Антикризисный План и Повышение Ликвидности - Улучшение Ликвидности Компании и Антикризисные Мероприятия (Liquidity Crisis Management Consulting)
Тарас Кузин - tkuzin@gmail.com
Результативность стратегического процесса и задачи/возможности для профессион...Alex Grebeshkov
“Результативность стратегического процесса и задачи/возможности для профессиональных менеджеров”
24 января 2014 г., Киев
(C) д.э.н., профессор Белошапка В. А.
www.spkneu.org
Acquire New Customers and Explode Your Revenue with Content MarketingMaria Pergolino
Content is evolving. No longer are data sheets and your website enough for marketing success. You need a strong content marketing plan to excite potential prospects and attract those already looking into products and services like yours. Join Maria Pergolino, Global VP of Marketing for Apttus, to hear how one of the fastest growing companies in Silicon Valley has gone from 100 to 1000 employees in 3 years using content marketing as the foundation of their marketing strategy.
Результативность стратегического процесса и задачи/возможности для профессион...Alex Grebeshkov
“Результативность стратегического процесса и задачи/возможности для профессиональных менеджеров”
24 января 2014 г., Киев
(C) д.э.н., профессор Белошапка В. А.
www.spkneu.org
Acquire New Customers and Explode Your Revenue with Content MarketingMaria Pergolino
Content is evolving. No longer are data sheets and your website enough for marketing success. You need a strong content marketing plan to excite potential prospects and attract those already looking into products and services like yours. Join Maria Pergolino, Global VP of Marketing for Apttus, to hear how one of the fastest growing companies in Silicon Valley has gone from 100 to 1000 employees in 3 years using content marketing as the foundation of their marketing strategy.
Connected Cities Summit
O futuro da infra-estrutura brasileira
Estima-se que até 2050, quase 90% da população brasileira estará vivendo em grandes centros urbanos, recorrendo em maior complexidades para o desenvolvimento e o planejamento das principais cidades brasileiras. Questões relacionadas a poluição, mobilidade urbana, integração e comunicação, que já afetam as grandes cidades no país, se tornarão desafios para o planejamento por parte das autoridades locais. O Reino Unido é mundialmente reconhecido por apoiar e investir em pesquisas sobre desenvolvimento urbano e cidades do futuro e promover tecnologias e inovação em sistemas de transporte inteligentes.
Assim, como parte do GREAT Britain House, o Connected Cities Summit, realizado em São Paulo, trará especialistas e autoridades britânicas e brasileiras, do setores público, privado e da academia, para discutir essas questões de desenvolvimento e mobilidade urbanos. O principal objetivo é demonstrar a experiência britânica em planejamento e em tecnologias, compartilhando as lições aprendidas ao vencer os desafios urbanos comuns, e como essas soluções podem ser aplicadas à realidade das cidades brasileiras.
Estos períodos se dieron en el correr del siglo XVII trayendo como finalidad dar a conocer todos los diversos aspectos que trajeron junto a el a lo largo de la era de estos aspectos.
Se espera a través de la investigación presentada cumplir con todos los objetivos planteados por los alumnos con el fin de lograr el desarrollos de los puntos a tratar.
You're online, now what? You can run an effective website, e-newsletter and social media channels with a strong content strategy foundation. Your content strategy needs to be based on knowledge of your audience & business goals. Formula for success: create it, test and learn, sell it up, launch internally, then practice & evolve.
How can you design meaningful interactivity without blowing your budget? How can you set up your e-learning for great engagement and better knowledge retention? Let's explore four simple strategies you can use, pretty much regardless of your tools. Presentation by Cammy Bean, VP of Learning Design
PHP Conference Argentina 2013 - Deployment de aplicaciones PHP a prueba de balasPablo Godel
Las aplicaciones web se están complicando cada vez más, por lo que el deployment ya no es cuestión de transferir archivos a través de FTP. En esta charla analizaremos los diferentes desafíos a la hora de hacer deploy de nuestras aplicaciones PHP de forma efectiva, segura y consistente con las últimas herramientas y técnicas.
Презентация Дарьи КИСТ (Фонд Развития Интернет Инициатив), с которой она выступила на открытой встрече "СВОБОДНЫЙ МИКРОФОН" (Санкт-Петербург).
*****
Еженедельная открытая встреча "СВОБОДНЫЙ МИКРОФОН".
Место в Петербурге, где каждую среду в 19:00 ты можешь ПОДЕЛИТЬСЯ своей идеей, РАССКАЗАТЬ об инициативе, ПРЕЗЕНТОВАТЬ проект, ПРЕДЛОЖИТЬ свои услуги или ПРИЗВАТЬ на помощь: http://vk.com/freemic_spb
Connected Cities Summit
O futuro da infra-estrutura brasileira
Estima-se que até 2050, quase 90% da população brasileira estará vivendo em grandes centros urbanos, recorrendo em maior complexidades para o desenvolvimento e o planejamento das principais cidades brasileiras. Questões relacionadas a poluição, mobilidade urbana, integração e comunicação, que já afetam as grandes cidades no país, se tornarão desafios para o planejamento por parte das autoridades locais. O Reino Unido é mundialmente reconhecido por apoiar e investir em pesquisas sobre desenvolvimento urbano e cidades do futuro e promover tecnologias e inovação em sistemas de transporte inteligentes.
Assim, como parte do GREAT Britain House, o Connected Cities Summit, realizado em São Paulo, trará especialistas e autoridades britânicas e brasileiras, do setores público, privado e da academia, para discutir essas questões de desenvolvimento e mobilidade urbanos. O principal objetivo é demonstrar a experiência britânica em planejamento e em tecnologias, compartilhando as lições aprendidas ao vencer os desafios urbanos comuns, e como essas soluções podem ser aplicadas à realidade das cidades brasileiras.
Estos períodos se dieron en el correr del siglo XVII trayendo como finalidad dar a conocer todos los diversos aspectos que trajeron junto a el a lo largo de la era de estos aspectos.
Se espera a través de la investigación presentada cumplir con todos los objetivos planteados por los alumnos con el fin de lograr el desarrollos de los puntos a tratar.
You're online, now what? You can run an effective website, e-newsletter and social media channels with a strong content strategy foundation. Your content strategy needs to be based on knowledge of your audience & business goals. Formula for success: create it, test and learn, sell it up, launch internally, then practice & evolve.
How can you design meaningful interactivity without blowing your budget? How can you set up your e-learning for great engagement and better knowledge retention? Let's explore four simple strategies you can use, pretty much regardless of your tools. Presentation by Cammy Bean, VP of Learning Design
PHP Conference Argentina 2013 - Deployment de aplicaciones PHP a prueba de balasPablo Godel
Las aplicaciones web se están complicando cada vez más, por lo que el deployment ya no es cuestión de transferir archivos a través de FTP. En esta charla analizaremos los diferentes desafíos a la hora de hacer deploy de nuestras aplicaciones PHP de forma efectiva, segura y consistente con las últimas herramientas y técnicas.
Презентация Дарьи КИСТ (Фонд Развития Интернет Инициатив), с которой она выступила на открытой встрече "СВОБОДНЫЙ МИКРОФОН" (Санкт-Петербург).
*****
Еженедельная открытая встреча "СВОБОДНЫЙ МИКРОФОН".
Место в Петербурге, где каждую среду в 19:00 ты можешь ПОДЕЛИТЬСЯ своей идеей, РАССКАЗАТЬ об инициативе, ПРЕЗЕНТОВАТЬ проект, ПРЕДЛОЖИТЬ свои услуги или ПРИЗВАТЬ на помощь: http://vk.com/freemic_spb
Алан Милц - один из лучших в мире специалистов по управлению денежными потоками.
Имея более 20 лет опыта работы на управляющих должностях в различных отраслях, включая финансовые услуги и производство, Алан Милц приобрел репутацию руководителя высшего уровня, ориентированного на нахождение решений любых задач. Основываясь на анализе критически важных показателей бизнеса, Алан особенно искусен в выявлении недостатков и потенциальных возможностей, выработке стратегий и внедрении соответствующих инновационных и экономически эффективных решений.
Как директор-основатель Inmatrix, разработал методики финансового анализа, которые стали международными стандартами для компаний, бухгалтерских фирм и банков. Эти методики используются в 22 странах более чем 20 тыс. клиентов и ведущими банками, включая NAB, ANZ, Commonwealth Bank, Westpac, Bangkok Bank, Maybank и Royal Bank of Canada. Также разработал более 200 бизнес планов для крупный акционерных компаний и частных фирм.
Регулярно выступает на форумах и обучающих программах для руководителей во всем мире. В течение своей карьеры Алан участвовал в управлении на всех уровнях и в различных направлениях, что позволяет ему вносить свой ценный вклад в развитие любой организации.
Краткая биография:
Родился в Южной Африке, в 1984 году окончил University of Cape Town и начал карьеру, работая бухгалтером. В 1988 году переехал в Австралию, где работал на компанию Esprit, затем в качестве правительственного консультанта участвовал в реструктуризации национального рынка одежды и обуви. В 1997 году основал компанию Inmatrix, разработавшую собственную методику финансового анализа и аналитический программный продукт Optimist, который используют более 50% банков, имеющих рейтинг AA. Параллельно с работой в Inmatrix является управляющим директором компании Pearl Finance, которая помогла своим клиентам привлечь заемные средства на общую сумму более $1,4 млрд.
http://www.mybiz.ru/alan-miltz/program.html
Разработка ключевых показателей эффективностиSergey Chadin
Материалы тренинга, прошедшего в Агентстве стратегических инициатив для действующих членов советов директоров компаний с государственным участием и кандидатов в них
Тимур Хасаншин, 1C-Мссофт.ру. «Оперативный учёт: точки внимания руководителя»SPECIA
Антикризисный семинар, 12.02.2015.
Как улучшить операционную эффективность и учёт в компании. Какие узлы требуют контроля, как автоматизировать учёт, как связать разрозненные показатели в стройную финансовую систему?
Финансовая реструктуризация в России. Практические советы компаниямRoman Kornev
Финансовая реструктуризация в России. Практические советы компаниям. С чего начать, как оценить финансовое состояние, как сохранить залог, как работать с несколькими кредиторами, как найти источники финансирования, как защитить интересы акционеров
Сохранить финансовую устойчивость компании можно, если регулярно отслеживать ее ключевые индикаторы, оптимизировать структуру имущества и источников его финансирования. Подробнее о том, что предстоит предпринять финансовому директору, – в этом решении.
Нейробиология, тойота ката, управления очередями - как это использовать в упр...Alexander Abolmasov
Как повышать эффективность компаний с помощью нейробиологии, тойоты ката, управления очередями и технологий морской пехоты США.
Как меняются требования к навыкам менеджеров
Почему денежная мотивация перестает работать
Как уменьшать потери в процессах и использовать канбан и Канбан (и в чем между ними разница)
Как меняются подходы к бюджетированию
Александр Аболмасов, Управляющий директор, Совкомбанк (более 2000 отделений, активы более 260 млрд. руб.).
Ранее занимал должность управляющего партнера фонда NRG (фонд с участием ЕБРР под управлением 400 млн. долл.). Александр окончил Российскую экономическую школу и Новосибирский Государственный университет, а также финансовую программу для руководителей в Лондонской Бизнес Школе.
Blockchain Account Aggregation oct 2019 rev nciTaras Kuzin
Application of blockchain, distributed ledger, to FI account aggregation. Today, FI account aggregation is handled by a handful of aggregators, which mostly use customers’ credentials. We believe distributed ledger technology could be successfully applied to the account aggregation. The technical implementation is relatively straight forward and would require a private, permission based distributed ledger. Naturally, there is a strong network effect. Therefore, for our model to be successful, we need to create a consortium, which can be comprised of various participants, including (but not limited to) top banks.
Bank Information Share Authorized Through Distributed Ledger Technologies
Patent date Issued Nov 12, 2019 Patent issuer and numberus 10,474,834
A list of common sources of competitive advantage. Useful aid for a corporate exercise accessing current competitive advantage and for future development.
Presentation on infertility and fertility treatments. Things yo wanted to ask a fertility doctor, but did not want to pay $399 for the consultation. Definition and prevalence in the society. Information on affordable IVF clinics abroad.
2. Ликвидность компании связана с ее способностью быстро погасить
свои краткосрочные долги, по мере наступления сроков, и при этом
иметь в распоряжении достаточно текущих денежных средств, чтобы
продолжать ежедневную работу.
Основной негативный эффект кризиса ликвидности заключается в
потере доверия инвесторов и кредиторов, что затрудняет дальнейшее
привлечение денежных средств. Если компания не имеет достаточных
денежных резервов, то она может очень быстро столкнуться с
серьезными трудностями. Знакомый заколдованный круг наступает
тогда, когда компания не может выплатить свои долги, потому что она
не имеет средств, и в то же время не может привлечь капитал
вследствие переоценки рисков кредиторами с последующим
повышением ставок на кредиты.
Что Такое Кризис Ликвидности?
4. Антикризисный План и Повышение Ликвидности
Анализ и Оценка
Определение
Решений
Реализация и
Внедрение
Деятельность • Анализ существующих
операционных процессов.
• Анализ дублирования
функций персонала.
• Анализ стоимости не
ключевых и убыточных
активов.
• Провести brainstorming для
создания.
• Оценка активов и всей
компании, используя DCF,
мультипликаторы,
рыночную стоимость.
• Анализ списка идей и
предложений.
• Финансовый анализ,
сценарий и связанные с
ними денежные потоки.
• Приоритезация решений и
анализ финансового
эффекта на группу.
• Создание плана по
реструктуризации
кредитного портфеля.
• Определение ценовой
политики.
• Имплементация проектов
по улучшению
операционных показателей.
• Продажа не рентабельных
активов и не ключевых
активов.
• Деятельность связанная с
сокращением персонала.
• Реструктуризация
кредитного портфеля.
Конечный
Результат и
Измерение Успеха
• План анализа группы
• Список ключевых
драйверов.
• Примеры лучшей практики
• ~30 идей и предложений
для фазы определения
решений.
• DCF модель группы.
• Визиты на площадки.
• Интервью с менеджерами.
• План по сокращению
операционных затрат.
• План по сокращению
«дублированного»
персонала (~30%).
• Список активов для продаж
и их стоимость (Топ 5-10).
• Прогноз денежных потоков.
• Планы работы с
проблемными кредиторами.
• EBITDA, покрывающая
процентные выплаты по
кредитам.
• Оптимизированный и
эффективный персонал (6
недель).
• Выход на прибыльность.
• Проданные не ключевые
активы (50-70% списка).
• Отсрочки от кредиторов по
выплатам.
30-40 дней 14 -21 дней 1-12 месяцев
1-ая Фаза 2-я Фаза 3-ая Фаза
5. Три Ключевых Критерия
МЫ ДОЛЖНЫ
ИСПОЛЬЗОВАТЬ
ЭТИ 3 КРИТЕРИЯ
ПРИ ПРИНЯТИИ
РЕШЕНИЙ
ПО УЛУЧШЕНИЮ НАШЕЙ
ФИНАНСОВОЙ СИТУАЦИИ
Потенциал значительного
увеличения EBITDA
Фактор
времени
Возможность
реализации
6. Драйверы Улучшения Экономической Ситуации Группы
Драйвер
• Продажа активов
Описание
Продажа активов по допустимым ценам. Активы могут быть как
непрофильные, так и профильные. Активы должны генерировать
значительную негативную EBITDA и требовать значительных
капиталовложений для «перезапуска».
• Рефинансирование
кредитов
Переговоры с банками для получения отсрочек по выплатам (проценты и
основной долг). Реструктуризация активов с серьезными финансовыми
проблемами. Поиски новых банков.
• Привлечение нового
капитала
Поиск инвесторов и привлечение нового капитала как для группы, так и
для возможных проектов вне группы.
• Банкротство Банкротство глубоко-кризисных активов.
• Сокращение
персонала
Сокращение должностей, которые дублируются где-либо в другом месте
нашей компании. Сокращение неэффективного персонала (80/20 GE
модель).
• Условия отсрочки
платежей
Улучшение условий отсрочки платежа за счет уменьшения дней,
улучшения мониторинга и возвращения задолженности.
Финансирование торговых операций за счет коротких кредитов.
• Улучшение
операционной
деятельности
Мероприятия по снижению энергозатрат и улучшению эффективности
ежедневных операций. Оптимизация дистрибуции. Снижение потребления
топлива. Экономия времени за счет оптимизация принятия решений.
• Трейд-Финансирование
7. Общие Драйверы Улучшения и их Влияние на EBITDA
Операционные Улучшение
-21,6
29,6
40,9
Базовый
Сценарий
Лучший
Сценарий
Худший
Сценарий
Trade Financing
Персонал
Продажа Активов
Кредитный Портфель
Другие Мероприятия
$$
$$
$$
$$
$$
$$
$$
$$
$$
$$
$$
$$
$$
$$
$$
$$
$$
$$
Эффект на EBITDA
Ключевые Драйверы Улучшения
Ликвидности и Рентабельности
Base case
scenario
Best case
scenario
8. Топ-10 Убыточных Активов и их Задолженность
8.2
1.11.6
0.7
1.1
1.3
1.5
1.0
2.1
Актив 1
260K
Актив 2
180K
Актив 4
160K
Актив 3
140K
Актив 5
120K
Актив 6
90K
Актив 7 Актив 8 Итог
1,180K
Генерируемая EBITDA, связанная с
убыточными и непрофильными
активами, которые мы готовы
выставить на продажу
230K
Кредиты, выданные банками Группе под данные активы
230K
9. Таблица Анализа Антикризисных Проектов (3/9)
Обоснование
для проекта
Рычаг роста
прибыли и
EBITDA
Вынужденные
затраты вперед
Возможность
Осуществления
и риски
Привлекатель-
ност
• $$$$ прирост EBITDA.
• Согласно существующему
анализу, требуются .
• Инвестиции в размере $$$$$.
• Минимальные риски.
• Главый рычаг это снижение
расходов активов которые
генерируют EBITDA и
содержат этот актив.
• Требуется провести
финансовый анализ и
создать бизнес кейс.
• Услуги посредников
• Расходы связянные с
поездками.
• Затраты не предусматриваются
• Следуют проанализировать
потери холдинга.
• Шансы продать завод
минимальные из-за
переизбытка мощностей и
низкик цен на сахар.
• Минимальные риски для всей
группы.
• Реализиця не сложная.
• Риски сбыта муки вне компании.
(высокая)(низкая)(высокая)
Продажа сахарного
завода
• Снизить энергозатраты на Х%
• Повысить конкурентное
преимущество за счет
снижение себестоимости
• Продажа актива, который
требует значительных
капиталовложений и
генерирует отрицательный
ХХХ EBITDA
• Неэффектиная закупка
составных ингридиентов
связанная с холдинговой
структурой и географическим
положением активов.
Проект по модернизации
котельни на
XYZ площадке
Оптимизация логистики
и
закупки