Dokumen tersebut membahas tentang perencanaan keuangan untuk mencapai impian keluarga mapan dengan menetapkan tujuan dan rencana yang spesifik, terukur, dan memiliki target waktu untuk mencapai berbagai tujuan seperti karir, rumah, mobil, keliling dunia, serta pentingnya mengelola arus kas dan melakukan investasi untuk menghasilkan pendapatan pasif guna menghadapi masa pensiun.
2. “Tidak ada orang yang punya rencana untuk
GAGAL dalam hidupnya, kebanyakan orang
GAGAL dalam membuat sebuah rencana untuk
hidupnya”
“Tidak ada orang yang ingin terlahir hidup ke
dunia ini dalam keadaan miskin, mereka hanya
tidak tahu bagaimana caranya menjadi KAYA”
“Masa depan adalah milik mereka yang percaya
akan indahnya mimpi-mimpi mereka”
3. STUDY TENTANG MANUSIA – MODEL BARAT
•The Lost Generation : < 1900
•The Great Generation : 1901 – 1924
•The Silent Generation : 1925 – 1945
•The Baby Boomers Generation 1 : 1946 – 1955
•The Baby Boomers Generation 2 : 1956 – 1964
•X Generation : 1965 – 1980
•Y Generation : 1981 – 1995
•Z Generation : 1998 – sekarang
4. Generasi manusia??
G1: 58 – 67 tahun
G2: 47 – 57 Tahun
32 - 46 tahun 17 – 31 tahun
SUMBER: STUDY TENTANG MANUSIA – FINANSIAL
Gen Z
< 17 tahun
6. Impian KELUARGA MAPAN
Keluarga Bahagia
Gaya Hidup Mapan Ketenangan Keuangan
PuncakKarir Rumah Impian
Mobil Impian
Keliling Dunia
Mobil Impian
7. Goals harus Spesifik
Goals Harus terukur
Goals Harus memiliki target waktu
Goals harus di evaluasi
(Daily Goals, Weekly Goals, Monthly
Goals,Yearly Goals )
Goals harus selalu di afirmasi dan di
visualisasi
Cari mentor yang bisa membantu
mewujudkan goals anda
12. Cashflow QUADRAN
Money Works For You
INVESTOR
BUSINESS OWNER
Own Your System & Money
You Have Job,
Make Money For Your Boss
EMPLOYEE
Work for Yourself
SELF EMPLOYEE
17. Cara Orang Kaya mengelola uangnya
Arus Kas Masuk
Arus Kas Keluar
Arus Kas Bersih
Jumlah Aset
Jumlah Utang
Kekayaan Bersih
–
==
–
Menambah Aset
Mengurangi Utang
Perencanaan Arus Kas
(prinsip untuk kaya)
Pendapatan Pasif
Laporan Pendapatan & Biaya Laporan Neraca Pribadi
Kekayaan bukan diukur dari Penghasilan, tapi dari (Aset – Utang)
18. Paradigma KERJA
Cecak MEMBARTERKAN
WAKTU untuk
MENDAPATKAN
MAKANAN
Laba-laba
MENGGUNAKAN WAKTU
untuk MEMBUAT SARANG
yang menjadi
PENJARING MAKANAN
ASET PRODUKTIF
21. Yahoo! meng-identifikasi Dream Jobs sbb:
• Peluang Pasar dan Pekerjaan yang terus tumbuh
• Penghasilan Besar bagi yang berhasil.
• Pendidikan dan Pelatihan untuk meraih
kesempatan tersebut
Sumber:
www.yahoo.com/personalfinance/career-work
22. 6 - DREAM JOBS
Online Marketing Director
Income for top earners: $100,000+
Projected job growth: 60 percent in
2011
Mobile Applications Developer
Income for top earners: $115,000
Projected job growth: 131 percent in 2011
Financial Analyst, Gaming Industry
Income for top earners: $100,000
Projected job growth: 20 percent by 2018
Global Supply Chain Manager
Income for top earners: $135,100
Projected job growth: 10 percent
by 2012
Medical Sales
Income for top earners: $137,000+
Projected Job Growth: 10 percent by
2018
Financial Advisor
Income for top earners:
$139,350
Projected job growth: 30 percent
Sumber:
www.yahoo.com/personalfinance/career-work
24. Banyak Cara Menjadi Kaya
• Dengan cara Negatif (tidak disarankan):
Korupsi – Tindak Kriminal – Menipu sana-sini
• Dengan Berharap:
Menang Undian – Dapat Warisan – Menikahi Orang Kaya
• Dengan Bekerja Keras utk menjadi:
Karyawan yg Sukses dalam Karir – Usahawan/Wiraswasta –
Pekerja Profesional (Artis, Atlit, Dokter, Pengacara, dll)
• Dengan Bekerja Pintar:
Membuat Perencanaan Keuangan dan Disiplin dalam
Melaksanakan dan Menyelaraskannya
25. Mengapa kita perlu
meningkatkan penghasilan?
Mengimbangi pengeluaran yang meningkat
Menabung guna kebutuhan masa pensiun
Untuk mengatasi defisit keuangan
Meraih tujuan keuangan lebih cepat
Mengisi waktu luang dgn kegiatan produktif
Mengurangi ketergantungan dari penghasilan
utama – Multiple Source of Income
26. Mengapa banyak orang gagal
meraih Penghasilan?
Merasa nyaman dengan apa yang telah diraih
sekarang – Susah keluar dari Comfort Zone
Tidak pernah menghitung Opportunity Cost
yang hilang percuma
Tidak pandai memanfaatkan peluang yg ada
Tidak mau berkomitmen
Malu : Jadi Wiraswasta – Menjual – Jadi
Perantara/Agen/Calo – Kalau Gagal
27. 2 Macam Penghasilan
Penghasilan Aktif
• Menjadi Karyawan
• Menjual Produk Barang
• Menjual Produk Jasa
• Menjual Keahlian
• Menjalankan Usaha MLM
• Membuka Usaha Sendiri
Penghasilan Pasif
• Investasi dlm Paper Assets
• Investasi dlm Aset Bisnis
• Investasi Produk Properti
• Investasi Aset Riil lainnya
• Mitra Usaha Pasif / Bagi Hasil
• Menerima Royalti dari:
Hak Cipta – Network marketing –
Keagenan – Waralaba
28. Penghasilan yang Ideal
dan Aman
• Modal awal kecil
• Risiko kegagalan minimal
• Waktu fleksibel
• Return / Hasil menarik
• Sesuai dg minat / hobby
• Mudah diduplikasikan
• Industrinya berkembang
• Tidak tergantung musim
• Kaya konsep & informasi
• Unik / Diferensiasi tinggi
• Halal & Mendidik
• Melibatkan sedikit orang
• Membantu orang lain
• Memberi nilai tambah ke
pelanggan
29. Peluang Bisnis utk Berwiraswasta yg
sedang nge-trend & cukup aman
Bisnis rumahan
Laundry – Konveksi – Kue/Roti – Catering – Kerajinan
Agribisnis
Peternakan – Pertanian – Perkebunan – Budi Daya / Penangkaran
Bisnis Keagenan
Life Insurance – MLM – Property – Majalah/Koran/Buku
Pendidikan & Profesional
Training/Seminar – Pelatih Olah Raga – Konsultan
Distribusi barang
Pedagang Perantara – Pedagang Keliling – Canvasing
Waralaba
Restoran – Makanan – Kursus/Pelatihan – Toko – Servis
30. Mengapa Merencanakan
Masa Depan Finansial?
• Agar lebih siap menghadapi problema keuangan
• Untuk mengelola pengeluaran secara bijak –
Mengendalikan Defisit Keuangan
• Agar dapat mengakumulasikan dan melindungi
kekayaan secara konsisten
• Untuk memaksimumkan produktivitas uang kita
• Agar kita dapat mengelola Risiko Finansial
• Agar kita mampu meningkatkan standar hidup
31. Grafik Biaya dan Pendapatan
Kelahiran
Pendidikan
Karier
Berkeluarga
Hari Tua
Pernikahan
USIA
Rp
Pendapatan
Biaya
32.
33. 35 55 75 ?
Bekerja 20 th
Untuk hidup 40 th bahkan lebih
35. Salah satu Cara ilmiah untuk
kaya adalah dg berinvestasi
Tujuan Berinvestasi:
• Untuk Membuat Aset makin Produktif:
Agar “penghasilan/return” dari uang kita lebih tinggi
• Untuk Mengalahkan Inflasi:
Agar nilai riil kekayaan (daya beli uang) kita bertumbuh
• Untuk Mendapatkan Passive Income:
Agar uang kita mendatangkan penghasilan bagi kita
• Utk Mencapai Tujuan Keuangan lebih cepat:
Agar kita dapat pensiun lebih awal