Ebben a prezentációmban tisztázzuk, hogyan érdemes az Interactive Brokers felületére utalni, majd ott "helyben" konvertálni a kiutalt forintot.

1. Interactive Brokers - Utalás, Konverzió
1

2. USD vagy HUF utalás?
Mindig felmerül, hogy hol érdemes konvertálni, kell-e itthon
USD számlát vezetni. Erre a válaszom az, hogy csak az IB miatt
totálisan felesleges a bankokat gazdagítani egy USD számla
fenntartásával itthon. A legköltséghatékonyabb megoldás a
következő:
1. USD alapú kereskedési számla nyitása IB-nél. Azaz a
számla devizaneme USD (base currency).
2. Itthonról HUF számláról elindítani az utalást az IB HUF
számlájára. Ez nagyon fontos, hogy nem az USD-re. Ebben
az esetben HUF-ban érkezik meg a pénz az IB-hez és ott
tudod bármikor lekonvertálni, amikor csak szeretnéd vagy
épp megfelelőnek tartod az árfolyamot.
2

3. USD vagy HUF utalás?
3. Mikor megérdekezett a pénz az IB-hez, csinálsz egy
devizakonverziós ügyletet, ami hasonló ahhoz, mintha
USD/HUF-ot kereskednél, de nem margin alap ügylet lesz
belőle, hanem devizakonverzió. Destination-nél az
FXCONV választandó és nem az IDEALPRO (ld. lent).
Fenti módszerek segítségével kiküszöbölhető a drága itthoni
USD számla fenntartása és az itthoni konverzió. Sokkal, de
sokkal jobb árfolyamon tudod leváltani a HUF-ot az IB-nél,
mint itthon bármelyik bankban, így nem érdemes itthon
bajlódni vele.
Nézzünk néhány képernyőképet, ami segíthet a fentiek
megvalósításában.
3

4. HUF utalás
A következő dián látható képet az IB webes account management-
ből szedtem. Ezt dobja fel, ha elindítasz egy deposit instrukciót. Ez
egy fontos lépés, ugyanis itt deklarálod előre, hogy mennyi pénzt
fogsz utalni. Enélkül nem írják jóvá a számládon. Tehát az utalás két
lépésből áll:
1. IB deposit instruction
2. Magyar banknál utalási megbízás beadása a megfelelő
információkkal.
IB deposit instruction: megadtam, hogy mennyit akarok beutalni
és az alábbi tájékoztatást kaptam. Azaz, HUF utalás esetén a
Citibank számlájára kell utalni. Kérlek minden esetben végezd ez a
felületen a deposit instrukciót, mert időközben változhat a bank és
a számlaszám is.
4

5. HUF utalás
5
Amint látod a routing details-ből, ők alapból egy SWIFT utalás
indítását kezdeményezik. Viszont, ha neked itthoni banknál
van HUF számlád, akkor természetesen nem devizát utalsz és
nem SWIFT lesz, hanem sima belföldi, így a bankszámlaszám
elejéről kihagyható a HU44 és SWIFT BIC code sem kell és
bank cím sem.

6. HUF konverzió
Az alábbi képernyőkép a TWS-ből van. Előkészítettem egy USD.HUF
megbízást ahol a destination-re kattintva felugrik, mit akarok vele
kezdeni. Itt kell kiválasztani az FXCONV-ot és akkor effektíve USD
lesz belőle, és nem egy FX pozíció. A példában 25K van megadva,
azaz 25000 USD-t akarok konvertálni. Itt nyilván a megfelelő
összegre kell átírni. Ezzel akár megoldható az is, hogy a kiküldött
HUF felét konvertálod csak át.
A hazautalás esetén hasonló az eljárás. Az USD-t vissza kell
konvertálni HUF-ra, IB-n belül majd sima forintként hazautalni a
magyar bankba.
6

7. Keress meg bátran!
Megtalálhatsz a weben: www.opcioguru.com
És több közösségi oldalon is:
Facebook: https://www.facebook.com/opciogurufan
LinkedIn: hu.linkedin.com/pub/opcio-guru/16/902/490/
Twitter: https://twitter.com/opcioguru
Google+: https://plus.google.com/+OpcioGuruGery/posts
Skype: opcioguru
7

8. Köszönöm a figyelmet!
Kérdés esetén írj:
oktatas@opcioguru.com
8