1. AVAINTIETOESITE 1/2
Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti,
jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä
sijoituspäätöksensä tietoon perustuen.
ISIN-KOODI FI4000066832
Rahastoa hallinnoi Finlandia Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu Finlandia-konserniin.
Finlandia Globaali Allokaatio Erikoissijoitusrahasto
• Rahasto on rahastojen rahasto
• Hoidetaan aktiivisella salkunhoidolla
• Varat sijoitetaan maailmanlaajuisesti sijoitusrahastojen ja
yhteissijoitusyritysten osuuksiin
- 50–100 % on sijoitettuna osakemarkkinoille
- 0–50 % on sijoitettuna korkomarkkinoille
• Sijoittaja voi merkitä ja lunastaa rahasto-osuuksia jokaisena
pankkipäivänä.
• Rahaston noteerausvaluutta on euro.
• Rahaston vertailuindekseinä:
- 75 % koko maailman osakekurssien kehitystä kuvaava
euromääräinen MSCI World –indeksi
- 25 % 3 kk:n euribor-koron mukaisella tuotolla tehdyn
juoksevan sijoituksen kehitystä ku-vaava HVB 3M
Rolling Euribor -indeksi
• Rahaston sijoituskohteiden tuotot, kuten osingot ja myyntivoi-
tot, sijoitetaan uudelleen.
Riskituottoindikaattori osoittaa rahastosijoitukseen liittyvän riskin
ja tuoton. Indikaattori perustuu rahasto-osuuden tuoton vaihteluun
viimeisen viiden vuoden aikana.
Koska rahastolla ei ole viiden vuoden historiaa, on rahaston riski-
luokaksi arvioitu kuusi (6), perustuen rahaston arvioituun arvon-
vaihteluun. Tämä tarkoittaa, että rahasto-osuuksien arvonkehi-
tykseen liittyy korkea riski. Alinkaan riskiluokka (1) ei tarkoita, että
sijoitus olisi riskitön.
Rahaston riski-tuottoprofiili ja riskiluokka voivat muuttua. Rahaston
arvioidun riskiluokan perusteella ei voida ennustaa rahaston riski-
tuottoprofiilin ja riskiluokan tulevaa kehitystä.
Rahaston olennaisimmat riskitekijät, osakemarkkinoiden riski ja
korkoriski, on huomioitu rahaston riski-tuottoprofiilissa. Rahaston
sijoituspolitiikasta johtuen sijoittajan on syytä kiinnittää erityistä
huomiota myös seuraaviin riskeihin:
Pienempi riski
Tyypillisesti pienemmät tuotot
Suurempi riski
Tyypillisesti suuremmat tuotot
Valuuttariski. Rahasto sijoittaa euromääräisten sijoituskohteiden
lisäksi myös muissa valuutoissa noteerattuihin sijoituskohteisiin, jol-
loin sijoituksiin kohdistuu valuuttariski. Sijoituskohteiden valuutan
arvon heikkeneminen vaikuttaa negatiivisesti ja vahvistuminen vas-
taavasti positiivisesti rahasto-osuuden arvoon, sillä rahasto ei lähtö-
kohtaisesti suojaa valuuttariskiä.
Aktiiviriski. Rahasto pyrkii aktiivisella salkunhoidolla saavuttamaan
vertailuindeksiä paremman tuoton. Tällöin rahaston tuotto voi poiketa
huomattavastikin vertailuindeksin arvonkehityksestä.
Markkinan kehittyneisyyteen liittyvä riski. ���������������������Rahasto hajauttaa si-
joituksiaan kansainvälisesti ja sijoituskohteita on myös kehittyvillä
markkinoilla, joissa läpinäkyvyys, tehokkuus, likviditeetti, infrastruk-
tuuri, oikeusjärjestelmän luotettavuus ja lainsäädäntö ovat usein pu-
utteellisia kehittyneisiin markkinoihin verrattuna. Näistä syistä aiheu-
tuvat voimakkaat markkinaliikkeet ovat mahdollisia.
Lisätiedot. Lisää tietoa rahastosijoittamisen yleisimmistä riskeistä
löydät Rahastoesitteemme sivuilta 3-4.
Tavoitteet ja sijoituspolitiikka
Riski-tuottoprofiili
1 2 3 4 5 6 7
2. AVAINTIETOESITE
Finlandia Rahastoyhtiö Oy Aleksanterinkatu 44 FI-00100 Helsinki puh. 020 710 7720 faksi 020 710 7750 www.finlandiagroup.fi
2/2
Rahaston säännöt on vahvistettu viimeksi 14.6.2013 Suomessa ja rahaston toimintaa valvoo Finanssivalvonta. Finlandia Rahastoyhtiö Oy:lle on
myönnetty toimilupa Suomessa, ja sitä valvoo Finanssivalvonta. Tämä avaintietoesite on voimassa 15.8.2013 alkaen.
Rahasto-osuuksien merkitsemiseen ja lunastamiseen
liittyvät palkkiot
Merkintäpalkkio 3 %
Lunastuspalkkio 2 %
Nämä ovat enimmäismäärät, jotka sijoituksesta voidaan veloittaa
kuluina merkinnän ja lunastuksen yhteydessä.
Rahastosta vuoden aikana veloitettavat maksut
Rahaston juoksevia kuluja ei voida vielä laskea, koska rahasto on
uusi. Arvioidut juoksevat kulut ovat noin 2,6 % p.a.
Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat maksut
Tuottosidonnainen palkkio Ei peritä
Rahaston kulut
Käytännön tiedot
Sijoittajan maksamat kulut käytetään rahaston toimintakustannus-
ten kattamiseen. Merkintäpalkkio ja lunastuspalkkio on ilmoitettu
enimmäismääräisinä.
Esitettyjen juoksevien kulujen määrä on arvio. Niiden määrä voi vaih-
della vuodesta toiseen. Juoksevat kulut eivät sisällä rahaston kau-
pankäynnistä aiheutuneita kuluja pois lukien mahdollisista rahastosi-
joituksista aiheutuneet merkintä- ja lunastuspalkkiot.
Lisätietoja rahaston kuluista on esitetty Rahastoesitteessämme.
Rahaston aloituspäivä on 15.8.2013 eikä siitä näin ollen ole saatavilla
koko kalenterivuoden kattavaa tuottohistoriaa.
• Historiallisen kehityksen perusteella ei voida ennakoida rahas-
tosijoituksen tuottotasoa tulevaisuudessa.
• Tuottoa laskettaessa hallinnointipalkkio ja muut rahaston varois-
ta suoritetut palkkiot on otettu huomioon, sijoittajalta perittävää
merkintä- ja lunastuspalkkioita tai veroja sen sijaan ei. Rahasto-
osuuden arvonkehityksen laskentavaluutta on euro, joka myös on
rahaston perusvaluutta.
Aiempi tuotto- tai arvonkehitys
Rahaston säilytysyhteisönä toimii Skandinaviska Enskilda Banken AB
(publ) Helsingin sivukonttori.
Lisätietoja rahastosta ja rahastosäästämisestä saatte Finlandian
toimipisteistä ja asiamiehiltä. Sijoittajan kannattaa lisäksi tutustua
viralliseen rahastoesitteeseen ja rahaston sääntöihin, jotka löytyvät
rahastoyhtiön kotisivuilta (www.finlandiagroup.fi).
Rahasto-osuuden arvonkehitystä voi seurata rahastoyhtiön kotisivuil-
ta.
Rahaston kotimaan (Suomi) verolainsäädäntö voi vaikuttaa sijoittajan
henkilökohtaiseen verotukseen.
Finlandia Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä pe-
rusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätark-
koja tietoja tai tietoja, jotka ovat ristiriidassa virallisen rahastoesit-
teen kanssa.
Rahaston merkintämaksut suoritetaan rahaston merkintätilille
Nordea FI13 1805 3000 0104 61. Tilisiirron viestikentässä on il-
moitettava merkitsijän henkilötunnus/y-tunnus.
25,0 %
20,0 %
15,0 %
10,0 %
5,0 %
0 %
-5,0
-10,0
-15,0
-20,0
-25,0
2009 2010 2011 2012 2013