Financial services is undergoing a paradigm shift that is forcing incumbent retail banks to rethink growth strategies as they struggle to remain relevant. Growing competition from BigTechs, FinTech firms, and challenger banks has added to the complexity created by increasingly stringent regulatory and compliance requirements. Customers now expect a seamless customer journey and personalized offerings because they have become accustomed to top-notch individualized service from GAFA giants Google, Apple, Facebook, and Amazon. The changing ecosystem offers established banks new, unexplored opportunities and encourages a transition beyond traditional products to meet the exacting requirements of today’s customers. Bank collaboration with FinTech and RegTech partners is becoming commonplace. Incumbents are exploring point-of-sale financing and unsecured consumer lending, while they also boost their digital channel competencies to reach a broader customer base. Banks are beginning to accept open APIs and are working with third-party specialists to create an open shared marketplace. Technological advancements such as AI are fueling efforts to evolve customer onboarding and touchpoint processes. Increasingly, banks are turning to design thinking methodology to understand the customer journey, extract deep insights, and develop a more refined user experience across the customer lifecycle.
Our analysis of the top retail banking trends for 2020 offers a glimpse into the fast-changing banking ecosystem and explores the tools and solutions being used to face new-age challenges.
I delivered a talk on application of Artificial Intelligence in Fintech to the visiting students of University of Applied Sciences, Wurzburg-Schweinfurt, Germany at Christ University
The Rise of NeoBanks with the Power of Technology Aspire Systems
In the Australian SME sector, the advancement in technology has lowered the barrier cost for entry. Investors together ideated and created Judo Bank, Australia's first SME Challenger Bank.
Financial services is undergoing a paradigm shift that is forcing incumbent retail banks to rethink growth strategies as they struggle to remain relevant. Growing competition from BigTechs, FinTech firms, and challenger banks has added to the complexity created by increasingly stringent regulatory and compliance requirements. Customers now expect a seamless customer journey and personalized offerings because they have become accustomed to top-notch individualized service from GAFA giants Google, Apple, Facebook, and Amazon. The changing ecosystem offers established banks new, unexplored opportunities and encourages a transition beyond traditional products to meet the exacting requirements of today’s customers. Bank collaboration with FinTech and RegTech partners is becoming commonplace. Incumbents are exploring point-of-sale financing and unsecured consumer lending, while they also boost their digital channel competencies to reach a broader customer base. Banks are beginning to accept open APIs and are working with third-party specialists to create an open shared marketplace. Technological advancements such as AI are fueling efforts to evolve customer onboarding and touchpoint processes. Increasingly, banks are turning to design thinking methodology to understand the customer journey, extract deep insights, and develop a more refined user experience across the customer lifecycle.
Our analysis of the top retail banking trends for 2020 offers a glimpse into the fast-changing banking ecosystem and explores the tools and solutions being used to face new-age challenges.
I delivered a talk on application of Artificial Intelligence in Fintech to the visiting students of University of Applied Sciences, Wurzburg-Schweinfurt, Germany at Christ University
The Rise of NeoBanks with the Power of Technology Aspire Systems
In the Australian SME sector, the advancement in technology has lowered the barrier cost for entry. Investors together ideated and created Judo Bank, Australia's first SME Challenger Bank.
KYC automation using artificial intelligence (AI)EY
Knowing Your Customer (KYC) is the process of understanding and validating the authenticity of the business’ potential clients and risk that it might impose onto the relationship. KYC solutions enable access to detailed information ensuring the credibility of clients and expediting the client onboarding. KYC solution also automate previously manual processes and reduce repetition, saving time and money for the firm.
The KYC solution streamlines the KYC process by automating the processing of customer data, sorting the data by type and storing it in a data lake. The solution reduces clutter and maintains lean operations by centralizing KYC data for any branch to query from. The solution increases operational efficiency and reduces overhead manpower cost incurred in processing consumer data manually. The time to process a client’s information is reduced from 18 minutes to 1 minute by leveraging on automation.
Find out more at www.ey.com/sg/fintechhub.
For enquiries, contact us via email at fintech@sg.ey.com.
Fintech : An Innovation in Financial Industry by Fintech App Development CompanyGame App Studio
As a Leading Fintech App Development Company, Game App Studio we described some of the Reasons Why Fintech is an Innovation in the Financial Business and How they reduce the Problems in terms of Banking and Financial. When you Get any Doubt about it Contact Us. If You want to have your own FinTech Application for Your Business Hit Game App Studio in Google at any time Always here for you.
FinTech: The revolution is here!
In this session, we will introduce fintech and discuss the eight key innovations in fintech that are revolutionizing how companies are doing business. This session is geared towards fintech enthusiasts and financial industry professionals who are intrigued and fascinated by the innovations in fintech and would like to learn and adapt to the new realities of the 21st century
Distributed ledger technologies (DLTs) are poised to become a transformative feature of financial markets, both in financial products and in the underlying market infrastructure itself. This presentation shows the main findings from a report that analyses the impact that wide-spread adoption of tokenisation could have and discusses emerging opportunities and risks of the application of DLTs for financial markets and their participants, illustrated with case studies in OECD and non-OECD economies.
Download the full report at http://www.oecd.org/finance/the-tokenisation-of-assets-and-potential-implications-for-financial-markets.htm
8 Decimal capital attended Security Token Realised Conference in London on the 23rd-24th of January 2019 and shared our perspectives on the topic of Investing in the Security Token Ecosystem. Our presentation was focused on the topic of Investing in the Security Token Ecosystem, in which we are sharing some of our thoughts on the space regarding the benefits of security tokens, the evolution of the Security Token hype cycle & liquidity, our investment criteria and our thoughts on what type of projects would have less friction in terms of adoption. Additionally, we provided an explanation on why we invested into Securitize, Open Finance and Bibox Bond, as well as a Security Token project we are currently working on with Fuhua Group, tokenizing $1B dollar worth of buildings & hotels.
Open Banking - Opening the door to Digital Transformation WSO2
The open data era is just beginning in Australia. While the main purpose of the Consumer Data Right is to provide consumers, better control over their data, it is also paving the way for banks and financial institutions to step into newer business models through digital transformation. This talk will detail how banks stand to benefit from an open data ecosystem with a winning strategy and the right tools to achieve it. It will discuss the following topics:
The journey from Open APIs to Open Banking - An ecosystem for digital transformation
Building an open banking strategy for long term success
Realising the digital transformation opportunities of Open Banking
A joint report between EY and LSE with contribution from Seldon. This report describes research undertaken by The London School of Economics and Political Science on behalf of EY Financial Services to investigate the use of Artificial Intelligence and Machine Learning and to provide one use case for each of the following sectors; Insurance, Banking & Capital Markets, and Wealth & Asset Management.
Fintech and Transformation of the Financial Services IndustryRobin Teigland
Slides from our FinTech day as part of the Entrepreneurship & Innovation Concentration in the Stockholm School of Economics Exec MBA program in Stockholm, Sweden.
BBS-248 Artificial Intelligence (AI) for Financial ServicesOzgur Karakaya
• Artificial Intelligence (AI) general info and the AI world market
• AI in financial sector: services that AI can be applied (Investing, Management, Market Research, Blockchain, Fraud Detection, AI Assistants/Bots, etc.)
• AI firms, products and the tech behind.
Today's customers are fundamentally different from customers of past years as they are harder to acquire, retain, and delight because of the explosion in digital technologies consumers use day to day. New digital experiences are forcing banks to play catch-up and match the innovative and engaging interactions and products — such as mobile payments — that non-banks are offering to those same customers. This IDC research, sponsored by TCS Digital Software & Solutions Group, revealed three key themes for digital transformation in the banking industry.
AI and ML Series - Leveraging Generative AI and LLMs Using the UiPath Platfor...DianaGray10
📣 AI plays a crucial role in the UiPath Business Automation Platform. In this session you will learn about how the UiPath Business Automation Platform is well-suited for AI, the use of LLM and integrations you can use. Topics include the following:
Introductions.
AI powered automations overview.
Discover why the UiPath Business Automation Platform is well-suited for AI.
LLM + Automation framework and integrations with LangChain.
Generative AI Automation Patterns Demonstration.
👨🏽🤝👨🏻 Speakers:
Dhruv Patel, Senior Sales Solution Architect @UiPath
Russel Alfeche, Technology Leader, RPA @qBotica and UiPath MVP
Growing momentum for Disruption in FinTech:
Looking back and looking forward.
Recording of the Backbase webinar of December 18th, 2014.
In our 2014 closing webinar we will look back at the disruptive highlights of this year and we start looking forward to 2015.
From BBVA acquiring Simple, to more and more neo-banks popping up, fintech startups going IPO and omni-channel moving from marketing buzz to the real thing. In this 60 minute webinar, Backbase's Jouk Pleiter and Jelmer de Jong discuss the main trends and best practices for banks and credit unions to keep on disrupting in the digital banking space.
We are all consumers of financial services more or less. We have bank accounts, possibly life insurance, some of us have credit cards, some of us have fixed deposits, some of us may be doing share trading and investment, some of us are borrowers of loans. These are all financial services. Financial Technology or FinTech is a way of delivering or improving the delivery of financial services using technology and innovation.
The use of smartphones and internet to improve the services in banking, investing, lending and borrowing etc are examples of technologies aiming to make financial services more accessible to the people. The use of Artificial intelligence, Machine learning, Blockchain, Cryptocurrency etc are redefining the way we are used to receiving financial services. FinTech is an emerging industry. Startups, established financial institutions as well as technology companies are disrupting this space to replace or enhance the usage of currently existing financial services.
In this video we will restrict ourselves to the usage of AI in FinTech.
We will learn about different areas where FinTech is already serving a great deal.
We will learn about the areas where we look forward to seeing more disruptions and innovations to make financial services more secure and accessible to the general public.
How Banking as a Service Will Keep Banks Digitally Relevant and GrowingCognizant
To contend with insurgent competitors, regulatory mandates and demanding consumer requirements, banks must embrace open APIs that enable them to plug-and-play in the digital business ecosystem and reinforce their value proposition amid escalating share-of-wallet challenges.
Financial services is under profound pressure to transform: legislative catalysts, heightened customer expectations and new fintech entrants are forcing banks and credit unions to re-consider their role in the banking value chain. Leading organizations are responding by moving from traditional paradigms of branch banking, to Banking-as-a-Service, where the bank becomes a platform of capabilities that can be accessed and monetized via APIs, to both internal and external consumers alike. Attend this session to learn how Coast Capital, Canada's largest credit union, is making this vision a reality.
Uluslararası Ödeme Hizmetleri Konferansı: Yenilik ve UyumDeniz Şenay
Ödeme ve e-para pazarının oluşumu
FinTech’in finansal hizmetler üzerindeki etkisi.
Bankacılık üzerindeki etkileri
FinTech topluluğu ile bankalar arasındaki işbirliğini geliştirmek için en iyi yöntemler
Yeni PSD2
Değişen Pazar koşullarına ayak uydurmak
Yeni teknolojiler ve dağıtım kanalları
Avantaj sağlamak için teknolojiden yararlanma
Ödemeleri şekillendiren makro trendler
KYC automation using artificial intelligence (AI)EY
Knowing Your Customer (KYC) is the process of understanding and validating the authenticity of the business’ potential clients and risk that it might impose onto the relationship. KYC solutions enable access to detailed information ensuring the credibility of clients and expediting the client onboarding. KYC solution also automate previously manual processes and reduce repetition, saving time and money for the firm.
The KYC solution streamlines the KYC process by automating the processing of customer data, sorting the data by type and storing it in a data lake. The solution reduces clutter and maintains lean operations by centralizing KYC data for any branch to query from. The solution increases operational efficiency and reduces overhead manpower cost incurred in processing consumer data manually. The time to process a client’s information is reduced from 18 minutes to 1 minute by leveraging on automation.
Find out more at www.ey.com/sg/fintechhub.
For enquiries, contact us via email at fintech@sg.ey.com.
Fintech : An Innovation in Financial Industry by Fintech App Development CompanyGame App Studio
As a Leading Fintech App Development Company, Game App Studio we described some of the Reasons Why Fintech is an Innovation in the Financial Business and How they reduce the Problems in terms of Banking and Financial. When you Get any Doubt about it Contact Us. If You want to have your own FinTech Application for Your Business Hit Game App Studio in Google at any time Always here for you.
FinTech: The revolution is here!
In this session, we will introduce fintech and discuss the eight key innovations in fintech that are revolutionizing how companies are doing business. This session is geared towards fintech enthusiasts and financial industry professionals who are intrigued and fascinated by the innovations in fintech and would like to learn and adapt to the new realities of the 21st century
Distributed ledger technologies (DLTs) are poised to become a transformative feature of financial markets, both in financial products and in the underlying market infrastructure itself. This presentation shows the main findings from a report that analyses the impact that wide-spread adoption of tokenisation could have and discusses emerging opportunities and risks of the application of DLTs for financial markets and their participants, illustrated with case studies in OECD and non-OECD economies.
Download the full report at http://www.oecd.org/finance/the-tokenisation-of-assets-and-potential-implications-for-financial-markets.htm
8 Decimal capital attended Security Token Realised Conference in London on the 23rd-24th of January 2019 and shared our perspectives on the topic of Investing in the Security Token Ecosystem. Our presentation was focused on the topic of Investing in the Security Token Ecosystem, in which we are sharing some of our thoughts on the space regarding the benefits of security tokens, the evolution of the Security Token hype cycle & liquidity, our investment criteria and our thoughts on what type of projects would have less friction in terms of adoption. Additionally, we provided an explanation on why we invested into Securitize, Open Finance and Bibox Bond, as well as a Security Token project we are currently working on with Fuhua Group, tokenizing $1B dollar worth of buildings & hotels.
Open Banking - Opening the door to Digital Transformation WSO2
The open data era is just beginning in Australia. While the main purpose of the Consumer Data Right is to provide consumers, better control over their data, it is also paving the way for banks and financial institutions to step into newer business models through digital transformation. This talk will detail how banks stand to benefit from an open data ecosystem with a winning strategy and the right tools to achieve it. It will discuss the following topics:
The journey from Open APIs to Open Banking - An ecosystem for digital transformation
Building an open banking strategy for long term success
Realising the digital transformation opportunities of Open Banking
A joint report between EY and LSE with contribution from Seldon. This report describes research undertaken by The London School of Economics and Political Science on behalf of EY Financial Services to investigate the use of Artificial Intelligence and Machine Learning and to provide one use case for each of the following sectors; Insurance, Banking & Capital Markets, and Wealth & Asset Management.
Fintech and Transformation of the Financial Services IndustryRobin Teigland
Slides from our FinTech day as part of the Entrepreneurship & Innovation Concentration in the Stockholm School of Economics Exec MBA program in Stockholm, Sweden.
BBS-248 Artificial Intelligence (AI) for Financial ServicesOzgur Karakaya
• Artificial Intelligence (AI) general info and the AI world market
• AI in financial sector: services that AI can be applied (Investing, Management, Market Research, Blockchain, Fraud Detection, AI Assistants/Bots, etc.)
• AI firms, products and the tech behind.
Today's customers are fundamentally different from customers of past years as they are harder to acquire, retain, and delight because of the explosion in digital technologies consumers use day to day. New digital experiences are forcing banks to play catch-up and match the innovative and engaging interactions and products — such as mobile payments — that non-banks are offering to those same customers. This IDC research, sponsored by TCS Digital Software & Solutions Group, revealed three key themes for digital transformation in the banking industry.
AI and ML Series - Leveraging Generative AI and LLMs Using the UiPath Platfor...DianaGray10
📣 AI plays a crucial role in the UiPath Business Automation Platform. In this session you will learn about how the UiPath Business Automation Platform is well-suited for AI, the use of LLM and integrations you can use. Topics include the following:
Introductions.
AI powered automations overview.
Discover why the UiPath Business Automation Platform is well-suited for AI.
LLM + Automation framework and integrations with LangChain.
Generative AI Automation Patterns Demonstration.
👨🏽🤝👨🏻 Speakers:
Dhruv Patel, Senior Sales Solution Architect @UiPath
Russel Alfeche, Technology Leader, RPA @qBotica and UiPath MVP
Growing momentum for Disruption in FinTech:
Looking back and looking forward.
Recording of the Backbase webinar of December 18th, 2014.
In our 2014 closing webinar we will look back at the disruptive highlights of this year and we start looking forward to 2015.
From BBVA acquiring Simple, to more and more neo-banks popping up, fintech startups going IPO and omni-channel moving from marketing buzz to the real thing. In this 60 minute webinar, Backbase's Jouk Pleiter and Jelmer de Jong discuss the main trends and best practices for banks and credit unions to keep on disrupting in the digital banking space.
We are all consumers of financial services more or less. We have bank accounts, possibly life insurance, some of us have credit cards, some of us have fixed deposits, some of us may be doing share trading and investment, some of us are borrowers of loans. These are all financial services. Financial Technology or FinTech is a way of delivering or improving the delivery of financial services using technology and innovation.
The use of smartphones and internet to improve the services in banking, investing, lending and borrowing etc are examples of technologies aiming to make financial services more accessible to the people. The use of Artificial intelligence, Machine learning, Blockchain, Cryptocurrency etc are redefining the way we are used to receiving financial services. FinTech is an emerging industry. Startups, established financial institutions as well as technology companies are disrupting this space to replace or enhance the usage of currently existing financial services.
In this video we will restrict ourselves to the usage of AI in FinTech.
We will learn about different areas where FinTech is already serving a great deal.
We will learn about the areas where we look forward to seeing more disruptions and innovations to make financial services more secure and accessible to the general public.
How Banking as a Service Will Keep Banks Digitally Relevant and GrowingCognizant
To contend with insurgent competitors, regulatory mandates and demanding consumer requirements, banks must embrace open APIs that enable them to plug-and-play in the digital business ecosystem and reinforce their value proposition amid escalating share-of-wallet challenges.
Financial services is under profound pressure to transform: legislative catalysts, heightened customer expectations and new fintech entrants are forcing banks and credit unions to re-consider their role in the banking value chain. Leading organizations are responding by moving from traditional paradigms of branch banking, to Banking-as-a-Service, where the bank becomes a platform of capabilities that can be accessed and monetized via APIs, to both internal and external consumers alike. Attend this session to learn how Coast Capital, Canada's largest credit union, is making this vision a reality.
Uluslararası Ödeme Hizmetleri Konferansı: Yenilik ve UyumDeniz Şenay
Ödeme ve e-para pazarının oluşumu
FinTech’in finansal hizmetler üzerindeki etkisi.
Bankacılık üzerindeki etkileri
FinTech topluluğu ile bankalar arasındaki işbirliğini geliştirmek için en iyi yöntemler
Yeni PSD2
Değişen Pazar koşullarına ayak uydurmak
Yeni teknolojiler ve dağıtım kanalları
Avantaj sağlamak için teknolojiden yararlanma
Ödemeleri şekillendiren makro trendler
Turkiye'de Eticaret ve Gelecegi - 9. Bilmok 2013 - Kocaeli UniversitesiHakan ERDOGAN
Bu yıl Kocaeli Üniversitesi'nde dokuzuncusu düzenlenen Bilgisayar Mühendisliği Öğrencileri Kongresi'nde anlattığım "Türkiye'de E-ticaret ve Geleceği" konulu sunum
Dijital dönüşümün İK üzerine etkileri ve "Dijital İK" kavramı
Dijital dönüşüm ile beraber İK'dan beklentiler artmakta ve bu dönüşüme İK'nın liderlik etmesi gerekmektedir. Bununla beraber iş dünyasında giderek artan bir yetenek açığı söz konusudur.
İlgili içerik, bu konuda İK yönetici ve çalışanlarına farkındalık yaratmayı amaçlamaktadır.
- Kavram nasıl ortaya çıkmıştır?
- Ne ifade etmektedir?
- 1.0'dan 4.0'a
- Hedefler
- Potansiyel etkiler
- Engeller
- Yapı
- Prensipler
- Avantajlar
- Türkiye'deki durum
- Sonuç değerlendirme
Dijitalleşen dünyada Endüstri 4.0 vizyonu ile üniversitelerin de çağa uyum sağlaması çok önemli.
İlgili içerik, 20 üniversiteden gelen 50 yönetici için 14 Haziran 2019 tarihinde Bora Erkmen tarafından yapılmış sunumun paylaşılabilir versiyonudur.
Dijital dönüşüm hepimizi derinden etkiliyor. Bireyler olarak bizlerin daha etkili ve mutlu olabilmesi nelere bağlı? Japonlar'ın mutluluk sanatı Ikigai, büyük karmaşanın yaşandığı bu ortamda bizlere nasıl yol gösterebilir?
Bu sunumda paylaşılan bilgiler, Amerikan Bankaları için yapılmış araştırma sonuçlarını içermektedir.
Söz konusu çalışmanın amacı, Türkiye’de dijital dönüşüm çalışması yapan bankalara ışık tutabilmektir.
Bu sunumda paylaşılan bilgiler, Amerikan Bankaları için yapılmış araştırma sonuçlarını içermektedir.
Söz konusu çalışmanın amacı, Türkiye’de dijital dönüşüm çalışması yapan bankalara ışık tutabilmektir.
Sunum, iş analisti ve iş analizi hakkında en temel bilgileri içermektedir.
Aynı konuda eğitim de düzenliyoruz; temasa geçmek için : info@erkmendanismanlik.com
Eğitimin Tanımı:
Son günlerde sıkça duyduğumuz "İş Analisti" kelimesi 2005 yılından sonra yükselen bir değer olarak hayatımıza girmiştir. Bu yıllarda ardı ardına kurulan Bilişim/Teknoloji şirketleri başta banka, sigorta ve telekomünikasyon olmak üzere tüm sektörlerde yoğun olarak iş analisti pozisyonları açmış ve bu açıklarını kapatmaya çalışmıştır. Yıllar içinde artan iş analisti sayısı sonucunda da analiz sektöründe kurum ya da geleneksel yöntemler terk edilerek, tüm dünyada kullanılan adımlar takip edilmeye başlanmıştır.
İş Analistliği, sektörler üzerinde bir birimdir. Analitik düşünme becerisine sahip olan ve BABOK kurallarına uyan her analist her hangi bir sektör hakkında kısa sürede fikir sahibi olabilir ve sektörü-alt sektörleri analiz edebilir.
İş Analistleri günümüzde “Business Analyst” ve “IT Business Analyst” olarak ikiye ayrılmış durumdadır. Eğitimimizde, analiz dünyasına IT Business Analyst perspektifi ile bakmaya ve bu dünyanın temel bilgileri üzerinde duracağız. Analistlerde olması gereken "Analitik düşünce", "BlackBox ve WhiteBox" düşünce yapılarını irdelemeye ve BABOK kurallar bütünlüğü içinde talep yönetimi, domain modelleme, analiz teknikleri ve analiz dokumanı hazırlama yöntemlerini anlatacağız.
Dünyada, son birkaç yıldaki müthiş bir teknolojik değişime ve bunun sonucu olarak da dönüşüme şahit oluyoruz. Moore kanununda da belirtildiği üzere, değişimin ivmesi çok artmış durumda ve artmaya da devam edecek. Teknolojide bu değişimler yaşanırken, insanlar da değişiyor çünkü yeni nesillerin (1980’den sonra doğan Y ve Z jenerasyonları) istek, beklenti ve yaşam şekilleri, önceki nesillerden (1963 öncesi doğan X ve baby boomers) oldukça farklılaşıyor.
Bu farklılaşmayı gören ve bugün adına “Dijital Dönüşüm” dediğimiz akıllı değişimi gerçekleştiren firmalar, başarı şansını arttırabiliyor. Bu değişimin farkında olmayan veya eski yetersiz alışkanlıklarında direten firmaların, dönüşümü gerçekleştiren firmalara karşı başarılı olma imkanları gittikçe azalacak.
Bu seminerde öncelikli amaç, bu değişimin gerekliliği konusunda farkındalık yaratmak ve eskiyen kurallarla yeni kuralları katılımcılarla paylaşmak.
İçerikte ele alınan konu başlıkları şu şekilde:
Değişen Satın Alma Şekli
Yeni Nesil Müşteri
Sık Yapılan Hatalar
Pazar yerindeki Değişim
Satışın Eski Kuralları
Satışın Yeni Kuralları
Satış Sinyalleri
NewsJacking
Kişisel Satış
Sosyal Ağ Yönetimi
Etkileşim çağında yeni kurallara geçmemiz gerekiyor, aksi halde artık iş yapamaz hale geleceğiz. Bu konuda ön yargılarınızdan kurtulmanızı ve teknolojiden korkmamanızı tavsiye ediyoruz.
More from Erkmen Eğitim ve Danışmanlık Hiz.Ltd.Şti. (8)
2. 01 02 03
Akademik Kurumsal Girişimci
Bora Erkmen
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
3. Bireysel Kurumsal
Odaklı çalışma sanatı
Bankacılıkta dijital dönüşüm
Etkili takım oyuncusu
Özgüven
Gelişim zihniyeti
Evden etkili çalışma
Fintech farkındalığı
Dijital İK
Tasarım odaklı düşünme
Eğitimlerimiz
Endüstri 4.0 dünyasına giriş
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
4. Fintech kavramı
Ajanda
01
Fintech teknolojileri
02
• Tarihsel Yaklaşım
• Regülasyon
• Ekosistem
• Blockchain
• Kripto Paralar
• Açık Bankacılık
• Açık API
• Insurtech
• Chatbot
• Robo-danışman
• P2P Lending/Transfer
• Giyilebilir
• Biyometrik doğrulama
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
5. « Bankacılık her zaman
gerekli olacaktır.
Ama bankalar değil… »
- Bill Gates (1994)
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
6. Fintech nedir?
Finansal hizmetler sektörünü
daha erişilebilir ve kolay hale
getirecek ve alt üst edecek
yenilikçi iş modelleri ile
teknolojiyi birleştiren şirketler…
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
7. • İlk hesaplama
teknolojileri
• Muhasebe kayıt
sistemleri
PRE FINTECH Dönemi
(19. yy öncesi)
FINTECH 1.0
(1866-1967)
FINTECH 2.0
(1967-2008)
FINTECH 3.0
(2008-Günümüz)
• Transatlantik telgraf
kablosu
• 2. Dünya Savaşı
sonrası gelişmeler
• Global teleks ağı
• İlk bilgisayar (IBM)
• İlk hesap makinesi
(Xerox)
• İlk ATM
• Bankers Automated
Clearing Services (UK)
• SWIFT
• Basel Komitesi
• Bireysel Bankacılık
(Wells Fargo)
• ATM
• Regülasyonlar
• Global Finans Krizi
• Fintech girişimlerinin
doğuşu
• Akıllı telefon ve mobil
internet ile ortaya
çıkan servisler
• Regtech
Fintech tarihi
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
8. Fintech 3.0 odak alanları
Finans & yatırım Kitlesel fonlama, finansal kiralama, robo-danışman
Operasyon & risk
yönetimi
2008 krizi sonrası risk yönetimi odaklı IT çözümleri
Ödeme altyapısı Özellikle gelişmek olan ülkeler için internet / mobil ödeme çözümleri
Veri güvenliği
Devlet güvenliği politikaları. Verimlilik ve erişim açısından büyük verinin etkin
kullanımı
Müşteri ara yüzü Girişimcilerle bankaların en büyük rekabeti bu alanda.
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
9. Fintech hedefleri
Etkin maliyet
1
Rekabet avantajı
2
Müşteri odaklılık
3
Tüketici psikolojisi
4
Klasik uygulama açığını kapatma
5
Proaktiflik
6
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
10. 1 2
Bankacılık sistemine dahil
olmamış büyük kesime kolay ve
ulaşılabilir çözümler sunar.
Pazarı büyütür
Pazar
Tüm işlemler dijital ortamda
gerçekleştiğinden kayıt altına almak ve
takip etmek kolaylaşır. Özellikle
VERGİLENDİRME açısından çok
önemlidir.
Kayıtlı ekonomiyi geliştir
Ekonomi
Fintech girişimlerinin katkısı
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
11. Bankaların çoğunun
Fintech’lere ilk tepkisi
« Yüzlerce çalışandan oluşan
yazılım ekiplerimiz var. Fintech
girişimleri ile işbirliğine ne gerek
var?»
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
12. Değişim dalgasını
fark eden bankalar
hemen aksiyon
almıştır. • Ortaklık
• Girişim hızlandırma
programı
• Satın alma
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
13. Techfin vs Fintech
Fintech →
• Mevcut ürünleri daha
çekici kılmak için
teknolojiden yararlanır.
• Para kazanmak için
veriye ihtiyaç duyar.
• Dijital yıkımdan korkmaz
• Teknoloji odaklıdır.
• Transferwise, Stripe,
Revolut, Coinbase,Ripple
Techfin →
• Mevcut hizmetleri daha
çekici kılmak için finansal
hizmetlerden yararlanır.
• Derdi para kazanmak değil,
veri toplamaktır.
• Daha düşük riskle iş yapar.
• Süreç odaklıdır.
• Amazon, Apple, Facebook,
Google, Alibaba, Microsoft,
Samsung, Baidu, Tencent
Fintech
Techfin
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
16. REKABERLİK
BANKA
• Sermaye
• Güven
• Bilinirlik
• Müşteri bilgisi
• Devlet desteği
FINTECH
• Yeni ürünler
• Yaratıcılık
• Çeviklik
• Müşteri odaklılık
• Uygun maliyet
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
17. Fintech’leri satın alabilir, yeniden
markalandırabilir.
Kendi Fintech’lerini kurabilir.
Fintech şirketlerine yatırım
yapabilir.
Girişim hızlandırma programları
ile destekleyebilir.
Fintech’lerle ticaret yapabilir.
Fintech’lerle ortaklık kurabilir.
Banka - Fintech İşbirliği Modelleri
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
19. Fintech regülasyonu neden önemli?
• Finans ve sigortacılık stratejik sektörlerdir.
• Finans sektörünün taşıdığı stratejik önem, başta ülkenin
ekonomisine güvenin ve para politikasında istikrarın sağlanması
ile ilgilidir.
• Fintech ekosistemine etki eden düzenlemelerin önemi finans
sektörünün stratejik öneminden kaynaklanıyor…
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
20. Fintech regülasyonu nasıl ortaya çıktı?
Fintechler’in günlük hayattaki yerini artması ile beraber finansal
istikrarı ve tüketici menfaatinin korunması amacıyla bankacılık
düzenlemeleri ile etkileşim içinde ayrı bir Fintech mevzuatı
doğmuştur.
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
21. Türk Fintech mevzuatı
• Mevzuat, Fintech’in en yaygın iki alt
kolu olan ödeme hizmetleri ve
elektronik para ile ilgilidir.
• 6493 sayılı ödeme ve menkul Kıymet
mutabakat sistemleri, ödeme
hizmetleri ve elektronik para
kuruluşları hakkında kanun 2013
yılında yürürlüğe girmiştir.
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
22. Türk Fintech mevzuatı
Kanun, 2019 yılında yeni nesil ödeme
hizmetlerini ve yapısal bir takım
değişiklikleri kapsayacak şekilde önemli bir
değişikliğe uğramış ve dünyadaki yeni
ödeme hizmetleri ve ödeme
politikalarındaki yaklaşım değişiklikleri ile
uyumlu hale getirilmiştir. (PSD2)
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
23. REGÜLASYON
SEKTÖR
RİSK
YATIRIM
İŞBİRLİĞİ SERVİSLER
TANITIM
Yatırımcılar için risk azalır.
Fintech girişimcileri daha
çok yatırım alır.
Daha kaliteli servisler
ortaya çıkar.
Sektör gelişir.
Bankalarla işbirliği artar.
Daha yeterli tanıtımlarla
bilinirlik ve kullanım artar.
Fintech regülasyonu sektörü nasıl geliştirir?
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
24. Fintech ekosistemi
Startuplar
Finansal
kuruluşlar
Telekom / teknoloji şirketleri,
Sosyal medya / İnternet platformları
Finansal
altyapı
sağlayıcılar
Devlet, kanun
koyucular ve
regülasyonlar
Yeni teknolojiler
ve araçlar
Yatırımcılar, kuluçka
merkezleri ve
hızlandırıcılar
Müşteriler ve
kullanıcılar
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
27. SOSYAL
GÜVEN
ARACILIK
• Vergi toplamak
• Eğitim ve sağlık sorunlarını
çözmek
• Asgari yaşam standardını
yükseltmek
• Polis ve asker ile iç ve dış
tehditlere karşı korumak
• Araba-ev satışlarında, evlilik-boşanma
olaylarında, davalarda işlemleri belge
ile onayla
• Noter, tapu-kadastro, evlilik dairesi
Blockchain’in vaadi:
Bu onay işlemlerini
devletlerden daha iyi
yapmak
Devletlerin üç temel görevi
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
28. Blockchain:
Kriptoloji’den yararlanan
güvenli bir dağıtık kayıt
ve değer transferi
sistemi.
• İlk defa 1991’de «Dijital Noter»
amacıyla geliştirilmiş ve 2009’a kadar
atıl kalmıştır.
• Güvenlik hassasiyeti yüksek tüm
uygulamalar için büyük gelecek
vadediyor.
• Kurumlara şeffaf, demokratik, merkezi
olmayan, verimli ve güvenli iş yapma olanağı
sağlar.
• 3. partilere güven zorunluluğunu ortadan
kaldırır.
• Değiştirilmesi / hacklenmesi pratikte imkansız.
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
32. Bunun için «Hash» fonksiyonu kullanılır.
• Her tür veriyi, belirli bir sabit uzunluktaki başka bir veriye dönüştüren
fonksiyondur.
Blockchain’de kriptolama
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
33. Önceki bloğun «Hash» fonksiyonu (Previous Hash) ile zincir oluşturulur.
Blockchain’in zinciri
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
34. Merkezi yerine dağıtık yapı
Merkezi Yapı
(Banka)
Dağıtık Yapı
(Kriptoparalar)
Merkezi otorite /
aracı var
Peer to peer network /
aracı yok
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
35. Blockchain dünyasında, birbirine güvenmeyen paydaşlar arası mutabakat sağlama
eylemidir.
Bir kullanıcı, işlem
talebinde bulunur.
Talep, ağa iletilir. Ağ, işlemi onaylar. Reddeder.
veya
İşlem, mevcut ilk bloğa
eklenir.
Yeni blok, daha eski
bloklara zincirlenir.
İşlem onaylanır.
Blockchainde mutabakat (konsensüs)
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
36. • Hizmet transfer aracıdır.
• Gerçek bir sözleşmede geçen şartları programlayıp, hiçbir
müdahaleye gerek kalmadan sözleşmelerin kendi kendine (otonom)
gerçekleşmesini sağlayan uygulamalar.
o Uygulama paylaşımı
o Arabulucu yok
o Anlaşmazlık yok
o Kuralların işletilmesi
o Otomatik takip
o Güvenlik
Blockchain’de «Akıllı Kontrat»
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
37. Blockchain türleri
EVET HAYIR
İletişim
tercihi
EVET HAYIR EVET HAYIR
Bütünüyle izin
gerektirmeyen
sistem
Kısmen izin
gerektirmeyen
sistem
Kısmen izin
gerektiren
sistem
Bütünüyle izin
gerektiren
sistem
Mutabakat
tercihi
Açık Blockchain Ağları Özel Blockchain Ağları
Dileyen herkes Blockchain
ağındaki verileri okuyabilir mi?
Dileyen herkes yeni blok ekleyebilir mi? Dileyen herkes yeni blok ekleyebilir mi?
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
39. Yaptığınız iş veri ya da
değer transferi ile
ilgiliyse, Blockchain o
işi baştan aşağı
değiştirecek.
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
40. Blockchain – Kripto para ilişkisi
Blockchain ağ üzerindeki kişilerin birbirlerine aracısız değer (para, hisse senedi, telif
hakkı, tapu gibi) göndermesine ve almasına olanak sağlar. Aynı zamanda da bu
işlemleri kaydeder.
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
41. Blockchain, kripto paralarla yeniden
doğuyor…
2009 yılında kripto paraların başlangıcıyla
birlikte verilerin dijital ortamda
damgalanması gerekliliği ortaya çıktı. Çünkü
işin içerisine para girince iş değişiyordu.
Paranın kim tarafından gönderildiği, kime
gönderildiği, ne kadar miktarda gönderildiği
gibi bilgilerin korunması gerekiyordu.
Parayı kim gönderiyor?
Ne kadar gönderiyor?
Kime gönderiyor?
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
42. Kriptopara:
Şifreli sanal para
Merkezi otoriteden bağımsız halde,
belirli bir kriptografiye uygun
şekilde dijital ortam üzerinde
üretilmiş ve para transferi için
kullanılan alışveriş aracı
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
43. Bitcoin
• İlk kripto para
• 2008’de Satoshi Nakamoto? tarafından 9
sayfalık belge ile duyuruldu.
• Toplam piyasa değeri ~0,8 Trilyon $
• 100 milyonda biri - Satoshi
• Toplam 21 Milyon adet üretilebilir (%90’ı
üretilmiş)
• Son Bitcoin’in 2140’da üretileceği öngörülüyor.
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
45. Madenciler, bilgisayarlar
kanalıyla Bitcoin üretir.
DAĞITILMIŞ GLOBAL
AĞ
Bitcoin ile diğer para
birimleri arası ticaret
başlar. Bitcoin, kağıt
paraya dönüşür.
Kullanıcılar, Bitcoin
cüzdanı indirir.
Cüzdanda para
saklanabilir ve diğer
cüzdanlara transfer
edilebilir.
Kurumsal hizmetler,
Bitcoin ödemesini
sistemlerine bir link ile
entegre edebilir. (QR
kodu bile eklenebilir.)
Bitcoin kullanma yöntemleri
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
52. • Blokchainin henüz çok genç olduğunu bilerek beklentileri
ayarlamalı
• ARGE, test ve geri bildirimlerle ilerlemeli
• Kötü ve kötücül amaçlı kullanımlara dikkat etmeli
• Her sektörün dinamiklerine uygun şekilde çözüm
üretmeye odaklanmalı
Blockchain bizim için ne ifade etmeli?
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
53. Açık
Bankacılık Bankaların, uluslararası yönergelere
uygun biçimde, sahip oldukları
FİNANSAL VERİ ve YETENEKLERİ
API’ler aracılığıyla lisanslı 3.parti
firmalarla paylaştığı bir iş modelidir.
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
54. PISP (Payment Initiation Service Provider)
Ödeme başlatma izni
AISP (Account Information Service Provider)
Müşteri ve hesap
bilgilerinin paylaşımı
Finansal veri ve yetenekler
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
55. Açık Bankacılık ile neler yapılabilir?
• Müşteri izni ile şu bilgiler 3.parti kurumlara açılabilir:
• Düzenli fatura ödemeleri
• Harcama bilgileri
• Kullanılan krediler
• Finansal ürün ve hizmetler arasında karşılaştırma
yapabilme
• Birçok bankada hesabı olan kişilerin tek bir uygulamadan
tüm finansal bilgilerine erişebilmesi
• Yapılan kredi başvurularının da daha hızlı
sonuçlanabilmesine olanak sağlama
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
56. Açık Bankacılıkta API kavramı
• API: Yazılım uygulamalarının birbirleri ile etkileşim sağlayabildikleri bir uygulama
geliştirme ara yüzüdür. (Application Programming Interface:API)
• Taraflar arası veri aktarımı API’lar üzerinden sağlanır.
• Açık Bankacılık sistemi ile üçüncü parti kurumlar, finans uygulamaları ve hizmetleri
oluşturabilmelerini sağlayan API kullanırlar.
• Avrupa başta olmak üzere global ve Türkiye’deki bankalar, gerekli API'lar için
önemli çalışmalar yapıyor.
• Bu çalışmalarla ortaya konulan bankacılık API'ları, bankacılık için tamamen yeni bir
dönemi işaret eden Açık Bankacılık dönüşümünü başlatıyor.
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
57. Robo Danışman
«Robo-advisory»
Geleneksel yatırım uzmanları gibi müşteri
portföylerine tavsiye veren fakat; bu tavsiyeyi YZ
desteğiyle verileri analiz ederek sunan algoritma
tabanlı Fintech ürünleridir.
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
58. Robo danışman & İnsan işbirliği ile yatırım süreci
• Makine öğrenimi altyapısına sahip YZ ile
insan iş birliği ile kararlar alınır.
• İnternet üzerinden; risk toleransı,
hedefler ve yatırım amacının yer aldığı
çevrim içi anketi doldurarak talep iletilir.
• Parayı yönetmek için sistem otomatik
olarak devreye girer.
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
59. Robo danışman hangi hizmetleri sağlar?
• Birikimlerini ve yatırımlarını yönetmek isteyen
yatırımcıların ve müşterilerin;
• Kendilerini yakından tanımalarına yardımcı olur
• Yatırım alışkanlıkları ve davranışlarını analiz eder
• Risk ve yatırımcı karakter profilini çıkarır
• Yatırım fonları ve hisse senetleri arasından uygun
ürünlerin seçilmesini sağlar
• Seçilen ürünlerden kişiye özel portföy modelleri
oluşturur
• Yatırım tavsiyeleri verir ve daha iyi gelir elde
edilmesine yardımcı olur
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
61. • Tüm paydaşlar açısından riskleri en aza indirmek
(sigorta şirketleri, acenteler, broker'lar ve bankalar)
• İnovatif çözümlerle ve aracıları eleyerek maliyetleri
düşürmek (IoT, büyük veri analizi, yapay zeka)
• Daha etkin müşteri deneyimi
• Kişiye özel fiyatlandırma
Insurtech faydaları
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
62. Kasko Sağlık Sigortası
Temel parametreler Kazasızlık, araç yaşı ve
modeli, sürücü yaşı
Yaş, sağlık raporları, sağlık
geçmişi
Akıllı parametreler Hız, sürüş tekniği, ani fren,
araç kullanım sıklığı
Uyku, nabız, adım sayısı
IoT desteği
IoT destekli akıllı sigorta
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
63. Paylaşım Ekonomisine Özel
Araç, ev, ürün ve hizmetlerin kısa dönem kiralamalarında oluşabilecek
istenmeyen durumların bir çoğu geleneksel sigortacılıkta kapsam dışıdır.
Safeshare bu durumlara odaklanmış çözümler sunar.
INSURTECH
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
65. CHATBOT FAYDALARI
1. Müşteri hizmetlerini iyileştirir.
2. Müşteri deneyimini kişiselleştirir.
3. Bekleme sürelerini kısaltır.
4. Maliyetleri düşürür.
5. Daha karmaşık sorunlara
odaklanma imkanı sağlar.
6. Müşteri ihtiyaçlarını netleştirir.
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
67. P2P lending
Kişiden Kişiye Borçlanma
Kullanıcılar arası çevrimiçi (online) borç verme sistemi.
Kullanıcılar, belirli bir algoritma doğrultusunda
eşleştirilir. Bankacılık geçmişi olmayan veya kısıtlı
olanların kolay ve hızlı kredi almasını sağlar.
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
68. Platform
Kredi Veren Kredi Kullanan
Sözleşme
Temel hizmeti sağlar, güvence verir, para transferi için komisyon alır.
P2P Lending nasıl çalışır?
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
69. • Tasarrufa göre yüksek getiri
• Düşük işlem masrafı
• Evrak kalabalığı yok
Kredi verenler için…
• Klasik bankacılıkta kredi alamayanlara
erişim imkanı
• Düşük faiz oranları
• Evrak kalabalığı yok
Kredi kullananlar için…
Avantajları
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
70. Global P2P Lending Fintechleri
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
71. P2P para
transferi Kişiden Kişiye Para Transferi
İnternete bağlı mobil cihaz ya da bilgisayar üzerinde
çalışan doğrudan para gönderimi
Anlık mesajlaşma uygulamaları gibi hızlı, pratik ve zaman
bağımsız çalışır.
Banka hesabı halen gerekli.
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
72. P2P Transfer nasıl çalışır?
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
73. P2P para transferinin
faydaları
Hesaplı, hızlı ve pratik
Sosyal medya ve anlık mesajlaşma
Yakınları yurtdışında olanlar için büyük maliyet avantajı
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
74. Global P2P Transfer Fintechleri
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
75. Giyilebilir
teknolojiler
Wareables
Giyim ürünü ve aksesuar olarak insan vücudu
üzerine/içine takılabilen, internete veya diğer cihazlara
bağlanabilen cihazlar
En çok SAĞLIK ve SPOR alanında çözüm var.
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
77. • Etkin ödeme deneyimi
• Müşterinin güncel verisi
• Kişisel müşteri deneyimi
• Gelişmiş risk yönetimi
• Sigortacılık hizmetlerine katkı
Giyilebilir Fintech faydaları
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
78. Biyometrik
doğrulama
İnsanların fiziksel ve davranışsal
özelliklerinin matematiksel verilere
dönüştürerek, kimliğin
doğrulanması işlemi.
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
81. Bankacılıkta
Biyometri
Kullanım
Alanları
Şube Bankacılığı
Parmak izi tanıma
ATM
Yüz, retina ve parmak izi tanıma
İnternet Bankacılığı
Yüz, parmak izi ve ses tanıma
Mobil Bankacılık
Yüz ve ses tanıma
Etkin Şifre Yönetimi
Single Sign On kullanımı
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
82. Fintech dünyasının süper uygulamaları
• Bankaları aradan çıkarıyorlar.
• Müşterilerine, birikim ve yatırım gibi
temel bankacılık hizmetlerini de
sunuyor.
• Büyük veri müşterilere daha iyi
hizmetler sunabilmek için işleniyor.
• Marka itibarını kullanıyorlar - Finans
hizmetleri sunarken, markalarının
popülerliğine ve itibarına güveniyor.
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
83. Geleceğin dünyasında Fintech
Vergi ödemeye aracılık
hizmetleri
Mikro ihracat için uluslararası para
transferi
Merkeziyetsiz finans
Yeni nesil şubesiz bankacılık
Hibrit çalışma modelleri için yan
haklar yönetimi
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K
84. Teşekkürler
0533 210 23 54
bora@erkmendanismanlik.com
linkedin.com/in/bora-erkmen
E
R
K
M
E
N
E
Ğ
İ
T
İ
M
&
D
A
N
I
Ş
M
A
N
L
I
K