Конференция руководителей служб безопасности ЗАЩИТОРГ-2014
Проверка контрагента с использованием современных информационных систем. Источники информации. ЕГРЮЛ. Картотека арбитражных дел. База исполнительного производства. Госконтракты. Росстат. Взаимосвязь организаций. Наблюдение за изменениями в организации. Массовые адреса регистрации и массовые учредители. Топ менеджмент и утечка коммерческой информации. Конкретные примеры проверки юридических лиц.
МАРИНА БИБЧЕНКО, Генеральный директор ООО «АРС Система»;
ДельтаБезопасность - система проверки контрагентов на благонадежность для слу...Deltaincom
ДельтаБезопасность - это информационная система проверки контрагентов на благонадежность и оценки чистоты сделок для обеспечения экономической безопасности предприятия. Систему активно используют как службы безопасности крупных предприятий, так и собственники бизнесов.
Cкоринговые модели нового типа: анализируем действия клиента / Максим Савченк...Ontico
РИТ++ 2017, секция ML + IoT + ИБ
Зал Белу-Оризонти, 6 июня, 15:00
Тезисы:
http://ritfest.ru/2017/abstracts/2795.html
Кейс 1: как обеспечить максимально быструю (без привлечения людей-экспертов), удобную (радикальное сокращение экранных форм) и эффективную оценку клиентов за счет анализа поведенческой информации клиентов (в частности, истории финансовых транзакций).
Кейс 2: сегментация клиентов на основе их финансового поведения (анализ данных высокой размерности и большого размера).
Доклад посвящен обзору некоторых приемов машинного обучения, которые используются для решения этой задачи
Поиск признаков мошенничества в убытках по медицинскому страхованию / Василий...Ontico
РИТ++ 2017, секция ML + IoT + ИБ
Зал Белу-Оризонти, 5 июня, 18:00
Тезисы:
http://ritfest.ru/2017/abstracts/2800.html
В число задач страховых компаний (авто, страхование имущества, медицинское страхование) входит проверка оказанных (или запрашиваемых) убытков на соответствие условиям страхования. Зачастую данная задача выполняется в ручном режиме с привлечение экспертов. Данная работа неизбежно влечет издержки, а с ростом количества данных становится и вовсе невозможным проверять все убытки.
Среди российских компаний давно предпринимались попытки алгоритмизировать проверку убытков, но эффект от этого, как правило, не оправдывал ожиданий. Особенно трудно анализировать убытки в области добровольного медицинского страхования из-за сложности и нестандартизованности данной предметной области.
Страховая компания Allianz первой в России решила применить для этой цели технологии машинного обучения. На сегодняшний день создана пилотная версия системы автоматического поиска аномалий, обученная на результатах проверки экспертами за несколько последних лет. Результаты пилотных тестов показали перспективность дальнейших разработок.
АЛЬБИНА ЛОГАЧЕВА, Управляющий партнер «Школа бизнеса «Люди Дела»
ЗАЩИТОРГ: конференция руководителей служб безопасностимастер-класс «Как замотивировать сотрудников службы безопасности предприятия?»
ДельтаБезопасность - система проверки контрагентов на благонадежность для слу...Deltaincom
ДельтаБезопасность - это информационная система проверки контрагентов на благонадежность и оценки чистоты сделок для обеспечения экономической безопасности предприятия. Систему активно используют как службы безопасности крупных предприятий, так и собственники бизнесов.
Cкоринговые модели нового типа: анализируем действия клиента / Максим Савченк...Ontico
РИТ++ 2017, секция ML + IoT + ИБ
Зал Белу-Оризонти, 6 июня, 15:00
Тезисы:
http://ritfest.ru/2017/abstracts/2795.html
Кейс 1: как обеспечить максимально быструю (без привлечения людей-экспертов), удобную (радикальное сокращение экранных форм) и эффективную оценку клиентов за счет анализа поведенческой информации клиентов (в частности, истории финансовых транзакций).
Кейс 2: сегментация клиентов на основе их финансового поведения (анализ данных высокой размерности и большого размера).
Доклад посвящен обзору некоторых приемов машинного обучения, которые используются для решения этой задачи
Поиск признаков мошенничества в убытках по медицинскому страхованию / Василий...Ontico
РИТ++ 2017, секция ML + IoT + ИБ
Зал Белу-Оризонти, 5 июня, 18:00
Тезисы:
http://ritfest.ru/2017/abstracts/2800.html
В число задач страховых компаний (авто, страхование имущества, медицинское страхование) входит проверка оказанных (или запрашиваемых) убытков на соответствие условиям страхования. Зачастую данная задача выполняется в ручном режиме с привлечение экспертов. Данная работа неизбежно влечет издержки, а с ростом количества данных становится и вовсе невозможным проверять все убытки.
Среди российских компаний давно предпринимались попытки алгоритмизировать проверку убытков, но эффект от этого, как правило, не оправдывал ожиданий. Особенно трудно анализировать убытки в области добровольного медицинского страхования из-за сложности и нестандартизованности данной предметной области.
Страховая компания Allianz первой в России решила применить для этой цели технологии машинного обучения. На сегодняшний день создана пилотная версия системы автоматического поиска аномалий, обученная на результатах проверки экспертами за несколько последних лет. Результаты пилотных тестов показали перспективность дальнейших разработок.
АЛЬБИНА ЛОГАЧЕВА, Управляющий партнер «Школа бизнеса «Люди Дела»
ЗАЩИТОРГ: конференция руководителей служб безопасностимастер-класс «Как замотивировать сотрудников службы безопасности предприятия?»
Аудит объекта торговой недвижимости с целью повышения доходности арендного бизнеса. Пути и способы повышения доходности.
Юрий Тараненко, директор департамента коммерческой недвижимости группы компаний RRG (Москва)
Итоги деятельности ОАО «Аэропорт Толмачево» за 2010 г. Летняя программа полетов из аэропорта Толмачёво.
Заместитель начальника службы авиационной безопасности
Сокольников Федор Анатольевич
Руководство для девелопера: как реализовать успешный торговый объект на территории Сибири.
Мария Гурова, генеральный директор Девелоперского агентства «МОЛЛ. Экспертиза & консалтинг» (Москва). Продолжение доклада «Девелопмент в России: новая территория развития»
В презентации я тезисно выкладываю самую главную информацию, которую нужно учитывать начинающему предпринимателю при создании оформлении отношений с государством
Аудит объекта торговой недвижимости с целью повышения доходности арендного бизнеса. Пути и способы повышения доходности.
Юрий Тараненко, директор департамента коммерческой недвижимости группы компаний RRG (Москва)
Итоги деятельности ОАО «Аэропорт Толмачево» за 2010 г. Летняя программа полетов из аэропорта Толмачёво.
Заместитель начальника службы авиационной безопасности
Сокольников Федор Анатольевич
Руководство для девелопера: как реализовать успешный торговый объект на территории Сибири.
Мария Гурова, генеральный директор Девелоперского агентства «МОЛЛ. Экспертиза & консалтинг» (Москва). Продолжение доклада «Девелопмент в России: новая территория развития»
В презентации я тезисно выкладываю самую главную информацию, которую нужно учитывать начинающему предпринимателю при создании оформлении отношений с государством
Презентация семинара "Кризис и долги организаций: секреты эффективного взыскания". Организаторы Центр развития коллекторства и Независимое долговое агентство (IDMA) при поддержке Московского городского отделения Деловой России. Семинар проводился 30 марта 2010 г.
Банковское отделение сегодняшнего дня. Концепция омниканальности. Создание и ...Aleksandrs Baranovs
Иван Паткин, Директор по электронному бизнесу малого и среднего бизнеса, Промсвязьбанк
конференция WECON - Электронные платежи и денежные переводы 2017 (21 сентября, Москва)
Ищем бенефициара. О практике управления рисками взаимодействия с контрагентамиOlga Rink
Проверка контрагентов стала сегодня не просто теоретически нужным делом, но и законодательной нормой. При этом усложнилась и сама задача: финансовым организациям приходится решать комплекс проблем — от изучения корпоративных связей и бенефициаров и мониторинга происходящих с ними изменений до определения уровней риска и синхронизации внутренних данных с внешними.
сс.16-19"Рынок ценных бумаг", №9-2013
Юридический Центр "Бизнес и Право" 8(8172) 58 24 22admiralmotor
Мы решим наболевшие юридические вопросы Вашей организации с поставщиками, государственными органами, сотрудниками и потребителями.
Юридический Центр "Бизнес и Право" 8(8172) 58 24 22
материалы по итогам семинара «Международные продажи и маркетинг на торговых площадках в сети Интернет»
ЭкспертВадим Тылик, предприниматель, президент "Дальневосточной Ассоциации Качества Рекламы и Маркетинга"
информация по теме семинара. читать
материалы по итогам семинара «Международные продажи и маркетинг на торговых площадках в сети Интернет»
Эксперт: Вячеслав Кузнецов, директор филиала АО «ДХЛ Интернешнл» в г.Новосибирск
1. «Практические инструменты экспортной работы на международных рынках»BDA
Семинар «Практические инструменты экспортной работы на международных рынках»
Организатор: Центра координации поддержки экспортно-ориентированных предприятий Новосибирской области
25. Контрагент и его связи
• 86% контрагентов имеют связанные организации
• Только 60% из 3,9 млн. компаний ведут хозяйственную деятельность
• Крупные предприятия в большинстве случаев представлены как
группы юридических лиц
28. Основные риски
Фирмы однодневки.
Под «фирмой-однодневкой» понимается юридическое лицо, не
обладающее фактической самостоятельностью, созданное без цели
ведения предпринимательской деятельности, как правило, не
представляющее налоговую отчетность, зарегистрированное по адресу
массовой регистрации, и т.д..
35. Основные риски
Взаимосвязанные организации.
Доказательством согласованности действий участников сделки являются
такие факты, как нахождение лиц по одному адресу, общие контакты
связи, ведение бухгалтерской и налоговой отчетности организаций-
участников схемы одним лицом или отправка отчетности с одного IP-
адреса, нахождение товара на протяжении всей цепочки операций на
одном и том же складе и т.д.
38. Быть должником – это бизнес
Компании-должники генерируют задолженность небольшими
суммами по разным контрагентам. Особо настойчивым компаниям
они возвращают долги, но как правило 10-15% долгов они не
возвращают, так как за ними не приходят.
«де-юре компания существует и зарегистрирована как юридическое лицо, но де-факто не ведет никакой хозяйственной
деятельности, у нее нет ни счета в банке, ни имущества. Торговые площади арендованы, товар взят на реализацию, а
уставный капитал существует лишь на бумаге. Иными словами, взять с нее нечего, кроме самой выручки. Но обратить
взыскание на выручку компании практически невозможно.
Причем, с кем ни сотрудничай, будь то небольшой «магазин у дома» или огромная сеть гипермаркетов, везде можешь
столкнуться с одной и той же проблемой»
Владислав Майстренко
генеральный директор дистрибьюторской компании «Кастор»
39. Задолженность растет
Год Дебиторская задолженность, млн.руб Просроченная задолженность, млн. руб.
2008 13783 1051
2009 15442 1011
2010 18004 1048
2011 21797 1167
2012 22867 1225
2013 26264 1483
41. Координаты
Мы представляли продукт ЗАО ПФ СКБ Контур
ООО «АРС Система»
Г. Новосибирск
Ул. Станционная 30а кА офис 409
Тел. 8 (383) 312-00-64
Тел. 8 800 505 20 64
42. Каждому в подарок подарочная карта
10% скидка на приобретение Контур Фокуса
2 дня бесплатного доступа
Editor's Notes
Источники информации ФНС России, Росстат, Федеральная служба судебных приставов, Роспатент, Арбитражные суды, Лицензирующие органы, Федеральное казначейство, Информационные агентства по раскрытию информации, Единый федеральный реестр сведений о банкротстве.
По каждому юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю менее чем за 1 минуту можно получить свежую выписку, которая будет содержать максимально актуальные сведения из федеральных реестров ЕГРЮЛ и ЕГРИП на момент обработки запроса, Вы можете оценить финансовое состояние контрагента, поставить организацию под наблюдение и оперативно узнавать об изменении данных у необходимого юридического лица по арбитражу и ЕГРЮЛ.
По оценкам юр компании «Налоговик», примерно 60-70% всех существующих российских компаний — фирмы-однодневки, говорит юрист Роман Терехин: одна даже небольшая компания обычно работает с двумя-тремя фирмами-однодневками. Сейчас не используют однодневки только кристально чистые компании или розничные фирмы, у которых в обороте много наличности. За последние 5-7 лет произошло обеление однодневок, делится своими наблюдениями Терехин: «Причина в том, что их услуги за это время сильно подорожали: за обналичку берут не 1,5-2%, как раньше, а 5-10%». Бывают случаи, когда компании работают с однодневками не для совершения преступления, а, например, для разовых сделок или технических целей — при заключении договоров или «разводе», продолжает он: «Но таких не сильно много. Большинство однодневок все-таки используется для уклонения от налогов или при банкротствах».
В связи этим, все чаще употребляются термины "должная осмотрительность" и "недобросовестный контрагент». Найти определение данных понятий не удается, они введены в оборот на уровне арбитражного рассмотрения споров налогоплательщиков с налоговыми органами.
Признание действий участников схемы согласованными зависит, в основном, от объема представленных налоговым органом доказательств. Наличие одного или двух обстоятельств из перечисленных выше могут показаться суду не убедительными, однако совокупность таких обстоятельств при наличии других признаков недобросовестности лиц приведет суд на сторону налогового органа.
Признание действий участников схемы согласованными зависит, в основном, от объема представленных налоговым органом доказательств. Наличие одного или двух обстоятельств из перечисленных выше могут показаться суду не убедительными, однако совокупность таких обстоятельств при наличии других признаков недобросовестности лиц приведет суд на сторону налогового органа.