Документ касается digital-трансформации бизнеса Сбербанка и развития его интернет-эквайринга, а также онлайн-сервисов для физических и юридических лиц. Обсуждаются преимущества интернет-эквайринга, рост числа внедрений и активных пользователей, а также детали интеграции и возможности подключения для клиентов. Документ также включает информацию о новых IT-платформах, статистику по эквайрингу и различные аспекты работы с электронной документацией.

2. Давайте
знакомиться
Дмитрий Максимов
Управляющий партнер
Группы компаний Медиасфера
Евгений Григорьев
Эксперт по интернет-эквайрингу
Сбербанка

3. О чем
поговорим
— Digital-трансформация бизнеса Сбербанка
— Как развивались онлайн-сервисы Сбербанка
— От российского лидерства в торговом эквайринге к лидерству в
интернет-эквайринге
— Возможности и преимущества интернет-эквайринга от
Сбербанка сегодня
— Как подключиться, особенности интеграции и ограничения

4. Digital-трансформация бизнеса Сбербанка
Конкуренты будущего – IT-компании

5. Digital-трансформация бизнеса Сбербанка
IT – один из трех векторов развития
Новая IT-платформа и новая модель управления внедрениями:
5% всех программистов России работает в Сбербанке! (22 000)
2009 г.
600
внедрений в год
2015 г.
~ 20000
внедрений в год
2016 г.
40000+
внедрений в год

6. Digital-трансформация бизнеса Сбербанка
Онлайн-сервисы для физических лиц
120 млн.
владельцев
карт
5 млн.
пользуются
ежедневно
29 млн.
активных
пользователей
СБОЛ
В отделениях
обучают работе
с приложениями
на планшетах
Сетевой эффект -
переводы выросли
вдвое за год до 2,8
трлн. руб.
Лето 2016 –
мессенджер от
Сбербанка с
возможностями
для ЮЛ и ФЛ
Онлайн-кошелек:
документы,
пароли, скидки,
карты, фото -
сейф
800 тыс.
установок
приложения
в месяц

7. Digital-трансформация бизнеса Сбербанка
Онлайн-сервисы для юридических лиц
1,4 млн.
компаний-
клиентов
99%
операций –
через СББОЛ
Смарт-касса
со всеми данными
о продажах в
облаке онлайн,
плюс приложения
Мессенджер
маркетинговый
канал и удобное
бизнес-
взаимодействие
и многое другое
550+ тыс.
точек
эквайринга
17/7
17 часов, 7 дней
в неделю
Самоинкассация
через банкоматы

8. Немного истории
Обслуживание банковского счета

9. Сбербанк Бизнес Онлайн
(СББОЛ)

10. E-invoicing - система электронного документооборота
интегрированная в Сбербанк Бизнес Онлайн
— Десятки тысяч
контрагентов,
готовых к работе
— Безлимитное
хранилище
документов
— Доступ через web-
интерфейс
— Отчетность в
государственные
органы
Документы внутри:
— Все виды гражданско-
правовых договоров
— Накладная, акт передачи и
возврата ТМЦ
— Отчет комиссионера
— Акт зачета встречных
требований
— Акт инвентаризации
— Акт о приемке (ТОРГ 1)
— Акт сверки взаиморасчетов
— Отчет агента
— Переписка с инспектором
— Выписка о состоянии
расчетов с бюджетами,
кодах бюджетной
классификации и т.д.
— Счет-фактура
— Счет
— Товарная накладная
(ТОРГ-12)
— Акт сдачи-приемки
оказанных услуг
— Отчет в ФНС, ПФР, ФСС,
РОССТАТ

11. E-invoicing - система электронного документооборота
интегрированная в Сбербанк Бизнес Онлайн
Экономия времени
Быстрое подписание и
моментальная доставка
документа
Снижение расходов
Значительное снижение
расходов на бумагу, оргтехнику,
персонал, услуги почтовой или
курьерской доставки
Невозможность утраты
Архивные документы всегда доступны
из веб-интерфейса. База данных имеет
несколько резервных копий
Электронный Архив
Нахождение электронного документа в
защищенном онлайн-архиве в течение
всего срока хранения. Быстрый и
удобный поиск документов
Конфиденциальность
Полный контроль доступа
сотрудников к архивным
документам, шифрование в
соответствии с
международными и
отечественными
стандартами

12. Сбербанк – лидер рынка
эквайринга в России
54,7%
доля на рынке эквайринга в 2015 году
550+ тыс.
количество партнеров по эквайрингу

13. Интернет-эквайринг
темпы роста и распределение по регионам
Доля интернет-эквайринга
по регионам России
Изменение способов оплаты
покупок в интернет-магазинах
Москва – 75,01%
Петербург – 8,28%
Новосибирская область – 5,67%
Тюменская область – 1,35%
Республика Татарстан – 1,13%
Московская область – 1,07%
Пермский край – 0,97%
Оренбургская область – 0,69%

14. Популярность разных
способов оплаты

15. Крупнейшие клиенты Сбербанка
в интернет-эквайринге

16. Преимущества интернет эквайринга
Сбербанка
— Крупнейший процессинговый центр
России, позволяющий бесперебойно
обрабатывать более 30 000 операций в
секунду
— Покрытие по всей территории России
— Выгодная тарифная политика
— Минимальные сроки зачисления
средств на счет (от 1 дня)
— Бесплатные обучение сотрудников,
техническое и информационное
сопровождение
— Возможность предоставления ежедневной
отчетности по операциям
— Полный спектр услуг по подключению
Электронного магазина к системе Банка
— Безопасность: 3-D Secure (Verified by VISA)
и (MasterCard SecureCode Program)
— Встроенный инструмент качественного
online-анализа всех текущих транзакций в
электронном магазине
— Возможность участия в крупнейшей
программе в России «Спасибо от
Сбербанка»

17. Техническая
реализация
и возможности

18. Что можно оплачивать онлайн
и что нельзя
Какие платежи можно принимать Ограничения и правила
— Питание
— Услуги
— Гостиницы
— Транспорт
— Медицинские
услуги
— Образование
— Коммунальные
услуги
— Рекламные
агентства
— Уход за детьми
— Одежда и обувь
— все что придет в
голову!
— Нет бесплатным хостингам
— Нет товарам для взрослых,
азартным играм
— NO DRUGS!
— Реальные реквизиты
юридического лица
— Безопасность покупателя

19. Поддержка всех распространенных
систем управления сайтом/интернет-магазином
Готовые плагины для интеграции со следующими системами:

20. Процесс подключения
к интернет-эквайрингу
1
3.Согласование
процесса
описания
оплатысайта - с
ДБСБ
3 4
1.Заполнение
клиентом
анкеты на
интернет
эквайринг с
указанием
платформы
2. Заключение
Договора
2.Техническая
Интеграция.
Сайт написан на
одной из 9-ти
вышеуказанных
платформ.
4.Регистрация
мерчанта в
платежных
системах
5.Перевод
клиента
в боевой
режим
53-5 дней
2.1. Да.
Прописываются
готовые плагины
для интеграции в
CMS,
предоставляемые
RBS Support
2.2. Нет. При
помощи RBS
Support
прописываются
плагины для
интеграции в CMS
Итого MIN 7 дней
Итого MAX 49 дней
2 1-30 дней*1-5 дней 1-3 дня 1день

21. Схема проведения операции
интернет-эквайринга Глазами разработчика):
Покупатель Интернет-магазин
Банк - эмитент Банк - эквайер

22. Дополнительные
возможности
Возможность
стилизации в
дизайне сайта
компании
Возможность
повторных платежей,
с вводом только
CVV2CVC2 кода
Первый платеж Повторный платеж

23. Дополнительные
возможности
Возможность
использования
мобильных технологий
Ввод карточных данных
происходит в приложении
Компании и на мобильной
версии сайта

24. Дополнительные
возможности
Возможность из
личного кабинета
отправить ссылку
для оплаты товара
на защищенную
платежную
страницу по
электронной почте
1. Создается заказ и
отправляется по почте
3. Клиент оплачивает
заказ
2. Клиент получает
письмо со ссылкой

25. Дополнительные
возможности
Клиентский веб-
интерфейс
позволяет
круглосуточно
отслеживать
информацию по
платежам и
проводить
детальный анализ
транзакций

26. Бонусы участникам конференции
от Группы компаний Медиасфера
Все бонусы – на странице:
http://www.media-sfera.com/bonus
Нужно подключение интернет-эквайринга?
Обращайтесь!

27. Выступления Германа Грефа
о digital-трансформации и многом другом
Лекция в Сколково 21 мая 2106 года
Тезисы после поездки в кремниевую долину
https://www.youtube.com/watch?v=NgXW_K-9mMs
Встреча лидеров 15 марта 2016 года
Тезисы после поездки в кремниевую долину
https://www.youtube.com/watch?v=ANN-DtKSpnY
Выступление на заседании Совета Федерации
Выступление Председателя правления Сбербанка на 383-м заседании Совета Федерации
https://www.youtube.com/watch?v=GZYa5pFYQ70

28. maximov@media-sfera.com
www.media-sfera.com
dmitry.mcsimoff
Дмитрий Максимов
evgevgriroriev@sberbank.ru
www.sberbank.ru
Евгений Григорьев
Спасибо
за внимание!