مدیریت ریسک مبارزه با پولشویی بانکداری نوین بانکداری هوشمند کشف تقلب تحلیل رفتار مشتریان مدیریت ارتباط با مشتریان social network intelligent banking bigdata innfinision Core Banking

1. Intelligent banking
‫هوشمند‬ ‫بانکداری‬
‫ريسک‬ ‫مديريت‬
‫مشتريان‬ ‫مديريت‬
‫تقلب‬ ‫کشف‬ ‫و‬ ‫شويي‬‫پول‬ ‫با‬ ‫مبارزه‬
‫ارقام‬ ‫آریا‬ ‫ارتباط‬ ‫پیشرو‬
innfinision Big Data Solution
: ‫آدرس‬‫پل ک‬ ، ‫شهرتاش‬ ‫کوچه‬ ، ‫بهشتی‬ ‫تقاطع‬ ‫از‬‫بالتر‬ ، ‫شمالی‬ ‫سهروردی‬ ‫خیابان‬31‫،واحد‬8
: ‫تلفن‬88518234: ‫فکس‬88539186
:‫سایت‬ ‫وب‬www.innfinision.net: ‫ایمیل‬Sales@innfinision.net

3. ‫بانکداری‬ ‫صنعت‬ ‫در‬ ‫استفاده‬ ‫قابل‬ ‫تکنولوژی‬

4. ‫بانکداري‬ ‫صنعت‬ ‫در‬ ‫شده‬ ‫پرداخته‬ ‫موضوعات‬
1.‫ريسک‬ ‫مديريت‬
2.‫مشتريان‬ ‫مديريت‬
3.‫تقلب‬ ‫کشف‬ ‫و‬ ‫شويي‬‫پول‬ ‫با‬ ‫مبارزه‬
‫ریسک‬ ‫مدیریت‬ ‫سیستم‬ ‫های‬‫ویژگی‬ ‫و‬ ‫اجزاء‬
‫نقدینگی‬ ‫ریسک‬ ‫محاسبه‬ ‫ماژول‬
‫اعتباری‬ ‫ریسک‬ ‫محاسبه‬ ‫ماژول‬
‫بازار‬ ‫ریسک‬ ‫محاسبه‬ ‫ماژول‬
‫عملیاتی‬ ‫ریسک‬ ‫محاسبه‬ ‫ماژول‬
‫تصمم‬ ‫ابزارهای‬ ‫وجود‬BI‫یار‬ ‫تصمیم‬ ‫های‬‫گزارش‬ ‫ارائه‬ ‫منظور‬ ‫به‬
‫کاوی‬ ‫داده‬ ‫از‬ ‫استفاده‬ ‫با‬ ‫اعتباری‬ ‫ریسک‬ ‫و‬ ‫بازار‬ ‫ریسک‬ ‫ماژول‬ ‫امکانات‬
‫ها‬‫وام‬ ‫پورتفوی‬ ‫مدیریت‬
.‫اقتصادی‬ ‫مختلف‬ ‫های‬‫بخش‬ ‫در‬ ‫ها‬‫وام‬ ‫ریسک‬ ‫و‬ ‫بازدهی‬ ‫از‬ ‫مناسب‬ ‫و‬ ‫درست‬ ‫شناسایی‬
.‫اقتصادی‬ ‫مختلف‬ ‫های‬‫بخش‬ ‫در‬ ‫ها‬‫وام‬ ‫پورتفوی‬ ‫بهینه‬ ‫کیب‬‫تر‬ ‫یافتن‬
‫مشتری‬ ‫رفتار‬ ‫تحلیل‬
.‫تعهدات‬ ‫پرداخت‬ ‫قبال‬ ‫در‬ ‫مشتریان‬ ‫رفتار‬ ‫الگوی‬ ‫اج‬‫ر‬‫استخ‬

5. .‫پویا‬ ‫اقتصادی‬ ‫ایط‬‫ر‬‫ش‬ ‫اساس‬‫بر‬ ‫مشتری‬ ‫بندی‬‫طبقه‬
‫نکول‬ ‫مقدار‬ ‫تعیین‬
‫مشتریان‬ ‫رفتار‬ ‫و‬ ‫اقتصادی‬ ‫ایط‬‫ر‬‫ش‬ ‫اساس‬‫بر‬ ‫نکول‬ ‫مقدار‬ ‫اج‬‫ر‬‫استخ‬
‫خطر‬ ‫معرض‬ ‫در‬ ‫ارزش‬ ‫محاسبه‬
‫سهام‬ ‫ارزش‬ ‫بینی‬ ‫پیش‬
‫ایط‬‫ر‬‫ش‬ ‫به‬ ‫توجه‬ ‫با‬ ‫استرس‬ ‫تست‬ ‫ای‬‫ر‬‫ب‬ ‫سناریو‬ ‫احی‬‫ر‬‫ط‬
‫اعتبارات‬ ‫پورتفوی‬ ‫به‬ ‫رسان‬ ‫زیان‬ ‫عوامل‬ ‫تاثیر‬ ‫تخمین‬ ‫و‬ ‫استخراج‬
‫پورتفوی‬ ‫اجزاء‬ ‫بین‬ ‫همبستگی‬ ‫میزان‬ ‫اج‬‫ر‬‫استخ‬
‫مختلف‬ ‫اقتصادی‬ ‫ایط‬‫ر‬‫ش‬ ‫به‬ ‫نسبت‬ ‫حساسیت‬ ‫میزان‬ ‫تخمین‬
‫کاوی‬ ‫داده‬ ‫از‬ ‫استفاده‬ ‫با‬ ‫بانک‬ ‫کل‬ ‫نقدینگی‬ ‫بینی‬ ‫پیش‬
‫و‬ ‫ننک‬‫ن‬‫با‬ ‫نندینگی‬‫ق‬‫ن‬ ‫جریان‬ ‫در‬ ‫آنها‬ ‫نقش‬ ‫و‬ ‫ها‬‫سپرده‬ ‫گذار‬‫تاثیر‬ ‫ماهیت‬ ‫به‬ ‫توجه‬ ‫با‬ ‫بانک‬ ‫یک‬ ‫های‬‫سپرده‬‫مقادیر‬ ‫بینی‬ ‫پیش‬
‫نقدی‬ ‫جریانهای‬ ‫این‬ ‫مقادی‬ ‫بینی‬‫پیش‬ ‫نهایت‬ ‫در‬
‫شود‬‫می‬ ‫بانک‬ ‫ای‬‫ر‬‫ب‬ ‫بسیار‬ ‫آورده‬ ‫به‬‫منجر‬ ‫بلندمدت‬ ‫و‬ ‫مدت‬ ‫کوتاه‬ ‫های‬‫بازه‬ ‫در‬ ‫بانک‬ ‫مانده‬ ‫میزان‬ ‫بینی‬‫پیش‬
:‫بینی‬ ‫پیش‬ ‫انواع‬
1.‫)حداکثر‬ ‫مدت‬ ‫کوتاه‬30(‫روزه‬
2.‫)حداکثر‬ ‫مدت‬ ‫بند‬150(‫روزه‬

6. ‫مشتری‬ ‫با‬ ‫ارتباط‬ ‫مدیریت‬ ‫سیستم‬
‫مشتریان‬ ‫مدیریت‬ ‫سیستم‬ ‫در‬ ‫شده‬ ‫ارائه‬ ‫های‬ ‫سرویس‬
‫مشتریان‬ ‫اعتبارسنجی‬
‫تسهیلت‬ ‫نوع‬ ‫و‬ ‫اقتصادی‬ ‫ایط‬‫ر‬‫ش‬ ،‫مشتریان‬ ‫رفتاری‬ ‫مدل‬ ‫اساس‬‫بر‬ ‫نکول‬ ‫مقدار‬ ‫بینی‬ ‫پیش‬
‫مشتریان‬ ‫ار‬‫ر‬‫ف‬‫بر‬‫موثر‬ ‫پارامترهای‬ ‫شناسایی‬
‫کاربر‬ ‫دلخواه‬ ‫پارامترهای‬ ‫اساس‬‫بر‬ ‫ضررده‬ ‫مشتریان‬ ‫تعیین‬
‫بانک‬ ‫با‬ ‫مشتریان‬ ‫تعامل‬ ‫رفتار‬‫تغییر‬ ‫درباره‬ ‫بانک‬ ‫به‬ ‫هشدار‬ ‫ارائه‬

7. ‫بانک‬ ‫به‬ ‫مشتریان‬ ‫وفاداری‬ ‫میزان‬ ‫تعیین‬
‫مشتریان‬ ‫خروج‬ ‫دلیل‬ ‫تحلیل‬ ‫در‬ ‫ان‬‫ر‬‫کارب‬ ‫به‬ ‫کمک‬ ‫منظور‬ ‫به‬ ‫بانک‬ ‫از‬ ‫خروج‬ ‫حال‬ ‫در‬ ‫مشتریان‬ ‫رفتاری‬ ‫الگوهای‬ ‫اج‬‫ر‬‫استخ‬
‫ها‬‫وام‬ ‫انتظار‬ ‫مورد‬ ‫زیان‬ ‫تخمین‬
‫بانک‬ ‫کارشناسان‬ ‫توسط‬ ‫مجدد‬ ‫تعریف‬ ‫قابل‬ ‫و‬ ‫دلخواه‬ ‫معیارهای‬ ‫اساس‬‫ر‬‫ب‬ ‫مشتریان‬ ‫بندی‬ ‫گروه‬
‫ننتریان‬‫ش‬‫م‬ ‫ننودن‬‫م‬‫ن‬ ‫ننخص‬‫ش‬‫م‬ ‫ننان‬‫ک‬‫ام‬ ‫و‬ ‫ننک‬‫ن‬‫با‬ ‫ای‬‫ر‬‫نن‬‫ب‬ ‫ننا‬‫ه‬‫آن‬ ‫ننای‬‫ه‬‫اکنش‬‫ر‬‫ت‬ ‫ننرخ‬‫ن‬ ،‫ننابی‬‫س‬‫ح‬ ‫ننوش‬‫خ‬ ‫نناس‬‫س‬‫ا‬‫بر‬ ‫مشتریان‬ ‫بندی‬ ‫گروه‬
‫ها‬‫آن‬ ‫به‬ ‫ویژه‬ ‫های‬‫خدمات‬ ‫ارائه‬ ‫منظور‬ ‫به‬ ‫ویژه‬
‫ارزش‬ ‫و‬ ‫ننتری‬‫ش‬‫م‬ ‫ننودآوری‬‫س‬ ،‫ننتری‬‫ش‬‫م‬ ‫ننت‬‫م‬‫قی‬ ،‫ننتری‬‫ش‬‫م‬ ‫ارزش‬ ،‫ننتری‬‫ش‬‫م‬‫ننر‬‫م‬‫ع‬ ‫ننول‬‫ط‬ ‫ارزش‬ ‫نناس‬‫س‬‫ا‬‫ننر‬‫ب‬ ‫ننتریان‬‫ش‬‫م‬ ‫نندی‬‫ن‬‫ب‬‫گروه‬
‫مشتری‬
‫جاری‬ ‫حساب‬ ‫اساس‬‫بر‬ ‫بندی‬ ‫گروه‬
(‫فعالیت‬ ‫بدون‬ ،‫غیرفعال‬ ،‫فعال‬ ،‫)جدید‬ ‫بانکی‬ ‫فعالیت‬ ‫میزان‬ ‫اساس‬‫بر‬ ‫بندی‬ ‫گروه‬
‫ها‬‫فعالیت‬ ‫آخرین‬ ‫و‬ ‫ها‬‫فعالیت‬ ‫اوانی‬‫ر‬‫ف‬ ،‫ها‬‫فعالیت‬ ‫حجم‬ ‫اساس‬‫بر‬ ‫بندی‬ ‫گروه‬
‫و‬ ‫اعتباری‬ ‫کارت‬ ‫از‬ ‫استفاده‬ ‫حجم‬ ‫اساس‬‫بر‬ ،‫اعتباری‬ ‫کارت‬‫بر‬ ‫مبتنی‬ ‫های‬‫اکنش‬‫ر‬‫ت‬ ‫نوع‬ ‫اساس‬‫ر‬‫ب‬ ‫مشتریان‬ ‫بندی‬ ‫گروه‬
‫مشتریان‬ ‫از‬ ‫مناسبی‬ ‫گروه‬ ‫به‬ ‫آنها‬ ‫پیشنهاد‬ ‫و‬ ‫تسهیلت‬ ‫بندی‬ ‫گروه‬ ‫و‬ ‫شناسایی‬
‫اج‬‫ر‬‫ننتخ‬‫س‬‫ا‬ ‫ننتریان‬‫ش‬‫م‬ ‫از‬ ‫ننی‬‫ص‬‫خا‬ ‫ننروه‬‫گ‬ ‫ای‬‫ر‬‫نن‬‫ب‬ ‫ننب‬‫س‬‫منا‬ ‫ننک‬‫ن‬‫با‬ ‫ننان‬‫س‬‫کارشنا‬ ‫ننک‬‫م‬‫ک‬ ‫به‬ ‫سپرده‬ ‫نوع‬ ‫یک‬ ‫یا‬ ‫تسهیلت‬ ‫یک‬ ‫احی‬‫ر‬‫ط‬
‫جاری‬ ‫های‬‫حساب‬ ‫از‬ ‫سرمایه‬ ‫خروج‬ ‫الگوی‬
‫مناسنب‬ ‫ننالقوه‬‫ب‬ ،‫ننانکی‬‫ب‬ ‫محصولت‬ ‫یک‬ ‫یا‬ ‫مشخص‬ ‫تسهیلت‬ ‫دریافت‬ ‫ای‬‫ر‬‫ب‬ ‫که‬ ‫مشتریان‬ ‫از‬ ‫مناسبی‬ ‫های‬‫گروه‬ ‫شناسایی‬
.‫هستند‬
‫ننولت‬‫ص‬‫مح‬ ‫ننایی‬‫س‬‫شنا‬ ‫ننی‬‫ه‬‫د‬ ‫ننود‬‫س‬ ‫ننزان‬‫ی‬‫م‬ ‫نناس‬‫س‬‫ا‬‫ننر‬‫ب‬ (‫ها‬‫ننپرده‬‫س‬ ‫و‬ ‫ننهیلت‬‫س‬‫ت‬ ‫ننواع‬‫ن‬‫ا‬ ‫از‬ ‫ننم‬‫ع‬‫)ا‬ ‫ننک‬‫ن‬‫با‬ ‫ننولت‬‫ص‬‫مح‬ ‫نندی‬‫ن‬‫ب‬ ‫ننروه‬‫گ‬
‫مشتریان‬ ‫از‬ ‫مشخص‬ ‫گروه‬ ‫یک‬ ‫ای‬‫ر‬‫ب‬ ‫مطلوب‬ ‫بانکی‬
‫آن‬ ‫استفاده‬ ‫مورد‬ ‫بسته‬ ‫محصولت‬ ‫همه‬ ‫که‬ ‫ای‬ ‫گونه‬ ‫به‬ ‫مشتریان‬ ‫گروه‬‫هر‬ ‫ای‬‫ر‬‫ب‬ ‫بانکی‬ ‫محصولت‬ ‫بهینه‬ ‫بسته‬ ‫شناسایی‬
.‫هستند‬ ‫گروه‬

8. ‫و‬ ‫ننود‬‫س‬‫ننداکثر‬‫ح‬ ‫نناس‬‫س‬‫ا‬‫ننر‬‫ب‬ ‫ننذاری‬‫گ‬ ‫ننرمایه‬‫س‬ ‫ننور‬‫ظ‬‫من‬ ‫ننه‬‫ب‬ ‫ننه‬‫ن‬‫بهی‬ ‫ننوی‬‫ف‬‫پورت‬ ‫تعیین‬
‫کشور‬‫حاضر‬ ‫حال‬ ‫اقتصادی‬ ‫ایط‬‫ر‬‫ش‬ ‫پویایی‬ ‫به‬ ‫توجه‬ ‫با‬ ‫ریسک‬ ‫میزان‬ ‫حداقل‬
‫نناعی‬‫م‬‫اجت‬ ‫و‬ ‫ننادی‬‫ص‬‫اقت‬ ‫ننای‬‫ه‬‫پارمتر‬ ‫و‬ ‫ایط‬‫ر‬‫نن‬‫ش‬ ‫ننوجه‬‫ت‬ ‫ننا‬‫ب‬ ‫ننارات‬‫ب‬‫اعت‬ ‫ننوی‬‫ف‬‫پورت‬ ‫ننه‬‫ب‬ ‫ننان‬‫س‬‫ر‬ ‫ننان‬‫ی‬‫ز‬ ‫ننل‬‫م‬‫عوا‬‫تاثیر‬ ‫تخمین‬ ‫و‬ ‫اج‬‫ر‬‫استخ‬
‫کشور‬ ‫بومی‬
‫ها‬‫دارایی‬ ‫نوع‬ ‫تفکیک‬ ‫به‬ ‫بانک‬ ‫نقدینگی‬ ‫بینی‬ ‫پیش‬
‫مشتریان‬ ‫مندی‬ ‫رضایت‬ ‫درجه‬ ‫تعیین‬

9. (‫)بازاریابی-اعتبارات‬ ‫مشخص‬ ‫های‬‫سرویس‬ ‫از‬ ‫کننده‬ ‫استفاده‬ ‫مشتریان‬ ‫شناسایی‬
1.‫بانک‬ ‫کلن‬ ‫تصمیمات‬ ‫قبال‬ ‫در‬ ‫مشتریان‬ ‫رفتاری‬ ‫الگوی‬ ‫اج‬‫ر‬‫استخ‬
2.‫مشتریان‬ ‫رفتار‬‫بر‬ ‫محصول‬ ‫یک‬ ‫روی‬‫بر‬ ‫تبلیغات‬‫تاثیر‬ ‫میزان‬ ‫تعیین‬
3.‫محصول‬ ‫یک‬ ‫از‬ ‫فعلی‬ ‫مشتریان‬ ‫استقبال‬ ‫میزان‬ ‫تعیین‬
4.‫جدید‬ ‫محصول‬ ‫یک‬ ‫از‬ ‫مشتریان‬ ‫استقبال‬ ‫میزان‬ ‫بینی‬ ‫پیش‬
5.‫ها‬‫سپرده‬ ‫و‬ ‫تسهیلت‬ ‫سود‬ ‫نرخ‬ ‫در‬‫تغییر‬ ‫به‬ ‫نسبت‬ ‫مشتریان‬ ‫العمل‬ ‫عکس‬ ‫سازی‬‫مدل‬
6.‫ده‬ ‫زیان‬ ‫و‬ ‫پرسود‬ ‫مشتریان‬ ‫رفتاری‬ ‫الگوی‬ ‫اج‬‫ر‬‫استخ‬
7.‫خدمات‬ ‫و‬ ‫کال‬ ‫خرید‬ ‫الگوی‬ ‫اج‬‫ر‬‫استخ‬
8.(‫ها‬‫آن‬ ‫آوری‬ ‫سود‬ ‫میزان‬ ‫اساس‬‫)بر‬ ‫بانک‬ ‫کارکنان‬ ‫بندی‬‫رتبه‬