Проверки ломбардов - презентация для конференции Ассоциации развития ломбардов в Красноярске (22.08.2016)

1. ПРОВЕРКИ

2. Предметом плановой проверки деятельности соблюдения ЮЛ в процессе
осуществления деятельности совокупности предъявляемых обязательных
требований и требований, установленных правовыми актами, а также
соответствия сведений, содержащихся в уведомлении о начале деятельности
отдельных видов предпринимательской деятельности.
Плановые проверки проводятся не чаще чем один раз в три года.
Основания для включения в план проверок является истечение 3 лет со
дня:
1. Государственной регистрации ЮЛ
2. Окончания проведения последней плановой проверки ЮЛ
3. Начала осуществления ЮЛ или ИП деятельности по выполнению работ
или предоставления услуг, требующих представления уведомления.
Виды: камеральная (документальная), выездная.
В ежегодных планах проведения плановых проверок указывается следующее:
Сведения о наименовании проверяемого; цель и основание проведения
проверки; дата начала и сроки проведения проверки; наименование
проверяющего органа государственного контроля.
В срок до 1 сентября года органы контроля (надзора) направляют проекты
ежегодных планов проведения плановых проверок в органы прокуратуры для
утверждения.
Включение организации в план ежегодных проверок можно проверить
на сайте Генеральной Прокуратуры РФ.

3. Предметом проведения внеплановой проверки является соблюдением
ЮЛ/ИП в процессе осуществления деятельности обязательных требований и
требований, установленных правовыми актами, выполнение предписаний
органов контроля (надзора), проведение мероприятий по предотвращению
причинения вреда.
Основанием для проведения внеплановой проверки является:
1.Истечение срока исполнения ЮЛ/ИП ранее выданного предписания об
устранении выявленного нарушения обязательных требований;
2. поступление в органы контроля (надзора) обращений и заявлений о
следующих фактах:
 Возникновение угрозы причинения вреда жизни, здоровью
граждан, вреда животным, растениям, окружающей среде, объектам
культурного наследия и т.п.
 Причинение вреда жизни, здоровью граждан, вреда животным,
растениям;
 Нарушение прав потребителей.
3. Приказ (распоряжение) руководителя органа контроля (надзора),
изданный в соответствии с поручениями Президента РФ, Правительства РФ, на
основании требования прокурора о проведении внеплановых проверок в рамках
надзора за исполнением законов по поступившим в органы прокуратуры
материалам и обращениям.

4. Инструкция № 151-И от
24.04.2014 « О порядке проведения
проверок некредитных
финансовых организаций»

5. Проверки банком России проводятся только в сфере деятельности
организации. Проверки могут проводится не только банком России, но и
по его поручению аудиторскими организациями, актуариями, СРО.
Цель проверки: оценка на месте общего состояния поднадзорной
организации отдельных вопросов ее деятельности, в части: соблюдения
законодательства, достоверности учета, выявления действий
угрожающих интересам клиентов и прочее.
Проверки проводятся на основании поручения на проведение проверки
в котором указан персональный состав, в случае изменения
персонального состава проверяющих оформляется дополнение к
поручению.
Проверки проводятся рабочими группами не менее 2х человек, один из
которых официально назначен руководителем рабочей группы.
Проверка начинается с момента предъявления организации поручения
на проведение проверки и заканчивается не позднее даты срока
действия поручения.
Банк России проводить проверки 2 типов:
- Без предварительного уведомления (только по вопросу соблюдения
законодательства о ПОДФТ)
- С предварительным уведомлением (все остальные проверки).

6. Обязанности проверяемой организации
1. Организация обязана содействовать рабочей группе;
2. Руководитель в течении дня приказом должен назначить
ответственного, приказ передать руководителю рабочей
группы;
3. Обеспечивать беспрепятственный доступ рабочей группе
в помещения;
4. Предоставить рабочие места (возможна – объективная
невозможность предоставления);
5. Обеспечивать доступ к информации, программам;
6. Исполнять требования о демонстрации;
7. Исполнять иные требования руководителя рабочей
группы (предоставлять копии, давать объяснения, в том
числе письменные);
8. Не имеют права заходить в помещения рабочей группы
в их отсутствие и прочее

7. Признаки противодействия проведению проверки
1. Отсутствие организации по юридическому адресу
2. Непринятие мер по доступу рабочей группы в
помещения и здания
3. Отказ от получения поручения о проведении проверки
4. Неисполнение или несвоевременное исполнение
требования о содействии в предварительном
уведомлении
5. Непредоставление рабочих мест рабочей группе
6. Отказ от исполнения, несвоевременное исполнение,
неисполнение обязанностей
7. Отказ от получения заявки на представление документов
8. Отказ от проведения ревизии, исполнения запросов, от
оформления результатов ревизии
9. Разглашения информации предоставленной для
служебного пользования

8. 4604 ломбарда подлежат
принудительной
ликвидации Банком России
Мамута Михаил Валерьевич

9. 784 иска о ликвидации
ломбардов подано Банком
России в арбитражные суды
Мамута Михаил Валерьевич

10. Жалобы на ломбарды:
Мамута Михаил Валерьевич
2014 год – 68.
2015 год – 183.
1 квартал 2016 - 48.