1. QlikView для банковской деятельности
Эффективная бизнес-аналитика,
как средство увеличения продаж кредитных продуктов
и управления рисками
Григорий Щепаник
Генеральный Директор
ООО «Интегро Системз»

2. Функции бизнес-аналитики
Функции бизнес-аналитики
• Извлечение, трансформация, очистка данных из множества
источников
• Связывание данных сообразно бизнес логике и предоставление
их пользователям в удобном виде
• Инструменты организации доступа пользователей к данным
Инструментарий бизнес-анализа
• Визуализация ключевых показателей, панели управления
• Подготовка и распространение отчетности
• Инструменты анализа: сводные таблицы, графики, диаграммы
• Построитель пользовательских запросов с доступом к деталям
• Средства прогнозирования и моделирования
• Система контроля и рассылки уведомлений
• Средства групповой и удаленной работы

3. Информационная структура компании
Пользователи Функции
• Акционеры • Принятие стратегических решений
• Высшее руководство • Стратегическое планирование
KPI
ка
ити
• Руководители • Анализ и систематизация информации
подразделений /
л
направлений / ана • Принятие оперативных решений
отделов • Коррекция планов
с
Отчеты
зне
Би
Хранилище данных
• Планирование и
контроль
ы
ем
Ввод регистрация
ист
•
• Оперативные информации
работники
ес
ны
Системы оперативной работы
ет
Уч

4. Розничные банки: ключевые движущие факторы
Фокусирование на клиенте Возросшая скорость бизнеса
Фокусирование как на сохранении и развитии Будьте чувствительней к изменениям во внешней
существующих клиентов, так и на приобретении среде и лучше, более эффективно, реагируйте на
новых. эти изменения: с точки зрения времени (более
быстрая реакция) или с точки зрения
Справляться с экономическими спадами, возможностей (выведение новых продуктов,
интенсивной конкуренцией и сложностью новых отделений или новых каналов продаж).
выделиться из общей массы за счет удержания
клиентской базы и приспособления к Более быстрая разработка продуктов,
меняющейся демографической ситуации, в т.ч. углубленное понимание потребностей клиентов,
возрастающему количеству потребителей быстрое освоение каналов
старшего возраста и мигрантов. Способность быстро реагировать на изменения
среды (нормативные требования)
Осваивать новые рыночные возможности , Возросшие требования к прозрачности со
предлагая инновационные продукты для малого стороны регуляторных органов, клиентов и
бизнеса и охватывая тех, кто еще не пользуется руководства
банковскими услугами. Сложности, вызванные слияниями
Оптимизация затрат и Риск-менеджмент
процессов Помня о событиях недавнего времени на
кредитных рынках, активно управляйте рисками и
Стратегии снижения затрат – в числе высших
возможными потерями по всем категориям:
банковских приоритетов после недавних
потрясений на кредитных рынках. Кредитные риски
Рыночные риски
Переход к методикам «бережливого Операционные риски
производства» и стратегиям, ориентированным Репутационные риски
на результат, для рационализации
транзакционных процессов и клиентского
Добейтесь возможности проводить быстрый и
обслуживания.
эффективный анализ в произвольном стиле (ad-
Принятие философии «делать больше, hoc) для реакции на непредвиденные события.
затрачивая меньше».

5. Приоритеты по отдельным функциям
Бэк-офис Миддл-офис Фронт-офис
Операции Соответствие Направления бизнеса
Оптимизация финансовой «цепочки
Требования регуляторных органов Ценность взаимоотношений с клиентами
поставок»
Формализация процессов и их Риск-менеджмент Маркетинг
Оптимизация
Кредитный, рыночный и операционный Эффективность перекрестных и
Core Banking, займы, платежи риск дополнительных продаж
Монетизация выгод, получаемых от Развитие продукта Отделения и колл-центр
слияний и поглощений
Сегментация потребителей и таргетинг Доступность информации
Информационные технологии
Средние/ Растущие/ Узкие рынки Продажи и дистрибуция
Эффективность и стандартизация ИТ
Инновации в растущие продукты Дифференциация на основе сервиса
Рационализация и управления работой с
поставщиками
Где может помочь анализ и бóльшая наглядность информации?
Основано на публикациях Gartner Banking Industry Primer 2008, Key Buying Centers and Messaging Map

6. BI: ключевая инициатива в банковской деятельности
Влияние ИТ-инициатив на банки (2008)
“BI-решения интересны, и находятся в верхней части банковских списков «Требуется…», особенно в Европе
и Азии. Эти инструменты предназначены для поддержки как фронт-офиса, в таких сферах как лучшее
понимание потребителей (а значит, и прибыльность клиентов) и маркетинг, так и для бэк-офиса, с более
развитым анализом имеющихся данных для обнаружения областей несоответствия регуляторным нормам и
потенциальных концентраций скрытых рисков, а также поддержки новых стратегий или выведения
продуктов.”
Источник: Gartner Banking Industry Primer 2008

7. Возможности применения QlikView в банках
Кредиты, платежи и транзакции Управление
• Анализ транзакционной деятельности • BPM-анализ
- Депозиты и отзывы • Система сбалансированных показателей
- Платежи и сборы • Анализ прибылей и убытков по направлениям
• Кредиты и обработка заявок / отделениям
• Борьба с отмыванием денег/ Расследование • Прогнозирование и анализ «что, если»
случаев мошенничества • Процессно-ориентированное управление
•
Риск-менеджмент и нормативы
• Анализ рисков
- Управление кредитными рисками
- Рыночные и операционные риски
• Нормативы – Basel II, SEPA, KYC, AML, USA
Patriot Act
Маркетинг и управление
Операции, ИТ и бэк-офис
портфелем
• Финансовая отчетность
• Учет/ Главная книга Панели управления • Перекрестные и дополнительные продажи
• Эффективность бизнес-процессов • Портфель клиентов и их прибыльность
Анализ • Анализ эффективности продуктов
• ИТ-системы и SLA-менеджмент
• Анализ работы персонал и систем мотивации Отчетность • Анализ маркетинговых кампаний
• Web-аналитика
•

8. Примеры решений для банковской деятельности
Описание Получаемый результат
 Обеспечивает изучение и анализ консолидированных клиентских  Более эффективные продажи и маркетинг
Анализ клиентов и данных для более точной оценки потенциала продаж, а также  Прозрачность клиентских данных для больших групп пользователей
таргетинг сегментации/таргетинга клиентов для перекрестных и  Улучшенный таргетинг продаж, кампаний и продуктов
дополнительных продаж  Увеличенные доход и лояльность клиентов
 Позволяет проводить неограниченный анализ текущих кредитных  Более мощное и проактивное снижение рисков
портфелей и портфелей риска для оценки рисков, их скрытых  Улучшение инструментов для обнаружения концентраций рисков
Анализ рисков концентраций и углубления в детали  Большая прозрачность в определении величины рисков для всех их
категорий
 Позволяет анализировать операции по счетам и транзакционную  Лучшее понимание транзакционной активности и трендов
Анализ активность, включая операции с депозитами, платежи и другие  Более полное видение клиентской активности, депозитов и активов в
транзакционной клиентские транзакции для выявления трендов и оценки общей разрезе бизнес-единиц, регионов и продуктов
деятельности активности в различных разрезах  Улучшенные возможности реагировать на изменение рыночных
трендов
 Обеспечивает прозрачность информации об активах, счетах,  Большая прозрачность инвестиций и оценки их эффективности
Инвестиционный сбережениях клиентов и их динамике, позволяя проводить  Улучшенные показатели возврата инвестиций
анализ интерактивную «нарезку» данных для управления портфелем  Более точные инвестиционные стратегии, решения и рекомендации
 Помогает руководителям отделов продаж анализировать и лучше  Лучшее управление продажами и финансовыми результатами
Анализ продаж и понимать, что происходит в продажах, как формируется доход и  Более четкий контроль доходов, прогнозных и фактических
доходов рентабельность по регионам, направлениям бизнеса, продуктам,  Более мощный анализ продаж по регионам, продуктам, клиентам
клиентам и по времени  Фокусирование на более прибыльных продуктах и направлениях
бизнеса
 Обеспечивает топ-менеджеров, руководителей бизнес-направлений и  Принятие более обоснованных операционных решений
Измерение финансистов прозрачной и наглядной информацией по операционной  Более эффективные операции и процессы
операционной эффективности, скрытой в традиционных статичных отчетах  Улучшенные возможности обслуживания внутренних и внешних
эффективности клиентов
 Предоставляет уникальные возможности произвольного анализа для  Лучший произвольный (ad hoc) анализ для регулятивных задач
Нормативы и различных расследований, проверки соответствия нормативным  Снижение штрафов и пени
расследования требованиям, анализа данных по юридическим и нормативным  Снижение операционных издержек
запросам  Снижение репутационного риска
 Обеспечивает ИТ и бизнес быстрыми и гибкими аналитиками Увеличенная эффективность ИТ
операционной и системной эффективности Повышенная операционная эффективность
ИТ-менеджмент Большая эффективность работы систем
Более высокий уровень обслуживания

9. Мировые лидеры используют QlikView
Репрезентативные клиенты
 ABN AMRO  ITG
 AON Insurance  JPMorgan Chase
 Barclays  Merrill Lynch
 BB&T  Millburn Ridgefield
 CFC  Morgan Stanley
 Churchill Financial  Moody's Investor Service
 Citigroup  National City
 Colonial Insurance  Penn Treaty
 Deutsche Bank  PNC Bank
 Elliott Management  SEB
 Federal Home Loan Bank  Societe Generale
 GE Capital  UBS
 Goldman Sachs  Wells Fargo
 HSBC  Zurich Insurance
Более 250 банков и финансовых компаний, включая более половины из топ-25* в
глобальном масштабе, выбрали QlikView для повышения эффективности своей
организации
* Топ-25 основано на Fortune Global Banking and Securities Firms by Revenue, 2008

10. Невероятно быстрые внедрения и высокая
производительность при больших объемах данных
По банкам По различным отраслям
15 – 20 TБ данных или 2
миллиарда строк: анализируются
Внедрение 3 недели доктора, пациенты, диагнозы
200 GB данных или 140 млн.
строк, сжатые до 500 MБ,
анализируются данные о заявках
Внедрение 8 недель 56 миллионов транзакций
анализируются со сжатием на 90%
12 миллионов пациентов:
анализируются взаимодействия
Внедрение 4 недели
5,5 млн. записей
консолидированы, очищены и
анализируются
5 млн. записей, консолидируются
из разных источников
Внедрение 7 недель
5 млн. записей, консолидируются
из разных источников

11. Новые революционные технологии
In Memory Ассоциативность Аналитика для всех
• Мощность • Поиск с любой • Простота разработки
• Большая скорость «стороны» приложений
вычислений • Расчет «на лету» • Простота использования,
• Мгновенный отклик • Уникальность интуитивно понятный
• От итогов деталям хранимых данных, интерфейс, не требуется
без агрегатов компрессия специального обучения
• Гибкость операций с • Неограниченное • Динамический интерактивный
данными количество анализ
• Низкая стоимость измерений и • Возможность
владения периодов самообслуживания
• Большое количество • Большие объемы • Использование в любом
пользователей данных месте, где бы Вы не
• Снятие нагрузки с • Интуитивность в находились
операционной использовании • Работать привлекательно и
системы интересно

12. Традиционная BI архитектура
Чрезвычайно сложная структура
Деньги Время
5 Возникновение новых вопросов
?
Создание интерфейса
4 пользователя
Деньги
Время
Планирование, разработка
3 и программирование кубов
OLAP КУБЫ
Ценность
Извлечение, очистка, ВИТРИНЫ ДАННЫХ ВИТРИНЫ ДАННЫХ
2 структуризация данных
ХРАНИЛИЩЕ ДАННЫХ
(ETL)
Ценность
• Large data set tested against a variety of next generation Intel HW platforms
• Shows linear scaling 1 QlikView Server technology
Определение источника(ов)
of данных
ИСТОЧНИКИ ДАННЫХ

13. Архитектура нового поколения In-Memory BI
Чрезвычайно простая структура
4 Возникновение новых вопросов
?
!
Ценность
Ценность
3 Создание интерфейса
пользователя
Время
Время
•
2 Создание ассоциативной Associative Data Model
Large data set tested against a variety of next generation Intel HW platforms
модели
Деньги
Деньги
• Shows linear scaling of QlikView Server technology
1 Прямое подключение ERP CRM
к источникам данных
SQL SCM

14. Технологические возможности платформы
Средства моделирования сценариев
Средства прогнозирования
Мощный ETL
Интеграция с Microsoft SharePoint
Интеграция с системами картографии
Возможность создания интернет-порталов
Поддержка мобильных платформ
Средства инкрементальной загрузки
Современные средства безопасности
Средства разработки и рассылки отчетности
Средства ввода данных, создания
собственных таблиц
Средства кластеризации, балансировки
нагрузки
Возможность OFF-line анализа
Гибкие возможности лицензирования

15. Источники данных
Учетные и другие системы
• АБС
• Карточная система
• Фронт-офис
• Хранилище данных
• Системы собственной разработки
• Excel
• XML
• Другие
СУБД Другие источники данных
• Oracle • Веб-источники
• MS SQL • Power point
• Informix • SharePoint
• DB/2 •
DashboardTXT, CSV
• MySQL •
Analysis 1С
Reporting
• Interbase • Другие
• Другие

16. Как развернуть систему?
Эффект Подход Итоговая цель
QlikView проекта
Возможность поэтапного внедрения
• Проект начинает окупаться с первых дней
• Сокращается время на разработку
приложений
Подход
• Быстрое реагирование на изменение бизнес- традиционного BI
потребностей “Большой Взрыв”
• Тесное и эффективное сотрудничество
бизнеса и IT
• Минимизация рисков проекта
Время

17. Аналитика, доступная всем
Другие вендоры Новые стандарты от QlikView
“Быстрое внедрение” • Быстрое внедрение… Пользователи могут работать менее,
чем через 30 дней, в основном – через неделю
“Легкость в • Легкость в использовании… Конечные пользователи не
использовании” нуждаются в тренингах, работа приложения понятна с первых
кликов
“Мощность” • Мощность… Практически мгновенный ответ на объемах
данных в миллиард строк и тысячах пользователей
“Гибкость” • Гибкость… Неограниченное количество измерений и
аналитик, которые могут настраиваться за считанные секунды
“Интеграция” • Интеграция… Панели управления, аналитики и отчеты в
едином приложении и на единой архитектуре
“Низкая стоимость” • Низкая стоимость… Менее дорогостоящее и более быстрое
внедрение приводит к быстрому возврату инвестиций
“Отсутствие рисков” • Отсутствие рисков… Вы можете скачать
полнофункциональную демо-версию и убедиться во всем сами
Предложение QlikView : 1/4 времени, 1/2 денег, 2x результат

18. QlikTech
Более 25 000 клиентов
• Основана в 1993 в Швеции, штаб-
квартира в США (Radnor, PA)
• 25,000+ заказчиков в 100 странах
• Около 1000 сотрудников в 28
офисах в 23 странах
• Более 1200 партнеров во всем
мире
• NASDAQ: QLIK

19. Integro Systems и RBC Group
– партнеры QlikTech в Украине
Integro Systems RBC Group
•Совместное украинско-чешское •Одна из ведущих консалтинговых компаний
предприятие, где чешским акционером на территории СНГ. Консультанты
является один из крупнейших системных компании создают успешно работающие
интеграторов Чехии компания KOMIX. решения по управлению предприятиями на
основе систем ERP и BI.
•Благодаря наличию широкого спектра
продуктов и всесторонний опыт в Украине, •Компания RBC Group является партнером
Чешской республике и других странах, ведущих мировых поставщиков
компания может предложить значительные программных решений и обладает правом
преимущества своим клиентам путем продажи лицензий, внедрения и поддержки
реализации современных, эффективных и продуктов QlikView, Infor ERP LN (BAAN),
конкурентоспособных решений. Oracle JD Edwards EnterpriseOne, Infor FMS
(SunSystems), IBM Cognos.
•Все проекты выполняются в тесном
сотрудничестве украинских и чешских •Основные направления деятельности RBC
экспертов для достижения максимального Group – это оказание консалтинговых услуг,
соответствия решений требованиям услуг по внедрению и обучению по
заказчиков и специфике рынка Украины. информационным системам управления
предприятиями и бизнес аналитики.

20. Некоторые внедрения QlikView в Украине и СНГ
компанией RBC Group

21. Совместный проект Integro Systems и
Международного бюро кредитных историй
Проведенная аналитика для Предлагаемая аналитика для
МБКИ банков на базе данных МБКИ
•Распределение субъектов в базе данных •Сравнительный анализ клиентов банка со
бюро по количеству пропущенных платежей средними показателями по другим банкам
и суммам задолженности. •Маркетинговый анализ по целевым
•Количество кредитов в истории у одного клиентам, регионам, кредитным продуктам
заёмщика. •Анализ рисков по целевым клиентам,
•Зависимость Bad rate от количества регионам, кредитным продуктам
открытых кредитов •Определение трендов по различным
•Зависимость задолженности от количества параметрам
открытых кредитов •Различные проверки на мошенничество,
•Bad rate по регионам Украины (Области – включая проверки работодателей,
27 регионов). телефонов, адресов и т.п.
•Bad rate районам Киева. •Пакетные запросы по своим клиентам
•Закредитованность регионов (количество •Мониторинг по различным параметрам с
кредитов на «душу населения» по автоматической отправкой уведомлений
регионам). •Индивидуальные запросы

22. Первый шаг: мини-проект разработки приложения
на ваших данных
Вы предоставляете Мы обеспечиваем Вы получаете
ТЗ на проект: Рамки внедрения: • Прототип приложения
• Рамки проекта • Инсталляция ПО QlikView
• Примеры отчетов • Подключение к данным • Немедленные результаты
анализа данных
• Описание таблиц и полей • Разработка демо-
источника приложения • Отзывы пользователей
для оценки направлений
Техническое обеспечение: Рамки сотрудничества: развития
• Выделенное • 1-2 дневный проект • Без всякого риска
оборудование • Передача опыта оцениваете ценность
• Источник данных QlikView для бизнеса

23. Общая стоимость владения, QlikView vs OLAP
Начальные инвестиции Скорость внедрения (в днях)
$1,400,000
$1,200,000 $1,150,000
400
357 Полное внедрение
$1,000,000 350
300
$800,000
250
252 Основное внедрение
$600,000 200
$1,000,000 Сервис
$400,000
150
100 63
$200,000 $10,000
$95,000 $15,000 $50,000 Оборудование 50 105 Подготовка внедрения
60 3
$70,000 $100,000
$0 ПО 0
QlikView OLAP QlikView OLAP
QlikView требует в 10 раз меньше начальных инвестиций QlikView внедряется в 6 раз быстрее
Время на обучение (в днях) Уровень успешности проектов
Разработчик Профессионал Пользователь
OLAP 35%
OLAP 30 10 5
QlikView 5 2 0.1 QlikView 98%
0 10 20 30 40 50 0% 20% 40% 60% 80% 100% 120%
QlikView требует в 6 раз меньше времени на обучение QlikView почти в 3 раза успешнее!

24. Достижение невозможного: Опыт пользователей QlikView
Из аналитического обзора IDC/QlikTech
Уровень успешности проектов и удовлетворенности
• 98% клиентов QlikView полностью удовлетворены
ROI (Возврат инвестиций)
• 186% - средний показатель возврата вложений
• 6.5 месяцев – средний период окупаемости
Начало получения выгод
44% запустили QlikView менее чем за 1 месяц
77% запустили QlikView менее чем за 3 месяца
50% сокращения затрат на сбор и анализ информации
-100 0 100

25. Оценка функциональности и удобства
использования

26. The Power of Simplicity
Интегро Системз RBC Group Украина
Григорий Щепаник Владислав Сластен
03062, г. Киев, Украина 03062, г. Киев, Украина
пр. Победы, 65 пр. Победы, 67, корп. G, оф.30
тел.: +38 (044) 223 33 92 тел.: +38 (044) 206 01 94
моб: +38 (050) 968 33 24 моб: +38 (095) 270 60 40
gs@integro-systems.com.ua slastyon@rbcgrp.com
www.integro-systems.com.ua www.rbcgrp.com