1 grudnia 2020 r. eksperci PwC podzielili się swoją wiedzą i doświadczeniem na temat rozwiązań, które pomagają usprawnić proces implementacji wymaganych regulacjami zmian w obszarze AML
Szanse dla transformacji biznesu w świetle Tarczy 4.0PwC Polska
Jakie możliwości stwarza Tarcza Antykryzysowa 4.0?
Przyjęta przez Sejm tzw. Tarcza Antykryzysowa 4.0 to kolejna odsłona pakietu pomocowego dla przedsiębiorców w Polsce, dotkniętych konsekwencjami pandemii COVID-19. Skorzystanie z pakietu pomocowego stwarza możliwość nie tylko wyjścia z ciężkiej sytuacji, ale również wkroczenia do "nowej normalności" jako bardziej elastyczny i efektywny przedsiębiorca.
Prezentacja z webinarium: Rodo: 5 wyzwań dla audytu wewnętrznego
W jaki sposób audyt wewnętrzny powinien wspierać przygotowania do RODO?
Więcej: https://pwc.to/2K9gUHW
Webinarium: Jak skutecznie zorganizować compliance i audyt wewnętrzny w firmiePwC Polska
Prezentacja z webinarium: Jak skutecznie zorganizować compliance i audyt wewnętrzny w firmie
Nagranie z webinarium dostępne na stronie: http://pwc.to/2re9ytJ
Szanse dla transformacji biznesu w świetle Tarczy 4.0PwC Polska
Jakie możliwości stwarza Tarcza Antykryzysowa 4.0?
Przyjęta przez Sejm tzw. Tarcza Antykryzysowa 4.0 to kolejna odsłona pakietu pomocowego dla przedsiębiorców w Polsce, dotkniętych konsekwencjami pandemii COVID-19. Skorzystanie z pakietu pomocowego stwarza możliwość nie tylko wyjścia z ciężkiej sytuacji, ale również wkroczenia do "nowej normalności" jako bardziej elastyczny i efektywny przedsiębiorca.
Prezentacja z webinarium: Rodo: 5 wyzwań dla audytu wewnętrznego
W jaki sposób audyt wewnętrzny powinien wspierać przygotowania do RODO?
Więcej: https://pwc.to/2K9gUHW
Webinarium: Jak skutecznie zorganizować compliance i audyt wewnętrzny w firmiePwC Polska
Prezentacja z webinarium: Jak skutecznie zorganizować compliance i audyt wewnętrzny w firmie
Nagranie z webinarium dostępne na stronie: http://pwc.to/2re9ytJ
Dlaczego Compliance potrzebuje narzędzi? Jakie procesy mierzą narzędzia compliance? Jak wybrać odpowiednie narzędzia Compliance dla organizacji? Jakie narzędzia Compliance oferuje PwC? Więcej na https://www.pwc.pl/pl/uslugi/compliance-uslugi-i-narzedzia-dla-firm.html
Analiza potencjalnych odpowiedzi biznesu na pandemię wirusa COVID-19 PwC Polska
Światowa Organizacja Zdrowia określiła pandemię COVID-19 stanem zagrożenia zdrowia publicznego o zasięgu międzynarodowym, który ma ogromny wpływ na życie ludzi, rodzin i społeczności.
W miarę rozwoju sytuacji międzynarodowej wiemy, że organizacje stoją przed potencjalnie znaczącymi wyzwaniami, na które muszą szybko zareagować.
Jako PwC ściśle współpracujemy z organizacjami na całym świecie, aby pomóc im przygotować się i odpowiedzieć na wyzwania, dzieląc się naszym doświadczeniem w pracy z firmami, rządami, organami regulacyjnymi, organizacjami pozarządowymi na całym świecie.
Automatyzacja raportowania-podatkowego-finansowegoPwC Polska
Zapraszamy do obejrzenia prezentacji z webinarium, podczas którego eksperci PwC przybliżyli kwestie raportowania podatkowo-finansowego oraz zaprezentowali przykładowe rozwiązania.
Więcej informacji na temat prezentowanych narzędzi:
Raportowanie NBP - Alteryx https://pwc.to/3uwfVJs
Automatyzacja procesu CIT - Taxolite https://pwc.to/3o28Z4x
Procesy finansowe – SmartCube https://pwc.to/3bhO7Rv i Lease Manager ttps://pwc.to/3f1F5cs
Sprawozdania finansowe – XML https://pwc.to/3w09ejj oraz XBRL https://pwc.to/3ewgddI
Biuletyn składa się z 30 raportów analitycznych, zawierających rozbudowane opisy profilów działalności spółek, analizę wyników finansowych z komentarzem, analizę SWOT oraz – w wybranych przypadkach – komentarz zarządu do aktualnych wydarzeń i wyników. Dodatkowo raport został wzbogacony o artykuły merytoryczne na temat zmian na NewConnect oraz przejść spółek z rynku NewConnect na główny parkiet GPW.
ABC Rozporządzenia o Ochronie Danych Osobowych (RODO)PwC Polska
Prezentacja z webinarium, które odbyło się 11 kwietnia 2017. Więcej> http://pwc.to/2on7kGp
24 maja 2016 r. weszło w życie rozporządzenie UE, które zmienia przepisy o ochronie danych osobowych. Rozporządzenie jest stosowane wprost, dlatego jest wiążącym prawem dla wszystkich przedsiębiorców (zastępując przepisy polskiej ustawy o ochronie danych osobowych). Na dostosowanie się do nowej regulacji, przedsiębiorcy mają czas do 25 maja 2018 r. Brak zgodności z RODO po tym dniu może wiązać się z nałożeniem wysokich kar finansowych. Dla wielu przedsiębiorców obecny czas to już ostatni dzwonek na rozpoczęcie wdrażania przepisów RODO. Dlaczego?
Prezentacja z webinarium z 26.4.2016 "Jak kreować rozwój gospodarczy gminy?" Nagranie dostepne na stronie: http://www.pwc.pl/pl/wydarzenia/webinaria/webinaria-samorzadowe.html
Webinarium: MSSF 9 w sprawozdaniach spółek niefinansowychPwC Polska
Prezentacja z webinarium: MSSF 9 w sprawozdaniach spółek niefinansowych
MSSF 9 (IFRS 9) wprowadza szerokie wymogi dotyczące ujawniania informacji dla spółek sektora niefinansowego. Więcej> https://pwc.to/2NVyDoF
Zarządzanie ryzykiem AML/CFT | Broszura Deloitte Deloitte Polska
Zmieniające się otoczenie prawne i zaostrzenie kar za naruszenia przepisów AML/CFT sprawia, że zapewnienie zgodności w tym obszarze staje się coraz większym wyzwaniem. Żeby mu sprostać, instytucje obowiązane, w tym m.in. banki, instytucje kredytowe, firmy ubezpieczeniowe i domy maklerskie powinny przygotować się na zmiany w sposobie zarządzania ryzykiem ML/TF. Deloitte oferuje kompleksowe wsparcie w procesie zapewnienia zgodności w obszarze AML/CFT, wykorzystując wieloletnie doświadczenie i wiedzę międzynarodowych ekspertów. Klientom dążącym do uzyskania przewagi konkurencyjnej przy jednoczesnym utrzymaniu najwyższego poziomu bezpieczeństwa, zapewniamy wsparcie we wdrożeniu innowacyjnych rozwiązań technologicznych. Zachęcamy do zapoznania się z prezentacją dotyczącą naszych usług i kontaktu.
Broszura powstała w listopadzie 2020.
Dowiedz się więcej: https://www2.deloitte.com/pl/pl/services/Forensics.html
Webinarium Obowiązki członków Rad Nadzorczych w związku z nowymi regulacjami ...PwC Polska
Prezentacja z webinarium: Obowiązki członków Rad Nadzorczych w związku z nowymi regulacjami w zakresie compliance i przeciwdziałania korupcji.
Zobacz nagranie z webinariaum: http://bit.ly/2Au7MKP
Dlaczego Compliance potrzebuje narzędzi? Jakie procesy mierzą narzędzia compliance? Jak wybrać odpowiednie narzędzia Compliance dla organizacji? Jakie narzędzia Compliance oferuje PwC? Więcej na https://www.pwc.pl/pl/uslugi/compliance-uslugi-i-narzedzia-dla-firm.html
Analiza potencjalnych odpowiedzi biznesu na pandemię wirusa COVID-19 PwC Polska
Światowa Organizacja Zdrowia określiła pandemię COVID-19 stanem zagrożenia zdrowia publicznego o zasięgu międzynarodowym, który ma ogromny wpływ na życie ludzi, rodzin i społeczności.
W miarę rozwoju sytuacji międzynarodowej wiemy, że organizacje stoją przed potencjalnie znaczącymi wyzwaniami, na które muszą szybko zareagować.
Jako PwC ściśle współpracujemy z organizacjami na całym świecie, aby pomóc im przygotować się i odpowiedzieć na wyzwania, dzieląc się naszym doświadczeniem w pracy z firmami, rządami, organami regulacyjnymi, organizacjami pozarządowymi na całym świecie.
Automatyzacja raportowania-podatkowego-finansowegoPwC Polska
Zapraszamy do obejrzenia prezentacji z webinarium, podczas którego eksperci PwC przybliżyli kwestie raportowania podatkowo-finansowego oraz zaprezentowali przykładowe rozwiązania.
Więcej informacji na temat prezentowanych narzędzi:
Raportowanie NBP - Alteryx https://pwc.to/3uwfVJs
Automatyzacja procesu CIT - Taxolite https://pwc.to/3o28Z4x
Procesy finansowe – SmartCube https://pwc.to/3bhO7Rv i Lease Manager ttps://pwc.to/3f1F5cs
Sprawozdania finansowe – XML https://pwc.to/3w09ejj oraz XBRL https://pwc.to/3ewgddI
Biuletyn składa się z 30 raportów analitycznych, zawierających rozbudowane opisy profilów działalności spółek, analizę wyników finansowych z komentarzem, analizę SWOT oraz – w wybranych przypadkach – komentarz zarządu do aktualnych wydarzeń i wyników. Dodatkowo raport został wzbogacony o artykuły merytoryczne na temat zmian na NewConnect oraz przejść spółek z rynku NewConnect na główny parkiet GPW.
ABC Rozporządzenia o Ochronie Danych Osobowych (RODO)PwC Polska
Prezentacja z webinarium, które odbyło się 11 kwietnia 2017. Więcej> http://pwc.to/2on7kGp
24 maja 2016 r. weszło w życie rozporządzenie UE, które zmienia przepisy o ochronie danych osobowych. Rozporządzenie jest stosowane wprost, dlatego jest wiążącym prawem dla wszystkich przedsiębiorców (zastępując przepisy polskiej ustawy o ochronie danych osobowych). Na dostosowanie się do nowej regulacji, przedsiębiorcy mają czas do 25 maja 2018 r. Brak zgodności z RODO po tym dniu może wiązać się z nałożeniem wysokich kar finansowych. Dla wielu przedsiębiorców obecny czas to już ostatni dzwonek na rozpoczęcie wdrażania przepisów RODO. Dlaczego?
Prezentacja z webinarium z 26.4.2016 "Jak kreować rozwój gospodarczy gminy?" Nagranie dostepne na stronie: http://www.pwc.pl/pl/wydarzenia/webinaria/webinaria-samorzadowe.html
Webinarium: MSSF 9 w sprawozdaniach spółek niefinansowychPwC Polska
Prezentacja z webinarium: MSSF 9 w sprawozdaniach spółek niefinansowych
MSSF 9 (IFRS 9) wprowadza szerokie wymogi dotyczące ujawniania informacji dla spółek sektora niefinansowego. Więcej> https://pwc.to/2NVyDoF
Zarządzanie ryzykiem AML/CFT | Broszura Deloitte Deloitte Polska
Zmieniające się otoczenie prawne i zaostrzenie kar za naruszenia przepisów AML/CFT sprawia, że zapewnienie zgodności w tym obszarze staje się coraz większym wyzwaniem. Żeby mu sprostać, instytucje obowiązane, w tym m.in. banki, instytucje kredytowe, firmy ubezpieczeniowe i domy maklerskie powinny przygotować się na zmiany w sposobie zarządzania ryzykiem ML/TF. Deloitte oferuje kompleksowe wsparcie w procesie zapewnienia zgodności w obszarze AML/CFT, wykorzystując wieloletnie doświadczenie i wiedzę międzynarodowych ekspertów. Klientom dążącym do uzyskania przewagi konkurencyjnej przy jednoczesnym utrzymaniu najwyższego poziomu bezpieczeństwa, zapewniamy wsparcie we wdrożeniu innowacyjnych rozwiązań technologicznych. Zachęcamy do zapoznania się z prezentacją dotyczącą naszych usług i kontaktu.
Broszura powstała w listopadzie 2020.
Dowiedz się więcej: https://www2.deloitte.com/pl/pl/services/Forensics.html
Webinarium Obowiązki członków Rad Nadzorczych w związku z nowymi regulacjami ...PwC Polska
Prezentacja z webinarium: Obowiązki członków Rad Nadzorczych w związku z nowymi regulacjami w zakresie compliance i przeciwdziałania korupcji.
Zobacz nagranie z webinariaum: http://bit.ly/2Au7MKP
Prezentacja Agencji Rozwoju Innowacji. Oferowane usługi polegające na pozyskiwaniu dotacji unijnych, niskooprocentowanych pożyczek z funduszy europejskich, doradztwie biznesowym i szkoleniach.
Webinarium strategia-podatkowa-20.01.2021PwC Polska
Obejrzyj nagranie z webinarium na temat nowych wymogów dot. strategii podatkowej. Informacje na temat wydarzenia wraz z materiałami znajdziesz na stronie: https://www.pwc.pl/pl/wydarzenia/webinaria/strategia-podatkowa-co-oznaczaja-nowe-przepisy.html
Nasze wsparcie: https://www.pwc.pl/pl/uslugi/strategia-podatkowa.html
Dziewięć głównych wyzwań w przeprowadzeniu transformacji cyfrowej w instytucj...Deloitte Polska
Rewolucyjne zmiany jak, między innymi, korzystanie z otwartych danych czy zmieniające się oczekiwania klientów nieustannie kształtują przyszłość usług finansowych. Wiele instytucji finansowych wprowadza dziś innowacyjne rozwiązania cyfrowe, które mają pomóc im nadążyć za zmianami na rynku.
Podsumowanie konferencji FRN na temat DPSN 2021 z 16.06.2021PwC Polska
Zapraszamy do pobrania notatek wizualnych podsumowujących konferencję Forum Rad Nadzorczych pt. "DPSN 2021. Zarządzaj. Nadzoruj. Komunikuj. Jak zbudować nowoczesny i zrównoważony ład korporacyjny?".
Analiza rynku ecommerce w Polsce 2021-2026PwC Polska
Z analizy przeprowadzonej przez PwC wynika, że w 2026 r. wartość brutto polskiego rynku handlu e-commerce będzie na poziomie 162 mld zł. Oznacza to średnioroczny wzrost o 12%. Najszybciej będzie rosła sprzedaż produktów spożywczych oraz z kategorii zdrowie i uroda. Już w 2020 r. kanał online miał 14% udziału w wartości sprzedaży detalicznej w Polsce, na co wpływ miała m.in. pandemia i przyspieszony rozwój platform e-commerce.
Praktyczne aspekty zmian w przepisach podatkowych od 2021 r.PwC Polska
Eksperci krakowskiego działu prawno-podatkowego PwC zapraszają do obejrzenia prezentacji podatkowej skierowanej do firm z południowo-wschodnich regionów Polski.
2. PwC
Agenda
Technologia
Narzędzia technologiczne wspierające proces AML
Podsumowanie
Podsumowanie i następne kroki
Q&A
2
Doświadczenie
Kim jesteśmy: Financial Crime Unit – nasze doświadczenie
Obserwacje: Wyzwania w procesie AML na rynku polskim
1
2
3
4
5
Tomasz
Joniec
Starszy menedżer
Consulting
Magdalena
Buchman
Starszy menedżer
Consulting
Jarosław
Pokora
Menedżer
Technology
Bartłomiej
Styrnik
Partner
Consulting
Anna
Piwowarska
Starszy menedżer
Consulting
Marta
Wójcik
Dyrektor
Consulting
4. PwC
Financial Crime Unit Poland:
od strategii po rozwiązanie technologiczne
4
Działalność FCU jest zorganizowana w trzech filarach, zapewniając kompleksowe podejście, a także głęboką wiedzę merytoryczną na
poziomie strategicznym, taktycznym i operacyjnym
Filar 1:
Wiodąca praktyka
konsultingowa AML
Filar 3:
Operacje na
dużą skalę
Proces, Polityka AML &
Compliance
Technologia Operacje
Filar 2:
Rozwiązania
technologiczne
Managed service
5. PwC
Financial Crime Unit Poland:
kluczowe obszary wsparcia klientów
5
Przeglądy regulacyjne Działania naprawcze
Transformacja procesów
operacyjnych
Managed service
1 2 3 4
Konsulting
Technologia
Operacje
✔ ✔
✔
✔
✔
✔
✔
✔
✔
8. PwC
Identyfikacja i weryfikacja
beneficjentów rzeczywistych
Monitorowanie aktywności
klientów
Aktualizacja dokumentacji
KYC
Whistleblowing w obszarze
AML
Obserwacje: Wyzwania w procesie AML na rynku polskim
(1/4)
8
Kluczowe elementy wymagane Ustawą AML, które stanowią znaczne wyzwanie dla instytucji obowiązanych
Trendy i oczekiwania regulacyjne
Proponowana nowa Ustawa AML w Polsce zwiększająca wymagania w obszarze beneficjentów rzeczywistych (obowiązkowa weryfikacja z CRBR, raportowanie różnic).
Wytyczne UKNF dot. standardów wykonywania analizy i oceny ryzyka instytucji obowiązanej.
Stanowisko UKNF dot. Instytucji Płatniczych zrównujące traktowanie relacji z bankowością korespondencyjną.
Proponowane stworzenie nadzoru w obszarze AML na poziomie Unii Europejskiej .
KONTEKST REGULACYJNY
9. PwC
Obserwacje: Wyzwania w procesie AML na rynku polskim
(2/4)
9
Doprecyzowanie
definicji osoby
eksponowanej
politycznie
Definicja
Beneficjenta
Rzeczywistego
Zakres zbieranych
danych
Beneficjenta
Rzeczywistego
Centralny Rejestr
Beneficjentów
Rzeczywistych
Dokumentowanie
utrudnień w
procesie
identyfikacji
i weryfikacji
Beneficjenta
Rzeczywistego
KLUCZOWE ZMIANY W OBSZARZE KYC W PROJEKCIE NOWEJ USTAWY O PRZECIWDZIAŁANIU PRANIU PIENIĘDZY
10. PwC
Obserwacje: Wyzwania w procesie AML na rynku polskim
(3/4)
10
• Odpowiedzialność za procesy
AML jest rozproszona
w organizacji
• Procesy AML są manualne
• Banki są uważane za „strażników”
działań AML
• To wymaga odpowiedniej organizacji
procesów i alokacji zadań
• Nowe technologie pozwalają na
szybsze i skuteczniejsze
pozyskiwanie klientów
• Instytucje finansowe poszukują
możliwości optymalizacji
i automatyzacji procesów AML
Procesy – stan obecny
Rosnące oczekiwania
Dostosowanie do szybko
zmieniających się technologii
KONTEKST BIZNESOWY
11. PwC
Zbieranie danych i ocena
ryzyka
Wstępny przegląd Screening
Ocena ryzyka
Przygotowanie do
analizy
Przeprowadzenie
analizy transakcji
Raport regulacyjny
Obserwacje: Wyzwania w procesie AML na rynku polskim
(4/4)
11
Proces KYC
Problemy
biznesowe
Proces TM
Raportowanie zarządcze
Raportowanie zarządcze
Określenie
i monitorowanie
poziomu ryzyka
klientów
Mnogość
systemów i
aktorów procesu
Brak
optymalizacji
procesów
Fragmentaryczne
raportowanie
Brak pełnej wiedzy
o kliencie i jego
transakcjach
Zarządzanie dużą
ilością danych w
jednym miejscu
Finalizacja i
akceptacja
14. PwC
Podsumowanie
Rozwiązania wspierające procesy AML. Jak technologia łączy się z doświadczeniem?
Aby obniżyć koszty przeprowadzenia procesów AML w organizacji
automatyzacja procesu jest niezbędnym aspektem
14
Optymalny proces może zostać osiągnięty dzięki połączeniu ludzkiej
ekspertyzy ze wspierającymi rozwiązaniami technologicznymi
Celowe rozwiązania technologiczne powinny opierać się o doświadczenie
zdobyte podczas rozwiązywania realnych problemów biznesowych
Obserwujemy wzrost ilości regulacji AML, są one coraz bardziej
skomplikowane i trudne w egzekwowaniu