3. PwC
• Банковские операции
• Отдельные действия по исполнению
договора
• Сам договор
• Сделки по прекращению обязательств
(зачет, отступное)
• Уплата налогов
• Перечисление взыскателю в
исполнительном производстве
денежных средств
• Выплата зарплаты
Вместо вступления
3
14 октября 2016
40,9%
Удовлетворено заявлений о
признании сделок
недействительными
Может быть оспорено
4. PwC
Подозрительные сделки
(в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов)
4
14 октября 2016
Другая сторона
знала / должна
была знать о
цели должника
Причинен вред
имуществен-
ным правам
кредиторов
Цель
причинить вред
имуществен-
ным правам
кредиторов
Совокупность
условий
02
03
01 Оспаривание возможно
в течении 3 лет
5. PwC
Цель причинить вред
5
14 октября 2016
На момент совершения сделки должник отвечал или в
результате ее совершения стал отвечать признаку
неплатежеспособности или недостаточности имущества.
+
• Сделка совершена безвозмездно
• Направлена на выплату (выдел) доли (пая)
• В отношении заинтересованного лица
• Составляет 20% и более балансовой стоимости должника
(10% и более для кредитной организации)
• Должник изменил место / скрыл имущество / исказил
документы
• После передачи имущества должник продолжал его
использование и / или давал владельцу указания об
определении судьбы данного имущества
6. PwC
Как понять, что другая сторона знала /
должна была знать?
6
14 октября 2016
Стороне было известно о неплатёжеспособности /
недостаточности имущества
Пр.: Неоднократное обращение контрагента о переносе срока оплаты и т.д. (п.12
Постановления Пленума ВАС РФ № 63)
В качестве контрагента выступает профессиональный
участник и предполагается изучение финансового
состояния должника
Пр.: Банк, лизинговая компания и т.д.
Информация размещена в открытых источниках
Пр.: в интернете, на сайте kad.arbitr.ru и т.д.
7. PwC
Дело № А53-885/2014
7
14 октября 2016
Группа компанийЗаемщик Должник
Банк
Группа компаний
Кредит
Залог
Поручительство
Позиция ВС РФ
• Компании имеют общие
экономические интересы и
входят в одну группу компаний.
• Презумпция добросовестного
осуществления банком своих
гражданских прав.
• Возможно кредитовать компанию
с неустойчивым финансовым
положением.
• Банк не должен был заботиться о
выгодности спорных сделок для
поручителя (залогодателя).
• Необходимо принимать во
внимание рыночную стоимость
имущества, а не балансовую.
8. PwC
Подозрительная сделка
(неравноценное встречное исполнение)
8
Возврат всего
исполненного
?
(Определения ВС РФ от 21
июля 2015 г. по делу N 303-
ЭС15-2858, от 24 декабря 2015
г. N 303-ЭС15-11427(1))
Возврат
разницы
?
(Постановления АС УО от 24
февраля 2015 г. N Ф09-5428/13,
ФАС УО от 31 марта 2014 г. N
Ф09-11972/13)
Последствия
14 октября 2016
9. PwC
Сделки с предпочтением
9
14 октября 2016
Может быть оспорена, если совершена:
• После принятия судом заявления о признании должника банкротом;
• В течении 1 месяца до принятия судом такого заявления.
Сделка, совершенная в течении 6 месяцев до принятия судом
заявления, может быть признана недействительной если:
• Направлены на обеспечение исполнения обязательства должника /
третьего лица перед отдельным кредитором или могут привести к
изменению очередности удовлетворения требований;
• Другая сторона знала / должна была знать о признаках
неплатежеспособности или недостаточности имущества.
10. PwC
Последствия
10
14 октября 2016
Подозрительная сделка, совершенная с целью причинения
вреда имущественным правам кредиторов
Сделки с предпочтением, совершенные ранее 1 месяца, но
не позднее 6 месяцев до принятия судом заявления о
признании должника банкротом:
• Направлены на обеспечение исполнения
обязательства должника / третьего лица перед отдельным
кредитором или могут привести к изменению
очередности удовлетворения требований
• Другая сторона знала / должна была знать о
признаках неплатежеспособности или недостаточности
имущества
После
3 очереди
Иные случаи
В обычном
порядке
11. PwC
Возврат имущества
(Определение ВС РФ от 26 марта 2015 г. N 305-ЭС14-5473,
Постановление АС ЗСО от 18 августа 2014 г. по делу N
А27-11366/2011, Определение Кемеровского областного суда от 2
июня 2015 г. по делу N 33-6041)
11
14 октября 2016
Банкрот ПриобретательСделка Сделка
12. PwC
Отдельные виды сделок
12
14 октября 2016
Сделки в рамках обычной
хозяйственной деятельности
(не превышающие 1% от активов)
Сделка совершена в процессе обычной
хозяйственной деятельности - это
сделка, не отличающаяся
существенно по своим основным
условиям от аналогичных сделок,
неоднократно совершавшихся до
этого должником в течение
продолжительного периода времени.
(Пр. платежи по длящимся
обязательствам (возврат кредита в
соответствии с графиком, уплата
ежемесячной арендной платы и т.д.)
Сделки с немедленным
встречным исполнением
Сделки должника, направленные на
исполнение обязательств, по которым
должник получил равноценное
встречное исполнение обязательств
непосредственно после заключения
договора.
13. PwC
Оспаривание сделки
13
Кто?
• Внешний управляющий /
Конкурсный управляющий
(по своей инициативе, по
решению кредиторов)
• Представитель собрания
(комитета) кредиторов или
лицо уполномоченное
собранием (комитетом)
кредиторов
• Конкурсный кредитор или
уполномоченный орган (если
задолженность более 10% от
всех требований)
• Временная администрация
финансовой организации
Когда?
• В процедуре внешнего
управления
• В процедуре конкурсного
производства
14 октября 2016