Pemetaan Kejahatan Transnasional Money Laundering di Indonesia (fix)

Money Laundering Sebagai Transnational Organized Crime
Pemetaan Kasus Money Laundering di Jawa Timur
Diajukan sebagai salah satu syarat
Untuk memenuhi Tugas Ujian Akhir Semester Kejahatan Internasional
Dosen Pembimbing :
Ni Komang Desy Arya Pinatih, S.IP, M.Si
Disusun oleh :
Kelompok 4
1. Ahmad Eko Wicaksono135120400111053
2. Andy Amirul Zaman 135120407111054
3. Ilham Thoriq Al A. 135120407111031
4. Woro Dyah Safitri 135120400111014
5. Dwi Indrayana 135120401111013
6. Putu Nandeta P. D 135120407111006
7. Khansa Dalilah 135120418113012
8. Ahmad Tajuddin 135120401111045
PROGRAM STUDI HUBUNGAN INTERNASIONAL
FAKULTAS ILMU SOSIAL DAN ILMU POLITIK
UNIVERSITAS BRAWIJAYA MALANG
2016

of 45
Judul Paper Workshop
“Pemetaan Kejahatan Transnasional Money Laundering: Studi Kasus Perusahaan
Petrobras dalam Panama Papers”

of 45
Daftar Isi
ABSTRAK..................................................................................................................................................3
BAB I........................................................................................................................................................3
PENDAHULUAN.......................................................................................................................................3
1.1 Latar Belakang...............................................................................................................................3
1.2 Rumusan Masalah.........................................................................................................................5
1.3 Tujuan Penulisan...........................................................................................................................5
BAB II.......................................................................................................................................................7
PEMBAHASAN.........................................................................................................................................7
2.1 Kerangka Konseptual ....................................................................................................................7
2.2 Tren Penyebaran Money Laundering..........................................................................................10
2.2.1 Level Global..........................................................................................................................10
2.2.2 Level Regional ......................................................................................................................12
2.2.3 Level Nasional: Indonesia.....................................................................................................15
2.3 Identifikasi Kejahatan Transnasional ..........................................................................................18
2.3.1 Aktor.....................................................................................................................................18
2.3.2 Aktivitas................................................................................................................................24
2.3.3 Dampak................................................................................................................................27
2.4 Identifikasi Model of Condition dan Model of Operation ...........................................................28
2.4.1 Model of Condition...............................................................................................................29
2.4.2 Model of Operation..............................................................................................................30
2.5 Metode Penanganan yang Sudah Dilakukan ..............................................................................32
2.5.1 Level Global..........................................................................................................................32
2.5.2 Level Regional ......................................................................................................................33
2.5.3 Level Nasional ......................................................................................................................34
2.5.4 Level Sub-Nasional...............................................................................................................40
2.6 Rekomendasi Kebijakan..............................................................................................................41
2.6.1 Level Global..........................................................................................................................41
2.6.2 Level Nasional ......................................................................................................................41
2.6.3 Level Sub-Nasional...............................................................................................................41
BAB III....................................................................................................................................................42
PENUTUP...............................................................................................................................................42
3.1 Kesimpulan..................................................................................................................................42
3.2 Saran ...........................................................................................................................................42
Lampiran ...............................................................................................................................................43
Bibliography ..........................................................................................................................................44

of 45
ABSTRAK
Money laundering dapat didefinisikan sebagai proses kepemilikian uang yang
dihasilkan dari kegiatan ilegal atau disembunyikan dengan cara “dicuci” atau “dibersihkan”
melalui cara-cara yang legal dan menghilangkan identitas kriminalnya. Saat ini aktivitas money
laundering semakin berkembang dan penting untuk dikaji lebih lanjut, terutama pasca
terbongkarnya dokumen Panama Papers. Salah satu aktor yang terlibat dalam Panama Papers
tersebut adalah Perusahaan Petrobras, salah satu perusahaan minyak dalam negeri di Brazil.
Untuk di Indonesia sendiri salah satu nama yang terindikasi terkena dalam kasus Panama
Papers ini adalah Sandiaga Uno. Untuk memberantas aktivitas money laundering ini sendiri
sudah banyak terdapat penanganan, baik itu penanganan pada tingkat global, regional, dan
nasional. Penanganan di Indonesia sendiri salah satunya dilakukan oleh Pusat Pelaporan
Analisis Transaksi Keuangan (PPATK). Namun dalam pengidentifikasian money laundering
di Indonesia masih bersifat rancu, dikarenakan identifikasi money laundering ini seringkali
berkaitan dengan kejahatan lain seperti korupsi. Jika sebelumnya tidak ada kejahatan maka
akan sulit untuk mengindikasi suatu kejahatan tersebut masuk kejahatan money laundering atau
bukan. Berikutnya penulis akan mencoba memetakan kejahatan transnasional money
laundering yang ada di Indonesia dalam kurun waktu tahun 2012-2015.
Kata Kunci: Money laundering, pencucian uang, pemetaan, PPATK, Indonesia.
BAB I
PENDAHULUAN
1.1 Latar Belakang
Transnational organized crime merupakan salah satu fenomena yang cukup menarik
untuk dibahas lebih dalam dan lebih lanjut. Aktivitas transnational organized crime (TOC)
bisa dikatakan merupakan ancaman bagi setiap negara, dimana saat ini aktivitas TOC semakin
berkembang dan bisa mengancam perdamaian, human security, dan stabilitas keamanan suatu
negara. Aktivitas–aktivitas yang dapat digolongkan ke dalam aktivitas TOC diantaranya adalah
drug trafficking, human trafficking, dan money laundering. Beberapa aktivitas dari TOC seperti
perdagangan small arms & light weapons, human trafficking, drugs trafficking, cybercrime,
dan maritime piracy memiliki tujuan untuk mencari profit atau keuntungan. Keuntungan yang
diperoleh dari aktivitas-aktivitas tersebut kemudian bersifat ilegal dan termasuk dalam dirty
money. Agar keuntungan yang masih bersifat ilegal tersebut bisa disembunyikan, disamarkan,
maupun dirubah menjadi legal, maka pelaku aktivitas TOC seringkali melakukan money

of 45
laundering atau “pencucian uang”. Money laundering sendiri secara sederhana dapat
didefinisikan sebagai aktivitas yang merubah dirty money menjadi clean money.1
Money laundering dilakukan oleh para pelaku karena berbagai sebab dan tujuan.
Disamping untuk melegalkan keuntungan yang diperoleh yang sebelumnya bersifat ilegal,
money laundering dilakukan sebagai upaya untuk menghilangkan “jejak” dari aktivitas TOC
yang telah dilakukan. Tujuan lain yaitu untuk menyembunyikan aset-aset dari aktivitas TOC
sehingga pelaku dapat dengan leluasa menggunakan aset tersebut. Money laundering juga
bertujuan untuk menghindari kecurigaan dari law enforcement atau aparat penegak hukum.
Aktivitas Money Laundering menurut sejarawan Sterling Seagrave telah ada dari lebih
2000 tahun yang lalu di China, dimana orang-orang kaya pada saat itu “mencuci” uang mereka
dikarenakan pemerintah China melarang segala bentuk perdagangan komersial dalam jumlah
besar.2
Pada perkembangannya, istilah money laundering baru digunakan sekitar tahun 1973
dimana istilah tersebut digunakan untuk menjelaskan skandal Watergate, dimana pada kasus
tersebut dirty money melewati berbagai transaksi dan pada akhirnya uang tersebut menjadi
clean money dan legal.3
Pada saat itu para pelaku dalam melakukan aktivitasnya menghindari
bank-bank untuk menyimpan aset mereka, karena bank biasanya akan mempertanyakan dari
mana asal muasal aset yang mereka peroleh dan dikhawatirkan akan mengundang pertanyaan
dan kecurigaan mengenai asal muasal dari aset tersebut.
Seiring dengan globalisasi dan kemajuan teknologi yang semakin canggih, aktivitas
money laundering semakin marak dan semakin sulit pula untuk dideteksi oleh para penegak
hukum. Hal ini kemudian menjadi suatu tantangan bagi negara-negara di dunia untuk melawan
aktivitas money laundering, karena jika dilihat dari segi dampak money laundering bukan
hanya dirasakan oleh satu negara saja, namun juga melibatkan negara lain. Seperti contoh
dalam kasus Panama Papers, dimana banyak nama-nama besar dan banyak perusahaan yang
terindikasi terlibat dalam kasus Panama Papers ini, salah satunya adalah Petrobras. Dari
beberapa berita dan artikel menunjukan bahwa terdapat skandal pencucian uang yang
melibatkan 57 politisi asal Brazil yang menggunakan jasa Mossack Fonseca sebagai
1
Doug Hopton, Money Laundering A Concise Guide for All Business (Gower Publishing, Ltd., 2009), hal. 1.
2
Law Teacher, The Early History Of Money Laundering Commercial Law Essay,
http://www.lawteacher.net/free-law-essays/commercial-law/the-early-history-of-money-laundering-commercial-
law-essay.php (diakses pada 12 Mei 2016)
3
Ibid

of 45
perusahaan firma hukum yang membantu proses pembuatan 107 perusahaan offshore.4
Adanya
tindakan ini juga diperkuat dengan penemuan dari operasi car wash yang menunjukan bahwa
ada tindakan suap yang dilakukan oleh Dilma Rousseff di perusahaan minyak negara Petrobras.
Disamping Petrobras juga banyak nama lain yang terindikasi terlibat dalam kasus Panama
Papers seperti Presiden Rusia Vladimir Putin. Contoh diatas merupakan salah satu bentuk
aktifitas money laundering yang dapat ditemukan dalam skandal Panama Papers. Berdasar
pada hal tersebut penulis menganggap money laundering penting untuk dikaji lebih lanjut
dikarenakan kegiatan tersebut merupakan salah satu organized crime yang dapat mengancam
tidak hanya satu negara, namun juga sistem internasional.
1.2 Rumusan Masalah
a. Pertanyaan umum:
Bagaimana pemetaan kejahatan transnasional money laundering di Indonesia?
b. Pertanyaan khusus:
Bagaimana tren penyebaran money laundering di level global, regional, nasional,
maupun sub-nasional?
Bagaimanakah identifikasi kejahatan transnasional money laundering, jika dilihat dari
sisi aktor, aktifitas, dan dampak?
Bagaimanakah analisis model of condition dan model of anticipation terhadap kejahatan
transnasional money laundering dilihat dari aktor, aktivitas, dan dampaknya?
Bagaimanakah metode penanganan kejahatan transnasional money laundering di
tatanan level global, regional, nasional, dan sub-nasional?
Bagaimana rekomendasi kebijakan terkait money laundering pada level global,
regional, dan nasional?
1.3 Tujuan Penulisan
Untuk mengetahui pemetaan kejahatan transnasional money laundering di Indonesia.
4
Jim Wesberry, Panama Papers: 57 people linked to Brazil’s Petrobras scandal also feature in Mossack
Fonseca leak, http://anticorruptiondigest.com/anti-corruption-news/2016/04/08/panama-papers-57-people-
linked-to-brazils-petrobras-scandal-also-feature-in-mossack-fonseca-leak/#axzz48pEyA8SI (diakses pada 12
Mei 2016)

of 45
Untuk mengetahui tren penyebaran money laundering di level global, regional,
nasional, dan sub-nasional.
Untuk mengidentifikasi kejahatan transnasional money laundering dilihat dari sisi
aktor, aktifitas, dan dampak.
Untuk menganalisis model of condition dan model of anticipation terhadap kejahatan
transnasional money laundering.
Untuk mengetahui metode penanganan kejahatan transnasional money laundering di
tatanan level global, regional, dan nasional.
Untuk memberikan rekomendasi kebijakan terkait dengan money laundering pada level
global, regional, dan nasional.

of 45
BAB II
PEMBAHASAN
2.1 Kerangka Konseptual
Dalam Background Paper yang berjudul Financial System Abuse, Financial Crime and
Money Laundering, dijelaskan oleh International Monetary and Fund (IMF) bahwa adanya
perbedaan arti serta relevansi dalam definisi konsep yang terkait dengan money laundering,
financial abuse dan financial crime. Dalam memahami pembahasan yang akan dipaparkan,
maka penulis akan menjelaskan definisi-definisi konsep tersebut.
Financial Abuse
IMF mendefinisikan financial abuse sebagai aktivitas keuangan ilegal yang dilakukan
dengan memiliki potensi melemahkan sistem keuangan dan hukum dimana kegiatan
penyalahgunaan keuangan melibatkan suatu lembaga atau sistem keuangan. Dimana faktor
yang mendorong aktivitas financial abuse juga tidak lepas dari kurangnya regulasi dan
pengawasan keuangan serta lemahnya sistem dan struktur.5
Yang tentunya penyalahgunaan
sistem keuangan ini memiliki dampak yang sangat berdampak negatif terhadap perekonomian
makro suatu negara yang dapat memberikan dampak terhadap kerugian yang cukup besar.
Financial Crime
Sedangkan financial crime didefinisikan oleh IMF sebagai bentuk dari aktivitas
keuangan ilegal yang juga merupakan bagian dari penyalahgunaan keuangan yang merujuk
pada kejahatan non-kekerasan yang umumnya menghasilkan kerugian finansial. Dalam
financial crime, lembaga keuangan dapat diidentifikasi atas tiga klasifikasi, yaitu pertama,
sebagai korban financial crime seperti penggelapan uang, penipuan cek dan kartu kredit,
penipuan asuransi dan sebagainya. Lalu kedua, sebagai pelaku seperti melakukan berbagai
jenis penipuan termasuk, misalnya, penjualan produk palsu keuangan, atau penyalahgunaan
dana klien. Sedangkan yang ketiga, sebagai instrumen dimana kegiatan dilakukan dengan cara
menyimpan atau pun mentransfer dana untuk menyimpan hasil atau keuntungan atas tindak
ilegal, dimana salah satu contoh ini adalah money laundering atau pencucian uang.6
5
International Monetary Fund, “What is Financial Abuse and Financial Crime”, Financial System Abuse,
Financial Crime and Money Laundering – Background Paper, (Februari, 2001), hal. 3-5.
6
Ibid, hal. 5-6.

of 45
Dimana Federal Bureau of Investigation (FBI) juga mengkategorisasikan financial
crime sebagai bentuk tipu daya, penyembunyian, dan penggelapan yang tidak terjadi tindak
atau ancaman kekerasan fisik. Dimana dalam tindakan ilegal yang dilakukan oleh individu
ataupun kelompok organisasi untuk memperoleh keuntungan pribadi atau bisnis.7
Money Laundering
Dimana dalam konsep financial crime diatas telah disebutkan bahwa money laundering
merupakan bentuk dari financial crime yang termasuk dalam financial abuse. Secara umum
money laundering bukan lagi istilah yang baru, anti-moneylaundering.org menjabarkan bahwa
istilah tersebut sudah berkembang sejak abad 20an, dimana pertama kali muncul akibat adanya
kriminalisasi dalam pencucian uang dengan melakukan praktek menyamarkan penghasilan
yang diperoleh dari kegiatan ilegal oleh mafia di Amerika pada tahun 1920 melalui serangkaian
usaha.8
Dalam pendefinisiannya, money laundering dikatakan sebagai proses kepemilikian
uang yang dihasilkan dari kegiatan ilegal atau disembunyikan dengan cara “dicuci” atau
“dibersihkan” melalui cara-cara yang legal dan menghilangkan identitas kriminalnya.9
Dalam
tulisannya, Jean B. Weld menjelaskan bahwa adanya tipologi tradisional yang menjelaskan
tentang money laundering yaitu, Structured Transactions Deposited to Financial Institutions,
Cash Couriers and Bulk Cash Smugglers, Money Service Businesses and Informal Value
Transfer Systems, dan Trade-based Money Laundering.10
Sedangkan definisi money laundering menurut IMF sebagai cara atau tindak kegiatan
melalui mentransfer uang yang diperoleh secara ilegel atau investasi melalui pihak luar untuk
menyembunyikan sumber yang sebenarnya. Kegiatan money laundering biasanya dilakukan
dalam upaya pencegahan penegak hukum dari pengungkapan serta penyitaan hasil kegiatan
ilegal. Dimana jumlah transaksi yang digunakan dalam kegiatan money laundring ini semakin
kompleks karena semakin melibatkan banyak lembaga keuangan dan non keuangan dari
berbagai yurisdiksi, seperti bureau de change, layanan pencairan cek, asuransi, broker,
pedagang, dan sebagainya. Dimana kegiatan ini juga terkadang memiliki relevansi dengan
korupsi, penipuan atau kejahatan transnasional dan penghindaran sistem pajak atau tax
7
Federal Bureau of Investigation, “Financial Crimes”, Financial Crimes Report to the Public 2010-2011,
(September, 2011), hal. 3.
8
Anti-Money Laundering Forum, Money Laundering, http://www.anti-moneylaundering.org/Money-
Laundering.aspx (diakses pada 12 Mei 2016)
9
Ibid.
10
Jean B. Weld, Current International Money Laundering Trends and Anti-Money Laundering Co-Operation
Mesures, http://www.unafei.or.jp/english/pdf/RS_No83/No83_08VE_Weld3.pdf (diakses pada 12 Mei 2016)

of 45
evasion.11
Tax evasion ini juga sering digunakan sebagai bentuk pencucian uang dengan
membuka shell company di negara-negara surga pajak yang kerap kali pemilik sebenarnya
dirahasiakan dengan melalui lembaga penyedia jasa serta pemegang saham dan kemudian hasil
dan aset tidak dilaporkan di negara asalnya.
Pada tipologi yang dijelaskan oleh Jean B. Weld, bahwa adanya kegiatan bertransaksi
yang terstruktur melalui lembaga keuangan atau perbankan yang biasanya berada diluar negara
atau yuridiksi asalnya dalam upaya untuk melindungi hasil tindak kriminal atau ilegal yang
dilakukan untuk mengintegrasikan keuangannya agar dapat digunakan tanpa ada kecurigaan
hasil ilegal. Karena pencucian uang yang dilakukan oleh pejabat publik yang korup juga harus
dilakukan untuk menyembunyikan hasil tindak financial crime atau financial abuse yang
dilakukan, sedangkan bagi kelompok kejahatan terorganisir juga bentuk pencucian uang yang
dilakukan sebagai upaya untuk menyembunyikan setiap hasil tindak ilegal yang dilakukan agar
terus-menerus dapat melakukan hal yang dilakukannya.
Money Laundering sebagai Kejahatan Transnasional
Dalam bukunya, Abadinsky menjelaskan bahwa organized crime bisa didefiniskan
sebagai salah satu aktivitas yang dilakukan oleh sebuah kelompok yang melakukan potensial
kriminal dengan tujuan untuk mencapai keuntungan. Sedangkan pada karakteristik
transnational organized crime menyebutkan berbasis di satu negara namun melakukan
kejahatan di beberapa negara, atau memiliki jaringan dibeberapa negara sehingga memiliki
dampak di banyak negara.12
Mengacu pada penjabaran yang telah dijelaskan dalam definisi
konseptual money laudering bahwa karakteristik kegiatan ini merupakan bentuk upaya dari
kegiatan ilegal yang dilakukan bagi individu ataupun kelompok tidak dapat berdiri sendri,
karena kegiatan money laudering pasti akan melibatkan lembaga keuangan baik dalam maupun
diluar batas negaranya sehingga kegiatan ini juga dapat dikatakan sebagai cross-border crime.
Yang dimana juga kegiatan pencucian uang ini juga memiliki tujuan untuk menghasilkan
keuntungan baik bagi individu ataupun kelompok.
Tindakan money laudering ini juga merupakan bentuk dari aktivitas yang dilakukan
oleh aktor baik individu maupun kelompok yang melibatkan lebih dari satu negara dalam
melakukan proses pencucian uang yang dilakukannya, sehingga upaya untuk menyembunyikan
hasil kegiatan kejahatan atau ilegal itupun tidak dapat terindikasi oleh penegak hukum negara
11
International Monetary Fund, Loc., Cit., h. 6-7
12 Howard Abadinsky, “Organized Crime”, USA;Wandswordh CL, 2007, h. 2-7

of 45
asalnya. Money laudering juga dapat dijadikan sebagai sarana utama untuk mengakomor
berbagai tindak kegiatan kejahatan ataupun ilegal dengan tetap menyembunyikan sumber
perolehannya melalui lembaga keuangan ataupun jasa namun tetap bisa meraih keuntungan
yang sebesar-besarnya.
Tidak hanya itu, money laudering yang dilakukan dengan upaya penggelapan atau
penghindaran pajak juga akan melibatkan jaringan lembaga perbankan ataupun penyedia jasa
negara yang dituju, seperti halnya kegiatan pembukaan perusahaan cangkang di negara-negara
surga pajak tentu akan berimplikasi bagi lebih dari satu negara. Karena, aktivitas lintas batas
yang dilakukan juga membentuk jaringan di beberapa negara untuk menyebarkan aset atau
uang yang dimiliki sehingga tidak menimbulkan kesan curiga disuatu negara yang tidak lepas
dengan kegiatan kriminal seperti drugs trafficking atau black market atau financial abuse/crime
seperti tidakan suap, korupsi dan tax evansion.
2.2 Tren Penyebaran Money Laundering
2.2.1 Level Global
Mengacu pada International Narcotics Control Strategy Report Volume II milik United
States Department of State Bureau for International Narcotics and Law Enforcement Affairs
terkait dengan Money Laundering dan Financial Crimes bahwa dinyatakan pada tahun 2014
yang masuk kedalam daftar major money laundering countries termasuk negara atau lembaga
keuangan dan atau non keuangan yang terlibat dalam transaksi money laundering yang
melibatkan kasus kriminal serius lainnya. Dimana negara dan yuridiksi yang disebutkan adalah
Afghanistan, Antigua dan Barbuda, Argentina, Australia, Austria, Bahamas, Belize, Bolivia,
Brazil, British Virgin Islands, Burma, Cambodia, Canada, Cayman Islands, China, Colombia,
Costa Rica, Curacao, Cyprus, Dominican Republic, France, Germany, Greece, Guatemala,
Guernsey, Guinea-Bissau, Haiti, Hong Kong, India, Indonesia, Iran, Iraq, Isle of Man, Israel,
Italy, Japan, Jersey, Kenya, Latvia, Lebanon, Liechtenstein, Luxembourg, Macau, Mexico,
Netherlands, Nigeria, Pakistan, Panama, Paraguay, Philippines, Russia, Singapore, Somalia,
Spain, St. Maarten, Switzerland, Taiwan, Thailand, Turkey, Ukraine, United Arab Emirates,
United Kingdom, United States, Uruguay, Venezuela, West Bank and Gaza, and Zimbabwe.13
13
Bureau for International Narcotics Law Enforcement Affairs, “Legislative Basis for the INCSR”, International
Narcotics Control Strategy Report: Money Laundering and Financial Crimes, Volume II (Maret, 2015), hal. 1-2.

of 45
The Money Laundering and Financial Crimes section of the Department of State’s
International Narcotics Control Strategy
Report (INCSR) mengklasifikasi negara
negara yang teridentifikasi sebagai negara-
negara major money laundering menjadi,
Jurisdictions of Primary Concern atau
negara-negara yang didentifikasi sebagai
negara dan yuridiksi pencuci uang utama
yang didefinisikan sebagai negara dengan
institusi finansial yang memiliki kasus
money laundering yang melibatkan
beberapa kejahatan transnasional terutama
narcotics trafficking karena lemahnya
pengawasan dan penegak hukum negara
tersebut.14
Lalu klasifikasi negara dan
yuridiksi lainnya masuk ke dalam kelompok
Jurisdictions of Concern, dan Other
Jurisdictions Monitored.
Dalam kedua klasifikasi tersebut
INCSR menjelaskan adanya beberapa negara
yang bukan jadi negara utama namun masih rentan dengan isu money laundering walaupun
sudah adanya beberapa program untuk penanggulangan isu tersebut. Negara-negara ini juga
dilihat sebagai negara yang melakukan transaksi yang melibatkan sejumlah dana yang besar
dari hasil kejahatan dalam sektor keuangan negara.15
Jadi, bagi negara-negara yang
terklasifikasi dalam Jurisdictions of Concern tidak sebagai negara yang memiliki masalah
money laundering yang cukup akut seperti di Primary Concern, sedangkan, bagi negara-negara
yang masuk dalam katergori Other Jurisdictions Monitored merupakan negara yang masih
dianggap penting namun hanya sebagat memantau terkait dengan isu money laundering dalam
kondisi tertentu karena dianggap dapat kembali berkembang menjadi pusat pencucian uang
yang signifikan.16
14
Ibid., hal. 31
15
Ibid.
16
Ibid.
Sumber: United States Department of State
Bureau for International Narcotics Law
Enforcement Affairs, “International Narcotics
Control Strategy Report Volume II Money
Laundering and Financial Crimes”

of 45
2.2.2 Level Regional
Dalam level regional, isu money laundering juga merupakan salah satu kasus kejahatan
transnasional yang sudah cukup memberikan perhatian serius bagi Asia, dimana money
laundering merupakan salah satu bentuk kejahatan yang muncul dapat dibilang kontemporer,
maka persebaran money laundering juga dapat dikatakan sebagai salah satu kejahatan yang
memiliki kaitannya dengan globalisasi. Persebaran money laundering di Asia juga ditandai
dengan adanya perkembangan kemajuan teknologi dan jaringan jangkauan internet, karena
penyebaran di regional Asia ini juga diketahui sebagai bentuk aktivitas pencucian uang melalui
sistem perbankan, dengan perkiraan sebanyak 200 miliar dollar AS telah dicuci setiap tahunnya
di Asia.17
Sedangkan bagi regional Asia Tenggara, telah ada tiga negara yang masuk kedalam
daftar hitam The Financial Action Task Force (FATF) tahun 2001-2002 yaitu Indonesia,
Myanmar dan Filipina karena dianggap tidak kooperatif dalam menangani kasus pencucian
uang.
Money laundering di kawasan ini masih menjadi ancaman yang serius. Persoalan ini
semakin mengemuka karena pencucian uang dikaitkan dengan dana yang digunakan jaringan
teroris. Sebelum isu terorisme menguak, biasanya masalah pencucian uang selalu dikaitkan
dengan perdagangan gelap narkoba, bisnis prostitusi, perjudian, dan perdagangan senjata
ilegal. Namun seiring dengan merebaknya isu terorisme, maka masalah pencucian uang
dikaitkan dengan jaringan teroris di Asia Tenggara dan dunia.18
Money laundering atau pencucian uang menjadi salah satu persoalan yang dibahas
dalam Konferensi ke 23 Aseanpol di Manila, Filipina, September 2003. Dalam sidang ini,
terungkap bahwa saat ini otoritas internasional menyoroti Indonesia, Malaysia, dan Filipina
karena sejumlah tersangka sudah mulai mengumpulkan dana kemanusiaan dan memiliki
hubungan dengan organisasi teroris.19
Penyebaran money laundering di negara-negara Asia
Tenggara adalah sebagai berikut:20
1. Indonesia
17
John Kidd & Frank-Jurgen, “The Asian Money Laundering Explosion”, 2006, World Scientific Publishing,
hal. 5
18
NCB Interpol, "Money Laundering" dan Dana Teroris, http://www.interpol.go.id/id/kejahatan-
transnasional/pencucian-uang/96-qmoney-launderingq-dan-dana-teroris (diakses pada 18 Juni 2016)
19
Ibid
20
Bureau for International Narcotics and Law Enforcement Affairs, “All Money Laundering and Financial
Crimes in Countries/Jurisdictions”, Money Laundering and Financial Crime Database, (Juni,2015), hal.18

of 45
Indonesia merupakan salah satu negara di Asia Tenggara yang masuk dalam kategori
masih rentan terhadap tindak pencucian uang dan pendanaan teroris karena adanya kesenjangan
di dalam peraturan dan perundang-undangan dalam sistem keuangan. Selain itu, supremasi
hukum yang masih lemah dan tidak keefektifan lembaga penegak hukum semakin membuat
Indonesia semakin rentan terhadap tindak pencucian uang.
Mayoritas tindak pencucian uang yang terjadi di Indonesia adalah non-drug criminal
activity misalnya korupsi, illegal logging, penjualan BBM bersubsidi ilegal, pencurian,
penipuan bank, penipuan kartu kredit, pembajakan maritim, penjualan barang ilegal, perjudian,
dan prostitusi.
Dalam hal money laundering, pada 1 Desember 2013-30 Oktober 2014, terdapat 24 kasus
yang teridentifikasi kasus money laundering. Sedangkan yang didakwa sebagai kasus money
laundering adalah 0 kasus.
2. Malaysia
Malaysia merupakan negara regional financial center di kawasan Asia Tenggara. Posisi
geografis Malaysia yang strategis meningkatkan kerentanan terhadap kegiatan transnational
crime, termasuk tindakan pencucian uang dan terorisme. Malaysia adalah sebuah negara yang
biasanya digunakan sebagai negara transit untuk melakukan drugs trafficking yang berasal dari
Golden Triangle menuju Eropa. Drugs trafficking merupakan sumber yang paling penting bagi
kegiatan transnational crime di Malaysia. Etnis Cina, Iran, dan organisasi drugs trafficking di
Nigeria merupakan sumber utama dari kegiatan ilegal.
Selain drugs trafficking, kegiatan ilegal yang sering terjadi di Malaysia dan mempunyai
kaitan erat dengan money laundering yaitu korupsi, penipuan, pelanggaran pidana, penipuan
kartu kredit, pemalsuan, perampokan, pemalsuan ang, human trafficking.
Dalam hal money laundering, pada 2013, terdapat 0 kasus yang teridentifikasi kasus
money laundering. Sedangkan yang didakwa sebagai kasus money laundering adalah 33 kasus.
3. Thailand
Thailand merupakan negara yang rentan terhadap tindakan money laundering. Thailand
adalah negara sebagai sumber, transit, dan negara tujuan human trafficking and smuggling,
produksi dan distribusi barang ilegal, korupsi, prostitusi, drugs trafficking semuanya tersebut
dicuci melalui sistem keuangan di Thailand. Selain itu, para pencuci uang biasanya melakukan

of 45
money laundering melalui bank, lembaga non-bank dan bisnis untuk memindahkan hasil
perdagangan narkoba.
Dalam hal money laundering, pada 1 Januari-31 Oktober 2014, terdapat 17 kasus yang
teridentifikasi kasus money laundering. Sedangkan yang didakwa sebagai kasus money
4. Filipina
Filipina memang bukan regional financial center, tetapi dengan pertumbuhan
ekonominya menjadi pemain yang semakin penting di Asia. Filipina menjadi negara transit
narkoba kokain dan methamphetamine yang akan dikirim ke Asia Timur. Hasil dari drugs
trafficking tersebut kemudian ditransfer dari Filipina ke luar negeri. Selain itu, kelompok-
kelompok pemberontak yang beroperasi di Filipina yang terlibat dalam pencucian uang
merupakan hasil dari tindakan penculikan dan perdagangan narkotika.
Dalam hal money laundering, pada 1 Januari-31 Oktober 2014, terdapat 1 kasus yang
5. Singapura
Singapura adalah negara sebagai ‘major international financial’. Keadaan ekonomi
yang baik dan pertumbuhan perbankan swasta menimbulkan resiko dalam money laundering.
Di Singapura terdapat dua kasino, mengingat skala arus keuangan yang terkait dengan kasino,
ada kekhawatiran bahwa kasino dapat ditargetkan untuk tujuan money laundering.
Dalam hal money laundering, pada tahun 2013, terdapat 82 kasus yang teridentifikasi
kasus money laundering. Sedangkan yang didakwa sebagai kasus money laundering adalah 79
kasus.
6. Brunei Darussalam
Brunei bukanlah regional financial center. Brunei merupakan negara yang rendah
dalam hal money laundering dan pendanaan terorisme. Kegiatan kejahatan yang biasanya
terjadi yaitu penipuan, perjudian, perdagangan narkoba, dan penyelundupan bahan bakar.
Berkaitan dengan hal money laundering, penulis tidak menemukan data tentang kasus
yang terdakwa sebagai kasus money laundering atau yang teridentifikasi kasus money
laundering.

of 45
7. Vietnam
Kegiatan kejahatan transnasional yang dijadikan sumber dari money laundering di
Vietnam yaitu korupsi, penipuan, perjudian, prostitusi, pemalsuan barang, perdagangan satwa
liar dan perdagangan manusia. Pencucian yang dilakukan biasanya melalui bank.
Dalam hal money laundering, pada 1 Juli 2013-30 Juni 2014, terdapat 0 kasus yang
8. Laos
Laos dengan pemerintahan yang lemah dan posisi geografis di jantung daratan Asia
Tenggara membuat Laos sebagai negara yang rentan dalam pencucian uang. Pencucian uang
yang ada di Laos berasal dari hasil korupsi, perdagangan narkotika dan human trafficking.
Dalam hal money laundering, pada 2014, terdapat 0 kasus yang teridentifikasi kasus
money laundering. Sedangkan yang didakwa sebagai kasus money laundering adalah 0 kasus.
9. Myanmar
Myanmar seperti halnya dengan negara lain, merupakan negara yang melakukan
kejahatan transnasional yaitu perdagangan narkotika, perdagangan manusia, perdagangan
satwa liar.
Dalam hal money laundering, penulis tidak menemukan data tentang kasus yang
terdakwa sebagai kasus money laundering atau yang teridentifikasi kasus money laundering.
10. Kamboja
Dalam hal money laundering, penulis tidak menemukan data tentang kasus yang
terdakwa sebagai kasus money laundering atau yang teridentifikasi kasus money laundering di
negara Kamboja.
2.2.3 Level Nasional: Indonesia
Berdasarkan pada laporan tahunan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan
atau PPATK sebagai salah satu institusi yang memiliki tugas dan fungsi untuk pencegahan dan
pemberantasan tindak pidana pencucian uang maka dijelaskan bahwa adanya dinamika
terhadap tren persebaran salah satu bentuk kejahatan transnasional, money laundering di
Indonesia. Dimana dalam laporan tahunan 2015 dinyatakan bahwa Indonesia telah keluar dari
salah satu daftar hitam yang ditetapkan pada sidang Financial Action Task Force tahun 2012

of 45
telah menetapkan Indonesia sebagai salah satu negara yang masuk kedalam daftar FATF Public
Statement atau blacklist terhadap negara-negara yang beresiko tinggi terhadap kasus money
laundering dan pendanaan terorisme.21
Yang dimana dalam perkembangan tren money
laudering juga dilihat dari dinamika kasus tindak pidana pencucian uang yang telah ditetapkan
oleh pengadilan dalam kurun waktu terkahir yang berkembang di Indonesia. Pada tipologi
kasus tindak pidana pencucian uang di Indonesia juga berkembang melalui dinamika tindak
pidana asal seperti korupsi, pemalsuan data, narkotika, penggelapan pajak, perbankan,
penipuan. Namun, dalam laporannya PPATK menjelaskan adanya peningkatan tren terhadap
kasus money laudering pada penggunaan valuta asing tahun 2014 dengan adanya peningkatan
money changer dan penggunaan perbankan yang kemudian dibuat dalam berbagai bentuk aset
untuk menyimpan hasil kekayaan dari tindak pidana pencucian uang.22
Dalam laporan
tahunannya juga, PPATK menyatakan bahwa adanya tindak analisis proaktif dan reaktif untuk
melihat tindak pidana pencucian uang dengan melihat Laporan Transaksi Keuangan
Mencurigakan (LTKM) yang menghasilkan hasil analisis berindikasi tindak pidana pencucian
uang. Dimana sepanjang sebelum dan sesudah berlakunya Undang-Undang Tindak Pidana
Pencucian Uang berdasarkan dugaan Tindak Pidana Asal tahun 2003 hingga 2015 ditemukan
sebanyak 4.041 hasil analisis dengan 3.196 disampaikan kepenyidik karena adanya indikasi
atau kecurigaan atass transaksi keuangan yangmemiliki relevansi dengan tindak pidana
21
Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan, Laporan Tahunan 2015,
http://www.ppatk.go.id/files/Laptah2015Final0.pdf (diakses pada 18 Juni 2016)
22
Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan, Laporan Hasil Riset Tipologi Semester I Tahun 2015,
http://www.ppatk.go.id/app/webroot/ckimages/Laporan_Riset_Tipologi_Semester_I_2015.pdf (diakses pada 18
Juni 2016)

of 45
pencucian uang dan 845 ke dalam database PPATK karena tidak memiliki indikasi praktek
pencucian uang atau tindak pidana asal.23
Lalu pada November 2015 PPATK bersama 11 bank melakukan survey terkait dengan
pandangan tindak pidana pencucian uang yang dilakukan di seluruh Indonesia, memberikan
hasil yang menyatakan bahwa masyarakat Indonesia melihat pelaku money laudering
melakukan aktivitas penyembunyian dana yang berasal dari hasil ilegal atau kejahatan dengan
melakukan membeli aset property (14,9%), membeli logam mulia (12,6%), menempatkan dana
dari atau ke luar negeri (12,2%), menitipkannya kepada anggota keluarga atau pihak lain
(11,9%), dan menyimpan tunai di rumah ataupun di suatu tempat (11,7%).24
Yang kemudian
hasil survey juga menyatakan bahwa pelaku tindak pidana pencucian uang merupakan hal yang
sangat rentan terjadi dilevel tertinggi, seperti pejabat Eksekutif, Legislatif, dan Yudikatif dan
juga anggota partai politik, ormas dan yayasan (8,67%), PNS (6,80%), dan Pengusaha atau
Wiraswasta (6,70%) dengan melibatkan relasi (42,19%), serta anggota keluarga (41,49%).25
2.2.4 Level Sub-nasional: Jawa Timur
Jika sebelumnya dijelaskan tren persebaran tindak aktivitas money laundering, pada
sub bab ini akan menjelaskan tren persebaran yang terjadi dalam lingkup sub nasional
Indonesia, yaitu Jawa Timur. Dimana dalam laporan tahunan PPATK juga dijelaskan adanya
Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) sebagai salah satu laporan berdasarkan
UU TPPU Pasal 23 ayat (1) dengan melihat perkembangan jumlah tren LTKM yang diterima
oleh PPATK berdasarkan propinsi hingga tahun 2015. Terdapat 136 kasus tindak pidana
pencucian uang yang telah diputuskan oleh pengadilan, dimana wilayah Jawa Timur terdapat
sebanyak 5 putusan kasus money laudering atau sekitar 3,7% sebagai salah satu dari lima
provinsi di Indonesia yang memiliki tingkat resiko tinggi dan menengah terhadap kasus
pencucian uang selain Sumatera Utara, Jawa Barat, Sulawesi Selatan dan Kalimantan Timur.26
Kasus money laudering di wilayah Jawa Timur ini masih jauh dari angka tinggi, namun
dalam kasus yang terbaru ini PPATK yang menyatakan bahwa adanya indikasi pencucian uang
yang dilakukan oleh salah satu ketua umum PSSI yang dilakukan atas hasil tindak korupsi dana
hibah Kadin Jawa Timur sebanyak Rp 5,3 miliar pada Rabu 16 Maret 2016. Dimana kasus
pencucian uang yang dilakukan tersebut ditujukan untuk kepentingan pembelian saham Initial
23
Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan, Loc., Cit., h. 28
24
Ibid., h. 35
25
Ibid., h. 36
26
Ibid., h. 100-104

of 45
Public Offering Bank Jatim tahun 2012.27
Lalu pada hasil wawancara langsung dengan pihak
Dit Reskrimsus Polda Jatim juga dinyatakan bahwa tren perkembangan kasus pencucian uang
di Jawa Timur masih tergolong kecil akibat penyelidikan kasus yang berkembang tidak dapat
secara cepat diidentifikasi, sehingga membutuhkan waktu yang lama untuk membuktikan
indikasi pencucian uang. Dimana dalam tiga tahun terakhir dinyatakan bahwa jumlah kasus
pencucian uang yang telah selesai hingga 2015 sebanyak tiga dengan adanya kaitan dengan
kejahatan pokok, yaitu sistem perbankan, dan penipuan.28
2.3 Identifikasi Kejahatan Transnasional
2.3.1 Aktor
Secara garis besar jaringan atau para pelaku kejahatan money laundering ini adalah para
politisi di negara-negara kawasan Asia Tenggara yang melakukan tindakan kejahatan korupsi,
namun tidak menutup kemungkinan juga dilakukan oleh kelompok drug cartel, teroris, maupun
27
Dedy Priatmojo, Nur Faishal, “Setelah Korupsi, La Nyalla Jadi Tersangka Pencucian Uang Kejaksaan Tinggi
Jawa Timur ngotot ingin menjerat Ketua Umum PSSI itu”, Viva, 2016, diakses dari
http://www.viva.co.id/ramadan2016/read/764108-setelah-korupsi-la-nyalla-jadi-tersangka-pencucian-uang pada
18 Juni 2016 20:35
28
Berdasarkan hasil wawancara dengan ditreskrimsus Polda Jatim pada 23 Juni 2016
Sumber: Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan, “Laporan Tahunan
2015”, Januari 2016, h. 100-104, diakses dari
http://www.ppatk.go.id/files/Laptah2015Final0.pdf pada 18 Juni 2016 15:39

of 45
pedagang senjata gelap, seperti laporan yang ditulis dalam United Nations Office on Drug and
Crime (UNODC) pada 5 Oktober 2015 dimana Kamboja, Thailand dan Vietnam merupakan
negara transit penyelundupan uang tunai massal dan pencucian uang dalam industri kasino
yang dilakukan oleh kelompok kejahatan drug cartel.29
Kemudian bila dilihat di Indonesia,
sebagian besar kasus money laundering yang dilakukan masih berkaitan dengan kejahatan lain
seperti illegal logging, korupsi, perdagangan narkoba, perampokan, penipuan bank dan kartu
kredit, maritime piracy, penjualan barang palsu, perjudian dan prostitusi.30
Dijelaskan lebih
lanjut dalam laporan tahunan PPATK, dari beberapa kasus TPPU yang sudah diputus
pengadilan selama periode 2014, tipologi tindak pidana pencucian uang yang berasal dari
sektor tindakan korupsi, pemalsuan, narkotika, penggelapan, perbankan, penipuan, pemalsuan
surat, perjudian serta kasus TPPU tanpa tindak pidana asal (pelaku pasif).31
Selain itu juga
terindikasi adanya pelibatan istri maupun anak para koruptor dalam melancarkan kejahatan
pencucian uang.32
Laporan Kinerja PPATK 2015 menyatakan lembaga antipencucian uang itu
menggunakan basis data putusan pengadilan tentang Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU).
Data yang diriset adalah 61 putusan dengan 65 terdakwa selama periode 2014. Bahwa dalam
laporan tersebut, profil dominan dalam perkara TPPU sepanjang 2014 adalah swasta, yakni
66,15 persen, kemudian Pegawai Negeri Sipil sebesar 13,85 persen, dan ibu rumah tangga 7,69
persen.33
Dalam laporan tersebut juga dijelaskan rincian usia pelaku pencucian uang, bahwa
usia paling dominan adalah di atas 40 tahun (52,3 persen), sisanya adalah 30 tahun-40 tahun
(35,38 persen), yang didominasi dari kalangan pria (80 persen) dan perempuan (20 persen).34
29
United Nations Office on Drug and Crime (UNODC), Cambodia, Thailand and Viet Nam target bulk cash
smuggling and money laundering in the casino industry,
https://www.unodc.org/southeastasiaandpacific/en/vietnam/2015/10/money-laundering/story.html (diakses pada
15 Juni 2016)
30
Bureau of International Narcotics and Law Enforcement Affairs, 2013 International Narcotics Control
Strategy Report (INCSR) Report, http://www.state.gov/j/inl/rls/nrcrpt/2013/vol2/204066.htm#Indonesia (diakses
pada 15 Juni 2016)
31
Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan, TIPOLOGI TERKAIT KASUS-KASUS YANG SUDAH
MENJADI PUTUSAN TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG PERIODE JANUARI - DESEMBER 2014,
http://www.ppatk.go.id/app/webroot/ckimages/Laporan_Riset_Tipologi_Semester_I_2015.pdf (diakses pada 15
Juni 2016)
32
Ibid
33
Ibid
34
Ibid

of 45
Berikut merupakan statistik dari laporan PPATK pada periode Januari hingga
Desember 2014.
Sumber: Laporan PPATK periode Januari hingga Desember 2014

of 45
Kemudian, merujuk pada hasil putusan pengadilan pada Januari hingga Desember
2015, berdasarkan data dari tahun 2005 sampai dengan data terkini, hingga akhir Desember
2014 terdapat kurang lebih 89 pencucian uang, dan pada tahun 2015 terdapat 99 kasus
pencucian uang. Jika kami hitung dari bulan Desember 2014 sampai dengan Desember 2015
ada beberapa kasus yang terhitung, hasil perhitungan kami menunjukan sebagai berikut.35
Table 1. data putusan pengadilan republik Indonesia dikelolah dari laporan Pusat Pelaporan dan Analis
Transaksi Keuangan tahun 2015
35
Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan, Statistik,
http://www.ppatk.go.id/pages/view/105?reloaded=yes (diakses pada 16 Juni 2016)
no Bulan jumlah
1 Januari 0
2 Februari 1
3 Maret 1
4 April 0
5 Mei 3
6 Juni 6
7 Juli 0
8 Agustus 0
9 September 0

of 45
Table 2. data putusan pengadilan republik Indonesia dikelolah dari laporan Pusat Pelaporan dan Analis
Statistic Keuangan tahun 2014
Kemudian bila dilihat di level sub-nasional yaitu Jawa Timur, dijelaskan dalam laporan
tahunan PPATK bila terdapat beberapa pelaku yang telah melakukan tindak pidana pencucian
uang yaitu melalui tindakan korupsi, pemalsuan, narkotika, penggelapan, perbankan, penipuan,
dan pemalsuan surat, baik pada tingkat individu maupun kelompok. Bagian putusan pengadilan
berdasarkan sebaran wilayah peradilan, ada tiga terdakwa yang terjerat kasus pencucian uang
pada tahun 2013 sampai awal 2014 di Jawa Timur.36
Dari beberapa situs atau berita yang kami
36
Ibid
10 Oktober 0
11 Nopember 0
12 Desember 0
Jumlah kasus 11
no Bulan jumlah
1 Januari 43
2 Februari 2
3 Maret 1
4 April 0
5 Mei 7
6 Juni 1
7 Juli 0
8 Agustus 0
9 September 9
10 Oktober 0
11 Nopember 0
12 Desember 2
Jumlah kasus 65

of 45
temukan, pihak yang terjerat kasus pencucian uang berasal dari politisi dan perangkat
pemerintah.37
Sumber: Laporan hasil akhir putusan peradilan sesuai regional wilayah
Data lain yang juga kami temukan dari analisis hasil ahir dari PPATK, terdapat
beberapa putusan yang telah dikeluarkan dari tahun 2005 sd 2015 yaitu:
37
Istman M.P, Lima Jam Periksa La Nyalla, Jaksa Fokus di Pencucian Uang,
https://m.tempo.co/read/news/2016/06/09/063778354/lima-jam-periksa-la-nyalla-jaksa-fokus-di-pencucian-uang
(diakses pada 16 Juni 2016)

of 45
Sumber: Hasil akhir putusan berdasarkan wilayah
2.3.2 Aktivitas
Jika dilihat dari aktifitas money laundering, trend aktifitas money laundering di
kawasan ASEAN hampir sama dengan aktifitas yang ada di kawasan lainnya. Metode money
laundering yang paling banyak digunakan adalah sebagai berikut:
1. Transfer uang dari sistem perbankan, bisa juga dengan cara menyelundupkan uang dari
negara satu ke negara lainnya melalui batas menggunakan cash couriers dan bulk cash
smuggler.
2. Penggunaan lembaga keuangan non-perbankan atau layanan bisnis keuangan yang
tersebar di beberapa negara, bisa juga pemanfaatan system keuangan yang lain, seperti
surat saham, asuransi, maupun obligasi.
3. Menggunakan dirty money untuk membeli suatu asset (brang maupun jasa), atau
menginvestasikan dalam bentuk barang mewah untuk menyembunyikan asal asset.

of 45
4. Melakukan pembukaan rekening dengan nama palsu atau samaran, biasanya juga
menggunakan kartu nilai prabayar, seperti dompet elektronik, pembayaran mobile
banking maupun layanan pembayaran melalui jaringan internet.
Bila kita lihat di Indonesia, metode dalam aktivitas money laundering sebenarnya sama
dengan metode yang sebelumnya kami jelaskan di metode regional seperti bulk cash dan wire
transaction. Metode tersebut sering dilakukan di dalam kegiatan pencucian uang di Indonesia
karena masih banyak daerah perbatasan yang tidak terdapat penjagaan yang memadai sehingga
metode bulk cash ini sering digunakan. Namun metode bulk cash tersebut juga banyak dibawa
melalui beberapa bandara di Indonesia, seperti laporan tempat transit yang kami temukan di
laporan PPATK tahun 2014 di bawah ini.
Sumber: Laporan transit dari PPATK
Selain itu menggunakan uang untuk membeli suatu asset (barang maupun jasa), atau
menginvestasikan dalam bentuk barang mewah untuk menyembunyikan asal asset. Kemudian
juga pembukaan rekening dengan nama palsu atau samaran. Disamping itu, menurut laporan

of 45
tahunan PPATK periode Januari sampai dengan Desember 2014, penggunaan pola transaksi
dengan pemindahbukuan masih mendominasi sejak periode 2013 ke periode 2014, juga trend
penggunaan money changer pada periode 2014 sampai dengan 2015.
Pada laporan buletin Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan, terdapat
beberapa metode yang dilakukan dalam pencucian uang di Indonesia, dari data yang kami
temukan, kami mengambil data Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) bulan
Januari 2014 dan 2015. Laporan tersebut menunjukkan bahwa penggunaan jasa instansi
perbankan maupun non perbankan masih menjadi trend dalam aktivitas pencucian uang dalam
memindahbukukan asset. Hingga akhir Januari 2014, perkembangan jumlah pelaporan ke
PPATK semakin meningkat. Peningkatan penerimaan pelaporan terutama terkait LTKM,
LTKT, LTPBJ, dan LPUT yang selama Januari 2014 dapat dilihat di tabel berikut.
Sumber: Laporan buletin PPATK 2014
Sedangkan pada tahun 2015, jumlah penyampaian laporan ke PPATK juga terus
bertambah. Penerimaan pelaporan terbanyak terutama terkait LTKT, yang selama Januari 2015
bertambah masing-masing sebanyak 171,3 ribu LTKT. Hal tersebut bisa dilihat pada tabel di
bawah.

of 45
Sumber: Laporan bulletin PPATK 2015
Kemudian bila kita lihat pada level Jawa Timur, metode yang digunakan dalam
pencucian uang sebenarnya masih sama seperti di tingkat nasional. Hal itu dilakukan melalui
pembukaan rekening dengan nama palsu atau samaran. Pola transaksi dengan pemindahbukuan
juga masih mendominasi untuk dilakukan, juga banyak dilakukan melalui penggunaan money
changer.
2.3.3 Dampak
Bila dilihat dari dampak maupun implikasi dari kejahatan money laundering di tatanan
regional Asia Tenggara, sektor yang memungkinkan mendapat efek dari pencucian uang adalah
sektor keuangan, terutama lembaga keuangan termasuk perbankan dan lembaga keuangan non
-banking (LKNB), yaitu pencucian uang akan melemahkan lembaga keuangan karena ada
penipuan yang dilakukan oleh karyawan lembaga serta menganggu pertumbuhan jangka
panjang kawasan Asia Tenggara. Kemudian juga menganggu stabilitas keuangan lembaga yang

of 45
sewaktu-waktu bisa mengalami kolaps, yang nantinya akan menyebabkan ketidakpercayaan
nasabah maupun investor dari lembaga tersebut.38
Disamping itu efek lain yang juga dirasakan pada tatanan regional yaitu dapat memiliki
efek merusak sistem pasar. Penetrasi penjahat ke pasar yang sah juga dapat menggeser
keseimbangan kekuatan ekonomi global atau pasar.39
Hal lain juga dapat menganggu
kestabilan politik dan ekonomi global mengingat akses agen nakal dan lembaga lembaga korup
dapat mudah mengakses pasar global. Selain itu kredibilitas ASEAN sebagai kawasan yang
banyak digunakan untuk melakukan pencucian uang oleh penjahat.
Dampak yang ditimbulkan dari aktivitas money laundering tentu dalam bidang
ekonomi khususnya bagi sebuah negara, terutama untuk negara berkembang. Money
laundering dapat mengganggu pembangunan perekonomian negara melalui perdagangan dan
arus modal internasional. Pelarian modal terlarang berlebihan dari lembaga keuangan domestik
maupun lembaga keuangan asing. Hal tersebut juga akan mengakibatkan kelangkaan sumber
daya terutama bagi negara berkembang. Aktifitas money laundering juga akan menganggu
pencapaian suatu negara dalam mendapatkan GDP negara karena adanya penyalahgunaan aset
baik melalui keuangan dan permodalan. Misalnya, hilangnya penghasilan pemerintah dari hasil
pajak karena adanya penggelapan sehingga mempengaruhi potensi pemerintah untuk
percepatan pembangunan dalam negeri dan tentu mempengaruhi belanja pemerintah dalam
pemenuhan kebutuhan domestik.40
Kemudian bila dilihat di level Jawa Timur, money laundering dapat mengganggu
pembangunan perekonomian di tingkat daerah, tindakan kejahatan ini juga mengurangi
pendapatan daerah, dalam hal ini tingkat Jawa Timur. Selain itu, juga mengakibatkan hilangnya
kendali pemerintah terhadap kebijakan ekonominya (Loss of Control of Economic Policy),
kemudian tindakan pencucian uang juga dapat menghilangkan pendapatan negara dari sumber
pembayaran pajak (Loss of Revenue) sehingga menimbulkan biaya sosial yang tinggi (Social
Cost).41
2.4 Identifikasi Model of Condition dan Model of Operation
38
Vandana Ajay Kumar, “Impact of money laundering on the economy of the country”, Money Laundering:
Concept, Significance and its Impact, Volume 4 (2012), hal. 115
39
Ibid.
40
Ibid
41
NCB Interpol Indonesia, Dampak kejahatan monay laundering, http://www.interpol.go.id/id/kejahatan-
transnasional/pencucian-uang/97-kerugian-negara-akibat-pencucian-uang (diakses pada tanggal 23 Juni 2016)

of 45
2.4.1 Model of Condition
Penulis mencoba untuk mengaitkan antara sebagian besar kasus money laundering di
Indonesia dengan salah satu model dari Kejahatan Transnasional dari segi politik, yaitu Strong
Democratic states with high levels of legitimacy, transparency, rule of law. Dimana negara
yang demokrasi akan menyediakan fasilitas bagi warga negaranya untuk mendirikan bisnis
maupun perusahaan tanpa adanya control dari pemerintah.42
Hal ini menjadi salah satu faktor
berkembangnya aktivitas money laundering di suatu negara karena sistem ekonomi yang dianut
oleh negara demokrasi biasanya lebih terbuka. Ditambah lagi jika terhadap perusahaan tersebut
masih kurang, akan mudah untuk melaksanakan aktivitas money laundering. Kejahatan
Transnasional, khusus Money Laundering beroprasi dibalik layar. Kejadian yang banyak
terjadi di Indonesia terkait Money Laundering tersebut tidak hanya Money Laundering secara
general saja. Kejahatan Money Laundering di Indonesia biasanya dibarengi dengan kejahatan
lainnya, misalnya kegiatan penculikan ataupun transaksi barang illegal, Money Laundering
menjadi salah satu kegiatan untuk menghilangkan bukti penculikan dan hasil keuntungan dari
kegiatan transaksi illegal tersebut agar tidak tertangkap dan teridentifikasi. Yang terjadi adalah
di Indonesia adalah sebagai negara demokrasi, peraturan-peraturan yang telah ditentukan
berfokus pada kejahatan pokok.43
Dimana kejahatan pokok berdasarkan hukum di Indonesia
adalah seperti transaksi narkoba, penyelundupan tenaga kerja, korupsi, penyuapan, dll.44
Dalam
pengaturan hukum yang telah ditentukan yang masih berfokus pada kejahatan pokok tersebut,
menimbulkan celah bagi kejahatan Money Laundering dan berkembang di Indonesia. Sehingga
sulit bagi Indonesia dalam mengidentifikasi dan menyelesaikan kejahatan money laundering
dan menjadi dasar berkembangnya kegiatan money laundering. Selain itu Indonesia sendiri
merupakan sebuah negara yang menerapkan demokrasi. Dimana negara demokrasi menjadi
sarangnya kegiatan money laundering karena keterbukaan ekonomi dan kebebasan masyarakat
untuk mengembangkan usaha milik negara. Tercatat kegiatan Money Laundering di Indonesia
pada tahun 2014 sampai 2015 sebagain besar aktornya dilakukan oleh pihak badan usaha milik
negara.45
Hal ini membuktikan bahwasannya, BUMN sebagai produk dari negara demokrasi,
menjadi pemicu munculnya money laundering. Bisa dilihat di table sebelumnya bahwa hal ini
merupakan akar permasalahan dari munculnya kegiatan money laundering, karena badan usaha
42
Phil Williams and Roy Godson, “Democratic states with high legitimacy as crime resistant states”,
Anticipating Organized and Transnational Crime, (2002), hal. 320
43
Berdasarkan wawancara bersama pihak Reskrimsus Polda Jawa Timur yaitu Kompol Kanit III/Money
Laundering, M. Naseh, SH , MH dan Kasubdit II Perbankan AKBP Trisaksono Puspo Aji.
44
UU Republik Indonesia Nomor 8 Tahun 2010
45
Tabel 1 . Laporan Buletin PPATK.

of 45
milik negara merupakan hasil dari keterbukaan ekonomi suatu negara, dan untuk memperoleh
keuntungan pribadi dilakukanlah kejahatan ini.
Model yang kedua merupakan model yang dilihat dari segi ekonomi dimana model
tersebut merupakan the enterprise model. Model ini mengatakan bahwasanya terdapat bisnis-
bisnis yang legal dan sesuai dengan hukum yang telah ditentukan tetapi dibelakang bisnis-
bisnis yang dijalankan secara legal tersebut, perusahaan tersebut melakukan kegiatan-kegiatan
yang illegal seperti pencucian uang.46
Wujud dari pencucian uang tersebut merupakan
penggelapan pajak atau tidak membayar pajak sesuai dengan yang ditentukan. Dalam aktivitas
money laundering sendiri, sesuai dengan the enterprise model, perusahaan yang melakukan
bisnis, terdapat aktivitas-aktivitas lain yang tidak terlihat. Dan aktivitas tersebut merupakan
aktivitas yang illegal. Aktivitas tersebut berupa penggelapan pajak. Dalam kasus yang terjadi
di Indonesia, dimana kasus-kasus money laundering banyak ditimbulkan melalui korupsi.
Kasus korupsi di Indonesia yang melibatkan money laundering tercatat antara tahun 2014-2015
sebanyak 353 dugaan kasus money laundering melalui tindakan korupsi.
Hal ini termasuk dalam enterprise model, karena kasus money laundering yang
dihasilkan dari kejahatan korupsi merupakan kegiatan yang tidak terlihat dibalik sebuah bisnis
tertentu. Seperti yang telah dijelaskan sebelumnya bahwasannya money laundering tidak dapat
berdiri sendiri, karena money laundering bukanlah kejahatan yang dapat berdiri sendiri.
Kegiatan yang berjalan dibalik layar ini selalu dilakukan melalui sebuah kegiatan bisnis
tertentu. Bukan hanya korupsi saja yang terjadi di Indonesia, narkoba, penyuapan sampai
terorisme.
2.4.2 Model of Operation
Model of operation dalam kasus money laundering di Jawa Timur adalah Hybrid atau
Composite Model, dimana model ini menggunakan pendekatan dari dimensi politk, ekonomi,
sosial, dan faktor-faktor starategi pada level domestik maupun level internasional. Salah satu
model pada Hybrid atau Composite Model yang cocok untuk menjelaskan kasus ini adalah
transnational model, model ini dalam tulisan Phil Williams dan Roy Godson menjelaskan 3
faktor yang memunculkan tindakan kejahatan, yaitu oppurtunities, motivations, dan
resources.47
46
Phil Williams and Roy Godson, Loc. Cit., hal. 324
47
Ibid, hal. 340

of 45
Oppurtunities adalah kesempatan untuk dapat terjadinya tindak kejahatan, di Indonesia
yang melakukan tindak pidana pencucian uang adalah lembaga pemerintah seperti BUMN
sehingga sangat mudah bagi mereka untuk melakukan tindak kejahatan yang berujung money
laundering, selain itu regulasi UU tentang money laundering di Indonesia belum jelas
hukumnya, karena money laundering bukan merupakan predicate crime atau kejahatan pokok
sehingga tindakan money laundering selalu berkaitan atau mengikuti kejahatan lain.
Motivation adalah adanya ketidaksetaraan global antar antar negara maju dan negara
berkembang dan adanya bias dalam perdagangan intenasional yang membuat adanya peluang
berkembangnya TOC. Dalam hal ini, money laundering merupakan kasus yang tidak bisa
berdiri sendiri dan selalu mengikuti kejahatan lainnya sehingga motivasi yang ada adalah untuk
menyembunyikan hasil dari tindak kejahatan dan menginginkan keuntungan lebih dari uang
yang di sembunyikan.
Resources diartikan sebagai kemampuan atau kapabilitas yang dimiliki atau yang telah
di bangun sepanjang waktu.48
Dalam hal ini, yang melakukan tindakan money laundering
biasanya berasal dari kalangan atas yang memilki akses terhadap perizinan dan surat-menyurat
sehingga mudah untuk mengeluarkan surat pemalsuan dan melakukan penipuan.
Di Indonesia metode yang paling sering digunakan dalam money laundering adalah
bulk cash dan wire transaction. Bulk cash adalah dengan cara membawa uang tunai ke
perbatasan dan memindahkan uangnya dari satu negara ke negara lain, Wire transaction adalah
dengan cara money laundering melalui perbankan dan badan usaha.
Menurut data dari PPATK tahapan proses pencucian uang (money laundering) yang
dilakukan diawali dengan penempatan dana (placement) yang bersumber dari TPPU (Tindak
Pidana Pencucian Uang) ke dalam lembaga keuangan, terutama bank dan pasar modal, atau
berupaya disamarkan dengan pembelian aset maupun barang berharga melalui lembaga non
keuangan. Dalam hal ini, Penyedia Jasa Keuangan (PJK) dan Penyedia Barang dan/atau Jasa
lainnya (PBJ) biasanya paling memiliki risiko berperan sebagai pelaku pasif TPPU dengan
menerima atau menguasai penempatan, pentransferan, pembayaran, hibah, sumbangan,
penitipan, penukaran atau menggunakan harta kekayaan yang diketahuinya atau patut
diduganya merupakan hasil tindak pidana dan berpotensi untuk dikenakan pidana penjara dan
denda. Berdasarkan penelusuran, para pelaku tindak kejahatan berupaya menyamarkan uang
48
Ibid

of 45
hasil tindak pidana tersebut melalui pembelian emas, berinvestasi di sektor properti, membeli
properti maupun mobil mewah maupun melalui orang lain.
Dalam Laporan Tahunan PPATK 2014, didalamnya dilaporkan kasus money
laundering menggunakan uang untuk membeli suatu asset (barang maupun jasa), atau
menginvestasikan dalam bentuk barang mewah, Laporan tersebut menunjukkan bahwa
penggunaan jasa instansi perbankan maupun non perbankan masih menjadi trend dalam
aktivitas pencucian uang dalam memindahbukukan asset untuk menyembunyikan asal asset.
Hal ini diiringi dengan trend peningkatan penggunaan money changer pada periode 2014 dan
trend penggunaan perbankan yang masih berlanjut sejak periode 2013 ke periode 2014.
Salah satu contoh kasus money laundering yang telah atau berhasil diungkap oleh
penyidik Direskrimsus Polda Jatim dalam rentang waktu tahun 2013 – 2015, yaitu kasus money
laundering di Bank Danamon Unit Pasuruan dengan modus pemalsuan surat keterangan usaha
oleh tersangka Ali Abu Bakar Cs, sehingga mendapat kucuran kredit bank hingga Rp 7 miliar.
Kasus money laundering di Bank Syariah Mandiri Cabang Kediri oleh pimpinan
cabang, Heru Pambudi dengan cara pencatatan palsu perbankan terhadap debitur yang
mengakibatkan kerugian sebesar Rp 27 miliar. Kasus money laundering Bank Jatim Cabang
HR Muhammad, Surabaya oleh Bagus Suprayogo, Kepala Cabang Bank jatim dan kawan
kawan. dengan modus pengajuan kredit modal kerja dengan digunakan perusahaan fiktif dan
SPK palsu, yang mengakibatkan kerugian sebesar Rp 53 miliar.49
Dalam penyelidikan kasus
money laundering membutuhkan waktu yang lama untuk mengungkapkannya, karena uang
yang telah disembunyikan akan sulit untuk dilacak dan money laundering sendiri bukan
merupakan kejahatan pokok yang dapat dituntaskan secara langsung.
2.5 Metode Penanganan yang Sudah Dilakukan
2.5.1 Level Global
Pada tataran global terdapat dua metode yaitu melalui Intelligence Exchange
(pertukaran intelijen) dan Evidence Gathering and Sharing (pengumpulan bukti serta
pembagian). Melalui metode Intelligence Exchange, terdapat manfaat yang jelas untuk bebas
berbagi dan terbuka diantara inteligensi dan yurisdiksi, dengan asumsi bahwa masalah hukum
49
KOMINFO Jatim, Ungkap Pencucian Uang, PPATK Beri Penghargaan Ke Kapolda,
http://kominfo.jatimprov.go.id/read/umum/ungkap-pencucian-uang-ppatk-beri-penghargaan-ke-kapolda (diakses
pada 18 Juni 2016)

of 45
dapat teratasi.50
Berbagi intelegensi membuat negara menyadari masalah seperti persamaaan
dan perbedaan antara pengaturan hukum mereka, masalah budaya dan keanekaragaman seperti
tren dalam kelompok etnis.
Dalam kerangka kerjasama global, tindakan penanganan aktivitas money laundering
telah diatur dalam dua standar internasional, yaitu: 1) Resolusi dan konvensi PBB, dan 2)
Standar Financial Action Task Force (FATF). Pertama, Global Programme against Money-
Laundering (GPML) tahun 1997 dari UNODC sebagai respon mandat dari United Nations
Convention against Illicit Traffic in Narcotic Drugs and Psychotropic Substances tahun
1988.51
Konvensi PBB 1988 ini merupakan instrumen hukum internasional pertama yang
mengkriminalisasi pencucian uang. Upaya-upaya penanganan di level internasional merupakan
serangkaian strategi pengentasan aktivitas money laundering dengan menyerang kekuatan
ekonomi dari individu, organisasi kriminal ataupun kelompok teroris.52
Sedangkan GPML
memiliki kapasitas dan mandat khusus dari PBB untuk membantu Negara anggota PBB dalam
meratifikasi dan mengimplementasikan standar internasional dalam menangani aktivitas
money laundering di dunia.
Kedua, FATF secara garis besar merupakan serangkaian rezim hukum untuk melawan
pencucian uang. Terkait dengan 40 standar rekomendasi yang dikeluarkan oleh FATF
bertujuan untuk memperbaiki sistem hukum nasional, meningkatkan peran sektor keuangan
Negara, dan memperdalam hubungan kerjasama antar Negara dalam pemberantasan aktivitas
money laundering. Kemudian dalam koordinasi kerjasama mengenai akses informasi antara
FATF dengan Negara anggota dilakukan melalui International Money-Laundering Information
Network (IMoLIN) / Anti-Money-Laundering International Database (AMLID), yang dalam
kasus ini adalah GAFISUD.53
IMoLIN adalah titik acuan utama dalam pekerjaan praktisi
kebijakan, pengacara dan aparat penegak hukum, sebab informasi yang tersedia dalam IMoLIN
dapat diakses secara bebas untuk semua pengguna internet, terkecuali AMLID.
2.5.2 Level Regional
50
Ibid
51
UNODC, UNODC on money-laundering and countering the financing of terrorism,
https://www.unodc.org/unodc/en/money-laundering/ (diakses pada 16 Mei 2016)
52
UNODC, UN Instruments and Other Relevant International Standards on Money-Laundering and Terrorist
Financing, https://www.unodc.org/unodc/en/money-laundering/Instruments-Standards.html?ref=menuside
(diakses pada 16 Mei 2016)
53
UNODC, International Money-Laundering Information Network (IMoLIN)/Anti-Money-Laundering
International Database (AMLID), https://www.unodc.org/unodc/en/money-laundering/imolin-
amlid.html?ref=menuside (diakses pada 16 Mei 2016)

of 45
Pada level regional, dalam kerangka institusional kawasan ASEAN masih belum
terdapat instrument hukum internasional yang mengatur tentang tindakan anti money
laundering secara spesifik. Konvensi yang ada hanya sebatas pada isu kejahatan transnasional
secara umum, seperti anti terorisme, dan drugs. Sebagai bentuk upaya mengurangi tindak
kriminal di kawasan, setiap tahunnya ASEAN menyelenggarakan The Annual Conference of
ASEAN Chiefs of Police (ASEANAPOL) yang memiliki visi untuk membangun sebuah system
dan kerjasama yang baik dalam menangani tindak money laundering di kawasan. Hal ini
dilakukan dengan harapan dapat menjamin kemajuan serta stabilitas keamanan dan ekonomi
kawasan. Seperti yang disebutkan Jusuf Kalla dalam pidatonya di Konferensi ASEANAPOL
ke 35 pada Agustus 2015:
“We need a good system and cooperation on how we can best prevent cross-border crime
and this needs to be supported by a proper unity of laws that bind us all together”54
Namun dalam naungan kerangka institusional global FATF, Asia Tenggara termasuk ke
dalam Asia/Pacific Group on Money Laundering (APG) yang didirikan pada tahun 2006
bersama dengan 31 negara Asia Pasifik lainnya, sehingga APG memiliki total anggota
sejumlah 41 negara. APG dibentuk dengan tujuan untuk memastikan adaptasi, implementasi,
dan pelaksanaan hingga standar anti money laundering dapat diterima secara internasional,
seperti yang termuat dalam 40 Rekomendasi FATF. Adapun upaya-upaya yang dilakukan oleh
APG antara lain: membantu Negara-negara dan teritori kawasan dalam menetapkan hukum
untuk menangani hasil kejahatan, membuat mutual legal assistance, penyitaan, ekstradisi,
memberikan arahan dalam implementasi system untuk melaporkan dan menginvestigasi
transaksi yang mencurigakan dan membantu dalam pembentukan financial intelligence units.55
2.5.3 Level Nasional
Tindak pidana pencucian uang telah diatur dalam Undang-Undang Republik Indonesia
nomor 8 tahun 2010.56
“Undang-undang tersebut berisi bahwa tindak pidana Pencucian Uang tidak hanya
mengancam stabilitas perekonomian dan integritas sistem keuangan, tetapi juga dapat
54
Dikutip dari “ASEAN Needs to Prevent Money Laundering”, The Jakarta Post, Selasa 4 Augustus 2015
diakses [online] http://www.thejakartapost.com/news/2015/08/04/asean-needs-prevent-money-laundering.html
55
Asia/Pacific Group on Money Laundering (APG) [online] diakses dari http://www.fatf-
gafi.org/pages/asiapacificgrouponmoneylaunderingapg.html
56
Online. Available at
http://acch.kpk.go.id/documents/10180/36743/UU+Pencegahan+dan+Pemberantasan+Tindak+Pidana+Pencucia
n+Uang.pdf/b46c3a43-0187-452d-8d23-0630ddb1333e diakses pada 23 juni 2016

of 45
membahayakan sendiri-sendiri kehidupan bermasyarakat, berbangsa, dan bernegara
berdasarkan Pancasila dan Undang-Undang Dasar Negara Republik Indonesia Tahun
1945. Kemudian pencegahan dan pemberantasan tindak pidana Pencucian Uang
memerlukan landasan hukum yang kuat untuk menjamin kepastian hukum, efektivitas
penegakan hukum, serta penelusuran dan pengembalian Harta Kekayaan hasil tindak
pidana. Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian
Uang sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003 perlu
disesuaikan dengan perkembangan kebutuhan penegakan hukum, praktik, dan standar
internasional sehingga perlu diganti dengan undang-undang baru. Berdasarkan
pertimbangan sebagaimana dimaksud dalam huruf a, huruf b, dan huruf c, perlu
membentuk Undang-Undang tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana
Pencucian Uang.”57
Metode Penanganan oleh PPATK Tahun 2014
Sesuai dengan pasal 90 UU tindak pidana pencucian uang (TPPU) yang berbunyi “
dalam melakukan pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang, PPATK dapat
melakukan kerjasama pertukaran informasi berupa permintaan, pemberian, dan penerimaan
informasi dengan pihak, baik dalam lingkup nasional maupun internasional yang meliputi:
a. Instansi penegak hukum
b. Lembaga yang berwenang melakukan pengawasan terhadap penyedia jasa
keuangan
c. Lembaga yang bertugas memeriksa pengelolaan dan tanggung jawab keuangan
negara
d. Lembaga lain yang terkait dengan pencegahan dan pemberantasan TPPU atau
tindak pidana lain terkait dengan TPPU, dan
e. FIU (Financial Intelligence Unit) negara lain.58
Selain itu, pasal 2 peraturan kepala PPATK no. 8 tahun 2013 tentang permintaan
informasi ke PPATK dalam rangka mendukung kebijakan pemerintah dalam rangka
57
Ibid.
58
PPATK. Online. Available at http://www.ppatk.go.id/files/LaporanTahunan20141.pdf diakses pada 23 Juni
2016

of 45
mewujudkan pemerintahan yang bersih dan bebas korupsi, kolusi, dan nepotisme khususnya
untuk pengangkatan pejabat strategis.59
Permintaan informasi (inquiry) yang diterima PPATK untuk keperluan pencegahan dan
pemberantasan TPPU serta untuk keperluan pengangkatan pejabat pemerintah strategis60
yaitu
antara lain KPK, Kepolisian RI, Kejaksaan Agung RI, Badan Narkotika Nasional (BNN),
Ditjen Pajak, Ditjen Bea dan Cukai, Badan Pengawas Pemilihan Umum (Bawaslu), Komisi
Yudisial (KY), Bank Indonesia (BI), Kementerian Luar Negeri (Kemlu), Kementerian
Kehutanan (Kemenhut), Badan Pemeriksaan Keuangan (BPK), Badan Pengawasan Keuangan
dan Pembangunan (BPKP), Kementerian Keuangan (Kemenkeu), Lembaga Penjamin
Simpanan (LPS), Kementerian Hukum dan HAM (Kemenkumham), Kementerian Dalam
Negeri (Kemendagri), Ombudsman, Kementerian Pendayagunaan Aparatur Negara dan
Reformasi Birokrasi (Kemenpan RB), Kementerian Koordinator Bidang Politik Hukum dan
Keamanan (Kemenkopolhukam), Komisi Pengawas Persaingan Usaha (KPPU) termasuk dari
Financial Intelligence Unit (FIU) negara lain.
Pada periode tahun 2014, telah di terima inquiry atau penyelidikan sebanyak 530 (lima
ratus tiga puluh) penyelidikan.61
Atas penyelidikan tersebut telah ditindaklanjuti sebanyak 497
(empat ratus sembilan puluh tujuh) atau persentase 94% dengan memberikan informasi dan
hasil analisis (HA) berdasarkan database PPATK. Besarnya tindak lanjut terhadap permintaan
informasi yang masuk tersebut merupakan wujud dukungan PPATK terhadap proses
penegakan hukum yang sedang dilakukan oleh penyidik dalam rangka pencegahan dan
pemberantasan TPPU dan tindak pidana lain yang terkait dengan TPPU serta dukungan
terhadap terwujudnya pemerintahan yang bersih dan bebas KKN.
Metode Penanganan oleh PPATK Tahun 2015
Selain melakukan fungsi analisis, sesuai amanat Undang-undang Nomor 8 tahun 2010
tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang (selanjutnya disebut
UU TPPU), PPATK juga memiliki fungsi pemeriksaan terhadap transaksi keuangan yang
59
Ibid. hal. 37.
60
Ibid. hal. 37.
61
Ibid. hal. 38.

of 45
berindikasi tindak pidana pencucian uang.62
Selama tahun 2015, PPATK telah melakukan
beberapa kegiatan pemeriksaan dan telah menghasilkan 11 Laporan Hasil Pemeriksaan (LHP)
yang disampaikan kepada Penyidik dan Kementerian/Lembaga terkait. Penyampaian laporan
tersebut berkaitan dengan pemeriksaan perkara TPPU yang dilakukan terhadap 995 rekening
pihak-pihak terkait yang terdistribusi pada 86 Penyedia Jasa Keuangan. Dari kegiatan
pemeriksaan atas 11 LHP tersebut, ditemukan adanya indikasi TPPU dengan tindak pidana asal
narkoba, korupsi, perpajakan, penggelapan, dan perbankan.
Sumber : http://www.ppatk.go.id/files/Laptah2015Final0.pdf
Salah satu fokus pemeriksaan PPATK pada tahun 2015 adalah pemeriksaan transaksi
keuangan terkait dugaan korupsi dana APBD.63
Dari kegiatan pemeriksaan terhadap transaksi
keuangan selama periode 2008 s.d. 2014, ditemukan adanya modus korupsi dana APBD yaitu
dalam pelaksanaan tender dan proyek di berbagai wilayah kabupaten. Perusahaan peserta dan
pemenang lelang banyak yang hanya bertindak sebagai nomine saja dan dalam pengerjaan
62
PPATK. Online. Available at http://www.ppatk.go.id/files/Laptah2015Final0.pdf pada 23 Juni 2016
63
Ibid. hal. 66.

of 45
tender banyak diwarnai dengan adanya transaksi penyuapan kepada oknum Walikota.
Perusahaan pemenang tender tersebut memiliki banyak rekening yang digunakan untuk
menampung pencairan dana SP2D (Surat Perintah Pencairan Dana) yang tersebar di 8 bank
sejumlah total Rp690.257.155.107,00 yang berasal dari proyek Pemerintah Daerah (Pemda)
di seluruh Indonesia dan bahkan dokumen perusahaan pemenang tender digunakan dalam
pengajuan kredit di beberapa Bank Pembangunan Daerah yang kemudian kreditnya menjadi
macet setelah pelaksanaan proyek selesai atau diketahui bermasalah.64
Dari kasus ini, PPATK
telah menyampaikan 3 Laporan Hasil Pemeriksaan kepada penyidik TPPU sebagai berikut:
1. Penyidik Kepolisian terkait indikasi TPPU dengan tindak pidana asal penggelapan
dan tindak pidana perbankan;
2. Penyidik Komisi Pemberantasan Korupsi terkait indikasi TPPU dengan tindak
pidana asal korupsi; serta
3. Penyidik Ditjen Pajak terkait dengan indikasi TPPU dengan tindak pidana asal
Perpajakan.
Kasus lain yang juga menjadi perhatian pemeriksaan PPATK pada tahun 2015 adalah
kasus tindak pidana korupsi penyertaan modal Pemerintah Kabupaten Bengkalis ke PT BLJ,
dengan terdakwa YA, yang merupakan Direktur Utama (Dirut) PT. BLJ serta mantan
Bendahara PT. BLJ inisial AS. Kasus ini berawal saat Pemkab menganggarkan dana
penyertaan modal kepada PT BLJ sebesar Rp300 miliar pada tahun 2012.65
Penyertaan modal
dilakukan berdasarkan Perda Penyertaan modal. Mulanya, dana tersebut diperuntukan untuk
pembangunan Pembangkit Tenaga Listrik Gas dan Uap (PLTGU) di desa Buruk Bakul
Kecamatan Bukit Batu, dan desa Balai Pungut kecamatan Pinggir Kabupaten Bengkalis, yang
menelan biaya Rp1 triliun lebih.66
Namun, dalam pelaksanaannya, pihak PT BLJ diduga
malah mengalirkan dana tersebut kepada anak-anak perusahaannya, nominalnya mulai dari
jutaan rupiah sampai dengan miliaran baik dalam bentuk investasi, beban operasional, yang
tidak ada hubungannya dengan pembangunan PLTGU. Terhadap kasus ini, PPATK telah
64
Ibid. hal. 67.
65
Ibid. hal. 67.
66
Ibid. hal. 67.

of 45
menyampaikan LHP kepada Penyidik Kejaksaan dengan indikasi TPPU dengan tindak pidana
asal korupsi.
Selain melakukan kegiatan pemeriksaan, selama tahun 2015 PPATK juga terus
melakukan monitoring tindak lanjut atas penyampaian seluruh Laporan Hasil Pemeriksaan
yang telah disampaikan kepada penyidik sejak tahun 2011 - 2014.67
Beberapa kasus telah
ditindaklanjuti hingga proses persidangan dan diputus TPPU hingga berkekuatan hukum tetap.
Namun sebagian besar masih dalam proses penyelidikan, penyidikan, bahkan beberapa
diantaranya ada yang SP3.
Salah satu kasus yang sudah diputus TPPU dan berkekuatan hukum tetap pada tahun
2015 adalah kasus atas nama IWC yang merupakan mantan Bupati Klungkung - Bali. Dalam
proses persidangan, Majelis Hakim Pengadilan Tipikor Denpasar pada hari Rabu, 24 Juni
2015 memberikan vonis 12 tahun penjara dengan denda Rp1 miliar, subsider 6 bulan kurungan
kepada terdakwa IWC yang tersangkut kasus korupsi Dermaga Gunaksa. Selain itu, majelis
hakim juga menjatuhkan biaya tambahan kepada IWC berupa uang pengganti sebesar
Rp1.197.000.000,00,68
terdiri dari:
a. Sebesar Rp1.176 juta merupakan penerimaan dari ganti rugi atas tanah; dan
b. Sebesar Rp21 juta merupakan ganti rugi tanah.
Kasus lain yang juga sudah diputus adalah kasus penyelundupan BBM di Batam. Pada
hari Kamis, 18 Juni 2015, Majelis hakim Pengadilan Tindak Pidana Korupsi Pekanbaru, Riau,
menjatuhkan vonis hukuman 4 (empat) tahun penjara kepada dua terdakwa, yakni AM alias
Ab dan DN alias AG serta denda sebesar Rp200 juta.
Berdasarkan Putusan majelis hakim PT Pekanbaru pada 9 November 2015 Pengadilan
Tinggi (PT) Pekanbaru menambah hukuman AM alias Ab, terdakwa kasus Tindak Pidana
Pencucian Uang (TPPU) penyelewengan penjualan Bahan Bakar Minyak (BBM), dari 4 tahun
di tingkat Pengadilan Tindak Pidana Korupsi (Tipikor) PN Pekanbaru menjadi 14 tahun
penjara. Adapun untuk terdakwa DN alias Ag juga diperberat lagi, dari 4 tahun menjadi 15
67
Ibid. hal. 67.
68
Ibid. hal. 68.

of 45
tahun penjara. DN juga diwajibkan membayar denda sebesar Rp850 juta subsider 6 bulan
kurungan, membayar uang pengganti senilai Rp72,4 miliar subsider 8 tahun penjara.69
Dalam rangka meningkatkan kerja sama dengan Direktorat Jenderal Pajak dan
meningkatkan manfaat atas Hasil Pemeriksaan PPATK, pada tahun 2015 Hasil Pemeriksaan
PPATK juga mengungkap adanya potensi tindak pidana penggelapan pajak terutama untuk
Pajak Pertambahan Nilai (PPN) dengan nilai lebih dari Rp 200 milyar selama periode 2010
s.d 2013.70
Hal ini terungkap dari 1 (satu) pemeriksaan yang dilakukan terhadap 1 orang Wajib
Pajak Perusahaan. PPATK menemukan modus penyembunyian transaksi terkait dengan
omzet kegiatan usaha perusahaan melalui rekening pihak III, sehingga dengan demikian tidak
dilaporkan dalam SPT yang harus disampaikan oleh wajib pajak. Modus yang sejenis
ditemukan pada beberapa pemeriksaan yang dilakukan oleh PPATK, dengan nilai dana
berjumlah signifikan.
2.5.4 Level Sub-Nasional
Dalam upaya penanganan money laundering perlu dilakukan terobosan atau upaya-
upaya peningkatan kemampuan yang diwujudkan secara nyata melalui pengembangan dan
pembinaan kemampuan personil, pengembangan sistem, serta penambahan materiil dan
dukungan anggaran, diantaranya adalah;71
a. Upaya Yuridis
1) Melakukan koordinasi dengan operasional Polri dan koordinasi Dengan Lembaga
yang tergabung dalam Criminal Justice System (CJS).
2) Melakukan pemeriksaan saksi-saksi terhadap transaksi keuangan tindak pidana
pencucian uang melalui tunai.
3) Menyelenggarakan seminar kepada masyarakat terhadap pemahaman mengenai
undang-undang Nomor 8 Tahun 2010.
b. Upaya Teknis
69
Ibid. hal. 68.
70
Ibid. hal 68
71
Online. Ibid. hlm. 31.

of 45
1) Melakukan pembinaan terhadap penyidik dalam melakukukan proses penyelidikan
tindak pidana pencucian uang.
2) Pengoptimalan motivasi serta disiplin dalam penanganan penyelidikan tindak
pidana pencucian uang.
3) Mengikuti pendidikan dan Pelatihan terhadap penanganan tindak pidana pencucian
uang.
2.6 Rekomendasi Kebijakan
2.6.1 Level Global
Setiap negara anggota FATF seharusnya memberikan laporan transparasi informasi
perusahaan cangkang (shell company) yang terdaftar di negara mereka, khususnya bagi negara
suaka atau surga pajak (tax havens countries). Laporan ini nantinya dilaporkan ke FATF setiap
tahunnya. Penulis memilih rekomendasi ini dikarenakan selama ini belum ada laporan
mengenai bagaimana aktivitas keuangan suatu negara terutama aktivitas pembentukan shell
company maupun offshore company yang ada dalam suatu negara tersebut.
2.6.2 Level Nasional
Pendefinisian secara jelas dan rinci mengenai money laundering dalam undang-undang,
sehingga bisa memudahkan dalam mengindikasi apakah kejahatan tersebut termasuk dalam
money laundering atau tidak. Penulis memilih rekomendasi ini dikarenakan saat ini tidak ada
definisi secara umum dan baku mengenai money laundering, sehingga membuat
pengindikasian tindakan kejahatan money laundering dirasa sulit untuk dilakukan, karena
selama ini money laundering bisa terindikasi ketika terdapat suatu kejahatan pokok
sebelumnya, seperti pencurian, penipuan maupun korupsi. Bila tidak ada atau tidak terjadi
kejahatan pokok tersebut maka akan sulit untuk mengindikasi kejahatan money laundering.
2.6.3 Level Sub-Nasional
Ketika terjadi suatu transaksi yang dirasa mencurigakan, penyedia jasa keuangan harus
bisa kooperatif dengan cara membuka rahasia bank dalam adanya suatu tindak pidana untuk
mempermudah pelacakan kegiatan tindak pidana pencucian uang, karena tindak pidana
pencucian uang ini sulit untuk dideteksi. Segala transaksi yang dirasa mencurigakan
seharusnya dilaporkan ke PPATK ataupun ke Polda Jatim agar bisa ditelusuri dan dilacak asal
muasal dari transaksi tersebut.

of 45
BAB III
PENUTUP
3.1 Kesimpulan
Money laundering dapat dimaknai sebagai proses kepemilikian uang yang dihasilkan
dari kegiatan ilegal atau disembunyikan dengan cara “dicuci” atau “dibersihkan” melalui cara-
cara yang legal dan menghilangkan identitas kriminalnya. Aktivitas money laundering di
Indonesia sendiri mengalami peningkatan seperti negara Asia Tenggara lainnya dalam
beberapa tahun terakhir. Sebagian besar aktivitas money laundering yang dilakukan di
Indonesia masih berkaitan dengan tindak kejahatan lain seperti illegal logging, korupsi,
perdagangan narkoba, perampokan, penipuan bank dan kartu kredit, maritime piracy,
penjualan barang palsu, perjudian dan prostitusi. Bila tidak ada atau tidak terjadi kejahatan
pokok tersebut maka akan sulit untuk mengindikasi kejahatan money laundering. Oleh karena
itu, penyelidikan kasus money laundering di Indonesia dirasa cukup sulit dan membutuhkan
waktu yang lama untuk mengungkapkannya, karena uang yang telah disembunyikan akan sulit
untuk dilacak dan money laundering sendiri bukan merupakan kejahatan pokok yang dapat
dituntaskan secara langsung.
3.2 Saran
Perkembangan money laundering yang semakin pesat khususnya pasca terbongkarnya
dokumen Panama Papers, membuat isu money laundering semakin penting untuk dikaji dan
dibahas lebih lanjut. Diperlukan berbagai penanganan di berbagai level, baik di level global,
regional, dan nasional untuk bisa setidaknya meminimalisir tindak kejahatan money laundering
ini. Perlu adanya kerjasama internasional untuk bisa mengurangi persebaran dari money
laundering ini, dimana FATF dan PBB seharusnya menginiasi kerjasama internasional dalam
melawan money laundering. Khusus pada level nasional juga dirasa diperlukan dari berbagai
pihak khususnya PPATK dan Kepolisian Republik Indonesia untuk melawan aktivitas
kejahatan money laundering tersebut.

of 45
Bibliography
Anti-Money Laundering Forum. (n.d.). Money Laundering. Retrieved from Anti-Money
Laundering Forum Website: http://www.anti-
moneylaundering.org/Money_Laundering.aspx
Bureau for International Narcotics Law Enforcement Affairs. (2015). Legislative Basis for
the INCSR. International Narcotics Control Strategy Report: Money Laundering and
Financial Crimes, 1-2.
Bureau of International Narcotics and Law Enforcement Affairs. (2013, Maret 5). 2013
International Narcotics Control Strategy Report (INCSR) Report. Retrieved from
Bureau of International Narcotics and Law Enforcement Affairs:
http://www.state.gov/j/inl/rls/nrcrpt/2013/vol2/204066.htm#Indonesia
Fund, I. M. (2001). What is Financial Abuse and Financial Crime. Financial System Abuse,
Financial Crime and Money Laundering - Background Paper, 3-5.
Hopton, D. (2009). Money Laundering A Concise Guide for All Business. Gower Publishing,
Ltd.,.
Investigations, F. B. (2011). Financial Crimes. Financial Crimes Report to the Public 2010-
2011, 3.
KOMINFO Jatim. (2016, Januari 20). Ungkap Pencucian Uang, PPATK Beri Penghargaan
Ke Kapolda. Retrieved from KOMINFO Jatim:
http://kominfo.jatimprov.go.id/read/umum/ungkap-pencucian-uang-ppatk-beri-
penghargaan-ke-kapolda
Kumar, V. A. (2012). Impact of money laundering on the economy of the country. Money
Laundering: Concept, Significance and its Impact, 115.
Law Teacher. (2013, November). The Early History Of Money Laundering Commercial Law
Essay. Retrieved from Law teacher: http://www.lawteacher.net/free-law-
essays/commercial-law/the-early-history-of-money-laundering-commercial-law-
essay.php
NCB Interpol. (2003, September 17). "Money Laundering" dan Dana Teroris. Retrieved
from NCB Interpol: http://www.interpol.go.id/id/kejahatan-transnasional/pencucian-
uang/96-qmoney-launderingq-dan-dana-teroris
NCB Interpol Indonesia. (2013, Januari 2). Kerugian Negara Akibat Pencucian Uang.
Retrieved from NCB Interpol Indonesia: http://www.interpol.go.id/id/kejahatan-
transnasional/pencucian-uang/97-kerugian-negara-akibat-pencucian-uang
P, I. M. (2016, Juni 9). Lima Jam Periksa La Nyalla, Jaksa Fokus di Pencucian Uang.
Retrieved from Tempo: https://m.tempo.co/read/news/2016/06/09/063778354/lima-
jam-periksa-la-nyalla-jaksa-fokus-di-pencucian-uang
Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan. (2015). Laporan Hasil Tipologi Semester
I Tahun 2015. Retrieved from Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan:
http://www.ppatk.go.id/app/webroot/ckimages/Laporan_Riset_Tipologi_Semester_I_
2015.pdf

of 45
Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan. (2015). Tipologi Terkait Kasus-Kasus
yang Sudah Menjadi Putusan Tindak Pidana Pencucian Uang Periode Januari-
Desember 2014. Retrieved from Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan:
http://www.ppatk.go.id/app/webroot/ckimages/Laporan_Riset_Tipologi_Semester_I_
2015.pdf
Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan. (n.d.). Laporan Tahunan 2015. Retrieved
from Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan:
http://www.ppatk.go.id/files/Laptah2015Final0.pdf
Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan. (n.d.). Statistik. Retrieved from Pusat
Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan:
http://www.ppatk.go.id/pages/view/105?reloaded=yes
United Nations Office on Drug and Crime. (2015, Oktober 5). Cambodia, Thailand and Viet
Nam target bulk cash smuggling and money laundering in the casino industry.
Retrieved from United Nations Office on Drug and Crime:
https://www.unodc.org/southeastasiaandpacific/en/vietnam/2015/10/money-
laundering/story.html
United Nations Office on Drugs and Crime. (n.d.). International Money-Laundering
Information Network (IMoLIN)/Anti-Money-Laundering International Database
(AMLID). Retrieved from United Nations Office on Drugs and Crime:
https://www.unodc.org/unodc/en/money-laundering/imolin-amlid.html?ref=menuside
United Nations Office on Drugs and Crime. (n.d.). UN Instruments and Other Relevant
International Standards on Money-Laundering and Terrorist Financing. Retrieved
from United Nations Office on Drugs and Crime:
https://www.unodc.org/unodc/en/money-laundering/Instruments-
Standards.html?ref=menuside
United Nations Office on Durgs and Crime. (n.d.). UNODC on Money-Laundering and
Countering the Financing of Terrorism. Retrieved from United Nations Office on
Durgs and Crime: https://www.unodc.org/documents/money-laundering/GPML-
Mandate.pdf
Weld, J. (n.d.). Current International Money Laundering Trends and Anti-Money Laundering
Co-Operation Measures. Retrieved from UNAFEI:
http://www.unafei.or.jp/english/pdf/RS_No83/No83_08VE_Weld3.pdf
Wesberry, J. (2016, April 8). Panama Papers: 57 people linked to Brazil’s Petrobras scandal
also feature in Mossack Fonseca leak. Retrieved from Anti-Corruption Digest:
http://anticorruptiondigest.com/anti-corruption-news/2016/04/08/panama-papers-57-
people-linked-to-brazils-petrobras-scandal-also-feature-in-mossack-fonseca-
leak/#axzz48pEyA8SI
Williams, P., & Godson, R. (2002). Democratic states with high legitimacy as crime resistant
states. Anticipating Organized and Transnational Crime, 320.

Pemetaan Kejahatan Transnasional Money Laundering di Indonesia (fix)

Recommended

Recommended

More Related Content

What's hot

What's hot (20)

Similar to Pemetaan Kejahatan Transnasional Money Laundering di Indonesia (fix)

Similar to Pemetaan Kejahatan Transnasional Money Laundering di Indonesia (fix) (20)

Pemetaan Kejahatan Transnasional Money Laundering di Indonesia (fix)