А. Гурьянов (BSS) - «Продающий» интернет-банк, или как реализовать адресный подход к розничному клиенту

1. «Продающий» интернет-банк, или как
реализовать адресный подход к розничному
клиенту
www.bssys.com
Тел./факс: +7 (495) 785-04-94, 785-04-99
Гурьянов Алексей
менеджер по развитию продуктов
Компании BSS

2. Транзакционн
ый доход
Интерфейс
Интуитивно
понятный
интерфейс
Экономия
средства
Уменьшение
количества
обращений в
поддержку
Лояльность
Рост лояльности
за счет
повышения
удовлетворенно
сти от работы с
системой
Возможность
кастомизации и
настройки
Быстрый доступ к
наиболее
важным
операциям
Увеличение
количества
операций за счет
упрощения
доступа к их
совершению
Уменьшение
нагрузки на
отделения за счет
повышения
активности
пользователей
интернет-банка
Красивый дизайн,
адаптирующийся
под разные
устройства
Зачем банку думать над интерфейсом?

3. Интерфейс
• Адаптивная верстка.
• Единый функционал с интернет-клиентом.
• Удобный интерфейс, рассчитанный на управление пальцем.
• Сводная информация на рабочем столе.
• Адаптирующиеся виджеты.
• Привычные визуальные компоненты.
3

4. Интерфейс
4

5. 5
Интерфейс

6. 6
Интерфейс

7. Транзакционн
ый доход
Функционал:
Доступ к
информации
по
банковским
продуктам
Привлечение
средства
КредитованиеЛояльность
Повышение
лояльности за
счет
возможности
быстро и просто
решить
актуальную для
клиента задачу
Доступ к
платежным
операциям
Рост
транзакционного
дохода за счет
возможности
совершать
операции в
любом месте и в
любое время
Увеличение
объемов
оборотных
средств за счет
привлеченных
средств по
платежам за
услуги
Использовани
е
возможностей
устройства
Рост
транзакционного
дохода за счет
использования
таких
возможностей,
как NFC-платежи
или оплат по QR-
коду
Возможность
использования
клиентом
кредитной линии
карт с NFC-чипом
Укрепление
имиджа
инновационного
бренда банка
Навигация и
геолокация
Возможность
кросс-продажи
банковских
продуктов при
визите клиента в
банк
Возможность
кросс-продажи
банковских
продуктов при
визите клиента в
банк
Облегчение
поиска
отделений и
банкоматов
Зачем банку мобильная версия?

8. iOS и Android
8

9. iOS и Android
 До авторизации:
– Точки присутствия.
– Новости – RSS-лента.
– Реклама.
– Заявки на продукты.
 Авторизация:
– Логин + пароль.
– Доп. авторизация OTP.
– ПИН-код !

10. Примеры внедрений
10

11. ЛояльностьОплата услуг:
Авансовые
платежи
Транзакционны
й доход
Привлечение
средств
Рост количества
платежей за счет
количества услуг
(более 10000
поставщиков)
Увеличение
объемов
оборотных
средств за счет
привлеченных
средств по
платежам за
услуги
Регулярные
платежи
Оплата
выставленных
счетов и
задолженност
ей
Множество
различных ПС
с
возможностью
переключения
Удобство оплаты
– без
необходимости
ввода реквизитов
Рост количества
платежей за счет
автоматизации
процесса
Рост количества
платежей за счет
удобства оплаты
Привлечение
пользователей к
оплате
Дополнительн
о
Подарки за
использование
Возможность
снижения
комиссии за счет
механизма
переключения
между ПС
Поддержка банковских продуктов

12.  Уникальные услуги.
 Интернет-магазины.
 Торговые операции (авиабилеты).
 Приобретение страховок.
 Оплата муниципальных услуг.
 Более 17 000 услуг.
ROBOKASSA
ООО Монета.РУ
ЗАО «КИВИ»
ЗАО «БИЛЛИНГОВЫЙ ЦЕНТР» (ФСГ)
ООО «ТПР» (Кредит-Пилот)
ООО «А 3»
ООО НКО «Рапида»
ООО «БАНТЭК Банковские Решения»
17
2
16
2
2
8
5
6
Программа лояльности Get4Click2
Оплата услуг и начислений
12

13. ФНС
ГИС ГМП
«BSS e-
Government
Gate»
ФМС
АБС
«ДБО BS-Client.
Частный
Клиент»
Другие ИС
банка
• Начисления
• Факты оплаты ФССП
Росреестр
СМЭВ
Возможность получения информации о задолженностях
перед поставщиками государственных услуг, о наличии
неоплаченных начислений от таких ведомств, как ФНС,
ГИБДД и др., а также возможность их оплаты.
Соответствие законодательству
13

14. Транзакционн
ый доход
Функционал:
Категоризация
расходов
Кредитование Привлечение
средств
Целевые кредиты
Лояльность
Клиент знает о
своих расходах
и может
получить от
банка
предложения,
как экономить
Персональные
предложения,
советы и
рекомендаци
и клиентам
Кросс-продажи
банковских
продуктов под
финансовые
цели и
продуктов
партнеров
банка
Постановка
клиентом
финансовых
целей
Повышение
лояльности за
счет реальной
выгоды клиента
от
использования
банковских
продуктов
Финансовая
аналитика
банку
Возможность
оптимизации
транзакционной
политики
Возможность
оптимизации
предложений по
кредитам
Возможность
оптимизации
карточных и
депозитных
продуктов
Кросс-продажи
банковских
продуктов под
финансовые цели
Предложения
проводить
некоторые
транзакции через
ДБО
Кросс-продажи
продуктов,
товаров и услуг
партнеров банка
Зачем это банку?

15. Примеры интерфейсов
PFM и PFP

16. Новые возможности для
физических лиц PFM и PFP
Примеры: Продажи ТСП

17. 17

18. Взаимодействие с процессингами
 Гибкая настройка процессов выгрузки документов.
 Интеграция с процессинговой системой UCS.
 Интеграция с процессинговой системой NCC.
 Интеграция с процессинговой системой RUCARD.
 Интеграция с процессинговой системой SmartVista.
Обеспечена:
18

19. Интеграция с системой «FRAUD-Анализ»
 «FRAUD-Анализ» – промышленное решение, имеющее возможность всеобъемлющей
интеграции с системами ДБО («CORREQTS», «ДБО BS-Client», «ДБО BS-Client. Частный
Клиент»).
 Полноценный сервис для системы ДБО.
 Понятный (но не для мошенника!) общий жизненный цикл платёжного поручения.
 Использование для поиска следов мошенничества всех доступных в системе ДБО данных, в
том числе сессионных.
19
 «FRAUD-Анализ» – это не
анализатор логов и не
система фильтров.
 «FRAUD-Анализ» – умеет
противостоять всем
известным на сегодняшний
день атакам на систему
ДБО, в том числе и атакам
социального инжиниринга.

20. PFM
MarketPlace для ТСП и ПУ Портал
Единая платформа «CORREQTS»
20

21. Телефон
Сотрудник
банка
Web
Социальная
сесть
Ознакомлени
е
Выбор
Оповещение
Получение
Контактный
центр
Офис
Смартфон
Планшет
Терминал
Банкомат
Работа с любым
инструментом В любом канале
На любой стадии
процесса продажи
продукта или
оказания услуги
Заявка
Omni Channel

22. QR-код
Geo
E-mail
SMS и Push notify
SMM
History/Profile
Примеры инструментов, используемых
для Omni Channel событий

23. Находился рядом с…
Сравнил с
конкурентами в
интернете
Проконсультировался по
телефону
По дороге посоветовался с друзьями
через Мобильное приложение
Оформил заявку
Увидел рекламу по
TV
Отсканировал QR-код
Получил предложение
E-mail c персональной скидкой
относительно конкурентов
Оператор видит профиль
клиента
Получил рекомендации
Пример Omni Channel взаимодействия

24. Интернет-
портал
Банкоматы
Мобильный
клиент
Общий презентационный слой
Процессинг Кредитный
конвейер
АБС Внешние
сервисы
(CRM,
бухгалтерия)
Прочие
системы
БлокДБО
юр.лиц
Промышленная фронт-офисная платформа «CORREQTS»
Справочный
сервис
Переводы
Платежии
переводы
E-Invoicing,
платежив
пользуТСП
Управление
продуктами
Прочее
Offline -
клиент
Архитектура
24

25. www.bssys.com
Тел./факс: +7 (495) 785-04-94, 785-04-99
Гурьянов Алексей
менеджер по развитию продуктов
Компании BSS
25