Prezentacja wyników finansowych EGB Investments S.A. w II kwartale 2012 r.

1. EGB Investments S.A.
Wyniki finansowe za II Q 2012

2. DANE FINANSOWE ZA II Q 2012 (01.04.2012 – 30.06.2012)
Przychody ze sprzedaży (w tys. zł) Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)
9 000 1 600
Zmiana 8 000 1 400 Zmiana
II Q 2012/ 7 000 1 200 II Q 2012/
II Q 2011 6 000
1 000 II Q 2011
5 000
800 1 509
 58% 4 000
3 000
8 254
600  134%
5 221 400
2 000 644
1 000 200
- -
01.04 - 30.06.2011 01.04 - 30.06.2012 01.04 - 30.06.2011 01.04 - 30.06.2012
EBITDA (w tys. zł) EBIT (w tys. zł)
1 800 1 600
1 600 1 400
1 400 1 200
Zmiana 1 200 Zmiana
1 000
II Q 2012/ 1 000 II Q 2012/
1 681 800 1 508
II Q 2011 800 II Q 2011
600 600
400
 136% 400
200
711
200
590  156%
- -
01.04 - 30.06.2011 01.04 - 30.06.2012 01.04 - 30.06.2011 01.04 - 30.06.2012
-2-

3. DANE FINANSOWE ZA II Q 2012 (01.04.2012 – 30.06.2012)
Przychody ogółem (w tys. zł)
9 000
Zmiana 8 000
II Q 2012/ 7 000
II Q 2011 6 000
5 000
8 417
 12% 4 000
3 000
7 512
2 000
1 000
0
01.04 - 30.06.2011 01.04 - 30.06.2012
Zysk netto (w tys. zł) Zysk brutto (w tys. zł)
2 000
2 400
1 800
1 600 2 000
Zmiana 1 400 Zmiana
1 200 1 600
II Q 2012/ II Q 2012/
1 000 1 876 1 200
II Q 2011 2 331 II Q 2011
800
600 800
 82% 400
200
400  83%
335 407
- -
01.04 - 30.06.2011 01.04 - 30.06.2012 01.04 - 30.06.2011 01.04 - 30.06.2012
-3-

4. DANE FINANSOWE ZA DWA KWARTAŁY 2012
(01.01.2012 – 30.06.2012 R.)
Przychody ze sprzedaży (w tys. zł) Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)
16 000 2 800
Zmiana 14 000 2 400 Zmiana
2012/2011 12 000 2012/2011
2 000
10 000
1 600
 56% 8 000 15 773
1 200 2 607 74%
6 000
10 120 800
4 000 1 498
2 000 400
- -
01.01 - 30.06.2011 01.01 - 30.06.2012 01.01 - 30.06.2011 01.01 - 30.06.2012
EBITDA (w tys. zł) EBIT (w tys. zł)
3 200 2 800
2 800 2 400
2 400 2 000
Zmiana Zmiana
2 000
2012/2011 1 600 2012/2011
1 600 2 989 2 622
1 200
1 200
 75% 800 1 710 800 1 445  82%
400 400
- -
01.01 - 30.06.2011 01.01 - 30.06.2012 01.01 - 30.06.2011 01.01 - 30.06.2012
-4-

5. DANE FINANSOWE ZA DWA KWARTAŁY 2012
(01.01.2012 – 30.06.2012 R.)
Przychody ogółem (w tys. zł)
18 000
Zmiana 16 000
2012/2011 14 000
12 000
 29% 10 000
8 000 16 074
6 000 12 480
4 000
2 000
0
01.01 - 30.06.2011 01.01 - 30.06.2012
Zysk netto (w tys. zł) Zysk brutto (w tys. zł)
2 800 3 200
2 400 2 800
2 000 2 400
Zmiana Zmiana
1 600 2 000
2012/2011 2012/2011
1 600 3 098
1 200 2 492
1 200
 79% 800
800  78%
400 400
534 696
- -
01.01 - 30.06.2011 01.01 - 30.06.2012 01.01 - 30.06.2011 01.01 - 30.06.2012
-5-

6. WYBRANE POZYCJE BILANSU
(w tys. zł)
Zmiana Zmiana
Stan na Stan na
stanu stanu
30.06.2012 30.06.2011
w 2Q 2012 w 2Q 2011
AKTYWA
AKTYWA RAZEM 10 118 13 966 80 244 57 645
AKTYWA TRWAŁE 943 298 5 265 3 460
w tym, NALEŻNOŚCI DŁUGOTERMINOWE - - 87 87
AKTYWA OBROTOWE 9 175 13 668 74 979 54 185
w tym, NALEŻNOŚCI KRÓTKOTERMINOWE 1 134 -556 2 061 819
w tym, INWESTYCJE KRÓTKOTERMINOWE 7 563 14 141 72 196 53 227
PASYWA
PASYWA OGÓŁEM 10 118 13 966 80 244 57 645
KAPITAŁ (FUNDUSZ) WŁASNY - 971 1 876 34 135 31 755
w tym, KAPITAŁ (FUNDUSZ) PODSTAWOWY - - 1 305 1 305
ZOBOWIĄZANIA I REZERWY NA
11 089 12 089 46 109 25 889
ZOBOWIĄZANIA
w tym, ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE 10 600 17 380 39 569 19 042
w tym, ZOBOWIĄZANIA KRÓTKOTERMINOWE 489 - 5 732 5 041 5 747
-6-

7. WYBRANE POZYCJE Z RACHUNKU WYNIKÓW
(w tys. zł)
01.04.2012 - 01.04.2011 - 01.01.2012 - 01.01.2011 -
30.06.2012 30.06.2011 30.06.2012 30.06.2011
PRZYCHODY ZE SPRZEDAŻY 8 254 5 221 15 773 10 120
ZYSK ZE SPRZEDAŻY 1 509 644 2 607 1 498
EBIT (zysk operacyjny) 1 508 590 2 622 1 445
EBITDA (EBIT + amortyzacja) 1 681 711 2 989 1 710
ZYSK BRUTTO 407 2 331 696 3 098
ZYSK NETTO 335 1 876 534 2 492
-7-

8. WSKAŹNIKI FINANSOWE ZA II Q 2012 R.
(01.04.2012 – 30.06.2012 R.)
01.04.2012 – 01.04.2011 –
Wskaźnik 30.06.2012 30.06.2011
FORMUŁA WSKAŹNIKA: wynik ze
Rentowność sprzedaży 18,28% 12,34% sprzedaży / przychody ze sprzedaży
FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto
ROE 10,67% 22,15% / średni stan kapitału własnego**
FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto
ROA 4,90% 13,91% / średni stan aktywów***
FORMUŁA WSKAŹNIKA: pasywa
Wskaźnik ogólnego zadłużenia 57,46% 44,91% ogółem – kapitał własny / pasywa
ogółem
Wskaźnik zadłużenia kapitału FORMUŁA WSKAŹNIKA: kapitał
135,08% 81,53%
własnego obcy / kapitał własny
P/E* 9,53 4,83
P/BV* 1,03 1,03
* do obliczenia wskaźnika przyjęto zysk netto za 4 ostatnie zamknięte ** (kapitał własny na początek okresu + kapitał własny na koniec okresu) / 2
-8- kwartały (QIII, QIV 2011/2010; QI;QII 2012/2011) *** (aktywa ogółem na początek okresu + aktywa ogółem na koniec okresu ) / 2

9. WSKAŹNIKI FINANSOWE ZA DWA KWARTAŁY 2012 R.
(01.01.2012 – 30.06.2012 R.)
01.01.2012 – 01.01.2011 –
Wskaźnik 30.06.2012 30.06.2011
FORMUŁA WSKAŹNIKA: wynik ze
Rentowność sprzedaży 16,53% 14,80% sprzedaży / przychody ze sprzedaży
FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto
ROE 10,67% 22,15% / średni stan kapitału własnego**
FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto
ROA 4,90% 13,91% / średni stan aktywów***
FORMUŁA WSKAŹNIKA: pasywa
Wskaźnik ogólnego zadłużenia 57,46% 44,91% ogółem – kapitał własny / pasywa
ogółem
Wskaźnik zadłużenia kapitału FORMUŁA WSKAŹNIKA: kapitał
135,08% 81,53%
własnego obcy / kapitał własny
P/E* 9,53 4,83
P/BV* 1,03 1,03
* do obliczenia wskaźnika przyjęto liczbę akcji na koniec roku oraz zysk nettona ** (kapitał własny na początek okresu + kapitał własny na koniec okresu) / 2
koniec roku *** (aktywa ogółem na początek okresu + aktywa ogółem na koniec okresu ) / 2
-9- Dane za 2010 rok są doprowadzone do porównywalności z danymi za rok 2011 i zgodne ze zbadanym sprawozdaniem finansowym za rok 2011

10. NAJWAŻNIEJSZE WYDARZENIA W II Q 2012
Objęcie udziałów w
Objęcie certyfikatów serii A w
podwyższonym kapitale
funduszu MEGA DEBT NSFIZ
zakładowym EGB Finanse Sp. z o.o. (VI.2012)
(II.2012)
Wydzielenie części
procesów
specjalistycznych do
Emisja
EGB Nieruchomości obligacji
Sp. z o.o. serii G
(II.2012) (IV.2012)
LUTY KWIECIEŃ CZERWIEC SIERPIEŃ PAŹDZIERNIK GRUDZIEŃ
STYCZEŃ MARZEC MAJ LIPIEC WRZESIEŃ LISTOPAD 2011
Emisja
Podwyższenie do 40 mln
obligacji
Programu Emisji Obligacji
serii H
(IV.2012) (V.2012)
Wpisanie fuduszu MEGA DEBT NSFIZ
do rejestru funduszy inwestycyjnych
pod pozycją RFI: 758
(VI.2012)
- 10 -

11. INNE WYDARZENIA W II Q 2012 r.
 Szósty Diament do Złotej Statuetki Lidera Polskiego
Biznesu 2012 (I.2012)
 Obecność na liście „Diamenty Forbesa” (II.2012)
 Nominacja w konkursie Firma Dobrze Widziana (II.2012) Po okresowej weryfikacji dokonanej
 Certyfikat Firma Wiarygodna Finansowo (II.2012)
przez Giełdę Papierów Wartościowych
w Warszawie,
 Tytuł Lider Rynku 2012 (III.2011)
w marcu oraz czerwcu 2012 r.
 Wyróżnienie w rankingu e-Diamenty Forbesa & Onet 2012
za najlepszą firmową stronę internetową w województwie EGB Investments S.A. po raz
kujawsko-pomorskim (IV.2012) kolejny (wcześniej 30.IX i 30.XII.2011 r.)
 Wyróżnienie za rzetelność i jakość relacji inwestorskich w została włączona do prestiżowego
rankingu przygotowanym przez Miesięcznik o Sztuce
Inwestowania Trend (IV.2012) segmentu NewConnect Lead,
 Tytuł Euro Leader 2012 (V.2012)
w którym znaleźć się mogą wyłącznie
liderzy rynku alternatywnego, mający
 I miejsce pod względem wyników finansowych w kategorii
małych i średnich przedsiębiorstw w rankingu „Złota Setka zarazem największe szanse
Pomorza i Kujaw 2011” (V.2012) na przeniesienie swoich notowań
 Złota Statuetka w kategorii spółek notowanych na rynku na parkiet główny
NewConnect dla serwisu relacji inwestorskich
prowadzonego przez Spółkę, w konkursie Złota Strona
Emitenta organizowanym przez Stowarzyszenie Emitentów
Giełdowych (VI.2012)
- 11 -

12. PORTFEL WIERZYTELNOŚCI POZYSKANYCH W II Q 2012 R.
(01.04.2012 – 30.04.2012)
Pozyskane w ramach zlecenia Pozyskane w ramach zlecenia
Branża
II Q 2012 II Q 2011
finansowa (w tym także branża
100.397.945,13 zł 25.917.433,18 zł
ubezpieczeniowa)
teleinformatyczna 11.529.448,51 zł 13.709.685,53 zł
usług publicznych 532.091,24 zł 756.352,33 zł
pozostałe 2.274.921,17 zł 60.143,98 zł
Razem 114.734.406,05 zł 40.443.615,02 zł
Zakupione Zakupione
II Q 2012 II Q 2011
Łączny portfel wierzytelności
nabytych 14.865.688,23 zł 502.015.761,61 zł
- 12 -

13. PORTFEL WIERZYTELNOŚCI POZYSKANYCH
W DWÓCH KWARTAŁACH 2012 R. (01.01.2012 – 30.06.2012)
Pozyskane w ramach zlecenia Pozyskane w ramach zlecenia
Branża
01.01.2012 – 30.06.2012 01.01.2011 – 30.06.2011
finansowa (w tym także branża
185.422.025,80 zł 49.433.408,61 zł
ubezpieczeniowa)
teleinformatyczna 17.464.508,43 zł 19.751.933,09 zł
usług publicznych 1.647.432,79 zł 1.567.298,48 zł
pozostałe 4.295.037,16 zł 67.786,25 zł
Razem 208.829.004,18 zł 70.820.426,43 zł
Zakupione Zakupione
01.01.2012 – 30.06.2012 01.01.2011 – 30.06.2011
Łączny portfel wierzytelności
nabytych 22 150 255,01 zł 505 243 740,29 zł
- 13 -

14. KONTAKT DLA MEDIÓW KONTAKT DLA INWESTORA
tel.(52) 376 76 88 tel. (52) 376 76 85
pr@egb.pl inwestor@egb.pl
Szczegółowe informacje związane ze statusem EGB Investments S.A. jako spółki
publicznej można znaleźć pod adresem:
www.egb.pl/relacje-inwestorskie
(strona nagrodzona w konkursie Złota Strona Emitenta organizowanym przez
Stowarzyszenie Emitentów Giełdowych)
oraz w serwisie w wersji mobilnej:
m.egb.pl
Zapraszamy
www.egb.pl