Prezentacja wyników finansowych Grupy Kapitałowej EGB Investments za III kwartał 2014

1. Grupa KapitałowaEGB InvestmentsWyniki finansowe za III Q 2014

2. 21 Concordia -jako nowy inwestor w spółce dominującej –zapewnia perspektywę dalszego budowania wartości Grupy Kapitałowej
i umacniania jej pozycji w ramach obsługiwanych linii biznesowych
Terminowy wykup obligacji przez EGB Investments S.A. oraz EGB Finanse sp. z o.o., umacnia wizerunek Grupy Kapitałowej w oczach Inwestorów jako rzetelnego i wiarygodnego płatnika
- 2 -
Znaczący wzrost zysku netto w kwartale jak i w trzech kwartałach 2014 r. a także wzrost wskaźników rentowności, potwierdzają wysoką sprawność operacyjną i skuteczność realizowanych działań
III KWARTAŁ 2014
PODSUMOWANIESATYSFAKCJONUJĄCE WYNIKI FINANSOWERZETELNE WYWIĄZYWANIE SIĘ ZE ZOBOWIĄZAŃPERSPEKTYWA DYNAMICZNEGO ROZWOJU

3. EGB Investments S.A.
(spółka dominująca)
EGB Finanse Sp. z o.o.
(spółka zależna)
EGB Nieruchomości Sp. z o.o.
(spółka zależna)
Akcjonariat/ Udziałowcy*
82,11% -EGB International S.à.r.l.
14,28% -K. Matela
2,06% -J. M. Niewiarowska
1,55% -Pozostali akcjonariusze
98% -EGB Investments S.A.
1% -K. Matela
1% -J. M. Niewiarowska
100% -EGB Investments S.A.
Główny przedmiot działalności
Kompleksowa obsługa wierzytelności masowych, w tym:
Kupno portfeli należności
Sekurytyzacja
Windykacja na zlecenie
Windykacja sądowa
Skip tracing(poszukiwanie dłużników)
Monitoring płatności
Nabywanie wierzytelności przed terminem wymagalności (wysokocennych)
Obsługa sektora MMSP poprzez Elektroniczny System Windykacji (www.EGBFinanse.pl), w tym: monitoring płatności, windykacja na zlecenie, kupno niewymagalnych należności wynikających z faktur
Obsługa wierzytelności zabezpieczonych hipotecznie, w tym również sekurytyzowanych
Nabywanie nieruchomości w toku egzekucji komorniczych i działań windykacyjnych, obrót tymi nieruchomościami, ich zagospodarowanie i komercjalizacja
Grupa docelowa
Podmioty generujące masowe portfele wierzytelności, m.in. banki, instytucje finansowe, firmy teleinformatyczne, towarzystwa ubezpieczeniowe, operatorzy płatnej telewizji
Mikro,małe i średnie przedsiębiorstwa (także te oferujące pojedyncze wierzytelnościo niewielkich wartościach nominalnych) oraz inne podmioty, poszukujące alternatywnych źródeł finansowania
Zbywcy wierzytelności zabezpieczonych hipotecznie
Nabywcy nieruchomości
INFORMACJE O SPÓŁKACH W GRUPIE KAPITAŁOWEJ
- 3 -
* Wraz z podmiotami powiązanymi

4. - 4 -
Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)
EBIT (w tys. zł)
EBITDA (w tys. zł)
Zmiana IIIQ2014/
IIIQ2013
44%
Zmiana
IIIQ2014/
IIIQ2013
242%
Zmiana
IIIQ2014/
IIIQ2013
226%
Zmiana
IIIQ2014/
IIIQ2013
216%
Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)
DANE FINANSOWE ZA III Q 2014 (01.07. –30.09.2014)
14 448
20 815
0
5 000
10 000
15 000
20 000
25 000
01.07 - 30.09.2013
01.07 - 30.09.2014
2 687
9 183
0
2 000
4 000
6 000
8 000
10 000
01.07 - 30.09.2013
01.07 - 30.09.2014
2 669
8 713
0
2 000
4 000
6 000
8 000
10 000
01.07 - 30.09.2013
01.07 - 30.09.2014
2 805
8 862
0
2 000
4 000
6 000
8 000
10 000
01.07 - 30.09.2013
01.07 - 30.09.2014

5. - 5 -
Przychody ogółem (w tys. zł)
Zysk brutto (w tys. zł)
Zysk netto (w tys. zł)
Zmiana
IIIQ2014/
IIIQ2013
46%
Zmiana
IIIQ2014/
IIIQ2013
365%
Zmiana
IIIQ2014/
IIIQ2013
362%
DANE FINANSOWE ZA III Q 2014 (01.07. –30.09.2014)
14 711
21 512
0
5 000
10 000
15 000
20 000
25 000
01.07 - 30.09.2013
01.07 - 30.09.2014
1 233
5 694
0
2 000
4 000
6 000
8 000
01.07 - 30.09.2013
01.07 - 30.09.2014
1 567
7 287
0
2 000
4 000
6 000
8 000
01.07 - 30.09.2013
01.07 - 30.09.2014

6. - 6 -
Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)
EBIT (w tys. zł)
EBITDA (w tys. zł)
Zmiana 2014/2013
8%
Zmiana 2014/2013
75%
Zmiana 2014/2013
67%
Zmiana
2014/2013
65%
Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)
DANE FINANSOWE ZA TRZY KWARTAŁY 2014
(01.01 –30.09.2014)
43 992
47 358
0
10 000
20 000
30 000
40 000
50 000
01.01 - 30.09.2013
01.01 - 30.09.2014
7 559
13 210
0
5 000
10 000
15 000
01.01 - 30.09.2013
01.01 - 30.09.2014
7 580
12 696
0
5 000
10 000
15 000
01.01 - 30.09.2013
01.01 - 30.09.2014
7 995
13 177
0
5 000
10 000
15 000
01.01 - 30.09.2013
01.01 - 30.09.2014

7. - 7 -
Przychody ogółem (w tys. zł)
Zysk brutto (w tys. zł)
Zysk netto (w tys. zł)
Zmiana 2014/2013
10%
Zmiana
2014/2013
126%
Zmiana
2014/2013
122%
DANE FINANSOWE ZA TRZY KWARTAŁY 2014
(01.01 –30.09.2014)
44 954
49 540
0
10 000
20 000
30 000
40 000
50 000
01.01 - 30.09.2013
01.01 - 30.09.2014
3 533
7 836
0
2 000
4 000
6 000
8 000
10 000
01.01 - 30.09.2013
01.01 - 30.09.2014
4 424
10 013
0
2 000
4 000
6 000
8 000
10 000
12 000
01.01 - 30.09.2013
01.01 - 30.09.2014

8. WYBRANE POZYCJE BILANSU
(w tys. zł)
- 8 -
Zmiana stanu
w 3Q2013
Zmianastanu
w 3Q2014
Stan na30.09.2013
Stan na 30.09.2014
AKTYWA
AKTYWA RAZEM
16
15 700
98 972
126 549
AKTYWA TRWAŁE
4 923
6 381
13 370
11 225
w tym, NALEŻNOŚCI DŁUGOTERMINOWE
-
-
87
87
AKTYWA OBROTOWE
-4 907
9 319
85 602
115 324
w tym, NALEŻNOŚCI KRÓTKOTERMINOWE
-3 846
148
3 121
1 210
w tym, INWESTYCJE KRÓTKOTERMINOWE
-927
9 229
80 564
113 435
PASYWA
PASYWA OGÓŁEM
16
15 700
98 972
126 549
KAPITAŁ (FUNDUSZ) WŁASNY
1 233
5 667
43 316
56 429
w tym, KAPITAŁ (FUNDUSZ) PODSTAWOWY
-
-
1 305
1 305 ZOBOWIĄZANIA I REZERWY NA ZOBOWIĄZANIA
-1 219
10 035
55 616
70 034
w tym, ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE
5 921
8 334
34 173
35 562
w tym, ZOBOWIĄZANIA KRÓTKOTERMINOWE
-6 816
2 215
19 339
31 182

9. WYBRANE POZYCJE Z RACHUNKU WYNIKÓW
(w tys. zł)
- 9 -
01.07.2013 - 30.09.2013
01.07.2014 - 30.09.2014
01.01.2013 - 30.09.2013
01.01.2014 - 30.09.2014
PRZYCHODY ZE SPRZEDAŻY
14 448
20 815
43 992
47 358
ZYSK ZE SPRZEDAŻY
2 687
9 183
7 559
13 210
EBIT (zyskoperacyjny)
2 669
8 713
7 580
12 696
EBITDA (EBIT+ amortyzacja)
2 805
8 862
7 995
13 177
ZYSK BRUTTO
1 567
7 287
4 424
10 013
ZYSK NETTO
1 233
5 694
3 533
7 836

10. WSKAŹNIKI FINANSOWE ZA TRZY KWARTAŁY 2014
- 10 -
Wskaźnik
01.01.2013 - 30.09.2013
01.01.2014 - 30.09.2014
Rentowność sprzedaży
17,18%
27,89%
ROE
15,94%
26,35%
ROA
7,06%
11,65%
Wskaźnikogólnego zadłużenia
56,19%
55,34%
Wskaźnikzadłużenia kapitału własnego
128,40%
124,11%
P/E*
3,84
2,91
P/BV*
0,58
0,68
** (kapitał własny na początek okresu + kapitał własny na koniec okresu) / 2
*** (aktywa ogółem na początek okresu + aktywa ogółem na koniec okresu ) / 2
FORMUŁA WSKAŹNIKA: wynik ze sprzedaży / przychody ze sprzedaży
FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan kapitału własnego**
FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan aktywów***
FORMUŁA WSKAŹNIKA: pasywa ogółem –kapitał własny / pasywa ogółem
FORMUŁA WSKAŹNIKA: kapitał obcy / kapitał własny
* do obliczenia wskaźnika przyjęto liczbę akcji na koniec kwartału oraz zysk netto za 4 ostatnie zamknięte kwartały

11. LUTY
KWIECIEŃ
CZERWIEC
SIERPIEŃ
GRUDZIEŃ
PAŹDZIERNIK
STYCZEŃ
MARZEC
MAJ
LIPIEC
WRZESIEŃ
LISTOPAD
NAJWAŻNIEJSZE WYDARZENIA W III Q 2014
- 11 -
2013
Spółka dominująca -EGB Investments S.A.
Zmiany w akcjonariacie. Wejście nowego Inwestora kapitałowego –fundusz 21 Concordia (przez spółkę celową –EGB International s.a.r.l.)
Wykup i umorzenie certyfikatów inwestycyjnych serii 002 i 003
Objęcie certyfikatów inwestycyjnych serii 005 AGIO EGB NS FIZ
Zamknięcie emisji obligacji serii AA, AB i AC
Spółki zależne:
Terminowy wykup obligacji serii Ł, M i N w EGB Finanse
Zamknięcie emisji obligacji serii R, S, T, U, W, Z i AA w EGB Finanse

12. - 12 -
nabyte 01.07 –30.09.2014
obsługiwane w ramach zlecenia 01.07 –30.09.2014
sekurytyzowane01.07 –30.09.2014
EGB Investments S.A.
145373014 zł
104573015 zł
4383974 zł
EGB Finanse Sp. z o.o.
35482983 zł
41 427 zł
-
razem
180055997 zł
105 016 422 zł
4383974 zł
nabyte 01.01 –30.09.2014
obsługiwane w ramach zlecenia 01.01 –30.09.2014
sekurytyzowane01.01 –30.09.2014
EGB Investments S.A.
245 919 472 zł
285 769 132 zł
492 488 028 zł
EGB Finanse Sp. z o.o.
35 482 983 zł
402 098zł
-
razem
281 402 455 zł
286 171 230 zł
492 488 028 zł
PORTFEL POZYSKANYCH WIERZYTELNOŚCI

13. (52) 564 30 60inwestor@egb.pl(52) 376 76 88pr@egb.plKONTAKTDLA INWESTORÓW:DLA MEDIÓW: www.EGB.pl/relacje-inwestorskie m.egb.pl