Downloaded 10 times
More Related Content
Similar to Кредитный конвейер и продажи розничных продуктов в системе Quadrium active view'.Г. Бережной
Кредитный конвейер и продажи розничных продуктов в системе Quadrium active view'.Г. Бережной
- 1.
- 2. Последствия поведенческих измененийклиентов Три фазы Трансформация роли Довлеющее поведенческих отделения господство госбанков изменений Новая точка роста: «Продукты» Брэнд не Отделения повышение уже не является сами по себе возможностей помогают в единственным не могут банка в конкурентной фактором привлекать удовлетворении борьбе успеха клиентов потребностей клиента
- 3. Показатели успешности Банка2.0 Обслуживание это валюта, которая заставляет Я обслуживаю вас так, а вы меня экономику иначе. Когда кто-то работает двигаться лучше, мир меняется к лучшему. Когда мир меняется к лучшему, мир становится сплоченнее. Рон Кауфман, Up YourService! College Показателем успешности деятельности банка должно являться качество обслуживания, а вовсе не рентабельность продукта или количество поступивших в банк заявлений.
- 4. Карта задачи розничногобизнеса Привлечь Оформить Качественно Увеличить Снизить клиента сделку обслужить доходность издержки Система EMM Кредитный Система ДБО Система EMM Система Anti- •skype, соцсети и др. конвейер •Многоканальный •Кросспродажи fraud •Рассылки online-банкинг допродажи, ТКНП, Т •Потоковая •Предупреждение КТП обработка заявок на мошенничества приобретение продуктов банка Bank 2.0 Web- портал •Реорганизация внешнего портала банка, НКНП Система Система ДБО Система Debt Service Desk •Широкий Collection платёжный сервис в •Квалифицирован- •Чёткое управление Система ный колл-центр рамках online- сбором банкинга Service Desk просроченной задолженности •Телемаркетинг
- 5. Требования, предъявляемые ккредитному конвейеру • Процесс реального времени: процесс Требования бизнеса Требования IT • Скорость: здесь и сейчас, быстро и прогнозируемо четко определен по времени присутствия кредитной Скорость • Доступность: на всей территории отклика, работа в режиме 24*7*365 • Экономичное использование каналов связи выходных принятия организации, круглосуточно и без • Гибкость: заявкам на разные виды • Устойчивость к сбоям подпроцессов и систем входящих в него • Хорошая способность к мониторингу кредитов – разные бизнес- процессы • Партнеры: возможность кредитного состояния процесса • Большое количество этапов прохождения кредитной заявки интеграции с партнерами решения • Процесс должен хорошо масштабироваться по числу заявок • Взаимодействие множества систем, как внешних, так и внутренних • Конвейер должен гармонично вписываться в общую архитектуру кредитной организации
- 6. Типы решений покредитному конвейеру Тип №1: Тип №2: Самодостаточная Система на основе система на промышленной проприетарной CRM-платформы платформе Тип №3: Система, на промышленной BPM- платформе, с применением известных систем поддержки принятия кредитных решений
- 7. Преимущества Microsoft DynamicsCRM в качестве платформы для автоматизации фронт-офиса Динамичное Лидер по мнению развитие: Встроенный BPM аналитиков 5 версий за 8 лет Встроенная интеграция: • Microsoft Word & Excel Широкое Хорошая нагрузочная • Microsoft Outlook распространение способность • Microsoft SharePoint Server • Microsoft Lync продукта • Microsoft Exchange Server Работа на мобильных клиентах: Огромное Поддержка off-line • Windows Mobile / Windows сообщество в режима работы Phone мире, выпускающее • Blackberry Accelerators • iPhone / iPad
- 8. Позиция Microsoft DynamicsCRM Gartner, Gartner, Inc. Magic Quadrant for Customer Inc. Magic Quadrant for Sales Service Contact Centers, April Force Automation, July 2012 2012
- 9. Позиция Microsoft DynamicsCRM The The Forrester Forrester Wave™ CRM Suites For Midsized Wave™ CRM Suites For Large Organizations,Q2 2010 Organizations, Q2 2010
- 10. Нагрузочная способность Показатель Значение Одновременно работающие пользователи (каждый выполняет 150 000 Тестирование бизнес-транзакцию в производительности системе раз в 8 минут) на 150 тыс. Microsoft Dynamics CRM 2011 пользователей Среднее время ответа 0,4 секунды Веб-запросы 5,5 млн. в час Последние версии Microsoft® Windows Server® и Microsoft SQL Server® Бизнес-транзакции 703 080 в час Среднее использование Серверы на базе процессоров Intel® 39,6% сервера БД Xeon® серии 7500, использующие твердотельные накопители Среднее использование 42% сервера CRM Количество записей в тестовой БД более 220 млн. Размер тестовой БД более 720 ГБ
- 11. Сравнение решений КК Позиция сравнения Тип №3 Тип №2 Фронт-энд приложение Приложение на платформе IBM Приложение на платформе WebSphere Application Server или Oracle .Net Framework (встроенный в WebLogic Server Windows Server сервер приложений) Средство управления IBM WebSphere Process Server или Встроенный в систему BPM бизнес-процессами (BPM) Oracle BPM Suite Система поддержки Упор на решения компаний FICO CRIF Встроенный алгоритм по умолчанию принятия кредитных SAS Experian или любые внешние scoring-системы решений Интеграционная платформа IBM WebSphere Enterprise Service Bus или ESB можно использовать, но по (ESB) Oracle Service Bus умолчанию интеграция реализуется без ESB Сроки внедрения 4-6 месяцев минимум 1 месяц на один продукт Стоимость владения Значительная в следствии наличия 3-5 раз ниже дорогостоящих решений третьих компаний (BPM, scoring и ESB) Производительность Производительность и Производительность и максимальная мощность масштабируемость высокие, масштабируемость высокие, масштабируемость максимальная мощность большая максимальная мощность ниже
- 12. Преимущества КК наQuadrium ActiveView Стоимость в 3-5 раз меньше чем у конкурентов Быстрое внедрение (3-5 недель на 1 кредитный продукт) Быстрая доработка Низкая стоимость владения Теперь «Кредитный Встроенный модуль «Сбор Конвейер» - просроченной задолженности» технология доступная для любых кредитных Встроенный модуль «Реестр организация Клиентов»
- 13. Quarium ActiveView -инновационная платформа На платформе Quadrium ActiveView вы сможете: • Навести порядок в вашей текущей БД клиентов, устранив противоречивость, дупликацию и недостоверныепротиворечивые данные • Реализовать принятие кредитных решений по заявкам заёмщиков в течении нескольких минут благодаря полноценной конвейерной технологии обработки • Поддержать обработку всех видов кредитных продуктов • Обеспечить низкий процент невозврата и просрочки кредитов • Перевести обслуживание ваших клиентов на качественно новый уровень в мультиканальной среде • Кардинально увеличить объемы новых и перекрёстных продаж, в том числе через электронные каналы • Существенно сократить издержки на обслуживание и маркетинг
- 14. Состав Quadrium ActiveView Кредитный Сбор Реестр Управление Управление конвейер просроченной Колл-центр клиентов маркетингом обслуживанием задолженности ActiveView ActiveView ActiveView ActiveView ActiveView ActiveView Integrated Credit Front Client Register Debt Collection Service Desk Call Center Marketing Управление Потребительские Обработка Автоматизация Мастер-данные кредиты Soft Collection обращений маркетинговыми работы колл- по клиентам клиентов через списками центра произвольные каналы Автокредиты Hard Collection Связь мастер- Проведение данных с маркетинговых Интеграция с АТС бэкофисными компаний системами Ипотека Legal Collection Проведение Сегментация обзвонов Кредитные карты клиентской базы (телемаркетинг) и карты с Collateral овердрафтом Collection Распределение Реклама через ответственности каналы POS-кредиты за клиентов и дистанционного сегменты обслуживания Кредиты МСБ Персонализован- ные предложения Микрокредиты и Pay-day-loans
- 15. Какие задачи решаетQAV Loan Conveyor? Многоканальный прием заявок на кредиты Потоковая обработка заявок на кредиты Поддержка произвольных бизнес-процессов Быстрая оценка кредитоспособности заемщика Оценка рисков мошенничества Мультиканальное уведомление клиента о решении по сделке Подготовка необходимого комплекта документов, необходимых для сделки Регистрация кредитных договоров и учетных записей по клиентам в АБС Контроль KPI по кредитному процессу Комплексный анализ кредитного портфеля
- 16. Кому, что икак Назначение Виды кредитов • Регистрация заявок на WEB- Каналы сайте кредитной организации (в т.ч. с подтверждением регистрации по SMS) • Регистрация заявок через Интернет-Банк • Взаимодействие с кредитными • Средние розничные • Потребительские брокерами банки кредиты • Рабочие места для точек POS- • Микрокредитные • Автокредиты кредитования организации • Ипотека • Рабочие места для • Кредитные карты и автосалонов карты с овердрафтом • Работа с агентами на выезде, в • POS-кредиты т.ч. в off-line • Кредиты МСБ • Работа через «мобильный • Микрокредиты клиент» • PayDay Loans • Регистрация заявок в отделениях банков и МКО
- 17. Потоковая обработка • Системаможет обрабатывать произвольное количество заявок на кредиты по произвольному количеству видов процессов • При необходимости обработка заявок может проводится полностью без вмешательства сотрудников банка (например, заявки по кредитным картам и т.п.) • В некоторые бизнес-процессы встроено взаимодействие с сотрудниками банка • Бизнес-процесс обработки может иметь любое число шагов и длиться длительное время (дни) • При большом объеме заявок система позволяет быстро увеличивать свою пропускную способность за счет кластеризации сервера приложений и сервера БД • Скорость обработки заявок по полностью автоматизированным бизнес-процессам (в зависимости от функциональности бизнес-процесса): от 40 с до 5 минут на заявку до точки уведомления клиента о решении по сделке
- 18. Произвольные бизнес-процессы BPM • В системе имеется встроенный BPM, реализованный на основе технологии Windows Workflow Foundation • Система поддерживает произвольные и легко модифицируемые бизнес- процессы • Поддерживается журналирование, аудит и версионность бизнес- процессов
- 19. Оценка кредитоспособности • Встроенныйалгоритм кредитного скоринга • Взаимодействие с произвольными скоринговыми системами (FICO, SAS, CRIF, Experian и другие) • Взаимодействие с произвольными БКИ (в частности НБКИ, ОКБ, Эквифакс, БКИ Банка «Русский Стандарт», ВБКИ и другие)
- 20. Мошенничество, терроризм, недостоверность Более 200 встроенных внутрисистемных проверок Взаимодействие с произвольными системами противодействия мошенничеству и выявления мошеннических кредитных заявлений FPS (Fraud Prevention Service) National Hunter предоставляется предоставляется БКИ «Эквифакс» ОКБ и компании Experian Проверка по базе данных Федеральной Миграционной Службы Проверка по спискам Федеральной Службы по Финансовому Мониторингу Проверка достоверности информации о заёмщике по собственной базе данных кредитного учреждения (CronosPRO CronosPlus и т.п.)
- 21. Мультиканальное уведомление клиента Мессенджеры •Skype •ICQ Телефонный •Miranda звонок •QIP •и др. Электронная почта SMSMMS
- 22. Управление документами сделки Фотографирование Подготовка пакета Потоковое сканирование заемщика созаёмщика документов в электронном документов поручителей виде Пакетная распечатка Хранение и поддержка документов версионности документов в Доставка и её отслеживание (договора, график и т.д.) Microsoft SharePoint
- 23. Взаимодействие с бэкофисом Поиск и создание (при необходимости) клиента в АБС, добавление связи между клиентом в АБС и Quadrium ActiveView Синхронизация профиля клиента между системами (контакты, адреса, удостоверения личности и т.п.) Создание кредитного договора Создание договора залога, создание объекта имущества Создание договора поручительства Импорт графика (платежного календаря) Импорт информации по счетам и позициям договоров
- 24. Контроль KPI попроцессу • Эффективность сотрудника с указанием сотрудника • Соблюдение нормативного времени принятия кредитного решения по видами кредитов • Количество обработанных заявок на одного сотрудника • Количество дооформлений документов по видам кредитов • Доля просроченной задолженности по видам кредитов • Средняя просрочка платежа по видам кредитов в днях • Средняя сумма запрашиваемого кредита на одну сделку по видам кредитов • Процент принятых заявок на кредит • Реализации и выдачи (кредитный портфель на утро, сколько выдано, сколько отказано, процент отказа на дату)
- 25. Анализ кредитного портфеля • Непроцентные доходы банка от кредитных операций по видам сделок • Процентные доходы банка от кредитных операций по видам сделок • Средний банковский процент по кредитам по видам • Доходность по видам кредитов • Соотношение объёмов долгосрочных и краткосрочных кредитов • Динамика кредитов по видам • Доля конкретного вида кредита в общем объеме кредитного портфеля банка • Доля активных заемщиков банка • Сводная статистика (сводная информация по заявкам и по этапам бизнес-процессов) • Журнал заявок (состояние обрабатываемых заявок)
- 26. Готовые проекты, планы Составпроекта • Единый реестр клиентов физических лиц и юридических лиц • Кредитный конвейер в части кредитных карт • Внутренний скоринг • Более 200 видов внутренних проверок • Интеграция с 5NT, CronosPro, Credit Registry (НБКИ, ОКБ, БКИ «Эквифакс», ФМС, National Hunter и др.) • Поддержка SMS-сервиса MFMS Solutions • Анализ кредитного портфеля • Сроки: всего 4 месяца, из них 2 недели на территории клиента Акция • В 1-м полугодии действуют специальные цены на продукт Quadrium ActiveView • Приглашаем банки к взаимовыгодному сотрудничеству
- 27. Компания «Квадриум» Будем рады сотрудничеству. Есть вопросы? Звоните… Контактная информация: Россия, 107140, г. Москва, ул. Русаковская, д.13 Тел./Факс: (495) 981-93-46 www: http://www.quadrium.ru