Какие инструменты используются с этой сфере банковской деятельности? Какие преимущества торговое финансирование имеет для экспортеров, импортеров? Какие выгоды оно приносит банкам и клиентам? Рассказ об этом интересном виде услуг в презентации Марианны Кузановой, Директора Департамента торгового финансирования Росбанка…

1. М. КУЗАНОВА, ДИРЕКТОР ДЕПАРТАМЕНТА ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯМ. КУЗАНОВА, ДИРЕКТОР ДЕПАРТАМЕНТА ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ
Преимущества инструментов
торгового финансирования во
внешнеэкономической деятельности

2. М. КУЗАНОВА, ДИРЕКТОР ДЕПАРТАМЕНТА ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯМ. КУЗАНОВА, ДИРЕКТОР ДЕПАРТАМЕНТА ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ
Транзакционный бизнес ПАО РОСБАНК / Societe Generale Group
Маршрутизация платежей
через SG и его дочерние
структуры
Доступ
к платежным
системам основных валют
Прямые Ностро счета в
основных
клиринговых банках
Cash Clearing Факторинг
Покупка дебиторской
задолженности клиентов
Банка
Финансирование до 90%
суммы счета-фактуры
Управление дебиторской
задолженностью
Операции на внутреннем
и международном рынке
(член Factoring Chain
International)
Все виды документарных
Торговое
финансирование
Все виды документарных
операций
Экспертиза в области
торгового
финансирования
Индивидуальные
решения,
адаптированные к
потребностям клиентов
Краткосрочное и средне-
срочное финансирование
Комплексное управление
денежными потоками
Дистанционное банковское
обслуживание
Решения для
централизованных
Казначейств
Cash Management
C.2

3. М. КУЗАНОВА, ДИРЕКТОР ДЕПАРТАМЕНТА ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯМ. КУЗАНОВА, ДИРЕКТОР ДЕПАРТАМЕНТА ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ
Инструменты торгового финансирования
Документарные
аккредитивы,
в т.ч.
с отсрочкой платежа
револьверные
с «красной оговоркой»
Рамбурсные
обязательства /IRUs/
Документарное инкассо
Документарные
аккредитивы,
IRU,
инкассо
Гарантийные
обязательства по
коммерческим
контрактам
Тендерные
Возврата авансовых
платежей
Исполнения обязательств
и т.д.
Платежные гарантии
Резервные
аккредитивы / Standby
LCs/
Международные
гарантии и
резервные
аккредитивы
Уступка выручки по
аккредитивам
Трансферация
аккредитивов
Аккредитивы back-to-back
Организация выпуска
гарантий по крупным
проектам
Структурирование сделок
с использованием
продуктов торгового
финансирования
Индивидуальные
решения,
адаптированные к
потребностям
клиента
Финансирование с
использованием
инструментов
торгового
финансирования
Кредит Покупателю
Рефинансирование/
Дисконтирование
платежей по аккредитивам
Форфейтинг
Пред-экспортное
финансирование
Финансирование импорта
Факторинг
Финансирование цепочки
поставщиков/Supply Chain
Financing
C.3
 Широкий спектр продуктов и набор инструментов торгового финансирования обеспечивают
 организацию и проведение расчетов контрагентов по внешнеторговым сделкам,
 покрытие связанных с ними рисков,
 привлечение средств для их финансирования на краткосрочный и среднесрочный период

4. М. КУЗАНОВА, ДИРЕКТОР ДЕПАРТАМЕНТА ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯМ. КУЗАНОВА, ДИРЕКТОР ДЕПАРТАМЕНТА ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ
Преимущества для экспортеров
Ожидания клиента Решения
• Расчеты по внешнеторговым сделкам и
управление платежными условиями
контракта
• Покрытие рисков международной
транзакции
• Финансирование оборотного капитала
• Развитие бизнеса и выход на новые
рынки сбыта продукции
• Выбор правильной структуры внешнеторговой
сделки и использование одного или нескольких
инструментов торгового финансирования
• Коммерческие риски, а также риски, принимаемые на
финансовые институты и страны
• Финансирование в рамках аккредитива
(дисконтирование, негоциация), кредитование
цепочки поставщиков; индивидуальные решения,
адаптированные к потребностям клиента
• Гарантии как инструмент обеспечения сделки
Экспортер
 Пред- экспортное финансирование
 аванс покупателя под гарантию на возврат аванса и аккредитив от банка покупателя
 кредит под обеспечение будущей выручки, гарантированной экспортным аккредитивом
 финансирование отсрочки платежа путем исполнения платежа подтверждающим банком по аккредитиву
C.4

5. М. КУЗАНОВА, ДИРЕКТОР ДЕПАРТАМЕНТА ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯМ. КУЗАНОВА, ДИРЕКТОР ДЕПАРТАМЕНТА ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ
Импортер
• Использование документарных операций и
инструментов торгового финансирования
• Опция платежа сразу после отгрузки товара в
рамках аккредитива, дисконтируемого банком
• Все виды платежных гарантий банка
• Снижение риска неисполнения
контракта (объем, цена, качество,
срок поставки, происхождение
товара и т.д.)
• Достижение соглашения с более
продолжительным сроком
платежа
• Предоставление гарантий
платежеспособности
Преимущества для импортеров
 Финансирование импорта
 Пост-финансирование/дисконтирование отсрочки платежа по аккредитиву
 Негоциация документов по аккредитиву
 Обеспечение платежей по контракту (гарантия, резервный аккредитив)
Ожидания клиента Решения
C.5

6. М. КУЗАНОВА, ДИРЕКТОР ДЕПАРТАМЕНТА ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯМ. КУЗАНОВА, ДИРЕКТОР ДЕПАРТАМЕНТА ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ
Преимущества использования торгового финансирования для клиентов
 Возможность выбора композиции инструментов торгового финансирования для
 создания оптимальной схемы расчетов,
 снижения затрат,
 обеспечения сбалансированности интересов сторон по контракту,
 получения дополнительного источника финансирования сделки,
 получения значительных уступок в переговорном процессе об условиях контракта
 Гибкость ценообразования при финансировании сделки путем использования продуктов торгового
финансирования, возможность разделения расходов между сторонами по контракту
 Вариативность каждого продукта ТФ и возможность адаптации предложения под нужды клиента
 несколько видов аккредитивов (документарный, резервный, подтвержденный/ неподтвержденный, с
исполнением путем платежа/отсрочки платежа или акцепта тратт или негоциации документов; с пост-
финансированием/дисконтированием; аккредитив с красной оговоркой, компенсационный аккредитив)
 специальные условия/техника: уступка выручки по аккредитиву, трансферация аккредитива в пользу
второго бенефициара, молчаливое подтверждение и т.д.
 Продвижение продукции на экспорт, поиск новых рынков благодаря инструментам торгового
финансирования
 Альтернатива традиционным формам кредитования в период кризиса и в случае ограничения доступа к
финансированию для малых и средний предприятий
 Взаимосвязь между внутрироссийскими и международными инструментами торгового финансирования
(контр-гарантии, обслуживание транснациональных компаний)
C.6

7. М. КУЗАНОВА, ДИРЕКТОР ДЕПАРТАМЕНТА ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯМ. КУЗАНОВА, ДИРЕКТОР ДЕПАРТАМЕНТА ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ
Преимущества развития торгового финансирования для банков
 Важный источник комиссионного дохода, отличающийся
 Значительным объемом,
 Стабильностью,
 Низкими операционными издержками,
 Умеренным уровнем риска
 Дополнительные источники комиссионного дохода по операциям для участников ВЭД за счет
 операций по валютному контролю,
 платежей,
 конверсионных сделок по контрактам
 Взаимодействие нескольких продуктовых линий с целью разработки наиболее выгодного предложения
клиентам и расширения клиентской базы:
 Торговое финансирование и Факторинг для финансирования цепочки поставщиков,
 Торговое финансирование и финансирование под гарантию экспортного кредитного агентства
 Торговое финансирование и Структурированное финансирование в случае синдикации риска сделки.
 Использование синергии внутри международной банковской группы при организации сделок торгового
финансирования
 Пониженный регуляторный риск внебалансовых инструментов обеспечивает эффективное использование
капитала банка
C.7

8. М. КУЗАНОВА, ДИРЕКТОР ДЕПАРТАМЕНТА ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯМ. КУЗАНОВА, ДИРЕКТОР ДЕПАРТАМЕНТА ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ С.8
СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!