Hoàn Thiện Quy Trình Bán Bảo Hiểm Nhân Thọ Dai-Ichi Life.docx

Viết thuê đề tài giá rẻ trọn gói - KB Zalo/Tele : 0973.287.149
Luanvanmaster.com – Cần Kham Thảo - Kết bạn Zalo/Tele : 0973.287.149
TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH
KHOA KINH DOANH QUỐC TẾ - MARKETING
HOÀN THIỆN QUY TRÌNH BÁN SẢN PHẨM BẢO HIỂM NHÂN
THỌ
TẠI CÔNG TY TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN MỘT THÀNH VIÊN
ĐỆ NHẤT PHÁT
SV : NGUYỄN THỊ NHƯ QUỲNH
LỚP : CM02 - K39
MSSV : 31131020041
GVHD : PGS TS. BÙI THANH TRÁNG

LỜI CẢM ƠN
Để có thể hoàn thành tốt khóa luận tốt nghiệp này, em đã nhận được rất nhiều sự giúp
đỡ, hướng dẫn từ phía nhà trường cũng như từ phía cơ quan thực tập.
Trước hết, em xin cảm ơn trường Đại học Kinh tế Thành phố Hồ Chí Minh (UEH). Nhà
trường đã tạo mọi điều kiện để chúng em có thể có một kì thực tập bổ ích. Bên cạnh đó là các
thầy cô đã dạy dỗ, hướng dẫn em trong suốt quá trình học tập tại nhà trường, để em có thể thực
hiện tốt khóa luận tốt nghiệp này. Đặc biệt, em xin chân thành cảm ơn PGS TS. Bùi Thanh
Tráng đã tận tâm góp ý và hướng dẫn em trong quá trình thực hiện khóa luận tốt nghiệp. Nếu
không có những lời hướng dẫn, dạy bảo của thầy thì em nghĩ khóa luận tốt nghiệp này của em sẽ
không hoàn thành tốt được.
Em cũng cảm ơn anh Nguyễn Văn Kỷ, Giám đốc Công ty nơi em thực tập. Anh đã tận
tình giúp đỡ, hỗ trợ tài liệu, chỉ dẫn em hoàn thành tốt khóa luận tốt nghiệp. Đặc biệt là chị
Trương Thị Hoài Vy và chị Trương Ngọc Hạnh, những người đã trực tiếp hướng dẫn em trong
quá trình thực tập, luôn tạo điều kiện để em làm khóa luận tốt nghiệp cũng như nhiệt tình giải
đáp những thắc mắc của em. Nếu không có sự chỉ bảo của các anh chị thì chắc chắn em sẽ
không có được cơ hội tiếp xúc với môi trường làm việc chuyên nghiệp, học hỏi được nhiều kinh
nghiệm trong quá trình thực tập tại Công ty và hoàn thành khóa luận tốt nghiệp của mình. Một
lần nữa, em xin chân thành cảm ơn các anh chị.
Do kiến thức của em còn hạn chế và chỉ tìm hiểu được sơ bộ tình hình kinh doanh của
Công ty nên không tránh khỏi những thiếu sót. Vì vậy em rất mong nhận được những ý kiến
đóng góp quý báu từ thầy Bùi Thanh Tráng và các anh chị trong Công ty để khóa luận tốt nghiệp
này được hoàn thiện hơn.

LỜI CAM KẾT
Khóa luận tốt nghiệp này do chính tôi viết và không sao chép từ bất cứ bài viết của bất
cứ tổ chức và cá nhân nào khác. Các số liệu thu thập được là nhờ vào Công ty thực tập Bảo hiểm
nhân thọ Dai-ichi Life Quận Tân Phú – Công ty Trách Nhiệm Hữu Hạn Một Thành Viên Đệ
Nhất Phát cung cấp. Quá trình thực tập tại Công ty đã giúp tôi có thêm nhiều hiểu biết cũng như
kinh nghiệm, từ đó viết ra khóa luận tốt nghiệp hoàn toàn xác thực và đúng với thực tiễn.
Sinh viên : Nguyễn Thị Như Quỳnh
Email: nhuquynhnguyen2209@gmail.com
SĐT: 0972610264
Người cam kết
Sinh viên
Nguyễn Thị Như Quỳnh

TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HCM
KHOA KINH DOANH QUỐC TẾ- MARKETING
BẢNG ĐÁNH GIÁ QUÁ TRÌNH THỰC TẬP
CỦA SINH VIÊN TẠI DOANH NGHIỆP
Chào Ông/Bà
Khoa Kinh doanh Quốc tế - Marketing, Trường Đại học Kinh tế Tp.HCM rất cảm ơn doanh
nghiệp đã tiếp nhận sinh viên: lớp:
Đến thực tập tại doanh nghiệp trong thời gian từ: đến
Để kỳ thực tập tốt nghiệp là cơ hội hỗ trợ sinh viên tiếp cận môi trường làm việc thực tiễn và
mang lại lợi ích thiết thực cho doanh nghiệp. Chúng tôi xin đề nghị Ông/bà là người phụ trách
thực tập của sinh viên giúp Trường đánh giá sự hài lòng của công ty đối với các kỹ năng của
sinh viên. Hai tiêu chí này sẽ giúp chúng tôi biết được mức độ hài lòng của công ty về các kỹ
năng mà sinh viên đạt được thông qua quá trình học tập và rèn luyện tại Trường Đại học Kinh
tế Tp.HCM.
Xin vui lòng trả lời giúp chúng tôi hết các câu hỏi được trình bày trong bảng ở trang sau và
không bỏ sót câu nào. Xin chân thành cảm ơn sự hỗ trợ của Ông/Bà.

TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HCM
KHOA KINH DOANH QUỐC TẾ - MARKETING
ĐÁNH GIÁ QUÁ TRÌNH THỰC TẬP CỦA SINH VIÊN TẠI
DOANH NGHIỆP
Ông/Bà có hài lòng với các kỹ năng sau của SINH VIÊN THỰC TẬP trong tổ chức của Ông/Bà
không? (Trong đó, 1 = Cực kỳ không hài lòng, 2 = Rất không hài lòng, 3 = Trung dung, 4 = hài
lòng, 5 = Rất hài lòng)
Và cuối cùng, mong ông/bà hãy cung cấp thông tin cá nhân và Quý công ty.
1. Họ và tên:
2. Đơn vị:
3. Chức vụ:
4. Email:
(Ký tên và đóng dấu)
Tiêu chí 1 2 3 4 5
1. THÁI ĐỘ, NĂNG LỰC HÀNH VI
- Sáng tạo
- Sự liêm chính, trung thực
- Sự chuyên cần, chăm chỉ làm việc
- Tuân thủ các chuẩn mực đạo đức (Ethical Standards & Norms)
2. KỸ NĂNG PHÁT TRIỂN NGHỀ NGHIỆP & PHÁT TRIỂN CÁ
NHÂN – Professional & Personal Development
- Kỹ năng nhận định/xác định nguyên nhân – hệ quả khi giải quyết vấn đề
- Kỹ năng phân tích/đánh giá/tổng hợp thông tin
- Thái độ, hành vi và tư duy tích cực khi làm việc
- Kỹ năng làm việc độc lập
- Kỹ năng làm việc nhóm
- Kỹ năng học và tự học (Learning to learn)
- Kỹ năng lắng nghe (Listening skill)
- Kỹ năng ứng xử và tạo lập quan hệ (Interpersonal Skill)
- Kỹ năng tạo ảnh hưởng (Influencing Skill)
- Kỹ năng tổ chức công việc hiệu quả (Organizational Effectiveness)
- Kỹ năng thích nghi & đáp ứng mong đợi của tổ chức (Adaptability & Agility)

NHẬN XÉT CỦA GIÁO VIÊN HƯỚNG DẪN
..................................................................................................................................................
..................................................................................................................................................
..................................................................................................................................................
..................................................................................................................................................
..................................................................................................................................................
..................................................................................................................................................
..................................................................................................................................................
..................................................................................................................................................
..................................................................................................................................................
..................................................................................................................................................
..................................................................................................................................................
..................................................................................................................................................
..................................................................................................................................................
..................................................................................................................................................
..................................................................................................................................................
..................................................................................................................................................
..................................................................................................................................................
..................................................................................................................................................
Tp. Hồ Chí Minh, Ngày.....tháng.....năm…..
Giáo Viên Hướng Dẫn

MỤC LỤC
LỜI CẢM ƠN................................................................................................................................. i
LỜI CAM KẾT .............................................................................................................................ii
BẢNG ĐÁNH GIÁ QUÁ TRÌNH THỰC TẬP CỦA SINH VIÊN TẠI DOANH NGHIỆP.iii
NHẬN XÉT CỦA GIÁO VIÊN HƯỚNG DẪN......................................................................... v
DANH MỤC SƠ ĐỒ.................................................................................................................... ix
DANH MỤC VIẾT TẮT .............................................................................................................. x
CHƯƠNG 1 : GIỚI THIỆU ĐỀ TÀI........................................................................................ 11
Lý do chọn đề tài............................................................................................................11
Mục tiêu nghiên cứu.......................................................................................................11
Đối tượng và phạm vi nghiên cứu..................................................................................12
1.3.1 Đối tượng nghiên cứu .................................................................................................12
1.3.2 Phạm vi nghiên cứu ....................................................................................................12
Phương pháp nghiên cứu................................................................................................12
Bố cục luận văn..............................................................................................................12
CHƯƠNG 2 : GIỚI THIỆU CÔNG TY TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN MỘT THÀNH VIÊN
ĐỆ NHẤT PHÁT ........................................................................................................................ 14
Lịch sử hình thành và phát triển.....................................................................................14
2.1.1 Công ty Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi Life Việt Nam.................................................14
2.1.1.1 Thông tin chung về Công ty Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi Life Việt Nam .........14
2.1.1.2 Quá trình hình thành và phát triển của Công ty Dai-ichi Life Việt Nam............14
2.1.2 Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát ...........................................................................15
Giá trị cốt lõi ..................................................................................................................15
Cơ cấu tổ chức................................................................................................................16
2.3.1 Cơ cấu tổ chức của Công ty Bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi Life Việt Nam ..................16
2.3.2 Cơ cấu tổ chức của Công ty Trách Nhiệm Hữu Hạn Một Thành Viên Đệ Nhất Phát18
Chức năng và nhiệm vụ theo cơ cấu tổ chức của Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát.18
Cơ sở vật chất kỹ thuật...................................................................................................19
Kết quả hoạt động kinh doanh của Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát.......................19
CHƯƠNG 3 : QUY TRÌNH BÁN SẢN PHẨM BẢO HIỂM NHÂN THỌ TẠI CÔNG TY
TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN MỘT THÀNH VIÊN ĐỆ NHẤT PHÁTError! Bookmark not defined.
Hoạt động bán sản phẩm Bảo hiểm nhân thọ của Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát
Error! Bookmark not defined.

3.1.1 Sản phẩm của Công ty ................................................Error! Bookmark not defined.
3.1.1.1 Sản phẩm chính...................................................Error! Bookmark not defined.
3.1.1.2 Sản phẩm bổ sung ...............................................Error! Bookmark not defined.
3.1.2 Thị trường hoạt động ..................................................Error! Bookmark not defined.
3.1.2.1 Đặc điểm thị trường ngành bảo hiểm Việt Nam .Error! Bookmark not defined.
3.1.2.2 Thị trường của Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát..........Error! Bookmark not
defined.
3.1.3 Chính sách đãi ngộ nhân viên.....................................Error! Bookmark not defined.
3.1.3.1 Dành cho Tư vấn tài chính ..................................Error! Bookmark not defined.
3.1.3.2 Dành cho Trưởng Nhóm Kinh Doanh.................Error! Bookmark not defined.
Quy trình bán sản phẩm Bảo hiểm Nhân thọ tại Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát
Error! Bookmark not defined.
3.2.1 Quy trình chung ..........................................................Error! Bookmark not defined.
3.2.2 Mô tả chi tiết quy trình bán sản phẩm Bảo hiểm Nhân thọ tại Công ty TNHH MTV
Đệ Nhất Phát..........................................................................Error! Bookmark not defined.
3.2.2.1 Tìm kiếm khách hàng..........................................Error! Bookmark not defined.
3.2.2.2 Tiếp xúc khách hàng và tư vấn sản phẩm ...........Error! Bookmark not defined.
3.2.2.3 Kí hợp đồng.........................................................Error! Bookmark not defined.
3.2.2.4 Chăm sóc khách hàng..........................................Error! Bookmark not defined.
Đánh giá chung...............................................................Error! Bookmark not defined.
3.3.1 Ưu điểm ......................................................................Error! Bookmark not defined.
3.3.1.1 Ưu điểm trong tìm kiếm khách hàng...................Error! Bookmark not defined.
3.3.1.2 Ưu điểm về hình thức tổ chức Hội thảo tư vấn...Error! Bookmark not defined.
3.3.2 Hạn chế .......................................................................Error! Bookmark not defined.
3.3.2.1 Hạn chế trong hoạt động tìm kiếm khách hàng...Error! Bookmark not defined.
3.3.2.2 Hạn chế trong hoạt động tư vấn khách hàng.......Error! Bookmark not defined.
CHƯƠNG 4 : KẾT LUẬN VÀ GIẢI PHÁP ĐỂ HOÀN THIỆN QUY TRÌNH BÁN BẢO
HIỂM NHÂN THỌ TẠI CÔNG TY TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN MỘT THÀNH VIÊN
ĐỆ NHẤT PHÁT .............................................................................Error! Bookmark not defined.
Kết luận ..........................................................................Error! Bookmark not defined.
Giải pháp để hoàn thiện quy trình bán sản phẩm Bảo hiểm nhân thọ tại Công ty TNHH
MTV Đệ Nhất Phát ...................................................................Error! Bookmark not defined.
4.2.1 Giải pháp cho hoạt động tìm kiếm khách hàng ............Error! Bookmark not defined.
4.2.1.1 Giải pháp 1: Giãm bớt hoạt động gọi điện thoại cho khách hàng thay bằng hoạt
động đi thị trường thực tế...................................................Error! Bookmark not defined.

4.2.1.2 Giải pháp 2: Tận dụng nhiều hơn các mối quan hệ từ khách hàng sẵn có.. Error!
Bookmark not defined.
4.2.1.3 Giải pháp 3: Tăng năng suất làm việc của nhân viên.........Error! Bookmark not
defined.
4.2.2 Giải pháp cho hoạt động tư vấn khách hàng...............Error! Bookmark not defined.
DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO
PHỤ LỤC

DANH MỤC BẢNG BIỂU
Bảng Nội dung Trang
Bảng 3. 1 Kết quả hoạt động kinh doanh từ năm 2015 đến năm 2016 20
Bảng 3. 2 Tỉ lệ Phụ cấp Hỗ trợ Phát triển Error!
Bookmark
not defined.
Bảng 3. 3 Tỉ lệ thưởng Duy trì hợp đồng Error!
Bookmark
not defined.
Bảng 3. 4 Tỉ lệ Phụ cấp Chi phí Quản lý Error!
Bookmark
not defined.
Bảng 3. 5 Tỉ lệ Phụ cấp Hỗ trợ Phát triển Hệ thống Error!
Bookmark
not defined.
Bảng 3. 6 Tỉ lệ thưởng Duy trì hợp đồng 19
Bảng 4. 1 Thời gian biểu dự kiến phân bố công việc trong ngày Error!
Bookmark
not defined.
DANH MỤC SƠ ĐỒ
Sơ đồ Nội dung Trang
Sơ đồ 2. 1 Cơ cấu tổ chức của Công ty Bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi Life
Việt Nam
16
Sơ đồ 2. 2 Cơ cấu tổ chức của Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát 7
Sơ đồ 3. 1 Quy trình bán sản phẩm Bảo hiểm Nhân thọ Error!
Bookmark
not defined.

DANH MỤC VIẾT TẮT
Viết tắt Nội dung
BHNT Bảo hiểm Nhân Thọ
DNBH Doanh nghiệp Bảo hiểm
HĐBH Hợp đồng Bảo hiểm
HHN1 Hoa hồng năm 1
PCHTPT Phụ cấp hỗ trợ phát triển
PCCPQL Phụ cấp chi phí quản lý
PCHTPTHT Phụ cấp hỗ trợ phát triển hệ thống
TNHH MTV Trách nhiệm Hữu hạn Một thành viên
TVTC Tư vấn tài chính

CHƯƠNG 1 : GIỚI THIỆU ĐỀ TÀI
Lý do chọn đề tài
Lĩnh vực tài chính Ngân hàng - Bảo hiểm nói chung và ngành Bảo Hiểm Nhân Thọ
(BHNT) nói riêng đã có những đóng góp đáng kể đối với sự phát triển của nền kinh tế - xã hội
của nước ta trong hơn 20 năm qua. Nếu lấy mốc năm 1996 khi thành lập Công ty Bảo Việt Nhân
Thọ - công ty BHNT đầu tiên ở Việt Nam, toàn ngành BHNT đã huy động được vốn đầu tư trở
lại nền kinh tế hàng chục nghìn tỷ đồng. Ngoài ra với tính chất ưu việt riêng của mình, BHNT đã
góp phần ổn định kinh tế xã hội thông qua công tác bồi thường và chi trả tiền bảo hiểm, giải
quyết hàng nghìn công ăn việc làm cho người lao động.
Được thành lập vào năm 2007, và là thành viên của The Dai-ichi Life Insurance
Company, Limited (“Dai-ichi Life”) – Nhật Bản, một trong những công ty bảo hiểm nhân thọ
hàng đầu tại Nhật Bản và trên thế giới, Công ty Dai-ichi Life Việt Nam đã và đang phát triển với
tốc độ tăng trưởng cao, quy mô thị trường ngày càng mở rộng, mạng lưới hoạt động được triển
khai hầu hết các tỉnh, thành trong cả nước với hơn 200 văn phòng Tổng Đại Lý. Công ty trách
nhiệm hữu hạn một thành viên Đệ Nhất Phát (Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát) cũng là một
trong hơn 40 văn phòng Tổng Đại Lý mới được khai trương của Công ty Dai-ichi Life Việt Nam
trong thời gian gần đây. Cùng với sự phát triển mạnh mẽ của Dai-ichi Life Việt Nam, Công ty
TNHH MTV Đệ Nhất Phát cũng đang dần ổn định trong kinh doanh và dành được chỗ đứng
riêng cho mình trên thị trường bảo hiểm nhân thọ. Và để đạt được thành công đó thì hoạt động
bán hàng chính là yếu tố quan trọng nhất, quyết định tới doanh thu và sự phát triển của Công ty.
Tuy nhiên, với sự cạnh tranh gay gắt trên thị trường từ các ông lớn trong ngành như Bảo Việt,
Prudential, AIA,…, cộng với sự thi đua doanh số giữa các văn phòng với nhau, thì nguy cơ thu
hẹp thị trường luôn có thể xảy ra bất cứ lúc nào. Để có thể đứng vững và tiếp tục phát triển hoạt
động kinh doanh, Công ty cần có một quy trình bán hàng hiệu quả, mang tính sáng tạo thay vì đi
theo lối mòn cũ của các Công ty khác trong ngành BHNT. Do đó, em đã chọn đề tài “Hoàn thiện
quy trình bán hàng tại Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát” để làm đề tài luận văn tốt nghiệp với
mong muốn góp phần giải quyết những vấn đề còn hạn chế, đẩy mạnh hơn nữa hoạt động bán
hàng tại Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát nói riêng và Công ty BHNT Dai-ichi Life Việt Nam
nói chung.
Mục tiêu nghiên cứu
- Luận văn đi vào phân tích quy trình bán Bảo hiểm Nhân thọ tại Công ty TNHH MTV Đệ Nhất
Phát để nhận ra những thành tựu cũng như hạn chế trong hoạt động bán hàng của Công ty.

- Từ những phân tích trên đề xuất giải pháp khắc phục hạn chế đang tồn đọng để hoàn thiện quy
trình bán hàng của Công ty.
Đối tượng và phạm vi nghiên cứu
1.3.1 Đối tượng nghiên cứu
Đối tượng nghiên cứu là quy trình bán BHNT của nhóm kinh doanh 50 – Công ty Trách
nhiệm Hữu hạn Một Thành Viên Đệ Nhất Phát
1.3.2 Phạm vi nghiên cứu
- Thời gian: Số liệu thu thập năm 2015 và năm 2016
- Thị trường: Thị trường TP.HCM
- Sản phẩm: Sản phẩm Bảo hiểm Nhân thọ
Phương pháp nghiên cứu
Đề tài sử dụng tổng hợp các phương pháp nghiên cứu sau:
- Phương pháp quan sát – mô tả: trong quá trình thực tập thực tế, em đã quan sát các anh
chị trong phòng kinh doanh cách tìm kiếm khách hàng, tiếp cận và khơi gợi nhu cầu khách hàng,
cách tư vấn sản phẩm cho khách hàng, kí hợp đồng và chăm sóc khách hàng, từ đó mô tả lại quy
trình bán sản phẩm Bảo hiểm nhân thọ tại Công ty theo đúng thực tế quan sát được.
- Phương pháp thống kê – phân tích: thống kê và phân tích số liệu Kết quả hoạt động kinh
doanh của Công ty năm 2015 đến năm 2016.
- Phương pháp phỏng vấn trực tiếp: trao đổi cá nhân trực tiếp với nhân viên kinh doanh
người trực tiếp hướng dẫn thực tập, anh Nguyễn Văn Kỷ - Giám đốc Công ty, và thầy Bùi Thanh
Tráng – giảng viên hướng dẫn khóa luận để trao đổi về các thắc mắc khi làm khóa luận.
- Phương pháp tổng hợp: tổng hợp tất cả các thông tin đã phân tích, cũng như những kinh
nghiệm thực tế để làm nên khóa luận tốt nghiệp hoàn chỉnh.
Bố cục luận văn
Ngoài phần kế hoạch thực tập dự kiến, danh mục tài liệu tham khảo, mục lục, khóa luận
tốt nghiệp được kết cấu qua 4 chương:
Chương 1: Giới thiệu đề tài
Chương này đưa ra lý do cũng như mục tiêu nghiên cứu của luận văn là hoàn thiện quy trình
bán hàng tại Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát
Chương 2: Giới thiệu Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát

Chương này nêu ra sản phẩm, hình thức kinh doanh, thị trường của Công ty TNHH MTV Đệ
Nhất Phát để có cái nhìn khái quát về tình hình bán sản phẩm Bảo hiểm nhân thọ của Công ty.
Chương 3: Quy trình bán BHNT tại Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát
Thông qua phân tích từng bước trong quy trình bán BHNT, để tìm ra những điểm mạnh và
điểm yếu còn tồn đọng trong quy trình, những vấn đề Công ty cần giải quyết. Nội dung này dựa
vào kiến thức thực tế trong quá trình thực tập để mô tả về quy trình bán BHNT tại Công ty.
Chương 4: Kết luận và giải pháp để hoàn thiện quy trình bán hàng tại Công ty TNHH MTV
Đệ Nhất Phát
Từ những phân tích ở Chương 3 để có những kết luận chung về ưu điểm và hạn chế trong
hoạt động bán BHNT, từ đó đưa ra những đề xuất dựa vào kiến thức lý luận cơ bản đã học để
hoàn thiện quy trình bán BHNT tại Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát.

CHƯƠNG 2 : GIỚI THIỆU CÔNG TY TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN
MỘT THÀNH VIÊN ĐỆ NHẤT PHÁT
Lịch sử hình thành và phát triển
2.1.1 Công ty Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi Life Việt Nam
2.1.1.1 Thông tin chung về Công ty Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi Life Việt Nam
 Tên doanh nghiệp: công ty TNHH Bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi Life Việt Nam
 Tên tiếng Anh: Dai-ichi Life Insurance Company of Viet Nam, Limited
 Hình thức pháp lý: Công ty TNHH 100% vốn đầu tư nước ngoài
 Ngành nghề kinh doanh chính: Cung cấp và tư vấn những giải pháp tài chính
 Trụ sở chính:
 Toà nhà DAI-ICHI LIFE: 149-151 Nguyễn Văn Trỗi, Phường 11, Quận
Phú Nhuận, Thành phố Hồ Chí Minh
 Điện thoại: (08) 3810 0888
 Fax: (08) 3997 3000
 Website: http://www.dai-ichi-life.com.vn
 Email: info@dai-ichi-life.com.vn
2.1.1.2 Quá trình hình thành và phát triển của Công ty Dai-ichi Life Việt Nam
Được thành lập vào năm 1902 dưới hình thức công ty bảo hiểm nhân thọ (“BHNT”)
tương hỗ đầu tiên tại Nhật Bản, The Dai-ichi Life Insurance Company, Limited (“Dai-ichi Life”)
là một trong những công ty BHNT hàng đầu tại Nhật Bản cũng như trên thế giới với Tổng tài sản
trị giá 443 tỷ đô la Mỹ và Tổng doanh thu phí bảo hiểm đạt 49,5 tỷ đô la Mỹ (tính đến ngày
31/12/2016).
Với kinh nghiệm lâu năm trong ngành BHNT và tiềm lực tài chính vững mạnh, Dai-ichi
Life đã mở rộng mạng lưới hoạt động ở nhiều quốc gia trên thế giới với triết lý kinh doanh “Với
hơn 110 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ kể từ khi được thành lập vào năm
1902, Dai-ichi Life luôn hoạt động dựa trên nền tảng “Khách hàng là trên hết” và sẽ tiếp tục áp
dụng triết lý kinh doanh này vào mọi hoạt động của công ty nhằm thực hiện cam kết trở thành
người bạn đồng hành đáng tin cậy trọn đời của khách hàng”.
Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi Việt Nam (“Dai-ichi Life Việt Nam”) được
thành lập ngày 18 tháng 01 năm 2007, là thành viên của The Dai-ichi Life Insurance Company,
Limited (“Dai-ichi Life”) – Nhật Bản. Chỉ sau 1 năm chính thức hoạt động tại Việt Nam, Dai-
ichi Life Việt Nam đã được Bộ Tài Chính cho phép tăng vốn đầu tư từ 25 triệu đô la Mỹ lên 72
triệu đô la Mỹ (tương đương 1.141 tỷ VNĐ), trở thành một trong những công ty bảo hiểm nhân
thọ nước ngoài có vốn điều lệ đã góp lớn nhất tại Việt Nam hiện nay. Sự hỗ trợ mạnh mẽ của

công ty mẹ đảm bảo cho Dai-ichi Life Việt Nam sự vững mạnh về tài chính và năng lực cung
cấp những sản phẩm và dịch vụ mang tiêu chuẩn chất lượng hàng đầu Nhật Bản, góp phần vào
sự phát triển của ngành bảo hiểm nhân thọ và nền kinh tế Việt Nam.
Với cốt lõi đậm tính nhân văn từ Nhật Bản “Tất cả vì con người”, bên cạnh hoạt động
kinh doanh hiệu quả, Dai-ichi Life Việt Nam tích cực khởi xướng, thực hiện nhiều chương trình
từ thiện, hoạt động xã hội có ý nghĩa và có những đóng góp thiết thực nhằm cải thiện chất lượng
cuộc sống cho cộng đồng địa phương, thể hiện cam kết "Gắn bó dài lâu" với đất nước và con
người Việt Nam.
Dai-ichi Life Việt Nam luôn nỗ lực cung cấp các sản phẩm và dịch vụ tài chính tốt nhất
nhằm đáp ứng nhu cầu tài chính đa dạng và sự tin tưởng của khách hàng Việt Nam. Chỉ sau 10
năm hoạt động, Dai-ichi Life Việt Nam đã lớn mạnh hơn gấp 10 lần về tổng doanh thu phí bảo
hiểm, giữ vững vị thế là công ty bảo hiểm nhân thọ lớn thứ 4 cả nước với tốc độ tăng trưởng tốt
và bền vững, phục vụ hơn 1 triệu khách hàng thông qua đội ngũ 900 nhân viên và 60.000 tư vấn
tài chính chuyên nghiệp. Tiếp tục thực hiện chiến lược mở rộng mạng lưới kinh doanh, Dai-ichi
Life Việt Nam đã khai trương gần 40 văn phòng Tổng Đại lý trong năm qua, giữ vị trí thứ 3 về
mạng lưới phục vụ khách hàng với hệ thống hơn 200 văn phòng Tổng Đại Lý rộng khắp toàn
quốc. (tính đến ngày 31/12/2016).
2.1.2 Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát
Ngày 9/11/2012, tại số 364 Lũy Bán Bích, phường Hòa Thạnh, quận Tân Phú, TP.HCM,
Công ty Bảo hiểm Nhân thọ (BHNT) Dai-ichi Việt Nam đã khai trương thêm Văn phòng Tổng
đại lý GA Tân Phú 01 thông qua sự hợp tác của Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát. Đến ngày
8/10/2014, để đáp ứng cho sự phát triển về quy mô văn phòng, Công ty chuyển văn phòng về
149 Nguyễn Sơn, phường Phú Thạnh, quận Tân Phú.
Sau hơn 5 năm thành lập, Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát đã có sự phát triển mạnh
mẽ trong hoạt động kinh doanh với hơn 180 nhân viên, tư vấn tài chính chuyên nghiệp, phục vụ
hơn 5000 khách hàng, đem lại doanh thu phí bảo hiểm năm 2016 là hơn 43 tỷ đồng (trong đó có
11 tỷ doanh thu mới và 32 tỷ tái tục)
Với mục tiêu ngày càng phát triển mạnh mẽ và nhanh chóng, Công ty TNHH MTV Đệ
Nhất Phát đã đặt mục tiêu cho năm 2017 là đạt doanh thu phí bảo hiểm mới là 28 tỷ đồng với đội
ngũ nhân viên, tư vấn tài chính tăng lên 300 người.
Giá trị cốt lõi
Có 5 giá trị cốt lõi đó là:
 Chất lượng: đạt tiêu chuẩn chất lượng cao trong các hoat động và dịch vụ cung cấp.
 Dễ tiếp cận: gần gũi, thân thiện và chuyên nghiệp, quan tâm đến đồng nghiệp và khách
hàng.
 Tinh thần hợp tác: hợp tác gắn bó với đồng nghiệp trong toàn công ty, xây dựng mối
quan hệ bền vững với khách hàng và đối tác dựa trên sự hiểu biết lẫn nhau.

 Năng động: luôn hướng về phía trước, phát triển không ngừng, nắm bắt cơ hội và tạo
những tiêu chuẩn mới, sẵn sàng tiếp nhận ý tưởng và sáng kiến mới.
 Tinh thần trách nhiệm: minh bạch và trung thực, thể hiện tinh thần trách nhiệm với cộng
đồng, xây dựng chuẩn mực trong quản trị doanh nghiệp.
Cơ cấu tổ chức
2.3.1 Cơ cấu tổ chức của Công ty Bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi Life Việt Nam
Sơ đồ 2. 1 Cơ cấu tổ chức của Công ty Bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi Life Việt Nam
Tổng giám đốc
Tổ chức phòng
nghiệp vụ và
CNTT
P. Tổng giám
đốc kinh doanh
P. Tổng giám
đốc phát triển
thương hiệu
Tổ
chức
nghiệp
vụ
Phòng
CNTT
Giám đốc
kinh doanh
miền
Bộ phận hổ
trợ đại lý
Giám đốc
kinh doanh
khối
Trưởng
phòng kinh
doanh
Trưởng
nhóm kinh
doanh
Tư vấn tài
chính

2.3.2 Cơ cấu tổ chức của Công ty Trách Nhiệm Hữu Hạn Một Thành Viên Đệ Nhất
Phát
Sơ đồ 2. 2 Cơ cấu tổ chức của Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát
Chức năng và nhiệm vụ theo cơ cấu tổ chức của Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát
- Đứng đầu công ty là Giám đốc kinh doanh, có trách nhiệm quản lý nhân viên sao cho các
nhân viên hoạt động dưới quyền không được chồng chéo với hoạt động của các chi nhánh Dai-
ichi Life khác trong khu vực, không được để xảy ra tình trạng tranh chấp khách hàng làm mất uy
tín và hình ảnh của công ty.
- Dưới Giám đốc kinh doanh lần lượt là: trưởng phòng kinh doanh, trưởng nhóm kinh
doanh và cuối cùng là bộ phận tư vấn tài chính. Tư vấn tài chính là bộ phận cuối cùng và mỗi tư
vấn tài chính được coi là một đại lý bảo hiểm. Theo quy định của công ty tư vấn tài chính có thể
được thăng tiến lên các vị trí cao hơn như trưởng nhóm kinh doanh, trưởng phòng kinh
doanh,...tùy vào kết quả kinh doanh của tư vấn tài chính. Chính sách này làm cho các vị trí
Nguyễn Ngọc Lâm
Trưởng Phòng Kinh Doanh
Nguyễn Văn Kỷ
Giám Đốc Kinh Doanh Khối
Huỳnh Thị Hiệp
Trưởng Bộ Phận Hỗ Trợ
Kinh Doanh
Lê Minh
Nhựt
Trưởng Nhóm
Kinh Doanh
Trần Thị
Thanh Lan
Trưởng Nhóm
Kinh Doanh
Lê Minh
Nha
Trưởng Nhóm
Kinh Doanh
Nguyễn Thị
Thanh
Trưởng Nhóm
Kinh Doanh
Trà Minh
Chiến
Trưởng Nhóm
Kinh Doanh
Tư vấn
tài
chính
Tư vấn
tài
chính
Tư vấn
tài
chính
Tư vấn
tài
chính
Tư
vấn tài
chính

thường xuyên thay đổi chứ không cố định như các công ty nhà nước khác. Trưởng phòng kinh
doanh mà làm việc không hiệu quả cũng sẽ sớm bị thay thế bởi những người có thành tích cao
hơn.
- Bộ phận hổ trợ đại lý hay là hổ trợ tư vấn tài chính nhằm giúp các tư vấn thuận tiện hơn
trong việc hoàn thành các hợp đồng bảo hiểm.
Cơ sở vật chất kỹ thuật
Dai-ichi Life Việt Nam hiện tại có trên 200 văn phòng và tổng đại lý với hơn 60.000 nhân
viên và tư vấn tài chính được phân bố rộng khắp các tỉnh ở Việt Nam.
Trụ sở chính của Dai-ichi Life Việt Nam nằm tại tòa nhà Dai-ichi Life, số 149-151 Nguyễn
Văn Trỗi, phường 11, quận Phú Nhuận, Thành phố Hồ Chí Minh. Và một số văn phòng đại diện
khác như: văn phòng chi nhánh Hà Nội, văn phòng tổng đại lý Cầu Giấy, văn phòng tổng đại lý
Huế,...
Văn phòng hiện tại của Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát có 4 tầng lầu, với 3 phòng kinh
doanh, 3 phòng họp, 1 phòng giám đốc và 1 phòng tiếp tân. Với nhu cầu mở rộng văn phòng,
Công ty có dự định sẽ chuyển sang văn phòng có diện tích rộng hơn và cơ sở kỹ thuật tốt hơn
trong năm 2018 tới.
Kết quả hoạt động kinh doanh của Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát

BÁO CÁO KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH HỢP NHẤT TÓM TẮT
Cho năm tài chính kết thúc ngày 31 tháng 12 năm 2016
Bảng 3. 1: Kết quả hoạt động kinh doanh từ năm 2015 đến năm 2016
(Đơn vị tính: 1.000 VNĐ)
Chỉ tiêu 2016 2015
A. Tổng doanh thu 43.344.273 28.563.424
1. Doanh thu từ hoạt động bảo hiểm 32.363.016 21.326.932
2. Doanh thu từ hoạt động tài chính 10.694.431 7.047.342
3. Doanh thu khác 287.826 189.150
B. Tổng chi phí (39.080.146) (26.222.285)
1. Chi phí từ hoạt động kinh doanh bảo hiểm (28.273.114) (18.971.665)
2. Chi phí hoạt động tài chính (592.529) (397.616)
3. Chi phí bán hàng và chi phí quản lý (9.895.655) (6.639.301)
4. Chi phí khác (378.848) (213.703)
C. Lợi nhuận trước thuế thu nhập doanh nghiệp
và dự phòng đảm bảo cân đối
4.264.127 2.341.139
D. Dự phòng đảm bảo cân đối (39.644) (21.765)
E. Lợi nhuận sau thuế 3.914.900 2.302.649

Qua bảng thống kê trên, ta có thể thấy kết quả hoạt động kinh doanh của Công ty năm
2016 cơ bản tăng so với năm 2015, cụ thể:
- Doanh thu năm 2016 (43.344.273 VNĐ) tăng đến 51.7% so với doanh thu năm 2015
(26.222.285 VNĐ)
- Tổng chi phí năm 2016 (39.080.146 VNĐ) cũng tăng 49% so với tổng chi phí năm 2015
(26.222.285)
- Lợi nhuận sau thuế năm 2016 (3.914.900 VNĐ) tăng 70% so với lợi nhuận sau thuế năm 2015
(2.302.649 VNĐ)
Qua đánh giá trên ta thấy doanh thu của Công ty năm 2016 đã tăng đáng kể so với năm
2015, tuy nhiên chi phí cũng theo đó tăng rất cao, Công ty cần suy nghĩ đến vấn đề tiết kiệm chi
phí bán hàng để đưa lợi nhuận tăng cao hơn nữa.

Hoàn Thiện Quy Trình Bán Bảo Hiểm Nhân Thọ Dai-Ichi Life.docx

Recommended

Recommended

More Related Content

Similar to Hoàn Thiện Quy Trình Bán Bảo Hiểm Nhân Thọ Dai-Ichi Life.docx

Similar to Hoàn Thiện Quy Trình Bán Bảo Hiểm Nhân Thọ Dai-Ichi Life.docx (20)

More from Nhận Viết Đề Tài Trọn Gói ZALO 0932091562

More from Nhận Viết Đề Tài Trọn Gói ZALO 0932091562 (20)

Recently uploaded

Recently uploaded (20)

Hoàn Thiện Quy Trình Bán Bảo Hiểm Nhân Thọ Dai-Ichi Life.docx