第3章

第三章效用论

　　　　　　　　　　　　　　
　主讲人：西方经济学精品课
程组

西亚斯商学院经贸系经济学教研室

本章教学目的与要求
[ 教学目的
]  通过对本章的学习，要求掌握效用、边际效用、总效用
；边际效用递减规律的含义；以及消费者均衡及其条件
；掌握无差异曲线，预算线及消费者均衡；掌握收入效
应、替代效应等
[ 教学要求
]了解基数效用论、序数效用论；掌握需求曲线背后的原因
掌握正常物品、低档物品和吉芬物品的收入效应、替代效应

SIAS UNIVERSITY 西方经济学

本章主要内容

一、基数效用论——边际效用分析法
二、序数效用论——无差异曲线分析法
三、预算线
四、序数效用论消费者均衡的条件
五、价格和收入变化对消费者均衡的影响
六、替代效应和收入效应
七、从单个消费者到市场的需求曲线
八、不确定性


第一节基数效用论——边际效用分析
法
 1. 效用 U ：消费者从商品消费中得到的满足程度。

l 消费者需求某种商品的目的是为了得到满足。

 完全是一种主观心理
感受。
 满足程度高，效用大
；
 满足程度低，效用小
使幸福增加的有效
。效用方法是：
萨缪尔森提出：幸福 = ——— （ 1 ）欲望不变
而提高效用；
欲望
（ 2 ）清心寡欲


 效用特点

 效用完全是个人的心理感觉。不同的偏好决定了对同一种
商品效用大小的不同评价。

 效用因时因地而异。

 物以稀为贵——效用与其实际价值无关。


2. 两种效用理论

l基数效用（ cardinal utility ）：
l效用的大小可以用基数（ 1 ， 2 ， 3 ，……）来表示，可
以计量并加总求和。
l基数效用论采用的是边际效用分析法。

序数效用（ ordinal utility ）：
效用作为一种心理现象无法计量，也不能加总求和，只能
表示出满足程度的高低与顺序，效用只能用序数（第一，第
二，第三，……）来表示。
序数效用论采用的是无差异曲线分析法。


3. 总效用 TU 与边际效用
MU
 总效用 TU （ Total Utility ）：从商品消费中得到
的总的满足程度。

TU = f (Q)
 边际效用 MU （ Marginal Utility ）：每增加一单
位商品所增加的满足程度。

∆TU (Q)
MU =
∆Q


例：消费量边际效用 MU 总效用 TU
0 0 0
1 30 30
2 20 50
3 10 60
4 0 60
5 -10 50


4. 总效用 TU 与边际效用 MU 的关系

P
当 MU > 0, TU↑ ; TU
TU

当 MU < 0, TU↓ ;

当 MU = 0, TU 最高点，总 Q
效应达到最大。 MU
处于↑ 、↓的拐点 MU

P’
Q


5. 边际效用递减规律

随着对某商品消费量的增加，人们从该商
品连续增加的每个消费单位中得到的满足程度逐渐下
降。
解释：
 生理原因：兴奋度递减。
 心理原因：人性。
 物品本身用途多样性：经济合理性原则
MU

P’
Q


6. 货币的边际效用

 货币如同商品一样，也具有效用。
 边际效用递减规律对货币也适用。
 随着货币的不断增加，货币边际效用递减。

消费者用货币购买商品，就是用货币的效用去交换商
品的效用。
 在分析消费者行为时，通常假定货币的边际效用不变。
 因为：一般情况下，单位商品的价格只占消费者总货币收
入量中的很小部分，支出的货币的边际效用的变化非常小
，可以略去不计。


7. 基数效用论的消费者均衡

假设前提消费者均衡的基本情况：
 消费者偏好既定 （ 1 ）把全部收入用完。
 消费者收入既定
（ 2 ）每一元钱都花在刀口：每一
 商品价格既定
元钱用在不同商品的边际效用相等
。
效用最大化原则：

收入既定，
消费者购买各种商品，应使花费的最后一元钱所
带来的效用相等。

或者：消费者应使所购买的各种商品的边际效用与价
格之比相等，且等于货币的边际效用。


简单的——两种商品均衡条件
P 1 ：商品 X 1 的价格 MU1 ：商品 X1 的边际效用

P 2 ：商品 X 2 的价格 MU2 ：商品 X2 的边际效用

Q 1 ：商品 X 1 的数量 M ：消费者收入

Q 1 ：商品 X 2 的数量 MUm ：每元钱的边际效用


两种商品均衡条件的解释

说明：对于消费者，同样一
元钱购买商品 X1 的边际效用 <
商品 X2 的边际效用。

这样：理性消费者
就会调整这两种商品
的购买量：
减少商品 1 ， 意味者：总效用会增加。
增加商品 2 。 直到两种商品的边际效用相等
时，才能获得最大效用。

8. 需求曲线向右下方倾斜
 价格 P 与需求量呈反方向变动；价值悖论：
 边际效用递减，量增，愿意出价递减。 必需品（水）的市场价值
很低 ; 很少能交换到任何
价格不反映商东西。
P D （ MU ） 奢侈品（钻石）使用价值
品总效用，而
很小，但市场价格很高，可
是反映其边际以交换到大量其他物品。
效用

Q
 任一商品，随着需求增加， MU 递减。
 为保证 MU/P 恒等于 MUm ，商品价格要与 MU 的递减同比例
。
 钻石很稀少，边际效用远大于水。其价格 > 水。

9. 消费者剩余

 边际效用递减，所以，消费者愿意支付的价格逐步下降。
但，消费者购买商品时，是按实际市场价格支付。于是，
消费者愿意支付的价格和实际市场价格间存在一个差额。

消费者剩余：消费者愿意支付的价格
与实际支付价格之差。 是消费者的主
或者：观心理评价
反映消费者通
 消费某种商品所获总效用与为此花
过购买商品所
费的货币总效用的差额。
感受到的福利


消费者剩余的求解
令反需求函数 Pd=f(Q) ，
P
价格为 P0 时的消费者的需求 A
量为 Q0 消费者剩
余
消费者剩余＝需求曲线以
下，市场价格线之上的面积 P0 B

O
Q0 Q

消费者愿意支付的总数量－消费者实际支付的总数量


第二节无差异曲线分析
1 ．消费者偏好
 序数效用论认为，效用只能根据偏好程度排列出顺序。
 即消费者能对可能消费的商品进行先后排列。
第一，完全性。
理性 可以明确比较和排列不同商品组合。
消费 要么 A<B ；要么 A=B ；要么 A>B 。
者的 第二，可传递性。
三大 如果 A>B ， B>C ，那么 A>C 。
基本 第三，非饱和性。
偏好 对每一种商品的消费都不会达到饱和点。
对任何商品，总认为多比少好。


2. 无差异曲线 indifference curves

 无差异曲线：用来表示 X 1 、 X 2 两种商品不同组合，
却给消费者带来效用完全相同的一条曲线。
异 l 无差异：线上任何一点 X1 与 X2
X2 商品的不同组合，给消费者所带来的
效用相同。
U
无差曲线向右下方倾斜

X1 商品


无差异曲线的性质

y

I3
I2
 无数条 I1
x
 无差异曲线不能相交
 无差异曲线凸性（凸向原点）
 离原点越远的无差异曲线代表的效用水平越高
why ? next


3. 边际替代率 MRS

y

I
 无差异曲线与边际替代率 (MRS )(RC S )
x

 边际替代率递减规律
（ Wh y ？）


4. 完全替代品和完全互补品
的无差异曲线

 完全替代品：边际替代率是常数，直线型
 完全互补品（非连续、零或无穷大边际替代率），直角形
状

眼镜架的数量
牛奶

3

2
1
Ї
0 1 2 3 咖啡


第三节预算线

收入与商品价格既定，消费者所能购买到的两种商品
最大数量的组合线。

l在预算线上的每一点，
lX1X2 两种商品组合不同
，
l但支出相等。
X2 （衣服）
B

A 点，全部买 X1 ，无法买
A X2 ；
0 X1 （食品 B 点，全部买 X2 ，无法买
） SIAS UNIVERSITY 西方经济学

预算线方程
以 I 表示消费者的既定
收入， P1 X 1 + P2 X 2 = I
两种商品分别为 X1 和
X2 ，
商品价格分别为 P1 和
X2
P2
I A
P2 P1X1+P2X2=I 预算线 P1 I
X 2 = − X1 +
方程 P2 P2

B
O I X1
P1


预算线的移动

 价格不变，收入变化（ I 上升或下降）
X2
I=P1X1 +P2 X 2
 收入不变，价格发生变化，如果
同方向同比例变化。

 收入不变，价格变化（ P2 　上升） X1
X2
 P,I 同比例同方向发生变化 I=P1X1 +P2 X 2

 所有价格非规则变化的影响

X2


第四节消费者均衡
 1. 最优购买行为满足条件：最偏好的商品组合，也是效
用最大的组合。组合位于给定的预算曲线上。

 无差异曲线与消费可能线
 合在一个图上； X2

收入既定，预算线必与无数
E
条无差异曲线中的一条相切；
切点：实现了消费者均衡——
效用最大化。
X1


 2. 解释

无差异曲线与消费可能线相切时
，
商品的组合（ M ， N ），
是消费者在既定支出水平上
（ AB ） X2
 如果 U 与 A B 两条曲
所能实现的最大化效用（ U2 ） B C
线相交（ C ， D ），
 则是以较多的钱实现 N E U3
较低的满足程度 , U2
D U1
l U 1 < U 2 ，浪费了。 O M A X1
l U 3 > U 2 ，但无法实现

 在 E 点达到均衡？无差异曲线和预算线相切的点
商品最优组合（ X*1,X*2 )


第五节价格和收入变化对消费者均衡的影响

 1. 价格 - 消费曲线

X2
A
价格－消费曲线
在消费者偏好、收
入以及其他商品价格
E1 E E3
不变的条件下， 2
U3
商品价格变动引起
的消费者均衡点移动 U2
的轨迹。 U1
O 1 2B 3 X1
价格－消费曲线的推导


X2
 2. 消费者需求曲线 A
价格－消费曲线
l价格—消费曲线上的
三个均衡点 E1 、 E2 和 E3
E3 上，都存在着价格与
E1 E2
需求量之间的一一对应 U3
关系。 U2
根据这种对应关系 U1
，把每一个 P1 数值和 O 1 2 B3 X1
P E3
相应的均衡点上的 X1 1
数值绘制在商品的价 2
格 - 数量坐标图上， 3
便可以得到单个消费
者的需求曲线。
O 1 2 3
SIAS UNIVERSITY 西方经济学 X1

 3. 收入 - 消费曲线
 在消费者偏好和商品价格不变条件下，与消费者的
不同收入水平相联系的消费者效用最大化的均衡点
的轨迹。 X2
收入 - 消费曲线

0 X1


 随着收入水平的提高，消费者对商品 1 的需求量开始时增
加的，但收入到一定水平后，对其需求量反而减少了，变
为劣等品。如土豆。
X2
收入 - 消费曲线

X1


 4. 恩格尔曲线
通过收入 - 消费曲线推导恩格尔曲线

恩格尔曲线
I 恩格尔曲线 I
劣
等
品

正
常
品

X1 0 X1
0


第六节替代效应和收入效应
 商品价格变化引起需求量的变化而产生的影响；实际收入
水平的变化与商品相对价格变化两个方面

替代效应商品相对价格变化

商品
总效应
价格
变动

收入效应实际收入水平变化


收入效应：价格变动引起 引起效用水平变化。
表现为均衡点从一条无
实际收入变动，导致需求量
差异曲线移动到另一条无
的变动。
差异曲线。

替代效应：价格变动引起
其相对价格变动，进而引
不改变效用水平
起其对其他商品的替代，
。
而导致需求量的变动。


正常物品的替代效应和收入效应

X2
正常物品的收入效应和替代效应作用的
A
方向相同，与价格的变化反方向变化。
F
a

b
c

B G B’
0 X’1 X’’1 X1
X1

替代效应收入效应总效应


低档物品的替代效应和收入效应

 总效应 = 替代效应 - 收入效应
X2

A 收入效应与替代效应作用的方向相反
b
F
a

c

X’1 G B’
0 X’’1
X1 X1

替代效应
收入效应


吉芬物品的替代效应和收入效应

总效应 = 收入效应 - 替代效应
X2
两者反方向变化
A
b

F
a

c

X’1 B G B’
0 X’’1 X1
X1

替代效应
收入效应

不同商品的价格变化与替代和收入效应

价格的关系需求曲线
商品类别
替代效应收入效应总效应形状
反向变
正常物品反向变化反向变化右下方倾斜
化
反向变
低档物品同向变化反向变化右下方倾斜
化
反向变
吉芬物品同向变化同向变化右上方倾斜
化


第七节从单个消费者到市场的需求曲线
 市场需求量：每一价格水平上的该商品的所有个
人
需求量的加总
n
D( P) =∑ i ( P)
D
i=1

市场需求曲线是单个消费者的需求曲线的水平加总，
上面的每一个点表示在相应的价格水平下可以给全
体消费者带来的最大效用水平或满足程度的市场需求量


第八节不确定性和风险
1. 不确定性
 指经济行为者在事先不能准确的知道自己的某种决策的结
果。其结果可能不止一种，就会产生不确定性。

经济行为的决策各种可能的结果和概率不确定性

风险


期望效用和期望值的效用

 彩票不确定性的符号表示法： L=[p ； W1 ， W2]


3. 风险态度
 风险回避（前提条件）
U [ PW1 + (1 − P)W2 ] PU (W1 ) + (1 − P)U (W2 )

 风险爱好

U [ PW1 + (1 − P )W2 ] PU (W1 ) + (1 − P )U (W2 )

 风险中立

U [ PW1 + (1 − P )W2 ] PU (W1 ) + (1 − P )U (W2 )


风险和保险

需求方消费者
保险

供给方保险公司

自愿互利
风险回避


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