Downloaded 14 times
Uploaded byMike Sverdlov
Новые источники информации и пути монетизации данных в банке
Документ представляет собой анализ развития Уральского банка реконструкции и развития (УБРиР) и его роли в области антифрода и кредитных рисков. Рассматриваются достижения банка, такие как позиции в рейтингах активов и вкладов, а также стратегии по монетизации данных и новым источникам информации. Публикация подчеркивает важность IT как движущей силы бизнеса и роль больших данных в оптимизации банковских услуг.
More Related Content
Similar to Новые источники информации и пути монетизации данных в банке
Новые источники информации и пути монетизации данных в банке
- 1. Антифрод и кредитныериски Свердлов Михаил 12 ноября 2015 Новые источники информации и пути монетизации данных
- 2. 01 Banki.ru 1 место вСвердловской области по объему активов, капиталу, кредитам и вкладам физических лиц; По России: 20 место по вкладам физических лиц; 27 место по чистым активам; 30 место по кредитному портфелю физических лиц на 1 июля 2015 года «РИА Рейтинг» ТОП-5 по приросту активов (+32,3%) ТОП-3 по приросту вкладов (+31,7%) за 1 полугодие 2015 г. среди 30 крупнейших банков России Рейтинг «Эксперт-Урал» 1 место среди банков Урала и Западной Сибири по активам и объему вкладов и средств на счетах физ.лиц по итогам 1 квартала 2015 года Forbes 14 место в рейтинге ликвидности-2014; 55 место в ТОП-100 самых надежных кредитных учреждений-2015 Banki.ru, «Интерфакс-100» ,«РИА Рейтинг» ТОП-30 крупнейших банков России на 1 июля 2015 года Национальное рейтинговое агентство: «АA» по национальной шкале, («очень высокая кредитоспособность»), апрель 2015 г. ТОП-3 лучших банков для мобильных браузеров в России ТОП-10 самых эффективных интернет-банков России Лучший в категории «Удобство платежей и представления информации» УБРиР входит в ТОП-15 российских банков по расходам на благотворительность Свердлов Михаил | Данные и деньги
- 3. 02Спикер Свердлов Михаил руководитель дирекции стратегического развитияIT УБРиР • В 2010 году окончил Нижегородский государственный технический университет по специальности автоматизированные системы управления. В 2012 году получил мастера международного управления в бизнес-школе в Австрии. • Международный опыт работы приобрел в таких странах как Австрия, Венгрия, Германия, Израиль, США, Украина • Имеет несколько собственных успешных бизнес-проектов. Сторонник методологий lean startup и customer development. • С 2013 года руководил подразделением перспективных технологий в Уральском банке реконструкции и развития, в 2015 возглавил дирекцию стратегического развития IТ. Свердлов Михаил | Данные и деньги
- 4. 03Роль ИТ вкомпании ИТ как сервисное подразделение - бесперебойность - отказоустойчивость - техподдержка ИТ как драйвер развития компании - постоянное совершенствование - драйвер развития бизнеса - непрерывность бизнеса, - инструмент достижения бизнес-целей - источник дохода * Мнение автора может не совпадать с позицией редакции и линией партии Свердлов Михаил | Данные и деньги
- 5. 04BigData ушла … DanAriely «Big data is like teenage sex: everyone talks about it, nobody really knows how to do it, everyone thinks everyone else is doing it, so everyone claims they are doing it…» Source … и распалась на кейсы Свердлов Михаил | Данные и деньги
- 6. Источники данных, новыхи разных 05 Offline: - ЖКХ - структура чека - сотовая связь Гос.данные: - ФССП - ФНС - ФМС - ФК - ПФР Online: - соц.сети - серфинг - поисковые запросы - wi-fi - GEO - BLE То ли еще будет … Данные банка: - CRM активность - Call-центр - Транзакции - GEO покупок Свердлов Михаил | Данные и деньги
- 7. 06Монетизация данных Внутренние данные Аутсорсингбанковских данных: - Bank2Client - Bank2Bank - Bank2Retail Внешние данные - Аутсорсинг внешних данных - Соц.сети, ЖКХ, Чеки - Открытые гос.данные - Сотовая связь - История с Sharing economy Свердлов Михаил | Данные и деньги
- 8. 07Данные напрокат: Bank2Client Качествосервиса: быстро, дешево, удобно, просто … Уют при обслуживании, нематериальные ценности То, что хочет клиент, там, где он этого хочет и когда ему это требуется Увеличение кросс-продаж с минимизацией бюджета и коммуникаций Финансовый менеджер (PFM) Profit по стратегии Win-Win Real-time-based cистемы лояльности Монетизация отказов Свердлов Михаил | Данные и деньги
- 9. 08 API Economy: • скорринг •СБ • офисы продаж • взыскание • сall-центр • инкассация • лидогенерация … «Уралсиб» планирует развивать новое направление деятельности в формате «банк для банков», впервые было заявлено на конференции для партнеров кредитной организации «На волне достижений», которая прошла в Завидово 24–25 сентября. Экономия, как подсчитали эксперты «Уралсиба», может составить до 30% по сравнению с использованием собственных мощностей. Суть в том, что в течение года «Уралсиб» расширит спонсорские услуги в части процессинга и проведения расчетов, а также предложит банкам- партнерам на условиях аутсорсинга ряд сервисов: • инкассацию денежной наличности, • межбанковские расчеты, • банкнотные сделки, • услуги цифрового и мобильного банкинга. Источник Данные напрокат: Bank2Bank Свердлов Михаил | Данные и деньги
- 10. 09Данные напрокат: Bank2Retail Качествосервиса: быстро, дешево, удобно, просто … Уют при обслуживании, нематериальные ценности Больше клиентов, выше средний чек, меньше комиссию Увеличение кросс-продаж с минимизацией бюджета и коммуникаций Data-Driven Marketing Real-time-based cистемы лояльности Profit по стратегии Win-Win Свердлов Михаил | Данные и деньги
- 11. 10Аутсорсинг для банка Кейсы •Кредитный скоринг • Предкредитная проверка • Прогнозирование дефолта • Антифрофрод и автоматизация СБ • Сегментация клиентов относительно эластичности к ставке кредита/вклада, вероятности кросс-продажи комиссионных продуктов • Реакция клиентов на шоковые события • Признаки клиентов МСБ и значимые события которые приводят к оттоку остатков и закрытию счетов (включая эластичность к %-ставке). • Мероприятия и условия (помимо эластичности к % ставке) которые стимулируют остатки по вкладам. «Сбер» даст «Яндексу» 14 млн рублей за Big Data «Билайн Бизнес» заключил первый договор на услугу Big Data Для 77% клиентов мы смогли определить интерес в Интернете. Для 71% правильно, 10% не угадали. Свердлов Михаил | Данные и деньги
- 12. Модель revenue sharing11 отсутствие кап.вложений ответственность партнера за бизнес результат существенное ускорение процессов и запуска Свердлов Михаил | Данные и деньги
- 13. Спасибо за внимание Срадостью отвечу на все возникшие вопросы. Свердлов Михаил +7 (922) 200 8361 sverdlov@ubrr.ru fb.com/mike.sverdlove vk.com/sverdloff Свердлов Михаил | Данные и деньги
- 14. 00Публикации ИТ как драйвер:технологическая кухня À la carte Инновации - это миф, который придумали пиарщики и маркетологи, а настоящим двигателем прогресса в банке может стать «технологическая кухня» http://bankir.ru/publikacii/s/it-kak-draiver-tekhnologicheskaya- kukhnya-a-la-carte-10006671/ «Мы ох как любим ядреные челенджи», — Михаил Свердлов, УБРиР Как организована работа подразделения для внедрения инноваций в Уральском банке реконструкции и развития, FurureBanking рассказал руководитель дирекции стратегического развития информационных технологий УБРиР Михаил Свердлов http://futurebanking.ru/post/2886 USSD как оптимизация каналов коммуникации с клиентами Сервис USSD-уведомлений УБРиР начал предоставлять клиентам в «боевом» режиме в апреле 2015 года. Банк вошел в тройку банков России, которые в числе первых успешно внедрили эту технологию http://bosfera.ru/bo/ussd-kak-optimizaciya-kanalov-kommunikacii-s- klientami Йога для банка: как успеть привести себя в форму 11 тенденций, которые будет мучительно больно упустить http://rusbase.com/opinion/yoga-dlya-banka/ Как устроен рынок big data в России К кому идти за железом, алгоритмами, консультацией и готовыми решениями http://rusbase.com/howto/big-data-in-russia/ Свердлов Михаил | Данные и деньги
Editor's Notes
- #5 Наверняка если вы во главе ИТ-блока большой компании, вопросы конкурентного преимущества и способы получения дополнительного дохода для вас стоят достаточно остро. Первый вопрос вы, скорее всего, правильно поняли, если вы уже пробили парадигму «ИТ как сервисное подразделение» и перешли в лигу «ИТ как драйвер развития компании». Если еще нет, ничего страшного: рынок все расставит по своим местам. Если да, то вы напрямую заинтересованы в прибыли, которую приносят те или иные технологии вашего портфеля. Смотрите вперед, а не под ноги! И тогда следующий логичный вопрос, на который вам потребуется найти ответ: за счет чего вы планируете получать этот конкурентный отрыв? Тут начинаются подводные камни, особенно когда руководители, прошедшие MBA, начинают перекладывать классику теории в практическую плоскость.
- #6 Еще год-два назад евангелисты Big Data много и вдохновенно рассказывали о том, как технологии больших данных изменят нашу жизнь. Теперь им на смену пришли бойкие менеджеры, жонглирующие твердыми цифрами. Былой техномагии уже не чувствуется — ее место заняли суховатые истории успеха. Прав был Gartner, изъявший Big Data из цикла зрелости новых технологий, — при внимательном рассмотрении эта «технология» распадается на разные кейсы, связанные разве что математической основой. Разные задачи, разные подходы, разные результаты бессмысленно объединять в обособленную сущность под звонким названием. Тем более что в цифровую эпоху все данные большие, если умеешь их собирать.