ASURANSI SYARIAH
•Download as DOCX, PDF•
1 like•4,375 views
Silabus mata kuliah Asuransi Syariah membahas tujuan pembelajaran agar mahasiswa memahami manfaat asuransi syariah dan prinsip-prinsipnya. Materi mata kuliah ini meliputi konsep asuransi konvensional dan syariah, perbedaan keduanya, produk-produk asuransi syariah, dan implementasi akad-akad seperti mudharabah pada asuransi. Penilaian mata kuliah ini terdiri atas tugas, kehadiran, UTS, dan U
Recommended
More Related Content
What's hot
What's hot (20)
Viewers also liked
Viewers also liked (8)
Similar to ASURANSI SYARIAH
Similar to ASURANSI SYARIAH (20)
Recently uploaded
Recently uploaded (16)
ASURANSI SYARIAH
- 1. KONTRAK PERKULIAHAN SILABUS Mata kuliah : Asuransi Syariah Jumlah SKS : 3 Jenjang Studi : S-1 Jurusan : Manajemen Dakwah Program Studi : LKS Perguruan Tinggi : FIDIKOM UIN JAKARTA Pengajar : Muhammad Zen, S.Ag, Lc,MA A. Tujuan Instruksional Umum Melalui mata kuliah ini mahasiswa diharapkan mampu memahami pentingnya menjalankan Asuransi Syariah. Selain itu juga mahasiswa diharapkan mampu mengintegrasikan materi-materi tersebut menjadi media untuk saling-membantu yang sesuai dengan syariah. B. Tujuan Instruksional Khusus Tujuan pembelajaran mata kuliah ini adalah agar para mahasiswa memiliki kemampuan dalam memahami betapa besarnya manfaat Asuransisyariah dalam aktivitas sehari-hari. C. Komposisi Penilaian - Tugas Mandiri (10 %) - Kehadiran dan Keaktifan di kelas (20 %) - UTS (30 %) - UAS (40 %) D. Penentuan materi dan metode perkuliahn tiap pertemuan serta jadwal UTS dan UAS Satuan Acara Matakuliah (SAP) Pertem uan Materi Sub Materi Kegiatan Matakuliah Pembekalan Pengantar AsuransiSyariah Ceramah Umum 1 Konsep Asuransi Konvensional Diskusi dan Ceramah Umum 2 LANDASAN TEORI ASURANSI SYARI`AH 2.1 At-Ta`min (Asuransi) 2.1.1 Pengertian Asuransi (Konvensional) 2.1.2 Pengertian Asuransi (Syari`ah) 2.2 Al-Aqilah (sistem Pertanggungan) 2.3 At-Takaful (Tolong- menolong) 2.4 Tabarru` (Dana Kebajikan) 2.5 Aqad (Kontrak) 2.6 Gharar (ketidakpastian 2.7 Maisir (judi / gambling) 2.8 Riba (bunga) Diskusi dan Ceramah Umum
- 2. 3 PERBEDAAN SECARA UMUM ANTARA ASURANSI SYARIAH DAN ASURANSI KONVENSIONAL 3.1 Konsep 3.2 Asal Usul 3.3 Sumber Hukum 3.4 Bersih dari “Maghrib” 3.5 Dewan Pengawas Syariah 3.6 Akad 3.7 Sharing Of Risk 3.8 Pengelolaan Dana 3.9 Investasi Dana 3.10 Kepemilikan Dana 3.11 Unsur Premi 3.12 Loading (Kontribusi Biaya) 3.13 Sumber Pembayaran Klaim 3.14 Sistem Akuntansi 3.15 Keuntungan (Profit) 3.16 Missi Dan Visi Idem 4 PENDAPAT- PENDAPAT ULAMA TENTANG ASURANSI DAN FATWA ASURANSI SYARIAH 4.1 Pendapat Ulama Yang Mengharamkan 4.2 Pendapat Ulama Yang Membolehkan 4.3 Meletakkan Yang Haram Dan Yang Halal Pada Tempatnya 4.4 Konsep At-Ta`min (Asuransi) Dalam Literatur Fiqh Klasik 4.5 Dalil-dalil Syar`i Yang Mendasari Pendirian Asuransi Syariah 4.5.1 Perintah Allah SWT Untuk Mempersiapkan Hari Depan 4.5.2 Firman Allah SWT Tentang Prinsip-Prinsip Bermuamalah 4.5.3 Perintah Allah SWT Untuk Saling Bertanggung Jawab 4.5.4 Perintah Allah SWT Untuk Saling Bekerja Sama 4.5.5 Hadits-Hadits Nabi SAW Tentang Prinsip- Prinsip Bermuamalah 4.5.6 Kaidah-Kaidah Fiqh Tentang Muamalah 4.6 Apakah Asuransi Bertentangan Dengan Takdir 4.6.1 Pendapat Asuransi Bertentangan Takdir 4.6.2 Pendapat Asuransi Tidak bertentangan Takdir 4.7 Apakah Asuransi Sama Idem
- 3. Dengan Judi 4.7.1 Defenisi judi dan Taruhan 4.7.2 Ciri-ciri Judi dan Taruhan 4.7.3 Akad Asuransi Termasuk Judi 4.7.4 Ciri-ciri Judi dan Taruhan Dalam Akad Asuransi 4.7.5 Pendapat Bahwa Asuransi bukan judi 4.7.6 Pendapat Bahwa Asuransi Sama Dengan Judi 4.8 Apakah akad Asuransi Cacat Secara Syar`i 4.8.1 Ciri-ciri Akad Asuransi 4.8.2 Pendapat Hukum 4.9 Apakah Asuransi Konvensional Boleh Karena Alasan Darurat 4.9.1 Pengertian Darurat 4.9.2 Batasan Darurat 4.9.3 Asuransi Konvensional Bukan darurat 4.10 Fatwa-fatwa Kontemporer Tentang Keuangan dan Asuransi 5 SISTEM OPERASIONAL GENERAL INSURANCE (ASURANSI KERUGIAN) DALAM MENGELIMINIR RIBA DAN KONTRAK YANGBATHIL 5.1 Konsep Operasional 5.1.1 Konsep Takafuli 5.1.2 Perjanjian (Akad) 5.2 Prinsip-Prinsip Asuransi 5.2.1 Prinsip Berserah Diri dan Ikhtiar 5.2.2 Prinsip Tolong Menolong (Ta`awun) 5.2.3 Prinsip Saling Bertanggung Jawab 5.2.4 Prinsip Saling Bekerja Sama dan Bantu Membantu 5.2.5 Prinsip Saling Melindungi dari Berbagai Kesusahan 5.2.6 Prinsip Insurable Interest (Kepentingan Terasuransikan) 5.2.7 Prinsip Usmost Good Faith (I`tikad baik) 5.2.8 Prinsip Indemnity (Ganti Rugi) Idem
- 4. 5.2.9 Prinsip Proximate Cause (Penyebab Dominan) 5.2.10 Prinsip Subrogation (Subrogasi) 5.2.11 Prinsip Al- Musahamah (Contribution/kontribusi) 5.3 Mekanisme Pengelolaan Dana 5.3.1 Sebagai Pemegang Amanah 5.3.2 Mekanisme Pengelolaan Dana 5.3.3 Manfaat Takaful 5.4 Underwriting 5.4.1 Kewajiban Underwriter 5.4.2 Proses Underwriting 5.5 Klaim (Claims) 5.5.1 Jenis Kerugian 5.5.2 Penggantian Kerugian 5.5.3 Prosedur Klaim 5.5.4 Recovery Klaim 5.6. Reasuransi(Retakaful) 5.6.1 Pengertian Reasuransi & Retakaful 5.6.2 Tujuan Reasuransi (Retakaful) 5.6.3 Metoda Penempatan & Bentuk-bentuk Reasuransi 5.6.4 Proportional Treaties dan Non Propotional Treaties 5.6.5 Perbedaan Reasuransi dan Retakaful 5.6.6 Takaful dan Retakaful Dunia 5.6.7 Asean Retakaful Internasional 5.6.8 Prinsip Transfer of Risk Dalam Reasuransi 5.6.9 Konsep Sharing of Risk Dalam Retakaful 5.6.10 Reasuransi Syariah (Existing Condition) 5.6.11 Fatwa DSN- MUI Tentang ReasuransiSyariah 5.7 Kerangka Teknik dan Operasional 5.8 Pengertian Mega Risk dan Simple Risk
- 5. 6 MENGENAL SISTEM OPERASIONAL LIFE INSURANCE (ASURANSI JIWA) DALAM MENGELIMINIR GHARAR, MAISIR DAN RIBA 6.1 Aqad (kontrak) 6.2 Mekanisme Pengelolaan Dana 6.2.1 Sebagai Pemegang Amanah 6.2.2 Sistem Pada Produk Saving (Tabungan) 6.2.3 Sistem Pada Produk Non Saving 6.2.4 Manfaat Takafuli 6.2.4.1 Manfaat Takafuli Pada Produk Saving 6.2.4.2 Manfaat Takafuli Pada Produk Non Saving 6.3 Sumber Biaya Operasional 6.3.1 Bagi Hasil Surplus Underwriting 6.3.2 Bagi Hasil Investasi 6.3.3 Dana Pemegang Saham 6.3.4 Loading (kontribusi biaya) 6.4 Underwriting 6.4.1 Pengertian Underwriting 6.4.2 Tujuan Underwriting 6.4.3 Filosofi Underwriting 6.4.4 Faktor-faktor Yang Mempengaruhi Resiko 6.4.5 Sumber Informasi Mengenai Resiko Jiwa 6.5 Aspek-Aspek Tehnik Dan Aktuaris 6.5.1 Lingkup dan Tujuan 6.5.2 Peran Aktuaria 6.5.3 Aspek Aktuaria 6.5.4 Merancang Produk 6.5.5 Tehnis Aktuaria 6.5.6 Tingkat Premi 6.5.7 Valuasi Aktuaria 6.5.8 Penyebaran Surplus 6.5.9 Retakaful(Reasuransi Syariah) 6.6 Perwujudan Ta`awun dalam Mekanisme Asuransi 6.6.1 Takaful antar Individu 6.62 Takaful antar Perusahaan 6.7 Dari Konsep Tehnik dan Aktuaris ke Design Produk
- 6. 7 PRODUK- PRODUK ASURANSI SYARIAH 7.1 Mendisain Produk-produk Asuransi Syariah 7.2 Produk-produk Asuransi Jiwa (Life Insurance) 7.1.1 Prinsip dan Filosofi 7.1.2 Mekanisme Pengelolaan Dana 7.1.3 Produk-produk Individu (Saving) 7.1.4 Produk-produk Individu (Non Saving) 7.1.5 Produk-produk Kumpulan 7.2 Produk-produk Asuransi Kerugian/Umum (General Insurance) 7.2.1 Prinsip dan Filosofi 7.2.2 Mekanisme Pengelolaan Dana 7.3.3 Produk-produk Simple Risk 7.3.4 Produk-produk Mega Risk 7.3 Produk-produk Takaful Malaysia Idem 8 KONSEP DAN IMPLEMENTASI Al- MUDHARABAH DAN AKAD TIJARAH LAINNYA PADA ASURANSI SYARIAH 8.1 Pengertian Mudharabah 8.2 Mudharabah dalam wacana Fiqh 8.3 Landasan Syar`i Mudharabah 8.4 Rukun, dan Persyaratan Mudharabah 8.5 Keunggulan Sistem Mudharabah 8.6 Perbedaan Riba Dan Mudharabah 8.7 Ketentuan Bagi Hasil Dalam Mudharabah 8.8 Implementasi Mudharabah Dalam Asuransi Syariah 8.6.1 Klausula Mudharabah pada Asuransi Jiwa
- 7. (Life Insurance) 8.6.2 Klausula Mudharabah pada Asuransi Umum (General Insurance) 8.9 Akad-akad Tijarah Lainnya Dalam Praktek AsuransiSyari`ah 8.9.1. Al-Wakalah Dalam Praktek AsuransiSyari`ah 8.9.2. Al-Wadiah Dalam Praktek AsuransiSyari`ah 8.9.3. Al-Musyarakah Dalam Praktek AsuransiSyari`ah 8.6 Prilaku Bisnis Yang Dianjurkan Dalam Pemasaran 8.6.1 Robbaniyyah 8.6.2 Berperilaku Baik & Simpatik 8.6.3 Bersikap adil Terhadap Stakeholders 8.6.4 Bersikap Melayani & Mempermudah 8.6.5 Bersaing Secara sehat (Fastabiqul Khairat) 8.6.6 Mendahulukan Sikap Tolong Menolong (ta’awun) 8.6.7 Sikap Amanah (Terpercaya) 8.6.8 Sikap Jujur dan Tidak Curang 8.6.9 Sabar Dalam Menghadapi Customer dan Competitor 8.6.10 Menentukan Harga (Rate) Secara adil 8.6.8 Bekerja Secara Profesional 8.6.12 Saling Menghormati & Tidak berburuk Sangka 8.6. Profil dan Etika Marketer Lembaga Keuangan Syariah 8.7. Sistem Penjualan Pada Asuransi Syariah 8.6.1 Sistem Penjualan Pada AsuransiJiwa 8.6.2 Sistem Penjualan Pada Asuransi Kerugian
- 8. 8.6.3 Model Pemasaran Asuransi Syariah (Takaful Group-Model) 9 DEWAN PENGAWAS SYARIAH, DEWAN SYARIAH NASIONAL, BADAN ARBITRASE, DAN SERTIFIKASI AHLI ASURANSI SYARIAH - Dewan pengawas syariah, - dewan syariah nasional, - Badan arbitrase, - Dan sertifikasi ahli asuransi syariah 10 MERAIH SUKSES DI ASURANSI SYARIAH DAN TANTANGAN SDMNYA - Meraih sukses di asuransi syariah - Tantangan sdm asuransisyariah - Setifikasi SDM AsuransiSyariah - Indonesia Tetap Jadi Pemain Besar AsuransiSyariah 11 SEKILAS PERUSAHAAN ASURANSI SYARIAH DAN PASAR ASURANSI SYARIAH MAKIN KOMPETITIF - Sekilas Perusahaan Asuransi Syariah - Pasar AsuransiSyariah makin Kompetitif 12 POSITIF DAN NEGATIFNYA ASURANSI SYARIAH - Positif Dan Negatifnya Asuransi Syariah - Fatwa MUI tak Pengaruhi Industri Asuransi Syariah - Spin Off Asuransi Syariah Butuh Keseriusan Perusahaan Induk - Asuransi Syariah Indonesia Tumbuh Lebih Pesat - Kendala Asuransi Syariah Di Indonesia Kegiatan Perkuliahan : Tatap Muka/ Diskusi Latihan/ Praktek Pendekatan Pembelajaran : Student Centred Learning Pusat belajar ada pada mahasiswa dan dosen hadir sebagai patner belajar, pembimbing, dan pembina JadwalPerkuliahan : Maret s/d Juni 2015 UTS dilakukan pada pertemuan ke 8 UAS dilakukan pada pertemuan ke 12
- 9. Daftar Pustaka: 1. Muhammad Syakir Sula, Asuransi syariah: life and general : konsep dan sistem operasional (Jakarta:Gema Insani) 2. Ali, Hasan. 2008. Konsep dan Operasional Asuransi Syariah.Majalah Muhammadiyah. Jakarta 3. AM. Hasan ali, MA. 2004 ASURANSI dalam Perspektif hukum Islam Jakarta: PRENADA MEDIA 4. Triandaru, Sigit dan Totok Budisantoso. 2009. Bank dan Lembaga Keuangan Lain. Jakarta : Salemba Empat. 5. Gemala Dewi, SH.,LL.M. 2004 Aspek-Aspek Hukum dalam Perbankan dan Perasuransian syariah di Inddonesia: PREDANA MEDIA 6. http://asuransisyariah.net/ 7. Jafril Khalil, Asuransi Dalam Hukum Islam (Makalah Workshop Asuransi Syariah), IBI, 2003 8. M.Fadzli Yusof.Takaful Sistem Insurans Islam.Utusan Publication and Distributor SDN BHD.1996.Malaysia 9. Wahbah Al Zuhaili, al-Fiqh al-Islami wa Adillatuhu, Dar El Fikr, Libanon, 1996, IV 10. Jatmika, Agung. 2007. Asuransi Syariah. MateriSeminarInsurance Goes To Campus diFE UNAIR. Surabaya 11. Nugraha, Jakub. 2007. Pengenalan Asuransi. MateriSeminar Insurance GoesTo Campus diFE UNAIR. Surabaya 12. Pusat Komunikasi Ekonomi Syariah (PKES). 2008. Lembaga Bisnis Syariah. Jakarta :PKES 13. Sula, Muhammad Syakir. 2004. Asuransi Syariah (Life and General).Jakarta :Gema Insani Press 14. Antonio, Safi’i dkk, [2004], ”Akuntansi Syariah : Kerangka Dasar dan Sejarah Keuangan dalam Islam”, LPFE Universitas Trisakti Jakarta. 15. Harahap, Sofyan Syafri, [2001] ”Menuju Perumusan Teori Akuntansi Islam”, Pustaka Quantum Jakarta. 16. Wiyono, Slamet, [2005], ”Cara Mudah Memahami Akuntansi Perbankan Syariah berdasarkan PSAK dan PAPSI”,Grasindo Jakarta. 17. Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No. 100, 101, 102, 103, 104, 105, 106, 107, dan 108. Ikatan Akuntan Indonesia 2007. 18. Fatwa Dewan Syariah Nasional MUI. 19. Khaliq Ahmad and Abulhasan M. Sadeq. Ethics in Business and Management: Islamic and MainstreamApproaches.Asean Academic Ltd.,2001. 20. Abbas Ali (2005). Islamic Perspectives on Management and Organization. Edwar Elgar Publishing Limited. 21. Didin Hafidhuddin dan Hendrie Tanjung. Manajemen Syariah dalamPraktek. Jakarta:GIP,2003. 22. Dll. Cat: - Dikumpulkan maksimal seluruh paper/makalah dan ppt dalam bentuk hardcopy dan softcopy paling lambat 01 April 2015. Email: zen_mhd@yahoo.co.id