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Brochure FinScience
- 1.
- 2. “Con Internet èvenuto a mancare il concetto stesso di possesso delle informazioni. Diventa allora importante saper cogliere i cosiddetti segnali deboli o emergenti, quelli nascosti tra le righe del web, capaci di influenzare l’andamento di un titolo finanziario nel medio e lungo periodo”. PER LA CRESCITA DATA-DRIVEN DELLA TUA AZIENDA. L’era digitale da un lato produce incertezza per alcune organizzazioni, dall’altro apre le porte a nuove imprese o a imprese che sanno rinnovarsi, tornando come bambini, rimettendo in discussione processi esterni ed interni. Questo vale anche per le istituzioni finanziarie e le società quotate. La disponibilità di informazioni, prima ancora che queste diventino notizie, fa la differenza nel mondo degli investimenti.
- 3. Gli Alternative Datasono dati non tradizionali, veramen- te “big” e spesso non strutturati che provengono dagli ambienti digitali come social, blog, forum, piattaforme di e-commerce, mappe, … Raccogliere, selezionare, interpretare e pesare i Dati Alternativi richiede un ap- proccio algoritmico all’informazione digitale (ad esempio i testi devono esse- re convertiti in numeri) e di conseguenza competenze specifiche, professionali- tà uniche e tecnologie d’avanguardia. Gli Alternative Data possono essere utilizza- ti per prendere decisioni di investimento, in affiancamento ai tradizionali bilanci, trime- strali, analisi o dati di Borsa come prezzi o volumi. La possibilità di raccogliere tramite intelligenza artificiale molteplici dati da fonti diverse e inserirli in un’applicazione coe- siva, fa sì che le decisioni più importanti di investimento o di azio- ne/reazione in relazione ad un asset finanziario possano essere prese con certezze più solide, creando in questo modo un vantaggio competitivo dato da informazioni sem- pre aggiornate ed esclusive e dalla possibilità di prevedere potenziali rischi strategici. Attraverso gli Alternative Data si possono monitorare non solo i segnali con già for- te impatto finanziario (i cosiddetti “main signal”), ma con un approccio bottom up anche quelli nascenti (“emerging o weak signal”) che, se opportunamente analizzati e pesati, forniscono preziosi insight su un trend in sviluppo ancora non evidente, ma con i presupposti di diventarlo, a livello di mercato finanziario. Questi segnali sono nascosti dalla presenza di dati che hanno maggiore visibilità e risultano perciò difficili da cogliere senza l’ausilio di un software appositamente costruito e dimensionato, in grado anche di eliminare l’inevitabile rumore di fondo (e le fake news). ALTERNATIVE DATA E INTELLIGENZA ARTIFICIALE PER MIGLIORARE LE DECISIONI DI INVESTIMENTO. Più del 90% dei dati prodotti nel mondo sono stati creati negli ultimi due anni, di questi solo lo 0,5% è stato oggetto di qualche forma di analisi. C’è quindi una grande opportunità da cogliere analizzando e pesando le informazioni prima che diventino notizie. Alessandro Arrigo CO-FONDATORE & DIRETTORE GENERALE alessandro@finscience.com “Innovare i modelli e le strategie di investimento”
- 4. MAPPE ALTERNATIVE DATA E-COMMERCE DATI TRADIZIONALI Bilanci Dati di Borsa Trimestrali SOCIAL BLOGFORUM ASSET MANAGEMENT FAMILYOFFICE CONSULENZA FINANZIARIA INVESTOR RELATIONS MARKETING & SALES ESG, CSR E SRI Per migliorare le azioni di Fabrizio Milano d’Aragona CO-FONDATORE & CEO fabrizio@finscience.com CHI SIAMO E COSA FACCIAMO FinScience è una data-driven fintech company fondata nel 2017 da ex senior manager di Google ed esperti di Alternative Data, i quali hanno unito la loro esperienza digitale con quella finanziaria, rappresentata dagli importanti investitori che stanno contribuendo alla sua evoluzione. Siamo quindi un laboratorio di Investment Artificial Intelligence che fonde il mondo della Finanza con quello della Data Science. Attraverso algoritmi proprietari di Intelligenza Artificiale, analizziamo, interpretiamo e pesiamo per scopi di investimento gli Alternative Data. In particolare per: • selezionare segnali forti ed emergenti collegandoli ad attività finanziarie sia in riferimento a singole aziende che a tematiche specifiche (long term alpha generation), • costruire indici alternativi di investimento in ottica Smart Beta ridefinendo schemi di classificazione tradizionale, • sviluppare modelli di Portfolio Management e strategie d’investimento su diversi asset finanziari utilizzando sia dati tradizionali che alternativi. “Abbiamo sintetizzato la molecola degli Alternative Data”
- 5. PRINCIPALI INDICATORI FINSCIENCE • Digital Popularity Value (DPV) è l’indicatore proprietario che misura la diffusione di un segnale digitale su Internet in relazione ad uno specifico argomento o ad entità fisiche o legali. • DPV Volatility misura la variazione di diffusione digitale di un segnale informativo. • Investor DPV fa riferimento al DPV di un’entità calcolato considerando solo contesti strettamente finanziari. • Sentiment: misura il percepito sull’entità nell’ambiente di estrazione (notizia, blog post, social post, ecc.). Può essere positivo, negativo o neutro. • Market Potential Index (MPI): è un sistema di misura dinamico delle società in base alla loro disponibilità d’investimento, calcolato mettendo in relazione indicatori digitali e indicatori finanziari. COSA NON FACCIAMO • Interpretazione di post sui social (es. tweet) perché l’esperienza ci ha insegnato che il valore informativo estraibile è scarso a fronte di un alto consumo di risorse computazionali. Molto meglio analizzare il contenuto a cui rimandano i post e utilizzare i social solo come misuratori della diffusione dell’informazione. • Acquisizione dei contenuti privati e trattamento di dati sensibili, in contrasto al GDPR. • Analisi dei dati per utilizzo «intraday», per evitare le distorsioni del breve periodo sui mercati. Siamo interpreti di dati e sviluppiamo algoritmi di machine learning e NLP basati sulle più avanzate tecnologie cloud. Con noi in FinScience ci sono: · DATA SCIENTISTS · DATA ANALYSTS · DATA DESIGNERS · DATA ENGINEERS · QUANT ANALYSTS · SOFTWARE DEVELOPERS · ASSET SPECIALISTS · RESPONSABILI CLIENTI LEGGI I NOSTRI CV SU
- 6. LE NOSTRE SOLUZIONISOFTWARE E SERVIZI ALTERNATIVE FINANCIAL INSIGHTS MODELLI, OUTLOOK E PORTAFOGLI ALTERNATIVE DATA INTELLIGENCE ALTERNATIVE MARKET INSIGHTS ALTERNATIVE DATA ANALYSIS ALTERNATIVE FINANCIAL INSIGHTS MODELLI, OUTLOOK E PORTAFOGLI ALTERNATIVE DATA INTELLIGENCE ALTERNATIVE MARKET INSIGHTS ALTERNATIVE DATA ANALYSIS Soluzione a valore aggiunto contenente intuizioni di mercato legate alle aziende e derivanti da un sistema di scoring proprietario basato su dati alternativi e finanziari. Valutazione delle opportunità legate alle aziende attraverso un outlook “Hot” e “Cold” fornito da un modello di artificial intelligence proprietario. Software di monitoraggio dei segnali digitali alternativi, organizzabili in portafogli e consultabili in dashboard semplificate contenenti metriche digitali e finanziarie. Servizi consulenziali di tipo quantitativo basati su Artificial Intelligence, relativi a gestione del rischio, modelli predittivi e strategie di portafoglio. ALTERNATIVE DATA PROVIDER ALTERNATIVE DATA TRAINING Servizio di fornitura degli Alternative Data attraverso API, finalizzato all’integrazione con piattaforme di terze parti. ALTERNATIVE DATA PROVIDER ALTERNATIVE DATA TRAINING Formazione in sede o a distanza con esercitazioni pratiche sulle tecnologie e utilizzi degli Alternative Data, in modo da elevare le competenze specifiche e derivarne un concreto valore di business. Ambiente di consultazione e confronto dei segnali digitali e finanziari finalizzato all’identificazione delle alpha e dei segnali deboli. APPROFONDISCI SOLUZIONI E SERVIZI SU: finscience.com/it/soluzioni/
- 7. Mauro Arte CO-FONDATORE &CHIEF OPERATIONS OFFICER mauro@finscience.com “La tecnologia aiuta la consulenza, non la sostituisce.” FINSCIENCE PER LA CONSULENZA FINANZIARIA Crediamo che l’Intelligenza Artificiale serva a consigliare, non (ancora) ad agire autonomamente. Con FinScience ampliamo il set informativo a disposizione dei team di advisory, dei consulenti finanziari e dei private bankers, così da poter offrire servizi a valore aggiunto ai clienti e distinguersi dalla concorrenza. A QUALI BISOGNI RISPONDIAMO • Ottenere nuove idee di investimento da proporre ai clienti sia su singoli titoli che su portafogli tematici (es. Blockchain, Industry 4.0). • Poter comunicare in maniera organizzata ai clienti nuovi contenuti “estratti” dalla Rete con potenziale impatto finanziario. • Aiutare le reti di consulenza a valorizzare la propria attività nei confronti del cliente in ottica MIFID II. COSA PROPONIAMO Software Alternative Data Intelligence impostato su un portafoglio di titoli predefiniti con le dashboard di dettaglio dei segnali associati. ALTERNATIVE FINANCIAL INSIGHTS MODELLI, OUTLOOK E PORTAFOGLI ALTERNATIVE DATA INTELLIGENCE ALTERNATIVE DATA ANALYSIS ALTERNATIVE MARKET INSIGHTS IN AGGIUNTA SU RICHIESTA ALTERNATIVE DATA PROVIDER ALTERNATIVE DATA TRAINING ALTERNATIVE DATA PROVIDER ALTERNATIVE DATA TRAINING
- 8. “Insieme alla ricercadi Alpha”. FINSCIENCE PER ASSET MANAGEMENT E FAMILY OFFICE. A QUALI BISOGNI RISPONDIAMO • Integrare il tradizionale set di dati finanziari con dati e segnali nuovi ed alternativi ad alto valore aggiunto. • Differenziarsi dalla concorrenza con modelli innovativi, per migliorare ulteriormente i rendimenti. • Far fronte alla concorrenza dei prodotti passivi diversificando i fattori di rischio. COSA PROPONIAMO Servizi consulenziali basati su Artificial Intelligence: • Stima parametri per modelli di asset allocation • Modelli per la gestione del rischio • Test statistici per backtesting di modelli predittivi e strategie di portafoglio. • Portafogli tematici alternativi composti sulla base di logiche estratte dagli Alternative Data. • Soluzioni di investimento White Label, risultanti dalla combinazione di modelli di machine learning e dati misti alternativi e tradizionali in un’ottica “quantamental”. Ugo Pastori CHIEF OF STRATEGIC PLANNING ugo.pastori@finscience.com ALTERNATIVE FINANCIAL INSIGHTS MODELLI, OUTLOOK E PORTAFOGLI ALTERNATIVE DATA INTELLIGENCE ALTERNATIVE DATA ANALYSIS ALTERNATIVE MARKET INSIGHTS IN AGGIUNTA SU RICHIESTA ALTERNATIVE DATA TRAINING ALTERNATIVE DATA PROVIDER ALTERNATIVE DATA TRAINING ALTERNATIVE FINANCIAL INSIGHTS MODELLI, OUTLOOK E PORTAFOGLI ALTERNATIVE MARKET INSIGHTS ALTERNATIVE DATA ANALYSIS
- 9. Claudio Zamboni CO-FONDATORE &CHIEF SALES OFFICER claudio@finscience.com “Monitorare e prevenire”. FINSCIENCE PER INVESTOR RELATIONS (E CORPORATE COMMUNICATION) A QUALI BISOGNI RISPONDIAMO • Monitorare il sentiment del mercato in relazione al proprio titolo, distinguendo tra la valutazione finanziaria e commerciale dell’azienda nel suo complesso, entrando poi nel dettaglio relativamente a prodotti e servizi attuali, prodotti e servizi futuri, opportunità di business, reputazione del management, criticità legali o reputazionali. • Gestire in maniera puntuale e veloce eventuali incomprensioni prevenendo potenzialmente sussulti e oscillazioni indesiderate nel mercato azionario o comunque limitando i danni. • Monitorare il sentiment digitale del mercato in relazione ai titoli della concorrenza. ALTERNATIVE FINANCIAL INSIGHTS MODELLI, OUTLOOK E PORTAFOGLI ALTERNATIVE DATA INTELLIGENCE ALTERNATIVE DATA ANALYSIS ALTERNATIVE MARKET INSIGHTS IN AGGIUNTA SU RICHIESTACOSA PROPONIAMO Software Alternative Data Intelligence impostato su un portafoglio di titoli predefiniti con le dashboard di dettaglio dei segnali associati. ALTERNATIVE DATA TRAINING ALTERNATIVE DATA PROVIDER ALTERNATIVE DATA TRAINING
- 10. Marco Belmondo CHIEF MARKETINGOFFICER marco@finscience.com “Individuare i clienti prioritari e fare proposte di valore.” FINSCIENCE PER MARKETING & SALES A QUALI BISOGNI RISPONDIAMO • Selezionare i nuovi potenziali clienti sulla base di un indice di crescita potenziale e ricavare quindi le priorità di contatto. • Anticipare le necessità dei già clienti con proposte di valore di cross e up selling. • Ricavare argomenti e contenuti per personalizzare l’offerta. ALTERNATIVE FINANCIAL INSIGHTS MODELLI, OUTLOOK E PORTAFOGLI ALTERNATIVE DATA INTELLIGENCE ALTERNATIVE DATA ANALYSIS ALTERNATIVE MARKET INSIGHTS COSA PROPONIAMO Grazie alle nostre competenze avanzate di analisi accoppiate all’esperienza di business, realizziamo studi di settore e di benchmark, analisi dei trend, finalizzati a ricavare insight utili ad esempio al lancio di nuovi prodotti e mercati, alla scelta di canali distributivi e promozionali innovativi, all’individuazione di bisogni dei clienti non coperti dai concorrenti, all’identificazione degli influencer. ALTERNATIVE FINANCIAL INSIGHTS MODELLI, OUTLOOK E PORTAFOGLI ALTERNATIVE DATA INTELLIGENCE ALTERNATIVE DATA ANALYSIS ALTERNATIVE MARKET INSIGHTS IN AGGIUNTA SU RICHIESTA ALTERNATIVE DATA TRAINING ALTERNATIVE DATA PROVIDER ALTERNATIVE DATA TRAINING
- 11. FINSCIENCE PER ESG,CSR E SRI A QUALI BISOGNI RISPONDIAMO • Valutare e indicizzare le aziende in ottica ESG, non sulla base delle loro autodichiarazioni, ma sulla base di un’analisi indipendente, particolareggiata e completa. • Coprire molte più aziende e argomenti. • Avere a disposizione i dati storici. • Usare metriche che permettano il confronto tra aziende di settori differenti. Guido Ferrarini PROFESSORE UNIVERSITÀ DI GENOVA guido.ferrarini@unige.it IN COLLABORAZIONE CON GENOA CENTRE FOR LAW AND FINANCE ALTERNATIVE FINANCIAL INSIGHTS ALTERNATIVE DATA INTELLIGENCE ALTERNATIVE MARKET INSIGHTS ALTERNATIVE FINANCIAL INSIGHTS MODELLI, OUTLOOK E PORTAFOGLI ALTERNATIVE DATA INTELLIGENCE ALTERNATIVE DATA ANALYSIS ALTERNATIVE MARKET INSIGHTS COSA PROPONIAMO - 9 - Executive Summary 2018 First Quarter S O C I A L E N V I R O N M E N T 33,14% Social: DPV % and Investor DPV % 30,00% 20,00% 10,00% 00,00% Human Rights Privacy Wages Diversity Discrimination DPV % Investor DPV % 5,54% 13,97% 2,82% 4,38% 15,60% 15,02% 13,42% 22,82% 7,54% Climate Change 58,8%Pollution 20,0% Renewables 9,3% Clean Energy 7,6% Recycling 4,2% Environment DPV Human Rights 33,1% Privacy 22,8%Wages 15,6% Diversity 15,0% Discrimination 13,4% Social DPV • truepundit.com • greenpeace.org • reuters.com • business.financialpost.com • news.nationalgeographic.com • insideclimatenews.org • bloomberg.com • zerohedge.com • theverge.com • economist.com • truepundit.com • thecanary.co • nytimes.com • marketwatch.com • money.cnn.com • cnbc.com • bloomberg.com • jobs.nhs.uk • thegatewaypundit.co • foxbusiness.com Top Publishers Top Publishers 7,63% 58,77% 20,06% Environment: DPV % and Investor DPV % 60,00% 40,00% 20,00% 00,00% Climate Change Pollution Renewables Clean Energy Recycling DPV % Investor DPV % 2,13% 3,06% 9,34% 4,44% 10,85% 2,14% 4,21% In this quarter, climate change was the most discussed and shared topic on the web, followed by pollution, renewables, clean energy and recycling. The most shared highlights concerned the intensification of the fight against plastic pollution and the inevitable transition to renewables which are becoming a cheaper solution comparedwithothersourcesofenergy,andwhichhavealreadyoutperformedoilandgasintermsofstocksvalue. On the investor side, the discussion on clean energy gained most of the attention. The most popular highlights were those concerning the leading role of China in the transition to a clean energy economic system, the constant opposition of Trump government to the the consideration of climate change-related risks, and the decision of New York city to sue the largest oil companies for having contributed to the worsening of the global warming phenomena. In this quarter, human rights was the most discussed and shared topic on the web, followed by those concerning privacy, wages, diversity and discrimination. In particular, the most popular highlights concerned Theresa May’s decision to leave the European Convention on Human Rights (ECHR), the data scandal that recently affected Facebook, the recent increase in sales and wages according to a survey conducted by NABE (National Association for Business Economics), and Ryan Zinke’s low consideration of diversity issues. On the investor side, wages-related issues gained most of the attention, especially in relation to Starbucks’ decision to raise employees’ wages. Other popular highlights concerned the UK decision not to convert into domestic law the EU Charter of Fundamental Rights after Brexit, and the defeat of a Google engineer who sued the company after being fired for having published a memo criticizing the company’s policies to be too much focused on diversity. 2018 First Quarter in collaboration with Genoa Centre for Law and Finance ESG REPORT Q1 2018 FROM ALTERNATIVE DATA IN AGGIUNTA SU RICHIESTA ALTERNATIVE DATA PROVIDER ALTERNATIVE DATA TRAINING ALTERNATIVE DATA PROVIDER ALTERNATIVE DATA TRAINING Guida e Report trimestrali SCARICA LA GUIDA E I REPORT SU: finscience.com/it/ESG
- 12. Vedi anche 3rdPLACEper soluzioni di USER & CUSTOMER | ARTIFICIAL INTELLIGENCE con finalità di data governance & digital empowerment, data intelligence e data modeling. Usando tecnologie proprietarie di Intelligenza Artificiale, traduciamo dati relativi a clienti/utenti in insight di business utili a migliorare decisioni, azioni e risultati operativi. Dal 2010 lavoriamo sui dati per rendere facili cose difficili: > acquisire nuovi clienti, > massimizzare la customer retention, > ottimizzare gli investimenti di marketing, > incrementare le vendite combinando online e offline, > lanciare nuovi prodotti ed espandersi internazionalmente. Siamo anche partner tecnologico dei consorzi internazionali SSIX e CS-Aware (programma europeo Horizon 2020) per sviluppare soluzioni pionieristiche su Social Sentiment Analysis e Cyber Security. Scopri tutto su 3rdplace.com finscience.com info@finscience.com Foro Buonaparte 71 20121 Milano Tel. +39 02 7628 1064 SEGUICI SU broFinScience_10_2018