menjelaskan tentang pengertian risiko operasional, risiko hukum, dan sebab - sebab terjadinya risiko hukum dan operasional disertai berbagai contoh kasus nyata yang ada di indonesia serta cara mengatasi risiko tersebut.

2. KELOMPOK 4
• YENI KARTIKA SARI
• NOVI NURAINI
• DESY ARIFFATUL IZAH
• M.IRWAN CAHYONO
• OCTAVIA PUTRI A.A

4. Proses
Internal
Manusia
Sistem dan
Teknologi
Kejadian
Eksternal

5. Proses
Internal
Manusia
Sistem dan
Teknologi
Kejadian
Eksternal
Kesalahan proses pembukaan rekening dan
transaksi nasabah
kesalahan melaksanakan transaksi dan prosedur.
perselisihan ketenagakerjaan, kekurangan pekerja,
perekrutan pekerja dan pemutusan hubungan
kerja, kecelakaan kerja dan lain-lain.
virus komputer dan bugs dalam programming.
adanya ancaman-ancaman fisik, seperti
perampokan bank, serangan teroris dan bencana
alam.

6. Cara Mengatasi Risiko Operasional
Identifikasi Risiko
Penilaian /
Pengukuran Risiko,
Pemantauan
Pengendalian

7. Penyebab & Gejala Risiko Hukum
Penyebab
Intern
•Pelanggaran terhadap kontrak, hukum atau
peraturan.
•Ketidakcukupan dokumen pendukung.
•Ketidakcukupan dalam mengidentifikasi hak dan
kewajiban antara bank dengan pihak lain.
•Keterlambatan pengetahuan dan atau respon
manajemen terhadap pengaduan nasabah.
•Tuntutan hukum dari nasabah atau pihak lawan
(counterparties)
•Proses litigasi.
Penyebab
ekstern

8. RISIKO HUKUM
Risiko hukum adalah risiko yang timbul akibat
tuntutan hukum dan kelemahan aspek yuridis.
Risiko ini timbul antara lain karena adanya
ketiadaan peraturan perundang-undangan
yang mendukung atau kelemahan perikatan,
seperti tidak dipenuhinya syarat sahnya
kontrak atau agunan yang tidak memadai.

9. CARA MENILAI RISIKO HUKUM
Pada intinya pengukuran risiko hukum dengan menggunakan
3 parameter :
• Faktor Litigasi
• Faktor Kelemahan Perikatan
• Faktor Ketiadaan/Perubahan Perundang-Undangan

10. CARA MENGENDALIKAN RISIKO
HUKUM
Pengukuran dan pemantauan risiko hukum utamanya
dikelola oleh unit hukum. Pengendalian risiko hukum
dilaksanakan berdasarkan evaluasi atas analisis kasus
hukum secara individual terhadap kewajiban kontinjensi
yang timbul dari tuntutan hukum yang terjadi.
Namun sebelum suatu peristiwa menjadi kasus hukum,
dapat dilakukan mitigasi terlebih dahulu dengan
melakukan pencegahan. Pencegahan ini dapat dilakukan
dengan memberikan legal review secara berkala terhadap
setiap perjanjian ataupun kontrak kerjasama.

11. CONTOH KASUS RISIKO HUKUM
• Delapan eksportir asal sumatera utara 2008 menjadi korban
transaksi derivatif oleh bank asing atau bank lokal yang sahamnya
dimiliki oleh pihak asing, mereka mengalami kerugian bervariasi
setidaknya kerugian paling sedikit senilai 20 jt dollar AS. Hingga
saat ini sudah ada delapan yang melaporkan kepihak BANK
indonesia di medan,, mereka menggugat ke pengadilan setelah
proses meditasi tidak berhasil menyelesaikannya. Dan akhirnya
pun hakim memutuskan memenangkan nasabah dengan dasar
Bank tidak bisa menjaga / melindungi nasabahnya

12. THANK’S FOR YOUR ATTENTION