 已反映在基金淨值中
(四)基金贖回費用： 完全不收取
收到要保人書面申請後之次一個評價日進行轉換，同一保單年度
(五)基金轉換費用： 內前四次免收轉換費用；超過四次的部分，則自每次轉出金額中
扣除新台幣 1000 元之轉換費用。
(六)其他費用： 目前無。但若依各該投資標的之最新公開說明書，另約定有其他
應收取費用或法定費用者，則概以當時各該公開說明書所記載者
為準。
※各投資標的之最新公開說明書可至「境外基金觀測站」或所屬
投信公司網站閱覽。
四、後置費用
(一)解約費用： 無
(二)部分提領費用： 本商品提供保戶每保單年度有四次免費部分提領的權利，若同一
保單年度提領次數超過四次者，每次自提領金額中扣除新台幣
1000 元作為提領之費用。
五、其他費用 無
註 1：本契約相關費用若有變更，本公司將於三個月前通知要保人，但若屬對要保人有利之費用調整，則不在此限。
註 2：本公司得依實際作業成本調整管理費。
本商品說明書僅供參考，詳細內容請以保單條款為準 7

10. 商品簡介
一、商品類型：變額萬能壽險
二、名詞定義：
1. 型態－甲型：身故保額為「保險金額」與「保單帳戶價值」兩者之較大者
－乙型：身故或喪葬費用保額為 保險金額＋保單帳戶價值（如被保險人實際年齡未滿 14 足
歲，保單帳戶價值部分改給付予要保人）
※如因部分提領累積有保險金扣除額者，給付身故或完全殘廢保險金時之保險金額改以扣除保險
金扣除額後之數額計算之。
2. 保費：
(1) 選擇初年度最低保險費方式（甲乙型皆可選擇適用） ：
初年度最低保險費：指要保人第一年度內所累積應繳之最低保險費。
淨保險費：指要保人每次所繳付的保險費扣除初年度最低保險費 （做為保單之費用）之部份（第
二年度以後所繳保險費均為淨保險費）
(2) 選擇保費費用方式 (僅甲型可選擇適用) ：
保費費用：係指按要保人繳付之保險費乘上保費費用率所得之數額而收取的費用。
☉其適用標準為：須要保人繳納第一次保險費同時符合以下規定者，始得於要保書上選擇以保
費費用方式繳納保險費，一經承保後即不受理變更。
1.第一次保險費大於或等於新台幣 50 萬元
2.第一次保險費大於或等於保險金額的二分之一
淨保險費：指要保人每次所繳付的保險費扣除保費費用（做為保單之費用）之部份。
3.保額－保險金額：要保人投保時所約定之保險金額，並經記載於保險單上者。要保人在本契約有效
期間內，經本公司同意得申請變更保險金額。如該保險金額有所變更時，以變更後之保險金
額為準。其如因部分提領累積有保險金扣除額者，給付身故或完全殘廢保險金時之保險金額
改以扣除保險金扣除額後之數額計算之。
－淨危險保額：●甲型：保險金額扣除保險金扣除額後，再扣除保單帳戶價值之值，但不得
小於零。
●乙型：保險金額
－保險金扣除額（僅甲型適用） ：係指計算各項保險金時，因部分提領而需自保險金額扣除之
金額。該扣除額於投保當時為零，一旦有部分提領或繳交保險費時，每次重
新計算該扣除額。其計算方式為：計算後之保險金扣除額＝max(計算前之保
險金扣除額－本次繳交之定期保險費及彈性保險費＋本次部份提領之金額，0)
4.費用
－保單之費用：
(1)選擇初年度最低保險費方式：第一年度為初年度最低保險費，續年度則不收取。
(2)選擇保費費用方式 (僅甲型可選擇適用) ：
(含初年度及續年度) 每次保費費用＝當次保險費×保費費用率
☉其中保費費用率規定如下表： 幣別：新台幣
保費費用率
當次保險費金額
第一次保費費用率 第二次以後保費費用率
當次保險費<500 萬 5% 前次保費費用率與 5%兩者之較小值
500 萬≦當次保險費<1,000 萬 4% 前次保費費用率與 4%兩者之較小值
1,000 萬≦當次保險費 3% 前次保費費用率與 3%兩者之較小值
－管理費：
本公司維持保單及投資管理所需的費用。管理費依要保人投保當時與本公司約定之費用為準，現
行是以每月新台幣 100 元逐月由保單帳戶價值中扣除。本公司得調整管理費並於三個月前通知要
本商品說明書僅供參考，詳細內容請以保單條款為準 8

11. 保人，最高每月以新台幣 200 元為上限。
－危險保險費：
(1) 選擇初年度最低保險費方式：本契約自第二保單年度起，逐月收取的人壽保險費，並由保單
帳戶價值中扣除。
(2) 選擇保費費用方式 (僅甲型可選擇適用)：本契約自第一保單年度起，逐月收取的人壽保險費，
並由保單帳戶價值中扣除。
5.投資相關事項說明
－投資標的：
本契約提供要保人作為淨保險費之投資分配項目（請參閱本說明書投資標的簡介） 。
※增加投資標的之標準：係依基金之基本資料、績效表現、基金規模、基金公司與基金特性等
條件做篩選。
－評價日：
投資標的報價市場或證券交易所之營業日且為中華民國境內銀行之營業日。
－投資配置日：
本公司於實際收受保費之日後次一評價日將淨保險費依要保人指定之投資標的及比例轉換成投
資標的計價貨幣單位後分配之。前述之實際收受保費之日，係指本公司實際收到保險費並確認
收款明細之日。但若係以支票繳交保險費者，則為支票兌現且款項匯入本公司帳戶並經本公司
確認收款明細之日。
☆第一次的「投資配置日」為保險單送達翌日起算十日且本公司已實際收受保費後之第一個評
價日。（詳見保單條款）
－保單帳戶價值：
本契約保單帳戶內所有各項投資標的價值之總和及尚未投資之淨保險費加計利息。
－投資標的價值：
投資標的單位淨值乘以該投資標的之單位數目計算而得。
－投資標的之轉換：
契約有效期間內，要保人得申請將投資於某一投資標的之款項轉換至其他可供保費配置之投資
標的。（詳見保單條款）
6.契約不停效保證：
本契約生效日起的十年期間，如要保人按基本繳費別所訂之金額及日期繳足相當於基本保險費之
金額者，本公司保證此十年期間內，契約不停效。但期間內發生部份提領及保險單借款等情形之
一者，不在此限。 （詳見保單條款）
註 1.基本繳費別：要保人指定基本保險費的繳費別，分為年繳、半年繳、季繳、月繳等四種。
註 2.基本保險費：係指依據保險金額、基本繳費別、被保險人性別及年齡、預定利率、預定附加費用率及預定死亡
率等條件決定之十年期定期保險的保險費。
三、其他事項
1. 部份提領：
契約有效期間內，如累積有保單帳戶價值時，要保人得申請部份提領，以減少保單帳戶價值，
但甲型之部份提領的部份將重新計算保險金扣除額；乙型之部份提領僅為保單帳戶價值之減
少。（詳見保單條款）
2. 保險金額的變更：
要保人在契約有效期間內，得申請減少保險金額，但減額後的保險金額不得低於新台幣 10 萬
元。另外，要保人在本契約有效期間內，得具可保性證明申請，經本公司同意後依相關規定辦
理增加保險金額，但不得高於最高承保金額（乙型被保險人投保當時之實際年齡未滿 14 足歲時
不得高於 200 萬元）。
3. 保險單借款：
本契約有效期間內，如累積有保單帳戶價值時，要保人得向本公司申請保險單借款。保險單借
款利率將依本公司資金運用成本及市場利率水準訂定之。
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12. 保單運作流程圖
（1）選擇初年度最低保險費方式（甲乙型皆可選擇適用）：
第一年度內之保費 續年度保費
淨保險費
不扣任何保費費用
依要保人指定之投資
扣除初年度最低保險費 標的及配置比例，將
淨保險費分配至各投
資標的
保費累積超過初年度最低保
險費之部分，始轉入淨保險
費。 (加計利息至投資配置日後投資)
投資標的 A 投資標的 B ‧‧‧
部分提領
每月費用扣款
保單帳戶價值
保單借款
保險單借款
1.管理費(第一年度起)
2.危險保險費(第二年度
起) 所有投資標的單位
數乘上淨值後的總
和並加計未配置淨
保險費之本息
死亡(完全殘廢)理賠
解約
甲型: (保單帳戶價值與 無解約費用
保險金額)兩者之較大值
乙型: 保險金額+保單帳
戶價值
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13. （2）選擇保費費用方式（僅甲型可選擇適用）：
淨保險費
每次保險費
依要保人指定之投資標
扣除保費費用 的及配置比例，將淨保
險費分配至各投資標的
(加計利息至投資配置日後投資)
投資標的 A 投資標的 B ‧‧‧
部分提領
每月費用扣款
1.管理費 (第一年度起) 保單帳戶價值
2.危險保險費(第一年度 保險單借款
起)
所有投資標的單位
數乘上淨值後的總
和並加計未配置淨
保險費之本息
死亡(完全殘廢)理賠
解約
甲型: (保單帳戶價值與保 無解約費用
險金額)兩者之較大值
計算說明範例
一、保單帳戶價值的計算
假設甲君購買「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（甲型），於 12 月 11 日時，其配置之投資標的單
」
位數及淨值分別如下表，則當日之保單帳戶價值（假設當日非為保單週月日註 1）如何計算?
基金公司 貝萊德環球資產配置基金 (美元計價) 國泰大中華基金 (台幣計價)
單位數 淨值 單位數 淨值
12月11日
500 $30.69 1,000 NT13.31
貝萊德環球資產配置基金
500(單位數)×$30.69(淨值) ＝15,345 (美元)＝15,345×33.5(註 2)＝514,058(新台幣)
國泰大中華基金
1,000(單位數)×13.31(淨值) ＝13,310 (新台幣)
當日之新台幣參考保單帳戶價值＝514,058＋13,310＝527,368(新台幣)
註 1：保單週月日：契約生效日起每隔一個月的相對日期，如無相對日期者，則指該月之末日。契約規範之危險保險
費及管理費將於當日自保單帳戶價值內扣除。
註 2：33.5 係指美元兌換新台幣買入匯率之參考值。
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14. 二、每月扣除費用（含管理費與危險保險費）的計算
假設乙君及丙君於 94 年 8 月 20 日分別購買國泰人壽創世紀變額萬能壽險甲型及乙型，經過一年
後，於 95 年 8 月 20 日之相關保單基本資料如下表，則當日應扣取之管理費與危險保險費如何計
算?（幣別：新台幣，管理費用：每月收取新台幣 100 元）
項目 型態 到達年齡 保險金額 保單帳戶價值(95/8/20)
乙君 甲型 35 250 萬 50 萬
丙君 乙型 35 250 萬 50 萬
95 年 8 月 20 日之應扣費用如下：
項目 管理費 淨危險保額 危險保費 總費用
乙君 100 元(1) 200 萬 298 元 398 元
丙君 100 元(1) 250 萬 373 元 473 元
說明：(1)管理費：100(元)。
(2)危險保險費：乙君：2,000,000×0.002354(註 1)×76.00%(註 2) ÷12＝298 (元)
丙君：2,500,000×0.002354×76.00%÷12＝373 (元)
註(1)：0.002354 為第三回生命表 100％下 35 歲男性之死亡率。
註(2)：76.00%為 95 年男性死亡率指數，女性 95 年死亡率指數為 51.39%，上述指數每年均會變動。
三、身故、完全殘廢保險金計算
假設某人投保國泰人壽創世紀變額萬能壽險（甲型），於契約有效期間內身故，申請文件送達本公
司次一評價日之保單基本資料如下表，則可領取之身故保險金如何計算？若相同情況下，某人所
購買的型別為乙型，則其金額又為何?（幣別：新台幣）（假設未辦理保險單借款）
型別 投保金額 保險金扣除額 保單帳戶價值 身故保險金
甲型 250 萬 50 萬 50 萬 200 萬（1）
乙型 250 萬 --- 50 萬 300 萬（1）
說明：(1)身故保險金：甲型：max（保險金額,保單帳戶價值）=max(200 萬,50 萬)=200 萬，
“max”為取大值之意。
乙型：保險金額+保單帳戶價值=250 萬+50 萬=300 萬。
※本契約所稱「保險金額」
，係指要保人投保時所約定之保險金額，並經記載於保險單上者。要保人
在本契約有效期間內，經本公司同意得申請變更保險金額。如該保險金額有所變更時，以變更後之
保險金額為準。其如因部分提領累積有保險金扣除額者，給付身故或完全殘廢保險金時之保險金額
改以扣除保險金扣除額後之數額計算之。
註：上述身故保險金數字未包括已扣繳之未到期危險保險費。
◆本資料請與保單條款共同使用，保單條款中對於相關事項有較詳盡說明。
◆本商品各項投資標的價值每日變動，本公司不保證其投資收益。
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15. 問與答
問一：我的保費要繳多久？要繳費至何時？
答一：投保本險您可依據個人的財務狀況與理財規劃，決定繳交保費的時間與金額，只要保單帳戶價
值足夠支付保單的每月扣除費用，亦可不繼續繳保費；契約有效期間內，皆可隨時根據資金運
用狀況繳交保費，但每年所繳保險費投入保單帳戶價值的部份，累計不得超過當年度之保險金
額。
問二：投保本險投資標的比例設定有何限制?
答二：每次配置最多以 10 個投資標的為上限，投資標的總數則以 20 個為上限，選擇之投資比例須以
5%的倍數為準且總和為 100%。
問三：投保本險後，請問繳交的續期保費可以用新的比例去分配嗎？
答三：可以，但需在投資配置日前，先向本公司申請變更，本公司便會以新的配置比例，分派您所繳
交之續期保費。
問四：投保「創世紀變額萬能壽險」 ，往後若有資金需求時如何處理？
答四：可透過『部份提領』及『保險單借款』的方式，加強資金運用之靈活性。
問五：何謂契約不停效保證？
答五：契約不停效保證係指保單生效日起的十年期間，按基本繳費別所訂之金額及日期繳足相當於基
本保險費之款項，本公司保證此十年期間內，契約不停效。但期間內發生部份提領及保險單借
款等情形之一者，不在此限。
例如：A 君在 93/7/1 投保本商品，契約投保內容如下，
(1) 基本繳費別：季繳
(2) 基本保險費：5000 元（假設值）
問題(1) 若 A 君在 94/11/1 前 每期按時繳足保險費
： ， （至少大於基本保險費）但保單帳戶價值在 94/11/1
，
時發生不足支付「每月扣除費用」之情況，試問該保單將如何處理？
回答(1)：因 A 君在發生保單帳戶價值不足支付「每月扣除費用」之前，皆按規定繳付保費，本公司將
保證當期（94/10/1~94/12/31）契約繼續有效。
問題(2)：承前題，若 A 君在 95/1/1~95/3/31 間未繼續將當期之保費繳足（至少大於基本保險費 5000
元），試問該保單將如何處理？
回答(2)：保單將因未按時繳費失去契約不停效保證，其後若再發生保單帳戶價值不足支付「每月扣除
費用」時，保單將面臨停效。
問題(3)：承問題(1)，若 A 君在 95/1/1~95/3/31 間將當期之保費繳足（至少大於基本保險費 5000 元），
試問該保單將如何處理？
回答(3)：繳交之保費將優先扣除欠繳之「每月扣除費用」後再投資，保單其後若再發生保單帳戶價值
不足支付「每月扣除費用」時，公司將繼續保證。
建議投保者選擇『定期定額』繳付保險費，避免忘記繳費而喪失契約不停效保證，此外，選擇『定
期定額』者，尚可隨時繳付不定期之彈性保費，不會因選擇『定期定額』而失去繳費之彈性。
問六：投保本險採定期定額方式繳交保險費者，若臨時有一筆錢欲投資時，是否可投入？
答六：可以， 『定期定額』只是幫助保戶規劃最基本的資產運用，對於額外的資金，保戶可依據自己的
意願隨時以繳交彈性保險費的方式投入。
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16. 投資標的簡介（相關資料如有變動，將於增印時更新，欲查詢最新資料，請參考本公司網站）
要保人就所選擇之投資標的，了解並同意為協助防制洗錢交易、短線交易及公開說明書或相關法規所規
定之投資交易應遵循事項，主管機關或投資標的發行公司得要求本公司提供為確認要保人身分及遵守上
述要求所需之資料。
※若欲查詢境外基金之「投資人須知」 ，可至『境外基金資訊觀測站』
(網址如下：http://announce.fundclear.com.tw/MOPSFundWeb/)下載相關資料。
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國內股票型基金
國泰大中華基金
1.基金簡介：主要為中華民國之上市及上櫃股票、上市受益憑證、政府公債、公司債及金融債券等等。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
國泰證券投資信託股份有限公司 開放式股票型 90 億新台幣 59.24億新台幣
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
陳士心 2002/01/31 新台幣 台灣
註：基金規模為 2008/11/30 資料
3.基金經理人簡介：陳士心 上任日期：2004/03/01 至今 現任：國泰大中華基金
學經歷：Drexel University, PA, USA 商學碩士、國泰投顧投研部研究經理、建華金控營運企劃部襄理、金華信銀 證
券研究部經理、日商日興證券研究部分析師、眾信會計師事務所審計部高級審計員。
4.基金投資績效：
一年 -51.91% 二年 -37.40% 三年 -22.77% 年化標準差 37.84(12Mo)
績效衡量日：2008/11 月底
5.投資區域分配比例：相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
國泰小龍基金
1.基金簡介：國內上市櫃公司股票、公司債、政府公債、金融債券及其他經金管會核准投資之金融工具
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
國泰證券投資信託股份有限公司 開放式股票型 150 億新台幣 54.62億新台幣
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
1994/03/09
黃國忠 新台幣 台灣
(2005/08/08轉予國泰)
本商品說明書僅供參考，詳細內容請以保單條款為準 15

18. 註：基金規模為 2008/11/30 資料
3.基金經理人簡介：黃國忠 上任日期：2005/08/08 至今 現任：國泰小龍基金、國泰中小成長基金
學經歷：國立台灣大學 財務金融學研究所碩士。統一綜合證券(股)公司 自營部專案襄理
4.基金投資績效：
一年 -48.28% 二年 -36.63% 三年 -17.43% 年化標準差 32.48(12Mo)
績效衡量日：2008/11 月底
5.投資區域分配比例：相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
國泰國泰基金
1.基金簡介：主要為中華民國境內上市及上櫃股票、上市受益憑證、政府公債、公司債及金融債券等等。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
國泰證券投資信託股份有限公司 開放式股票型 150 億新台幣 27.24億新台幣
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
謝振興 2000/06/23 新台幣 台灣
註：基金規模為 2008/11/30 資料
3.基金經理人簡介：謝振興 上任日期：2007/07/02 至今 現任：國泰國泰基金
學經歷：中興大學 經濟學研究所畢、統一證券自營部襄理，統一證券投顧部襄理，元富投顧研究部襄理
4.基金投資績效：
一年 -47.70% 二年 -34.98% 三年 -20.29% 年化標準差 32.32(12Mo)
績效衡量日：2008/11 月底
5.投資區域分配比例：相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
群益馬拉松基金
1.基金簡介：持股選股範圍廣、投資彈性大，未限定可投資個股的資本額或類別，可發揮最大的選股優勢及投資
組合管理能力，掌握均衡佈局的機會。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
群益證券投資信託股份有限公司 開放式股票型 80 億新台幣 127.9 億新台幣
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
陳同力 1996/08/20 新台幣 台灣
註：基金規模為 2009/03/31 資料
3.基金經理人簡介：陳同力 上任日期：2008/11/24 至今
現任：群益馬拉松基金、群益長安基金
學經歷：紐約市立大學財務投資研究所。群益投信基金經理，群益投信投研部資深研究員，群益證券研究部產業
研究處二等專員
4.基金投資績效：
一年 -35.32% 二年 -39.23% 三年 -20.70% 年化標準差(一年) 29.28
績效衡量日：2009/03/31
5.投資區域分配比例：相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
元大多福基金
1.基金簡介：積極型，精選台灣市場最具成長潛力、市值 80 億元以下之中型企業，投資金額佔投資總資產至少
60%，掌握中型股表現機會。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
元大證券投資信託股份有限公司 開放式股票型 50 億新台幣 55.89 億新台幣
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
本商品說明書僅供參考，詳細內容請以保單條款為準 16

19. 林冠和 1994/03/16 新台幣 台灣
註：基金規模為 2009/02/28 資料
3.基金經理人簡介：林冠和 上任日期：2009/04/20
現任：元大多福基金、元大店頭基金
學經歷：中山大學企管系。經歷：元大投顧投研部副總經理，元大投信基金管理部協理，富鼎投信投資研
究處執行副總經理，元大投信基金管理部副總經理。
4.基金投資績效：
一年 -33.37% 二年 -29.66% 三年 -9.24% 年化標準差(二年) 30.78
績效衡量日：2009/02/28
5.投資區域分配比例：相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
元大新主流基金
1.基金簡介：主流產業概念型，投資於每月成交總值占集中市場及櫃檯買賣中心總成交值前 90%之市場主流產業
之上市或上櫃公司股票，其投資總額應不低於淨資產價值之百分之 60%。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
元大證券投資信託股份有限公司 開放式股票型 100 億新台幣 62.44 億新台幣
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
陳怡碩 1999/08/20 新台幣 台灣
註：基金規模為 2009/02/28 資料
3.基金經理人簡介：陳怡碩 上任日期：2009/04/20
現任：元大新主流基金、元大經貿基金經理人
學經歷：中正大學財金所 。中信證券研究部高級專員，凱基投信投資管理部副理，傳山投信股票投資管理部基金
經理人，建弘投信投資研究處投資經理。
4.基金投資績效：
一年 -33.28% 二年 -34.39% 三年 -8.18% 年化標準差(二年) 29.72
績效衡量日：2009/02/28
5.投資區域分配比例：相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
元大巴菲特基金
1.基金簡介：傳產為主軸，密切掌握非電子產業趨勢、台股脈動，佈局具資本增值空間之非電子的優值低估股。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
元大證券投資信託股份有限公司 開放式股票型 50 億新台幣 11.85 億新台幣
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
王俊淵 2000/08/25 新台幣 台灣
註：基金規模為 2009/02/28 資料
3.基金經理人簡介：王俊淵 上任日期：2009/02 至今
現任：元大巴菲特基金、元大多多基金經理人
學經歷：政治大學財務管理所碩士。台灣工銀投顧投顧部經理，新光投信國內投資部經理，元大投信基金管理部
經理。
4.基金投資績效：
一年 -34.41% 二年 -28.96% 三年 -12.74% 年化標準差(二年) 28.19
績效衡量日：2009/02/28
5.投資區域分配比例：相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
國內科技股票型基金
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20. 摩根富林明 JF 新興科技基金
1.基金簡介：國內之上市及上櫃公司股票、承銷證券、政府公債、公司債、可轉換公司債、金融債券、上市受益
憑證及其他「證券投資信託基金管理辦法」所規定或經金管會所核准之投資項目。但本基金以投資從事或轉投資
於經濟部工業局公布之十大新興工業或其他經財政部會同相關主管機關認定之重要科技事業之上市公司股票為
主。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
摩根富林明證券投資信託股份
開放式股票型 80 億新台幣 44.48 億新台幣
有限公司
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
葉鴻儒 1995/03/23 新台幣 台灣
註：基金規模為 2008/11/28 資料
3.基金經理人簡介：葉鴻儒 上任日期：2005/04 現任：摩根富林明 JF 新興科技基金
學歷：台灣大學財務金融學士。經歷：摩根富林明投信專戶管理部協理、保誠投信資產管理部經理、傳山投信永
豐基金經理人、傳山投信研究副理、新光人壽證券投資部研究員。
4.基金投資績效：
一年 -47.2% 二年 -35.1% 三年 -25.5% 年化標準差(三年) 25.18
績效衡量日：2008/11/28
5.投資區域分配比例：相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
元大高科技基金
1.基金簡介：科技型，自電子產業中精選市場需求趨勢向上、高成長獲利且管理效率佳的公司。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
元大證券投資信託股份有限公司 開放式股票型 80 億新台幣 32.21 億新台幣
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
張家瑋 1997/12/01 新台幣 台灣
註：基金規模為 2008/11/28 資料
3.基金經理人簡介：張家瑋 上任日期：2008/12 至今 現任：元大高科技基金
學經歷：國立台灣大學經濟學研究所碩士、元大投信研究分析部專業襄理、日盛投信基金經理人、日盛投信研究
分析部研究員
4.基金投資績效：
一年 -45.84% 二年 -35.91% 三年 -23.83% 年化標準差 33.34
績效衡量日：2008/11/28
5.投資區域分配比例：相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
國泰科技生化基金
1.基金簡介：中華民國境內之上市或上櫃股票、承銷股票、台灣存託憑證、上市受益憑證、公債、公司債、可轉
換公司債、債券換股權利證書、金融債券及經財政部核准於國內募集發行之國外金融組織債券。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
國泰證券投資信託股份有限公司 開放式股票型 30 億新台幣 18.68億新台幣
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
洪修遠 2002/07/18 新台幣 台灣
註：基金規模為 2008/11/30 資料
3.基金經理人簡介：洪修遠 上任日期：2005/03/01 至今 現任：國泰科技生化基金 學經歷：成功大學企管
研究所 、國泰投顧投研部研究襄理、齊魯企業投資部副理
4.基金投資績效：
本商品說明書僅供參考，詳細內容請以保單條款為準 18

21. 一年 -48.82% 二年 -36.70% 三年 -22.41% 年化標準差 34.96(12Mo)
績效衡量日：2008/11 月底
5.投資區域分配比例：相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
群益創新科技基金
1.基金簡介：主要投資具全球競爭力及高成長特性的電子高科技類股，掌握電子股投資趨勢，為積極成長型國內
股票基金。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
群益證券投資信託股份有限公司 開放式股票型 100 億新台幣 69 億新台幣
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
許家豪 1999/06/05 新台幣 台灣
註：基金規模為 2009/03/31 資料
3.基金經理人簡介：許家豪 上任日期：2008/04/15 至今 現任：群益創新科技基金、群益中小型股基金
學經歷：國立清華大學化學系應用化學組碩士。群益投信基金經理，富鼎投信投資處襄理，金鼎證券綜合研究部
襄理
4.基金投資績效：
一年 -33.71% 二年 -49.27% 三年 -23.57% 年化標準差(一年) 35.44
績效衡量日：2009/03/31
5.投資區域分配比例：相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
國內股票指數型基金
寶來台灣加權股價指數基金
1.基金簡介：本基金投資於中華民國之上市及上櫃股票、承銷股票、指數股票型基金、可轉換公司債、債券換股
權利證書及進行指數股票型基金之實物申購買回。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
寶來證券投資信託股份有限公司 開放式股票型 100 億新台幣 28.54 億新台幣
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
張力文 2004/09/17 新台幣 台灣
註：基金規模為 2009/02/28 資料
3.基金經理人簡介：張力文 上任日期：2008/01 至今 現任：寶來臺灣加權股價指數基金
學經歷：淡江大學金融研究所；淡江大學財務金融學系。五淞財務科技財務工程師，寶來投信投研處研究員，寶
來投信新金處研究員，寶來投信計量投資處資深研究員。
4.基金投資績效：
一年 -44.95% 二年 -42.65% 三年 -31.79% 年化標準差(一年) 27.29
資料來源：投信投顧公會 2009/02 評比資料，標準差為 12(Mo)
5.投資區域分配比例：相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
國內平衡型基金
國泰平衡基金
1.基金簡介：主要為中華民國境內上市及上櫃股票、上市受益憑證、政府公債、公司債及金融債券等等。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
國泰證券投資信託股份有限公司 開放式平衡型 30 億新台幣 4.61億新台幣
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
湯明真 2001/06/11 新台幣 台灣
本商品說明書僅供參考，詳細內容請以保單條款為準 19

22. 註：基金規模為 2008/11/30 資料
3.基金經理人簡介：湯明真 上任日期：2007/07/02 至今 現任：國泰平衡基金、國泰豐利平衡基金、國泰精選
平衡基金。學經歷：靜宜大學管理科學研究所、東吳大學經濟學系、寶來證券承銷部經理、中信證券承銷部業務
經理
4.基金投資績效：
一年 -25.77% 二年 -14.41% 三年 -3.60% 年化標準差 19.76(12Mo)
績效衡量日：2008/11 月底
5.投資區域分配比例：相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
國泰豐利平衡基金
1.基金簡介：主要為中華民國境內上市及上櫃股票、上市受益憑證、政府公債、公司債及金融債券等等。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
國泰證券投資信託股份有限公司 開放式平衡型 60 億新台幣 3.82億新台幣
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
湯明真 2005/01/27 新台幣 台灣
註：基金規模為 2008/11/30 資料
3.基金經理人簡介：湯明真 上任日期：2007/07/02 至今 現任：國泰平衡基金、國泰豐利平衡基金、國泰精選
平衡基金 學經歷：靜宜大學管理科學研究所、東吳大學經濟學系、寶來證券承銷部經理、中信證券承銷部業務
經理。
4.基金投資績效：
一年 -23.57% 二年 -14.46% 三年 -9.88% 年化標準差 19.15(12Mo)
績效衡量日：2008/11 月底
5.投資區域分配比例：相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
國內類貨幣市場基金
群益安穩基金
1.基金簡介：投資銀行定期存單、附買回交易、公司債及金融債券等。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
群益證券投資信託股份有限公司 開放式類貨幣市場型 600 億新台幣 633 億新台幣
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
柳怡君 1996/05/18 新台幣 台灣
註：基金規模為 2008/11/30 資料
3.基金經理人簡介：柳怡君 上任日期：2008/07/16 至今 現任：群益投信安穩基金
學經歷：中興大學財政系、群益投信投研部基金經理
4.基金投資績效：
一年 1.6620% 二年 3.2520% 三年 4.8982% 年化標準差 0.0290
績效衡量日：2008/09/30
5.投資區域分配比例：相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
國泰債券基金
1.基金簡介：以國內之政府公債、公司債、可轉換公司債、可交換公司債、金融債券、依金融資產證券化條例公
開招募之受益證券或資產基礎證券、依不動產證券化條例募集之不動產資產信託受益證券，及經財政部核准於國
內募集發行之國外金融組織債券為主。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
本商品說明書僅供參考，詳細內容請以保單條款為準 20

23. 國泰證券投資信託股份有限公司 開放式類貨幣市場型 400 億新台幣 448.74 億新台幣
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
練中生 2000/08/07 新台幣 台灣
註：基金規模為 2008/11/30 資料
3.基金經理人簡介：練中生 上任日期：2000/08/07 至今 現任：國泰債券基金 學經歷：輔仁大學企管系學士、
具有 12 年以上金融投資相關經驗、國泰人壽 財務部國際投資科、國泰人壽 展業部展業管理科、中興人壽 投資部
4.基金投資績效：
一年 1.59% 二年 1.54% 三年 1.46% 年化標準差 0.0176(12Mo)
績效衡量日：2008/11 月底，年化標準差績效衡量日：2008/9 月底
5.投資區域分配比例：相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
全球股票型基金
富蘭克林坦伯頓成長基金
1.基金簡介：歷經市場多空考驗：基金成立逾半世紀，逾 50 年的多空市場管理經驗。瞄準未來三至五年的投資潛
力，以選股不選市及全球化投資挖掘各產業中價值低估的優質股票，適合穩健投資人長期持有。榮獲國際獎項：
標準普爾 2002、2004 年台灣基金獎中，分別榮獲一年期及五年期「環球股票基金」獎，以及 2000 年獲美國共
同基金雜誌評選為「白金基金」、美國錢雜誌評選為「最佳全球型股票基金」。(資料來源：美國共同基金雜誌、
美國錢雜誌、標準普爾，獎項評選期間均截至各年度年底)
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
坦伯頓全球顧問公司 開放式股票型 20 美元 165.3 億美元
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
Cynthia L. Sweeting 1954/11/29 美元 全球
註：基金規模為 2008/11/30 資料
3.基金經理人簡介：
辛西雅．史威汀（Cynthia L. Sweeting），現任富蘭克林坦伯頓全球顧問公司總裁一職，同時擔任富蘭克林坦伯
頓成長基金主要經理人。學經歷：於 1997 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團位於巴哈馬拿索的分部。她曾經擔任
McDermott 國際投資公司的副總裁，負責投資組合與退休基金的管理。史威丁女士以優異的成績取得喬治城大學
企業管理學士的文憑，主修課程為財務，擁有 CFA 特許財務分析師執照。
4.基金投資績效：
一年 -43.47% 二年 -42.23% 三年 -29.64% 年化標準差 17.66
績效衡量日期： 2008/12/31
5.投資區域分配比例：本基金投資海外，相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
德盛德利全球成長基金
1.基金簡介：積極尋找全球具高成長潛力個股，為投資人謀取最大資本增長。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
ALLIANZ GLOBAL INVESTORS
52.50 馬克
KAPITALANLAGEGESELLSCHAFT 開放式股票型 35.88 百萬歐元
MBH (1.95583DEM/EURO)
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
Christopher Herrera 1997/09/15 歐元 全球
註：基金規模為 2008/11/30
3.基金經理人簡介：Christopher Herrera 上任日期：2003 年 經歷：2003 年加入德盛安聯資產管理，為全球
股票及小型股成長策略組合首席，同時負責金融服務產業的研究分析，證券及資產管理相關經驗達 10 年。學歷：
加州 Haas 大學企業管理碩士、南加州大學企業管理學士。
本商品說明書僅供參考，詳細內容請以保單條款為準 21

24. 4.基金投資績效：
一年 -42.07% 二年 -39.30% 三年 -36.25% 年化標準差 24.98
績效衡量日期：2008/11/30
5.投資區域分配比例：本基金投資海外，相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
聯博全球成長趨勢基金
1.基金簡介：本基金透過投資於全球股票證券，以追求長期資本成長。投資組合包含六個次投資組合，各由一位
資深之類股投資專家進行管理，分別為醫療保健、基礎建設、消費成長、資訊科技、能源及天然資源，以及金融
服務。次投資組合之投資經理採用以研究導向與由下而上選股程序，並善用公司的全球研究結果，發掘其負責的
類股內最具投資潛力的公司。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
聯博資產管理公司 開放式股票型 10 美元 1,237.37 百萬美元
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
Eric Hewitt/
Paul Vogel/Frank Suozzo/
Janet Walsh/Lisa Shalett/ 1995/04/11 美元 全球
Christopher Toub/
David Robinson
註：基金規模為 2008/11/30 資料
3.基金經理人簡介：
Eric Hewitt/Paul Vogel: 消費類股共同研究主管，Frank Suozzo: 金融類股研究主管，Janet Walsh: 科技類股研
究主管，Lisa Shalett: 執行副總裁暨基金監管小組共同主管，Christopher Toub: 執行副總裁暨基金監管小組共同
主管，David Robinson: 能源暨天然資源類股研究主管
4.基金投資績效：
一年 -54.64% 二年 -48.05% 三年 -41.09% 年化標準差 20.61
績效衡量日：2008/11/30
5.投資區域分配比例：本基金投資海外，相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
安盛羅森堡環球大型企業 Alpha 基金
1.基金簡介：主要投資於經理人認為價值被低估，並在世界各地證券市場買賣的大型企業股票證券。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
愛爾蘭安盛羅森堡有限公司 開放式股票型 10 美元 10.68 億美元
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
安盛羅森堡資產管理公司 2000/05/31 美元 全球
註：基金規模為 2008/11/30 資料
3.基金經理人簡介：安盛羅森堡資產管理公司 上任日期：2000/05 至今
4.基金投資績效：
一年 -43.23% 二年 -38.84% 三年 -27.77% 年化標準差 26.35
績效衡量日：2008/12/31
5.投資區域分配比例：本基金投資海外，相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
聯博全球價值型基金
1.基金簡介：本基金投資於投資經理判定為被市場低估的全球股票證券，以追求長期資本增值。投資經理結合基
本面研究投資法與紀律化的投資程序以評估投資對象的潛在價值。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
本商品說明書僅供參考，詳細內容請以保單條款為準 22

25. 聯博資產管理公司 開放式股票型 10 歐元 620.23百萬美元
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
Sharon Fay / Kevin Simms/
2001/04/24 歐元 全球
Henry D’Auria
註：基金規模為 2008/11/30 資料
3.基金經理人簡介： Sharon Fay / 全球價值型股票投資長。Kevin Simms / 歐洲、澳洲、亞太地區價值型股票共
同投資長暨全球價值型股票研究總監。Henry D’Auria / 歐洲、澳洲、亞太地區價值型股票共同投資長暨新興市場
價值型股票投資總監。
4.基金投資績效：
一年 -47.31% 二年 -49.25% 三年 -43.84% 年化標準差 20.83
績效衡量日：2008/11/30
5.投資區域分配比例：本基金投資海外，相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
美洲股票型基金
摩根士丹利美國價值股票基金
1.基金簡介： 尋求合理的長期資本增值。本基金投資於本公司認為於購入時評價較大盤便宜的股票。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
摩根士丹利投資管理有限公司 開放式股票型 15.61 美元 2.55 億美元
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
Robert Baker /Kevin Holt /
1997/01/31 美元 美國
Jason Leder/Devin Armstrong
註：基金規模為 2008/11/30 資料，I 股成立日期：1994/05/17
3.基金經理人簡介：
Robert Baker 上任日期 1999 年至今。為 Variable Annuity Life Insurance 的投資組合經理。北德州大學企業管理
碩士學位。Kevin Holt 上任日期 1999 年至今。為 Strong Capital Management 高級研究分析員。芝加哥大學企
業管理碩士學位。Jason Leder 上任日期 1999 年至今。為 Salomon Brothers 的證券分析員。哥倫比亞大學工商
管理碩士學位。Devin Armstrong 上任日期 2004 年至今。William Blair & Company 分析師。哥倫比亞大學工商
管理碩士學位。
4.基金投資績效：
一年 -37.42% 二年 -39.73% 三年 -30.27% 年化標準差 25.38
績效衡量日：2008/12/31
5.投資區域分配比例：本基金投資海外，相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
施羅德美國中小型股票基金
1.基金簡介：主要透過投資於中小型美國公司的股票，以追求資本增長。美國中小型股票公司為購入時期市値是
美國市場中市值最小的 40%之美國公司。透過基本面分析，挑選出股價被低估的中小型公司的投資機會。投資於
三種主題，包括：股價錯估成長股、獲利穩定股與轉機股。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
施羅德投資管理(香港)有限公司 開放式股票型 100.00 美元 5.31 億美元
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
Jenny Jones 2004/12/10 美元 美國
註：基金規模為 2008/11/30 資料
3.基金經理人簡介：Jenny Jones，2002 年加入施羅德投資，目前擔任美國小型公司基金投資長。
本商品說明書僅供參考，詳細內容請以保單條款為準 23

26. 學經歷：紐約大學財務金融碩士，耶魯大學學士。擁有 26 年投資管理經驗。1996 年加入摩根史坦利，擔任基金
經理人，加入摩根史坦利之前，曾服務於美國人壽、美國運通、Drexel Burnham Lambert 等卓越金融機構。
4.基金投資績效：
一年 -33.67% 二年 -26.35% 三年 -15.22% 年化標準差 24.77
績效衡量日：2008/12/31
5.投資區域分配比例：本基金投資海外，相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
聯博美國成長基金
1.基金簡介：本基金投資於美國發行之大型股票證券，以追求長期資本增值。本基金主要投資於優質且基礎穩固
的美國公司。基金經理選擇投資對象時，著重於產業領導地位、卓越的管理能力以及具吸引人的成長率因素。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
聯博資產管理公司 開放式股票型 10 美元 129.63 百萬美元
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
James G. Reilly /Michael J. Reilly
1997/01/06 美元 美國
David Handke, Jr./Scott Wallace
註：基金規模為 2009/02/28 資料
3.基金經理人簡介：
James G. Reilly 大型成長型投資團隊主管 / Michael J. Reilly 基金經理 / David Handke, Jr. 基金經理 /
Scott Wallace基金經理
4.基金投資績效：
一年 -34.51% 二年 -35.05% 三年 -36.87% 年化標準差(三年) 17.85
績效衡量日：2009/02/28
5.投資區域分配比例：本基金投資海外，相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
歐洲股票型基金
貝萊德歐洲特別時機基金
1.基金簡介：主題式投資，掌握資本長期增值潛力。研究團隊長期持續追蹤歐洲經濟結構的轉變，以六大投資主
題，投資最能優惠於歐洲轉型契機的公司。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
貝萊德(盧森堡)公司 開放式股票型 10 美元 302.6 百萬美元
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
Carl Lee 1987/05/13 美元 歐洲
註：基金規模為 2008/11/30 資料
3.基金經理人簡介：Carl Lee 經歷：1996 年加入美林投資管理。現任貝萊德基金經理人，主要研究歐洲小型公
司。
4.基金投資績效：
一年 -50.08% 二年 -44.9% 三年 -25.14% 年化標準差(三年) 24.21
績效衡量日：2008/12/31
5.投資區域分配比例：本基金投資海外，相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
施羅德歐洲進取股票基金
1.基金簡介：主要透過投資於含英國在內的歐洲公司股票，以追求資本增長。為達成此投資目標，投資經理人將
投資於一組他們相信具備成長潛力的精選投資組合。積極但具彈性的由下至上的選股策略，平均持股數 60-90 檔，
並鎖定成長型、價值型、獲利成長穩健、獲利動能強與提供良好股東權益等相關公司。資產配置不受限於大盤指
標，成長與價值股兼具。公司市值不受限，大、中、小型股皆可投資。
本商品說明書僅供參考，詳細內容請以保單條款為準 24

27. 2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
施羅德投資管理(香港)有限公司 開放式股票型 20.00 歐元 4.88 億歐元
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
Cary Clark 2003/01/31 歐元 歐洲
註：基金規模為 2008/11/30 資料
3.基金經理人簡介：Cary Clark。學經歷：1994 年擔任保德信投信歐洲股票分析師 1998 年成為基金經理人，管
理香港匯豐投資管理有限公司及羅斯蔡爾德資產管理有限公司(Rothschild Asset Management)之基金。1999 年
加入吉懋投資有限公司(Gartmore)，管理吉懋歐洲焦點基金(European Focu Fund)，榮獲標準普爾 AA 評級，和
吉懋歐洲進取基金。2005 年 9 月加入施羅德，目前擔任歐元股票及歐洲進取股票經理人。
4.基金投資績效：
一年 -44.36% 二年 -44.69% 三年 -33.62% 年化標準差(三年) 25.33
資料日期截至 2008/12/31
5.投資區域分配比例：本基金投資海外，相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
富達歐洲基金
1.基金簡介：本基金是一個積極管理的投資組合，透過投資於泛歐股票，以達資本增值的目標。本基金傾向投資
於中型和小型公司。本基金之投資標的於 2000 年 3 月 1 日起有所更改，投資報酬率有變動的可能。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
富達基金管理有限公司 開放式股票型 2.731 馬克(發行價格) 67.64 億歐元
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
Alexander Scurlock 1990/10/01 歐元 歐洲
註：基金規模為 2008/11/30 資料
3.基金經理人簡介：Alexander Scurlock 於 1994 年加入富達擔任研究分析師，1997 年成為研究主管。1998 年時
成為投資組合經理人，負責富達歐元藍籌基金的管理，並負責富達歐洲平衡基金的股票配置。2007 年 1 月 1 日開
始擔任富達歐洲基金經理人。學歷為瑞士洛桑管理學院企管碩士及英國牛津大學經濟管理碩士。
4.基金投資績效：
一年 -43.03% 二年 -37.05% 三年 -27.72% 年化標準差 17.65
績效衡量日：2008/11/30
5.投資區域分配比例：本基金投資海外，相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
霸菱歐洲精選信託基金
1.基金簡介：主要投資於歐洲股市上市的中小型公司股票以達長期資本增值。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
BARING FUND MANAGERS
開放式股票型 10 歐元 174.7 百萬英鎊
LIMITED
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
Nicholas Williams 1984/08/31 歐元 歐洲(不含英國)
註：基金規模為 2008/11/30 資料
3.基金經理人簡介： Nicholas Williams 現任：霸菱歐洲精選信託基金經理人 學經歷：Nicholas 於投資經驗達
16 年，專精於歐洲市場研究與投資，他於 2004 年加入霸菱資產管理，目前是霸菱歐陸中小股基金投資團隊主管，
也是歐洲精選基金經理人和霸菱歐洲小型股避險基金經理人之一
4.基金投資績效：
一年 -42.81% 二年 -38.24% 三年 -19.28% 年化標準差 26
績效衡量日：2008/11/30
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28. 5.投資區域分配比例：本基金投資海外，相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
施羅德歐元股票基金
1.基金簡介：主要透過投資於歐洲貨幣聯盟(EMU)成員國公司的股票，以追求資本增長。選股方式由下而上，投
資於具成長性且股價便宜合理的股票。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
施羅德投資管理(香港)有限公司 開放式股票型 17.26 歐元 617.2 百萬歐元
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
Gary Clarke 2001/08/31 歐元 歐元區
註：基金規模為 2009/02/28 資料
3.基金經理人簡介：
Gary Clarke 現任：目前擔任施羅德(環)歐元股票基金經理人。
學經歷：1994年擔任保德信投信歐洲股票分析師，1998年成為基金經理人，管理香港匯豐投資管理有限公司及羅
斯蔡爾德資產管理有限公司(Rothschild Asset Management)之基金。1999年加入吉懋投資有限公司(Gartmore)，
管理吉懋歐洲焦點基金(European Focu Fund，榮獲標準普爾AA評級)和吉懋歐洲進取基金。2005年9月加入施羅
德，目前擔任歐元股票基金經理人。
4.基金投資績效：
一年 -40.63% 二年 -50.51% 三年 -44.14% 年化標準差(三年) 19.91
資料來源：Lipper，歐元計價，資料日期截至 2009/03/31
5.投資區域分配比例：本基金投資海外，相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
亞洲股票型基金
安盛羅森堡亞太(日本除外)大型企業 Alpha 基金
1.基金簡介：主要投資於經理人認為價值被低估，並在亞太(日本除外)各國證券市場買賣的大型企業股票證券。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
愛爾蘭安盛羅森堡有限公司 開放式股票型 10 美元 3.48 億美元
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
安盛羅森堡資產管理公司 2000/05/31 美元 亞太(日本除外)
註：基金規模為 2008/11/30 資料
3.基金經理人簡介：安盛羅森堡資產管理公司 上任日期：2000 年 5 月至今
4.基金投資績效：
一年 -46.69% 二年 -29.86% 三年 -11.91% 年化標準差 35.78
績效衡量日：2008/12/31
5.投資區域分配比例：本基金投資海外，相關資訊公佈於本公司「投資理財網」。
JF 東協基金
1.基金簡介：投資之證券基本以其主要資產在東南亞國家協會之其中一個或多個成員國，或其盈利主要來自該等
成員國為主。經理人乃以獲得以美元為單位之資本增長為目的。基金亦可為投資目的而投資於衍生工具，例如遠
期合約、期權、認股權證及期貨，並在經理人認為合適之有限情況下，於其投資組合內持有大量現金及以現金為
本的工具。
2.基金基本資料：
發行公司 基金型態 核准發行面額 基金規模
摩根富林明基金(亞洲)有限公司 開放式股票型 10 美元 9.02 億美元
基金經理人 成立日期 計價幣別 投資地區
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