Новые источники информации и пути монетизации данных в банкеMike Sverdlov
Презентация с выступления Свердлова Михаила на конференции "Антифрод и кредитные риски"
Руководитель дирекции стратегического развития ИТ Уральского банка реконструкции и развития рассказал про новые источники внешних данных для повышения эффективности бизнес-процессов скоринга, взыскания, продаж.
Монетизация данных: могут ли банки зарабатывать на информацииMike Sverdlov
Как банк может монетизировать внутренние и внешние данные, есть ли шанс у Big Data и как строить взаимоотношения с клиентами, основываясь на данных. Живые кейсы, реальные факты, много ссылок и картинок.
Сергей Кашпоров — Frank Research Group — ICBDA 2015rusbase
Выступление Сергея Кашпорова (Frank Research Group) на International Conference on Big Data and its Applications (ICBDA).
ICBDA — конференция для предпринимателей и разработчиков о том, как эффективно решать бизнес-задачи с помощью анализа больших данных.
http://icbda2015.org/
Выступление Александра Емешева (Tinkoff) на International Conference on Big Data and its Applications (ICBDA).
ICBDA — конференция для предпринимателей и разработчиков о том, как эффективно решать бизнес-задачи с помощью анализа больших данных.
http://icbda2015.org/
Новые источники информации и пути монетизации данных в банкеMike Sverdlov
Презентация с выступления Свердлова Михаила на конференции "Антифрод и кредитные риски"
Руководитель дирекции стратегического развития ИТ Уральского банка реконструкции и развития рассказал про новые источники внешних данных для повышения эффективности бизнес-процессов скоринга, взыскания, продаж.
Монетизация данных: могут ли банки зарабатывать на информацииMike Sverdlov
Как банк может монетизировать внутренние и внешние данные, есть ли шанс у Big Data и как строить взаимоотношения с клиентами, основываясь на данных. Живые кейсы, реальные факты, много ссылок и картинок.
Сергей Кашпоров — Frank Research Group — ICBDA 2015rusbase
Выступление Сергея Кашпорова (Frank Research Group) на International Conference on Big Data and its Applications (ICBDA).
ICBDA — конференция для предпринимателей и разработчиков о том, как эффективно решать бизнес-задачи с помощью анализа больших данных.
http://icbda2015.org/
Выступление Александра Емешева (Tinkoff) на International Conference on Big Data and its Applications (ICBDA).
ICBDA — конференция для предпринимателей и разработчиков о том, как эффективно решать бизнес-задачи с помощью анализа больших данных.
http://icbda2015.org/
Презентация DataScoring: Big Data и кредитный скорингAnton Vokrug
DataScoring: Выдача потребительских кредитов на сегодняшний день одно из самых популярных и приоритетных направлений в финансовом секторе, но и требующее максимального внимания. Выдача кредитов потенциально неплатёжеспособным заемщикам способно нанести банку или кредитной организации существенный финансовый ущерб, поэтому к этому процессу необходимо подходить системно, наладив автоматический и эффективный процесс скоринга заемщиков.
Эту проблему и решает наш продукт:
1. Эффективный скоринг потенциального заемщика на основе анализа «больших данных».
2. Получение дополнительной статистики на основе анализа массива финансовых данных для дальнейшей коммуникации с клиентами.
3. Работа с кредитным портфелям клиента для минимизации просрочки и недопущения пропуска платежей по кредитам.
В процессе разработки программного обеспечения мы используем стек технологий от компании Microsoft: .Net, Azure cloud, C#, а также технологии CUDA.
Наши алгоритмы и модели анализа построены на основе: (1) группы самообучающихся нейронных сетей; (2) системы нормализации входных параметров и семантический анализатор для разбора текстовой информации; (3) составления психологического портрета потенциального клиента; (4) методов кластеризации данных; (5) классических скоринговых системах.
Whether offline or online, your relationship with the public and the media has the power to mobilize new people to undertake the kinds of activities that have the intent or effect of influencing government action, public policy, public participation, social change. Find out how...
Презентация DataScoring: Big Data и кредитный скорингAnton Vokrug
DataScoring: Выдача потребительских кредитов на сегодняшний день одно из самых популярных и приоритетных направлений в финансовом секторе, но и требующее максимального внимания. Выдача кредитов потенциально неплатёжеспособным заемщикам способно нанести банку или кредитной организации существенный финансовый ущерб, поэтому к этому процессу необходимо подходить системно, наладив автоматический и эффективный процесс скоринга заемщиков.
Эту проблему и решает наш продукт:
1. Эффективный скоринг потенциального заемщика на основе анализа «больших данных».
2. Получение дополнительной статистики на основе анализа массива финансовых данных для дальнейшей коммуникации с клиентами.
3. Работа с кредитным портфелям клиента для минимизации просрочки и недопущения пропуска платежей по кредитам.
В процессе разработки программного обеспечения мы используем стек технологий от компании Microsoft: .Net, Azure cloud, C#, а также технологии CUDA.
Наши алгоритмы и модели анализа построены на основе: (1) группы самообучающихся нейронных сетей; (2) системы нормализации входных параметров и семантический анализатор для разбора текстовой информации; (3) составления психологического портрета потенциального клиента; (4) методов кластеризации данных; (5) классических скоринговых системах.
Whether offline or online, your relationship with the public and the media has the power to mobilize new people to undertake the kinds of activities that have the intent or effect of influencing government action, public policy, public participation, social change. Find out how...
HOW RADIO, TV, AND PRINT MEDIA MANAGERS CAN SURVIVE IN THE SOCIAL MEDIA AGEGad Ocran
It tells how social media for that matter online has transformed how people consume news, how traditional media is losing its relevance in the ever socially connected world, and how traditional media managers can survive in this social media /online age.
Точки роста и тренды будущего в таргетированной рекламеHiconversion
Таргетированная реклама за последние несколько лет стала одним из самых динамично развивающихся направлений performance-маркетинга, собрав лучшее от RTB-технологий, профилирования в соцсетях, look-a-like данных и обработки Big Data.
Сейчас мы видим, как можно и важно эффективно использовать CRM-данные клиента, а также прекрасно зарекомендовавший себя ремаркетинг и поисковые запросы из контекстной рекламы.
Мобайл как главный драйвер интернет-рынка смог внести огромные коррективы в распределении рекламных бюджетов на различных площадках. Поведение пользователей в мобайле кардинально отличается от поведения в десктопе: акцент сместился с поиска в интернете на развлечение и общение.
Социальные сети, будучи самыми популярными ресурсами на мобильных устройствах, сосредоточили в себе значительную долю медиапотребления пользователя. Они являются главным фундаментом таргетированной рекламы, и от их развития будет зависеть будущее интернет рынка.
Совсем скоро 14 апреля представители рекламных платформ популярных в России соцсетей (ВКонтакте, Одноклассники, Facebook, Twitter) поделятся своим видением развития рынка таргетированной рекламы.
– Люди могут себе позволить не вылезать из соцсетей и не ходить по ссылкам на сайты.
– Какой контент люди предпочитают в соцсетях.
– Как теперь на этом заработать медиа? Можно. И хорошо.
Audiences worldwide are now shifting to social media from tvAimhike
Being a 90’s kid, I have some very blurry memories of some amazing ads. From the ever amazing, “Bhool na jaana phir Papa” for Naurus Juices to “Amma Tullo mein pakao!” of Tullo banaspati.Further detail visit www.aimhike.com
Good PR is the key to any company’s success. Communicate often, and communicate well!
How can PR leverage social media to tell a better story and reach a far wider audience? From 24/7 social listening to influencer engagement, here are 10 ways in which social media is changing the way you do PR for your organization.
Контекстная реклама и Calltouch вместе эффективнееАнтон Хрипко
Основы работы с контекстной рекламной и Calltouch.
Системы контекстной рекламы.
Подготовка семантики (списка запросов).
Ошибки при ведении кампании.
Аналитика контекстной рекламы.
Коллтрекинг: причины появления и логика работы.
Как работать с CallTouch.
Кейсы.
Ответы на вопросы.
Big Data may well be the Next Big Thing in the IT world. The first organizations to embrace it were online and startup firms. Firms like Google, eBay, LinkedIn, and Facebook were built around big data from the beginning.
The presentation looks how social media is being used by mass media, often incorrectly, and how it can be used for journalism. It also looks at some of the trends are driving digital media in 2010. I delivered that at the keynote for Zagreb FuturAD, 24 March 2010.
Big-Data Hadoop Tutorials - MindScripts Technologies, Pune amrutupre
MindScripts Technologies, is the leading Big-Data Hadoop Training institutes in Pune, providing a complete Big-Data Hadoop Course with Cloud-Era certification.
Advertising in a World Consumed by Social MediaMatthew Boujos
In a world consumed by social media and smartphones, advertisers are implementing new strategies to take advantage of these new marketing opportunities.
The Top 3 Trends of 2016 - What are the 3 biggest things you should do this year to transform your business? From the "Fast Forward your Business Global Webinar, hosted in May 2016 with Futurist & Entrepreneur, Roger James Hamilton
ATK QlikView For Microfinance: решение и опытMarina Payvina
28 августа 2014 г. Консультационная Группа АТК провела практический вебинар «ATK QlikView for Microfinance», где было представлено инновационное бизнес-аналитическое решение на основе платформы QlikView для микрофинансовых организаций, которое объединяет все аналитические данные компании в одном интерфейсе, включая финансовую, маркетинговую и операционную аналитику. Также в процессе онлайн-трансляции слушатели вебинара познакомились с опытом работы Консультационной Группы АТК с микрофинансовыми компаниями и узнали о том, как развивался проект по внедрению QlikView в компании Быстроденьги, входящей в ТОП-20 российских микрофинансовых организаций по версии РА Эксперт.
Управление качеством клиентского портфеля “по- умному”. iECARUS
Практические рекомендации для управления качеством клиентского портфеля “по- умному” .Биг Дата в маркетинге,продажах, клиентинге, CRM, 360 градусов клиентa.
Видео по данным слайдам можете найти по ссылке внизу
https://www.youtube.com/watch?v=7rDQrQK1Mvc&list=PLHTVj-msOEIB6uCBd6PcGTBmhvGGZrARI&index=13
Содержание:
1. Исторические формы производственно-технологического процесса
2. BIG DATA и цифровые технологии в жизни
3. Этапы работы над проектом “BIG DATA в моем бизнесе“
4. Примеры иконографики и журналистики больших данных
5. Трудности в работе с большими данными
6. Инструментарий для работы с большими данными (краткий обзор)
7.Кто владеет информацией – владеет миром
8.Заключение и ссылки на полезные источники
Как управлять клиентским опытом? Что такое Customer Experience Management? Переход к парадигме Customer Centric. Построение единого профиля клиента. Использование внешних данных о клиентах. Ключевой инструмент - платформа 1DMP.RU для управления данными. Кейсы по использованию данных из различных источников.
Доклад Свердлова Михаила, руководителя дирекции стратегического развития IT УБРиР.
Успешные кейсы по автоматизации колл-центров, итерации с ФССП, аутсорсинга, обогащения клиентских данных для скоринга, лояльности и взыскания. Обсуждение роли ИТ в текущем бизнес-мире
Мысли вслух или 11 причин, зачем нужно инновационное подразделение в компанииMike Sverdlov
Инновации в целях и задачах организации ставятся выше, чем основной бизнес.
Инновации — это миф.
Миф, который придумали, чтобы было удобно писать отчеты и публичные стратегии, ну и для маркетинга.
1. ВI и большие данные в УБРиР:
текущие результаты
и новые идеи
Свердлов Михаил
8 декабря 2015
Big Data и BI Day
2. 01
Banki.ru
1 место в Свердловской области по объему
активов, капиталу, кредитам и вкладам
физических лиц;
По России:
20 место по вкладам физических лиц;
27 место по чистым активам;
30 место по кредитному портфелю
физических лиц
на 1 июля 2015 года
«РИА Рейтинг»
ТОП-5 по приросту активов (+32,3%)
ТОП-3 по приросту вкладов (+31,7%)
за 1 полугодие 2015 г. среди 30 крупнейших
банков России
Рейтинг «Эксперт-Урал»
1 место среди банков Урала и
Западной Сибири по активам и
объему вкладов и средств на счетах
физ.лиц
по итогам 1 квартала 2015 года
Forbes
14 место в рейтинге
ликвидности-2014;
55 место в ТОП-100 самых надежных
кредитных учреждений-2015
Banki.ru, «Интерфакс-100» ,«РИА
Рейтинг»
ТОП-30 крупнейших банков России
на 1 июля 2015 года
Национальное рейтинговое агентство: «АA» по национальной шкале,
(«очень высокая кредитоспособность»),
апрель 2015 г.
ТОП-3 лучших банков
для мобильных
браузеров
в России
ТОП-10 самых
эффективных
интернет-банков России
Лучший в категории
«Удобство
платежей и
представления
информации»
УБРиР входит в ТОП-15 российских
банков по расходам на
благотворительность
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
3. 02Спикер
Свердлов Михаил
руководитель дирекции
стратегического
развития IT УБРиР
• В 2010 году окончил Нижегородский государственный
технический университет по специальности
автоматизированные системы управления. В 2012 году
получил мастера международного управления в бизнес-школе
в Австрии.
• Международный опыт работы приобрел в таких странах как
Австрия, Венгрия, Германия, Израиль, США, Украина
• Имеет несколько собственных успешных бизнес-проектов.
Сторонник методологий lean startup и customer development.
• С 2013 года руководил подразделением перспективных
технологий в Уральском банке реконструкции и развития, в
2015 возглавил дирекцию стратегического развития IТ.
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
4. 03Роль ИТ в компании
ИТ как сервисное
подразделение
- бесперебойность
- отказоустойчивость
- техподдержка
ИТ как драйвер развития
компании
- постоянное совершенствование
- драйвер развития бизнеса
- непрерывность бизнеса,
- инструмент достижения бизнес-целей
- источник дохода
* Мнение автора может не совпадать с позицией редакции и линией партии
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
6. 05BigData ушла …
Dan Ariely
«Big data is like teenage sex:
everyone talks about it, nobody
really knows how to do it, everyone
thinks everyone else is doing it, so
everyone claims they are doing
it…» Source
… и распалась на кейсы
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
7. Источники данных, новых и разных 06
Offline:
- ЖКХ
- структура
чека
- сотовая
связь
Гос.данные:
- ФССП
- ФНС
- ФМС
- ФК
- ПФР
Online:
- соц.сети
- серфинг
- поисковые
запросы
- wi-fi
- GEO
- BLE
То ли еще
будет …
Данные банка:
- CRM
активность
- Call-центр
- Транзакции
- GEO покупок
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
8. 07Монетизация данных
Внутренние данные
Аутсорсинг банковских данных:
- Bank2Client
- Bank2Bank
- Bank2Retail
Внешние данные
- Аутсорсинг внешних данных
- Соц.сети, ЖКХ, Чеки
- Открытые гос.данные
- Сотовая связь
- История с Sharing economy
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
9. 08
Коммуникация с
клиентом в его
привычной среде
обитания …
Персональный
контакт на
расстоянии
Увеличение
кросс-продаж
с минимизацией
бюджета
Новый канал
продаж
Уменьшение
неконтактной
базы
Расширение
возможностей в
коммуникации
Кейс #1: Соц.сети как канал
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
10. 09
База клиентов: 10К
Доставлено сообщений:
53%
ЧОД на пилоте:
более 1 млн рублей за
месяц
Разработка регламента
работы в соц.сетях
Определения
целевых сегментов
Запуск
Более 52% всех клиентов найдены в
соц.сетях, 1,49 аккаунта на человека
Кейс #1: Соц.сети как канал продаж
53,8% 29,6%16,6%
Каждый найденный клиент это:
+ один контакт в CRM
+ безлимитный канал коммуникации (включая поиск)
+ возможность сбора дополнительных данных
+ еще один канал для привлечения, кросс-продаж, удержания
База неконтактных клиентов
База без контактов клиентов
Новые клиенты
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
11. 10
Зачем платить 52
копейки за сообщение,
когда можно отправить
за 22 с фото-видео?
Отличный канал,
на данный момент не
попадающий под
российское
законодательство
в сфере рекламы.
80% готовы получать
сообщения в Viber, 30%
клиентов имеют Viber.
TNS (июль 2015 года)
7,5 млн
7,1 млн активных
пользователей
Кейс #2: Viber
>12 млн
1. Продажа РКО
Взыскание
11% клиентов
получили
сообщение
2. Транзакции
3. Продажи
4. Реклама
5. Информирование
Кейсы:
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
12. 11Кейс #3: Telegram
Ваше обращение очень важно для нас, вам
ответит первый освободившийся Бот.
Более 600 уникальных пользователей за 20 дней
@UBRRBot уже сейчас
может предоставить
информацию по
актуальным курсам
валют, курс ЦБ,
стоимость серебра и
золота
Что будет дальше?
• Гео функции: адреса офисов и
банкоматов
• Переводы и запрос баланса
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
13. 12Кейс #4: Данные напрокат: Bank2Client
Качество сервиса:
быстро, дешево,
удобно, просто …
Уют при обслуживании,
нематериальные
ценности
То, что хочет клиент, там, где он этого хочет и когда
ему это требуется
Увеличение
кросс-продаж
с минимизацией
бюджета и
коммуникаций
Финансовый
менеджер
(PFM)
Profit по стратегииWin-Win
Real-time-based
cистемы
лояльности
Монетизация
отказов
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
14. 13
API Economy:
• скорринг
• СБ
• офисы продаж
• взыскание
• сall-центр
• инкассация
• лидогенерация
…
«Уралсиб» планирует развивать новое
направление деятельности в формате «банк
для банков», впервые было заявлено на
конференции для партнеров кредитной
организации «На волне достижений»,
которая прошла в Завидово 24–25 сентября.
Экономия, как подсчитали эксперты «Уралсиба», может составить
до 30% по сравнению с использованием собственных мощностей.
Суть в том, что в течение года «Уралсиб» расширит спонсорские
услуги в части процессинга и проведения расчетов, а также
предложит банкам-партнерам на условиях аутсорсинга ряд сервисов:
• инкассацию денежной наличности,
• межбанковские расчеты,
• банкнотные сделки,
• услуги цифрового и мобильного банкинга.
Источник
Кейс #5: Данные напрокат: Bank2Bank
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
15. 14Кейс #6: Данные напрокат: Bank2Retail
Качество сервиса:
быстро, дешево,
удобно, просто …
Уют при обслуживании,
нематериальные
ценности
Больше клиентов, выше средний чек,
меньше комиссию
Увеличение
кросс-продаж
с минимизацией
бюджета и
коммуникаций
Data-Driven
Marketing
Real-time-based
cистемы
лояльности
Profit по стратегииWin-Win
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
16. 15Кейс #7: Аутсорсинг для банка
Кейсы
• Кредитный скоринг
• Предкредитная проверка
• Прогнозирование дефолта
• Антифрофрод и автоматизация СБ
• Сегментация клиентов относительно эластичности
к ставке кредита/вклада, вероятности кросс-
продажи комиссионных продуктов
• Реакция клиентов на шоковые события
• Признаки клиентов МСБ и значимые события
которые приводят к оттоку остатков и закрытию
счетов (включая эластичность к %-ставке).
• Мероприятия и условия (помимо эластичности к %
ставке) которые стимулируют остатки по вкладам.
«Сбер» даст
«Яндексу» 14 млн
рублей за Big Data
«Билайн Бизнес»
заключил первый
договор на услугу
Big Data
Для 77% клиентов мы
смогли определить
интерес в Интернете.
Для 71% правильно, 10%
не угадали.
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
17. 04Кейс #8: ЭДО с ФССП
Работает
• Организовано подключение Банка по защищённому каналу
связи к системе межведомственного электронного
взаимодействия (СМЭВ)
• Обеспечено взаимодействие с Федеральным Казначейством
(ГИС ГМП - государственная система начислений и фактов
оплаты) - передача о налоговых и бюджетных платежах
клиентов Банка (исполнение 210-ФЗ).
• Организован ЭДО по запросам СПИ с ФССП России. 1
очередь – обработка запросов судебного пристава-исполнителя
(СПИ) формирование в автоматическом режиме и отправка
ответов Банка на Запрос.
Запускается
Проекты в стадии реализации - взаимодействие с нотариусами,
ФНС, ФМС, ПФР, Минкомсвязью РФ и ФССП России
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
18. 16Кейс #9: Управление наличностью
Показатели внедрения системы на 254 банкомата
Оценка в
рублях
Полученное снижение среднедневных остатков Более 95 млн.
Годовой экономический эффект за счет снижения
среднедневных остатков Более 10 млн
Годовой экономический эффект Более 7 млн
Годовой экономический эффект для одного
банкомата
Порядка 30
тыс.
Месячный экономический эффект для одного
банкомата (cогласованный Службой контроллинга)
Более 2000
дополнительно
Разработка: 0 рублей 00 коп.
Бесплатные доработки и
настройка под требования
Банка
Оплата использования по
модели Revenue Sharing
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
19. 02Кейс #10: КККЦ
Дано:
• 150+ операторов call-center
• до 60% звонков уходило на
аутсорсинг
• более 1 млн исходящих
звонков в месяц
* УБРиР признан одним из лучших
банков по клиентскому обслуживанию
Контроль качества
Гибкость и масштабируемость
Мы автоматически анализируем 782 000 разговоров в месяц по
2 сценариям, связанных с управлением хода диалога:
обще лексический на грамотность и приятное звучание речи и
шаблонам по скриптам продаж
Скрипт продажи вклада,
до x%, после 1,13x%
(113,15% эффекта)
Скрипт продажи кредита,
до y% после 1,186y%
(118,60% эффекта)
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
20. Спасибо за внимание
С радостью отвечу на все возникшие вопросы.
Свердлов Михаил
+7 (922) 200 8361
sverdlov@ubrr.ru
fb.com/mike.sverdlove
vk.com/sverdloff
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
21. 00Публикации
ИТ как драйвер: технологическая кухня
À la carte
Инновации - это миф, который придумали пиарщики и
маркетологи, а настоящим двигателем прогресса в банке может
стать «технологическая кухня»
http://bankir.ru/publikacii/s/it-kak-draiver-tekhnologicheskaya-
kukhnya-a-la-carte-10006671/
«Мы ох как любим ядреные челенджи», — Михаил
Свердлов, УБРиР
Как организована работа подразделения для внедрения
инноваций в Уральском банке реконструкции и развития,
FurureBanking рассказал руководитель дирекции стратегического
развития информационных технологий УБРиР Михаил Свердлов
http://futurebanking.ru/post/2886
USSD как оптимизация каналов коммуникации с
клиентами
Сервис USSD-уведомлений УБРиР начал предоставлять клиентам в
«боевом» режиме в апреле 2015 года. Банк вошел в тройку банков
России, которые в числе первых успешно внедрили эту технологию
http://bosfera.ru/bo/ussd-kak-optimizaciya-kanalov-kommunikacii-s-
klientami
Йога для банка: как успеть привести себя в форму
11 тенденций, которые будет мучительно больно упустить
http://rusbase.com/opinion/yoga-dlya-banka/
Как устроен рынок big data в России
К кому идти за железом, алгоритмами, консультацией и готовыми
решениями
http://rusbase.com/howto/big-data-in-russia/
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day